現(xiàn)金管理自查報告修改版

第一篇：現(xiàn)金管理自查報告現(xiàn)金管理自查報告*月*日，我社召開社務會，組織各網點、股室負責人學習了市中心支行***行長、***副行長在加強現(xiàn)金管理座談會上的重要講話，及時傳達了市聯(lián)社關于加強現(xiàn)金管理工作的會議精神，對轄內各營業(yè)網點的現(xiàn)金管理情況進行了一次較為全面的自查，現(xiàn)將自查自糾情況匯報如下：一、 學習相關法規(guī)，增強現(xiàn)金管理工作意識。今年*月份，我社在召開反洗錢工作會議時，已較為充分認識到現(xiàn)金管理的重要性，及時傳達了市聯(lián)社《***市農村信用社關于做好大額現(xiàn)金管理工作的通知》、《關于轉發(fā)人民銀行***市中支辦公室〈關于進一步加強人民幣銀行賬戶管理的通知〉的通知》的文件精神，多次組織職工深入學習《現(xiàn)金管理暫行條例》及《金融違法行為處罰辦法》，努力增強職工對加強現(xiàn)金管理特別是加強大額現(xiàn)金管理的工作意識，自覺遵守相關內控制度，履行現(xiàn)金管理職責，在現(xiàn)金管理方面嚴格把關；***月份組織召開社務會學習《中國人民銀行關于實施〈人民幣銀行結算帳戶管理辦法〉有關事項的通知》（銀發(fā)[2003]163號），對賬戶現(xiàn)金支付做了規(guī)范，現(xiàn)金管理得到了進一步加強；***月***日及時傳達市聯(lián)社關于加強現(xiàn)金管理工作的會議精神，對現(xiàn)金管理提出了更為嚴格的要求，逐步將現(xiàn)金管理引向深化。二、 落實相關制度，加強現(xiàn)金管理工作。（一）各項內控制度得到較好落實。根據(jù)現(xiàn)金管理的有關規(guī)定，我社制定了一系列有關現(xiàn)金管理內控制度，現(xiàn)已下發(fā)的相關文件有：《關于印發(fā)反洗錢規(guī)定和操作規(guī)程的通知》（***[2003]024號）、《***市***農村信用社反洗錢工作崗位職責》（***[2003]025號）、《關于印發(fā)〈關于落實人民幣銀行結算帳戶管理辦法的幾點要求〉的通知》（***[2003]044號）。***月中旬，我社組織開展的財務、信貸、安全保衛(wèi)及文明優(yōu)質服務四項檢查剛剛結束，已就相關內控制度的執(zhí)行情況作了一次較為全面的自查，各網點職工現(xiàn)金管理工作意識有了較大提高，基本上能按現(xiàn)金管理條例貫徹執(zhí)行。（二）大額現(xiàn)金支取登記備案制度得到較好落實。1、 落實儲蓄實名制度，嚴格客戶信息登記制度，對在儲蓄業(yè)務發(fā)生大額現(xiàn)金支付的儲戶提供的有效證件的合法性進行嚴格審核，確定儲戶身份，相關的個人數(shù)據(jù)信息檔案較為健全。2、 臺帳制度得到較好的落實，由現(xiàn)金管理人員負責匯總并填制《開戶單位大額現(xiàn)金支付統(tǒng)計表》，對大額現(xiàn)金支付建立臺帳，逐筆登記備查。今年1至8月份，我社發(fā)生的對公大額現(xiàn)金支出1123筆，金額25818萬元，其中20萬元以上的大額現(xiàn)金支出497筆，金額20147萬元，支現(xiàn)用途以建材企業(yè)業(yè)務往來為主，占現(xiàn)金支付總量的45%左右，符合當?shù)氐漠a業(yè)格局。截止目前，暫未發(fā)現(xiàn)存在提取現(xiàn)金明顯超過企業(yè)應用額度或超過現(xiàn)金使用范圍等可疑現(xiàn)象。（三）大額現(xiàn)金支付分級審批授權制度得到較好落實。1、 基本存款帳戶開戶單位的現(xiàn)金支付，單筆或單日累計金額超過5萬元（含5萬元）不足30萬元的現(xiàn)金支取，均有主任或主任授權的分管副主任、主辦會計審批；超過30萬元（含30萬元）但不足50萬元的現(xiàn)金支取，均有上報聯(lián)社業(yè)務科審批；超過50萬元（含50萬元）但不足100萬元的現(xiàn)金支取，均有上報聯(lián)社分管主任審批；超過100萬元（含100萬元）的現(xiàn)金支取，均能上報***市信合辦審批。2、 臨時存款帳戶和專用存款帳戶開戶單位的現(xiàn)金支付，單筆或單日累計金額超過5萬元（含5萬元）不足10萬元的現(xiàn)金支取，均有主任或主任授權的分管副主任、主辦會計審批；超過10萬元（含10萬元）不足50萬元的現(xiàn)金支取，均有聯(lián)社分管主任審批；50萬元以上的現(xiàn)金支取，均能按規(guī)定上報審批。3、個人銀行存款帳戶的現(xiàn)金管理均能嚴格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》中規(guī)定的現(xiàn)金使用范圍進行管理，暫未發(fā)現(xiàn)超現(xiàn)金使用范圍支付現(xiàn)金等違規(guī)現(xiàn)象。三、加強帳戶管理。一是嚴格落實《人民幣銀行結算帳戶管理辦法》，確保帳戶開立的合規(guī)性，嚴禁帳戶化整為零提取大額現(xiàn)金。今年我社新開立對公帳戶34戶，日?，F(xiàn)金收付交易正常，暫未發(fā)現(xiàn)有明顯可疑的提現(xiàn)活動；二是鼓勵個體工商戶開立銀行結算帳戶，9月26日，我社已就個體工商戶開立銀行結算帳戶進行了布置，凡在我社辦理10萬元以上個體貸款的一律開立個人銀行結算帳戶后轉存支付，現(xiàn)已組織信貸人員下鄉(xiāng)，做好相關宣傳和解釋工作；三是做好注資、驗資帳戶的管理工作，對前來辦理注資、驗資的客戶，驗資成功后一律在人行開立基本帳戶方給予辦理支現(xiàn)業(yè)務，現(xiàn)金支付有按現(xiàn)金管理的有關規(guī)定執(zhí)行；四、做好現(xiàn)金管理的宣傳、解釋工作。一是組織信貸員到各企事業(yè)單位中去，解釋上級行社關于現(xiàn)金管理工作的有關規(guī)定，爭取企業(yè)的諒解和支持，積極配合我社的現(xiàn)金管理工作；二是開展信貸員下鄉(xiāng)活動，動員個體工商戶自覺開立個人銀行，鼓勵企業(yè)、個體工商戶貸款資金通過轉帳結算，避免大額現(xiàn)金支付；三是充分利用轉帳、大同城、匯兌等結算工具，積極動員企業(yè)將大額資金通過轉、匯結算，便于開展大額現(xiàn)金交易監(jiān)控，保證現(xiàn)金管理工作的順利開展。五、加強對現(xiàn)金支付用途的審查管理工作。重點檢查各網點大額現(xiàn)金支付情況，對支付用途、提取金額、交易情況進行了較為全面的審查、分析。今年1至8月份，我社5萬元以上的對公大額現(xiàn)金支付主要集中在建材、陶瓷、糧食加工、石油化工等支柱產業(yè)，提現(xiàn)用途主要用于購置荒料、原油、糧食或其它正常經營往來，提取現(xiàn)金的用途、額度、頻率與企業(yè)的經營范圍、經營規(guī)?；鞠喾Ｍㄟ^此次自查，我社的現(xiàn)金管理工作得到了較大程度的加強，管理工作進展順得，但還是存在某些方面不足，主要有：（一）現(xiàn)金管理內控制度還不夠完善，相關監(jiān)督制約機制未得到全面落實，部份違規(guī)違章行為時有抬頭；（二）因現(xiàn)金管理工作難度較大，對企業(yè)現(xiàn)金支付的審查管理力度不夠，現(xiàn)金監(jiān)測機制有待進一步加強；（三）對《人民幣銀行結算帳戶管理辦法》的學習還不夠深入、透徹，帳戶管理有待進一步規(guī)范。今后，我社將緊緊圍繞《現(xiàn)金管理暫行條例》的有關規(guī)定，繼續(xù)加大現(xiàn)金管理力度，主要做好以下幾項工作：（一）繼續(xù)深入學習相關法律法規(guī)，進一步提高職工現(xiàn)金管理的工作意識，增強現(xiàn)金管理的工作能力；（二）不斷加強現(xiàn)金管理方面的檢查力度，督促各網點自覺落實相關的內控制度、臺帳制度、大額現(xiàn)金支取登記備案制度，完善監(jiān)督制約制度；（三）加強對大額現(xiàn)金支付的交易監(jiān)測，對現(xiàn)金支付用途嚴格審查，嚴格管理，盡量避免違規(guī)支付，有效防范和打擊不法分子利用套現(xiàn)從事經濟犯罪等活動；（四）加強帳戶管理，嚴格執(zhí)行《人民幣銀行結算帳戶管理辦法》，確保開立帳戶的合規(guī)使用；（五）做好企業(yè)現(xiàn)金管理的宣傳、解釋工作，確?，F(xiàn)金管理工作的順利開展。***農村信用社****年*月*日第二篇：企業(yè)現(xiàn)金管理自查報告企業(yè)現(xiàn)金管理自查報告各位財務人員，那么是怎么樣寫關于現(xiàn)金的自查報告的呢？我們一起看看下面的企業(yè)現(xiàn)金管理自查報告吧！企業(yè)現(xiàn)金管理自查報告【1】*月*日，我社召開社務會，組織各網點、股室負責人學習了市中心支行***行長、***副行長在加強現(xiàn)金管理座談會上的重要講話，及時傳達了市聯(lián)社關于加強現(xiàn)金管理工作的會議精神，對轄內各營業(yè)網點的現(xiàn)金管理情況進行了一次較為全面的自查，現(xiàn)將自查自糾情況匯報如下：今年*月份，我社在召開反洗錢工作會議時，已較為充分認識到現(xiàn)金管理的重要性，及時傳達了市聯(lián)社《***市農村信用社關于做好大額現(xiàn)金管理工作的通知》、《關于轉發(fā)人民銀行***市中支辦公室〈關于進一步加強人民幣銀行賬戶管理的通知〉的通知》的文件精神，多次組織職工深入學習《現(xiàn)金管理暫行條例》及《金融違法行為處罰辦法》，努力增強職工對加強現(xiàn)金管理特別是加強大額現(xiàn)金管理的工作意識，自覺遵守相關內控制度，履行現(xiàn)金管理職責，在現(xiàn)金管理方面嚴格把關；***月份組織召開社務會學習《中國人民銀行關于實施〈人民幣銀行結算帳戶管理辦法〉有關事項的通知》，對賬戶現(xiàn)金支付做了規(guī)范，現(xiàn)金管理得到了進一步加強；***月***日及時傳達市聯(lián)社關于加強現(xiàn)金管理工作的會議精神，對現(xiàn)金管理提出了更為嚴格的要求，逐步將現(xiàn)金管理引向深化。（一） 各項內控制度得到較好落實。根據(jù)現(xiàn)金管理的有關規(guī)定，我社制定了一系列有關現(xiàn)金管理內控制度，現(xiàn)已下發(fā)的相關文件有：《關于印發(fā)反洗錢規(guī)定和操作規(guī)程的通知》（***[XX]024號）、《***市***農村信用社反洗錢工作崗位職責》（***[XX]025號）、《關于印發(fā)〈關于落實人民幣銀行結算帳戶管理辦法的幾點要求〉的通知》（***[XX]044號）。***月中旬，我社組織開展的財務、信貸、安全保衛(wèi)及文明優(yōu)質服務四項檢查剛剛結束，已就相關內控制度的執(zhí)行情況作了一次較為全面的自查，各網點職工現(xiàn)金管理工作意識有了較大提高，基本上能按現(xiàn)金管理條例貫徹執(zhí)行。（二） 大額現(xiàn)金支取登記備案制度得到較好落實。1、 落實儲蓄實名制度，嚴格客戶信息登記制度，對在儲蓄業(yè)務發(fā)生大額現(xiàn)金支付的儲戶提供的有效證件的合法性進行嚴格審核，確定儲戶身份，相關的個人數(shù)據(jù)信息檔案較為健全。2、 臺帳制度得到較好的落實，由現(xiàn)金管理人員負責匯總并填制《開戶單位大額現(xiàn)金支付統(tǒng)計表》，對大額現(xiàn)金支付建立臺帳，逐筆登記備查。今年1至8月份，我社發(fā)生的對公大額現(xiàn)金支出1123筆，金額25818萬元，其中20萬元以上的大額現(xiàn)金支出497筆，金額XX7萬元，支現(xiàn)用途以建材企業(yè)業(yè)務往來為主，占現(xiàn)金支付總量的45%左右，符合當?shù)氐漠a業(yè)格局。截止目前，暫未發(fā)現(xiàn)存在提取現(xiàn)金明顯超過企業(yè)應用額度或超過現(xiàn)金使用范圍等可疑現(xiàn)象。（三） 大額現(xiàn)金支付分級審批授權制度得到較好落實。1、基本存款帳戶開戶單位的現(xiàn)金支付，單筆或單日累計金額超過5萬元不足30萬元的現(xiàn)金支取，均有主任或主任授權的分管副主任、主辦會計審批；超過30萬元但不足50萬元的現(xiàn)金支取，均有上報聯(lián)社業(yè)務科審批；超過50萬元但不足100萬元的現(xiàn)金支取，均有上報聯(lián)社分管主任審批；超過100萬元的現(xiàn)金支取，均能上報***市信合辦審批。2、 臨時存款帳戶和專用存款帳戶開戶單位的現(xiàn)金支付，單筆或單日累計金額超過5萬元不足10萬元的現(xiàn)金支取，均有主任或主任授權的分管副主任、主辦會計審批；超過10萬元不足50萬元的現(xiàn)金支取，均有聯(lián)社分管主任審批；50萬元以上的現(xiàn)金支取，均能按規(guī)定上報審批。3、 個人銀行存款帳戶的現(xiàn)金管理均能嚴格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》中規(guī)定的現(xiàn)金使用范圍進行管理，暫未發(fā)現(xiàn)超現(xiàn)金使用范圍支付現(xiàn)金等違規(guī)現(xiàn)象。一是嚴格落實《人民幣銀行結算帳戶管理辦法》，確保帳戶開立的合規(guī)性，嚴禁帳戶化整為零提取大額現(xiàn)金。今年我社新開立對公帳戶34戶，日常現(xiàn)金收付交易正常，暫未發(fā)現(xiàn)有明顯可疑的提現(xiàn)活動；二是鼓勵個體工商戶開立銀行結算帳戶，9月26日，我社已就個體工商戶開立銀行結算帳戶進行了布置，凡在我社辦理10萬元以上個體貸款的一律開立個人銀行結算帳戶后轉存支付，現(xiàn)已組織信貸人員下鄉(xiāng)，做好相關宣傳和解釋工作；三是做好注資、驗資帳戶的管理工作，對前來辦理注資、驗資的客戶，驗資成功后一律在人行開立基本帳戶方給予辦理支現(xiàn)業(yè)務，現(xiàn)金支付有按現(xiàn)金管理的有關規(guī)定執(zhí)行；一是組織信貸員到各企事業(yè)單位中去，解釋上級行社關于現(xiàn)金管理工作的有關規(guī)定，爭取企業(yè)的諒解和支持，積極配合我社的現(xiàn)金管理工作；二是開展信貸員下鄉(xiāng)活動，動員個體工商戶自覺開立個人銀行，鼓勵企業(yè)、個體工商戶貸款資金通過轉帳結算，避免大額現(xiàn)金支付；三是充分利用轉帳、大同城、匯兌等結算工具，積極動員企業(yè)將大額資金通過轉、匯結算，便于開展大額現(xiàn)金交易監(jiān)控，保證現(xiàn)金管理工作的順利開展。重點檢查各網點大額現(xiàn)金支付情況，對支付用途、提取金額、交易情況進行了較為全面的審查、分析。今年1至8月份，我社5萬元以上的對公大額現(xiàn)金支付主要集中在建材、陶瓷、糧食加工、石油化工等支柱產業(yè)，提現(xiàn)用途主要用于購置荒料、原油、糧食或其它正常經營往來，提取現(xiàn)金的用途、額度、頻率與企業(yè)的經營范圍、經營規(guī)模基本相符。通過此次自查，我社的現(xiàn)金管理工作得到了較大程度的加強，管理工作進展順得，但還是存在某些方面不足，主要有：（一）現(xiàn)金管理內控制度還不夠完善，相關監(jiān)督制約機制未得到全面落實，部份違規(guī)違章行為時有抬頭；（二） 因現(xiàn)金管理工作難度較大，對企業(yè)現(xiàn)金支付的審查管理力度不夠，現(xiàn)金監(jiān)測機制有待進一步加強；（三） 對《人民幣銀行結算帳戶管理辦法》的學習還不夠深入、透徹，帳戶管理有待進一步規(guī)范。今后，我社將緊緊圍繞《現(xiàn)金管理暫行條例》的有關規(guī)定，繼續(xù)加大現(xiàn)金管理力度，主要做好以下幾項工作：（一）繼續(xù)深入學習相關法律法規(guī)，進一步提高職工現(xiàn)金管理的工作意識，增強現(xiàn)金管理的工作能力；（二） 不斷加強現(xiàn)金管理方面的檢查力度，督促各網點自覺落實相關的內控制度、臺帳制度、大額現(xiàn)金支取登記備案制度，完善監(jiān)督制約制度；（三） 加強對大額現(xiàn)金支付的交易監(jiān)測，對現(xiàn)金支付用途嚴格審查，嚴格管理，盡量避免違規(guī)支付，有效防范和打擊不法分子利用套現(xiàn)從事等活動；（四） 加強帳戶管理，嚴格執(zhí)行《人民幣銀行結算帳戶管理辦法》，確保開立帳戶的合規(guī)使用；（五） 做好企業(yè)現(xiàn)金管理的宣傳、解釋工作，確?，F(xiàn)金管理工作的順利開展。***農村信用社****年*月*日企業(yè)現(xiàn)金管理自查報告【2】省聯(lián)社財務部：按照省聯(lián)社《關于開展庫存現(xiàn)金自查工作的緊急通知》的要求，我聯(lián)社于XX年**月**日至**日在理事長等五位聯(lián)社領導的帶領下，抽調機關各部門成員組成三個工作組對全轄**個營業(yè)網點開展了庫存現(xiàn)金專項檢查，采取了核查庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、有價單證、帳簿報表、相關登記簿、會議記錄、規(guī)章制度執(zhí)行等方式進行，檢查面為100%，現(xiàn)將檢查情況報告如下。按照省聯(lián)社《關于開展庫存現(xiàn)金自查工作的緊急通知》文件精神，及時召開了專題會議，成立了現(xiàn)金專項檢查領導小組，由聯(lián)社理事長***任組長，監(jiān)事長***任副組長，班子其他領導及機關各部門為成員。第一組由監(jiān)事長帶隊，成員***、***，負責檢查*****等社；第二組由主任帶隊，成員***、***，負責檢查等網點；第三組由副主任***帶隊，成員***、***，負責檢查等社。并統(tǒng)一檢查的口徑和范圍，做到全面檢查，充分暴露現(xiàn)金管理中存在的問題，及時進行整改。1、 檢查營業(yè)部、各信用社、分社等網點的內外庫、柜員尾箱、自動柜員機等全部業(yè)務經營中的現(xiàn)金。看是否存在白條頂庫、長期超庫存現(xiàn)象或賬款不符的現(xiàn)象。2、 “四雙制度”、查庫制度、三人值班制度的執(zhí)行、安全日志、值班交接登記簿記載等情況。檢查是否存在單人值班、不按時值班守庫的現(xiàn)象；現(xiàn)金調撥是否按程序操作，是否有網點自身調運現(xiàn)象，柜員尾箱交接是否清楚。3、 監(jiān)控系統(tǒng)、110報警系統(tǒng)運行情況及滅火器材、自衛(wèi)工具的運行狀態(tài)和管理責任落實情況。是否存在不能正常運行或已損壞的現(xiàn)象。4、 檢查對賬制度的執(zhí)行情況及重要空白憑證等有價單證帳實核對。是否存在長期不對賬或賬實不符的現(xiàn)象。本次檢查未發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金賬款不符、重要空白憑證賬實不符、重要賬戶內外帳不符等問題。但也存在部分網點領導與員工安防意識不強、規(guī)章制度執(zhí)行不力、業(yè)務操作管理不規(guī)范等問題。現(xiàn)金管理方面：一是超庫存限額保管現(xiàn)金。主要表現(xiàn)在***信用社超庫存限額5萬元，其原因是該社安裝有自動取款機現(xiàn)金需求量相對較大，檢查時存在超限額現(xiàn)象。二是個別網點負責人現(xiàn)金查庫不及時，未達到聯(lián)社要求的每周一次、每月不少于四次的查庫制度。重要空白憑證方面：如****信用社重要空白憑證管理不規(guī)范，大額支付憑證沒有按順序使用，存在五張大額支付憑證錯號使用的現(xiàn)象。根據(jù)檢查所反映的情況與問題，聯(lián)社對查出的問題及時進行研究，分析了問題的表現(xiàn)形式、產生的原因及其危害，并采取以下整改措施：一是加大教育力度，增強全員合規(guī)、安防意識。要求組織員工學習現(xiàn)金管理和相關規(guī)則制度及案情通報，增強每一個員工的合規(guī)與安防意識，筑牢思想防線。二是加大處罰力度，把責任追究和整改措施落實到位。對檢查所發(fā)現(xiàn)的問題，按照業(yè)務操作制度、稽核處罰制度和安全保衛(wèi)等規(guī)章制度分門別類進行處理，并通報全縣。三是加強檢查力度，進一步完善內控管理制度。對基層檢查指導工作要常態(tài)化，按照業(yè)務經營與監(jiān)督管理有關的規(guī)章制度，加強對基層網點的檢查與輔導，不斷提升員工的業(yè)務知識水平和操作技能，強化基礎管理工作。網點負責人要抓好對業(yè)務經營與日常管理的檢查，明確登記簿簽名均由責任人簽字，不得相互代替，及時消除隱患與漏洞。四是加強庫存現(xiàn)金限額管理。減少現(xiàn)金庫存占用和提高資產的占比，要求各網點結合自身的現(xiàn)金收付情況合理壓縮庫存現(xiàn)金占用量，對于超限額部分應及時聯(lián)系入庫或上繳。五是規(guī)范重要空白憑證管理。按照省聯(lián)社和縣聯(lián)社的相關規(guī)章制度嚴管重要空白憑證，嚴密重要空白憑證的購、領、用、銷、存、銷手續(xù)。六是切實加強帳務核對、嚴格落實對賬制度，防范操作風險。通過這次檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時進行整改，加強了內控制度的執(zhí)行力度，有效防范了現(xiàn)金資產的安全隱患，為信用社穩(wěn)健經營起到了積極作用。第三篇：大額現(xiàn)金管理工作自查報告xx信用社關于對大額現(xiàn)金管理工作自查報告xx聯(lián)社：我社接到《XX農村信用社聯(lián)合社關于開展大額現(xiàn)金管理自查工作的通知》的通知后，為進一步加強大額現(xiàn)金管理，確保大額現(xiàn)金存取業(yè)務規(guī)范、安全，我社組織有關人員對大額現(xiàn)金管理工作進行自查，情況如下：一、建立組織我社成立了以主任xx為組長，xx為成員的自查小組，對大額現(xiàn)金的支取、審批、備案等管理情況進行自查。二、 自查情況（一） 客戶身份識別制度執(zhí)行情況。我社對大額現(xiàn)金收付業(yè)務遵循“了解你的客戶，了解你的客戶業(yè)務”原則；認真核對存款人的有效身份證件;對由他人代理辦理的，嚴格審核存款人及代理人的身份證件，并留存存款人及代理人的身份證件復印件。（二） 大額現(xiàn)金支付管理分級授權審批制度執(zhí)行情況。我社建立了大額現(xiàn)金支付管理分級授權審批制度；5萬元至50萬元以下的大額取現(xiàn)業(yè)務由信用社內勤主任審批，50萬元至100萬元以下的大額取現(xiàn)業(yè)務由信用社主任審批，100萬元以上的大額取現(xiàn)業(yè)務報聯(lián)社審批、備案；我社實行聯(lián)社統(tǒng)一集中授權制度，不存在未經授權支付大額現(xiàn)金的情況；不存在采取化整為零等形式逃避大額現(xiàn)金監(jiān)管的情況。（三） 大額現(xiàn)金支取登記備案制度執(zhí)行情況。我社建立了大額現(xiàn)金支取登記簿；對于每天發(fā)生的大額取現(xiàn)業(yè)務逐筆進行登記，對單筆或當日累計100萬元（含）以上的現(xiàn)金收付交易，建立甄別報備制度。（四） 賬戶管理合規(guī)情況。我社能嚴格按照《人民幣銀行結算管理辦法》、《人民幣結算管理辦法實施細則》和《個人存款賬戶實名制規(guī)定》以及相關法律、法規(guī)、規(guī)章制度辦理結算帳戶的開立、變更、撤銷業(yè)務。不存在為一般存款賬戶支取現(xiàn)金的情況；我社現(xiàn)沒有臨時存款賬戶，專用存款賬戶大額支取業(yè)務合規(guī)；單位存款賬戶向個人存款賬戶轉賬符合有關規(guī)定。（五） 大額交易及可疑交易報告制度執(zhí)行情況。我社明確內勤主任為第一責任人，并有專人對大額交易和可疑交易進行記錄、分析和報告；人民銀行報送大額交易及可疑交易報告及時、準確和完整。三、 存在問題1、 辦理大額現(xiàn)金收付業(yè)務時要求客戶提供了身份證件，但存在沒有進入身份聯(lián)網核查系統(tǒng)進行核查的情況；2、 大額取現(xiàn)業(yè)務有漏登現(xiàn)象。四、 整改措施1、 我社要求經辦人員對漏登的大額取現(xiàn)業(yè)務進行補登完善；2、 我社組織人員再次學習《河南省農村信用社大額現(xiàn)金管理暫行辦法洪《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等大額現(xiàn)金管理制度規(guī)定，提高員工2合規(guī)意識，按照要求，嚴格遵守辦法規(guī)定，確保大額現(xiàn)金管理的合法、合規(guī)。3、 加強大額現(xiàn)金收付的管理和檢查工作。今后，我社將對大額現(xiàn)金收付的管理，進行定期自查，加強管理工作，糾正違規(guī)行為，促進大額現(xiàn)金收付業(yè)務的不斷規(guī)范。通過此次自查，我們發(fā)現(xiàn)了工作中還有許多不足之處，需今后進一步加強大額現(xiàn)金收付管理工作，加強業(yè)務學習，提高大額現(xiàn)金收付業(yè)務管理水平。xx二o一一年十二月十四日第四篇：庫存現(xiàn)金自查報告**農村信用社庫存現(xiàn)金專項檢查情況的報告省聯(lián)社財務部：按照省聯(lián)社《關于開展庫存現(xiàn)金自查工作的緊急通知》的要求，我聯(lián)社于2012年**月**日至**日在理事長等五位聯(lián)社領導的帶領下，抽調機關各部門成員組成三個工作組對全轄**個營業(yè)網點開展了庫存現(xiàn)金專項檢查，采取了核查庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、有價單證、帳簿報表、相關登記簿、會議記錄、規(guī)章制度執(zhí)行等方式進行，檢查面為100%，現(xiàn)將檢查情況報告如下。一、 加強組織領導按照省聯(lián)社《關于開展庫存現(xiàn)金自查工作的緊急通知》文件精神，及時召開了專題會議，成立了現(xiàn)金專項檢查領導小組，由聯(lián)社理事長***任組長，監(jiān)事長***任副組長，班子其他領導及機關各部門為成員。第一組由監(jiān)事長帶隊，成員***、***，負責檢查*****等社；第二組由主任帶隊，成員***、***，負責檢查等網點；第三組由副主任***帶隊，成員***、***，負責檢查等社。并統(tǒng)一檢查的口徑和范圍，做到全面檢查，充分暴露現(xiàn)金管理中存在的問題，及時進行整改。二、 檢查內容1、 檢查營業(yè)部、各信用社、分社等網點的內外庫、柜員尾箱、自動柜員機等全部業(yè)務經營中的現(xiàn)金。看是否存在白條頂庫、長期超庫存現(xiàn)象或賬款不符的現(xiàn)象。2、 “四雙制度”、查庫制度、三人值班制度的執(zhí)行、安全日志、值班交接登記簿記載等情況。檢查是否存在單人值班、不按時值班守庫的現(xiàn)象；現(xiàn)金調撥是否按程序操作，是否有網點自身調運現(xiàn)象，柜員尾箱交接是否清楚。3、 監(jiān)控系統(tǒng)、110報警系統(tǒng)運行情況及滅火器材、自衛(wèi)工具的運行狀態(tài)和管理責任落實情況。是否存在不能正常運行或已損壞的現(xiàn)象。4、 檢查對賬制度的執(zhí)行情況及重要空白憑證等有價單證帳實核對。是否存在長期不對賬或賬實不符的現(xiàn)象。三、 檢查情況與問題本次檢查未發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金賬款不符、重要空白憑證（有價單證）賬實不符、重要賬戶內外帳不符等問題。但也存在部分網點領導與員工安防意識不強、規(guī)章制度執(zhí)行不力、業(yè)務操作管理不規(guī)范等問題。（一） 現(xiàn)金管理方面：一是超庫存限額保管現(xiàn)金。主要表現(xiàn)在***信用社超庫存限額5萬元，其原因是該社安裝有自動取款機現(xiàn)金需求量相對較大，檢查時存在超限額現(xiàn)象。二是個別網點負責人現(xiàn)金查庫不及時，未達到聯(lián)社要求的每周一次、每月不少于四次的查庫制度。（二） 重要空白憑證方面：如****信用社重要空白憑證管理不規(guī)范，大額支付憑證沒有按順序使用，存在五張大額支付憑證錯號使用的現(xiàn)象。四、整改措施根據(jù)檢查所反映的情況與問題，聯(lián)社對查出的問題及時進行研究，分析了問題的表現(xiàn)形式、產生的原因及其危害，并采取以下整改措施：一是加大教育力度，增強全員合規(guī)、安防意識。要求組織員工學習現(xiàn)金管理和相關規(guī)則制度及案情通報，增強每一個員工的合規(guī)與安防意識，筑牢思想防線。二是加大處罰力度，把責任追究和整改措施落實到位。對檢查所發(fā)現(xiàn)的問題，按照業(yè)務操作制度、稽核處罰制度和安全保衛(wèi)等規(guī)章制度分門別類進行處理，并通報全縣。三是加強檢查力度，進一步完善內控管理制度。對基層檢查指導工作要常態(tài)化，按照業(yè)務經營與監(jiān)督管理有關的規(guī)章制度，加強對基層網點的檢查與輔導，不斷提升員工的業(yè)務知識水平和操作技能，強化基礎管理工作。網點負責人要抓好對業(yè)務經營與日常管理的檢查，明確登記簿簽名均由責任人簽字，不得相互代替，及時消除隱患與漏洞。四是加強庫存現(xiàn)金限額管理。減少現(xiàn)金庫存占用和提高資產的占比，要求各網點結合自身的現(xiàn)金收付情況合理壓縮庫存現(xiàn)金占用量，對于超限額部分應及時聯(lián)系入庫或上繳。五是規(guī)范重要空白憑證管理。按照省聯(lián)社和縣聯(lián)社的相關規(guī)章制度嚴管重要空白憑證，嚴密重要空白憑證的購、領、用、銷（銷號）、存、銷（銷毀）手續(xù)。六是切實加強帳務核對、嚴格落實對賬制度，防范操作風險。通過這次檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時進行整改，加強了內控制度的執(zhí)行力度，有效防范了現(xiàn)金資產的安全隱患，為信用社穩(wěn)健經營起到了積極作用。第五篇：現(xiàn)金管理調查報告關于揚州市天高旅游用品有限公司現(xiàn)金管理的調查報告［內容提要］本調查以揚州市天高旅游用品有限公司（簡稱天高公司）現(xiàn)金研究對象，通過對其相關數(shù)據(jù)的調查分析與研究，揭示了揚州市天高旅游用品有限公司在現(xiàn)金管理方面所存在的一些問題，并針對這些問題提出解決該企業(yè)現(xiàn)金管理方面的若干建議。［關鍵字］流動資產現(xiàn)金本文所指的現(xiàn)金是指企業(yè)庫存的人民幣現(xiàn)鈔。它是企業(yè)流動性最強的資產，對于維持企業(yè)正常的生產經營管理具有重要作用，但現(xiàn)金也是企業(yè)資產中最容易流失資產，加強現(xiàn)金管理對于企業(yè)和國家都具有重要的意義。2011年3月5日至2011年3月28日，本人通過在揚州市天高旅游用品有限公司實地走訪的方式，對該企業(yè)現(xiàn)金管理的情況進行了調查，力圖通過分析，找出其存在的問題，并思考解決的方法，同時對改進企業(yè)的現(xiàn)金管理提出一些建議。一、 揚州市天高旅游用品有限公司簡介揚州市天高旅游用品有限公司創(chuàng)建于1976年，由五家專業(yè)制鞋企業(yè)組成，現(xiàn)有員工1800多名，年產各類鞋計300萬雙。主要產登山鞋、防水鞋、雪地靴、安全鞋、皮靴、PVC注塑鞋、PU注塑鞋、全膠鞋等。公司擁有自主的產品設計、開發(fā)能力，具有多年的生產耐油、抗靜電、絕緣、防砸、防穿刺、防火阻燃安全鞋的熟練技術和經驗。產品主要銷往歐洲、美國、加拿大、日本及國內市場?，F(xiàn)有品牌“倍天力”系列安全鞋、運動鞋、休閑鞋暢銷全國各大中城市，得到眾多消費者的青睞與喜愛。公司擁有國際領先和各種先進的制鞋設備，現(xiàn)有冷粘成型線五5條、PU連幫注塑機2臺、PVC圓盤注塑機1臺、全膠鞋生產線2條。為了提高產品質量和生產效率，公司于2007年初從德國DESMA公司引世界最先進的24工位橡膠雙密度連幫注射機一臺，用以生產高品質、高標準的皮靴和軍靴。公司在同行業(yè)中率先通過了ISO9001國際質量管理體系認證，公司生產的各類安全鞋通過了加拿大CSA、歐洲CE認證，出口到日本的安全鞋達到JISS級標準。榮獲“揚州市經濟百佳誠信企業(yè)”、“揚州市質量服務誠信三優(yōu)企業(yè)”等稱號。二、 天高公司企業(yè)現(xiàn)金管理情況介紹（一） 企業(yè)經營初期時現(xiàn)金管理中存在的問題由于天高公司是一家家族企業(yè)，所有權和經營權的高度統(tǒng)一，企業(yè)的投資者同時就是經營者。企業(yè)經營初期沒有健全的財務管理體系，只是董事長和總經理兩人的妻子負責出納，而她們并不是專門的會計專業(yè)人員，經常出現(xiàn)企業(yè)資金被個人私自占用的情況。在月末查盤時，常出現(xiàn)現(xiàn)金盤虧現(xiàn)象。資金被挪用，被家族管理者私人取用或是企業(yè)出納私吞的現(xiàn)象較嚴重。對現(xiàn)金管理不嚴，隨意使用現(xiàn)金，現(xiàn)金交易很頻繁，很少通過銀行辦理日常轉賬結算和現(xiàn)金支付，與開戶銀行聯(lián)系較少，沒有做到日清月結。坐支現(xiàn)金現(xiàn)象嚴重，超限額、超范圍支取現(xiàn)金，對以現(xiàn)金方式收回的銷售款、企業(yè)銷售人員或清收賬款人員，不是先交到出納手中，而是放在身邊供自己隨時支配，財務管理整體很混亂。未規(guī)定庫存現(xiàn)金的最高限額?！冬F(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定的庫存現(xiàn)金限額流于形式，企業(yè)管理者認為手中擁有的現(xiàn)金多進行業(yè)務往來更方便也更迅捷，由于業(yè)務比較頻繁，因此他們即使有超限額的現(xiàn)金也不愿全部存到銀行。多頭開戶，開戶銀行不止一個。6.白條頂庫現(xiàn)象嚴重。7.為了避稅，存在帳外設帳。（二） 該企業(yè)現(xiàn)金管理現(xiàn)狀該企業(yè)初期由于在現(xiàn)金管理方面存在上述諸多不合理，不科學的方面，企業(yè)現(xiàn)金日記帳無法反映其真實面貌，現(xiàn)金流量表也未能真實反映企業(yè)的現(xiàn)金流量狀況，致使企業(yè)財務部門不僅無法產生其應有的作用，反而制約著企業(yè)的發(fā)展，甚至造成了很大的損失。目前，家族企業(yè)的老板也漸漸認識到種種弊端，建立了現(xiàn)有的專業(yè)的財務管理隊伍，由專業(yè)的會計人員負責企業(yè)的財務運作，外聘有一定經驗和專業(yè)技能的人才為企業(yè)財務總監(jiān)。企業(yè)在現(xiàn)金流管理方面也發(fā)生了較大的變化。具體如下：企業(yè)的所有權和經營權得到一定的分散，企業(yè)現(xiàn)在外聘財務總監(jiān)兼任總經理，因此企業(yè)的財政大權不再被所有者全盤掌控，堅持一定的財務制度?，F(xiàn)金管理流程更趨合理化。加強了現(xiàn)金的內部和外部控制，每日都有進行盤查。4.運用較為科學的現(xiàn)金核算方法，且運用了相關財務軟件。對發(fā)生的業(yè)務及時入賬，并須經過相關各級部門管理人員簽字，這在一定程度上很大的減少了白條頂庫的現(xiàn)象發(fā)生。（三）企業(yè)目前現(xiàn)金管理方面有待提高的方面1.企業(yè)坐支現(xiàn)金現(xiàn)象還很嚴重，有待減少該現(xiàn)象的發(fā)生2.應收款管理不夠完善企業(yè)現(xiàn)金內部管理需