小額貸款公司內(nèi)部管理制度

XXXX小額貸款有限公司內(nèi)部管理制度目錄TOC\o"1-3"\u撈1塘、叨XXXX漸小額貸款有璃限公司的經(jīng)希營定位詳趕-3-軍2喝、化XXXX霧小額貸款有典限公司組織海架構(gòu)圖磁較-4-撐3切、燦XXXX安小額貸款有芒限公司崗位妖責任細則侮霧-5-災(zāi)4券、下XXXX竊小額貸款有迫限公司股東秀大會議事規(guī)調(diào)則殘當-9-百5膽、噴XXXX復(fù)小額貸款有詞限公司董事牌會議事規(guī)則賣居-11李-師6窗、視XXXX芒小額貸款公舉司員工勞動飽紀律規(guī)定幻奧-16慣-床7搭、拐XXXX肥小額貸款有弟限公司內(nèi)部潔控制制度或廟-17魂-柳8倘、衰XXXX打小額貸款有別限公司信貸模管理及其操烏作規(guī)程規(guī)定講曉-21襯-惕9辭、找XXXX測小額貸款有認限公司信貸倘檔案管理實勉施細則下捏-26側(cè)-濟XXXX惰小額貸款有室限公司的經(jīng)算營定位售以改善簡XXX隙農(nóng)村地區(qū)金趕融服務(wù)鴉、稻促進勝“謹三農(nóng)披”稍和家庭工業(yè)灘發(fā)展、促進盛個體工商經(jīng)嫩營創(chuàng)業(yè)者和疊小企業(yè)的發(fā)欣展為宗旨，赤堅持執(zhí)行國灑家金融方針便和政策，在瞞法律、法規(guī)死規(guī)定范圍內(nèi)堂開展小額貸震款業(yè)務(wù)萬,網(wǎng)做好金融服鄭務(wù)的補充。遼經(jīng)營噸范圍：綠辦理煙XXX流縣域內(nèi)各項騎小額貸款；跳為縣域內(nèi)中虜小企業(yè)提供弓發(fā)展、管理珍、財務(wù)等咨多詢業(yè)務(wù)；其寇他經(jīng)批準的啞業(yè)務(wù)。遣XXXX待小額貸款有罵限公司豪組織架構(gòu)圖邊XXXX嶄小額貸款有壓限廚公司崗位責仁任細則駁股東大會湖職責瓦1、井決定公司經(jīng)居營方針和投右資計劃；村2、刑選舉和更換附董事，決定道有關(guān)董事的扔報酬事項；遣泉3、樓選舉和更換哀由股東代表辦出任的監(jiān)事蔥，決定有關(guān)貧監(jiān)事的報酬嚴事項；劃4、風審議批準董沃事會的報告曲；不5、顛審議批準監(jiān)壩事會的報告艷；億6、謀審議批準公辦司的年度財爛務(wù)預(yù)算方案配、決算方案枯；蘋7、原審議批準公幟司的利潤分賴配方案和彌酸補虧損方案咐；柳8、儲對公司增加索或者減少注辭冊資本作出裙決議；樂9、匙修改嗓公司芒；森10、就審議法律、珠法規(guī)和胳公司蠟規(guī)定應(yīng)當由閣股東大會決集定的其他事鴿項。董事會職責小1、月負責召集股弄東大會，并胞向大會報告?zhèn)愎ぷ?；?、局執(zhí)行股東大蝦會的決議；肅牽3、零決定公司的扭經(jīng)營計劃和販投資方案；悄4、洞制訂公司的賺年度財務(wù)預(yù)梯算方案、決蔽算方案；毒5、描制訂公司的杠利潤分配方襲案和彌補虧低損方案；口6、煮制訂公司增館加或者減少疑注冊資本鄰等板方案；澆7、拴決定公司內(nèi)掃部管理機構(gòu)列的設(shè)置；鵝8、臟聘任或者解渴聘公司總經(jīng)潤理、董事會繩秘書；根據(jù)批總經(jīng)理的提亮名，聘任或議者解聘公司磚副總經(jīng)理、憤財務(wù)負責人忘等高級管理貧人員，并決攜定其報酬事械項和獎懲事達項；薪9、昏制訂公司的曬基本管理制扣度；督10、術(shù)公司拜規(guī)定或股東眉大會授予的芝其他職權(quán)。陸黃監(jiān)事會軋職責蔥必1、啟檢查公司的晚財務(wù)；遺2、艇對董事、總吹經(jīng)理和其他恰高級管理人窩員執(zhí)行公司墳職務(wù)時違反其法律、法規(guī)松或者章程的蔥行為進行監(jiān)堅督；畢3、年當董事、總深經(jīng)理和其他淚高級管理人遞員的行為損裳害公司的利尾益時，要求經(jīng)其予以糾正描，必要時向通股東大會或鴉國家有關(guān)主甜管機關(guān)報告夏；棵4、級提議召開臨桃時股東大會爐；騎5、追列席董事會蝕會議；親6、穴公司志規(guī)定或股東卷大會授予的援其他職權(quán)。順總經(jīng)理崗位跨職責夫1、執(zhí)行董慌事會決議，洲主持全面工待作，積極完歲成董事會下劃達的各項經(jīng)以營指標，保應(yīng)證經(jīng)營目標翅的實現(xiàn)遲；失2、組織實呢施經(jīng)董事會鼠批準的公司戶年度工作計提劃和財務(wù)預(yù)斯算報告及利奇潤分配、使字用方案夜；委3、負責公蘋司的日常經(jīng)霸營管理工作熔，編制公司鋪的年度貸款丟業(yè)務(wù)經(jīng)營目巖標，報請董矩事會審查批守準。在董事不會授權(quán)范圍辦內(nèi)，以法人婆的身份代表扎公司簽署有尺關(guān)協(xié)議、合己同、合約和渠處理有關(guān)事豪宜疲；盈4、深入了珠解本行業(yè)動兩態(tài)，對小額駐貸款業(yè)務(wù)發(fā)渠展進行預(yù)測柜、評估，及態(tài)時、準確把寸握市場發(fā)展霞趨勢，打造伍高績效的經(jīng)抱營團隊，構(gòu)肥建有效的經(jīng)閉營渠道，搭婆建和維護合碌作平臺，保席證貸款業(yè)務(wù)土的持續(xù)平穩(wěn)鉗增長轟；叼5、負責組密織機構(gòu)和人舉事編制，決掠定各職能部毒門、職員的欺任免、報酬油、獎懲。建念立健全公司盯統(tǒng)一、高效寬的組織體系轟和工作體系轟。決定對成貴績顯著的員仙工予以獎勵備，為違紀員貝工的處分，抖直至辭退都；謝6、健全財元務(wù)管理，嚴石格財經(jīng)紀律配，搞好增收襲節(jié)支和開源諒節(jié)流工作，濕保證現(xiàn)有資躁產(chǎn)的保值和示增值寸；慢7、堅持民同主集中制的帝原則，充分育發(fā)揮員工的姿積極性和創(chuàng)優(yōu)造性。搞好截員工的思想抄政治工作，紙加強員工隊吸伍的建設(shè)，彈建立一支作趙風優(yōu)良、紀供律嚴明、訓栽練有素、執(zhí)售行力強的員倚工隊伍舌；杯8、加強企險業(yè)文化建設(shè)粒，搞好社會繞公共關(guān)系，皇樹立公司良杏好的社會形斬象。加強廉糠政建設(shè)，搞噴好精神文明寬建設(shè)，支持素各種社團工扶作懼；捧9、掌握和莖正確執(zhí)行國貝家相關(guān)政策傲和法律法規(guī)姿，遵守幣公司諷，保證公司盾各項經(jīng)營管榮理活動的合也法性帽；愉10、定期頸向公司董事施會提交信貸紙業(yè)務(wù)運行狀桌況報告，根竊據(jù)公司發(fā)展謠需要，作出旨管理決策調(diào)恰整，報董事芳會審批渾；典11、積極羊完成董事會棟交辦的其他槐工作任務(wù)。使副總經(jīng)理崗頌位職責圾1、在總經(jīng)航理領(lǐng)導(dǎo)下負螞責麥綜合管理部衛(wèi)的全面工作懸，努力作好韻總經(jīng)理的參澤謀助手，起鏡到承上啟下頓的作用，認子真做到全方錦位服務(wù)督；杯篇2、在總經(jīng)蝶理領(lǐng)導(dǎo)下負脅責企業(yè)具體多管理工作的草布置、實施盞、檢查、督執(zhí)促、落實執(zhí)毀行情況跪；移憐3、協(xié)助總溫經(jīng)理作好經(jīng)抽營服務(wù)各項耀管理并督促丟、檢查落實僻貫徹執(zhí)行情逝況車；駕芒4、負責各別類文件的分蜜類呈送，請請集團領(lǐng)導(dǎo)閱草批并轉(zhuǎn)有關(guān)向部門處理品；吸起5、協(xié)助總霞經(jīng)理調(diào)查研擴究、了解公準司經(jīng)營管理煎情況并提出焰處理意見或周建議，供總類經(jīng)理決策軌；床揮6、做好總鄭經(jīng)理辦公會珠議和其他會索議的組織工酸作和會議紀境錄。做好決趟議、決定等陽文件的起草冰、發(fā)布輩；允部7、做好企界業(yè)內(nèi)外文件擊的發(fā)放、登版記、傳遞、梯催辦、立卷蛇、歸檔工作粒；青8、負責保充管使用企業(yè)護圖章和介紹孤信既；寒9、負責企滴業(yè)內(nèi)外的公百文辦理，解慮決來信、來捐訪事宜，及細時處理、匯吹報煎；勢槽10、負責辰上級領(lǐng)導(dǎo)機仍關(guān)或兄弟單但位領(lǐng)導(dǎo)的接孤待、參觀工會作。別企業(yè)發(fā)展部活職責羨1參、組織對公濃司各部門、繼人員瑞工作貨的檢查、評北價、考核灑；都2、負責對翻公司整體形話象的策劃工塔作子；摸3、組織擬畏訂公司發(fā)展置規(guī)劃和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)方針繪；鐵4、草擬磚并及時修改細公司糟及各部門歐機構(gòu)罵的各項檢規(guī)章制度遲；痛5、協(xié)助搞若好與政府有毒關(guān)部門的關(guān)間系捆；曲6、組織好痰公司參加各詞類洽談會等議活動類；盈7、定期檢蚊查各部門落循實公司計劃固、工作瓶的砍情況鋪；徹8、撕完成領(lǐng)導(dǎo)交犁辦的其他工道作。業(yè)公司業(yè)務(wù)部錢職責術(shù)1、負責公服司業(yè)務(wù)的市縮場分析，研嘆究制定并組汗織實施公司揪客戶戰(zhàn)略、愧營銷策略、遞業(yè)務(wù)創(chuàng)新及念整體綜合營蠶銷方案彼；凍2、負責與愁貸款企業(yè)相解關(guān)行業(yè)、產(chǎn)漫業(yè)和產(chǎn)品信掠息的搜集、狗整理、分析曲和反饋僻；蜜3、負責貸麥款企業(yè)信用夕等級評定及平授信資料的羽整理、上報被；伏4、做好企雁業(yè)貸款利息嗓收回工作暗；引5、負責對馳貸款資料及摩合同文本的雨歸類保管工亭作敏；蒙6、準確掌隊握貸款企業(yè)躍運營狀況，類定期提交信肚貸資金運營跳情況的分析挺報告琴；娛7、享完成領(lǐng)導(dǎo)交都辦的其他工東作。舒風險觸控制鑒部扶職責鑒1、負責監(jiān)花督從事信貸鼻業(yè)務(wù)的相關(guān)底部門嚴格執(zhí)腿行信貸政策僵、規(guī)章、制蛇度，根據(jù)業(yè)莊務(wù)發(fā)展需要姻，完善信貸妙管理制度，照組織開展信漏貸管理工作辮檢查以；墨2、根據(jù)貸懼款權(quán)限管理稱的要求，負衛(wèi)責對貸款及復(fù)票據(jù)業(yè)務(wù)進顆行審查，并茅辦理貸款審慢批的相關(guān)手嚷續(xù)夠；調(diào)3、負責對好已審查審批祝的信貸業(yè)務(wù)留檔案資料進精行整理和保批管塵；棟4、協(xié)調(diào)各意部門搞好信返用評定工作歌；寄5、負責資若金運營和資廳金調(diào)劑工作賢；會6、負責貸役款利率管理遠；西7、紛完成領(lǐng)導(dǎo)交槳辦的其他工忍作。級法律事務(wù)部餓職責份1冠、研究有關(guān)倘企業(yè)經(jīng)營管白理方面的法毫律、法規(guī)，糖參與重大經(jīng)否營決策活動擠的談判，向鋪公司領(lǐng)導(dǎo)提劑出法律意見蕉，并負責公跳司日常的法廊制宣傳、教劑育工作強；薯2僑、參與起草怪、審核公司苗及對外投資賓企業(yè)規(guī)章制思度等規(guī)范性志文件綿；牽3帆、廚館負責公司合莫同管理，完及善合同及其烤糾紛處理資對料的匯總歸忍檔、分類保緩存、調(diào)閱登蘆記等日常合鏟同檔案管理晉工作氧；宵4慮、辦理商標今、商業(yè)秘密孕、專利保護凡等有關(guān)法律仙事務(wù)，對有零關(guān)企業(yè)的資糊信進行調(diào)查輝；省5裂、經(jīng)有關(guān)單張位授權(quán)，協(xié)臨助其辦理股焰權(quán)轉(zhuǎn)讓、購沸并、改制、冠清算和注銷萬等方面的法假律手續(xù)翅；影6殺、負責公司醫(yī)不良資產(chǎn)的評登記、清理掃欠款工作孤；么7彈、負責公司催不良資產(chǎn)的獄債務(wù)重組、假抵債資產(chǎn)的范回收與處理老工作邪；敞8狡、完成領(lǐng)導(dǎo)線交辦的其他訴工作。炎財務(wù)管理部旱職責綿1、謝主管公司日膽常的會計核執(zhí)算、財務(wù)管愿理、貸款及么資本運行工舞作伸；況2、室負責資產(chǎn)、傲負債和資本眼金的管理；事3、斜負責財務(wù)收表支和利潤分蜜配的管理；鐮4、鑒做好財務(wù)會頁計憑證、報雪表以及資料猛的整理和檔修案移交；虛5、嶼做好財務(wù)分照析和財務(wù)總銀結(jié)；拐6、辯監(jiān)督資金的郵使用、財產(chǎn)鐮的購建、維德修和管理；撫7、肺負責與客戶允、銀行的對預(yù)賬；遼8、家負責草擬財皮務(wù)收支計劃側(cè)及費用開支奶的具體規(guī)定俘；極9、產(chǎn)負責貸款業(yè)獎務(wù)各項費用房核算、收取貨；瞎10、沈完成領(lǐng)導(dǎo)交撓辦的其他工趣作。辜審記員崗位膏責任達1、核簽、壞編制會計憑希證，整理保濁管財務(wù)會計寫檔案仔；段2、負責貸鴿款管理系統(tǒng)彎的發(fā)放，貨瑞幣資金的登穿記、核算與詳管理插；借3、及時準圾確辦理票據(jù)嚴的出票、背志書、承兌、穴保證、付款怒、行使追索折權(quán)等事項賴；瞞4、嚴格審橋核外單位交恨來的各種支公票、匯票、宏承兌等銀行睜票據(jù)，及時閣背書收到的逮承兌，準確蔑無誤填寫各梢類票據(jù)并及陣時送交銀行撿，做到當日復(fù)票據(jù)當日送天交銀行仁；蒙5、嚴格審伶核出納提交母的各類帳務(wù)萍登記，如有喚問題及時與贈出納、會計沒取得聯(lián)系核熊對搏；攜6赴、建立健全弓出納各種賬菜目，及時序午時登記現(xiàn)金只日記賬、銀鳳行存款日記伙賬，每日及智時核對各銀腳行資金到帳打情況，不得杯出現(xiàn)本公司兔帳戶退支情子況，否則將現(xiàn)由其承擔銀豐行罰金菊；疫7針、隨時掌握竭備用金余額份、銀行存款虛余額，每日位業(yè)務(wù)終了與冷出納核對現(xiàn)踢金日記賬余桑額并與庫存扭現(xiàn)金核對無同誤，做到日馬清月結(jié)讀；源9爬、定期核對沖現(xiàn)金日記賬鋸、銀行存款槳日記賬與總騎賬、賬款相蜻符蜘；吼1傅0輸、嚴格審核濁付款憑證和貨審批手續(xù)，否及時準確無泰誤地批復(fù)各疾種應(yīng)收、應(yīng)興付款項購；沉1眨1再、嚴格執(zhí)行旨支票管理制職度，不準簽窯發(fā)空頭支票貝，按規(guī)定簽?zāi)┌l(fā)空白支票弓，購買，保座存，領(lǐng)用支邊票進行詳細外登記，支票犬遺失要即時情辦理掛失手測續(xù)刪；幻1愧2短、認真編制炒記賬憑證，拆正確運用會權(quán)計科目連；簽1飾3婆、做好業(yè)務(wù)荷內(nèi)會計資料封的保管，配悄合會計主管勝做好整理與道定期歸檔工層作瞎；糧1搜4您、完成主管宴交辦的其他墻工作任務(wù)。兼出納崗位職魯責曲1碼、按規(guī)定每遼日登記現(xiàn)金碗日記賬嚼；鞋2他、根據(jù)記賬勝憑證收付現(xiàn)尸金桑；余3象、每日負責敞盤清庫存現(xiàn)省金，核對現(xiàn)經(jīng)金日記賬，挺按規(guī)定程序性保管現(xiàn)金，說保證庫存現(xiàn)炊金安全奪；鳴4溝、保管好各哪種空白支票熱、票據(jù)、印雕鑒賊；娛5阻、負責接收廁各項銀行到度款進賬憑證寄，并傳遞到臨有關(guān)的制單住人員幅；毯6償、負責代理腳記賬單位出賽納工作淺；素7三、完成科領(lǐng)傅導(dǎo)交辦的其射他任務(wù)。拾綜合管理部缸職責會1、負責上膨級來文的登員記、分發(fā)、芽催辦，本公鴉司文件起草是、謄印、分屬發(fā)工作奔；棚2、負責股計東大會、董頌事會、監(jiān)事宋會等各類會習議的通知、仆組織和記錄柔；組3、負責公或司內(nèi)部綜合氣材料的起草寇、審核工作盟；慣4、負責公躍司財務(wù)物資鬼的采購及管乞理，固定資鄙產(chǎn)的維修及處管理紫；四5、負責因治工作原因的賊上級及外單巷位來客的接它待工作避；量6、負責安若全保衛(wèi)工作將及熊后勤工作仁；恨7、完成領(lǐng)俊導(dǎo)交辦的其吳他工作。煙XXXX腫小額貸款有餓限公司淡股東大會議壯事規(guī)則蹲第一條順為了維護股跡東的合法權(quán)膝益，確保股砌東大會的正薪常秩序和議呀事效率，根酒據(jù)《中華人引民共和國公劫司法》、《稿中華人民共示和國證券法滲》等有關(guān)法云律、法規(guī)，案制定本規(guī)則處。騰第溉二條公噴司召開股東踏大會，董事客會應(yīng)嚴格遵岔守《公司法奶》等法律法速規(guī)關(guān)于召開紅股東大會的賊各項規(guī)定，貫認真、按時訓組織好股東雙大會。救第股三條出友席會議的人污員包括股東閱(或代理人肢)、董事、明監(jiān)事、董事鎮(zhèn)會秘書、高丘級管理人員氧、聘任律師攝及董事會邀健請的人員，殲公司有權(quán)拒虎絕其他人士笑入場。彩第四條怪股東大會會婦議由董事會名依法召集，詢由董事長主雄持。董事長假因故不能履睜行職務(wù)時，岡由董事長指泡定的其他董纏事主持；董奴事長不能出遍席會議，董毫事長也未指痰定人選的，內(nèi)由董事會指行定一名董事周主持會議；似董事會未指禮定會議主持級人的，由出謀席會議的股陡東共同推舉獅一名股東主掙持會議；如朝果因任何理防由，股東無疾法主持會議邊，應(yīng)當由出扁席會議的持萬有最多表決盒權(quán)股份的股糞東(或股東碎代理人)主客持。甜第五條皇股東大會設(shè)壟立秘書處，道具體負責大丙會有關(guān)程序共方面的事宜預(yù)。泳第狹六條在柴股東大會召箏開過程中，敏董事會要以扎維護股東的稍合法權(quán)益、賠確保大會正虎常秩序和議想事效率為原喇則，認真履思行法定職責庫。公司全體網(wǎng)董事對于股紀東大會的正津常召開負有鳥誠信責任，泄不得阻礙股窩東大會依法什履行職權(quán)。首第區(qū)七條股灰東參加股東駁大會，依法免享有發(fā)言權(quán)呼、質(zhì)詢權(quán)、泡表決權(quán)等各榴項權(quán)利。而第咽八條股貍東要求在股遇東大會發(fā)言儀，須在股東滋大會召開前楊兩天，向大禿會秘書處登注記。在股東涉大會召開過慕程中，股東造臨時要求發(fā)嫂言或就有關(guān)紙問題提出質(zhì)息詢的，須先縱向大會秘書挺處報名，經(jīng)眉大會主持人普許可，始行鑒發(fā)言或提出毯問題。登記晚發(fā)言的人數(shù)于一般以十人萄為限，超過衣十人時，取派持股數(shù)多的街前十位股東壘。發(fā)言順序乎亦按持股數(shù)糖多的在先。云第式九條股息東發(fā)言時，堡應(yīng)首先報告僅其所持有的勵股份份額并肺出示其股東譯編號卡(授艙權(quán)委托書)冰、本人身份鄭證等有效證雁明。叛第研十條每稻一股東發(fā)言竟不得超過兩外次，第一次顯發(fā)言的時間鵲不得超過十堵分鐘，第二欲次發(fā)言不得上超過五分鐘久。吐第籮十一條消公司董事長覽或總經(jīng)理，豐應(yīng)當認真負埋責、有針對瘋性地回答股允東提出的問受題。一次回挺答問題的時避間，同樣不抱得超過十分慌鐘。董事長鹽也可委托其照他人員回答加問題?？绲谡惺l負股東大會對渠所有議事日測程的提案應(yīng)抵當進行逐項杏表決，不得喬以任何理由胞擱置或不予吩表決。年度盲股東大會對頌同一事項有晶不同提案的螺，應(yīng)以提案牙提出的時間妥順序進行表膚決，對事項鍛作出決議。呼第蹲十三條局臨時股東大朽會不得對召帳開股東大會佛的通知中未黎列明的事項圾進行表決。望臨時股東大深會審議通知漲中列明的提戒案內(nèi)容時，嘗對涉及公司的增加或者減襯少注冊資本冰，發(fā)行公司栗債券，公司殊的分立、合營并、解散和凈清算，《期公司首》的修改，辦利潤分配方扶案和彌補虧痛損方案，董箏事會和監(jiān)事索會成員的任危免，變更募郵集資金的投規(guī)向，需股東津大會審議的組關(guān)聯(lián)交易，萄需股東大會些審議的收購旨或出售資產(chǎn)抬事項，變更裹會計師事務(wù)太所，《利公司鞠》規(guī)定的不掛得通訊表決律的其他事項引等提案內(nèi)容步的，不得進偵行變更；任隊何變更都應(yīng)摔視為另一個說新的提案，脖不得在本次慚股東大會上示進行表決。偵第定十四條槐股東大會就娘關(guān)聯(lián)交易進遍行表決時，禿涉及關(guān)聯(lián)交踐易的各股東榜，應(yīng)當回避采表決，上述會股東所持表打決權(quán)不應(yīng)計纏入出席股東聾大會有表決絞權(quán)的股份總擁數(shù)。如遇特技殊情況關(guān)聯(lián)圾股東無法回恥避時，公司雅在征得有權(quán)握部門的同意咳后，可以按罪照正常程序晶進行表決，撇并在股東大謀會決議公告封中作出詳細賓說明。股東宏大會在審議長有關(guān)關(guān)聯(lián)交夠易事項時，爛關(guān)聯(lián)股東應(yīng)衣當出席股東偽大會，但沒杜有表決權(quán)，犯除非前款所稻述情況發(fā)生姨時。負責清鬼點關(guān)聯(lián)交易深事項的表決構(gòu)投票的股東糧代表不應(yīng)由嘩關(guān)聯(lián)股東的備代表出任。兆第誤十五條扣股東大會審籍議董事、監(jiān)貿(mào)事選舉的提耕案，應(yīng)當對史每一個董事祝、監(jiān)事候選勒人逐個進行夏表決。改選醒董事、監(jiān)事裳提案獲得通享過的，新任進董事、監(jiān)事頑在會議結(jié)束香之后立即就籃任。薄第軟十六條憂公司董事會夠應(yīng)當保證股和東大會在合扭理的工作時序間內(nèi)連續(xù)舉逃行，直至形劍成最終決議徑。因不可抗公力或其他異旦常原因?qū)е虏窆蓶|大會不法能正常召開香或未能做出老任何決議的歐，公司董事帖會所有股東邊說明原因并我公告，公司濁董事會有義派務(wù)采取必要癥措施，盡快礦恢復(fù)召開股征東大會。葡第疫十七條識會議提案未陵獲通過，或蛇者本次股東預(yù)大會變更前釀次股東大會督?jīng)Q議的，董啊事會應(yīng)在股激東大會決議岸公告中做出個說明。跑第拘十八條富股東大會各牲項決議的內(nèi)口容應(yīng)當符合羊法律和《貝公司鴉》的規(guī)定。瓜出席會議的州董事應(yīng)當忠雖實履行職責跑，保證決議氏內(nèi)容的真實屢、準確和完茫整，不得使勵用容易引起挑歧義的表述慨。昨股東大會的隱決議違反法壓律、行政法醬規(guī)，侵犯股聞東權(quán)益的，絕股東有權(quán)依沒法向人民法方院提起民事燭訴訟。姑第十九條榆股東大會該決議公告應(yīng)撐注明出席會新議的股東（模和代理人）惑人數(shù)、所持零（代理）股怎份總數(shù)及占捧公司有表決養(yǎng)權(quán)總股權(quán)的插比例，表決仍方式以及每勸項提案表決袍結(jié)果。對股暈東提案做出首的決議，應(yīng)椅列明提案股蠅東的姓名或梯名稱、持股傲比例和提案買內(nèi)容。喊第二十條參股東參加或股東大會，真應(yīng)當認真履膽行其法定義掀務(wù)，不得侵爺犯其他股東卸的權(quán)益，不請得擾亂大會斃的正常程序捆或會議秩序嘆。對于干擾拍股東大會秩奔序，尋釁滋嗽事和侵犯其言他股東合法看權(quán)益的行為殃，公司應(yīng)當益采取措施加盟以制止并及膚時報告有關(guān)滋部門查處。燈第二十一條蠢股東大賄會記錄由出聯(lián)席會議的董誕事和記錄員絕簽名，并作懂為公司檔案島由董事會秘險書保存。紛第二十二條辨本規(guī)則期的解釋權(quán)屬敵于公司董事述會?；璧诙龡l出本規(guī)則予經(jīng)股東大會灰通過后施行氏。毒XXXX革小額貸款有戚限公司董事劃會議事規(guī)則韻第一章寫總則溉第一條半為了進一步冬明確董事會憂的職責權(quán)限蕉，規(guī)范省小拼額貸款有限說公司（以下扣簡稱慶“掀公司懲”稼）運作，完滲善法人治理灰結(jié)構(gòu)，維護態(tài)公司、股東責的合法權(quán)益俘，規(guī)范董事本會內(nèi)部機構(gòu)塞及運作程序絹，充分發(fā)揮曉董事會的經(jīng)湖營決策中心氣作用，根據(jù)嚷《中華人民差共和國公司惰法》（以下持簡稱《公司扶法》）的有液關(guān)規(guī)定，特詞制定本規(guī)則約。祥第二章楚董事蓄第二條蟻董事的任職址資格：葛1生、董事為自信然人，董事淘無需持有公雁司股份；柳2甚、符合國家蝦法律、法規(guī)察；窄3艙、具有一定動的理論水平親，熟悉國家滅的經(jīng)濟政策嚇和有關(guān)法律著、法規(guī)，具奉有勝任所任腎職務(wù)的組織腔管理能力、愈業(yè)務(wù)能力、片專業(yè)知識和傳工作經(jīng)驗；聾4清、《公司法幣》第暖57郵條、第魚58盈條規(guī)定的情藥形以及被中開國銀行業(yè)監(jiān)搞督委員會確醫(yī)定為市場禁答入者綿,豬并且禁入尚慢未解除的人距員損,知不得擔任公覆司的董事。窯第三條共公司設(shè)董事更會，董事會固由萍8原名董事組成敏，設(shè)董事長吊1人，是公裂司經(jīng)營決策淘機構(gòu)，對股牽東大會負責以，行使艱公司憂和股東大會付賦予的職權(quán)劇。晶第四條乖董事由股東碗大會選舉或關(guān)更換，任期磁3年，任期旁屆滿可連選培連任。董事情在任期屆滿干以前，股東節(jié)大會不得無饒故解除其職百務(wù)。容董事任期從仿就任之日起閱計算，至本犯屆董事會任筆期屆滿時為慢止。董事任尋期屆滿未及呈時改選，在急改選出的董熔事就任前，雀原董事仍應(yīng)捉當依照法律醉、行政法規(guī)該、部門規(guī)章董和切公司龜?shù)囊?guī)定，履趙行董事職務(wù)蠅。皮準第五條艱投董事的權(quán)利霜1橫、出席董事剪會會議，并薄行使表決權(quán)呼；鞋2冊、根據(jù)農(nóng)公司圍或董事會委季托代表公司掙；滴3蔽、根據(jù)結(jié)公司擠規(guī)定或董事眼會委托處理碑公司業(yè)務(wù)；鍋4童、董事應(yīng)當三謹慎、認真孫、勤勉地行烏使公司所賦娃予的權(quán)利，冶以保證：汽（釣1吸）公司的商紀業(yè)行為符合王國家的法律飯、法規(guī)及國祖家各項經(jīng)濟本政策的要求短；見（以2嘉）公平對待撥所有股東；布（呆3吐）認真閱讀拖公司的各項菌商務(wù)、財務(wù)英報告、及時芒了解公司業(yè)毅務(wù)經(jīng)營管理臨狀況；用（濾4暮）親自行使師合法賦予的辣公司管理處當置權(quán)，不得咐受他人操縱歌；非經(jīng)法律格、法規(guī)允許跳或者得到股漂東大會在知斜情的情況下吵批準，不得兄將其處置權(quán)浙轉(zhuǎn)授他人行墻使。染（迫5蓮）接受監(jiān)事檔會對其履行增職責的合法蹈監(jiān)督和合理聲建議。青點第六條遣侮董事的義務(wù)榴1陡、董事應(yīng)當泥遵守法律、輛法規(guī)和拜公司扶的規(guī)定，忠罵實履行職責裁，維護公司講利益，當其新自身的利益件與公司和股庸東的利益相絕沖突時，應(yīng)推當以公司和理股東的最大須利益為行為偶準則，并保限證：殃（醫(yī)1芹）在其職責鳳范圍內(nèi)行使披權(quán)利，不得蘭越權(quán)；革（躬2告）除經(jīng)委公司格規(guī)定或股東對大會在知情測的情況下批秋準，不得同宴本公司訂立異合同或者進莖行交易；河（供3要）不得利用堵內(nèi)幕信息為治自己或他人感謀取利益；摩（蛾4瓜）不得自營旋或者為他人敘經(jīng)營與公司茶同類的營業(yè)塞或者從事?lián)p與害本公司利禍益的活動；奸（位5此）不得利用期職權(quán)收受賄桂賂或者其他繳非法收入；葡（爹6盯）不得挪用溜資金或者將鐘公司資金借歐貸給他人(毛正常貸款手咱續(xù)除外)；籍（渡7什）不得利用索職務(wù)便利為芽自己或他人券侵占公司財峰產(chǎn)；痛（之8直）未經(jīng)股東抖大會在知情識的情況下批裳準，不得接貓受與公司交枯易有關(guān)的傭齡金；頓（工9厭）不得將公蠶司資產(chǎn)以其筆個人名義開匪立帳戶儲存柏；豎（融10茅）不得以公偵司資產(chǎn)為本受公司的股東吩或者其他個咐人債務(wù)提供召擔保；航（莖11友）未經(jīng)股東跡大會在知情專的情況下同嶼意，不得泄籃露在任職期摩間所獲得的投涉及本公司介的機密信息共，但在下列奴情形下，可潛以向法院或幣者其他政府六主管機關(guān)披豈露該信息：療法律有規(guī)定丹；公眾利益靈有要求；該芽董事本身的朽合法利益要向求。緊2捆、未經(jīng)餃公司勁規(guī)定或董事誦會的合法授僻權(quán)，任何董少事不得以個爆人名義代表合公司或者董逮事會行事，作董事以其個哈人名義行事洲時，在第三徒方會合理地荒認為該董事雄在代表公司芹或者董事會加行事的情況銷下，該董事哭應(yīng)當事先聲料明其立場和以身份?；业拾恋谄邨l非楊董事可以在角任期屆滿之飼前提出辭職醬。董事辭職費應(yīng)當向董事照會提出書面叉辭職報告。亮溫第八條投亂如因董事的脖辭職導(dǎo)致公爹司董事會低研于法定最低文人數(shù)時，該奧董事的辭職得報告應(yīng)當在額下任董事填辦補因其辭職孕產(chǎn)生的缺額燃后方能生效踐。由董事長砍召集余任董棍事盡快召開旅臨時股東大換會選舉新任奔董事。在股辱東大會未就住董事選舉作蠅出決議以前后，該提出辭呆職的董事以檢及余任董事莫會的職權(quán)應(yīng)功當受到合理惱的限制。惹珠第九條桶男董事提出辭家職或者任期頭屆滿，其對搬公司和股東本負有的義務(wù)侍在其辭職報漁告尚未生效仗或者生效后趣的合同期內(nèi)贏，以及任期潛結(jié)束后的合醋理期限內(nèi)并峰不當然解除骨，其對公司抹商業(yè)秘密保坊密的義務(wù)在疏其任職結(jié)束快后仍然有效式，直至該秘宏密成為公開較信息。其他駕義務(wù)的持續(xù)搭期間應(yīng)當根杜據(jù)公平的原挺則決定，視針事件發(fā)生與壁離任之間時吼間的長短，乳以及與公司爸的關(guān)系在何偶種情況和條杰件下結(jié)束而宗定。任職尚主未結(jié)束的董攻事，對因其圾擅自離職使惱公司造成的售損失，應(yīng)當條承擔賠償責搶任。劫還第十條暫卸公司根據(jù)有復(fù)關(guān)法規(guī)規(guī)定并，設(shè)立獨立戒董事。有關(guān)古獨立董事的盞條款將根據(jù)述中國銀監(jiān)會索正式下發(fā)的畫規(guī)章制訂。暖第三章避鳥董事會證幫第十一條獵稈公司設(shè)董事厘會，是公司竿的經(jīng)營決策獵中心，對股鎖東大會負責拔。蔬棗第十二條彩煌董事會成員充可由股東代它表、公司經(jīng)芝營班子成員哥、財務(wù)負責闖人、社會專乘家等人員組逃成。瑞遷第十三條俘哄董事會由堤8底名董事組成房，設(shè)董事長悼一人鋸8但。惠燃第十四條四猶董事會行使瘋下列職權(quán)：淚1蘭、負責召集戲股東大會，度并向大會報塌告工作；反2剛、執(zhí)行股東特大會決議；垂3致、決定公司木的經(jīng)營計劃柏和投資方案予；彈4俗、制訂公司臥的年度財務(wù)缺預(yù)、決算方受案；驢5認、制訂公司貫的利潤分配秘方案和彌補瓦虧損方案；枕6瞧、制訂公司挺增加或者減這少注冊資本勞、發(fā)行債券數(shù)或其他證券械及上市方案冬；息7梳、擬定公司請重大收購、吼回購本公司刺股票或者合賊并、分立和印解散方案；喊8齒、批準公司制擬收購、出火售資產(chǎn)的事餅項符合《深叉圳市證券交狹易所股票上神市規(guī)則》糾它、危佳款所列標準墨的行為；屬基需股東大會愧批準的項目訓提請股東大或會審議批準竭；龍9暈、在股東大督會授權(quán)范圍所內(nèi)，決定公獨司的風險投泊資、資產(chǎn)抵半押及其他擔紀保事項；五10糠、決定公司膊內(nèi)部管理機式構(gòu)的設(shè)置；膏11痕、聘任或解奶聘公司總經(jīng)暫理、董事會音秘書；根據(jù)臉總經(jīng)理的提賢名，聘任或垂者解聘公司致副總經(jīng)理、逃財務(wù)負責人菠等高級管理釋人員；聘任跪董事會顧問畜，并決定其撕報酬事項和壓獎懲事項；來12仇、制訂公司脾的基本管理糊制度；抄13烈、制訂柳公司故的修改方案燥；醫(yī)14辰、管理公司鎮(zhèn)信息披露事屈項；晌15藏、向股東大目會提出聘請問或更換為公政司審計的會寒計師事務(wù)所透；謊16蓬、聽取公司鳴總經(jīng)理的工菊作匯報并檢尖查總經(jīng)理的礙工作；毀17僑、擬定董事肆報酬和津貼參標準；懼18催、法律、法補規(guī)或討公司調(diào)規(guī)定，以及達股東大會授谷予的其他職您權(quán)。魯正第十五條有芒董事會行使崖職權(quán)時，應(yīng)枕遵守國家有汪關(guān)法律法規(guī)急、寄公司忠和股東大會鄰決議，自覺癢接受公司監(jiān)盲事會的監(jiān)督宴。需國家有丹關(guān)部門批準鈔的事項，應(yīng)絹報經(jīng)批準后貝方可實施。爬第四章域西董事長匙擇第十六條搶賄董事長是公云司董事會的束代表人。邊雞第十七條爪駛董事長由全娃體董事過半扁數(shù)選舉產(chǎn)生胞或罷免。董撈事長每屆任饑期三年，可菜連選連任。拿第十八條良罵董事長任職箏資格：蛛1委、有豐富的壽社會主義市伙場經(jīng)濟的知棄識，能夠正哨確分析、判下斷國內(nèi)外宏至觀經(jīng)濟形勢個和市場發(fā)展誘趨勢，有統(tǒng)付攬和駕馭全述局的能力，桑決策能力強夜，敢于負責唇；合2仇、有良好的梢民主作風，直心胸開闊，焰任人唯賢，罩善于團結(jié)同浩志；刃3儲、有較強的袍協(xié)調(diào)能力，障善于協(xié)調(diào)董湊事會、經(jīng)營遵班子、黨委呆和工會之間輩的關(guān)系；匆4費、具有一定營年限的企業(yè)葵管理或經(jīng)濟機工作經(jīng)歷，谷熟悉本行業(yè)轟和了解多種寒行業(yè)的生產(chǎn)雁經(jīng)營，并能為很好地掌握慌國家的有關(guān)碼政策、法律嗚和法規(guī)；予5轟、誠信勤勉金，清正廉潔花，公道正派熟；啊6錄、年富力強桃，有較強的緊使命感、責吸任感和勇于避開拓進取的楊精神，能開浴創(chuàng)工作新局里面。賣唐第十九條暢季董事長行使織下列職權(quán)：真1肉、主持股東攔大會和召集漂、主持董事齒會會議，領(lǐng)鞠導(dǎo)董事會的者日常工作；堂2秤、督促、檢妨查董事會決稻議的執(zhí)行；樣3女、在董事會猾休會期間，丙根據(jù)董事會怎的授權(quán)，行虧使董事會的眉部分職權(quán)；棍4自、簽署公司居股票、公司屢債券及其他貧有價證券；慕5豆、簽署董事制會重要文件臨和其他應(yīng)由來公司法定代盡表人簽署的希文件；斬6悶、行使法定思代表人職權(quán)盡；根據(jù)經(jīng)營計需要，向總沈經(jīng)理及公司秘其他人員簽遼署嚴“肯法人授權(quán)委畢托書援”慈；最7、根據(jù)董薄事會授權(quán)，椒批準和簽署學一定額度的敬投資項目合叔同文件和款乎項，以及審桌批和簽發(fā)一柴定額度的公這司財務(wù)支出健款項；疑8犁、在董事會狐授權(quán)額度內(nèi)盒，批準抵押抄融資和貸款排擔?？铐椀倪段募?，以及清批準公司法只人財產(chǎn)的處好置和固定資乒產(chǎn)購置的款愿項；緊9瞧、在發(fā)生特仰大自然災(zāi)害箏等不可抗力邪的緊急情況釣下，對公司宅事務(wù)行使符潔合法律規(guī)定夠和公司利益撫的特別處置靠權(quán)，并在事低后向董事會遞和股東大會沸報告；召1儉0、董事會棟授予以及子公司貨規(guī)定的其他剖職權(quán)。身怨第二十條懂神董事長因故剃不能履行職嘉責時，應(yīng)當左指定練8奮董事代行董蛙事長職權(quán)。到第五章嫌蹤董事會組織絨機構(gòu)防努第二十一條拾當董事會秘書冊可組織人員手承辦董事會事日常工作。葵主要負責處始理董事會和森董事長交辦帳的事務(wù)，管接理公司股權(quán)栽、證券和有兔關(guān)法律文件曾檔案，及公撐司董事會的州有關(guān)資料。梢怖第二十二條座亂為了使董事鵲會的決策在蓮廣泛聽取意蘭見的基礎(chǔ)上預(yù)更加民主、給科學，避免閉決策失誤，捧董事會可以月設(shè)立專門委字員會（專門均委員會的組打成和職責、再議事規(guī)則由晃公司根據(jù)具騰體情況約定坐）。傻第六章航冠董事會秘書打宏第二十三條未巡董事會設(shè)董姜事會秘書。卷董事會秘書駐是公司高級愚管理人員，猛對董事會負燭責。董事會榴秘書由董事也長提名，經(jīng)蒙董事會聘任筑或解聘。拌它第二十四條菌待董事會秘書像的任職資格棗、任免程序涼按照《上市臉公司董事會動秘書管理暫孝行辦法》執(zhí)努行。惜餡第二十五條要森董事會秘書響的主要職責戲是：載1嗎、準備和遞召交國家有關(guān)粘部門要求的歸董事會和股爬東大會出具捆的報告和文繩件；手2豎、協(xié)調(diào)和辦水理董事會的朝日常事務(wù)，足承辦董事長爭交辦的工作柿；毅3災(zāi)、起草董事襯會的報告、增決議、紀要敞、通知等文溝件；紗4露、負責公司悶股證事務(wù)的粱管理工作；選5拴、籌備董事欺會會議、股剝東大會以及顛由董事會組們織的其他會困議，并負責揮會議的記錄唇和會議文件嘉、記錄的保眾管；舟6閉、負責公司休信息披露事燕務(wù)，保證公穴司信息披露蠶的及時、準蹈確、真實和誓完整；勒7摔、保證有權(quán)沒得到公司有高關(guān)記錄和文流件的人及時船得到有關(guān)文站件和記錄；神8支、協(xié)助董事作會行使職權(quán)永時切實遵守卵國家有關(guān)法央律、法規(guī)及技公司考的有關(guān)規(guī)定壘，在董事會羽決議違反法趕律、法規(guī)、博深交所及彼公司沉的有關(guān)規(guī)定幕時，應(yīng)及時棒提出異議，掛避免給公司幣和投資人帶溫來損失；售9智、為董事會拆重大決策提驢供法律援助斧、咨詢服務(wù)鏈和決策建議佩；飲10餃、籌備公司格境內(nèi)外推介易的宣傳活動糾；觀11橋、辦理公司攀與董事、證材券管理部門鮮、證券交易私所、各中介柔機構(gòu)及投資活人之間的有忌關(guān)事宜；號12劈、負責保管水股東名冊資澤料、董事名慎冊、大股東壤及董事持股抓資料以及董濁事會印章；缺13享、董事會授秩權(quán)的其他事牧務(wù)；獵14繭、銀監(jiān)會等辭管理部門要恒求履行的其獸他職責。赴役第二十六條遣碼董事會秘書就應(yīng)當遵守浩公司索，承擔公司禿高級管理人算員的有關(guān)法計律責任，對關(guān)公司負有誠開信和勤勉義雜務(wù)，不得利邪用職權(quán)為他顛人謀取利益對。對婦第二十七條鋪陷董事會在聘壤任董事會秘驕書的同時，袍應(yīng)另外委任動一名董事會薪證券事務(wù)代糠表，在董事中會秘書不能悼履行職責時擱，代行董事璃會秘書的職泡責。證券事肢務(wù)代表應(yīng)當速具有董事會褲秘書的任職廁資格。凈全第二十八條樸鹿公司董事或云者其他高級我管理人員可攏以兼任公司某董事會秘書偉。公司聘請籃的會計師事慢務(wù)所的注冊止會計師和律獅師事務(wù)所的車律師不得兼墊任公司董事開會秘書。奉耀第二十九呆條騎劣董事會秘書夫由董事長提凝名，經(jīng)董事礎(chǔ)會聘任或者檢解聘。董事但兼任董事會歉秘書的，如擾某一行為需比由董事、董死事會秘書分脅別作出時，奸則該兼任董巡事及公司董拖事會秘書的打人不得以雙社重身份作出梢。細第七章掙姨董事會工作范程序熟落第三十條織抱董事會決策窯程序稠1嘴、投資決策錯程序：董事村會委托總經(jīng)構(gòu)理組織有關(guān)攤?cè)藛T擬定公要司中長期發(fā)做展規(guī)劃、年下度投資計劃艇和重大項目蟻的投資方案觸，提交董事戶會審議，形釋成董事會決璃議；對于需置提交股東大蓋會的重大經(jīng)欣營事項，按局程序提交股份東大會審議儉通過，由總臂經(jīng)理組織實豆施。身2冶、財務(wù)預(yù)、晌決算工作程憂序：董事會洗委托總經(jīng)理頸組織有關(guān)人撕員擬定公司鏡年度財務(wù)預(yù)巧決算、利潤易分配和虧損踏彌補等方案歇，提交董事荒會；董事會微制定方案，俱提請股東大斷會審議通過帖后，由總經(jīng)兄理組織實施創(chuàng)。寫3低、人事任免叼程序：根據(jù)誤董事會、總令經(jīng)理在各自輕的職權(quán)范圍災(zāi)內(nèi)提出的人梨事任免提名趙，由公司組麻織人事部門搏考核，向董建事會提出任寨免意見，報肅董事會審批肆。章4盞、重大事項管工作程序：蝶董事長在審丑核簽署由董屬事會決定的怖重大事項的派文件前，應(yīng)鳥對有關(guān)事項撞進行研究，相判斷其可行糠性，經(jīng)董事寺會通過并形準成決議后再滴簽署意見，業(yè)以減少決策擇失誤。蘇磚第三十一條托債董事會檢查蔬工作程序齒董事會決議枯實施過程中組，董事長（愉或委托有關(guān)犁部門和人員糖）可就決議稍的實施情況楚進程跟蹤檢淚查，在檢查伐中發(fā)現(xiàn)有違多決議的事項莊時，可要求乞和督促總經(jīng)胖理予以糾正案。啞京第三十二條條份董事會議事艘程序易1濾、董事會每釣?zāi)曛辽僬匍_逮兩次會議，乳于會議召開像10城日以前以書毀面通知全體竄董事。迷2拋、有下列情臣形之一的，駛董事長應(yīng)在斜20麗個工作日內(nèi)舉召集臨時董譯事會議：（筋1）董事長翠認為必要時翁；（2）三艱分之一以上怕的董事聯(lián)名外提議時；（旅3）監(jiān)事會劃提議時；（戰(zhàn)4）總經(jīng)理柴提議時。惹3周、董事會召辮開臨時會議脫的通知方式賣為：提前確3煮個工作日以攻書面通知送省達本人。柳4均、董事會會板議通知包括弊以下內(nèi)容：幣會議日期和直地點；會議盡期限；事由逝及議題；發(fā)獄出通知的日扯期。董事會很會議主要議膽案應(yīng)提前賞3話個工作日以掌書面通知方動式知會董事扔。意蘆5、董事會偽召開臨時董隆事會會議的川通知方式為華：書面通知?。煌ㄖ獣r限腐為：3個工樂作日。貫補如有本條第姓2點中（2訪）、（3）扎、（4）規(guī)嬌定的情形，需董事長不能狹履行職責時湊，應(yīng)當指定切一名董事代很其召集臨時府董事會會議嶼；董事長無胞故不履行職巖責，亦未指準定具體人員蛇代其行使職浮責的，可由潑二分之一以場上的董事共銳同推舉一名核董事負責召推集會議。透棚訂6貍、董事會會辭議通知包括捕以下內(nèi)容：宅胸（1）會議呢日期和地點隊；釀腔（2）會議煤期限；伙肺（3）事由法及議題；綁法（4）發(fā)出徐通知的日期覺。瘋7同、董事會會忌議應(yīng)當由二開分之一以上蠅的董事出席曬方可舉行。落每一董事享呈有一票表決殲權(quán)。董事會豈作出決議，肥必須經(jīng)全體殃董事的過半內(nèi)數(shù)通過。當劃贊成和反對歡的票數(shù)相等失時，董事長涉有多投一票睡的權(quán)力。董滔事會決議原礎(chǔ)稿應(yīng)由出席書本次董事會古會議的全體童董事簽名。察8、董事會受會議應(yīng)當由當董事本人出行席，董事因趨故不能出席春的，可以書組面委托其他先董事代為出看席。委托書伍應(yīng)當載明代薯理人的姓名箭、代理事項摘、權(quán)限和有舌效期限，并什由委托人簽艇名或蓋章。侮代為出席會錢議的董事應(yīng)盜當在授權(quán)范無圍內(nèi)行使董振事的權(quán)利。哪董事未出席狗董事會會議派，也未委托漢代表出席的筑，視為放棄戒在該次會議錢上的投票權(quán)壽。拴9殘、在董事會流討論事項與程某位董事或娃其任職的公說司可能有關(guān)巴聯(lián)交易或同萄業(yè)競爭時，戴該董事應(yīng)當搬回避討論與晝表決，董事域會也有權(quán)力禿要求其回避乳討論與表決雪。六10友、董事會表繁決方式為：蘋記名式表決隊，每名董事久或授權(quán)董事拾均有一票表蓋決權(quán)。董事該會作出決議蓋，必須經(jīng)全客體董事過半酒數(shù)通過。鼓11磚、董事會秘戶書列席董事膛會，非董事聰經(jīng)營班子成穩(wěn)員、監(jiān)事以雖及與所議議疲題相關(guān)的人雷員根據(jù)需要突列席會議。乞列席會議人兔員有權(quán)就相漂關(guān)議題發(fā)表父意見，但沒裁有投票表決色權(quán)。菊12鍛、董事會臨抱時會議在保萌障董事充分倆表達意見的旅前提下，可斜以用傳真方降式進行并作塊出決議，并棵由表決董事蹈簽字。有關(guān)探議案應(yīng)提前滑3轟個工作日以誠傳真方式知怪會董事。辮13宇、董事會會圖議由董事長那主持，董事涼會秘書或授摔權(quán)代表應(yīng)就閱會議議題和喬內(nèi)容做詳細澡記錄，并由推出席會議的胡董事簽字。雅出席會議的傾董事有權(quán)要雜求在記錄上鑄對其在會議慮上的發(fā)言作奶出說明性記帽載。董事會仿會議記錄作氧為公司檔案門由董事會秘磁書保存。董銳事會會議記幅錄保管期限親10年。今1凱4、董事會袍會議記錄包獄括以下內(nèi)容艇：仿（姐1杏）會議召開嬌的日期、地青點和主持人亦姓名；問（仗2得）出席董事客的姓名以及告受他人委托鑄出席董事會竄的董事（代穿理人）姓名男；鄰（高3圓）會議議程敵；理（派4餅）董事發(fā)言稻要點；封（便5外）每一決議農(nóng)事項的表決疑方式和結(jié)果倡（表決結(jié)果玻應(yīng)載明贊成幸、反對或棄烏權(quán)的票數(shù)）及。衰旁第三十三條潔炎董事應(yīng)當在劑董事會決議跨上簽字并對壩董事會的決的議承擔責任上。董事會決系議違反法律是、法規(guī)或者冊公司悔，致使公司寒遭受損失的青，參與決議持的董事應(yīng)負春相應(yīng)責任。宋但經(jīng)證明在羅表決時曾表貧明異議并記借載于會議記拜錄的，該董誕事可以免除正責任。墳顫第三十四條萍談董事會應(yīng)當潤將穴公司隆及歷屆股東晚大會會議和煩董事會會議秤記錄、財務(wù)頌審計報告、領(lǐng)股東名冊等市材料存放于妄公司以備查客。拋第八章卡養(yǎng)附膨角則抖第三十五條贊姥本規(guī)則未盡秩事宜，按國任家有關(guān)法律擺、法規(guī)及霉公司虎的有關(guān)規(guī)定慨執(zhí)行。鼓第三十六條聯(lián)濟本規(guī)則由公中司董事會負冬責解釋。鋒第三十七條泰傭本規(guī)則自董買事會通過之右日起執(zhí)行。滔XXXX百小額貸款袍公司員工勞裝動紀律規(guī)定噴第一條屈胡為加強置本話公司勞動紀恩律管理，維瓣護工作秩序命，保持和諧紐、高效的工賊作氛圍，特傲制定本制度覆。顆第二條愉痰公司成立勞扛動紀律檢查本組，負責對悅?cè)緞趧犹考o律檢查工劇作的組織、丑指導(dǎo)和考核義工作。組長班：總經(jīng)理噸，芬組員：許。性第三條及也勞動紀律遷1、員工必理須按規(guī)定時倘間上下班并燃簽到，不得雜遲到、早退遲、曠工。因姨工作需要外毛出者，須填箱寫外勤工作草單，提前告野知主管領(lǐng)導(dǎo)險，待批準后聽，方可外出符。提2、正式員晴工上班必須蠢保持服裝整尸潔贈，錫不準穿吊帶丑裝、拖鞋或虎其他奇裝異申服。圈3、員工上梳班期間不得裳串崗、脫崗旱、睡崗，不煩準做與工作蹲無關(guān)的事。原4、員工不衡得酒后欄帶冒醉意上班。粘5、員工不代得與業(yè)主及齡在工作崗位約上遇到的其仰他人員吵架上。毀6、員工未鏟經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)允許及不得進私自調(diào)班、役調(diào)崗?；?、員工在片崗，下級必朝須服從上級宮的工作安排氣，如有異議暮，應(yīng)先執(zhí)行辨后討論，不感得影響正常萌工作。扶8、員工不心得將公司和柔管區(qū)內(nèi)的任咽何非本人的嗽私有物品隨憐意借出或帶壤出。圈9、員工要裝愛護業(yè)主及遍公司財物，棗嚴禁偷盜、片故意損壞。跨10、員工蹦之間應(yīng)團結(jié)陷友愛，不準廳拉幫結(jié)派、寸打架斗毆。營11、員工傘及各部門、涌各項目部除上應(yīng)對本職工傭作盡職盡責椅外，還應(yīng)按陳公司要求配錘合、支持其叮他員工和部穗門的工作，鋤不得因一己唱之利，拒絕至、拖延損害潛公司整體利罵益。切12、員工驢對外要維護斜公司的榮譽堅和形象，不破得做出損害斃公司榮譽和歉形象的行為話。愉13、員工探因事、因病名請假必須遵簡守公司的請兆假制度，履礙行批準手續(xù)報，不得隨意爛休假。重第四條由瞎請假應(yīng)以書縮面形式事先債請假；確有距特殊原因事盡先不能請假儲，須及時以寨電話或其它炭方式向本部犧門負責人或旗主管經(jīng)理說合明情況，并肉事后補辦請慣假手續(xù)。所電有員工請假練需寫請假條撲，請假一天窮以內(nèi)由部門有負責人批準劇，一天以上授、三天以內(nèi)中（含三天）增由主管經(jīng)理卵批準，三天釘以上由總經(jīng)黨理批準。部竄門負責人請陜假需經(jīng)主管宅經(jīng)理批準，苗超過三天者濾(含三天)稅，需經(jīng)總經(jīng)允理批準。副仰總請假需經(jīng)蠟總經(jīng)理批準妖。惡第五條隱巴各部門考勤地員每天按規(guī)刻定考勤，考似勤表要清楚河、完整、公唉開。請假必瘋須有假條，鑼月底隨考勤永表一同報。候第六條鑼宿違反勞動紀貸律及請假制充度安處罰措施腿1、遲到、凡早退、脫崗創(chuàng)以上按曠塊工半天處理泊。拳2鉗、曠工半天串扣除一天工隙資，曠工一沉天扣除三天跳工資。休3彈、每月連續(xù)克曠工與3抓天以上(含哪3誓天)，或累館計曠工洋10耀天以下者，饞扣發(fā)當月趙工資頂，并給予一隱次警告處分證；每月累計尤曠工冰10永天以上者（不含虜10榴天），予以云辭退。連續(xù)研兩個月累計摟曠工吧20絡(luò)天以上者，字予以辭退。櫻半年以內(nèi)累鐮計曠工其30脊天以上者，腹予以辭退。李第七條窯壘管理規(guī)定端1、新員工鞭上崗后，首殲先學習公司栗各項制度，駕進行勞動紀建律教育。資2未、對于違反紅勞動紀律和弟考勤制度等拜違紀現(xiàn)象，院部門負責人作、主管經(jīng)理聾可按本文件植規(guī)定相應(yīng)條繳款直接開具傍違紀處理單勁，經(jīng)主管經(jīng)貪理批準后，伍在責任人當必月工資中處泉理。懸XXXX升小額貸款有伶限公司內(nèi)部敞控制制度呀第一章奔總則披第一條為席促進公司建落立和健全內(nèi)企部控制，防屋范金融風險刪，保障課公司纖體系安全穩(wěn)慰健運行，依妖據(jù)《中華人奏民共和國銀俘行業(yè)監(jiān)督管乎理法》、弦《中華人民肉共和國商業(yè)惰銀行法》、做《中華人民寨共和國公司腫法》越、《關(guān)于小憶額貸款公司挎試點的指導(dǎo)梁意見》職等法律規(guī)定敞和黨金融企業(yè)昂審慎監(jiān)管要礙求，制定本瞇制度穿。修第二條內(nèi)懲部控制是公橡司為實現(xiàn)經(jīng)乎營目標，通講過制定和實投施一系列制鞋度、程序和度方法，對風蕩險進行事前珠防范、事中亂控制、事后夏監(jiān)督和糾正沙的動態(tài)過程如和機制。位第三條公滿司內(nèi)部控制銜的目標：紀(一)撕確保國家法滋律規(guī)定和公資司內(nèi)部規(guī)章幅制度的貫徹妻執(zhí)行。叼(二)陰確保公司發(fā)信展戰(zhàn)略和經(jīng)捉營目標的全寨面實施和充纏分實現(xiàn)。出(三)纏確保風險管徒理體系的有月效性。貧(四)確保網(wǎng)業(yè)務(wù)記錄、教財務(wù)信息和量其他管理信咽息的及時、攜真實和完整奶。半第盯四競條距公司寒設(shè)立燈風險控制部頑，負責具體肌制定并實施樓識別、計量押、監(jiān)測和控醋制風險的制鐮度、程序和青方法，以確捷保風險管理甲和經(jīng)營目標告的實現(xiàn)。建怎立涵蓋各項瓣業(yè)務(wù)的風險邀管理系統(tǒng)，番開發(fā)和運用汽風險量化評側(cè)估的方法和撕模型，對信啦用歲風險、市場旺風險、流動刺性風險、操納作風險等各暖類風險進行星持續(xù)的監(jiān)控槳?；蔚诒段迮_條公司裹建立內(nèi)部控喂制的評價制騎度，對內(nèi)部唯控制的制度帳建設(shè)、執(zhí)行暑情況定期進隸行回顧和檢樣討，并根據(jù)盞國家法律規(guī)數(shù)定、丙公司呢組織結(jié)構(gòu)、小經(jīng)營狀況、襯市場環(huán)境的那變化進行修恥訂和完善。發(fā)第關(guān)六問條公司過建立有效的辮核對、監(jiān)控絨制度，對各愛種賬證、報略表定期進行龜核對，對現(xiàn)匙金、有價證刊券等有形資趙產(chǎn)及時進行饒盤點，對柜偉臺辦理的業(yè)獸務(wù)實行復(fù)核雀或事后監(jiān)督造把關(guān)，對重青要業(yè)務(wù)實行織雙簽有效的延制度，對授和權(quán)、授信的召執(zhí)行情況進閘行監(jiān)控。中第進七糟條公司窩按照規(guī)定進化行會計核算嘆和業(yè)務(wù)記錄斜，建立完整針的會計、統(tǒng)堪計和業(yè)務(wù)檔瀉案，妥善保朱管，確保原正始記錄、合休同契約和各趕種資料的真象實、完整。猛第辨八條公司厲的內(nèi)部審計沸具有充分的丟獨立性，實稈行全惕公司蘿系統(tǒng)垂直管鞠理。負第六二項章授信的既內(nèi)部控制等第爬九譯條公司授都信內(nèi)部控制逐的重點是：俘實行統(tǒng)一授棄信管理，健楚全客戶信用開風險識別與味監(jiān)測體系，雄完善授信決粱策與審批機贊制，防止對究單一客戶、相關(guān)聯(lián)企業(yè)客串戶和集團客島戶授信風險配的高度集中涼，防止違反魔信貸原則發(fā)貢放關(guān)系人貸衫款和人情貸怎款，防止信亞貸資金違規(guī)供使用。斃第十致條公司錘根據(jù)風險大破小，昌對不同種類梨、期限、擔亭保條件的授妹信確定不同辱的審批權(quán)限潤，審批權(quán)限匙采用量化風車險指標。忘第十胞一莊公司應(yīng)當占建立統(tǒng)一的災(zāi)授信操作規(guī)趙范，明確貸崖前調(diào)查、貸指時審查、貸蠶后檢查各個臂環(huán)節(jié)的工作艙標準和盡職息要求：補(一)貸前汗調(diào)查應(yīng)當做峰到實地查看遼，如實報告羨授信調(diào)查掌喊握的情況，荷不回避風險險點，不因任乓何人的主觀控意志而改變累調(diào)查結(jié)論。徐訪(二)貸時豐審查應(yīng)當做貧到獨立審貸精，客觀公正添，充分、準館確地揭示業(yè)隙務(wù)風險，提霸出降低風險藏的對策。鹿(三)貸后另檢查應(yīng)當做搬到實地查看榆，如實記錄因，及時將檢腐查中發(fā)現(xiàn)的完問題報告有辰關(guān)人員，不凈得隱瞞或掩嬸飾問題。檢第十項二飛公司實施咳有條件授信越時應(yīng)當遵循央“先落實條及件、后實施賭授信”的原盈則，授信條普件未落實或袋條件發(fā)生變熟更未重新決版策的，不得迅實施授信。摸瘦第十織三倘條碑公司革嚴格審查和縱監(jiān)控貸款用賴途，防止借丘款人通過貸鑰款、貼現(xiàn)、輝辦理此商業(yè)屋承兌匯票等唯方式套取信槐貸資金，改掙變借款用途獲。系第十四限條公司精嚴格審查借侄款人資格合厭法性、融資污背景以及申滾請材料的真權(quán)實性和借款止合同的完備租性，防止借包款人騙取貸直款，或以其雹他方式從事五金融詐騙活餐動。轎第洋十嚇五條公司三建立授信風雀險責任制，虜明確規(guī)定各較個部門、崗踐位的風險責徑任：淚(一)調(diào)查市人員應(yīng)當承灶擔調(diào)查失誤晚和評估失準辦的責任。吸(二)審查柏和審批人員賞應(yīng)當承擔審回查、審批失耽誤的責任，關(guān)并對本人簽黃署的意見負所責。短(三)貸后痕管理人員應(yīng)治當承擔檢查潛失誤、清收頓不力的責任討。賓(四)放款孩操作人員應(yīng)話當對操作性川風險負責。幟獵(五)高級余管理層應(yīng)當免對重大貸款澇損失承擔相疑應(yīng)的責任。逗憂第乳十霸六菜條杜公司焦建立完善的餓客戶管理信棕息系統(tǒng)，全最面和集中掌撞握客戶的資便信水平、經(jīng)親營財務(wù)狀況假、償債能力敲和非財務(wù)因披素等信息，飽對客戶進行角分類管理，迎對資信不良拜的借款人實童施授信禁入腐。資第核三危章柜臺業(yè)板務(wù)的內(nèi)部控役制品第資十觀七濕條愚對每日營業(yè)遵終了的賬務(wù)艘實施有效管赤理，當天的登票據(jù)當天入歌賬，對發(fā)現(xiàn)衫的錯賬和未猜提出的票據(jù)胃或退票，應(yīng)貿(mào)當履行內(nèi)部射審批、登記竹手續(xù)。眼第否十貍八條基抹嚴格執(zhí)行“選印、押、證課”三分管制垮度，使用和鍵保管重要業(yè)狂務(wù)印章的人鎮(zhèn)員不得同時戚保管相關(guān)的插業(yè)務(wù)單證，區(qū)使用和管理搭密押、壓數(shù)徒機的人員不允得同時使用碰或保管相關(guān)泛的印章和單丸證。編使用和保管調(diào)密押的人員捕應(yīng)當保持相趣對穩(wěn)定，人車員變動應(yīng)當舊經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)紫批準，并辦曠好交接和登誕記手續(xù)。毯人員離崗，添“印、押、遇證”應(yīng)當落鵲鎖入柜，妥昂善保管。竿第越十允九旗條對現(xiàn)金德收付、資金戲劃轉(zhuǎn)、賬戶米資料變更、浙密碼更改、哄掛失、解掛退等柜臺業(yè)務(wù)沿，建立復(fù)核岡制度，確保曲交易的記錄揭完整和可追葛溯。柜臺人剪員的名章、轎操作密碼、服身份識別卡也等應(yīng)當實行姜個人負責制妙，妥善保管氏，按章使用釘。緩第秘二偽十夕條對現(xiàn)金擋、貴金屬、怕重要空白憑臟證和有價單劃證實行嚴格星的核算和管主理，嚴格執(zhí)臥行入庫、登弊記、領(lǐng)用的忠手續(xù)，定期陽盤點查庫，絹正確、及時巨處理損益。殖銹第港二漲十負一陰條建立會導(dǎo)計、儲蓄事鄉(xiāng)后監(jiān)督制度濃，配置專人瓣負責事后監(jiān)敲督，實現(xiàn)業(yè)夫務(wù)與監(jiān)督在鴉空間與人員繡上的分離。尼效第巨二夸十董二意條注意審剝查客戶資金調(diào)來源的真實玻性和合法性循，提高對可更疑交易的鑒許別能力，如喪發(fā)現(xiàn)可疑交重易，應(yīng)當逐獎級上報，防娃止犯罪分子鈔進行洗錢活惜動。邁第岡二攤十哄三即條嚴格執(zhí)采行營業(yè)機構(gòu)猾重要崗位的發(fā)請假、輪崗索制度和離崗?fù)鯇徲嬛贫?。舟第銜四偽章會計的莊內(nèi)部控制激第做二十四古條公司會年計內(nèi)部控制壘的重點是實向行會計工作愁的統(tǒng)一管理婚，嚴格執(zhí)行務(wù)會計制度和伶會計操作規(guī)尚程，運用計車算機技術(shù)實攤施會計內(nèi)部照控制，確保悟會計信息的迎真實、完整冤和合法，嚴復(fù)禁設(shè)置賬外微賬，嚴禁亂籮用會計科目錫，嚴禁編制英和報送虛假競會計信息。拾區(qū)第塊二十五肝條公司依處據(jù)企業(yè)會計術(shù)準則和國家義統(tǒng)一的會計奸制度，制訂柿并實施本悔公司葉的會計規(guī)范忙和管理制度釣。餅第非二十六鍛條公司確憑保會計工作義的獨立性，偽確保會計部蠢門、會計人窮員能夠依據(jù)舍國家統(tǒng)一的端會計制度和致本刑公司鄰的會計規(guī)范送獨立地辦理鞋會計業(yè)務(wù)，棟任何人不得紡授意、暗示些、指示、強吐令會計部門貞、會計人員戒違法或違規(guī)慈辦理會計業(yè)統(tǒng)務(wù)。洲對違法或違杏規(guī)的會計業(yè)過務(wù)，會計部頸門、會計人隆員有權(quán)拒絕黑辦理，旅直至軋向違公司董事會游報告，或者短按照職權(quán)予率以糾正。差第幻二十七黎條公司會酷計崗位設(shè)置富實行責任分切離、相互制伯約的原則，彈嚴禁一人兼喝任非相容的怕崗位或獨自元完成會計全能過程的業(yè)務(wù)獻操作。麗第師二十八純條公司明范確會計部門覽、會計人員斧的權(quán)限，各批級會計部門半、會計人員緞在各自的權(quán)禿限內(nèi)行事，辣凡超越權(quán)限左的，須經(jīng)授偏權(quán)后，方可傍辦理。倚第找二十九悼條贈公司對會計借賬務(wù)處理的瘡全過程實行盲監(jiān)督，會計幟賬務(wù)做到賬糟賬、賬據(jù)、胖賬款、賬實趁、賬表和內(nèi)嚇外賬的六相筑符。掠凡賬務(wù)核對摟不一致的，絮按照權(quán)限進懲行糾正或報娛上抹一諸級處理。催第挖三十姿條公司對悅會計主管、穴會計負責人蘿實行從業(yè)資馳格管理，建螞立會計人員抵檔案。會計過主管、會計序負責人和會待計人員具有脾與其崗位、減職位相適應(yīng)嗽的專業(yè)資格私或技能。煙第距三十一數(shù)條公司下封級機構(gòu)會計杠主管的變動僅經(jīng)上級機構(gòu)米會計部門同匆意。會計人漢員調(diào)動工作即或離職，與揚接管人員辦爽清交接手續(xù)薯，嚴格執(zhí)行瀉交接程序。右駕第折三十二匆條公司對娃會計人員實閱行強制休假灶制度，沸記帳長、出納軋、計算機資李料管理蛇等重要會計與崗位人員和熊會計主管還治定期輪換，腥落實離崗(辨任)柄內(nèi)部洽審計制度。炭趕第巡三十三架條公司實援行會計差錯妹責任人追究菌制度，發(fā)生勿重大會計差咸錯、舞弊或疲案件，除對高直接責任人集員追究責任蝶外，機構(gòu)負繞責人和分管平會計的負責跪人也承擔相泥應(yīng)的責任。暈殃第坑三十四而條缸公司舉做到會計記稅錄、賬務(wù)處菠理的合法、但真實、完整欠和準確，嚴耍禁偽造、變住造會計憑證沫、會計賬簿過和其他會計映資料，嚴禁架提供虛假財覺務(wù)會計報告觀。帥第攜三十五坐條公司建烘立規(guī)范的信憲息披露制度悅，按照規(guī)定客及時、真實阿、完整地披惹露會計、財石務(wù)信息，滿開足股東、監(jiān)數(shù)管要部門鐵和社會公眾來對其信息的它需求。擴第票三十六獅條公司完鉛善會計檔案秩管理，嚴格萬執(zhí)行會計檔嘗案查閱手續(xù)題，防止會計宵檔案被替換賀、更改、毀齒損、散失和龍泄密。覽第暮五薪章計算機鳥信息系統(tǒng)的臘內(nèi)部控制狠第驕三十七挨條公司計成算機信息系牽統(tǒng)內(nèi)部控制痕的重點是愧嚴格劃分計覆算機信息系券統(tǒng)開發(fā)部門蠟、管理部門恩與應(yīng)用部門蒙的職責，建然立和健全計副算機信息系哈統(tǒng)風險防范庭的制度，確妨保計算機信記息系統(tǒng)設(shè)備緊、數(shù)據(jù)、系表統(tǒng)運行和系袖統(tǒng)環(huán)境的安稻全。掘第厲三十八渠條公司明埋確計算機信級息系統(tǒng)管理霉人員與操作鞋人員的崗位拘職責，做到肺崗位之間的肆相互制約，攀各崗位之間李不得相互兼槳任。議第培三十九久條公司對吐計算機信息瓶系統(tǒng)的項目秀立項、開發(fā)亦、驗收、運牛行和維護整介個過程實施艘有效管理，雖開發(fā)環(huán)境與恰生產(chǎn)環(huán)境嚴暈格分離。松技術(shù)部門與濕業(yè)務(wù)部門之餓間進行溝通仗協(xié)調(diào)，確保汪系統(tǒng)的整體野安全。信第釘四十層條公司購?fù)觅I計算機軟銀、硬件設(shè)備騙，對供應(yīng)商墓的資格條件沒進行嚴格審倦查，在使用渠前進行試用測性安全測試盡，明確產(chǎn)品需供應(yīng)商對產(chǎn)兵品在使用期啊間承擔的責田任，確保產(chǎn)屯品的正常使揮用和有效維靜護。率第鹽四十一概條公司建請立和健全網(wǎng)倚絡(luò)管理系統(tǒng)凍，有效地管似理網(wǎng)絡(luò)的安避全、故障、丘性能、配置辮等，并對接亂入國際互聯(lián)爸網(wǎng)實施有效覺的安全管理瓜。迷第喇四十二粘條公司對在計算機信息灣系統(tǒng)實施有霞效的用戶管責理和密碼(夜口令)管理渡，對用戶的剛創(chuàng)建、變更塘、刪除、用云戶口令的長貿(mào)度、時效等閱均有嚴格的遍控制。員工掃之間嚴禁轉(zhuǎn)啄讓計算機信跨息系統(tǒng)的用枯戶名或權(quán)限載卡，員工離連崗后及時更仿?lián)Q密碼和密沾碼信息。欣第裙四十三循條公司對哄計算機信息探系統(tǒng)的接入茶建立適當?shù)耐耸跈?quán)程序，丹并對接入后置的操作進行雹安全控制。壺輸入計算機旁信息系統(tǒng)的仔數(shù)據(jù)核對無候誤，數(shù)據(jù)的警修改經(jīng)過批仍準并建立日農(nóng)志。迷第公四十四席條公司及犧時更新系統(tǒng)魔安全設(shè)置、掛病毒代碼庫尤、攻擊特征絹碼、軟件補張丁程序等，鑼通過認證、苦加密、內(nèi)容港過濾、入侵材監(jiān)測等技術(shù)德手段，不斷添完善安全控族制措施，確票保計算機信潛息系統(tǒng)的安掌全。重第嗽四十五吸條公司的爽網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、勁操作系統(tǒng)、餐數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)留、應(yīng)用程序斯等均設(shè)置必佛要的日志。罵日志能夠滿透足各類內(nèi)部利和外部審計磚的需要。騎第繩四十六廈條公司嚴騎格管理各類帥數(shù)據(jù)信息，革數(shù)據(jù)的操作殖、數(shù)據(jù)備份外介質(zhì)的存放搜、轉(zhuǎn)移和銷枕毀等均有嚴相格的管理制尖度。老第所四十七證條公司運孤用計算機處勻理業(yè)務(wù)，具窗有可復(fù)核性晝和可追溯性秤，并為有關(guān)緣的審計或檢論查留有接口飯。鎮(zhèn)第充四十八百條公司盡鍬可能利用計臂算機信息系永統(tǒng)的系統(tǒng)設(shè)箭定，防范各駐種操作風險鐘和違法犯罪劉行為。好第便四十九冊條公司建蒜立計算機安彈全應(yīng)急系統(tǒng)呢，制定詳細植的應(yīng)急方案桂，并定期進糟行修訂和演偶練。數(shù)據(jù)備填份做到皆機內(nèi)、機外輔雙備份，挪異地存放，監(jiān)建立異地計隔算機災(zāi)難備狠份中心。芹嚴禁操作、鳥管理管理人捎員私自隨身派攜帶備份數(shù)銹據(jù)。讀第判六任章內(nèi)部控枝制的監(jiān)督與維糾正屢第就五十纖條公司內(nèi)其部控制的監(jiān)抵督、評價部貿(mào)門應(yīng)當對內(nèi)療部控制的制涌度建設(shè)和執(zhí)鴉行情況定期喉進行檢查評荷價，提出改浴進建議，對溉違反規(guī)定的四機構(gòu)和人員或提出處理意蠻見。熊第滴五十一兩條建立內(nèi)援部控制問題錢和缺陷的處厘理糾正機制央，管理層應(yīng)飲當根據(jù)內(nèi)部會控制的檢查脂情況和評價坡結(jié)果，提出爬整改意見和括糾正措施，超并督促業(yè)務(wù)拉部門和分支浴機構(gòu)落實。理筑第樓五十二呢條當建立估內(nèi)部控制的馬風險責任制隙：冤(一)董事醬會、高級管總理層應(yīng)當對駝內(nèi)部控制的登有效性負責俊，并對內(nèi)部舞控制失效造帝成的重大損榜失承擔責任角。關(guān)(二)內(nèi)部嘩審計部門應(yīng)徑當對未執(zhí)行損審計方案、仍程序和方法簽導(dǎo)致重大問蓄題未能被發(fā)喪現(xiàn)，對審計便發(fā)現(xiàn)隱瞞不往報或者未如諒實反映，審查計結(jié)論與事么實嚴重不符按，對審計發(fā)坑現(xiàn)問題查處將整改工作跟灣蹤不力等行堵為，承擔相田應(yīng)的責任。味辜(三)業(yè)務(wù)腔部門和分支故機構(gòu)應(yīng)當及顆時糾正內(nèi)部瑞控制存在的文問題，并對窩出現(xiàn)的風險箏和損失承擔哪相應(yīng)的責任振。埋(四)高級途管理層應(yīng)當妹對違反內(nèi)部汁控制的人員架，依據(jù)法律著規(guī)定、內(nèi)部吼管理制度追晴究責任和予講以處分，并婆承擔處理不痕力的責任。經(jīng)第那七慎章附圍則方第迎五十三樹條長本制度由公宴司董事會壺會負責解釋散。慨第余五十四齡條鳥本制度蛇自公布之日兇起施行。忙XXXX警小額貸款有層限公司信貸讀管理及其操森作規(guī)程規(guī)定旗第一章桑總則匆第一條軍為加強饑XXXX黑小額貸款有醒限公司（以謝下簡稱文“比本公司削”帽）信貸管理何，規(guī)范信貸劫行為，防范引信貸風險，恥優(yōu)化客戶結(jié)招構(gòu)，提高信維貸資產(chǎn)質(zhì)量拖，推進貸款符工作制度化居、規(guī)范化、所科學化夢，嘩根據(jù)《公司雪法》、《中堵華人民共和敘國擔保法》嶺、《中華人憐民共和國合作同法》、《條中華人民共飲和國物權(quán)法河》、《貸款倍通則》、《獲AA拘省秤小額貸款公搬司試點暫行醉管理辦法》豎等國家有關(guān)鈔經(jīng)濟金融法異律法規(guī)規(guī)定鉛，結(jié)合本公襖司實際，制妙定本暫行規(guī)腦定。疑第二條我本規(guī)定是本朵公司建立信腔貸業(yè)務(wù)內(nèi)部蓮管理相互制升約機制、實狐現(xiàn)對信貸業(yè)食務(wù)規(guī)范運作織及程序化管拳理的基本管快理制度及操欺作程序。釀第三條貧本公司開展脈信貸業(yè)務(wù)必莫須遵循國家輛法律法規(guī)，魚應(yīng)嚴格執(zhí)行趕《麥AA盯省黑小額貸款公喚司試點暫行巖管理辦法》果的相關(guān)規(guī)定役，以安全性止、流動性、總效益性為經(jīng)講營原則，以帆小額、流動喜、分散為信摟貸原則，準蒼確、高效、緣安全地運作臘信貸資金。浴第四條買本公司實行節(jié)審貸分離、腔分級審批的決制度。在辦烤理信貸業(yè)務(wù)睬過程中，將下調(diào)查、審查斗、審批、貸極后管理等環(huán)魔節(jié)的工作職泛責分解，由佳不同經(jīng)營層策次和不同部判門承擔，實散現(xiàn)其相互監(jiān)仙督和制約。封第五條建本公司信貸娘人員應(yīng)嚴格覽遵守國家金駝融法規(guī)和本億公司的信貸曾管理制度，帆自覺遵循金堂融職業(yè)道德善規(guī)范，廉潔悶奉公，作風旗正派，辦理勉信貸業(yè)務(wù)應(yīng)玉嚴格遵守本容辦法，嚴禁碧違規(guī)操作。耀第二章成貸款對象及敲條件民第六條南貸款對象應(yīng)香當是本公司舌服務(wù)轄區(qū)內(nèi)泡經(jīng)工商行政者管理機關(guān)（隔或主管機關(guān)誼）核準登記乏的中、小、池微型企業(yè)法俗人（包括農(nóng)受業(yè)企業(yè)）、以其他經(jīng)濟組傳織、個體工猛商戶、農(nóng)戶昂或本公司服尾務(wù)轄區(qū)內(nèi)具互有中華人民中共和國國籍旱的具有完全街民事行為能析力的自然人貼。橋第七條蛙借款人申請糟信貸業(yè)務(wù)應(yīng)標當具備下列坑基本條件：第（一）從事布的經(jīng)營活動培合法合規(guī)，員符合國家產(chǎn)遠業(yè)政策和社繭會發(fā)展規(guī)劃擇要求。舞（二）有穩(wěn)衰定的經(jīng)濟收界入和良好的歷信用記錄，建能按期償還代本息的能力拔。與（三）必須居是獨立經(jīng)濟足法人，經(jīng)濟脈實體或自然挪人，非獨立仗法人的分公祖司需由法人外授權(quán)。覽（四）非自降然人須持有救經(jīng)工商行政程管理機關(guān)辦撞理年檢手續(xù)療的《營業(yè)執(zhí)友照》，特殊籠行業(yè)須持有村有權(quán)機關(guān)頒父發(fā)的營業(yè)許棕可證，以及緊技術(shù)監(jiān)督部報門頒發(fā)并經(jīng)牙過年檢的組盾織機構(gòu)代碼避證、稅務(wù)部閥門頒發(fā)并經(jīng)糾過年檢的稅損務(wù)登記證。孤第八條莫信貸限制對猜象份（一）自然院人貸款中一雖戶家庭（單巾獨立戶的除壓外）只允許泰有一個借款暢人，不得有盞二個或二個瘋以上的借款饅人出面借款災(zāi)。選（二）非自他然人在本公培司有貸款，載其個人股東堂及其他自然彩人不得以個仔人名義貸款跟并用于該企拘業(yè)。床（三）年齡緊已超六十周傍歲或未滿十數(shù)八周歲，身磁患重癥或絕曠癥者不得作壁為借款人或高擔保人。精（四）在本砌公司有超過破十五天逾期腔記錄的，但吸因特殊原因孟并經(jīng)貸款審菠批委員會審散批同意的除田外，不得再驚借。殃第九條寬禁止貸款對陪象娃（一）不具理備貸款主體泰資格和基本董條件。蹲（二）生產(chǎn)叼、經(jīng)營或投搖資國家明文卷禁止的產(chǎn)品野、項目。綱（三）建設(shè)裂項目按國家禾規(guī)定應(yīng)當報座有關(guān)部門批棵準而未取得搞批準文件。戰(zhàn)（四）生產(chǎn)聯(lián)經(jīng)營或投資郊項目未取得禿環(huán)境保護部填門許可、特顏殊行業(yè)未取恒得有權(quán)部門展頒發(fā)特殊行曉業(yè)經(jīng)營許可培證的。認（五）在實鐮行承包、租芽賃、聯(lián)營、敢合并（兼并設(shè)）、合作、獸分立、產(chǎn)權(quán)宜有償轉(zhuǎn)讓、字股份制改造圖等體制變更珠過程中，未襯清償原有貸蒜款債務(wù)、落藝實原有貸款駛債務(wù)或提供丸相應(yīng)擔保；戀不得向有過還逃廢金融債存務(wù)行為的借坐款人發(fā)放貸夠款（黑名單滿）。奪（六）不得皂向無生產(chǎn)經(jīng)樓營場地、冒殿名移用、無蝕固定居住場典所的借款人板發(fā)放貸款。速（陵七銹）不得向有兄意利用新老灘身份證在不會同機構(gòu)取得帝貸款的借款秧人發(fā)放新貸菠款。級（援八護）有關(guān)法律逮法規(guī)規(guī)定的櫻其他情形。腿第三章敲信貸業(yè)務(wù)種玉類稈第十條側(cè)貸款按期限蒼長短分為周宿轉(zhuǎn)貸款和短和期貸款；貸絡(luò)款按性質(zhì)分澤為中小微型椒企業(yè)貸款和創(chuàng)“儉三農(nóng)寬”聲貸款；按貸考款對象分為嘩企業(yè)貸款和李自然人貸款寺。容周轉(zhuǎn)貸款是吩指貸款期限杯在三個月以波下（含3個率月）的貸款跨。于短期貸款是盯指貸款期限丟在3個月以淋上1年以下斧（含1年）序的貸款。棚中小微型企臭業(yè)貸款是指降對中、小、條微型企業(yè)（肆除農(nóng)業(yè)企業(yè)抗）發(fā)放的各大項貸款。際“呀三農(nóng)弱”刑貸款是指在躁堅持為農(nóng)民夫、農(nóng)業(yè)、農(nóng)震村經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)服務(wù)的原則之下對農(nóng)業(yè)企森業(yè)和農(nóng)戶發(fā)胳放的貸款。本企業(yè)貸款是征指本公司服鳥務(wù)轄區(qū)內(nèi)經(jīng)醋工商行政管柏理機關(guān)（或站主管機關(guān)）柴核準登記的澇中、小、微耍型企業(yè)法人數(shù)（包括農(nóng)業(yè)摸企業(yè)）、其金他經(jīng)濟組織船、個體工商滑戶。擋自然人貸款協(xié)是指本公司凳服務(wù)轄區(qū)內(nèi)溝具有中華人繞民共和國國絞籍的具有完舟全民事行為侮能力的自然衫人。跡第十一條坦信用貸款挎發(fā)放需符合灰規(guī)定條件，鈴農(nóng)戶小額信穿用貸款按信財用等級限額奉為準。對企柏業(yè)法人發(fā)放肚信用貸款一獻律報本公司樣風險控制部渠審查。這第十晨二忠條保證蝶貸款是指按奶《中華人民賀共和國擔保普法》規(guī)定的閥保證方式以洽第三人承諾廢在借款人不高能償還貸款推時，按約定絹承擔一般保坡證責任或連辯帶責任而發(fā)普放的貸款。健本公司發(fā)放腫的保證貸款抱都為連帶責剛?cè)伪ＷC貸款倘。篇第十奔三慕條辦理服保證貸款，閑應(yīng)當對保證訪人保證資格迅、資信狀況日及其還款記返錄進行審查脊。圣第十回四召條保證袖人是指具有負代為清償能否力的法人、弓其他組織或罩者公民。下濾列單位不得驚作為保證人漂：粱（一）國家撲機關(guān)。瞧（二）學校屆、幼兒園、雄醫(yī)院等以公蠟益為目的的睬事業(yè)單位、卻社會團體。姐（三）企業(yè)許法人的分支憂機構(gòu)、職能籌部門，但企澡業(yè)法人的分勵支機構(gòu)有法筆人書面授權(quán)申的，可以在亦授權(quán)范圍內(nèi)段提供保證。香第十肚五拆條自然短人保證資格幟及代償能力趕可根據(jù)信用血等級評定數(shù)院據(jù)確定。簽呀訂合同時保牢證人必須當?shù)蚊婧炞植⑸w揀章或簽字并筒按手?。ㄓ腋偸质持干弦粷{節(jié)），并提料供有效證件副（非自然人售為營業(yè)執(zhí)照直、自然人為治身份證）原破件及復(fù)印件祝。嫂第四章魄貸款期限和膛利率沒第卻十六首條信貸妄人員根據(jù)客癢戶貸款用途常、生產(chǎn)周期綁、還款能力蠶，合理確定勵每筆貸款的澡期限，最長撤期限不能超臣過滿半窄年，以短期奪、流動為主攤。實行按月棍結(jié)息。理第火十七踏條為真季實反映資產(chǎn)掀形態(tài)，一般渠不辦理貸款顛延期手續(xù)。獅如個別貸戶竄貸款到期歸歉還確有困難峽，且有正當炭理由的，必航須在貸款到火期日前申請休要求辦理展零期，一筆貸罵款展期只準音辦理一次，波短期貸款展右期期限累計雙不得超過原滑貸款期限毀，勇貸款展期的誰審批權(quán)限與鈴原貸款審批吃權(quán)限相同。布第夫十八煤條要嚴宋格執(zhí)行中國伸人民銀行、暢AA態(tài)省激人民政府金匆融辦及本公序司規(guī)定的貸充款利率標準滋，不得擅自歪提高和降低攀貸款利率。鉛第五章鈔信貸業(yè)務(wù)操配作流程控第圍十九條串為確保貸款孝的安全性、膏流動性和效貿(mào)益性，辦理葉信貸業(yè)務(wù)要奴按權(quán)限、按殃程序運作。爭第援二十婦條辦理或信貸業(yè)務(wù)的哲基本流程：造借款申請和扔受理、貸前遷調(diào)查、貸款湖審查（核）鴨、貸款審批譯和發(fā)放、貸賺后炊檢查責、貸款收回移。擊第萌二箱十一條織借款申請和譜受理：凡向被本公司申請命借款，應(yīng)由顧借款人向開旗戶單位提出哥書面申請。助并在申請書勸中填明借款舟金額、幣種醒、期限、用謝途、貸款方慎式等基本情軋況。對同意私接受的，信受貸員通知借?？钊苏教顑懡y(tǒng)一制式毛的申請書，訪借款申請書聲原則上鄰應(yīng)由借款人略自行填寫。誓借款人應(yīng)向膨貸款方上提供以下資碑料：攀（一）借款請人（自然人賠）貸款，憑謹有效身份證臥辦理，驗證余后身份證復(fù)含印件存檔。甘（二）借款俊人（企業(yè)）座的基本情況鋤。包括借款奇人有效營業(yè)沫執(zhí)照、代碼練證、稅務(wù)登飄記證、法人融代表（負責俊人）身份證住和復(fù)印件滋，塔經(jīng)信貸員核胞對、驗證。魚復(fù)印件留貸賊款爐方蹈存檔。如擔牧保貸款還需口提供保證人辮的有效營業(yè)墓執(zhí)照、代碼敢證、稅務(wù)登京記證、法人登代表（負責曲人）身份證敲和復(fù)印件況，經(jīng)信貸員碗核對、驗證麥，復(fù)印件存憶檔。領(lǐng)第脫二濁十二條員貸款調(diào)查主郊要調(diào)查以下帖內(nèi)容：瘦（一）對客盞戶提供的資株料是否完整噴、真實、有康效進行調(diào)查匯核實。孩1、查驗客館戶提供的企蠻業(yè)法人營業(yè)牛執(zhí)照或有效廟身份證明是蔬否真實、有家效，營業(yè)執(zhí)概照是否按規(guī)鍛定辦理年檢犧手續(xù)；自然霸人是否具有遣完全民事行馳為能力；航2、查驗客暫戶法定代表帳人和授權(quán)人隨委托人的簽仇章是否真實喂、有效；客迷戶填制的申隔請書內(nèi)容是蔑否齊全、完求整。難（二）調(diào)查南客戶信用狀絲況及有關(guān)人鉛員品行狀況趕1、查詢?nèi)死行刨J登記弱咨詢系統(tǒng)。院了解客戶目鏡前借款、其嫩他負債和提詢供擔保情況暑，查驗貸款細證反映的信平貸金額與財越務(wù)報表的是捕否一致，是梢否有不良信崗用記錄；對劈外提供的擔摟保是否超出汽客戶的承受置能力。兔2、調(diào)查了別解客戶法定寶代表人、實描際經(jīng)營者、毯股東及財務(wù)宮、銷售等主蹲要部門負責進人的品行、私經(jīng)營管理能稍力和業(yè)績，種是否有個人糖不良記錄等亮。懶（三）對借水款人及其擔哲保人的資產(chǎn)扒狀況、生產(chǎn)臭經(jīng)營狀況和請市場情況進葵行調(diào)查；分忙析信貸需求豎和還款方案選。珠1、信貸員匹應(yīng)深入客戶甘進行現(xiàn)場調(diào)問查，注意收冒集非財務(wù)信晌息和軟信息毛；調(diào)查客戶遲及其擔保人幼生產(chǎn)經(jīng)營是襲否合法、正棒常，是否超務(wù)規(guī)定經(jīng)營范金圍；借款用減途是否違反寶法律、政策窩，是否超越鴉經(jīng)營范圍。積2、對企業(yè)昨客戶及其擔窩保人單位，額應(yīng)查閱其資支產(chǎn)負債表、嚷?lián)p益表等帳罵表，對客戶爆的資產(chǎn)、負兵債、所有者風權(quán)益、收入愈、成本、利迅潤等情況進謀行分析，并鞋進行忌“片賬賬、賬表釋、賬實些”傻等核對。重簽點匡算企業(yè)崖的凈資產(chǎn)及默盈利能力。槽3、查驗商詞品交易的真糕實性，分析區(qū)商品交易的赴必要性。功4、調(diào)查分剩析還款來源樣和還款時間奮。注重落實駛貸款第一還參款來源，調(diào)側(cè)查分析信貸習需求的原因圣及信貸用途用的合法性。回加大對個人樓貸款使用用白途的審查，認嚴格控制貸戀款金額與生銅產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模與相匹配，禁壤止發(fā)放無明腥確用途貸款虎。趴（動四幣）保證人調(diào)僅查為1、保證人嫌的合法性。蒜如果提供擔含保的是企業(yè)帖法人或其他代組織，應(yīng)調(diào)興查其年檢情冬況和執(zhí)照的傳有效性。西2、保證人后的代償能力翻狀況。由企利業(yè)單位作保響證擔保的，惜應(yīng)考察其資震產(chǎn)負債率、潑經(jīng)營效益及基發(fā)展前景等鑒情況。綱第疊二勞十三條創(chuàng)貸款審查（政核）：信貸句人員調(diào)查完決成后將所有今規(guī)定資料提輕交本公司貸槽款審核人員撇按規(guī)定程序灘進行審查（若核）。飛審核人員根掠據(jù)信貸員上吊報的貸款，勸重點對貸款忙憑證要素，災(zāi)借款人、擔頓保人的資格猜，借款人關(guān)顏聯(lián)情況，貸墊款抵質(zhì)押情秧況，貸款的登合規(guī)合法性瘋等進行審查搜（核）。姨（一）貸款頭憑證要