第九章-建設工程風險管理

第九章-建設工程風險管理第一頁，共29頁。一、風險的定義及相關概念1、風險的定義風險指的是損失的不確定性。對工程項目管理而言，風險指的是可能出現(xiàn)的影響項目目標實現(xiàn)的不確定因素。風險要成立應具備兩方面條件：一是不確定性，二是產生損失的后果。（肯定發(fā)生的事件不是風險，沒有損失后果的不確定性事件也不是風險）第一節(jié)風險管理概述第一節(jié)風險管理概述第二頁，共29頁。2、與風險相關的概念（1）風險量風險量指的是不確定性的損失程度和損失發(fā)生的概率。風險的大小用風險量來表示。（2）風險因素風險因素是指能產生或增加損失概率和損失程度的條件或因素，是風險事件發(fā)生的潛在原因。書中P373表7-16列出了常見的建設工程的風險因素。（3）風險事件風險事件是指造成損失的偶發(fā)事件，是造成損失的外在原因或直接原因。（例失火、地震、車禍等）第一節(jié)風險管理概述第一節(jié)風險管理概述第一節(jié)風險管理概述第三頁，共29頁。風險因素

產生或增加風險事件引起風險損失實際結果與預期結果之間的差異產生=圖9-1分險因素、分險事件、損失與分險之間的關系二、風險因素、風險事件、損失和風險之間的關系三、風險產生的原因及風險成本1、風險產生的原因外部的環(huán)境變化難以預料周詳；項目本身的復雜性；人的認識和預測能力的局限性。2、風險成本風險事件造成的損失或減少的收益，以及為防止風險事件發(fā)生而采取預防措施所支付的費用，均構成風險成本。第一節(jié)風險管理概述第四頁，共29頁。一、風險管理過程

風險管理就是一個識別、確定和度量風險，并制定、選擇和實施風險處理方案的過程。風險管理過程包括：風險識別、風險評價、風險對策決策、實施決策、檢查五方面內容。

1、風險識別風險識別是指通過一定的方式，系統(tǒng)而全面地識別出影響建設工程目標實現(xiàn)的風險事件并加以適當歸類的過程。（分析存在哪些風險）

2、風險評價風險評價是將建設工程風險事件的發(fā)生可能性和損失后果進行定量化的過程。（對各種風險衡量其風險量）第二節(jié)風險管理第二節(jié)風險管理第五頁，共29頁。3、風險對策決策風險對策決策是確定建設工程風險事件最佳對策組合的過程。一般來說，風險管理中所運用的對策有以下四種：風險回避、損失控制、風險自留和風險轉移。這些風險對策的適用對象各不相同，需要根據風險評價的結果，對不同的風險事件選擇最適宜的風險對策，從而形成最佳的風險對策組合。第二節(jié)風險管理第六頁，共29頁。4、實施決策

對風險對策所作出的決策還需要進一步落實到具體的計劃和措施，例如，制定預防計劃、災難計劃、應急計劃等；又如，在決定購買工程保險時，要選擇保險公司，確定恰當的保險范圍、免賠額、保險費等。這些都是實施風險對策決策的重要內容。5.檢查

在建設工程實施過程中，要對各項風險對策的執(zhí)行情況不斷地進行檢查，并評價各項風險對策的執(zhí)行效果；在工程實施條件發(fā)生變化時，要確定是否需要提出不同的風險處理方案。除此之外，還需要檢查是否有被遺漏的工程風險或者發(fā)現(xiàn)新的工程風險，也就是進人新一輪的風險識別，開始新一輪的風險管理過程。書中P374圖7-20給出了風險管理流程圖。第二節(jié)風險管理第二節(jié)風險管理第七頁，共29頁。二、風險管理的目標風險管理的目標與風險管理主體總體目標一致。建設工程風險管理目標可表述為：實際投資（成本）不超過計劃投資（成本）；實際工期不超過計劃工期；實際質量滿足預期的質量要求；建設過程安全。從風險管理目標的角度出發(fā)，建設工程風險可分為投資（成本風險）風險、進度風險、質量風險和安全風險。第二節(jié)風險管理第八頁，共29頁。一、建設工程風險識別的過程書中圖7-21給出了風險識別的過程。風險識別的結果是建立建設工程風險清單。在建設工程風險識別過程中，核心工作是“建設工程風險分解”和“識別建設工程風險因素、風險事件及后果”。第三節(jié)建設工程風險識別第三節(jié)建設工程風險識別第九頁，共29頁。二、建設工程風險的分解

1、目標維：即按建設工程目標進行分解，也就是考慮影響建設工程投資、進度、質量和安全目標實現(xiàn)的各種風險。

2、時間維：即按建設工程實施的各個階段進行分解，也就是考慮建設工程實施不同階段的不同風險。

3、結構維：即按建設工程組成內容進行分解，也就是考慮不同單項工程、單位工程的不同風險。

4、環(huán)境因素維：即按建設工程風險環(huán)境因素的分類分解，如政治、社會、經濟、自然、技術等方面的風險。在風險分析過程中，有時并不僅僅是采用一種方法就能達到目的的，而需要幾種方法組合。第三節(jié)建設工程風險識別第十頁，共29頁。三、風險識別的方法

1、專家調查法。這種方法又有兩種方式：一種是召集有關專家開會，讓專家各抒己見，充分發(fā)表意見，起到集思廣益的作用；另一種是采用問卷式調查，各專家不知道其他專家的意見。采用專家調查法時，所提出的問題應具有指導性和代表性，并具有一定的深度，還應盡可能具體些。專家所涉及的面應盡可能廣泛些，有一定的代表性。對專家發(fā)表的意見要由風險管理人員加以歸納分類、整理分析，有時可能要排除個別專家的個別意見。

2、流程圖法。將一項特定項目的建設過程按步驟或階段順序以若干個模塊形式組成一個流程圖系列，在每個模塊中都標出各種潛在的風險因素或風險事件，從而給決策者一個清晰的總體印象。第三節(jié)建設工程風險識別第十一頁，共29頁。三、風險識別的方法3、初始清單法。風險管理人員根據任何企業(yè)或工程都可能發(fā)生的所有損失一覽表，再結合本企業(yè)或某項工程所面臨的潛在損失對一覽表中的損失予以具體化，從而建立特定工程的風險一覽表。（例表7-16）4、經驗數據法。經驗數據法也稱為統(tǒng)計資料法，即根據已建各類建設工程與風險有關的統(tǒng)計資料來識別擬建建設工程的風險。不同的風險管理主體都應有自己關于建設工程風險的經驗數據或統(tǒng)計資料。第三節(jié)建設工程風險識別第十二頁，共29頁。一、風險評價的作用1、更準確地認識風險。2、保證項目目標規(guī)劃的合理性和實施計劃的可行性。3、為合理選擇風險對策、形成最佳風險對策組合提供依據。二、風險評價的內容1、確定風險事件發(fā)生的概率，對項目目標影響的嚴重程度，如經濟損失量，工期遲延量等。2、確定項目總建設期內對風險事件實際發(fā)生的經驗、預測力及發(fā)生后的處理能力。3、評價所有風險的潛在影響，得到項目的風險決策變量值，作為項目決策的重要依據。三、風險評價的過程（P375圖7-22）第四節(jié)建設工程風險評價第十三頁，共29頁。四、風險量化的方法風險量是風險事件的發(fā)生概率和其潛在損失的函數。R=f（p,q）

（9-1）R表示風險量，p表示風險發(fā)生的概率，q表示潛在損失。但要建立式（9-1）很困難，對風險進行量化的最常用方法是求出風險期望值。R=p.q（9-2）圖9-2等風險量曲線五、風險量表示的方法1、等風險量曲線潛在損失第十四頁，共29頁。LMH0qpⅠ(VL)Ⅱ(L)Ⅲ(M)Ⅱ(L)Ⅲ(M)Ⅳ(H)Ⅲ(M)Ⅳ(H)Ⅴ(VH)

L

M

H

圖9-3風險等級圖2、風險等級圖第十五頁，共29頁。建設工程風險對策包括風險控制對策、風險自留對策、風險轉移對策。一、風險控制對策

風險控制對策是為避免或減少風險的可能性及各種潛在損失的對策。風險控制對策有風險回避和損失控制兩種。

1、風險回避對策通過回避項目風險因素而使?jié)撛诘膿p失不發(fā)生。風險回避是一種必要的風險對策，但它是一種消極的風險對策。因為回避風險的同時也失去了從風險中獲益的可能性。

第四節(jié)建設工程風險對策（風險響應的確定）第十六頁，共29頁。2、損失控制對策通過減少損失發(fā)生的機會或通過降低所發(fā)生損失的嚴重性來處理風險。損失控制分為預防損失和減少損失兩方面工作。預防損失措施旨在降低或消除損失發(fā)生的概率。減少損失措施旨在降低損失的嚴重性或遏制損失的進一步發(fā)展，使損失最小化。一般說來，損失控制方案都應當是預防損失措施和減少損失措施的有機結合。第五節(jié)建設工程風險對策（風險響應的確定）第十七頁，共29頁。

3、損失控制計劃損失控制計劃一般由預防計劃（安全計劃）、災難計劃和應急計劃三部分組成。（1）預防計劃預防計劃旨在有針對性地預防損失的發(fā)生，其主要作用是降低損失發(fā)生的概率，在許多情況下也能在一定程度上降低損失的嚴重性。在損失控制計劃系統(tǒng)中，預防計劃的內容最廣泛、具體措施最多。第五節(jié)建設工程風險對策（風險響應的確定）第十八頁，共29頁。3、損失控制計劃（2）災難計劃

災難計劃是一組事先編制好的、目的明確的工作程序和具體措施，為現(xiàn)場人員提供明確的行動指南，使其在各種嚴重的、惡性的緊急事件發(fā)生后，不至于驚慌失措，也不需要臨時討論研究應對措施，可以做到從容不迫、及時、妥善地處理，從而減少人員傷亡以及財產和經濟損失。災難計劃是針對嚴重風險事件制定的，其內容應滿足以下要求:（1）安全撤離現(xiàn)場人員;（2）援救及處理傷亡人員;（3）控制事故的進一步發(fā)展，最大限度地減少資產和環(huán)境損害;（4）保證受影響區(qū)域的生產盡快恢復正常。災難計劃在嚴重風險事件發(fā)生或即將發(fā)生時付諸實施。第四節(jié)建設工程風險對策（風險響應的確定）第五節(jié)建設工程風險對策（風險響應的確定）第十九頁，共29頁。2008年11月14日，上海商學院發(fā)生火災，四名女生跳樓身亡。第二十頁，共29頁。成都9路公交車發(fā)生火災，死27人，傷74人第二十一頁，共29頁。3、損失控制計劃（3）應急計劃

應急計劃是在風險損失基本確定后的處理計劃，其宗旨是使因嚴重風險事件而中斷的工程實施過程盡快全面恢復，并減少進一步的損失，使其影響程度減至最小。應急計劃不僅制定所要采取的相應措施，而且要規(guī)定不同工作部門相應的職責。應急計劃應包括的內容有：調整整個建設工程的施工進度計劃，并要求各承包商相應調整各自的施工進度計劃；調整材料、設備的采購計劃，并及時與材料、設備供應商聯(lián)系，必要時，可能要簽訂補充協(xié)議；準備保險索賠依據，確定保險索賠的額度，起草保險索賠報告；全面審查可使用的資金情況，必要時需調整籌資計劃；等等。第五節(jié)建設工程風險對策（風險響應的確定）第二十二頁，共29頁。和風后險果事分件析預防計劃發(fā)生風險事件災難計劃應急計劃圖9-4三種損失控制計劃之間的關系三種損失控制計劃之間的關系第五節(jié)建設工程風險對策（風險響應的確定）第二十三頁，共29頁。二、風險自留對策風險自留就是將風險留給自己承擔，是從企業(yè)內部財務的角度應對風險。風險自留與其他風險對策的根本區(qū)別在于，它不改變建設工程風險的客觀性質，即既不改變工程風險發(fā)生的概率，也不改變工程風險潛在損失的嚴重性。第四節(jié)建設工程風險對策（風險響應的確定）第五節(jié)建設工程風險對策（風險響應的確定）第二十四頁，共29頁。1、風險自留的類型風險自留分為非計劃風險自留和計劃性風險自留。（1）非計劃風險自留由于風險管理人員沒有意識到建設工程某些風險的存在，或者不曾有意識地采取有效措施，以致風險發(fā)生后只好自己承擔。非計劃風險自留是非計劃性的和被動的。風險管理人員應盡量減少風險識別和風險評價的失誤，要及時做出風險對策決策，并及時實施決策，從而避免被迫承擔重大的和較大的工程風險。第五節(jié)建設工程風險對策（風險響應的確定）第二十五頁，共29頁。1、風險自留的類型（2）計劃性風險自留計劃性風險自留是主動的、有意識的、有計劃的選擇，是風險管理人員在經過正確的風險識別和