申請(qǐng)融資報(bào)告模板

關(guān)于石嘴山市大武口區(qū)大林水泥制品廠申請(qǐng)融資的報(bào)告石嘴山市大武口區(qū)大林水泥制品廠申請(qǐng)融資2000萬元，用于支付購(gòu)進(jìn)海信電視機(jī)、神州熱水器等結(jié)算所需，由寧夏元豐紙業(yè)有限公司、本公司法人代表及實(shí)際控制人喬玉君提供連帶保證擔(dān)保，期限12個(gè)月，利率月息20‰。一、基本情況銀川國(guó)美信遠(yuǎn)電子有限公司 (以下簡(jiǎn)稱信遠(yuǎn)公司）由喬燕梅和岳霞2人于2004年7月共同出資成立，法人代表喬燕梅，實(shí)際控制人喬玉君(196年月日生，現(xiàn)年4歲，本科學(xué)歷，身份證號(hào)：，現(xiàn)住銀川市號(hào)，聯(lián)系電話：，19年畢業(yè)于大系，職稱，曾在廠、廠等大型個(gè)企業(yè)歷任、長(zhǎng)等職務(wù)，具有豐富的企業(yè)管理、市場(chǎng)營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)及較強(qiáng)的社會(huì)協(xié)調(diào)和宏觀調(diào)控能力。 )，公司貸款卡號(hào)：，注冊(cè)資本1658萬元，其中喬燕梅出資1492.2萬元，占總股本的90％，岳霞出資141.8萬元，占總股本的10％。公司位于銀川新華西街，主要經(jīng)營(yíng)家用電器、辦公自動(dòng)化設(shè)備、計(jì)算機(jī)及配件銷售、安裝、維修及維護(hù)服務(wù)。二、資產(chǎn)、負(fù)債及經(jīng)營(yíng)情況截至2012年6月末，銀川國(guó)美公司的主要財(cái)務(wù)指標(biāo)如下表：、資產(chǎn)負(fù)債情況單位:萬元項(xiàng)目2010年末2011年末2012年6月末總資產(chǎn)流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)貨幣資金應(yīng)收賬款預(yù)付賬款其他應(yīng)收賬款精品文檔交流存貨待攤費(fèi)用固定資產(chǎn)合計(jì)固定資產(chǎn)凈值無形及其他資產(chǎn)總負(fù)債流動(dòng)負(fù)債合計(jì)短期借款應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付賬款預(yù)收賬款應(yīng)交稅金應(yīng)付工資未交稅金其他應(yīng)交款其他應(yīng)付款長(zhǎng)期負(fù)債合計(jì)所有者權(quán)益實(shí)收資本資本及盈余公積未分配利潤(rùn)評(píng)價(jià)指標(biāo)資產(chǎn)負(fù)債率（負(fù)債總額 /資產(chǎn)總額）流動(dòng)比率（流動(dòng)資產(chǎn) /流動(dòng)負(fù)債）速動(dòng)比率（速動(dòng)資產(chǎn) /流動(dòng)負(fù)債）存貨周轉(zhuǎn)次數(shù)（銷售成本 /平均存貨）凈利潤(rùn)率（凈利潤(rùn) /主營(yíng)業(yè)務(wù)收入）權(quán)益報(bào)酬率（利潤(rùn)總額 /有形資產(chǎn)）以上主要指標(biāo)說明及分析：貨幣資金主要是在寧夏銀行光明支行辦理承兌匯票所存保證金 2300萬元、以及存入該行的日常營(yíng)業(yè)款和在建行區(qū)分行營(yíng)業(yè)部結(jié)算資金沉淀； 應(yīng)收賬款主要為中寧、大武口及石嘴山等75家二級(jí)經(jīng)銷商及分公司所欠貨款；預(yù)付賬款主要為預(yù)付給康佳、海爾、長(zhǎng)虹等 26家供應(yīng)商的進(jìn)貨款；固定資產(chǎn)主要為位于銀川市新華東街 238號(hào)金泰大廈的營(yíng)業(yè)廳及辦公區(qū)；短期借款具體情況如下表：?jiǎn)挝唬喝f元精品文檔交流序借款借款日到期日擔(dān)保人或抵貸款行用途借款人余額號(hào)金額押物情況（社）寧夏銀流動(dòng)資2010081220110811廠房抵押行賀蘭支1金周轉(zhuǎn)行流動(dòng)資2金周轉(zhuǎn)3寧夏東方國(guó)賀蘭聯(lián)社流動(dòng)資金旭公司擔(dān)保營(yíng)業(yè)部周轉(zhuǎn)456合計(jì)應(yīng)付票據(jù)為該公司在寧夏銀行及賀蘭聯(lián)社營(yíng)業(yè)部所開全額保證金銀行承兌匯票；應(yīng)付賬款為該公司所欠水泥及砂石料款； 其他應(yīng)付款為該公司另一股東入股暫掛賬款。其中1筆2500萬元在建行區(qū)分行辦理抵押貸款，其余3筆1000萬元分別由銀川晶峰玻璃有限公司和銀川民生廣告公司擔(dān)保在寧夏銀行光明支行貸款，1筆200萬元在社辦理抵押貸款，1筆150萬元在社辦理擔(dān)保貸款；應(yīng)付票據(jù)，共計(jì) 10筆，其中8筆1835萬元為寧夏銀行光明支行所辦銀行承兌匯票，繳納 50％保證金；2筆2000萬為我社辦理銀行承兌匯票， 繳納60%保證金；應(yīng)付賬款為所欠銀川四方電器、青島海信等 13家公司貨款。該公司平均資產(chǎn)負(fù)債率為％，流動(dòng)比率為，長(zhǎng)短、期償債能力較佳。信遠(yuǎn)公司在精心打造購(gòu)物環(huán)境的同時(shí)，始終堅(jiān)持“薄利多銷、服務(wù)爭(zhēng)先”的經(jīng)營(yíng)策略，把規(guī)?；慕?jīng)營(yíng)建立在完善的售后服務(wù)體系基礎(chǔ)上，適時(shí)推出各類服務(wù)項(xiàng)目：如：“空調(diào)24-7-7 服務(wù)工程”、“800免費(fèi)熱線服務(wù)”、“免抬服務(wù)”、“建立顧客檔案，實(shí)施電話回訪”、“廠商聯(lián)?！钡确?wù)舉措，其中“120公里免費(fèi)送貨”的服務(wù)更是便捷了精品文檔交流周邊顧客群體的消費(fèi)需求。國(guó)美信遠(yuǎn)在不斷完善前期服務(wù)內(nèi)容的同時(shí)，在2005年為消費(fèi)者又構(gòu)筑出了一條新的“綠色服務(wù)通道”，創(chuàng)建了銀川家電市場(chǎng)獨(dú)特的服務(wù)風(fēng)景。其中“親情全程陪同”“親情回訪”“全場(chǎng)以舊換新”將服務(wù)體貼入微，延伸進(jìn)入每個(gè)消費(fèi)者的家庭；“至真至誠(chéng)，免費(fèi)服務(wù)”將服務(wù)內(nèi)容細(xì)化，冰箱、彩電、洗衣機(jī)等均可享受免費(fèi)服務(wù)；“消費(fèi)者維權(quán)保障”內(nèi)容中的“先行賠付保障”“不滿意退貨保障”更是體現(xiàn)了國(guó)美信遠(yuǎn)服務(wù)消費(fèi)者的決心。此外，國(guó)美信遠(yuǎn)還專門從北京邀請(qǐng)專業(yè)人士為公司引進(jìn)了會(huì)員卡服務(wù)的最新版本，更快、更方便的讓消費(fèi)者享受到購(gòu)物輕松的樂趣。會(huì)員卡的持有者可以享受驚爆、限量機(jī)型的優(yōu)先購(gòu)買權(quán)，購(gòu)物積分返現(xiàn)、積分換服務(wù)、會(huì)員價(jià)、會(huì)員購(gòu)物專場(chǎng)、定期抽獎(jiǎng)、購(gòu)物VIP通道等多項(xiàng)權(quán)益，店長(zhǎng)專項(xiàng)服務(wù)，店長(zhǎng)直接議價(jià)等服務(wù)也深受消費(fèi)者的喜愛；消費(fèi)者還可持卡參加月度，年度大型抽獎(jiǎng)活動(dòng)等等優(yōu)惠活動(dòng)，使顧客能夠在國(guó)美信遠(yuǎn)真正享受到實(shí)惠的商品。2005年該公司成功收購(gòu)了金泰大廈附樓1-6層的房產(chǎn),其中1-3層乃作為家電主營(yíng)賣場(chǎng),4-5層以十年期限出租給童話KTV,,租金壹仟捌佰萬元,6樓成立了君威康體健身中心,使公司的業(yè)務(wù)更加多元化,為主營(yíng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步的發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ).2008年該公司已成功建立了大武口店、石嘴山店、中寧店、青銅峽店及寧大店.隨著公司市場(chǎng)的不斷擴(kuò)大延伸 .該公司將會(huì)在家電主業(yè)的發(fā)展投入更大的力度，同時(shí)會(huì)取得更好的業(yè)績(jī) .精品文檔交流、公司損益情況單位:萬元項(xiàng)目2010年末2011年末2012年6月末一、產(chǎn)品（商品）銷售收入產(chǎn)品（商品）銷售收入凈額減：產(chǎn)品（商品）銷售成本產(chǎn)品（商品）銷售費(fèi)用產(chǎn)品（商品）銷售稅金及附加二、主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)加：其他業(yè)務(wù)利潤(rùn)減：管理費(fèi)用財(cái)務(wù)費(fèi)用三、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)加：投資收益營(yíng)業(yè)外收入加：以前年度損益調(diào)整四、利潤(rùn)總額減：所得稅五、凈利潤(rùn)以上損益表所列銷售收入僅為開票部分， 根據(jù)調(diào)查，該公司未開票尚有近余萬元的銷售收入沒有上賬， 故該公司年均銷售收入應(yīng)該在億元；利潤(rùn)穩(wěn)步增長(zhǎng)，利潤(rùn)率 19％。三、資金使用計(jì)劃或用途由于市場(chǎng)需求不斷增加，為擴(kuò)大銷售規(guī)模，國(guó)美公司于年月與銀川潤(rùn)強(qiáng)商貿(mào)有限公司、青島海信電器股份有限公司西安經(jīng)營(yíng)分公司等知名供貨商簽訂了神州熱水器、海信電視機(jī)及其他電器的買賣合同，總價(jià)值1000余萬元，由于自有資金不足，用于支付上述合同款項(xiàng)所需。（若房地產(chǎn)項(xiàng)目，則詳細(xì)描述項(xiàng)目的論證情況。 ）四、信用及開戶情況精品文檔交流信遠(yuǎn)公司在寧夏建設(shè)銀行區(qū)分行營(yíng)業(yè)部開立基本結(jié)算賬戶，在寧夏銀行光明支行及東城支行開立一般戶， 以上賬戶結(jié)算資金沉淀存款日均2600萬元。在以上兩行的銀行承兌匯票及貸款業(yè)務(wù)，信用紀(jì)錄均較好，該公司被寧夏銀行 2008年9月評(píng)為AAA級(jí)信用企業(yè)，被賀蘭聯(lián)社2008年7月評(píng)為A級(jí)信用企業(yè)。該公司自成立以來在他行累計(jì)發(fā)生信貸業(yè)務(wù)萬元， 無1筆發(fā)生不良?；蛴胸?fù)債方面經(jīng)人行征信系統(tǒng)查詢?cè)摴驹o其他公司累計(jì)擔(dān)保金額萬元， 經(jīng)調(diào)查目前已結(jié)清萬元。該公司法定代表人及實(shí)際控制人負(fù)債明細(xì)如下表：?jiǎn)挝唬喝f元序借款借款日擔(dān)保人或抵貸款行用途借款人余額到期日號(hào)金額押物情況（社）2008.11.212023.11.21房產(chǎn)寧夏銀房屋按1行揭23合計(jì)貸款期間無不良記錄。五、擔(dān)保情況(含抵押情況）此筆申請(qǐng)由（X自有的X抵押，此抵押物位于 X,面積？單價(jià)？總價(jià)？等？）寧夏元豐紙業(yè)有限公司、本公司法人代表及實(shí)際控制人喬玉君提供連帶保證責(zé)任擔(dān)保，具體情況如下：（1） 元豐公司基本情況。元豐公司成立于 1997年8月，經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所位于銀川北京東路 389號(hào)，主要經(jīng)營(yíng)紙制品、印刷機(jī)械印刷物資、百貨五金、文具銷售等業(yè)務(wù)。法人代表黑生軍，注冊(cè)資本100萬元，其中范永軍出資 40萬元，精品文檔交流股權(quán)比例40%；黑生軍出資16.2萬元，股權(quán)比例16.2%；朱延超出資16.2萬元，股權(quán)比例16.2%；梁寧英出資14.4萬元，股權(quán)比例14.4%；王志亞出資7.2萬元；馬少紅出資6萬元。該企業(yè)成立近10年來，經(jīng)營(yíng)膠版、有光、銅版等紙質(zhì)品種 10多類，效益逐年穩(wěn)步增長(zhǎng)，年均實(shí)現(xiàn)銷售收入 2500萬元，利潤(rùn)140余萬元。該公司基本戶開立于寧夏銀行麗景支行，日均存款 31萬元，被該行評(píng)為 2008年度AA+級(jí)信用客戶。（2） 資產(chǎn)、負(fù)債及經(jīng)營(yíng)情況截至2012年6月末，元豐公司的主要財(cái)務(wù)指標(biāo)如下表：、資產(chǎn)負(fù)債情況單位:萬元項(xiàng)目2010年末2011年末2012年6月末總資產(chǎn)流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)貨幣資金應(yīng)收賬款預(yù)付賬款其他應(yīng)收賬款存貨待攤費(fèi)用固定資產(chǎn)合計(jì)固定資產(chǎn)凈值無形及其他資產(chǎn)總負(fù)債流動(dòng)負(fù)債合計(jì)短期借款應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付賬款預(yù)收賬款應(yīng)交稅金應(yīng)付工資未交稅金其他應(yīng)交款精品文檔交流其他應(yīng)付款長(zhǎng)期負(fù)債合計(jì)所有者權(quán)益實(shí)收資本資本及盈余公積未分配利潤(rùn)評(píng)價(jià)指標(biāo)資產(chǎn)負(fù)債率（負(fù)債總額 /資產(chǎn)總額）流動(dòng)比率（流動(dòng)資產(chǎn) /流動(dòng)負(fù)債）速動(dòng)比率（速動(dòng)資產(chǎn) /流動(dòng)負(fù)債）存貨周轉(zhuǎn)次數(shù)（銷售成本 /平均存貨）凈利潤(rùn)率（凈利潤(rùn) /主營(yíng)業(yè)務(wù)收入）權(quán)益報(bào)酬率（利潤(rùn)總額 /有形資產(chǎn)）以上主要指標(biāo)說明及分析：貨幣資金主要是在寧夏銀行光明支行辦理承兌匯票所存保證金 2300萬元、以及存入該行的日常營(yíng)業(yè)款和在建行區(qū)分行營(yíng)業(yè)部結(jié)算資金沉淀； 應(yīng)收賬款主要為中寧、大武口及石嘴山等75家二級(jí)經(jīng)銷商及分公司所欠貨款；預(yù)付賬款主要為預(yù)付給康佳、海爾、長(zhǎng)虹等 26家供應(yīng)商的進(jìn)貨款；固定資產(chǎn)主要為位于銀川市新華東街 238號(hào)金泰大廈的營(yíng)業(yè)廳及辦公區(qū)；短期借款具體情況如下表：?jiǎn)挝唬喝f元序借款擔(dān)保人或抵貸款行用途借款人余額借款日到期日號(hào)金額押物情況（社）寧夏銀流動(dòng)資2010081220110811廠房抵押行賀蘭支1金周轉(zhuǎn)行流動(dòng)資2金周轉(zhuǎn)3寧夏東方國(guó)賀蘭聯(lián)社流動(dòng)資金旭公司擔(dān)保營(yíng)業(yè)部周轉(zhuǎn)456合計(jì)精品文檔交流應(yīng)付票據(jù)為該公司在寧夏銀行及賀蘭聯(lián)社營(yíng)業(yè)部所開全額保證金銀行承兌匯票；應(yīng)付賬款為該公司所欠水泥及砂石料款； 其他應(yīng)付款為該公司另一股東入股暫掛賬款。主營(yíng)業(yè)務(wù)簡(jiǎn)要介紹 :品種、產(chǎn)銷量、品牌及市場(chǎng)等 ......。、公司損益情況單位:萬元項(xiàng)目2010年末2011年末2012年6月末一、產(chǎn)品（商品）銷售收入產(chǎn)品（商品）銷售收入凈額減：產(chǎn)品（商品）銷售成本產(chǎn)品（商品）銷售費(fèi)用產(chǎn)品（商品）銷售稅金及附加二、主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)加：其他業(yè)務(wù)利潤(rùn)減：管理費(fèi)用財(cái)務(wù)費(fèi)用三、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)加：投資收益營(yíng)業(yè)外收入加：以前年度損益調(diào)整四、利潤(rùn)總額減：所得稅五、凈利潤(rùn)以上損益表所列銷售收入僅為開票部分， 根據(jù)調(diào)查，該公司未開票尚有近余萬元的銷售收入沒有上賬， 故該公司年均銷售收入應(yīng)該在億元；利潤(rùn)穩(wěn)步增長(zhǎng)，利潤(rùn)率 19％。寧夏元豐紙業(yè)有限公司 在寧夏銀行湖濱支行開立基本結(jié)算帳戶，在以上賬戶年均現(xiàn)金流