金融類工作計劃(共8篇)

金融類工作計劃（共8篇）2016金融工作計劃范文一：一、20xx年工作計劃中的重點仍以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作?？蛻羰俏覀兊纳嬷?，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽1、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”、“滿時點服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、BSP航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭能力。3、主動加強與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個人業(yè)務(wù)、熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。二、強內(nèi)控制度管理，防范風(fēng)險，保證工作質(zhì)量。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理和上門服務(wù)。3、制定出財務(wù)人員工作計劃，進一步加強會計出納制度，嚴(yán)格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段。5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結(jié)算事故。6、切實履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。五、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍1、把好進人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風(fēng)險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。2、加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計劃上報人事部門，準(zhǔn)備對出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進行培訓(xùn)。3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。4、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變2016金融工作計劃范文二：新年剛至，分行就結(jié)合自身實際，搶先抓早，在全面謀劃20xx年各項工作的同時，對一季度提出了六項具體工作措施和要求。一、精心部署早布局，努力實現(xiàn)開門紅。早在去年12月中旬，市分行就分別召開黨委會、行務(wù)會對資金組織、貸款營銷、中間業(yè)務(wù)收入等市場營銷工作進行了安排部署，并迅速制訂下發(fā)了《關(guān)于認真做好2016年一季度重點工作的指導(dǎo)意見》，提出了一季度各項業(yè)務(wù)經(jīng)營奮斗目標(biāo)。即，到一季度末，營銷有效貸款XXO萬元;實現(xiàn)財務(wù)凈收入4750萬元，其中實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入600萬元;各項存款凈增50000萬元，全年余額突破50億元大關(guān);借記卡發(fā)卡達到21000張;實現(xiàn)不良貸款凈下降500萬元，非應(yīng)計貸款利息清收達到200萬元。圍繞上述目標(biāo)，各縣支行必須切實增強加快有效發(fā)展的緊迫感和責(zé)任感，及早籌劃安排，扎扎實實做好一季度重點工作，努力實現(xiàn)各項業(yè)務(wù)首季“開門紅”，爭分奪秒，積極爭取工作的主動權(quán)，為圓滿完成全年各項目標(biāo)任務(wù)開好局、起好步。二、把握機遇抓存款，確保增量及市場份額持續(xù)穩(wěn)定增長。為了確保全年存款凈增6個億、余額跨越50億目標(biāo)，一季度全行在資金組織上要重點抓好四項工作措施落實。一是牢牢把握“兩節(jié)”前后城鄉(xiāng)居民收入相對集中、農(nóng)副產(chǎn)品集中上市、外出務(wù)工農(nóng)民返鄉(xiāng)、商品交易活躍等季節(jié)性特點，進一步抓好適銷產(chǎn)品宣傳和柜臺服務(wù)工作，切實以優(yōu)質(zhì)、快捷、高效的服務(wù)贏得廣大客戶的信賴和支持，不斷提高個人優(yōu)質(zhì)客戶市場影響力和競爭力，全力確保個人存款大幅度穩(wěn)定增長。二是抓住年末歲首行政、事業(yè)單位集中撥款、企業(yè)資金結(jié)算回籠機遇，有重點地做好客戶拜訪維護工作，為全年實現(xiàn)機構(gòu)類客戶占有量在縣域內(nèi)達到50%奠定基礎(chǔ)。三是牢牢關(guān)注鉛鋅企業(yè)一季度價格可能上揚的趨勢，千方百計提高法人客戶銷售資金歸行率，確保重點客戶銷售資金回籠歸行。四是大力開展“大行德廣、伴你成長。金鑰匙春天行動”，充分利用廣播電視、報紙專欄等媒體，并通過舉辦銀企聯(lián)誼會、組織上門服務(wù)、文藝演出等豐富多彩的宣傳營銷活動，全方位、多視角宣傳金融產(chǎn)品經(jīng)營優(yōu)勢，進一步提升農(nóng)業(yè)銀行的良好形象。三、及早行動抓營銷，努力提高資金運用效益。要積極適應(yīng)新形勢、新任務(wù)的需要，以新的視野和思維積極主動尋找本行資產(chǎn)營銷的切入點，切實按照“抓大、拓中、不放小”和“好”為標(biāo)準(zhǔn)的原則，在確保貸款風(fēng)險可控的前提下，千方百計營銷有效資產(chǎn)，努力做到早投放、早見效。一是重點抓好大行業(yè)、大系統(tǒng)、大客戶的營銷工作。文縣、武都、成縣、徽縣、西和支行要繼續(xù)在“南水北礦”上做文章。對已審批授信的徽縣洛壩集團、東城集團公司、獨一味制藥有限公司等貸款，要在近期全部投放到位；高度重視交通、電力等行業(yè)的信貸需求，嚴(yán)密關(guān)注其重點建設(shè)項目的進展情況，并實行跟蹤營銷；高度關(guān)注學(xué)校醫(yī)院等傳統(tǒng)機構(gòu)類客戶的信貸需求，積極嘗試旅游、廣電類項目。二是大力營銷個人貸款業(yè)務(wù)。大力營銷以個人定期儲蓄存單、憑證式國債、人壽保單為權(quán)利憑證的小額質(zhì)押貸款，以押舊貸新為主要形式的個人住房貸款，以商鋪房抵押、最高額抵押為主要形式的個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款。充分利用個人征信系統(tǒng)信息資源，細分客戶，重點培植和發(fā)展以國家公務(wù)員、教師、醫(yī)生、系統(tǒng)性優(yōu)質(zhì)企業(yè)從業(yè)人員等收入相對穩(wěn)定的個人客戶群體，積極穩(wěn)妥地拓展網(wǎng)點服務(wù)半徑內(nèi)的城鄉(xiāng)個體戶和農(nóng)村種養(yǎng)大戶、致富能手等經(jīng)營相對穩(wěn)定的個體私營業(yè)主客戶群體，力促個人信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)步快速發(fā)展。三是緊密圍繞“三農(nóng)”和縣域經(jīng)濟，有針對性地瞄準(zhǔn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化骨干龍頭企業(yè)、成長型中小企業(yè)、經(jīng)營性基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、資源性礦產(chǎn)、水電開發(fā)項目和縣域優(yōu)質(zhì)機構(gòu)、個人客戶，著力調(diào)整優(yōu)化農(nóng)業(yè)信貸結(jié)構(gòu)，積極培育農(nóng)村金融市場新的效益增長點。四是進一步加強和完善對等公關(guān)、分級營銷的組織保障體系，切實形成行級領(lǐng)導(dǎo)主攻系統(tǒng)性、集團性大客戶，部門負責(zé)人主攻重點戶，客戶經(jīng)理和員工全面營銷個人優(yōu)質(zhì)客戶的全員營銷機制。四、堅持不懈抓清降，努力提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。一是對法人客戶不良貸款繼續(xù)實行領(lǐng)導(dǎo)和部門包掛清收責(zé)任制，認真制定并落實清降措施，及早深入重點企業(yè)及大戶進行跟蹤清收，努力提高清收效率。二是充分發(fā)揮總分行有關(guān)不良資產(chǎn)清收管理的激勵措施，加快清退進度。積極按照“三個有利于”的原則，在堅決維護貸款債權(quán)的同時，及時有效做好不良貸款的清收處置工作。三是創(chuàng)新不良貸款清收處置措施。堅持以貨幣清收為主，以委托代理清收、經(jīng)營責(zé)任清收為補充，建立健全市場化清收處置機制，加快自然人不良貸款清退步伐。加強完善考核激勵機，不斷激發(fā)全員清收的積極性和創(chuàng)造性。同時，嚴(yán)格控制新增貸款風(fēng)險，認真落實貸后管理工程，確保正常貸款按期收回。五、努力拓寬增收渠道，加快中間業(yè)務(wù)發(fā)展步伐。要牢牢把握“兩節(jié)”前后城鄉(xiāng)居民流動高峰有利時機，不斷加大宣傳營銷力度。一是及早行動，堅持抓好保險代理工作。在深入分析近兩年開展保險代理工作經(jīng)驗教訓(xùn)的基礎(chǔ)上，認真研究新的營銷辦法和措施，切實為全年保險代理業(yè)務(wù)營銷工作打好基礎(chǔ)。二是依托營業(yè)網(wǎng)點和前臺業(yè)務(wù)部門，不斷改進服務(wù)方式，提高服務(wù)質(zhì)量，進一步加大銀行卡營銷力度，確保銀行卡手續(xù)費收入持續(xù)穩(wěn)定增長。三是千方百計拓展各類代理業(yè)務(wù)。在認真做好代理他行業(yè)務(wù)、代發(fā)工資、代收水電費、通訊費等現(xiàn)有代理業(yè)務(wù)的同時，主動出擊，大力拓展代收稅款、代理財政、社保資金、以及金融同業(yè)機構(gòu)和企事業(yè)單位各類業(yè)務(wù)，繼續(xù)做好基金、國債、銀證通等業(yè)務(wù)的營銷工作，不斷拓寬中間業(yè)務(wù)收入渠道。四是加大網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)推廣力度。積極采取向我行存款大戶、信貸大戶、結(jié)算大戶，以及職業(yè)穩(wěn)定、收入較高的公務(wù)員、企業(yè)中高層管理人員寄送產(chǎn)品資料、演示推介、減免年費和工本費等手段，全面營銷網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，努力推動網(wǎng)銀業(yè)務(wù)上規(guī)模、見效益。六、加強廉政建設(shè)、安全保衛(wèi)和員工思想工作。嚴(yán)格執(zhí)行總、分行黨委有關(guān)廉潔自律的各項規(guī)定和要求，“兩節(jié)”期間堅決禁止系統(tǒng)內(nèi)攻關(guān)拜年活動，反對鋪張浪費等不良陋習(xí)。堅持“股改、經(jīng)營和安全”三大責(zé)任“一把手”負責(zé)制，嚴(yán)防死守，確?！皟晒?jié)”期間不發(fā)生任何問題。認真開展安全保衛(wèi)大檢查，特別對槍支管理、金庫守護、計算機系統(tǒng)管理、印押證管理等重點部位和重點環(huán)節(jié)，堅持定期或不定期的檢查抽查;嚴(yán)格按規(guī)定做好防暴、消防、計算機事故預(yù)案演練，進一步提高全體員工處置突發(fā)事件的能力。不斷加強對可疑性、苗頭性問題的排查，及時采取果斷措施，超前防范，切實把各類事態(tài)消滅在萌芽狀態(tài)，確保全行財產(chǎn)和人身安全。充分利用節(jié)日期間積極開展多種形式的“送溫暖”活動。認真做好離退休、內(nèi)退員工和困難員工的慰問工作，力所能及地幫助困難員工解決工作和生活中的實際困難，切實讓廣大員工感受到組織的關(guān)懷和溫暖。切實加強員工政治思想教育，進一步激發(fā)全員干事創(chuàng)業(yè)的積極性，堅定全行上下對我行改革發(fā)展的決心和信心，積極引導(dǎo)廣大員工理解、支持和參與農(nóng)業(yè)銀行的改革與發(fā)展，為全年各項目標(biāo)任務(wù)的全面完成奠定堅實的基礎(chǔ)。金融服務(wù)聯(lián)合會2014年度運作思路及工作計劃一、年度計劃總述2014年是聯(lián)合會平臺搭建完成后正式與會員見面的第一年，提升聯(lián)合會知名度，打造聯(lián)合會影響力是首年工作的重中之重。前期計劃通過官方新聞網(wǎng)站或電子雜志、平面媒體等宣傳渠道進行專業(yè)策劃，免費為企業(yè)進行金融相關(guān)知識培訓(xùn)指導(dǎo)，擴大聯(lián)合會的影響力，使更多的企業(yè)了解、加入聯(lián)合會。同時積極籌備商學(xué)院建設(shè)事宜，廣泛吸納會員,為聯(lián)合會健康良性發(fā)展打好基礎(chǔ)。二、年度目標(biāo)分解1、確定2014年度聯(lián)合會工作計劃；2、確定秘書處人員編制及分工安排；3、制定聯(lián)合會章程、會員制度及管理辦法；4、制作聯(lián)合會官方網(wǎng)站，豐富網(wǎng)站智能版塊內(nèi)容,為企業(yè)提供展示及交流學(xué)習(xí)平臺；5、擬定協(xié)會副會長、理事會單位及顧問團隊；6、宣傳聯(lián)合會宗旨和有關(guān)業(yè)務(wù)服務(wù)項目；7、策劃商學(xué)院項目報告，組建金融商學(xué)院運營團隊，制定商學(xué)院相關(guān)制度及學(xué)費制度；8、商學(xué)院試運行，制定學(xué)院自動入會制度；9、組織企業(yè)會員互訪，進行銀企對接，項目對接;10、制作聯(lián)合會內(nèi)部會刊，配合聯(lián)合會官方網(wǎng)站對會員企業(yè)進行全方位包裝宣傳報道；11、開展聯(lián)合會職責(zé)范圍內(nèi)正常業(yè)務(wù)。三.具體實施計劃團隊建設(shè)聯(lián)合會秘書處是金融聯(lián)合會的樞紐部門，金融聯(lián)合會的權(quán)威性1、制定協(xié)會發(fā)展規(guī)劃、年度工作計劃及規(guī)章制度等，并組織實施；整合行業(yè)資源，開展相關(guān)金融活動，維護會員利益，聯(lián)合會穩(wěn)定發(fā)展。2、宣傳、推廣和普及金融行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)知識，共同構(gòu)建行業(yè)信息網(wǎng)等有關(guān)媒體。3、負責(zé)協(xié)會會員代表大會、會長辦公會和協(xié)會召開的其它重要會議的組織和服務(wù)工作。4、負責(zé)協(xié)會的會員發(fā)展和組織機構(gòu)建設(shè)。組織策劃聯(lián)合會下屬商學(xué)院、會刊、網(wǎng)站等運營方案。組織會員單位學(xué)習(xí)培訓(xùn)、外出參觀考察和銀企對接經(jīng)驗交流活動。對會員提供咨詢和服務(wù)。5、受聯(lián)合會委托指定管理會員登記，頒發(fā)相應(yīng)證書等管理工作。6、負責(zé)聯(lián)合會的人力資源管理工作，制定聯(lián)合會相關(guān)工作制度、薪資制度等等，加強工作人員自身建設(shè)。網(wǎng)站運作如今的網(wǎng)絡(luò)發(fā)展已經(jīng)呈現(xiàn)商業(yè)化、全民化、全球化的趨勢。幾乎世界上所有的公司、協(xié)會等都在利用網(wǎng)絡(luò)傳遞商業(yè)信息，進行商業(yè)活動，從宣傳協(xié)會到發(fā)展協(xié)會成員、實現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)與市場的同步。制作聯(lián)合會能夠通過網(wǎng)站的信息，吸引訪問者的眼球，進行深入訪問。能很好的展示協(xié)會的最新相關(guān)動態(tài)及聯(lián)合會的相關(guān)服務(wù)職責(zé)及業(yè)務(wù)范圍、對會員的一種管理與服務(wù)相結(jié)合的一種機制。能更好的相互協(xié)作，發(fā)揮聯(lián)合會主要宗旨，促進銀企雙贏。網(wǎng)站重點版塊建設(shè)：1、協(xié)會簡介一協(xié)會章程一組織結(jié)構(gòu)；2、行業(yè)動態(tài)最新最快的行業(yè)咨詢、通知通告、政策法規(guī)等等供會員單位查詢；3、協(xié)會服務(wù)一政策服務(wù)一會員服務(wù)范圍；4、信譽檔案①個人信譽檔案，②企業(yè)信譽檔案，通過信譽檔案提升聯(lián)合會的權(quán)威性，曝光行業(yè)內(nèi)的不良現(xiàn)象及違法融資案例，為會員企業(yè)進行合法融資起到警示作用；5、會員風(fēng)采展示企業(yè)會員風(fēng)采；6、金融商學(xué)院及會刊等相關(guān)內(nèi)容課程提供下載及在線觀看功能。四、金融商學(xué)院運作、成立商學(xué)院的必要性目前，世界各國經(jīng)濟普遍在艱難復(fù)蘇中，中國經(jīng)濟經(jīng)過30年的高速發(fā)展，依然保持穩(wěn)中有進。然而，一些諸如內(nèi)生動力不足、企業(yè)產(chǎn)能過剩、結(jié)構(gòu)性失衡、高房價風(fēng)險、民間高利貸等隱憂開始困擾著中國經(jīng)濟前行的腳步。十八大以來，中國經(jīng)濟緩速發(fā)展階段，我國中小企業(yè)的發(fā)展在整個國民經(jīng)濟發(fā)展中占有十分重要的地位，在保證國民經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展、推動技術(shù)創(chuàng)新、增加就業(yè)機會和維護社會穩(wěn)定等方面發(fā)揮著不可替代的作用。但是，中小企業(yè)發(fā)展過程中的各種矛盾也在不斷暴露，而其核心問題如資金緊張、融資困難等因素則影響和制約了中小企業(yè)的進一步發(fā)展。從規(guī)模、資金、從業(yè)人員數(shù)量都遞減了許多的中小企業(yè)的出路在哪里？這個問題值得我們認真思考。從全國范圍內(nèi)處于不同地區(qū)、不同發(fā)展階段的中小企業(yè)整體生存狀態(tài)來看，由融資瓶頸導(dǎo)致的發(fā)展障礙，甚至生存威脅依然是首要難題。組建金融商學(xué)院，為企業(yè)進行系統(tǒng)專業(yè)的融資指導(dǎo)是目前中小企業(yè)進行專業(yè)充電的唯一途徑。目前我國中小企業(yè)融資難原因是多方面的，主要存在以下幾個方面：1、中小企業(yè)規(guī)模較小、內(nèi)源融資不足；2、中小企業(yè)融資缺乏足夠的抵押和擔(dān)保；3、因中小企業(yè)的經(jīng)營場所和人員具有較強的流動性而導(dǎo)致一些中小企業(yè)信用意識較差；4、大多數(shù)中小企業(yè)經(jīng)營規(guī)模相對較小，組織結(jié)構(gòu)變動快，制約著其財務(wù)管理水平、財務(wù)制度的規(guī)范和提高；5、中小企業(yè)的融資人才缺乏；6、中小企業(yè)擔(dān)心控制權(quán)旁落造成融資方式較為單7、中小企業(yè)缺乏風(fēng)險管理意識、體系及制度;8、中小企業(yè)用款一般都具有時間急、頻率高、數(shù)額小的特點。、商學(xué)院組織結(jié)構(gòu)金融商學(xué)院與社會性的普通學(xué)院一樣具有完整的學(xué)院結(jié)構(gòu)。，也可以是聯(lián)合會或者是權(quán)威國家級培訓(xùn)機構(gòu)聯(lián)合創(chuàng)辦；1、學(xué)習(xí)內(nèi)容：與同等的MBA課程相同，根據(jù)企業(yè)的特有的實際狀況進行金融政策解讀及融資渠道有針對的學(xué)習(xí)；2、學(xué)員：企業(yè)財務(wù)總監(jiān)、融資經(jīng)理、投資部經(jīng)理、私營企業(yè)主、總經(jīng)理及金融相關(guān)行業(yè)優(yōu)秀人才；3、師資：金融界的知名學(xué)者教授；銀行行長等相關(guān)行業(yè)專家領(lǐng)導(dǎo)；4、教學(xué)方式：與同等的互動式教學(xué)方式相同；5、管理部門：金融服務(wù)聯(lián)合會。、設(shè)計理念助力中小企業(yè)發(fā)展，促進融資渠道大跨越；培養(yǎng)高水平更專業(yè)的企業(yè)金融人才；為中小企業(yè)不同發(fā)展階段制定個性化金融解決方案；提高商學(xué)院的知名度，影響力和綜合競爭力并致力于為中小型或微型企業(yè)。、培訓(xùn)和管理模式金融商學(xué)院實行內(nèi)部學(xué)習(xí)為主，外部實踐的建設(shè)思路，利用現(xiàn)代教育模式和手段，建設(shè)以電子化等遠程學(xué)習(xí)方式為輔，以面授培訓(xùn)方式為主的混合式針對性的培訓(xùn)模式。免費為學(xué)員企業(yè)頒發(fā)金融聯(lián)合會會員證，為學(xué)員企業(yè)提供提供融資策劃，項目推介，資金項目整合，擔(dān)保，投融資,財務(wù)、法律顧問，金融知識培訓(xùn)等金融服務(wù)，，切實服務(wù)和扶持中小型或微型會員企業(yè)的成長和發(fā)展。、運作核心金融商學(xué)院的運作核心是資源和人才兩個關(guān)鍵因素，通過科學(xué)的教學(xué)機制的設(shè)計打造企業(yè)知識資源體系，建設(shè)知識管理體系；并且通過金融商學(xué)院建造企業(yè)自身的融資人才生產(chǎn)線，打造出合格的企業(yè)人才隊伍。四、金融服務(wù)聯(lián)合會利潤 1、金融服務(wù)聯(lián)合會正常的企業(yè)融資服務(wù)費及短期拆借利息；2、金融商學(xué)院舉辦十期，每期定額30人。預(yù)計可增加300位聯(lián)合會會員；3、會員企業(yè)包裝宣傳費用；4、其它項目投資利潤。國誠金融創(chuàng)業(yè)的日子總是漫長而又短暫的。在上線初期，人氣比較低，為了避免投資者資金站崗，我們經(jīng)常要等到晚上23點多才截標(biāo)，當(dāng)看到官方發(fā)布抵押標(biāo)都是投資者滿標(biāo)，那是一件非常開心的事，即便等到凌晨也是值得：我們將用心呵護您的財富；在上線初期，由于我們走獨立開發(fā)軟件系統(tǒng)的道路，上線初期用戶體驗非常糟糕，每天都有一大堆bug,我們每天陪著技術(shù)一起加班，當(dāng)用戶提出的bug解決后，那種自豪感總是在鼓勵著我們：有付出必然會有所收獲；在上線初期，我們的客服基本對網(wǎng)貸知識都是一知半解，而我們又沒有一個相對成熟的網(wǎng)站規(guī)則與培訓(xùn)機制，經(jīng)常需要投資者幫忙我們的客服來回答各種問題，隨著時間的推移，國誠金融客服的專業(yè)度逐步提高，雖然還不完美，但很多投資者可以感受到客服的熱情和好學(xué)，每次收到投資者的表揚時，我們可以自豪的說：我們一直在踐行每天進步一點點的諾言；國誠金融上線后，有一段時間借款者開發(fā)相對乏力，有部分投資者資金站崗，我們也很著急，但我們從來沒有想過去虛構(gòu)借款者，我們守住了開業(yè)時的承諾：國誠金融絕不自融；時間是漫長的，又是短暫的，國誠金融從無到有,從蹣跚學(xué)步，成長為一個至少是三流的網(wǎng)貸平臺，我們用了6個月時間，從這點來說我們由衷地感到自豪和興奮。國誠金融目前是三流的網(wǎng)貸平臺，但我們的目標(biāo)從來沒有變，我們要做一流的網(wǎng)貸平臺，做一個類似人人貸、微貸網(wǎng)那種有特點、讓人尊重的網(wǎng)貸平臺，也許有人會嘲笑我們自不量力,但我們自己從來沒有妄自菲薄過。我們獨立開發(fā)軟件系統(tǒng)引起很多爭議，但我們堅持下來；我們復(fù)雜的開業(yè)活動被詬病過，但我們6個月內(nèi)沒有動過降息的念頭；更多干貨查閱國誠金融論壇我們技術(shù)在上線初期用一個月寶貴的時間來開發(fā)獨立的論壇，現(xiàn)在的論壇功能還很不完善，但我們的論壇真正起到溝通橋梁的作用；我們上線初期去第三方論壇做廣告的勇氣都沒有，當(dāng)我們決定開始推廣的時候，我們可以同時登陸網(wǎng)貸三大門戶網(wǎng)站的首頁；我們欣賞微貸網(wǎng)的投資者監(jiān)督委員會，不是因為投資者監(jiān)督委員會的廣告效應(yīng)，而是因為投監(jiān)會可以監(jiān)督和約束國誠金融在發(fā)展過程中可能出現(xiàn)的迷茫與自負，國誠金融投資者監(jiān)督委員會在平臺的透明化進程方面寫上濃重的一筆；我們推出的投標(biāo)直通車功能被無數(shù)投資者誤解過，但我們相信時間是可以解除一些誤會和偏見的。最近大家對國誠金融無法全部自動滿標(biāo)，有很多的顧慮和擔(dān)心，主要是怕大家一下子擠兌，通過一周時間的觀察，我們在這里向大家做一個匯報：國誠金融4月份投資者資金還是凈流入的,4月份國誠金融新增注冊用戶數(shù)為381人，實名認證232人，vip認證171人，新增投資者146人,累計充值金額為2480萬，累計提現(xiàn)1358萬，如果加上活動獎勵409萬，在4月份的前8天，國誠金融資金凈流入1500萬左右O國誠金融能夠?qū)崿F(xiàn)活動結(jié)束平穩(wěn)過渡，最大的原因是國誠金融有一批理性而又包容的投資者，是您們給國誠金融6個月時間證明一個事件：國誠金融所有的借款者都是真實的，沒有一個假的借款者。如果沒有投資者的包容，就沒有國誠金融的今天，在此我們要謝謝所有的投資者：您的支持一直鼓勵著我們前進；您的批評一直激勵著我們改進；您的加入讓國誠金融更強大，您的退出讓國誠金融有時間冷靜思考。更多干貨查閱國誠金融論壇互聯(lián)網(wǎng)金融的春天終歸會到了的，互聯(lián)網(wǎng)金融的精髓我們一直銘記在心：開放、平等、協(xié)作、分享。國誠金融下半年的工作重點：1、優(yōu)化投資者入股方案，進一步促進國誠金融透明化的進程；2、加快逾期抵押標(biāo)的處理進程，降低國誠金融的流動性風(fēng)險；3、完善產(chǎn)品的類型，在風(fēng)險可控的前提下，增加小額借款者的開發(fā)力度，布局小額信貸、車輛抵押、名品抵押等其他借款類型，降低業(yè)務(wù)風(fēng)險集中度；4、完善內(nèi)部公司治理結(jié)構(gòu)，落實各部門的業(yè)務(wù)職責(zé)劃分與績效考核標(biāo)準(zhǔn)制定；5、完善借款流程，實行可實時跟蹤的借款流程與可回溯的貸后管理體系；6、加大人才儲備力度，尋找有共同價值觀的專業(yè)人才加盟國誠金融；7、完善培訓(xùn)體系，實現(xiàn)共同成長的企業(yè)價值觀；8、對論壇進行改版，落實前期投資者對論壇功能的各種合理化意見和建議；9、改善操作流程，實現(xiàn)提前還款按照實際天數(shù)計息，縮短墊付周期，優(yōu)化投標(biāo)直通車功能的用戶體驗與透明化；10、加大宣傳力度，積極引進新的投資者與借款者，增加行業(yè)知名度；更多干貨查閱國誠金融論壇金融部工作總結(jié)及計劃匯總現(xiàn)將XX省2012—2014年金融部工作總結(jié)匯總下發(fā)給你們，請金融部認真學(xué)習(xí)借鑒先進經(jīng)驗和做法，并結(jié)合自身工作實際，進行進一步的研究、探索和創(chuàng)新，爭取走出一條符合韶關(guān)金融實際路子，為推動韶關(guān)郵政企業(yè)發(fā)展作出積極貢獻。一、工作總結(jié)匯總代理金融業(yè)務(wù)實現(xiàn)規(guī)模與效益同步增長。上半年,累計實現(xiàn)代理金融收入10.58億元，增幅18.16%。代理儲蓄余額凈增180.25億元，接近去年全年的增長水平，增幅15.89%,高出全國平均水平3.57個百分點，增幅排全國第5位,較去年同期上升4位；代理余額市場占有率達到10.93%,較去年底提高0.21個百分點。全省新增億元網(wǎng)點114個，達到379個，億元網(wǎng)點占比達到23.16%,較去年底提高6.97個百分點；全省代理網(wǎng)點點均余額達到8037萬元，較去年底增加1100萬元。全省郵政企業(yè)累計銷售理財產(chǎn)品24.88億元，同比增長177%；新增綠卡294萬張，排全國第3位。到6月底，全省郵政企業(yè)金融客戶較去年底增長6.48%,累計達到2539萬戶，其中余額在5萬元以上的優(yōu)質(zhì)客戶達到69.32萬戶，增長20.67%。代理保險專業(yè)面對銀保市場持續(xù)低迷的困難，加強專職營銷隊伍建設(shè)，深入推進縣域保險業(yè)務(wù)發(fā)展，在銀保市場繼續(xù)保持領(lǐng)先地位。上半年全省郵政完成代理新單保費19.56億元，實現(xiàn)手續(xù)費收入8057萬元，累計保費占銀保市場的35.36%,較去年同期提高8個百分點。突出發(fā)展重點，代理金融業(yè)務(wù)發(fā)展突飛猛進。通過開展“新百億工程”競賽，努力做大余額規(guī)模。截至12月31日，全省新增代理儲蓄余額267.67億元，完成“新百億競賽”計劃的102.95%,余額規(guī)模達到1402.31億元。通過開展網(wǎng)點“創(chuàng)高減低”活動，增強網(wǎng)點自我發(fā)展能力。截至12月底，全省代理儲蓄網(wǎng)點點均凈增余額1636萬元，達到8572萬元。新增億元網(wǎng)點197個，余額3000萬元以下的低效網(wǎng)點由年初的127個減少到63個。加快基礎(chǔ)客戶群的拓展，全年新增基礎(chǔ)客戶288萬戶，達到2673萬戶；其中資產(chǎn)在5萬元以上的優(yōu)質(zhì)客戶達74.99萬戶，較上年增長33.36%o大力發(fā)展理財和電子銀行業(yè)務(wù)，全省郵政企業(yè)共銷售基金、人民幣理財、國債等各項理財產(chǎn)品68.28億元，同比增長225%O代理保險在規(guī)范中發(fā)展，全省郵政企業(yè)代理保費達到27.73億元。代理金融業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模和服務(wù)能力同步上升。通過優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、加強業(yè)務(wù)管控、提升能力建設(shè)，網(wǎng)點“創(chuàng)高減低”、轉(zhuǎn)型發(fā)展等工作取得明顯成效。上半年，全省代理儲蓄余額累計凈增172.67億元、達到1574.98億元，凈增絕對值排全國第4位，同比增長12.31%,增幅排全國第7位；累計實現(xiàn)代理金融收入12.3億元，增幅16.26%。電子銀行業(yè)務(wù)快速發(fā)展，電子銀行交易替代率達到46.44%,較上年提高6.94個百分點。渠道服務(wù)能力有效提升，共建設(shè)改造代理金融網(wǎng)點27個，新增ATM機36臺，新增CRS4臺。代理保險業(yè)務(wù)克服銀保市場持續(xù)低迷的不利影響，積極調(diào)整產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu)，加強與各大保險公司的合作，開展業(yè)務(wù)競賽，推動保費規(guī)模不斷擴大。上半年，全省累計實現(xiàn)新單保費21.5億元，新單保費市場占有率達到43%,同比上升8.11%,繼續(xù)保持銀保市場的領(lǐng)先地位。自我省中郵人壽分公司3月18日開業(yè)以來，全省累計完成中郵人壽保費2.26億元，占全省郵政代理總保費量的25%,完成計劃的32%O金融類業(yè)務(wù)呈現(xiàn)規(guī)模效益發(fā)展。代理金融業(yè)務(wù)深度開展項目營銷，強化客戶維護，加快郵儲、理財、電子銀行、中間業(yè)務(wù)發(fā)展。不斷加強業(yè)務(wù)管控，優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，提升服務(wù)渠道能力建設(shè)，網(wǎng)點轉(zhuǎn)型和“創(chuàng)高減低”工作取得顯著成效。2013年末，全省代理儲蓄余額累計凈增232.24億元，達到1634.55億元，凈增絕對值排全國第6位，收入規(guī)模排全國第7位。代理保險業(yè)務(wù)加強市場研究和分析，深化對客戶的營銷管理，大力推廣保險產(chǎn)說會專項營銷。全省代理保險總保費37.2億元，規(guī)模居全國第14位，市場占有率44.7%,居xx兼業(yè)代理保險市場第1位。代理金融業(yè)務(wù)量收規(guī)模創(chuàng)新高。上半年，在做大郵儲余額規(guī)模的同時，重點關(guān)注各單位金融總資產(chǎn)指標(biāo)的考核，加強市場占有率、新增市場占有率、年日平均余額等指標(biāo)的考核，金融總資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)定增長。上半年，全省代理金融總資產(chǎn)凈增255.38億元，完成年計劃的77.39%o其中儲蓄余額凈增190.96億元，凈增額全國排名第4位，完成計劃79.56%,同比增長11.68%,同比多增18.28億元，全國排名第3位；保費凈增41.92億元，完成計劃83.84%,同比增長94.94%；理財業(yè)務(wù)有效銷量22.5億元，完成計劃的56.26%O截至6月30日，全省代理金融總資產(chǎn)達到1889.9億元，其中儲蓄余額1825.5億元，全國排第7位。進一步加大協(xié)議存款發(fā)展力度，上半年，全省代理協(xié)議存款余額在定期中占比10.63%。電子銀行交易替代率穩(wěn)步增長，截至6月底，全省郵政代理新增網(wǎng)銀及手機銀行客戶數(shù)68.4萬戶，同比增長53.2%,期末結(jié)存客戶數(shù)達到281.42萬戶。全省電子銀行交易替代率達38.33%,較上年底提升4.17個百分點。全省新單保費達41.9億元，較去年同期多增20億元，累計增幅達95%。累計代理中郵保費10.7億元，排全國第7位；累計中郵期交保費3457.8萬元，排全國第9位，占期交總保費的42.29%O二、工作計劃匯總要突出重點，著力做大做強代理金融業(yè)務(wù)。代理儲蓄專業(yè)要以湖北、安徽為標(biāo)桿，兩年內(nèi)縮小與湖北的差距,拉大與安徽的差距，三年趕超湖北，余額進入全國前五，收入規(guī)模全國排名前七位。要堅定信心，做大規(guī)模，做實基礎(chǔ)客戶群，做優(yōu)結(jié)構(gòu)。要在資源配置、能力建設(shè)、人員支撐等方面優(yōu)先向金融業(yè)務(wù)傾斜。下半年，全省要新增基礎(chǔ)客戶50萬戶，全年新增客戶200萬戶；確保新增代理儲蓄余額80億元，力爭新增100億元，全年新增余額力爭達280億元。要推進轉(zhuǎn)型發(fā)展。首先是觀念轉(zhuǎn)型，要樹立“內(nèi)控優(yōu)先，合規(guī)經(jīng)營”、“量質(zhì)并重，協(xié)調(diào)發(fā)展”、“客戶至上，深挖潛能”的理念，實現(xiàn)從傳統(tǒng)郵政業(yè)務(wù)經(jīng)營管理向商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理轉(zhuǎn)變。其次是經(jīng)營轉(zhuǎn)型，要充分發(fā)揮資源優(yōu)勢，加快發(fā)展，加強專業(yè)營銷和渠道建設(shè)，實現(xiàn)代理金融業(yè)務(wù)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變。第三是網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，要優(yōu)化網(wǎng)點結(jié)構(gòu)布局,對扭虧無望的網(wǎng)點要棄虧為盈、重新選址搬遷；優(yōu)化功能分區(qū)、服務(wù)流程和管理流程，建立三級考核評價體系，分類設(shè)置考核指標(biāo)；要實行網(wǎng)點員工彈性排班，讓更多網(wǎng)點人員走出柜臺、走向市場，實現(xiàn)代理金融網(wǎng)點從簡單銷售型向營銷服務(wù)型轉(zhuǎn)型。第四是隊伍轉(zhuǎn)型，特別是要強化支局長轉(zhuǎn)型，選拔好、培養(yǎng)好、使用好、激勵好支局長；加快營業(yè)人員的營銷轉(zhuǎn)型；強化專業(yè)營銷管理力量，實現(xiàn)從專業(yè)人才短缺、整體素質(zhì)偏低向?qū)I(yè)力量逐步增強、能力水平適應(yīng)發(fā)展要求轉(zhuǎn)變。第五是管理轉(zhuǎn)型，要借鑒商業(yè)銀行現(xiàn)代管理理念，通過加強風(fēng)險管控、加強合規(guī)經(jīng)營、加強成本核算，實現(xiàn)從粗放式管理向精細化管理轉(zhuǎn)變。第六是服務(wù)轉(zhuǎn)型，要加強客戶分析，拓展服務(wù)渠道，組織客戶活動，為客戶排憂解難，實現(xiàn)從經(jīng)營產(chǎn)品向經(jīng)營客戶轉(zhuǎn)變。要堅持開展網(wǎng)點“創(chuàng)高減低”工作。在推進“億元工程”的基礎(chǔ)上，加強對網(wǎng)點的分類指導(dǎo)，設(shè)定創(chuàng)高指標(biāo),設(shè)立減低目標(biāo)，先進帶后進。到今年底，全省億元以上網(wǎng)點達到400個，消滅余額在3000萬元以下網(wǎng)點，5000萬元以下的網(wǎng)點從上年底的602個減少到402個，減少200個。對高產(chǎn)網(wǎng)點要高看一眼、厚愛十分，分層獎勵，培育一批高產(chǎn)網(wǎng)點。對低產(chǎn)網(wǎng)點要限期達標(biāo)，采取有效激勵措施，充分調(diào)動網(wǎng)點積極性。通過“創(chuàng)高減低”活動，努力提高單點產(chǎn)能,不斷做大郵儲業(yè)務(wù)規(guī)模。要以項目為抓手做大做實基礎(chǔ)客戶群。通過征地拆遷、代收代發(fā)、糧補等項目帶動增客戶、壯規(guī)模、調(diào)結(jié)構(gòu);要突出重點項目，收集信息、做好規(guī)劃，建立大項目責(zé)任機制、考核機制；推廣好項目復(fù)制做法，以點帶面推動發(fā)展。要不遺余力地加大發(fā)卡力度，穩(wěn)定增加基礎(chǔ)客戶群；加快“綠卡村”建設(shè)，搶占農(nóng)村市場。要分城區(qū)、商區(qū)、農(nóng)區(qū)分別制定客戶走訪方案，通過''走千村、串萬戶、訪商戶、進社區(qū)”來積累客戶。要創(chuàng)新營銷，加快發(fā)展中間業(yè)務(wù)和公司業(yè)務(wù)。在深入分析市場、競爭對手、客戶、產(chǎn)品的基礎(chǔ)上，突出差異化營銷。要針對農(nóng)信社不能銷售理財產(chǎn)品的情況，發(fā)揮郵政優(yōu)勢,加快農(nóng)村理財業(yè)務(wù)發(fā)展，重點對種、養(yǎng)殖戶等大戶銷售理財產(chǎn)品；結(jié)合客戶需求有針對性地開展?fàn)I銷，為客戶提供綜合金融服務(wù)，做大理財業(yè)務(wù)規(guī)模；加強網(wǎng)點理財客戶經(jīng)理的培訓(xùn)，提高理財經(jīng)營專業(yè)水平和服務(wù)能力。要積極發(fā)展交易結(jié)算類客戶，挖掘財政、社保、公用事業(yè)等網(wǎng)絡(luò)型客戶的市場潛力；要以大力發(fā)展“商易通”業(yè)務(wù)、開設(shè)助農(nóng)取款服務(wù)點為抓手，積極爭搶農(nóng)村金融客戶；要強化宣傳和營銷，積極引導(dǎo)客戶使用電子渠道體驗郵政金融服務(wù)。要加快發(fā)展公司業(yè)務(wù)，確保全省今年公司業(yè)務(wù)收入過3000萬元。要高度關(guān)注與重視代理保險業(yè)務(wù)。保險業(yè)務(wù)要以黑龍江、安徽為標(biāo)桿，今年鞏固全國前十的位置，明年趕超黑龍江，力爭規(guī)模排名進全國前八位，xx代理保費占全國代理保費的比重提高到5%o下半年新增代理保費總額23億元,手續(xù)費收入9000萬元，城區(qū)郵銀占比達到70%,縣域郵銀占比達到85%o要破除“影響論”和“自然論”、“副業(yè)論”等觀念，把代理保險業(yè)務(wù)當(dāng)作金融業(yè)務(wù)來發(fā)展，在規(guī)范中發(fā)展，加大營銷力度。要推進“陣地營銷+專職營銷”模式，提高網(wǎng)點產(chǎn)能，下半年實現(xiàn)點均產(chǎn)能137萬元。要加強與保險公司的合作，推廣產(chǎn)品說明會、網(wǎng)點沙龍等新型銷售模式,推動淡季業(yè)務(wù)發(fā)展。要加強對縣局的分類指導(dǎo)，開展縣局分組PK賽；組織開展專管員團隊和明星網(wǎng)點業(yè)務(wù)發(fā)展競賽，促進業(yè)務(wù)快速發(fā)展。要積極支持中郵人壽的籌建和發(fā)展，努力推動XX“三農(nóng)”保險業(yè)務(wù)發(fā)展。做大做強代理金融業(yè)務(wù)。要以郵儲業(yè)務(wù)為重點,理財、保險為兩翼，建立以網(wǎng)點營銷為主體，項目營銷為補充，結(jié)構(gòu)優(yōu)化為目標(biāo)，電子渠道為方向，城鄉(xiāng)統(tǒng)籌發(fā)展的代理金融業(yè)務(wù)模式。要進一步加快網(wǎng)點轉(zhuǎn)型。要從網(wǎng)點結(jié)構(gòu)、隊伍建設(shè)、客戶維護、服務(wù)流程、產(chǎn)品組合、營銷機制等多個方面加快金融網(wǎng)點轉(zhuǎn)型。要深化“創(chuàng)高減低”工作，加強網(wǎng)點的分類管理、分級考核、分層激勵，出臺高效網(wǎng)點激勵政策，打造一批高產(chǎn)網(wǎng)點。要激勵與引導(dǎo)優(yōu)秀人才到網(wǎng)點工作，充實網(wǎng)點力量。要做好重點客戶服務(wù)，吸引金融高端客戶，力爭到年底，全省郵儲資產(chǎn)5萬元以上優(yōu)質(zhì)客戶過100萬戶。要加強代收代發(fā)類項目營銷力度，深化網(wǎng)點同心圓營銷，建立包含所有金融業(yè)務(wù)使用情況的客戶檔案，加強客戶維護，不斷拓展基礎(chǔ)客戶群，推動網(wǎng)點業(yè)務(wù)發(fā)展。到年底，全省代理網(wǎng)點點均凈增余額1800萬元以上；余額規(guī)模億元以上網(wǎng)點達700個，其中，5億元以上網(wǎng)點10個；消滅余額低于3000萬元的網(wǎng)點。要重視與推廣電子渠道發(fā)展。加強對時尚一代、學(xué)生等電子銀行主要消費群體的研究，推廣電子渠道建設(shè)，提高電子渠道替代率。2013年全省個人網(wǎng)銀、電話銀行、手機銀行、電視銀行等電子銀行客戶新增80萬戶，交易替代率達到50%o要加強結(jié)算類渠道建設(shè)，提高郵政金融的影響力和競爭力，年內(nèi)全省要新增交易結(jié)算商戶10000個，其中助農(nóng)取款服務(wù)點5000個。要優(yōu)化調(diào)整金融業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)。加快發(fā)展代理保險、理財?shù)戎虚g業(yè)務(wù)。代理保險業(yè)務(wù)要針對不同層次的用戶需求來選擇保險產(chǎn)品，以產(chǎn)品為導(dǎo)向選擇保險公司，并在選好產(chǎn)品的基礎(chǔ)上，帶項目、帶政策、帶培訓(xùn)下基層，加強與保險公司聯(lián)動，分片消滅零出單網(wǎng)點。要認真總結(jié)與宣傳成功經(jīng)驗，樹好典型，并以產(chǎn)說會、網(wǎng)點沙龍等為抓手，加大客戶開發(fā)力度。要把代理中郵保險擺在突出位置，全年完成中郵保險保費7億元、力爭達到8億元。要以理財業(yè)務(wù)為切入點,吸引、穩(wěn)定高端客戶。以穩(wěn)定收益類理財產(chǎn)品、綠卡通、商易通等產(chǎn)品為抓手，加強優(yōu)質(zhì)客戶群體開發(fā)。要通過多種方式進一步提高活期比重，提升發(fā)展效益。調(diào)金融業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)。在考核機制、導(dǎo)向上突出結(jié)構(gòu)調(diào)整，加大對余額特別是新增余額活期比重的考核，轉(zhuǎn)變發(fā)展方式，制定兩年期及以上存款向理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品轉(zhuǎn)化的方案，提高發(fā)展效益。到年底，代理金融活期存款占比較6月底要提高2個百分點。要通過項目提高活比。重點推進社保、財政、公共事業(yè)繳費、教育、衛(wèi)生醫(yī)療、電力、非稅、交通、煙草、通訊等十大行業(yè)和部門代收付項目開發(fā)和客戶營銷。在縣域市場主要做好新農(nóng)保、新農(nóng)合、涉農(nóng)補貼、征地補償、拆遷補償?shù)软椖?。要結(jié)合各地特色，做好養(yǎng)殖、種植等代收付項目開發(fā)。在城市和縣城市場，廣泛開展中小企業(yè)代發(fā)工資項目營銷，擴大代發(fā)簽約單位規(guī)模，提升市場滲透率。要加快拓展綠卡基礎(chǔ)客戶。認真開展“綠卡刷卡繳費”營銷活動，特別是要加強綠卡村、綠卡鎮(zhèn)的建設(shè)，組織好支局開展?fàn)I銷活動，特別要依托助農(nóng)取款點、“三農(nóng)”服務(wù)站、便民服務(wù)站，組織好“繳費不出村、購物不出村，取款不出村”營銷活動，拓展綠卡客戶群。要加快發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)。年末，電子銀行替代率要達到48%,較6月底提高2個百分點以上。要持續(xù)開展“網(wǎng)銀手拉手”和“金榜題名，送喜上門”校園主題營銷活動，要精準(zhǔn)營銷、分類推廣，培養(yǎng)客戶使用電子銀行的習(xí)慣，提升電子銀行客戶拓展速度和客戶使用率。要重視與加強理財類業(yè)務(wù)發(fā)展。特別是加強對重點網(wǎng)點配備大堂經(jīng)理、理財經(jīng)理人員的培訓(xùn)和考核力度，進一步提高大堂經(jīng)理、理財經(jīng)理的能力和素質(zhì)，促進理財類業(yè)務(wù)的規(guī)模發(fā)展。要深化網(wǎng)點“創(chuàng)高減低”工作。把“創(chuàng)高減低”納入各級業(yè)務(wù)考核當(dāng)中，以點均余額、新增余額為重要指標(biāo),進一步提高單點產(chǎn)能。要加快代理保險業(yè)務(wù)發(fā)展。按照“以產(chǎn)品選公司”的方針，選好產(chǎn)品，加大營銷力度，在做好滿期兌付客戶維護的同時，進一步加大宣傳，努力拓展代理保險業(yè)務(wù)規(guī)模。要高度重視中郵保險業(yè)務(wù)發(fā)展，將其作為自己的保險公司，作為代理保險的重中之重，有效整合全網(wǎng)資源,加快發(fā)展。確保中郵保險保費占比達到25%以上。要突出抓好金融業(yè)務(wù)。要樹立“金融總資產(chǎn)”觀念，將代理儲蓄、代理保險、基金、理財?shù)葮I(yè)務(wù)納入金融總資產(chǎn)范疇，突出金融總資產(chǎn)發(fā)展。要科學(xué)制訂考核辦法。強化收入考核，引導(dǎo)基層調(diào)結(jié)構(gòu)，加快余額向保險、理財高效產(chǎn)品的轉(zhuǎn)化，提高效益。加強市場占有率、新增市場占有率、日平均余額等指標(biāo)考核,促進規(guī)模發(fā)展。要持續(xù)推進“創(chuàng)高減低”工作。要通過“創(chuàng)高減低”，全面提升網(wǎng)點效能，2014年全省消滅余額3000萬元以下的低效網(wǎng)點。要將保險納入“創(chuàng)高減低”范圍，豐富“創(chuàng)高減低”內(nèi)容，促進金融資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展。要進一步加大金融項目開發(fā)力度。做好政府類代發(fā)、拆遷、涉農(nóng)等大項目營銷，做好小商店、小飯店、小旅店、小工廠、小公司等小項目開發(fā)。要做好旺季營銷工作，落實好外出務(wù)工營銷項目。要在社保、公交、鐵路運輸、醫(yī)療、電信、公共服務(wù)、石油石化、快速支付等重點行業(yè)和領(lǐng)域，加快金融IC卡行業(yè)項目推廣應(yīng)用和高端客戶發(fā)卡。要積極開發(fā)代收付項目，力爭實現(xiàn)新增代收付業(yè)務(wù)交易金額較上年增長15%,全年代收付金額達到600億元。2014年要通過項目營銷帶動，提高新增儲蓄市場占有率，力爭企業(yè)全年全省新增儲蓄市場占有率在12%以上。要調(diào)整結(jié)構(gòu)。要積極做好協(xié)議利率存款開辦工作,加大長期存款轉(zhuǎn)保險產(chǎn)品和理財產(chǎn)品的營銷力度，優(yōu)化金融業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)。要加強專業(yè)聯(lián)動，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，借助綜合服務(wù)平臺、聯(lián)合代辦火車票等業(yè)務(wù)，開展主題營銷活動、捆綁銷售活動，加快拓展綠卡基礎(chǔ)客戶群，提升有效客戶數(shù)量，提高活期比重。2014年，全省金融有效客戶占比提高5個百分點，達到55%,優(yōu)質(zhì)客戶增幅達到15%o要加快電子銀行發(fā)展，提高電子渠道替代率。要突出發(fā)展期繳等高效產(chǎn)品，優(yōu)化保險產(chǎn)品結(jié)構(gòu)。通過借力保險公司，加強保險產(chǎn)品宣傳，提高網(wǎng)點的營銷能力。要大力發(fā)展中郵保險，確保實現(xiàn)保費10億元，期交7000萬元。要進一步推廣產(chǎn)說會、網(wǎng)沙等營銷方式，拓展代理金融營銷范圍，以產(chǎn)說會為抓手促進大理財業(yè)務(wù)發(fā)展。突出網(wǎng)點轉(zhuǎn)型。代理儲蓄要把余額發(fā)展作為“重中之重”，突出抓好網(wǎng)點轉(zhuǎn)型工作。今年底代理網(wǎng)點轉(zhuǎn)型覆蓋率要達到20%,促進代理儲蓄市場占有率穩(wěn)步提升。要配齊網(wǎng)點人員。著力解決好企業(yè)結(jié)構(gòu)性缺員問題，今年9月底前確保所有標(biāo)準(zhǔn)版轉(zhuǎn)型網(wǎng)點大堂經(jīng)理和理財經(jīng)理到位，年內(nèi)建成301個標(biāo)準(zhǔn)版轉(zhuǎn)型網(wǎng)點。同時對其他簡化版轉(zhuǎn)型網(wǎng)點推行片區(qū)經(jīng)理制，由片區(qū)經(jīng)理負責(zé)2-3個縣城簡化版網(wǎng)點的大堂營銷工作。網(wǎng)點轉(zhuǎn)型第一步是要配齊人。人是生產(chǎn)力三要素中的第一關(guān)鍵要素，沒有人，任何工作無從開展，抓網(wǎng)點轉(zhuǎn)型首先要抓配齊網(wǎng)點人員。去年省公司對轉(zhuǎn)型網(wǎng)點要求各市州分公司配備了200多個大堂經(jīng)理、理財經(jīng)理，現(xiàn)在回去了100多個。抓網(wǎng)點人員的配備要像抓“四風(fēng)”一樣，防止市、縣出現(xiàn)反彈。xx郵政不是用工總量不夠，而是用工不合理。我們大量的人員在后臺，在輔助崗位，在管理崗位。我們?nèi)?5000多人，4119人在生產(chǎn)處理環(huán)節(jié)，1500人在生產(chǎn)輔助崗位；湖北生產(chǎn)處理環(huán)節(jié)只有2329人，生產(chǎn)輔助崗位只有981o由于我們大量的人員在后臺，導(dǎo)致網(wǎng)點有2人網(wǎng)點、3人網(wǎng)點，點均人員只有3.67人，湖北早就突破了5人。沒有人做事，怎么跑客戶、發(fā)展業(yè)務(wù)？對用工，省公司黨組研究分三年即2012年控制用工總量、2013年規(guī)范用工、今年優(yōu)化用工，要把人員引導(dǎo)到營銷人線、經(jīng)營一線、網(wǎng)點一線。下半年，省公司黨組下步要將其作為重點來抓，要繼續(xù)深化用工，先配齊人，然后再培訓(xùn)人、配強人，先把數(shù)量配齊再提高質(zhì)量。要強化培訓(xùn)，提高網(wǎng)點人員素質(zhì)。重點組織好支行長轉(zhuǎn)型培訓(xùn)，大堂經(jīng)理、理財經(jīng)理營銷培訓(xùn)；加強內(nèi)訓(xùn)師隊伍建設(shè)，建立市州內(nèi)訓(xùn)師培養(yǎng)、使用、激勵機制。要加大硬件投入。在城市和縣城標(biāo)準(zhǔn)版轉(zhuǎn)型網(wǎng)點配備叫號機、存取款一體機和網(wǎng)銀終端、補登折機，有條件的開通Wifi；農(nóng)村標(biāo)準(zhǔn)版網(wǎng)點配備好ATM和補登折機、網(wǎng)銀終端。要提升客戶服務(wù)。做好網(wǎng)點的便民、惠民服務(wù)，如設(shè)置老年人服務(wù)點，提供報刊贈閱、量血壓等服務(wù)。加強重點客戶分類管理，分類開展客戶聯(lián)誼、維護活動。如針對女性開展健康女性、優(yōu)雅女人等健康講座，針對私企老板開展財產(chǎn)規(guī)劃、增值方面的講座；針對大眾客戶提供生日提醒、產(chǎn)品到期提醒、市場資訊等短信服務(wù)。要加強轉(zhuǎn)型網(wǎng)點專職營銷隊伍建設(shè)，加強客戶開發(fā)維護，加快發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)和金融IC卡業(yè)務(wù)。要大力發(fā)展基礎(chǔ)客戶群。持續(xù)做好代發(fā)社保、代發(fā)工資等項目營銷工作，抓好跨年度營銷活動，通過項目帶動基礎(chǔ)客戶群的穩(wěn)步擴大。同時重視客戶的量質(zhì)提升工作，努力增加客戶使用郵政金融產(chǎn)品的種類，確保有效客戶、優(yōu)質(zhì)客戶不斷增加。課程設(shè)置、教學(xué)內(nèi)容：堅持前沿和全新，動態(tài)調(diào)整。整個課程設(shè)置是在注重金融理論課程的同時，也提供實踐應(yīng)用性課程，使得學(xué)生具有理論知識和實踐認識，從而提升學(xué)生個人的競爭力。一、本科生學(xué)分要求與課程設(shè)置總學(xué)分：140學(xué)分，其中：1、必修課程：86學(xué)分;2、任選課程：51學(xué)分；3、畢業(yè)論文：3學(xué)分1）全校公共必修課程：36學(xué)分注：全校公共必修“馬克思主義基本原理概論”課程的內(nèi)容，分別用本院開設(shè)課程“政治經(jīng)濟學(xué)”和“政治經(jīng)濟學(xué)”涵蓋，經(jīng)教務(wù)部批準(zhǔn)，準(zhǔn)予代替開設(shè)。）大類平臺課程：必修：19學(xué)分任選：該類課程可根據(jù)所在專業(yè)學(xué)分要求自行選擇。3）全院必修課程：13學(xué)分4）專業(yè)必修課程：18學(xué)分5）專業(yè)分類選修課程：25學(xué)分數(shù)理工具類：至少4學(xué)分理論金融類：至少9學(xué)分應(yīng)用金融類：至少9學(xué)分重要關(guān)聯(lián)類：至少5學(xué)分注：任意選修課程：14學(xué)分；本科素質(zhì)教育通選課：12學(xué)分；要求學(xué)生選修的通選課程涵蓋五個領(lǐng)域，即：①數(shù)學(xué)與自然科學(xué)類，至少4學(xué)分；②社會科學(xué)類，至少2學(xué)分；③哲學(xué)與心理學(xué)類，至少2學(xué)分；④歷史學(xué)類，至少2學(xué)分；⑤語言、文學(xué)與藝術(shù)與美育類：至少2學(xué)分，其中至少一門是藝術(shù)與美育類課程。二、研究生學(xué)分要求與課程設(shè)置研究生專業(yè)必修課：金融經(jīng)濟學(xué)、實證金融分析研究生專業(yè)選修課：動態(tài)資產(chǎn)定價理論固定收益?zhèn)鹑谘苌放c風(fēng)險管理金融時間序列分析金融市場微觀結(jié)構(gòu)匯率經(jīng)濟學(xué)證券投資學(xué)公司金融理論公司重組及并購國際金融學(xué)商業(yè)銀行管理金融中介與資本市場行為金融學(xué)貨幣經(jīng)濟學(xué)金融發(fā)展理論等。《中國金融史》課程教學(xué)大綱ChineseFinancialHistory學(xué)時數(shù)： 學(xué)分數(shù)：其中：實踐學(xué)時：適用專業(yè)：金融學(xué)、國際金融、投資理財修訂者：梁悅 編寫日期013.4一、課程的性質(zhì)、目的和任務(wù)中國金融史是金融學(xué)專業(yè)的專業(yè)選修課程之一，其主要內(nèi)容是從先秦至當(dāng)代中國各個歷史時期的貨幣和信用制度進行分析，揭示了中國經(jīng)濟金融發(fā)展的一些規(guī)律。本課程教學(xué)的目的與任務(wù)是使學(xué)生了解中國的金融歷史發(fā)展演變，包括各個時期國家的貨幣種類和使用情況，有關(guān)的政策、法規(guī)，貨幣流通中的矛盾問題，官府和民間的金融借貸活動；為學(xué)生分析判斷中國當(dāng)今金融運行中存在的主要矛盾和問題提供了歷史借鑒。二、課程教學(xué)的基本要求《中國金融史》從歷史角度建立對金融的認識，為學(xué)習(xí)其他金融類課程提供必要的基礎(chǔ)；以史為鏡可以知得失，通過對中國金融史的學(xué)習(xí)，使學(xué)生了解不同歷史時期的不同經(jīng)濟環(huán)境下的貨幣和信用制度的得失。要求學(xué)完該課程后學(xué)生能夠運用所學(xué)知識對中國當(dāng)前金融現(xiàn)象進行解釋、分析，初步具備對實際金融事例的分析和討論的能力。三、課程的教學(xué)內(nèi)容、重點和難點第一部分緒論教學(xué)內(nèi)容：中國金融史的任務(wù)和中國金融的悠久發(fā)展歷程，金融制度的古今之別，中國古代金融以及金融思想的特點，中國金融的近現(xiàn)代之路。教學(xué)重點：中國古代金融以及金融思想的特點。 教學(xué)難點：中國古代金融思想的特點。第二部分先秦時期的金融教學(xué)內(nèi)容：先秦時期的貨幣、信用、金融理論教學(xué)重點：先秦時期的貨幣理論，信用理論 教學(xué)難點：先秦時期的貨幣理論第三部分秦漢時期的金融教學(xué)內(nèi)容：秦漢時期的貨幣、信用、金融理論教學(xué)重點：秦始皇統(tǒng)一幣制，王莽的貨幣改制，西漢時期的貨幣信用理論，東漢的反對高利貸理論教學(xué)難點：王莽的貨幣改制第四部分三國魏晉南北朝時期的金融教學(xué)內(nèi)容：三國魏晉南北朝時期的貨幣、信用、金融理論教學(xué)重點：貴金屬金銀漸趨消失，官府賑貸與質(zhì)庫，廢錢用谷帛之爭，南朝圍繞貨幣不足展開的爭論教學(xué)難點：質(zhì)庫，廢錢用谷帛之爭第五部分隋唐五代時期的金融教學(xué)內(nèi)容：隋唐五代時期的貨幣、信用、金融理教學(xué)重點：隋朝貨幣的統(tǒng)一和流通，唐代的飛錢、便換，官營匯兌理論教學(xué)難點：飛錢，官營匯兌理論第六部分兩宋時期的金融教學(xué)內(nèi)容：兩宋時期的貨幣、信用、金融理論教學(xué)重點：宋代的紙幣，存款、兌換與匯兌業(yè)務(wù)和商業(yè)信用，貨幣的本質(zhì)、職能與鑄幣理論，紙幣理論教學(xué)難點：宋代的紙幣，鑄幣理論，紙幣理論第七部分遼夏金時期的金融教學(xué)內(nèi)容：遼夏金時期的貨幣、信用、金融理論教學(xué)重點：遼代的貨幣和信用，西夏的貨幣和信用，金代的貨幣和信用第八部分元代的金融教學(xué)內(nèi)容：元代的貨幣、信用、金融理論教學(xué)重點：元代的紙幣及其管理和通貨膨脹，元代的信用機構(gòu)，紙幣的發(fā)行與流通思想和治理紙幣貶值的思想教學(xué)難點：元代的通貨膨脹，治理紙幣貶值的思想第九部分明代的金融教學(xué)內(nèi)容：明代的貨幣、信用、金融理論教學(xué)重點：明代的紙幣、銅錢、白銀，錢鋪的興起和匯兌的重現(xiàn)，貨幣流通思想教學(xué)難點：錢鋪的興起,貨幣流通思想第十部分清代前期的金融教學(xué)內(nèi)容：白銀主要通貨地位的確立，清前期制錢的鑄造與流通，清代前期的信用和金融理論教學(xué)重點：清前期的銀兩制度，銅錢的流通和銀錢比價，我國傳統(tǒng)金融機構(gòu)的發(fā)展，對銀荒以及紙幣發(fā)行的爭論教學(xué)難點：銀荒以及紙幣發(fā)行的爭論第十一部分清代后期的金融教學(xué)內(nèi)容：清代后期的貨幣、信用、金融思想以及清末金融風(fēng)暴教學(xué)重點：兩元并用，外國金融勢力的入侵和我國新式金融機構(gòu)的興起，1883年的上海金融風(fēng)潮教學(xué)難點：洋務(wù)運動時期的金融思想、甲午戰(zhàn)爭至辛亥革命期間的金融思想第十二部分北洋政府時期的金融教學(xué)內(nèi)容：北洋政府時期的貨幣流通情況和金融思想，外國在華金融勢力的擴張，我國金融業(yè)的發(fā)展，金融市場的拓展教學(xué)重點：濫鑄銅元和繁雜的紙幣，外國在華銀行勢力的漲消及其掠奪活動，我國的國家銀行、民族資本銀行、地方銀行以及各種金融市場，各種金融思想教學(xué)難點：孫中山的金融思想，章太炎的貨幣金融學(xué)說第十三部分南京政府前十年的金融教學(xué)內(nèi)容：南京政府金融體系的建立，民族資本金融業(yè)的發(fā)展，廢兩改元與幣制改革，國際金融資本吞噬中國的新步驟，革命根據(jù)地的金融教學(xué)重點：四行二局金融體系的形成，全國金融中心的形成，法幣政策的推行，東北金融的殖民化發(fā)展，革命根據(jù)地的金融機構(gòu)和貨幣教學(xué)難點：四行二局金融體系，法幣政策的推行第十四部分抗日戰(zhàn)爭時期的金融教學(xué)內(nèi)容：國統(tǒng)區(qū)的金融和法幣的膨脹，淪陷區(qū)的金融，抗日根據(jù)地金融的發(fā)展教學(xué)重點：抗戰(zhàn)初期的金融管制，整頓金融業(yè)，法幣膨脹、物價上漲及其對策，日偽對華北、華中地區(qū)的金融掠奪，根據(jù)地貨幣和貨幣斗爭教學(xué)難點：法幣膨脹、物價上漲及其對策第十五部分南京政府終結(jié)時期的金融教學(xué)內(nèi)容：南京政府金融體系從高度壟斷到瓦解,民族資本金融業(yè)的衰退，外國在華資本的撤退，國民黨政府貨幣制度的崩潰，新民主主義金融的勝利以及這一時期的金融思想教學(xué)重點：幣制的最后崩潰，民族資本銀行業(yè)務(wù)的萎縮，中國人民銀行的創(chuàng)立和貨幣的統(tǒng)一，新金融體系的建立

教學(xué)難點：國民黨政府貨幣制度的崩潰第十六部分新中國建立和國民經(jīng)濟恢復(fù)時期的金融教學(xué)內(nèi)容：新中國金融體系和人民幣制度的建立,為恢復(fù)國民經(jīng)濟的努力教學(xué)重點：整頓和改造民族資本的金融機構(gòu)，建立獨立、統(tǒng)一的幣制，穩(wěn)定金融物價，制止通貨膨脹教學(xué)難點：建立獨立、統(tǒng)一的幣制第十七部分“一五”計劃建設(shè)時期的金融教學(xué)內(nèi)容：支持國民經(jīng)濟發(fā)展和“三大改造”，高度集中金融體制的建立教學(xué)重點：發(fā)行新人民幣，健全幣制，高度集中金融機構(gòu)體系和管理體系的建立教學(xué)難點：高度集中金融機構(gòu)體系和管理體系的建立第十八部分“大躍進”及調(diào)整時期的金融教學(xué)內(nèi)容：“大躍進”時期的金融形勢和對金融工作的調(diào)整教學(xué)重點：盲目發(fā)展的金融工作及其失誤和造成的后果，金融領(lǐng)域的治理工作和調(diào)整治理工作取得的成就第十九部分“文革”時期的金融教學(xué)內(nèi)容：“文革”時期的金融政策，“文革”對我國金融體制的影響教學(xué)重點：“文革”前、中、后期的金融政策，否定商品貨幣的作用、金融工作遭受嚴(yán)重破壞、國家經(jīng)濟生活受到摧殘教學(xué)難點：“文革”對我國金融體制的影響第二十部分撥亂反正時期的金融教學(xué)內(nèi)容：金融業(yè)的撥亂反正，整頓金融事業(yè)教學(xué)重點：經(jīng)濟建設(shè)中“左”的失誤及其后果，指導(dǎo)思想的端正，整頓機構(gòu)、制度，加強業(yè)務(wù)工作教學(xué)難點：整頓機構(gòu)、制度，加強業(yè)務(wù)工作第二十一部分迎接金融業(yè)的持續(xù)發(fā)展教學(xué)內(nèi)容：金融體制的改革與完善，金融宏觀調(diào)控體系的建立，金融市場的發(fā)育，改革發(fā)展信用業(yè)務(wù)，社會保障體系的突破，擴大金融對外開放教學(xué)重點：銀行信貸管理體制和外匯管理體制的改革與完善，金融宏觀調(diào)控機構(gòu)的確立，貨幣市場與資本市場，商業(yè)銀行信用業(yè)務(wù)的拓展和改革支付結(jié)算制度，保險業(yè)的快速恢復(fù)發(fā)展與市場化改革教學(xué)難點：貨幣市場與資本市場，保險業(yè)的市場化改革第二十二部分新中國各時期的金融政策思想教學(xué)內(nèi)容：建設(shè)新中國的金融政策思想，計劃經(jīng)濟時期的金融政策思想和市場經(jīng)濟時期的的金融政策思想教學(xué)重點：“三平”思想，高度集中統(tǒng)一的金融思想，金融體制改革的市場化取向，實施間接金融調(diào)控、突破金融禁區(qū)教學(xué)難點：實施間接金融調(diào)控、突破金融禁區(qū)第二十三部分新中國以來的港澳臺金融教學(xué)內(nèi)容：臺灣的金融、香港的金融、澳門的金融教學(xué)重點：臺灣各時期的金融及中央銀行與金融監(jiān)管，穩(wěn)定的貨幣政策和港式貨幣發(fā)行、自由經(jīng)濟政策與監(jiān)督干預(yù)，澳門的貨幣制度和金融體系的構(gòu)造，內(nèi)地與港澳臺的金融聯(lián)系教學(xué)難點：內(nèi)地與港澳臺的金融聯(lián)系四、課程各教學(xué)環(huán)節(jié)要求.課堂教學(xué)要求教師應(yīng)認真鉆研教學(xué)大綱和文字教材等，結(jié)合學(xué)生實際制定教學(xué)方案，重點講解學(xué)習(xí)思路與方法、重點與難點，重點組織學(xué)生進行案例分析與作業(yè)講評。.實驗環(huán)節(jié)要求本課程實驗環(huán)節(jié)根據(jù)教學(xué)進度，安排課上討論中國歷史事件中的金融因素或參觀東莞金融博物館，以達到對理論知識的理解并拓寬學(xué)生知識面。要求所有學(xué)生認真參加。.習(xí)題要求每部分教學(xué)內(nèi)容結(jié)束后，適當(dāng)布置案例或復(fù)習(xí)思考題，重點考核學(xué)生對基本概念、基本知識的掌握情況，學(xué)生對基本原理的理解程度及運用能力。五、學(xué)時分配六、課程與其它課程的聯(lián)系本課程的前導(dǎo)課有：金融學(xué)等。后續(xù)課有：國際金融學(xué)、當(dāng)代金融理論前沿等。七、教材與教學(xué)參考書教材：《中國金融史》，姚燧，高等教育出版社,2007年。教學(xué)參考書：1.《中國是部金融史》，陳雨露、楊忠恕，北京聯(lián)合出版公司，2013年。.《中國金融通史》，洪葭管，中國金融出版社，2008年。職業(yè)規(guī)劃報告目錄一、自我分析二、職業(yè)展望三、職業(yè)定位四、職業(yè)分析五、計劃實施結(jié)束語自我分析。1、性格結(jié)果2、動力結(jié)果具體分析：成功愿望：這個方面將告訴我們在面對工作時我們是否有積極主動，努力進取的心態(tài)。你的成功愿望較低。具體表現(xiàn)是-對事情要求不高，喜歡輕松、壓力少的生活和工作。-對失敗一般不會有強烈的挫敗感，隨遇而安，心態(tài)平和。-主動性較弱，通常只聚焦本職的事，不愿承擔(dān)過多責(zé)任。給你的小建議：你不妨設(shè)立一些小卻有挑戰(zhàn)性的目標(biāo)，逐步實現(xiàn)后再給自己一個小獎勵作為激勵，這樣慢慢提高做事的標(biāo)準(zhǔn)。影響愿望：是引導(dǎo)或說服別人按照你的想法行事的愿望。你的影響愿望并不強。具體表現(xiàn)是：-不愿意影響或控制別人，認為每個人都有自己做事的方式，希望別人也不要干擾你的方法。知足常樂，安于現(xiàn)狀，沒有權(quán)力之爭的野心。遇到爭論時你可能不怎么表達自己的看法。讓想法默默停留在心里。-善于傾聽，能很好地去體會別人的意思。給你的小建議：不需要太多影響和干涉別人的工作比如研發(fā)、技術(shù)等，會使你覺得比較輕松。而管理、銷售、市場宣傳等工作你需要慎重考慮。挫折承受：是指我們面對現(xiàn)在或?qū)砜赡苡龅降拇煺?、困難和失敗時常有的心態(tài)、情緒以及可能的舉動。你的挫折承受力居中。具體表現(xiàn)是：遇到挫折時感到沮喪，但不會深陷其中不能自拔。-能從失敗中總結(jié)教訓(xùn)，避免重蹈覆轍。新事物或新環(huán)境出現(xiàn)時，雖然會有點害怕，但還是會小心地試水挑戰(zhàn)。給你的小建議：提高耐挫力能幫助你更有力地抵御挫敗感的傷害，自我調(diào)整或者找人傾訴都是很好的途徑。人際交往：是生活和工作中對人際關(guān)系的關(guān)注程度，喜歡并能很好地建立和保持良好的人際關(guān)系。你在人際交往動機上處于中等程度。具體表現(xiàn)是:和別人打交道時感覺很自如，不拘束；具有一定察言觀色的技巧。-愿意與人為善，樂意和他人合作。-不會涉入別人的事，和朋友保持適當(dāng)?shù)木嚯x，堅持自己的空間。給你的小建議：適當(dāng)?shù)囟嗪腿舜蚪坏?，那樣你會在人際交往中變得更從容。3、我的優(yōu)勢1)))))))))10)11)12)13)能將精力很好地集中在所需要關(guān)注的點上工作熱情、努力、認真，責(zé)任意識強，是值得信賴的一個人你通情達理、善解人意，能友好的與別人合作做事情的時候會講求實際效果，采用現(xiàn)實可行的方法關(guān)注細節(jié)是你的強項，能夠以現(xiàn)實的角度看問題,準(zhǔn)確地把握事實你喜歡幫助別人，能為別人提供可靠的支持很重視公司或組織的傳統(tǒng)，并努力地去維護它你這種類型的人，大多數(shù)都具有出色的組織才能你愿意在傳統(tǒng)的機構(gòu)中工作，而且盡心、盡職、盡責(zé)連續(xù)地工作、使用固定的程序做事、做相同的工作你也不會厭煩你尊重他人，你不會輕易地挑戰(zhàn)別人的地位和能力有穩(wěn)定平和的心態(tài)，淡泊名利重視安全和保障，風(fēng)險控制較好4、我的不足1)過分關(guān)注細節(jié)和眼前之事，容易忽略事情的全局和發(fā)展變化趨勢，難以預(yù)見存在的其它可能性2)容易陷入日常事務(wù)的細節(jié)之中從而導(dǎo)致沒完沒了的工作，從而過度勞累。當(dāng)壓力很大時,則會過度緊張，甚至產(chǎn)生消極情緒3）不停地制訂計劃并保證完成，以至于經(jīng)常需要花費過多的時間和投入過多的精力來完成工作4）不愿意嘗試、接受新的和未經(jīng)考驗的觀點和想法5）難以適應(yīng)新境況，或者在不同的工作任務(wù)之間來回切換時會有困難）在緊張的工作環(huán)境里感到很受壓抑7）可能會低估自己的能力，難于堅決地維護自己的需要和利益）總是替別人著想，以至于讓人感覺“關(guān)心過度”9）如果自己得不到充分的重視和贊賞，可能會感到灰心喪氣10）對反對意見過于敏感11）斗志不足，容易松懈，通常不愿付出過多的努力12）缺乏挑戰(zhàn)精神，對挫折的承受力不高二、職業(yè)展望1、適合的崗位特質(zhì)1）2）））））你需要在規(guī)范、傳統(tǒng)、穩(wěn)定的環(huán)境下工作，可以給他人提供服務(wù)或幫助你適合在責(zé)任清晰，有一定私人空間、人際關(guān)系和諧的氛圍中工作你適合的工作要求細致、精確，能夠發(fā)揮你出色的觀察力和對細節(jié)的關(guān)注力這份工作能夠讓你集中精力，關(guān)注一件事情或一個人，而不是平行開展多項工作通過這樣的工作，你能夠得到同事和上級的認可、欣賞和鼓勵你適合按照標(biāo)準(zhǔn)化的工作流程和規(guī)范開展工作，事先沒有準(zhǔn)備就把你的工作展示給他人會給你帶來較大壓力2、適合的職業(yè)類型。1）營養(yǎng)師、外科醫(yī)生、寵物醫(yī)生、牙醫(yī)、生物/植物學(xué)家、護土、秘書、行政/人事管理人員、電腦維護者、信貸顧問、矯形師、客戶服務(wù)2）幼兒/小學(xué)教師、社會工作者、健康保健人員、運動培訓(xùn)師、歷史學(xué)家、園藝人員）藝術(shù)人員、酒店管理人員、室內(nèi)設(shè)計師、商品規(guī)劃師、營銷、房地產(chǎn)代理或經(jīng)紀(jì)人三、職業(yè)定位我希望學(xué)習(xí)的專業(yè)是金融學(xué)，主要研究如何在不確定的條件下稀缺資源進行跨時期的分配。主要培養(yǎng)具有金融保險理論基礎(chǔ)知識和掌握金融保險業(yè)務(wù)技術(shù)，能夠運用經(jīng)濟學(xué)一般方法分析金融保險活動、處理金融保險業(yè)務(wù)，有一定綜合判斷和創(chuàng)新能力，能夠在中央銀行、商業(yè)銀行、政策性銀行、證券公司、人壽保險公司、財產(chǎn)保險公司、再保險公司、信托投資公司、金融租賃公司、金融資產(chǎn)公司、集團財務(wù)公司、投資基金公司及金融教育部門工作的高級專門人才。金融專業(yè)的就業(yè)方向主要是：商業(yè)銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業(yè)銀行、外資銀行國內(nèi)分支機構(gòu)。證券公司，含基金管理公司；上交所、深交所、期交所。信托投資公司、金融投資控股公司、投資咨詢顧問公司、大型企業(yè)財務(wù)公司。金融控股集團、四大資產(chǎn)管理公司、金融租賃、擔(dān)保公司。保險公司、保險經(jīng)紀(jì)公司。中央銀行、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、證券業(yè)監(jiān)督管理委員會、保險業(yè)監(jiān)督管理委員會，這是金融業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)。國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行等政策性銀行。社?；鸸芾碇行幕蛏绫＞郑ǔ楸ｋU方向。國家公務(wù)員序列的政府行政機構(gòu)如財政、審計、海關(guān)部門等；高等院校金融財政專業(yè)教師；研究機構(gòu)研究人口貝。上市股份公司證券部、財務(wù)部、證券事務(wù)代表、董事會秘書處等現(xiàn)在席卷全世界的金融危機，我認為對于金融學(xué)及相關(guān)學(xué)科的人來說，我認為既是挑戰(zhàn)又是機遇。盡管眾所周知，美國華爾街的無數(shù)大的銀行在本次金融危機中極少幸免，致使許多昔日高薪人士現(xiàn)在處于失業(yè)狀態(tài)?？墒谴蠹乙苍S忽略了這個問題，每次經(jīng)濟危機，最先感知和影響的是金融，而最先走出危機，迅速恢復(fù)的也是金融業(yè)，那時急需的通過本次危機吸取教訓(xùn)，建立更完善的金融體系，更需要大量的人才。所以，我認為，未來幾年內(nèi)，仍是金融學(xué)者展現(xiàn)自己，大顯身手的機會。而且，只要自己有足夠的知識實踐儲備，把自己培養(yǎng)成社會需要的人才，無論出于什么樣的情勢下，都會有所作為。四、職業(yè)分析個人職業(yè)選項：大型企業(yè)財務(wù)公司、金融投資控股公司的投資計劃人。銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、證券業(yè)監(jiān)督管理委員會或保險業(yè)監(jiān)督管理委員會委員。上市股份公司證券部代表選擇理由：SWOT分析首先，從自我的個人因素來說，我的分析理解能力較強，善于分析思考問題。我所選擇的這些職業(yè)，無一不需要深刻的洞察能力和緊密的思維能力，這一點比較有優(yōu)勢。這些專業(yè)都是和金融學(xué)對口性很強的專業(yè)，我通過大學(xué)或是以后研究生階段充足的知識與能力的培養(yǎng)，與其他非專業(yè)的求職者來說，有更強的競爭實力。其次，我所選擇的職業(yè)，在目前看來是社會上收入處于中上層次的職業(yè)，對于從業(yè)人員的素質(zhì)能力要求很高，所以，有利于自己在大學(xué)生活學(xué)習(xí)中始終以更高的要求約束自己，做社會需要的人才。最后，從我所選擇的職業(yè)的勞動力市場分析，目前中國處于社會主義初級階段，實行的是分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的金融體制，在市場經(jīng)濟尚不成熟、市場體制和機制尚不完善的情況下，特別是面對加入世貿(mào)組織帶來的挑戰(zhàn)，無論是金融機構(gòu)內(nèi)部還是外部，都有業(yè)務(wù)拓展的需求。在目前分業(yè)經(jīng)營的制度框架一時難以改變的情況下，通過金融控股公司這一組織形式，既能在一定程度上享受綜合經(jīng)營的好處，又能在金融業(yè)務(wù)之間形成“防火墻”，從而有效地控制風(fēng)險。所以，在這個過程中，國家必將需要更優(yōu)秀、更專業(yè)的人才，企業(yè)要想在激烈的市場競爭中脫穎而出，也需要能給其投資、證券帶來巨大效益的專業(yè)人士。所以這些職業(yè)有很大的勞動力市場。大型企業(yè)財務(wù)公司、金融投資控股公司的投資計劃人的工作內(nèi)容：把握市場動向，與公司內(nèi)部各部門密切溝通，根據(jù)市場動向做出準(zhǔn)確的投資計?劃，確定投資原則、投資范圍和投資策略；編制信托計劃財產(chǎn)報告。勝任這份工作需要有縝密的思維和對市場透徹的分析及預(yù)見能力，當(dāng)然首先要具備專業(yè)的金融學(xué)知識和其他的經(jīng)濟、投資學(xué)知識。與職業(yè)選擇目標(biāo)的差距：我現(xiàn)在僅僅是個大一的學(xué)生，對于金融的了解確切的說，只有一學(xué)期，因為我是下半學(xué)期轉(zhuǎn)到的金融系。所以，自己現(xiàn)在的無論是知識還是能力，都與目標(biāo)差距甚遠，需要付出更多的辛苦,可是只要與夢想和為實現(xiàn)夢想而執(zhí)著不懈的努力，我相信自己能行。五、計劃實施大二：上學(xué)期，主要把自己轉(zhuǎn)專業(yè)之前的專業(yè)課程補修完，這樣就可以與原來金融專業(yè)的其他同學(xué)處于一樣的水平上。還應(yīng)在學(xué)習(xí)的同時不只是單一的死記硬背，在理解中記憶，逐漸掌握更多的知識。下學(xué)期，選修課基本都完成了，就集中精力進行準(zhǔn)備英語四級考試。大三：主要是專業(yè)極強的課程的學(xué)習(xí)階段，這一階段，要注重把所學(xué)的理論知識應(yīng)用于實踐中，關(guān)注周圍時刻發(fā)生的國內(nèi)國外的經(jīng)濟金融形勢，自己簡單的寫一些關(guān)于金融投資計劃分析，并及時與老師交流溝通，請老師指出其中的不足，自己不斷改正。此外，在大三還應(yīng)在寒、暑假到一些金融機構(gòu)實習(xí)的機會，即使是做一些最簡單的工作，也可以先對自己未來工作環(huán)境和內(nèi)容有一個初步的了解。在實習(xí)過程中總結(jié)自己應(yīng)該具備哪些必要的素質(zhì)與能力。大四：即將畢業(yè)的一年，學(xué)校開的課程會減少，主要是畢業(yè)論文的準(zhǔn)備。而且，我目前的計劃是考人大的金融學(xué)研究生，因為民大的教學(xué)水平與人大相比畢竟有一定的差距。所以大四的一年先不會急于找工作，而是更加認真的學(xué)習(xí)。但是，在學(xué)習(xí)的同時，也會積極尋找實習(xí)的機會，以便積累更多的工作經(jīng)驗。這是在學(xué)校主要的學(xué)習(xí)計劃，在未來的三年里，我會利用校園靠近人大、北大這些擁有金融學(xué)泰斗級教授的高校，在自己的空余時間去聽課，積累更多的專業(yè)知識。而且，我會努力和那些教授交流，爭取能和他們成為朋友，這對于自己未來的發(fā)展肯定會有極大的作用。同時，建立自己的人脈交往圈，在與朋友們交往的過程中，讓不同的思想進行碰撞，自己從中總結(jié)新的思想經(jīng)驗。計劃實施一覽表我的職業(yè)目標(biāo)對于就業(yè)者來說無論是學(xué)歷還是能力要求都很高，所以，我可能在讀完研究生以后還是不能實現(xiàn)自己的職業(yè)理想。我的初步計劃是先在財務(wù)公司找一份比較基本的工作，利用兩年了解公司的基本金融運作情況，積累足夠的經(jīng)驗以后，再向自己的目標(biāo)邁進。結(jié)束語我對自己的未來進行了深刻明晰的規(guī)劃，我在很短的時間內(nèi)忽然知道了自己想做什么、想要成為什么樣的人，雖然我現(xiàn)在僅僅是一個來自普通家庭的平凡的女孩子，但是我會帶著我從小就銘記在心里的那句話：吃得苦中苦，方為人上人。時刻的為自己的職業(yè)目標(biāo)而努力。陽光總在風(fēng)雨后，我相信“寶劍鋒從磨礪出，梅花香自苦寒來”，經(jīng)過自己四年甚至更久時間的艱苦拼搏，我的未來是一片晴空！大學(xué)生職業(yè)生涯規(guī)劃書引言：俗話說“上進之心，人皆有之”，這是人的本性。然而，事業(yè)的成功，并非人人都能如愿，問題何在呢？如何做才能使事業(yè)獲得成功呢？職業(yè)生涯規(guī)劃為我們提供了一條走向成功的路徑。本學(xué)期通過一個學(xué)期大學(xué)生職業(yè)生涯規(guī)劃課的學(xué)習(xí)，了解到職業(yè)生涯是一個人一生中所有與職業(yè)相聯(lián)系的行為與活動，以及相關(guān)的態(tài)度、價值觀、愿望等的連續(xù)性經(jīng)歷的過程，也是一個人一生中職業(yè)、職位的變遷及工作理想的實現(xiàn)過程。簡單說，職業(yè)生涯就是一個人終生的工作經(jīng)歷。一般可以認為，我們的職業(yè)生涯開始于任職前的職業(yè)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，終止于退休。我們選擇什么職業(yè)作為我們的工作，這對于我們每個人的重要性都是不言而喻的。一、自我分析1、職業(yè)興趣——喜歡干什么對于我的興趣，說實話自己一直苦惱和迷茫了很久，因為我沒有很感興趣的東西，對什么事物都差不多。別人都說，每個人最好有自己比較拿手的一方面好，所以目前一直都在努力地尋找自己的興趣點，希望會有一個激發(fā)起我興趣點的事情。2、職業(yè)能力——能夠干什么目前來說，并沒有什么特別突出的能力，但我相信在大學(xué)的學(xué)習(xí)中，我能夠獲得各種適應(yīng)社會適應(yīng)工作的能力。具體來講，有以下方面：專業(yè)技能：經(jīng)濟學(xué)，管理學(xué)，會計學(xué)，計算機科學(xué)與技術(shù)。英語，計算機。其他技能：有一定的團隊合作能力，組織策劃能力，創(chuàng)新能力，有很強的學(xué)習(xí)思考能力，吸收知識扎實到位,記憶力好，善于觀察。、個人特質(zhì)一一適合干什么根據(jù)DISC職業(yè)定位評估報告顯示,我的職業(yè)定位前三項是S型、C型和D型。SCD型的人可以用友善、親切、可靠、耐心、忠實、從容、合群、穩(wěn)定、善于傾聽、善解人意、自律、謹慎、保守、嚴(yán)謹、準(zhǔn)確、高標(biāo)準(zhǔn)、善于分析、邏輯性強等詞描述。在實際工作中喜歡穩(wěn)定的工作方式,嚴(yán)于律已，重視規(guī)矩，注重細節(jié)和流程，實事求是，