證券公司融資融券客戶選擇標準模版

TC"三十五、國泰君安證券股份有限公司融資融券客戶選擇標準"\fC融資融券客戶選擇標準一、客戶申請融資融券業(yè)務(wù)，需滿足以下條件：（一）符合法律、法規(guī)以及中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則之規(guī)定，能夠開立證券賬戶；（二）從事證券交易時間已滿6個月且滿足監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于開戶時間的其他相關(guān)要求；（三）最近20個交易日的日均證券類資產(chǎn)不低于50萬元且無重大違約記錄；（四）專業(yè)機構(gòu)投資者參與融資、融券，可不受前款從事證券交易時間、證券類資產(chǎn)的限制；（五）公司可在符合監(jiān)管要求的前提下，根據(jù)公司需求對上述客戶業(yè)務(wù)申請資格進行相應(yīng)的調(diào)整。其中，專業(yè)機構(gòu)投資者指經(jīng)國家金融監(jiān)管部門批準設(shè)立的金融機構(gòu)，包括商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司、期貨公司、信托公司和保險公司等；上述金融機構(gòu)管理的金融產(chǎn)品；經(jīng)證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)登記備案的私募基金管理機構(gòu)及其管理的私募基金產(chǎn)品；證監(jiān)會認可的其他投資者。二、禁止申請融資融券業(yè)務(wù)的客戶，包括但不限于： （一）曾受監(jiān)管機構(gòu)、滬深證券交易所、登記結(jié)算機構(gòu)等的處罰或者證券市場禁入；（二）利用他人名義開立信用賬戶的；（三）普通賬戶屬于不規(guī)范賬戶；（四）普通證券賬戶已設(shè)定擔(dān)?；虼嬖谄渌麢?quán)利瑕疵，或被采取查封、凍結(jié)等司法強制措施；（五）曾有過融資融券違約行為且尚未按照合同約定承擔(dān)違約責(zé)任；（六）因資信狀況不佳列入“黑名單”；（七）公司的股東（不包括持有公司上市流通股份5％以下的股東）及其關(guān)聯(lián)人；（八）曾有可疑交易記錄或不遵守監(jiān)管機構(gòu)、滬深證券交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、公司的交易規(guī)則等擾亂金融市場秩序行為的；（九）公司認定其風(fēng)險承受能力不足的；（十）曾有擾亂公司營業(yè)場所正常營業(yè)秩序或影響工作人員正常工作行為的；（十一）除上述情況以外，法律法規(guī)禁止開立信用賬戶的個人、機構(gòu)。分支機構(gòu)推薦人與融資融券部征信調(diào)查人員通過公司集中交易系統(tǒng)、客戶檔案記錄、公司人力資源信息系統(tǒng)、公司風(fēng)控系統(tǒng)、監(jiān)管機構(gòu)、滬深證券交易所、登記結(jié)算機構(gòu)網(wǎng)頁的公示信息等對上述情況進行查詢、判斷、驗證，實事求是、客觀公正地拒絕有上述任一行為的客戶申請融資融券業(yè)務(wù)。三、融資融券客戶授信要求： （一）授信評估必須遵循以下原則：1、風(fēng)險收益對稱原則。綜合客戶信用狀況、風(fēng)險承受能力、履約能力、擔(dān)保能力和綜合貢獻等方面的情況，對該客戶融資融券授信額度、期限、息費率等提出評估意見。2、上限管理原則。授予客戶的額度不超過客戶申請的額度；不超過《融資融券客戶征信授信報告》中測算的最高授信額度控制量；不超過公司規(guī)定的單一客戶額度上限，授信額度占凈資本比例上限為4％；客戶金融資產(chǎn)（包括銀行存款、股票、基金、期貨權(quán)益及債券、黃金、理財產(chǎn)品（計劃）等資產(chǎn)）等資產(chǎn)、客戶全部資產(chǎn)與總授信額度的關(guān)系滿足監(jiān)管機構(gòu)的要求；融資融券額度不超過公司對所有客戶融資融券總額度的8％。（二）結(jié)合客戶信用等級和客戶擬提交的擔(dān)保物情況，從以下三方面進行授信評估：1、客戶信用狀況評估。融資融券部征信授信評估人員通過審查客戶資料，與推薦人、客戶等相關(guān)人員溝通，征詢有關(guān)征信機構(gòu)等方式，對客戶身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好、誠信合規(guī)記錄情況等進行全面調(diào)查分析，并綜合分支機構(gòu)、征信調(diào)查人員意見的基礎(chǔ)上，綜合評估客戶的信用狀況。在對客戶財務(wù)狀況評估中，對股改限售股份和解除限售存量股份做單項評估。2、擔(dān)保能力評估。通過對客戶承諾提交的擔(dān)保物與申請額度數(shù)量關(guān)系上的評估，就客戶提供的擔(dān)保物是否足以擔(dān)保其申請額度范圍內(nèi)的債務(wù)，是否符合公司的相關(guān)規(guī)定進行綜合評價。3、收益風(fēng)險評估。根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模、交易量情況、上一信用期額度使用情況、本次額度申請情況等幾個方面的情況，綜合評價客戶的收益、風(fēng)險、成本因素，提出客戶息費率的意見。（三）融資