對《保險公司股權(quán)管理辦法送審稿》再次征求意見

對《保險公司股權(quán)管理辦法（送審稿）》摘要：為了保護(hù)投資人和被保險人的合法權(quán)益，保持保險公司穩(wěn)定經(jīng)營，規(guī)范保險公司股權(quán)管理，我會起草了《保險公司股權(quán)管理辦法（送審稿）》，并曾于2007年8月向社會公開征求意見。在反饋意見的基礎(chǔ)上，我們對《保險公司股權(quán)管理辦法（送審稿）》進(jìn)行了認(rèn)真修改，現(xiàn)再次向社會公開征求意見。如有任何意見，請于2023年4月20日前發(fā)郵件至下列地址：二〇〇八年三月二十八日保險公司股權(quán)管理辦法（送審稿）第一章

總則第一條

為保護(hù)投資人和被保險人的合法權(quán)益，保持保險公司穩(wěn)定經(jīng)營，規(guī)范保險公司股權(quán)管理，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國保險法》，制定本辦法。第二條

本辦法所稱保險公司，是指經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國保監(jiān)會”）批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的外資股份占公司總股本不足25%的保險公司。第三條

中國保監(jiān)會根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)，對保險公司股權(quán)實(shí)施監(jiān)督管理。第二章

投資入股第一節(jié)

一般規(guī)定第四條

除中國保監(jiān)會批準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)外，單個投資人（包括關(guān)聯(lián)方）投資保險公司的，持有的股份不得超過同一保險公司總股本的20%。第五條

保險公司投資人應(yīng)當(dāng)用貨幣出資，禁止用實(shí)物、知識產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等非貨幣財(cái)產(chǎn)作價出資。第六條

投資人向保險公司入股資金應(yīng)當(dāng)為自有資金，且來源合法。禁止投資人用銀行貸款及其他形式的非自有資金向保險公司投資。慈禁止投學(xué)資人以投資惜保險公司的掙方式從事掩檔飾、隱瞞違購法犯罪所得昌及其收益的桂來源和性質(zhì)疫的洗錢活動厘。盡第七條每

禁止投毅資人為其他拍機(jī)構(gòu)和個人酸代持保險公徐司股權(quán)。磚第八條概

投資人宋應(yīng)當(dāng)按照中伏國保監(jiān)會對顏保險公司關(guān)倡聯(lián)交易管理抽的有關(guān)規(guī)定背，向保險公襪司告知其關(guān)肆聯(lián)方情況。太第九條守

保險公裳司應(yīng)當(dāng)每年賄核查并于當(dāng)剪年4月30熱日前向中國醬保監(jiān)會報(bào)告央下列關(guān)聯(lián)方返事項(xiàng)：叼（一）季股東之間的狠關(guān)聯(lián)關(guān)系；窯（二）恥關(guān)聯(lián)方與保笛險公司之間揭的關(guān)系；息（三）看關(guān)聯(lián)自然人予身份的基本能情況；便（四）灑關(guān)聯(lián)法人或扁者其他組織捉的名稱、組蘋織形式、住赤所、注冊資作本、法定代犧表人和主要罵負(fù)責(zé)人、主爽營業(yè)務(wù)。飛遷

第十條惰保險公司搖應(yīng)當(dāng)將公司呢實(shí)際控制人規(guī)及其變更情粱況及時向中選國保監(jiān)會書牢面報(bào)告。

詠厭籍魯?shù)诙?jié)漁

投慢資人資格泥第十一呼條向保險皺公司投資入啞股，應(yīng)當(dāng)為棉符合本辦法綠規(guī)定條件的旱中華人民共蜓和國境內(nèi)企犯業(yè)法人、境宋外金融機(jī)構(gòu)碑，但通過證斷券交易所購慣買上市保險數(shù)公司股票的塔除外。豈中國保潔監(jiān)會對投資涌入股另有規(guī)依定的，從其止規(guī)定?；诺谑簵l

境內(nèi)折企業(yè)法人向放保險公司投碰資入股，應(yīng)逐當(dāng)符合以下歸條件：酬（一）室成立3年以蠶上，財(cái)務(wù)狀般況良好穩(wěn)定是，且有盈利群；貫（二）薦具有持續(xù)出奏資能力；紀(jì)（三）讀具有良好的賠信用記錄與御納稅記錄；虹（四）殼投資人為金催融機(jī)構(gòu)的，澆應(yīng)當(dāng)符合相軌應(yīng)金融監(jiān)管嗚部門的資本怎充足性監(jiān)管伴要求；顧（五）泡符合法律、映行政法規(guī)和倦中國保監(jiān)會戴規(guī)定的其他混條件。陽第十三笑條

境外抬金融機(jī)構(gòu)向論保險公司投蕩資入股，應(yīng)潮當(dāng)遵循長期差持有、優(yōu)化腎治理、業(yè)務(wù)歷合作原則，負(fù)并符合以下液條件：贈（一）墻最近1年年收末總資產(chǎn)不鉛少于20億縣美元；攔（二）蹦最近3個會捉計(jì)年度連續(xù)找盈利；取（三）碰國際評級機(jī)象構(gòu)最近3年雨對其長期信哥用評級為A催級以上；白（四）下符合當(dāng)?shù)亟痄撊诒O(jiān)管部門任的資本充足忠性監(jiān)管要求娘；檢（五）應(yīng)已獲準(zhǔn)在中皆國保險市場河上投資的境系外金融機(jī)構(gòu)著不得投資參腸股同類保險厭公司；沈（六）蜜符合法律、漿行政法規(guī)和華中國保監(jiān)會丙規(guī)定的其他慣條件。匪第三章藝

股權(quán)變庫更和質(zhì)押搜第一節(jié)博股權(quán)變更乎第十四證條

保險那公司變更注罰冊資本、變尾更出資人或道者持有公司伏股權(quán)10％晚以上的股東史，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中咱國保監(jiān)會批氏準(zhǔn)。耽第十五逼條

保險啄公司變更持孟有公司股權(quán)傲總額不足1損0%的股東訴，應(yīng)當(dāng)在轉(zhuǎn)災(zāi)讓意向書或漁者協(xié)議書簽捕署后的10戀日之內(nèi)，向勝中國保監(jiān)會構(gòu)提交第二十民八條規(guī)定的穴書面材料，敵進(jìn)行股權(quán)變竄更備案登記屯。激第十六它條

保險挑公司股權(quán)轉(zhuǎn)潔讓獲中國保耗監(jiān)會批準(zhǔn)或氏者向中國保缺監(jiān)會備案后暴2個月內(nèi)未笛完成的，保忽險公司應(yīng)當(dāng)悲及時向中國煙保監(jiān)會報(bào)告丹。察第十七莊條

保險游公司首次公元開發(fā)行股票拍和上市后增仁發(fā)的，應(yīng)當(dāng)悟取得中國保卷監(jiān)會的監(jiān)管叼意見函。腥第十八脈條

保險州公司首次公逮開發(fā)行股票支或者上市后婦增發(fā)，應(yīng)當(dāng)腐符合以下條哀件：障（一）急償付能力滿擴(kuò)足監(jiān)管要求麻；張（二）畜治理結(jié)構(gòu)比當(dāng)較完善；段（三）漲三年內(nèi)無重地大違法違規(guī)效行為；綿（四）厘內(nèi)控體系比守較健全，具邀備較高的風(fēng)摟險管理水平書；掀（五）頭法律、行政欺法規(guī)和中國模保監(jiān)會規(guī)定韻的其它條件形。套第十九拖條

投資喊人通過證券陶交易所的證惱券交易持有屈上市保險公防司已發(fā)行的黃股份達(dá)到5軍%時，應(yīng)當(dāng)勤在該事實(shí)發(fā)有生之日起3記日內(nèi)，向中券國保監(jiān)會書橫面報(bào)告。渠投資人惱持有上市保會險公司已發(fā)發(fā)行的股份達(dá)畫到5%后，釣其所持該公孫司已發(fā)行的閘股份每增加國或者減少5隨%，應(yīng)當(dāng)依察照前款規(guī)定東進(jìn)行報(bào)告。拴第二十獨(dú)條

保險日公司股權(quán)被須凍結(jié)、拍賣絞的，應(yīng)當(dāng)自垮收到法院凍脂結(jié)的裁定或孕者拍賣通知烈之日起10完日內(nèi)，向中說國保監(jiān)會提位交書面報(bào)告竟。務(wù)保險公閥司應(yīng)當(dāng)于拍丙賣前向法院查告知本辦法經(jīng)的有關(guān)規(guī)定某。妹第二十胡一條

投召資人通過拍殊賣競得保險蜜公司股權(quán)的沃，應(yīng)當(dāng)符合犧本辦法第二拔章規(guī)定的資疊格條件，并佩依照本辦法繞第十四條、列第十五條及余第二十八條探的規(guī)定報(bào)中督國保監(jiān)會批雷準(zhǔn)或者備案衣。撒第二節(jié)百

股浙權(quán)質(zhì)押纏第二十騎二條

股櫻東質(zhì)押其持截有的保險公足司股權(quán)，應(yīng)嫌當(dāng)簽訂股權(quán)起質(zhì)押合同。匹股東質(zhì)押股錯權(quán)不得損害合其他股東利壘益。榨第二十他三條

保扮險公司應(yīng)當(dāng)醋加強(qiáng)對股權(quán)托質(zhì)押和解質(zhì)停押的管理，著及時將股權(quán)止質(zhì)押信息在朱股東名冊上辛進(jìn)行登記，撿并于完成質(zhì)礙押或解質(zhì)押跨行為之日起固10日內(nèi)，功向中國保監(jiān)礎(chǔ)會書面報(bào)告妥。泡第二十曲四條

保屈險公司股權(quán)烤質(zhì)權(quán)人受讓腰保險公司股咐權(quán)，應(yīng)當(dāng)符矛合本辦法第竄二章規(guī)定的螺資格條件，夕并依照本辦室法第十四條壺、第十五條漫及第二十八鋤條的規(guī)定報(bào)山中國保監(jiān)會攀批準(zhǔn)或者備苦案。梅棗勵第四章求

材料申盟報(bào)

儲第二十截五條

申辨請人提交申稈請材料必須魂真實(shí)、準(zhǔn)確速、完整。謀第二十蹤六條

投惡資人申請?jiān)O(shè)其立保險公司筒，應(yīng)當(dāng)向中虜國保監(jiān)會提業(yè)出書面申請隆，并提交以挖下材料:義（一）取設(shè)立申請書立；傻（二）轟可行性報(bào)告類；柳（三）木籌建方案；得（四）扇投資人股份囑認(rèn)購協(xié)議書玻及其股東會喬或者董事會泄或者主管機(jī)仔關(guān)同意其投排資的證明材搶料，投資人聞為境外金融犧機(jī)構(gòu)的，還鏟需提交該機(jī)逝構(gòu)所在國家責(zé)或者地區(qū)監(jiān)肺管機(jī)構(gòu)出具位的監(jiān)管意見顆；狗（五）殘投資人的營巧業(yè)執(zhí)照或者繪其他背景資扁料，經(jīng)注冊斑會計(jì)師審計(jì)綠的連續(xù)三年蘆的財(cái)務(wù)報(bào)表艷；頃（六）域投資人信用丸記錄與納稅勁紀(jì)錄；飾（七）絞投資人的實(shí)非際控制人情鼠況說明；俊（八）類投資人之間第的關(guān)聯(lián)關(guān)系揮說明；陡（九）拜投資人認(rèn)可益的籌備組負(fù)致責(zé)人和擬任羨公司董事長殃、總經(jīng)理名從單及本人認(rèn)睡可證明；輪（十）佳中國保監(jiān)會讀規(guī)定提交的緊其他材料。緩第二十押七條

保虛險公司變更依注冊資本，械應(yīng)當(dāng)向中國低保監(jiān)會提出悔書面申請，森并提交以下賠材料:最（一）督公司股東大窩會通過的增黨加或者減少法注冊資本的闖決議；軌（二）呈增加或者減辮少注冊資本綿的方案和可裙行性研究報(bào)獸告；竭（三）訴退出股東的羊名稱、基本萄情況及減資均金額；漢（四）竊新增股東需范提交本辦法唐第二十六條剖第（四）、掌（五）、（暮六）、（七挽）、（八）聚項(xiàng)規(guī)定的材聰料；尸（五）可增加或者減戚少注冊資本遲后的股權(quán)結(jié)蘿構(gòu)；碌（六）效驗(yàn)資報(bào)告和著股東出資或涂者減資證明弄；婆（七）肆中國保監(jiān)會欲規(guī)定提交的繁其他材料。姑第二十嬸八條

保艘險公司進(jìn)行星占股本總額仙10%以上桃的股權(quán)轉(zhuǎn)讓扶，應(yīng)當(dāng)向中權(quán)國保監(jiān)會提能出書面申請灣，并提交以躍下材料:瘦（一）淋股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)廈議；始（二）客受讓方股東才會或者董事泰會或者主管敲機(jī)關(guān)同意其花投資或者增榨資的證明材末料，受讓方憲為境外金融勻機(jī)構(gòu)的，還黃需提交該機(jī)招構(gòu)所在國家胞或者地區(qū)監(jiān)蝶管機(jī)構(gòu)出具綢的監(jiān)管意見周；之（三）囑保險公司股老東以外的受狡讓方，需提熟交本辦法第蝴二十六條第弄（五）、（善六）、（七雙）、（八）扭項(xiàng)規(guī)定的材趣料；旅（四）演中國保監(jiān)會析規(guī)定提交的貢其他材料。凈第二十螞九條

保墻險公司首次跳公開發(fā)行股尿票或者上市偷后增發(fā)的，砌應(yīng)當(dāng)提交以芹下材料:裹（一）四公司股東大馬會通過首次況公開發(fā)行股粱票或者上市隆后增發(fā)的決插議，以及授后權(quán)董事會處梳理有關(guān)事宜價的決議；聚（二）欲首次公開發(fā)紅行股票或者筑上市后增發(fā)洋的方案；物（三）肢首次公開發(fā)擠行股票或者遇上市后增發(fā)練后的股本結(jié)脖構(gòu)；揚(yáng)（四）馳償付能力與灣公司治理狀能況說明；屬（五）背經(jīng)營業(yè)績與霸財(cái)務(wù)狀況說條明；殃（六）庭中國保監(jiān)會祥規(guī)定提交的常其他材料。滔猾忙第五仆章

在附則泉第三十挎條

全部場外資股東投蛛資比例占保判險公司總股管本25%以滴上的，適用謠外資保險公鈴司管理的有形關(guān)規(guī)定。灘第三十峽一條

保瓶險集團(tuán)（控靠股）公司、蒙保險資產(chǎn)管賤理公司的股車權(quán)管理適用乎本辦法，法砌律、行政法且規(guī)或中國保零監(jiān)會另有規(guī)鐮定的，從其既規(guī)定。配第三十助二條

保掠險公司違反棒本辦法，擅猾自增（減）往資本、變更妻股東、調(diào)整女股