2023年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識題庫附答案（典型題）

2023年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識題庫附答案（典型題）

單選題（共80題）1、以下（）方式是指承銷商代發(fā)行人發(fā)售股票，在承銷期結(jié)束時，將未售出的股票全部退還給發(fā)行人的承銷方式。A.自銷B.全額包銷C.余額包銷D.代銷【答案】D2、證券公司在進(jìn)行IB業(yè)務(wù)時可以從事的業(yè)務(wù)包括（）。A.①②B.①②④C.①②③D.①②③④【答案】B3、下列關(guān)于設(shè)立另類子公司的說法不正確的是（）。A.每家證券公司設(shè)立的另類子公司原則上不超過丨家B.另類子公司不得融資C.另類子公司及其下設(shè)特殊目的機(jī)構(gòu)可對外提供擔(dān)保和貸款D.私募基金子公司及其下設(shè)特殊目的機(jī)構(gòu)不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人【答案】C4、下列關(guān)于債券的說法正確的有（）。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】D5、美國住房抵押貸款中，次級貸款的對象為（）。A.信用分?jǐn)?shù)較好的個人B.信用分?jǐn)?shù)較差的個人C.信用分?jǐn)?shù)較好的機(jī)構(gòu)D.信用分?jǐn)?shù)較差的機(jī)構(gòu)【答案】B6、以下關(guān)于股票分割與合并的說法，錯誤的是()A.股票分割與合并，不改變每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重B.從理論來說，股票分割與合并都不會影響股東所持股票的市值C.事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降D.股票合并后，對股票的流動性和估值均不會產(chǎn)生影響【答案】D7、我國發(fā)行的債券品種主要有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D8、目前我國記賬式國債的招標(biāo)方式有（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C9、以下不屬于上海證券交易所的股價指數(shù)衍生出來的指數(shù)是（）。A.行業(yè)指數(shù)B.主題指數(shù)C.風(fēng)險指數(shù)D.策略指數(shù)【答案】C10、下列屬于貨幣衍生工具的是（）。A.①②B.①④C.②③D.②③④【答案】C11、劃入社保基金的貨幣資產(chǎn)的投資，按成本計算，不符合規(guī)定的是（）。A.銀行存款和國債投資的比例不得低于60％B.企業(yè)債、金融債投資的比例不得高于10％C.證券投資基金、股票投資的比例不得高于40％D.在同一家銀行的存款不得高于社?；疸y行存款總額的50％【答案】A12、地方政府一般債券資金收支列入（）A.特別預(yù)算管理B.—般公共預(yù)算管理C.政府性基金預(yù)算管理D.其他預(yù)算管理【答案】B13、下面對證券交易所描述正確的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】B14、以下（）不屬于商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)內(nèi)容。A.自有資金B(yǎng).政府資金C.存款負(fù)債D.借款負(fù)債【答案】B15、影響債券現(xiàn)金流的因素有（）。A.①②③④⑤B.①②③④C.①③④⑤D.①②③⑤【答案】A16、我國對合格境外機(jī)構(gòu)投資者匯出匯入資金的規(guī)定有（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】D17、與現(xiàn)貨市場投機(jī)相比較，期貨市場投機(jī)存在的主要區(qū)別有（）。A.①②B.②③C.①③D.①②③【答案】C18、資產(chǎn)證券化自20世紀(jì)70年代在美國問世以后，短短三十余年的時間里，獲得了迅速發(fā)展，根本原因在于資產(chǎn)證券化能夠為參與各方帶來好處。從發(fā)起人的角度而言，資產(chǎn)證券化的好處包括（）。A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A19、（2019年真題）資產(chǎn)支持證券的基礎(chǔ)資產(chǎn)不包括（）。A.房地產(chǎn)B.股票C.銀行貸款D.應(yīng)收賬款【答案】B20、上證100指數(shù)是從（）指數(shù)中選取營業(yè)收入增長率和凈資產(chǎn)收益率綜合排名靠前的100只股票作為指數(shù)樣本。A.上證綜指B.上證380指數(shù)C.上證180指數(shù)D.上證150指數(shù)【答案】B21、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，對于中證500、上證50股指期貨合約，進(jìn)行投機(jī)交易的客戶某一合約單邊持倉限額均為（）手。A.600B.1200C.2000D.5000【答案】B22、下列關(guān)于目前創(chuàng)業(yè)板與科創(chuàng)板差異的說法，錯誤的是（）。A.在交易制度方面，改革后的創(chuàng)業(yè)板全面向科創(chuàng)板靠攏，股票漲跌幅限制比例提高至20%B.創(chuàng)業(yè)板目前施行核準(zhǔn)制，科創(chuàng)板則試點注冊制C.創(chuàng)業(yè)板與科創(chuàng)板在發(fā)行條件和發(fā)行承銷等具體方面存在差異D.創(chuàng)業(yè)板定位支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新升級，科創(chuàng)板則主要服務(wù)于科技創(chuàng)新企業(yè)【答案】B23、托管人在復(fù)核、審查基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購和贖回價格之前，應(yīng)認(rèn)真審閱基金管理人采用的估值原則和程序。當(dāng)對估值原則或程序有異議時，托管人有義務(wù)要求（）做出合理解釋，通過積極商討達(dá)成一致意見。A.基金持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者【答案】B24、（2020年真題）證券承銷是證券公司代理（）發(fā)行證券的行為。A.金融機(jī)構(gòu)B.證券發(fā)行人C.商業(yè)銀行D.投資銀行【答案】B25、關(guān)于開放式基金的利潤分配規(guī)定，下列說法正確的有（）。A.①②③B.①②C.②③④D.①②④【答案】D26、基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購費率標(biāo)準(zhǔn)。對于持有期低于（）的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費用。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】C27、下列關(guān)于證券交易所席位管理的表述中，正確的是（）。A.I、Ⅱ、IIIB.I、Ⅲ、IVC.I、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B28、（）是金融機(jī)構(gòu)的核心競爭力。A.風(fēng)險控制B.風(fēng)險分散C.風(fēng)險管理D.風(fēng)險規(guī)避【答案】C29、財政部代理發(fā)行地方政府債券，單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為（）。A.0.1億元B.0.2億元C.1億元D.2億元【答案】B30、（2021年真題）在全球金融體系的主要參與者中，不屬于存款吸收機(jī)構(gòu)的是（??）。A.證券交易商B.信用合作社C.儲蓄銀行D.抵押貸款銀行【答案】A31、匯率傳導(dǎo)機(jī)制中涉及的利率指（）。A.實際利率B.名義利率C.國際利率D.國內(nèi)利率【答案】A32、證券投資基金的資金主要投向（）。A.實業(yè)B.郵票C.有價證券D.珠寶【答案】C33、（2018年真題）下列說法中正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D34、推進(jìn)新股市場化發(fā)行機(jī)制內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B35、證券市場監(jiān)管的意義是()。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D36、關(guān)于直接信用控制和間接信用控制的說法，正確的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A37、基金交易費是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用。我國基金的交易費用主要包括（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】B38、下列關(guān)于我國金融市場監(jiān)管體制的演變，表述正確的是（）。A.第一階段的特征為中國人民銀行集中統(tǒng)一監(jiān)管B.第二階段最大的特征是“一行三會”體制成型C.第三階段分業(yè)監(jiān)管起步D.第四階段開始于2008年的國際金融危機(jī)【答案】A39、根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》，發(fā)行人申請在上交所科創(chuàng)板上市，應(yīng)當(dāng)符合下列（）條件。A.①②③B.①②④C.①④D.②④【答案】C40、股票發(fā)行價格高于面值稱為（），募集的資金中等于面值總和的部分計入資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行股份所得的溢價款列為公司資本公積金。A.折價發(fā)行B.平價發(fā)行C.溢價發(fā)行D.正常發(fā)行【答案】C41、（2019年真題）下列關(guān)于證券公司債券的說法錯誤的是（）。A.證券公司發(fā)行債券應(yīng)符合《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》B.證券公司發(fā)行債券因擅自改變用途而未作糾正的，不得公開發(fā)行新股C.證券公司債券公開發(fā)行僅向公眾投資者公開發(fā)行D.證券公司債券可以分期發(fā)行【答案】C42、下列關(guān)于財政部代理發(fā)行地方政府債券的投標(biāo)量說法中正確的是（）。A.單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為0.1億元B.投標(biāo)量最小變動幅度為0.2億元C.最高投標(biāo)限額為不設(shè)上限D(zhuǎn).最高投標(biāo)限額為30億元【答案】D43、評級的主要內(nèi)容包括()。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D44、發(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行，溢價發(fā)行所得的溢價款列為（）。A.資本公積B.股本C.盈余公積D.留存收益【答案】A45、除國債利率外，常見的參考利率包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B46、（2019年真題）風(fēng)險轉(zhuǎn)移可以分為（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A47、2006年新修訂的《證券法》的特點有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B48、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金業(yè)實行嚴(yán)格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊，并強(qiáng)制基金進(jìn)行及時、準(zhǔn)確、充分的信息披漏這體現(xiàn)了證券投資基金的（）特點。?A.嚴(yán)格監(jiān)督，信息透明B.集合理財，專業(yè)管理C.獨立托管，保障安全D.利益共享，風(fēng)險共擔(dān)【答案】A49、信用評級程序包括（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D50、關(guān)于證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，以下正確的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C51、報價系統(tǒng)的主要特點包括（）。A.①③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D52、下列關(guān)于一般性貨幣政策工具表述正確的是（）。A.①②B.②③C.③④D.①③【答案】D53、以下不屬于流動性風(fēng)險的是（）。A.①②B.①③C.②③D.③④【答案】D54、個人收人、國內(nèi)生產(chǎn)總值等屬于經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分類中的（）。A.先行性指標(biāo)B.同步性指標(biāo)C.滯后性指標(biāo)D.技術(shù)性指標(biāo)【答案】B55、普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，下列屬于普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件的是（）。A.出席股東大會的股東所持表決權(quán)的2／3以上通過B.公司解散清算之時C.公司連續(xù)5年虧損D.股東大會作出減少公司注冊資本的決議【答案】B56、()是優(yōu)先股股東除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。A.參與優(yōu)先股B.可贖回優(yōu)先股C.非參與優(yōu)先股D.不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股【答案】C57、通貨膨脹對股票價格的影響是（）。A.會刺激股票市場B.會抑制股票市場C.對股票市場沒有影響D.既有刺激股票市場的作用，又有抑制股票市場的作用【答案】D58、金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易的區(qū)別包括（）。A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.I、III、IVD.II、III、IV【答案】D59、債券競價原則的主要內(nèi)容是（）。A.價格優(yōu)先，時間優(yōu)先，客戶委托優(yōu)先B.數(shù)量優(yōu)先，時間優(yōu)先，客戶委托優(yōu)先C.價格優(yōu)先，時間優(yōu)先，數(shù)量優(yōu)先D.價格優(yōu)先，數(shù)量優(yōu)先，客戶委托優(yōu)先【答案】A60、注冊會計師申請證券許可證，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A61、一般而言，基金投資管理的流程包含（）環(huán)節(jié)。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D62、符合基金資產(chǎn)估值規(guī)則的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C63、劉某是S公司的股東，所持有的股票的賬面價值為200萬元，2018年12月31日，S公司對每10股送2股的形式發(fā)放股票股利，送股后，劉某所持股票的賬面價值為（）萬元。A.220B.240C.200D.180【答案】C64、按（），證券市場分為股票市場、債券市場、基金市場等。A.品種結(jié)構(gòu)B.交易場所結(jié)構(gòu)C.層次結(jié)構(gòu)D.進(jìn)入市場的順序【答案】A65、基金管理人與托管人之間的關(guān)系是()。A.委托與受托的關(guān)系B.相互制衡的關(guān)系C.監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系D.管理與被管理的關(guān)系【答案】B66、（2021年12月真題）影響我國金融市場運行的因素有()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A67、與國內(nèi)債券相比，國際債券具有（）特點。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D68、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值需考慮的估值頻率，估值方法的一致性及公開性等因素的說法，正確的是（）。A.開放式基金于每個交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值B.基金的估值方法不需要在法定募集文件中公開披露C.封閉式基金每周估值一次，且每周披露一次基金份額凈值D.基金一般都不是按照固定的時間間隔對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值【答案】A69、基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件。基金合同的主要披露事項包括（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D70、現(xiàn)代信用風(fēng)險轉(zhuǎn)移方法包括（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】B71、下列屬于證券投資基金技術(shù)風(fēng)險的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B72、以下屬于風(fēng)險管理策略的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D73、根據(jù)運作方式