2023年中級經(jīng)濟師之中級經(jīng)濟師金融專業(yè)真題練習(xí)試卷A卷附答案

2023年中級經(jīng)濟師之中級經(jīng)濟師金融專業(yè)真題練習(xí)試卷A卷附答案

單選題（共85題）1、我國建立了多層次的證券市場。其中，設(shè)立的目的是服務(wù)高新技術(shù)或新興經(jīng)濟企業(yè)的證券市場是()。A.中小企業(yè)板市場B.創(chuàng)業(yè)板市場C.主板市場D.代辦股份轉(zhuǎn)讓市場【答案】B2、材料題A.穩(wěn)定人民幣兌美元的雙邊匯率B.穩(wěn)定人民幣的名義有效匯率C.盯住美元D.盯住一籃子貨幣【答案】B3、在上市公司以增發(fā)新股融資時，現(xiàn)有股東按目前持有股份比例優(yōu)先認(rèn)購后，如果股份尚有剩余，承銷商將買進(jìn)剩余股票，再轉(zhuǎn)售給其他投資者，則該新股發(fā)行的承銷方式()。A.全額包銷B.盡力推銷C.余額包銷D.混合推銷【答案】C4、材料題A.分期付息到期還本債券B.分期付息債券C.分期還本到期一次付息債券D.到期一次還本付息債券【答案】A5、材料題A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月【答案】D6、（三）2014年4月，中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《關(guān)于修改證券發(fā)行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場首發(fā)新版，有ZY國際證券有限責(zé)任公司擔(dān)任保薦人。本次公開發(fā)行新股4560萬股，回?fù)軝C制啟動前，網(wǎng)下初始發(fā)行數(shù)量為3192萬股，占本次發(fā)行總數(shù)的70%，網(wǎng)上初始發(fā)行數(shù)量為1368萬股，占本次發(fā)行總股數(shù)的30%。本次公開發(fā)行采用網(wǎng)下向符合條件的投資者詢價配售和網(wǎng)上按市值申購定價發(fā)行相結(jié)合的方式。發(fā)行人和保薦人根據(jù)網(wǎng)下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價格由高到低的順序進(jìn)行排序，并且根據(jù)修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對網(wǎng)下的特定投資者進(jìn)行優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價格為13.62元，對應(yīng)市盈利率為22.98倍。A.提出10%最低報價的部分B.分別剔除10%報價最高和最低的部分C.剔除10%報價最高的部分D.分別剔除5%報價最高和最低的部分【答案】C7、中央銀行購買債券會導(dǎo)致（）。A.商業(yè)銀行準(zhǔn)備金減少B.貨幣供給不變C.貨幣供給增加D.貨幣供給減少【答案】C8、主要的金融期貨合約不包括（）。A.貨幣期貨B.利率期貨C.股指期貨D.實物期貨【答案】D9、在市場經(jīng)濟條件下，銀行機構(gòu)承擔(dān)全部風(fēng)險和虧損的保證是（）。A.資本B.資產(chǎn)C.負(fù)債D.存款【答案】A10、第二次世界大戰(zhàn)后，在西方國家契約性金融機構(gòu)中迅速發(fā)展起來的金融形式是（）A.衍生交易B.養(yǎng)老基金和退休基金C.投資基金D.證券交易【答案】B11、（）是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收人為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。A.收入型基金B(yǎng).增長型基金C.開放式基金D.平衡型基金【答案】A12、商業(yè)銀行衡量匯率變動對全行財務(wù)狀況影響的方法是（）。A.缺口分析B.久期分析C.外匯敞口與敏感性分析D.情景模擬【答案】C13、關(guān)于弗里德曼貨幣需求函數(shù)的描述，正確的是（）。A.恒常收入與貨幣需求呈反比B.財富結(jié)構(gòu)與貨幣需求呈反比C.貨幣需求量與貨幣的預(yù)期收益率呈正比D.隨機因素與貨幣需求呈反比【答案】C14、以美國為例，20世紀(jì)70年代以前，由于美國證券市場不太景氣，投資基金發(fā)展也相對緩慢，進(jìn)入70年代，特別是到20世紀(jì)90年代，投資基金發(fā)展迅猛，證券市場的穩(wěn)定發(fā)展是其最直接的原因。根據(jù)以上材料，回答下列問題：投資基金是一種()。A.直接投資工具B.間接投資工具C.信用投資工具D.無風(fēng)險投資工具【答案】B15、從動態(tài)的角度考察一定時期的貨幣總需求是指（）。A.該時期的貨幣流量B.該時期的貨幣存量C.該時期末的貨幣余額D.該時期初的貨幣存量【答案】A16、金本位制下，兩國貨幣單位的含金量之比稱為（）。A.購買力平價B.利息平價C.鑄幣平價D.黃金平價【答案】C17、為治理通貨膨脹，中央銀行一會在市場上（）。A.出售有價證券B.購人有價證券C.加大貨幣投放量D.降低利率【答案】A18、在描述金融深化與經(jīng)濟增長關(guān)系的托賓模型中，貨幣對經(jīng)濟運行的影響，主要是通過對()的影響，進(jìn)而對人們的消費或儲蓄行為的影響實現(xiàn)的。A.可支配收入B.國內(nèi)生產(chǎn)總值C.國民生產(chǎn)總值D.稅前利潤【答案】A19、商業(yè)銀行的負(fù)債中最重要的是（）。A.同業(yè)拆借B.向中央銀行的貸款C.存款D.發(fā)行債券【答案】C20、假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款，然后貸放給客戶，法定存款準(zhǔn)備金率為12%，超額準(zhǔn)備金率為3%，現(xiàn)金漏損率為5%，則存款乘數(shù)是()。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】A21、材料題A.本幣幣值上升。外幣幣值下降，通常稱為外匯匯率上升B.本幣幣值上升，外幣幣值下降，通常稱為外匯匯率下降C.本幣幣值下降，外幣幣值上升，通常稱為外匯匯率下降D.本幣幣值下降，外幣幣值上升，通常稱為外匯匯率上升【答案】B22、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股（A股）的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可[2009]627號文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股,約占本次發(fā)行數(shù)量的40%;網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標(biāo)詢價。發(fā)行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標(biāo)詢價確定發(fā)行價格。A.做市商B.承銷商C.交易商D.經(jīng)紀(jì)商【答案】B23、反映銀行資本金與風(fēng)險權(quán)重資產(chǎn)的比例關(guān)系為（）。A.資本充足率指標(biāo)B.風(fēng)險權(quán)重資產(chǎn)比例指標(biāo)C.經(jīng)營收益率比例指標(biāo)D.資產(chǎn)盈利比例指標(biāo)【答案】A24、假定甲商業(yè)銀行2019年末的資產(chǎn)負(fù)債表數(shù)據(jù)如下:資產(chǎn)規(guī)模為9100億元，負(fù)債規(guī)模為8447億元。在該商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)中，貸款余額為4900億元，其中房地產(chǎn)貸款占比超過30%。該商業(yè)銀行的資產(chǎn)平均到期日為260天，負(fù)債平均到期日為160天。即將到期需要重新定價的資產(chǎn)和負(fù)債規(guī)模分別為1500億元和2300億元。由于近期市場利率波動較大，該商業(yè)銀行需加大資產(chǎn)負(fù)債管理力度。A.缺口分析B.情景模擬C.流動性壓力測試D.久期分析【答案】C25、“綠鞋期權(quán)”是發(fā)行人授予主承銷商的一項選擇權(quán)，即主承銷商在新股上市后一個月內(nèi)可以自主執(zhí)行超過計劃融資規(guī)模15%的配售新股的權(quán)利。如果主承銷商根據(jù)授權(quán)要求發(fā)行人按發(fā)行價再額外配售15%的股票給投資者，則是因為當(dāng)時市場中新上市的股票()。A.市場價低于發(fā)行價B.市場價高于發(fā)行價C.收盤價低于開盤價D.收盤價高于開盤價【答案】B26、下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說法中．正確的是（）。A.證券經(jīng)紀(jì)商遵照客戶委托指令進(jìn)行證券買賣，并承擔(dān)價格風(fēng)險B.證券賬戶中的股票賬戶僅可以用于買賣股票，不能買賣債券和基金C.在交易委托中，與限價委托相比，市價委托的優(yōu)點是保證及時成交D.投資銀行通過現(xiàn)金賬戶從事信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)【答案】C27、根據(jù)我國商業(yè)銀行的貸款五級分類，下列貸款中，不屬于不良貸款的是()。A.關(guān)注類貸款B.次級類貸款C.損失類貸款D.可疑類貸款【答案】A28、下表為某商業(yè)銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：A.資本B.資產(chǎn)C.利潤D.成本【答案】A29、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的債券。假設(shè)2004年1月至今的市場利率是4％。2007年1月，該企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限，即實際上實施了債轉(zhuǎn)股，假設(shè)此時該企業(yè)的每股稅后盈利是0.20元，該企業(yè)債轉(zhuǎn)股后的股票市價是10元。請根據(jù)以上資料回答下列問題：2009年1月，該債券的購買價應(yīng)是()元。A.90.2B.103.8C.105.2D.107.4【答案】B30、可用于治理通貨膨脹的貨幣政策措施是()。A.提高法定存款準(zhǔn)備金率B.降低利率C.降低再貼現(xiàn)率D.公開市場上買入政府債券【答案】A31、作為一種重要的財產(chǎn)管理制度，信托成立的基礎(chǔ)是（）。A.資產(chǎn)B.財產(chǎn)C.收益D.信任【答案】D32、典型的間接融資的金融機構(gòu)是（）。A.保險公司B.投資基金C.投資銀行D.商業(yè)銀行【答案】D33、中國人民銀行負(fù)責(zé)（）防范和應(yīng)急處置。A.銀行風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.非系統(tǒng)性金融風(fēng)險D.系統(tǒng)性金融風(fēng)險【答案】D34、根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，股份有限公司首次公開發(fā)行股票，可以通過向詢價對象詢價的方式確定股票發(fā)行價格。下列機構(gòu)中，不屬于詢價對象的是()。A.證券投資基金管理公司和證券公司B.金融租賃公司和商業(yè)銀行C.財務(wù)公司和保險機構(gòu)投資者D.信托投資公司和合格境外機構(gòu)投資者【答案】B35、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627號文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40％；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標(biāo)詢價。發(fā)行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標(biāo)詢價確定發(fā)行價格。網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構(gòu)。各地投資者可在指定的時間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點，以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進(jìn)行申購委托，并足額繳付申購款。從公告中可知，我國目前對企業(yè)首次公開發(fā)行股票所采取的監(jiān)管制度是()。A.審批制中的指標(biāo)管理B.核準(zhǔn)制中的保薦制C.注冊制D.備案制【答案】B36、商業(yè)銀行信用風(fēng)險管理“5C”分析所涉及的因素有（）。A.經(jīng)營能力B.現(xiàn)金流C.事業(yè)的連續(xù)性D.擔(dān)保品【答案】D37、假定甲商業(yè)銀行2019年末的資產(chǎn)負(fù)債表數(shù)據(jù)如下:資產(chǎn)規(guī)模為9100億元，負(fù)債規(guī)模為8447億元。在該商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)中，貸款余額為4900億元，其中房地產(chǎn)貸款占比超過30%。該商業(yè)銀行的資產(chǎn)平均到期日為260天，負(fù)債平均到期日為160天。即將到期需要重新定價的資產(chǎn)和負(fù)債規(guī)模分別為1500億元和2300億元。由于近期市場利率波動較大，該商業(yè)銀行需加大資產(chǎn)負(fù)債管理力度。A.缺口分析B.情景模擬C.流動性壓力測試D.久期分析【答案】C38、石油危機、資源枯竭等造成原材料、能源價格上升，從而導(dǎo)致一般物價水平上升，這種通貨膨脹類型屬于（）。A.需求拉上型B.成本推進(jìn)型C.結(jié)構(gòu)型D.隱蔽型【答案】B39、中國證監(jiān)會規(guī)定，基金資產(chǎn)（）以上投資于其他基金份額的為基金中基金。A.60％B.70％C.80％D.90％【答案】C40、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)，新冠疫情開始以后，投資者小李認(rèn)為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認(rèn)為G公司股票價格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場價格為每股90美元。小李同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權(quán)和一個看跌期權(quán)來進(jìn)行套利?？礉q期權(quán)成本為8美元，看跌期權(quán)成本為10美元。A.13B.－18C.－13D.18【答案】B41、凱恩斯認(rèn)為，由交易動機和預(yù)防動機引起的貨幣需求主要取決于（）。A.利率B.匯率C.收入D.物價【答案】C42、一個國家在一定時期內(nèi)，國際收支如果是順差，則增加外匯儲備，中央銀行增加基礎(chǔ)貨幣投資，貨幣供應(yīng)量（）。A.等額擴張B.數(shù)倍擴張C.等額收縮D.數(shù)倍收縮【答案】B43、2020年6月18日，為有效調(diào)節(jié)市場流動性，維護年度末、半年末流動性的合理適度，中國人民銀行通過公開市場業(yè)務(wù)操作，以利率招標(biāo)方式開展了規(guī)模為500億元、期限為7天的逆回購操作，中標(biāo)利率為2．2％，與前次操作時持平；同時還開展了規(guī)模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標(biāo)利率為2．3％，較前次操作時下降20個基點。此外，當(dāng)日市場上有800億元的逆回購到期。A.一級交易商B.二級交易商C.柜臺交易商D.場外交易商【答案】A44、2010年以后，各大商業(yè)銀行逐漸取消了住房貸款的優(yōu)惠利率。北京、上海都出臺了房屋限購令。中國人民銀行也在年內(nèi)5次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率，在3年內(nèi)首次加息。根據(jù)以上材料，回答下列問題：人民銀行上調(diào)金融機構(gòu)超額存款準(zhǔn)備金利率，對貨幣供給的影響有()。A.金融機構(gòu)超額存款準(zhǔn)備金減少B.貨幣供應(yīng)量增加C.貨幣供應(yīng)量減少D.基礎(chǔ)貨幣量增加【答案】C45、從發(fā)展歷程看，我國最初正式啟動利率市場化改革的突破口是()。A.放開債券市場利率B.放開同業(yè)拆借市場利率C.放開銀行間市場國債發(fā)行利率D.放開境內(nèi)本幣貸款利率【答案】B46、關(guān)于金融深化與經(jīng)濟發(fā)展之間關(guān)系的說法，錯誤的是()。A.金融深化與人均國民收入正相關(guān)B.金融深化必然促進(jìn)經(jīng)濟發(fā)展C.失控的金融深化會破壞經(jīng)濟發(fā)展D.金融深化程度又受到經(jīng)濟發(fā)展的影響【答案】B47、關(guān)于預(yù)期理論對利率的期限結(jié)構(gòu)解釋的說法,正確的是（）。A.隨著時間的推移、不同到期期限的債券利率有反向運動的趨勢B.如果短期利率較低，收益率曲線傾向于向下傾斜C.隨著時間的推移，不同到期期限的債券利率有同向運動的趨勢D.如果短期利率較高，收益率曲線傾向于向上傾斜【答案】C48、通貨膨脹的危害之一是，當(dāng)物價水平持續(xù)性地普遍下降時，實際利率將會()，從而損害債務(wù)人的利益。A.降低B.不變C.升高D.為零【答案】C49、如果從事衍生品交易是為了減少未來的不確定性，降低甚至消除風(fēng)險，則該交易主體屬于()。A.套期保值者B.套利者C.投機者D.經(jīng)紀(jì)人【答案】A50、我國證券期貨市場的主管機關(guān)是（）。A.中國證券監(jiān)督管理委員會B.中國人民銀行C.中國證券業(yè)協(xié)會D.中國期貨業(yè)協(xié)會【答案】A51、在經(jīng)濟學(xué)中，充分就業(yè)是指（）。A.社會勞動力100％就業(yè)B.所有有能力的勞動力都能隨時找到適當(dāng)?shù)墓ぷ鰿.并非勞動力100％就業(yè)。至少要排除摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)D.西方國家一般認(rèn)為10％以下的失業(yè)率為充分就業(yè)【答案】C52、證券回購實際上是一種（）行為。A.證券交易B.短期質(zhì)押融資C.商業(yè)貸款D.信用貸款【答案】B53、從中央銀行提高存款準(zhǔn)備金率到該政策抑制通貨膨脹的效果顯現(xiàn)，這中間的時間跨度稱為()時滯。A.認(rèn)識B.外部C.決策D.行動【答案】B54、在市場經(jīng)濟條件下，銀行機構(gòu)承擔(dān)全部風(fēng)險和虧損的保證是（）。A.資本B.資產(chǎn)C.負(fù)債D.存款【答案】A55、早在2003年9月，我國對金融控股集團的監(jiān)管就采取()制度。A.中央銀行監(jiān)管B.主監(jiān)管C.統(tǒng)一監(jiān)管D.集體監(jiān)管【答案】B56、下列商業(yè)銀行組織機構(gòu)制度中，各國商業(yè)銀行普遍采用的組織形式是（）。A.持股公司制度B.單一銀行制度C.連鎖銀行制度D.分支銀行制度【答案】D57、根據(jù)我國2013年1月1日施行的《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，我國商業(yè)銀行的核心一級資本充足率不得低于()。A.8%B.60C.5%D.2.5%【答案】C58、以下關(guān)于商業(yè)銀行組織制度的說法錯誤的是（）。A.單一銀行制度可以防范銀行的集中和壟斷，但是限制了競爭B.分支銀行制度會加速銀行的壟斷與集中，而且管理難度大C.持股公司制度是規(guī)避法律限制開設(shè)分支行的一種策略，但是易于形成壟斷D.連鎖銀行制度中被控制的銀行的經(jīng)營政策與業(yè)務(wù)要受到控股方的控制且在法律上失去其獨立性【答案】D59、把貨幣需求動機分為交易動機、預(yù)防動機和投機動機的經(jīng)濟學(xué)家是（）。A.凱恩斯B.馬克思C.弗里德曼D.托賓【答案】A60、金融租賃公司不擔(dān)風(fēng)險的融資租賃業(yè)務(wù)是（）。A.聯(lián)合租賃B.委托租賃C.杠桿租賃D.轉(zhuǎn)租賃【答案】B61、在貨幣供給機制中，（）承擔(dān)著信用擴張的職能，創(chuàng)造著派生存款。A.中央銀行B.財政部C.稅務(wù)機關(guān)D.商業(yè)銀行【答案】D62、金融深化的一個最基本衡量方法是()。A.金融相關(guān)比率B.流動性比率C.資本充足率D.貨幣化程度【答案】D63、在套利操作中，套利者通過即期外匯交易買人高利率貨幣，同時做一筆遠(yuǎn)期外匯交易，賣出與短期投資期限相吻合的該貨幣，這種用來防范匯率風(fēng)險的方法被稱為（）。A.掉期交易B.貨幣互換C.貨幣期權(quán)交易D.福費廷【答案】A64、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，不良資產(chǎn)率是我國衡量商業(yè)銀行資產(chǎn)安全性的指標(biāo)，它是指()。A.不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額之比B.不良資產(chǎn)與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)總額之比C.不良貸款與資產(chǎn)總額之比D.不良貸款與風(fēng)險資產(chǎn)總額之比【答案】A65、收購黃金、外匯是中央銀行的基本業(yè)務(wù)。如果黃金收購量大于銷售量，基礎(chǔ)貨幣量（）。A.增加B.減少C.不變D.不確定【答案】A66、銀行要求申請貸款的客戶提供保證擔(dān)保，這種做法在風(fēng)險管理中稱為（）A.風(fēng)險對沖B.風(fēng)險抑制C.風(fēng)險分散D.風(fēng)險轉(zhuǎn)移【答案】D67、材料題A.2.00B.2.75C.3.00D.3.25【答案】B68、中央銀行進(jìn)行公開市場業(yè)務(wù)操作的工具主要是（）。A.大額可轉(zhuǎn)讓存款單B.銀行承兌匯票C.金融債券D.國庫券【答案】D69、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股（A股）的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可[2009]627號文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股,約占本次發(fā)行數(shù)量的40%;網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標(biāo)詢價。發(fā)行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標(biāo)詢價確定發(fā)行價格。A.審批制中的指標(biāo)管理B.核準(zhǔn)制中的保薦制C.注冊制D.備案制【答案】B70、2008底爆發(fā)的全球金融危機波及到了H國，導(dǎo)致中國外貿(mào)出口大爆度下降。大量企業(yè)倒閉、工人失業(yè)，經(jīng)濟增長停滯。為保障經(jīng)濟增長和提升就業(yè)，H國出臺了一攬子經(jīng)濟刺激方案，如增加國家基礎(chǔ)建設(shè)投資支出、通過公開市場操作向市場釋放大量流動性(2010年M2余額比上年增長19.7%.M1余額比上年增長21.2%)等，造成市場需求旺盛但有效供給不足。與此同時，在國際上，由于美國不斷推出量化寬松的貨幣政策，美元泛濫造成國際大宗商品價格猛漲，傳導(dǎo)到H國造成原材料價格上漲。2010年H國各月CPI同比增長的數(shù)據(jù)如下:1月增長1.5%，2月增長3.1%，3月增長3.3%，4月增長3%，5月增長3.4%，6月增長3.5%，7月增長3.7%，8月增長3.7%，9月增長3.9%，10月增長4.4%，11月增長5.1%，12月增長5.2%。人們在經(jīng)濟生活中普遍形成了價格持續(xù)上漲的預(yù)期。A.奔騰式通貨膨脹B.溫和式通貨膨脹C.惡性通貨膨脹D.爬行式通貨膨脹【答案】B71、根據(jù)金融約束論，商業(yè)銀行的特許權(quán)價值來源于()。A.經(jīng)過特殊批準(zhǔn)而獲得的價值B.通過實施金融約束行為進(jìn)行創(chuàng)造的平均租金C.掌握審批權(quán)所特有的價值D.通過實施金融約束為銀行創(chuàng)造的平均利潤【答案】B72、材料題A.貨幣市場拆人資金B(yǎng).資本市場拆入資金C.期貨市場拆入資金D.期權(quán)市場拆入資金【答案】A73、材料題A.隱蔽型通貨膨脹B.正常的物價波動C.通貨緊縮D.經(jīng)濟危機【答案】C74、貨幣發(fā)行是中央銀行的（）業(yè)務(wù)。A.負(fù)債B.資產(chǎn)C.中間D.表外【答案】A75、巴西的金融監(jiān)管體制是典型的“牽頭式”監(jiān)管體制，由國家貨幣委員會牽頭，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)對不同金融行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管活動。這屬于（）的監(jiān)管體制。A.集中統(tǒng)一B.分業(yè)監(jiān)管C.不完全集中統(tǒng)一D.完全不集中統(tǒng)一【答案】C76、材料題A.穩(wěn)定人民幣兌美元的雙邊匯率B.穩(wěn)定人民幣的名義有效匯率C.盯住美元D.盯住一籃子貨幣【答案】B77、當(dāng)未來需要賣出現(xiàn)貨資產(chǎn)，擔(dān)心未來價格下跌降低資產(chǎn)收益時，可以（）。A.買入看漲期權(quán)B.賣出看跌期權(quán)C.賣出看漲期權(quán)D.買入看跌期權(quán)【答案】D78、銀行間交易商協(xié)會由（）監(jiān)管A.中國人民銀行B.中國銀行協(xié)會C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.中國證券監(jiān)督管理委員會【答案】A79、()是指商業(yè)銀行在經(jīng)營過程中，主動地選擇拒絕或退出高風(fēng)險的經(jīng)營活動。A.風(fēng)險抑制B.風(fēng)險分散C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險對沖【答案】A80、金融創(chuàng)新是指()。A.在金融領(lǐng)域內(nèi)金融機構(gòu)數(shù)量增加B.在金融市場上金融資產(chǎn)規(guī)模擴大C.在金融領(lǐng)域內(nèi)投資者數(shù)量增加D.在金融領(lǐng)域內(nèi)各種要素之間實行新的組合【答案】D81、在市場經(jīng)濟條件下，貨幣均衡的前提條件不包括（）。A.穩(wěn)定的物價水平B.有效的中央銀行調(diào)控機制C.健全的利率機制D.發(fā)達(dá)的金融市場【答案】A82、如果某公司的股票β系數(shù)為1.4，市場組合的收益率為6%，無風(fēng)險收益率為2%，則該公司股票的預(yù)期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】C83、如果中國政府在英國倫敦發(fā)行一筆美元債券，則該筆債券發(fā)行屬于()的范疇。A.外國債券市場B.英國猛犬債券市場C.美國揚基債券市場D.歐洲債券市場【答案】D84、在保險法律體系中，保險公司與投保人、被保險人及受益人通過保險合同建立主體間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系，適用保險()法律規(guī)范。A.商事B.刑事C.民事D.行政【答案】C85、現(xiàn)金漏損率是指現(xiàn)金漏損與（）之間的比率。A.存款總額B.派生存款C.庫存現(xiàn)金D.原始存款【答案】A多選題（共30題）1、金融工程的主要領(lǐng)域有（）。A.金融產(chǎn)品創(chuàng)新B.金融體制改革C.金融風(fēng)險管理D.資產(chǎn)定價E.離岸貨幣借貸【答案】ACD2、商業(yè)銀行開展理財業(yè)務(wù)應(yīng)遵循（）原則。A.誠實守信B.成本可算C.風(fēng)險可控D.信息充分披露E.公平、公開、公正【答案】ABCD3、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，目前中國人民銀行履行的職責(zé)有()。A.防范、化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險B.經(jīng)理國庫C.包銷國債D.制定和執(zhí)行貨幣政策E.向政府提供貸款【答案】ABD4、材料題A.減稅B.削減行政事業(yè)費C.增加政府支出D.降低存款準(zhǔn)備金率【答案】AC5、與傳統(tǒng)的定期存單相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點是()。A.不記名并可轉(zhuǎn)讓流通B.面額不固定且為大額C.不可提前支取D.利率一般高于同期限的定期存款利率E.利率是固定的【答案】ACD6、歐洲貨幣市場的特點有()。A.歐洲貨幣市場的交易中介是世界銀行B.歐洲貨幣市場的交易客體是歐洲貨幣C.歐洲貨幣市場的交易主體是市場所在地的非居民D.歐洲貨幣市場的交易主體是市場所在地的居民E.歐洲貨幣市場的交易中介是歐洲銀行【答案】BC7、我國政策性銀行包括()。A.國家開發(fā)銀行B.中國銀行C.中國進(jìn)出口銀行D.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行E.中國建設(shè)銀行【答案】ACD8、對金融業(yè)實行分業(yè)監(jiān)管體制的缺陷是()。A.監(jiān)管成本較高B.容易導(dǎo)致官僚主義C.監(jiān)管效率低D.容易出現(xiàn)重復(fù)交叉監(jiān)管E.容易出現(xiàn)監(jiān)管真空【答案】AD9、我國政策性金融機構(gòu)的經(jīng)營原則有（）。A.安全性原則B.盈利性原則C.流動性原則D.保本微利原則E.政策性原則【答案】AD10、銀行監(jiān)管的內(nèi)容主要包括（）。A.市場競爭監(jiān)管B.市場準(zhǔn)入監(jiān)管C.市場運營監(jiān)管D.市場準(zhǔn)則監(jiān)管E.市場退出監(jiān)管【答案】BC11、一元式中央銀行制度的主要特點有（）。A.職能齊全B.機構(gòu)健全C.權(quán)力分散D.組織完善E.分支機構(gòu)較少【答案】ABD12、與傳統(tǒng)金融工具相比，金融衍生品的特點有（）。A.期限短B.杠桿比例高C.定價復(fù)雜D.高風(fēng)險性E.全球化程度高【答案】BCD13、材料題A.債券的購買價高于面值B.債券的購買價低于面值C.按面值出售時投資者對該債券的需求減少D.按面值出售時投資者對該債券的需求增加【答案】AD14、投資者利用金融期貨進(jìn)行套期保值時，必須考慮的因素有（??）。A.合適的標(biāo)的資產(chǎn)B.最優(yōu)套期保值比率C.基差風(fēng)險D.合約的交割月份E.合約的標(biāo)準(zhǔn)化程度【答案】ABCD15、按照金融工具的交易程序不同，金融市場可劃分為（）。A.資本市場B.流通市場C.發(fā)行市場D.傳統(tǒng)金融市場E.金融衍生品市場【答案】BC16、在回購協(xié)議市場中，可以作為回購證券標(biāo)的有（）。A.國庫券B.商業(yè)票據(jù)C.股指期權(quán)合約D.股指期貨合約E.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單【答案】