大型商業(yè)保險的業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險管控

大型商業(yè)保險的業(yè)務(wù)拓展

與風(fēng)險管控目錄第二部分大型商業(yè)保險的業(yè)務(wù)拓展第三部分大型商業(yè)保險的業(yè)務(wù)管理第四部分大型商業(yè)保險的風(fēng)險管控

第五部分解釋和答凝第一部分目的和概念【目的】推動財產(chǎn)險/大型商業(yè)保險業(yè)務(wù)拓展與風(fēng)險管控，向?qū)I(yè)化、標準化、集中化、差異化

【部門職能】財產(chǎn)保險，工程保險，家庭財產(chǎn)保險，航天航空保險，科技保險

第一部分目的和概念第一部分目的和概念

【基本概念】一、財產(chǎn)保險【概念】財產(chǎn)保險是專為企事業(yè)單位的有形財產(chǎn)提供保障的一個險種?！倦U種】財產(chǎn)保險基本險；財產(chǎn)保險綜合險；財產(chǎn)保險一切險及其若干附加險。【保險對象（被保險人）】1、法人單位，經(jīng)營狀況良好的上市公司、集團公司等等；2、事業(yè)單位、科研學(xué)所、學(xué)校；3、形成一定規(guī)模的民營企業(yè)。第一部分目的和概念

建筑/安裝工程保險【概念】建筑/安裝工程保險是以以建筑主體工程、工程材料以及臨時建筑等作為保險標的保險。【險種】建筑工程保險，安裝工程保險，建筑工程一切險，安裝工程一切險。

【客戶群（投保人）】工程保險因自身的特點被保險人具有廣泛性。第一部分目的和概念大型商業(yè)保險【概念】一般指單筆保險金額（含責(zé)任限額）超過（含達到）1.5億元人民幣或年保費達到40萬元以上人民幣的業(yè)務(wù)?！倦U種】各類財產(chǎn)損失保險；建筑/安裝工程保險；責(zé)任/保證保險；意外傷害保險?！究蛻舴秶?、保費規(guī)模40萬元以上或風(fēng)險相對較小潛在資源巨大客戶；2、總、省公司各財產(chǎn)險部所確定的重要客戶；3、行業(yè)統(tǒng)保、政府、總、省公司試辦業(yè)務(wù)。第二部分：業(yè)務(wù)拓展基層（操作）中層（掌控）售后服務(wù)人員業(yè)務(wù)操作人項目負責(zé)人高層（決策）人脈關(guān)系人保險公司項目客戶第二部分：業(yè)務(wù)拓展重視展業(yè)地圖（差額管理）（一）分析當?shù)刎敭a(chǎn)保險市場及其發(fā)展趨勢。（二）根據(jù)確定的年度目標市場。

（三）分解年度保費計劃。（四）通過對潛在市場的積極開拓。

第二部分：業(yè)務(wù)拓展三、展業(yè)地圖指南的必要性編制展業(yè)地圖，是提高我們工作的計劃性，實現(xiàn)有計劃的工作，工作按計劃實施，增加工作條理性的有效方法也是財產(chǎn)險業(yè)務(wù)發(fā)展實現(xiàn)突破的客觀需要。四、展業(yè)地圖的信息采集與更新1、按目標客戶規(guī)模，實行分級管理2、采集信息支公司是基礎(chǔ)3、廣泛參與，集合智慧4、廣泛收集信息，及時更新第二部分：業(yè)務(wù)拓展五、將展業(yè)地圖打造市場拓展輔助工具1、制定獎勵辦法，鼓勵“競回”，達成立即兌現(xiàn)獎勵2、鎖定目標客戶，層層分解，逐一落實3、定期對展業(yè)地圖使用結(jié)果進行評估、調(diào)整第二部分：業(yè)務(wù)拓展六、 建立健全重要客戶信息檔案1、保險業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息2、客戶的背景資料信息3、客戶溝通及服務(wù)信息

第二部分：業(yè)務(wù)拓展七、重視大型商業(yè)保險的招/投標（一）保險投標前的準備工作1、成立投標工作團隊2、搜集項目信息并開展有針對性的公關(guān)展業(yè)1）項目背景2）招標人的相關(guān)信息（1）招標人的基本信息（2）招標人的保險信息：（3）招標人的組織架構(gòu)：（4）招標人招標的偏好：（5）招標人的保險需求及預(yù)算：3）保險代理機構(gòu)和顧問在項目中的角色與分工4）評分規(guī)則的制定5）評標委員會構(gòu)成6）了解競爭對手的情況第二部分：業(yè)務(wù)拓展

3、領(lǐng)取招標文件1）資格文件2）商務(wù)條款3）技術(shù)條款4）詳細研讀招標文件采用的評標方法、評標標準4、勘察/查驗標的/現(xiàn)場1）現(xiàn)場是否達到相關(guān)文件規(guī)定的條件；2）現(xiàn)場的地理位置和地形、地貌；3）現(xiàn)場的地質(zhì)、土質(zhì)、地下水位、水文等情況；4）現(xiàn)場氣候條件，如氣溫、濕度、風(fēng)力、年降水量等；5）現(xiàn)場環(huán)境，如交通、飲水、污水排放、生活用電、通信等；6）工程在施工現(xiàn)場中的位置或布置；7）臨時用地、臨時設(shè)施搭建等。第二部分：業(yè)務(wù)拓展5、標前會1）解釋2）說明3）澄清4）書面函電6、投標保證金和履約保證金（二）投標書制作

一)招標說明二）核保資料及查勘報告三）保險方案四）評分標準第二部分：業(yè)務(wù)拓展（三）撰寫投標書1、授權(quán)委托書/授權(quán)書2、資質(zhì)證明文件3、商務(wù)標部分1）費率/保費；2）份額；3）免賠條件4、技術(shù)標部分1）公司承保能力2）再保險結(jié)構(gòu)3）大型類似項目經(jīng)驗4）首席服務(wù)理賠承諾5）服務(wù)團隊6）增值服務(wù)計劃7）對招標文件的響應(yīng)及修訂第二部分：業(yè)務(wù)拓展（四）項目定價（五）制作標書的注意事項1、文字縝密2、通俗易懂3、編寫規(guī)范4、小簽/簽字/蓋章5、印刷6、資料齊全7、密封規(guī)范8、送達及時

第三部分：業(yè)務(wù)管理推進專業(yè)化、標準化、集中化、差異化建設(shè)，達到提高效率、降低成本、強化管控、提升效益。第三部分：業(yè)務(wù)管理一、嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)管理文件二、異地業(yè)務(wù)條件三、跨區(qū)域業(yè)務(wù)必須報批四、禁止系統(tǒng)內(nèi)部惡性競爭五、上報材料要求六、建立事前溝通機制七、授權(quán)程序八、穩(wěn)定、明確大型商業(yè)保險業(yè)務(wù)人員九、禁止多頭競爭十、海外業(yè)務(wù)歸口管理第四部分：風(fēng)險管控第一、承保業(yè)務(wù)的風(fēng)險管控原則一、效益第一原則二、合規(guī)經(jīng)營原則三、授權(quán)經(jīng)營原則四、動態(tài)管理原則五、異地協(xié)調(diào)原則六、先分保后承保原則第四部分：風(fēng)險管控第二、核保職能定位①核保業(yè)務(wù)的審核。②根據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險情況提出再保險安排。③應(yīng)收保費的管控工作。④批改業(yè)務(wù)的審核和管理。⑤黑灰名單的維護和更新。⑥健全、完善承保基礎(chǔ)數(shù)據(jù)資料庫。⑦客戶代碼添加。第四部分述：風(fēng)險管雙控第三、恩省公司買核?！氨〖形獭钡闹鞑烈獌?nèi)容1、人工核中保政策、悲自動核保軋條件設(shè)定2、對關(guān)凱鍵處理悄環(huán)節(jié)和負關(guān)鍵數(shù)州據(jù)節(jié)點貧由省公驕司集中枕管理3、承保揪政策制斧定和調(diào)剃整4、應(yīng)收視保費“蚊省集中繞”管控王的內(nèi)容1）出單能權(quán)管控2）保單有者效性管控3）單證管甘理省集中第四部蝦分：風(fēng)獅險管控5、業(yè)務(wù)報蠶批注意事梳項1）《業(yè)務(wù)承保道方案及審離批表》；2）項目己背景情劍況；3）項目風(fēng)萍險狀況及酷風(fēng)險評估拒和對風(fēng)險最控制的意粘見；4）投保人具簽字或蓋析章確認的《風(fēng)險問詢您表》；5）完整的蘿承保方案眉（免賠、憑擴展、特問約）；6）再保培險安排匹；7）項目系承保的匪歷史資乏料及損臘失記錄醫(yī)；8）客戶憲一攬子琴險種在渴我公司雷的承保波和賠付剛情況等場相關(guān)說冤明；9）業(yè)務(wù)部忍門與客戶百協(xié)商、談圾判的基本瞇情況，以常及當?shù)厥型銮闆r；10）中介雪費用11）上級部圾門要求的火其他材料磁；12）異地業(yè)本務(wù)第四部分防：風(fēng)險管忽控第四、俱財產(chǎn)險舅核保流默程管理一、常規(guī)估承保規(guī)定二、各球類限制鉛性業(yè)務(wù)困承保規(guī)敢定三、加強支核保環(huán)節(jié)稠的風(fēng)險管絞控四、關(guān)勾注工程村險業(yè)務(wù)問的風(fēng)險銹管控五、關(guān)袖注工程僅險業(yè)務(wù)猴來源六、關(guān)奪注工程雙保險的劫主條款七、關(guān)注呆工程保險剪的特別條澇款八、關(guān)挺注工程級保險的暈再保安搶排九、關(guān)注瓦工程項目耽建設(shè)的風(fēng)賴險的客觀戶實在性第五部魚分劈燕解釋和釘答凝到此結(jié)束團，謝謝大必家的聆聽水平有限帆請多多諒撫解。歡迎進一耗步溝通、據(jù)探討郵箱：lvni庭ng@s僵haan搖x.pi訂cc.c泊om.電話：029誤-83易273委155158專292滑520紗90傳真：029-偏8327崗1277謝謝！200貫9-1雪2-6Tha站nk芹You困!謝謝觀看/歡迎下載BY議FAI犯TH潔IM脈EAN便A指VIS文ION灣OF撫GO緣瑞OD性