財務資金管理工作總結與思路

第5頁共5頁財務資?金管理?工作總?結與思?路1?、資金?管理的?目標?①主要?目標是?防范財?務風險?，避免?因資金?鏈斷裂?而產生?問題，?國家貨?幣政策?由“適?度寬松?”轉向?“穩(wěn)健?”，這?點我覺?得在_?___?年需要?特別重?視，銀?行融資?難度會?加大，?利率也?會提高?，我預?測在_?___?年底還?會加息?0.2?5%，?明年基?準利率?會達到?6%左?右，融?資利息?成本的?加大和?融資難?度的提?高都會?影響到?明年中?標品種?的銷售?量的擴?大。引?進戰(zhàn)略?投資者?對改善?現(xiàn)有資?金的緊?張情況?有很大?幫助。?②其?次是要?對現(xiàn)有?資金的?使用效?率上入?手，降?低企業(yè)?資金成?本，安?全資金?量保證?的前提?下不要?產生過?度的資?金沉淀?，優(yōu)先?使用成?本低的?資金，?要站在?企業(yè)的?角度考?慮資金?成本。?提高?資金使?用效率?和減少?資金沉?淀方面?：已下?發(fā)分銷?集團應?收款月?度回款?考核指?標測算?公式，?雖然子?公司對?這個考?核任務?測算方?法有抵?觸，但?之后實?際情況?是收款?的計劃?數(shù)和實?際完成?情況都?好于任?務下發(fā)?前的收?款預算?，相比?減少了?應收賬?款對資?金的占?壓。之?后要做?的工作?是控制?采購量?，但這?項工作?確實有?難度，?需要配?合銷售?采購一?起完善?安全庫?存的更?新和招?標新增?品種采?購的預?測和付?款節(jié)奏?。節(jié)?約成本?方面現(xiàn)?已做到?的：現(xiàn)?在通過?近兩個?月的融?資申請?工作已?經(jīng)做到?的是和?華僑銀?行合作?使保理?手續(xù)費?由原先?的1%?降到0?，額度?為50?00萬?，可以?替換深?發(fā)的一?半貸款?，一年?大概可?節(jié)約的?財務費?用為_?___?萬元，?在明年?申請增?額到8?000?萬。深?發(fā)剩下?貸款額?度可以?由工行?保理替?代也可?節(jié)約保?理手續(xù)?費90?%。如?果此次?在華僑?做保理?的金額?能做到?800?0萬，?剩余的?額度給?工行，?深發(fā)的?貸款是?在明年?___?_月慢?慢的還?清，替?代行從?現(xiàn)在開?始就可?以貸出?款來，?我考慮?的是在?___?_月末?就不與?深發(fā)續(xù)?簽授信?合同了?。2?、資金?管理的?方法?在近幾?個月融?資實際?工作中?總結出?了以下?幾點體?會：?1、在?接觸銀?行時要?對公司?的整體?經(jīng)營狀?況有所?了解，?并對未?來發(fā)展?前景要?充滿自?信;?2、遇?到可能?的融資?途徑竭?盡全力?，好事?多磨，?銀行不?會輕易?放款，?尤其是?這次的?華僑銀?行保理?池融資?體會很?深，通?過反復?溝通和?跟進，?真的是?沒有起?初想象?的那么?簡單，?但通過?努力是?會有回?報的。?4、?下一步?我想做?的幾件?事情是?：①?增加與?華僑的?保理合?作，降?低整個?保理業(yè)?務融資?成本。?華僑銀?行的跨?境人民?幣業(yè)務?，卓岳?說每一?筆對外?付匯業(yè)?務可以?套利3?%，但?我還沒?有具體?了解此?業(yè)務的?模式。?督導外?地子公?司使用?低成本?的銀行?進行融?資，雖?然華僑?銀行保?理池不?收手續(xù)?費但我?也不建?議所有?都放在?華僑銀?行避免?再次出?現(xiàn)深發(fā)?的情況?。②?與現(xiàn)有?銀行談?一下貿?易向下?定向付?款融資?，這種?業(yè)務銀?行審批?難度相?對較小?。③?將在交?行的倉?單抵押?貸款轉?給民生?銀行，?一是支?持民生?銀行給?的信用?流貸，?再增加?一部分?實物抵?押的貸?款，減?小銀行?對我們?貸款風?險以后?能夠深?度合作?。二是?可以減?少交行?收的貸?款咨詢?費。?財務資?金管理?工作總?結與思?路（二?）一?、__?__年?我段共?有在崗?職工（?平均數(shù)?）79?人。完?成施工?產值（?約）：?萬元。?二、?認真做?好常規(guī)?性財務?工作。?1、?財務部?人員每?天面臨?大量的?資金支?付、費?用報銷?、記賬?、票據(jù)?審核工?作。同?時做好?大量的?會計報?表資料?、銀行?資料、?社保資?料工作?，每月?還要頻?繁辦理?員工社?保申報?和增減?工作。?在這最?平常最?繁瑣的?工作中?，財務?部能夠?輕重緩?急妥善?處理各?項工作?，及時?為各項?經(jīng)濟活?動提供?有力的?支持和?配合，?基本上?滿足了?各部門?對我部?門的財?務要求?。2?、對日?常的財?務工作?流程熟?練掌握?，能夠?做到有?條不紊?、條理?清晰、?賬實相?符。從?原始發(fā)?票的取?得到填?制憑證?，從會?計報表?編制到?憑證的?裝訂和?保存，?從經(jīng)濟?合同的?歸檔到?各種基?礎財務?資料的?收集，?都達到?了正規(guī)?化、標?準化。?收集、?整理、?裝訂、?歸檔，?一律按?照財務?檔案管?理制度?執(zhí)行，?使得財?務部門?成為公?司的信?息庫。?存在?的問題?是：在?財務部?內部的?自查和?反檢中?，發(fā)現(xiàn)?個別業(yè)?務帳務?處理不?夠嚴謹?。工作?量大，?沒有時?間復核?是客觀?原因，?主觀上?還是處?理業(yè)務?時不夠?細心嚴?謹，沒?有養(yǎng)成?邊工作?邊思考?的好習?慣。下?年度將?加大內?部自查?、對賬?工作，?時時確?保每筆?業(yè)務準?確無誤?。三?、有效?開展項?目成本?核算，?加強了?對項目?部的財?務監(jiān)督?管理。?1、?我財務?部門嚴?格按照?集團公?司和分?公司的?財務成?本管理?及核算?的要求?，在核?算同時?重點對?各項目?的債權?債務、?資金收?支、潛?在虧損?、財務?風險、?成本費?用控制?等情況?作了詳?細的了?解和檢?查，為?集團公?司加強?對項目?部的管?理、提?高企業(yè)?效益提?供了及?時有效?的信息?。存?在的問?題是：?一是部?分項目?財務基?礎管理?工作比?較薄弱?，材料?管理監(jiān)?管不夠?。材料?單據(jù)不?能及時?遞交財?務、部?分結算?單據(jù)只?是結算?人持有?，財務?人員沒?有掌握?。致使?材料數(shù)?據(jù)不能?及時、?準確的?上報，?工程欠?款不能?及時掌?握，無?法統(tǒng)籌?安排資?金。二?是由于?材料員?未經(jīng)過?系統(tǒng)財?務培訓?，對公?司的財?務制度?不了解?，欠缺?數(shù)據(jù)傳?遞的配?合。應?加強對?材料員?的培訓?，將公?司的財?務制度?貫徹下?去。?四、加?強資金?管理。?1、?積極做?好往來?款的清?理工作?。應收?款主要?是員工?出差和?購物所?借的備?用金，?這部分?借款如?不及時?清理，?就不能?夠真實?反映經(jīng)?濟活動?和經(jīng)費?支出，?甚至會?出現(xiàn)不?必要的?損失，?為此我?們采取?積極措?施加強?管理和?清算。?一是控?制借款?的資金?額度;?二是控?制借款?占用時?間;三?是及時?對借款?清理結?算。由?于采取?有力措?施，使?公司本?部的每?位員工?養(yǎng)成借?款及時?了賬的?良好習?慣。?2、針?對貨幣?資金，?每月末?定期對?項目財?務人員?和公司?出納的?貨幣資?金進行?內部自?查、自?檢工作?。雖然?面對巨?大而繁?瑣的資?金流量?，仍能?保證資?金收付?安全、?準確。?存在?的問題?是：員?工的私?人借款?因員工?離崗而?沒有追?回。針?對這個?問題我?室明令?要求：?私人借?款必須?在發(fā)放?工資時?應及時?扣回。?五、?認真做?好年終?決算工?作。?年終決?算是一?項比較?復雜和?繁重的?工作任?務，主?要是進?行帳務?清點，?盤點公?司的經(jīng)?營狀況?，考核?各項目?經(jīng)濟指?標。在?歲末年?初的這?個月里?，財務?部同心?協(xié)力、?加班加?點，表?現(xiàn)出不?怕苦、?不怕累?的敬業(yè)?精神，?順利完?成年終?決算工?作。?本年度?的財務?報表內?容包括?公司整?體的盈?利能力?、債權?債務，?各工程?項目的?經(jīng)濟指?標完成?情況、?費用開?支情況?。全面?反映了?公司的?經(jīng)營狀?況、債?權債務?、資