私募基金運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度

XXXX公司運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度〔模板〕XXXX公司運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度第一章總那么為保證公司標(biāo)準(zhǔn)、穩(wěn)健的運(yùn)作，堅(jiān)實(shí)樹(shù)立合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念和風(fēng)險(xiǎn)限制優(yōu)先的意識(shí)，造就從業(yè)人員的合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)的制度文化環(huán)境，保證公司及其從業(yè)人員懇切信用、勤勉盡責(zé)、恪盡職守，防范和限制公司經(jīng)營(yíng)及業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中的各類風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)視管理暫行方法》、《私募投資基金管理人內(nèi)部限制指引》等法律法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)性法律文件及相關(guān)監(jiān)管要求制定本制度。本制度所稱風(fēng)險(xiǎn)，是指對(duì)實(shí)現(xiàn)公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)可能產(chǎn)生負(fù)面影響的不確定因素。本制度所稱風(fēng)險(xiǎn)管理，是指圍繞公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，對(duì)日常經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和限制的根本過(guò)程。公司及公司子公司〔或公司投資設(shè)立的其他企業(yè)〕適用本制度。其次章根本原那么風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)貫穿事前防范、事中監(jiān)視、事后檢查彌補(bǔ)的指導(dǎo)思想。風(fēng)險(xiǎn)管理的具體目標(biāo)是：〔一〕公司的經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)開(kāi)展嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)章，監(jiān)管機(jī)關(guān)的相關(guān)規(guī)定和公司各項(xiàng)規(guī)章制度；〔二〕建立健全的法人治理構(gòu)造，形成科學(xué)合理的決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制、監(jiān)視機(jī)制和反應(yīng)機(jī)制；〔三〕建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和風(fēng)險(xiǎn)管理流程，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的安康運(yùn)行和管理資產(chǎn)的平安完整；〔四〕在合理限制風(fēng)險(xiǎn)的根底上實(shí)現(xiàn)公司的長(zhǎng)期可持續(xù)開(kāi)展；〔五〕股東及客戶的合法權(quán)益不受侵?jǐn)_，維護(hù)公司的信譽(yù)及良好形象。風(fēng)險(xiǎn)管理的根本原那么：〔一〕全面管理和重點(diǎn)監(jiān)控相統(tǒng)一的原那么：建立覆蓋全部業(yè)務(wù)流程和操作環(huán)節(jié)，能夠?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展持續(xù)監(jiān)控、定期評(píng)估和剛好預(yù)警的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，同時(shí)依據(jù)公司實(shí)際有針對(duì)性地實(shí)施重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，剛好發(fā)覺(jué)、防范和化解對(duì)公司經(jīng)營(yíng)有重要影響的風(fēng)險(xiǎn)；〔二〕獨(dú)立集中和分工協(xié)作相統(tǒng)一的原那么：建立全面評(píng)估和集中管理風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制，保證風(fēng)險(xiǎn)管理的獨(dú)立性和客觀性，同時(shí)強(qiáng)化業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)管理主體職責(zé)，在保證風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門和業(yè)務(wù)部門分工明確、密切協(xié)作的根底上，使業(yè)務(wù)開(kāi)展和風(fēng)險(xiǎn)管理平行推動(dòng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程限制；〔三〕充分有效和本錢限制相統(tǒng)一的原那么：建立和自身經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、業(yè)務(wù)規(guī)模、資本實(shí)力、管理實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)狀況相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，同時(shí)合理權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)管理本錢和效益的關(guān)系，合理配置風(fēng)險(xiǎn)管理資源，實(shí)現(xiàn)適當(dāng)本錢下的有效風(fēng)險(xiǎn)管理。公司設(shè)有三道風(fēng)控防線：〔一〕前臺(tái)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)：對(duì)客戶和公司負(fù)責(zé)，基于客戶偏好、監(jiān)管合規(guī)、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)偏好等要求主動(dòng)設(shè)定和調(diào)整業(yè)務(wù)的行為，為風(fēng)險(xiǎn)限制負(fù)主要責(zé)任；〔二〕風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門：包括風(fēng)險(xiǎn)管理部和合規(guī)部。和業(yè)務(wù)部門相互獨(dú)立，全面評(píng)估、監(jiān)控和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)，審核關(guān)鍵業(yè)務(wù)，檢視公司內(nèi)控體系并推動(dòng)內(nèi)控流程和機(jī)制的優(yōu)化，參和風(fēng)險(xiǎn)的處理，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)建立，對(duì)第一道防線實(shí)行獨(dú)立監(jiān)視和制衡；〔三〕內(nèi)部審計(jì)團(tuán)隊(duì)：對(duì)公司內(nèi)控體系的健全性、合理性和有效性進(jìn)展獨(dú)立審計(jì)，同時(shí)覆蓋第一道防線和其次道防線。第三章組織構(gòu)造和職責(zé)分工公司應(yīng)建立覆蓋全部業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系。公司任命合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)組織和指導(dǎo)公司日常的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，提出防范和化解重大風(fēng)險(xiǎn)的建議，監(jiān)視風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行體系的有效性。風(fēng)險(xiǎn)管理部包括風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門和法律合規(guī)職能部門。主要負(fù)責(zé)落實(shí)和執(zhí)行關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理工作的各項(xiàng)準(zhǔn)備，并組織實(shí)施對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、限制等工作。風(fēng)險(xiǎn)管理部主要的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)如下：〔一〕執(zhí)行公司的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和決策，擬定公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并協(xié)同各業(yè)務(wù)部門制定風(fēng)險(xiǎn)管理流程、評(píng)估指標(biāo)；〔二〕對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展定性和定量評(píng)估，改良風(fēng)險(xiǎn)管理方法、技術(shù)和模型，組織推動(dòng)建立、持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)；〔三〕對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)展獨(dú)立監(jiān)測(cè)和評(píng)估，提出風(fēng)險(xiǎn)防范和限制建議；〔四〕負(fù)責(zé)督促相關(guān)部門落實(shí)公司各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理決策和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理決策和風(fēng)險(xiǎn)管理制度執(zhí)行狀況進(jìn)展檢查、評(píng)估和報(bào)告；〔五〕組織推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理文化建立。公司合規(guī)部門主要的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)如下：〔一〕擬定公司法律合規(guī)管理制度，并協(xié)同各業(yè)務(wù)部門制定法律合規(guī)管理流程；〔二〕負(fù)責(zé)公司對(duì)外和內(nèi)部法律事務(wù)及合同審核，參和公司司法案件的處理；〔三〕對(duì)公司制定的重要規(guī)章制度進(jìn)展合規(guī)性審查，為公司業(yè)務(wù)開(kāi)展和日常經(jīng)營(yíng)供應(yīng)法律合規(guī)詢問(wèn)看法；〔四〕對(duì)公司業(yè)務(wù)操作及流程合法合規(guī)狀況進(jìn)展監(jiān)視檢查；〔五〕推動(dòng)公司內(nèi)控機(jī)制和業(yè)務(wù)流程的完善，組織業(yè)務(wù)部門內(nèi)控整改；〔六〕跟蹤監(jiān)管法規(guī)，組織合規(guī)培訓(xùn)和傳播；〔七〕監(jiān)管溝通和協(xié)調(diào)；〔八〕踴躍推動(dòng)合規(guī)文化建立。員工的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)：每位員工都是其崗位風(fēng)險(xiǎn)限制的干脆責(zé)任人，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)實(shí)樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和全員風(fēng)險(xiǎn)管理理念，加強(qiáng)法律法規(guī)和公司規(guī)章制度培訓(xùn)學(xué)習(xí)，增加風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行法律法規(guī)、公司制度、流程和各項(xiàng)管理規(guī)定，發(fā)覺(jué)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題應(yīng)剛好報(bào)告直屬上級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門。各部門負(fù)責(zé)人對(duì)其部門業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)有管理責(zé)任，業(yè)務(wù)人員對(duì)本崗位業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)有干脆責(zé)任。公司設(shè)立內(nèi)部審計(jì)職能，開(kāi)展公司內(nèi)控專項(xiàng)審計(jì)工作。公司聘請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)展至少每年一次的獨(dú)立外部審計(jì)。第四章風(fēng)險(xiǎn)管理工作內(nèi)容和流程風(fēng)險(xiǎn)管理工作的主要內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)信息收集和整理、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理策略制定、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的編制、風(fēng)險(xiǎn)管理工作評(píng)估和改良。風(fēng)險(xiǎn)信息收集主要指對(duì)公司日常經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)信息的匯總和整理。風(fēng)險(xiǎn)管理人員應(yīng)建立快速高效的信息收集渠道，并有責(zé)任核查重大風(fēng)險(xiǎn)信息的真實(shí)性和有效性。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估是指公司對(duì)于業(yè)務(wù)信息、管理信息和重要業(yè)務(wù)流程等在內(nèi)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)展識(shí)別并評(píng)估其發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的可能性及影響程度，保證每一項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)都能被理解、歸類。風(fēng)險(xiǎn)管理策略是指依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的自身狀況和外部環(huán)境，接受風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)當(dāng)、幸免、轉(zhuǎn)移、消退、弱化、對(duì)沖、補(bǔ)償或者分擔(dān)等一系列風(fēng)險(xiǎn)管理工具的總體策略，確保把風(fēng)險(xiǎn)限制在公司的可承受范圍以內(nèi)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是指對(duì)不同類型風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)和限制。風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并依據(jù)評(píng)估的結(jié)果對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)工作剛好進(jìn)展改良。公司應(yīng)當(dāng)保存公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系活動(dòng)等方面的信息及相關(guān)資料，確保信息的完整、連續(xù)、精確和可追溯，保存期限自私募基金清算終止之日起不得少于10年。第五章主要風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和限制公司在日常經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中涉及到的風(fēng)險(xiǎn)主要有投資風(fēng)險(xiǎn)，以及法律風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。投資風(fēng)險(xiǎn)主要是指公司開(kāi)展資產(chǎn)管理投資業(yè)務(wù)時(shí)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和流淌性風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)主要是指由于內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)的不完善或失誤、或外部事務(wù)造成干脆或間接損失的可能性。主要包括：投資決策風(fēng)險(xiǎn)、交易風(fēng)險(xiǎn)、資金管理和清算交割風(fēng)險(xiǎn)、信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)等。法律風(fēng)險(xiǎn)主要是公司經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，因違反國(guó)家法律、法規(guī)的規(guī)定，或違反合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是指公司因未能遵循合規(guī)規(guī)那么而引發(fā)法律責(zé)任、監(jiān)管懲處、財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。道德風(fēng)險(xiǎn)主要是指公司員工基于個(gè)人利益訴求，而違反職業(yè)道德、公司制度，乃至法律法規(guī)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。公司應(yīng)接受必要的措施充分識(shí)別并評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)公司自身或客戶的風(fēng)險(xiǎn)容忍度適當(dāng)擔(dān)當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于無(wú)法承受的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展轉(zhuǎn)移，或建立合理的限制機(jī)制。建立信息和溝通機(jī)制，加強(qiáng)部門和員工的溝通和信息傳遞，加強(qiáng)公司各項(xiàng)政策和文化傳播內(nèi)容的傳達(dá)，促進(jìn)內(nèi)部限制有效運(yùn)行。第六章風(fēng)險(xiǎn)管理體系的監(jiān)視和評(píng)價(jià)公司應(yīng)對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系的執(zhí)行狀況進(jìn)展定期和不定期的檢查、監(jiān)視及評(píng)價(jià)，排查公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系是否存在缺陷及實(shí)施中是否存在問(wèn)題，并剛好予以改良，確保有關(guān)制度的有效執(zhí)行。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)和審計(jì)人員可定期或不定期地檢查各部門的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并將檢查結(jié)果報(bào)告公司管理層。對(duì)于各