知識(shí)點(diǎn)總結(jié)證券投資基金的監(jiān)管

第4章證券投資基金的監(jiān)管第一節(jié)基金監(jiān)管概述考點(diǎn)一基金監(jiān)管的概念基金監(jiān)管，依據(jù)監(jiān)管主體范圍的不同，可以有廣義和狹義兩種理解。廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會(huì)力量對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理?？键c(diǎn)二基金監(jiān)管的特征(1)監(jiān)管內(nèi)容具有全面性。(2)監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性。(3)監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性。(4)監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性。(5)監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性?？键c(diǎn)三基金監(jiān)管體系基金監(jiān)管體系，即為基金監(jiān)管活動(dòng)各要素及其相互間的關(guān)系?；鸨O(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等?？键c(diǎn)四基金監(jiān)管目標(biāo)基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿，具體包括：(1)保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益。(2)規(guī)范證券投資基金活動(dòng)。(3)促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展?？键c(diǎn)五基金監(jiān)管的基本原則(1)保障投資人利益原則。(2)適度監(jiān)管原則。(3)高效監(jiān)管原則。第二節(jié)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織考點(diǎn)一中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管職責(zé)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行下列職責(zé)：①制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)。②辦理基金備案。③對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，并予以公告。④制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施。⑤監(jiān)督檢查基金信息的披露情況。⑥指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)。⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)?？键c(diǎn)二中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：(1)檢查。(2)調(diào)查取證。(3)限制交易。(4)行政處罰?？键c(diǎn)三中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員的義務(wù)和責(zé)任中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少2人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件；對(duì)調(diào)查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密的義務(wù)?？键c(diǎn)四基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和組成基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人?；鸸芾砣?、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法成立基金業(yè)協(xié)會(huì)，進(jìn)行行業(yè)自律，協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系，提供行業(yè)服務(wù)，促進(jìn)行業(yè)發(fā)展?；鸸芾砣?、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會(huì)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以加入基金業(yè)協(xié)會(huì)。會(huì)員分為三類：普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、特別會(huì)員?？键c(diǎn)五基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：①教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益。②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求。③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。⑤提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開(kāi)展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)。⑥對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解。⑦依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案。⑧協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。考點(diǎn)六證券交易所證券交易所是證券市場(chǎng)的自律管理者，享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)。第三節(jié)對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管考點(diǎn)一基金管理人的法定組織形式基金管理人，就是按照法律、行政法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，為保護(hù)基金份額持有人的利益，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理、運(yùn)用的機(jī)構(gòu)。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。而擔(dān)任公開(kāi)募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴(yán)格限制，只能由基金管理公司或者經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。考點(diǎn)二管理公開(kāi)募集基金的基金公司的準(zhǔn)入監(jiān)管(1)有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程。(2)注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。(3)主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒(méi)有違法記錄。(4)對(duì)基金管理公司持有5％以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于5000萬(wàn)元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善；非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。(5)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)。擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人。(6)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備相應(yīng)的任職條件。(7)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。(8)有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度。(9)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件?？键c(diǎn)三基金管理人從業(yè)人員資格及兼任和競(jìng)業(yè)禁止1．基金管理人的從業(yè)人員的資格基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷；高級(jí)管理人員還應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格?；鸾?jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：①取得基金從業(yè)資格。②通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試。③具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷。④沒(méi)有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形。⑤最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。2．基金管理人從業(yè)人員的兼任和競(jìng)業(yè)禁止公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，不得擔(dān)任基金托管人或者其他基金管理人的任何職務(wù)，不得從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。高級(jí)管理人員、基金管理公司基金經(jīng)理應(yīng)當(dāng)維護(hù)所管理基金的合法利益，在基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管銀行的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持基金份額持有人利益優(yōu)先的原則；不得從事或者配合他人從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動(dòng)?；鸸芾砣说姆ǘù砣?、經(jīng)營(yíng)管理主要負(fù)責(zé)人和從事合規(guī)監(jiān)管的負(fù)責(zé)人的選任或者改任，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)進(jìn)行審核?？键c(diǎn)四基金管理人的法定職責(zé)公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：①依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜。②辦理基金備案手續(xù)。③對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資。④按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益。⑤進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。⑥編制中期和年度基金報(bào)告。⑦計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格。⑧辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)。⑩保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料。11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為。12、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)?？键c(diǎn)五對(duì)基金管理人的股東、實(shí)際控制人的監(jiān)管基金管理人的股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)，并不得有下列行為：(1)虛假出資或者抽逃出資。(2)未依法經(jīng)股東會(huì)或者董事會(huì)決議擅自干預(yù)基金管理人的基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。(3)要求基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取利益，損害基金份額持有人利益。(4)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。存在以下情形的，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人：(1)因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年。(2)凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50％，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50％。(3)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)?？键c(diǎn)六對(duì)基金管理人違法違規(guī)行為的監(jiān)管措施公開(kāi)募集基金的基金管理人違法違規(guī)，或者其內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、稽核監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)控制管理不符合規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正；逾期未改正，或者其行為嚴(yán)重危及該基金管理人的穩(wěn)健運(yùn)行、損害基金份額持有人合法權(quán)益的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以區(qū)別情形，對(duì)其采取下列措施：①限制業(yè)務(wù)活動(dòng)，責(zé)令暫停部分或者全部業(yè)務(wù)。②限制分配紅利，限制向董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員支付報(bào)酬、提供福利。③限制轉(zhuǎn)讓固有財(cái)產(chǎn)或者在固有財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利?？键c(diǎn)七擔(dān)任基金托管人的條件擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定。②設(shè)有專門的基金托管部門。③取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)。④有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件。⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。⑥有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。⑦有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件?？键c(diǎn)八基金托管人的職責(zé)基金托管人的職責(zé)包括：①安全保管基金財(cái)產(chǎn)。②按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。③對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料。⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜。⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。⑦對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)。⑧復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格。⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)。⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。⑩中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。另外，法律法規(guī)規(guī)定的公開(kāi)募集基金的基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為，同樣適用于基金托管人?？键c(diǎn)九對(duì)基金托管人的監(jiān)管措施(1)責(zé)令整改措施。(2)取消托管資格措施。(3)對(duì)基金托管人職責(zé)終止的監(jiān)管措施。有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：①被依法取消基金托管資格。②被基金份額持有人大會(huì)解任。③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。④基金合同約定的其他情形。考點(diǎn)十基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的注冊(cè)或者備案制度開(kāi)展基金服務(wù)業(yè)務(wù)，首先應(yīng)取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)許可，也即市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，從事公開(kāi)募集基金的銷售、銷售支付、份額登記、估值、投資顧問(wèn)、評(píng)價(jià)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行注冊(cè)或者備案。考點(diǎn)十一各基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)第四節(jié)對(duì)基金活動(dòng)的監(jiān)管考點(diǎn)一公開(kāi)募集基金的注冊(cè)依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。未經(jīng)注冊(cè)，不得公開(kāi)或者變相公開(kāi)募集基金。注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：①申請(qǐng)報(bào)告。②基金合同草案。③基金托管協(xié)議草案。④招募說(shuō)明書(shū)草案。⑤律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)。⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日6個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定，并通知申請(qǐng)人；不予注冊(cè)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由?？键c(diǎn)二公開(kāi)募集基金的發(fā)售條件、期限、備案及募集基金失敗時(shí)基金管理人的責(zé)任1．基金的發(fā)售條件發(fā)售公開(kāi)募集基金應(yīng)符合下列條件和要求：①基金募集申請(qǐng)經(jīng)注冊(cè)后，方可發(fā)售基金份額。②基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理。③基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。這些文件應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。④對(duì)基金募集所進(jìn)行的宣傳推介活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等法律規(guī)定的公開(kāi)披露基金信息禁止行為。2．基金的募集期限基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過(guò)6個(gè)月開(kāi)始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)?；鹉技坏贸^(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予注冊(cè)的基金募集期限?；鹉技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起計(jì)算。3．基金的備案基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80％以上，開(kāi)放式基金募集的基金份額總額超過(guò)準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告?；鹉技陂g募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。4．募集基金失敗時(shí)基金管理人的責(zé)任基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息?？键c(diǎn)三基金銷售適用性監(jiān)管基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：①對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法。②對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法。③對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法。④對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。考點(diǎn)四對(duì)基金宣傳推介材料的監(jiān)管基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。②預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)。③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。⑥登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。⑦中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。考點(diǎn)五對(duì)基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)或者公告中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式，在招募說(shuō)明書(shū)或者公告中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法。基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，可以按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用?；痄N售機(jī)構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的，可以向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)?；鸸芾砣伺c基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。考點(diǎn)六公開(kāi)募集基金的投資方式和范圍基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，應(yīng)當(dāng)采用資產(chǎn)組合的方式。資產(chǎn)組合的具體方式和投資比例，依照法律和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定在基金合同中約定。采用資產(chǎn)組合投資方式是分散投資風(fēng)險(xiǎn)、保持基金財(cái)產(chǎn)適當(dāng)流動(dòng)性和收益穩(wěn)定性的重要手段?；鹭?cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券。②中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種?？键c(diǎn)七基金的投資與交易行為的限制依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：①承銷證券。②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保。③從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資。④買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。⑤向基金管理人、基金托管人出資。⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)。⑦法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)?？键c(diǎn)八對(duì)公開(kāi)募集基金信息披露的要求基金管理人、基金托管人和其他基會(huì)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性?；鹦畔⑴读x務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料。考點(diǎn)九公開(kāi)募集基金信息披露的內(nèi)容公開(kāi)披露的基金信息包括：①基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議。②基金募集情況。③基金份額上市交易公告書(shū)。④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值。⑤基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格。⑥基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告。⑦臨時(shí)報(bào)告。⑧基金份額持有人大會(huì)決議。⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動(dòng)。⑩涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁。11、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息?？键c(diǎn)十基金信息披露的禁止行為公開(kāi)披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。②對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)。③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)。⑤法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為?？键c(diǎn)十一基金份額持有人的法定權(quán)利基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益。②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)。③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額。④按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)。⑤對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)。⑥對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟。⑦基金合同約定的其他權(quán)利?？键c(diǎn)十二基金份額持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu)基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：①?zèng)Q定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限。②決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同。③決定更換基金管理人、基金托管人。④決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)。⑤基金合同約定的其他職權(quán)。按照基金合同約定，基金份額持有人大會(huì)可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)，行使下列職權(quán)：①召集基金份額持有人大會(huì)。②提請(qǐng)更換基金管理人、基金托管人。③監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、基金托管人的托管活動(dòng)。④提請(qǐng)調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)。⑤基金合同約定的其他職權(quán)?？键c(diǎn)十三公開(kāi)募集基金的基金份額持有人權(quán)利行使依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通信等方式召開(kāi)。每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)。基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于前款規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)?；鸱蓊~持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)；但是，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)?；鸱蓊~持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。第五節(jié)對(duì)非公開(kāi)募集基金的監(jiān)管考點(diǎn)一非公開(kāi)募集基金的基金管理人登記制度非公開(kāi)募集基金，也稱私募基金，指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)，以非公開(kāi)方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金。我國(guó)對(duì)于非公開(kāi)募集基金的基金管理人沒(méi)有嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入限制，擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金管理人無(wú)須中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，而實(shí)行登記制度，即只需向基金業(yè)協(xié)會(huì)登記即可?？键c(diǎn)二對(duì)非公開(kāi)募集基金募集對(duì)象的限制依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位。②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人?？键c(diǎn)三合格投資者制度合格投資者：①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金。②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃。③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員。④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者?？键c(diǎn)四對(duì)非公開(kāi)募集基金推介方式的限制依據(jù)《證券投資基金法》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，非公開(kāi)募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對(duì)象宣傳推介。對(duì)于違反法律法規(guī)，擅自公開(kāi)或者變相公開(kāi)募集基金的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律后果。這一規(guī)定同樣適用于非公開(kāi)募集基金份額的轉(zhuǎn)讓，基金份額持有人也不得采用公開(kāi)宣傳的方式向非合格投資者轉(zhuǎn)讓基金份額。考點(diǎn)五非公開(kāi)募集基金的基金合同的必備條款基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：①基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利、義務(wù)。②基金的運(yùn)作方式。③基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限。④基金的投資范圍、投資策略和投資限制。⑤基金收益分配原則、執(zhí)行方式。⑥基金承擔(dān)的有關(guān)費(fèi)用。⑦基金信息提供的內(nèi)容、方式。⑧基金份額的認(rèn)購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)讓的程序和方式。⑨基金合同變更