反詐騙打擊“雙卡”犯罪“斷卡”行動(dòng)進(jìn)行時(shí)課件

打擊“雙卡”犯罪

“斷卡”行動(dòng)進(jìn)行時(shí)目錄“斷卡”行動(dòng)針對(duì)的是哪些人？NTENTS什么是“斷卡”行動(dòng)？01“斷卡”行動(dòng)斷的是哪些卡？02030405

為什么要實(shí)施“斷卡行動(dòng)”？“斷卡”行動(dòng)與我有關(guān)嗎？什么是“斷卡行動(dòng)”？01什么是“斷卡行動(dòng)”？近年來(lái)，電話卡、銀行卡成為了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件持續(xù)高發(fā)的重要根源。2020年10月10日，國(guó)務(wù)院打擊治理電信新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議全國(guó)“斷卡”行動(dòng)部署會(huì)召開(kāi)?！皵嗫ā毙袆?dòng)就是要通過(guò)控制這兩類(lèi)卡片，鏟除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的滋生土壤?！皵嗫ā毙袆?dòng)斷的是哪些卡？02手機(jī)卡方面銀行卡方面為什么要實(shí)施“斷卡”行動(dòng)？為什么要實(shí)施“斷卡”行動(dòng)？為什么要實(shí)施“斷卡”行動(dòng)？為什么要實(shí)施“斷卡行動(dòng)”？03當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙持續(xù)高發(fā)的一大根源，是因?yàn)殡娫捒?、銀行卡的管理失控。每年因遭受電信詐騙而上演的悲劇不勝枚舉，對(duì)我國(guó)社會(huì)治安和人民群眾財(cái)產(chǎn)安全造成了嚴(yán)重威脅。危害特別大為什么要實(shí)施“斷卡”行動(dòng)？2016年9月起，人民銀行、公安部、工信部以及最高檢、最高法已出臺(tái)多個(gè)關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的文件及法律解釋?zhuān)峒皣?yán)管銀行卡、電話卡的措施，為“斷卡”行動(dòng)的實(shí)施鋪平了政策道路?！皵嗫ā睍r(shí)機(jī)已成熟“實(shí)名不實(shí)人”的電話卡，不但會(huì)被犯罪分子用來(lái)實(shí)施電信詐騙，還會(huì)用來(lái)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博，而這些錢(qián)大部分都是通過(guò)買(mǎi)賣(mài)的銀行卡走賬，難以追查和打擊。每年因詐騙、網(wǎng)賭造成的悲劇不勝枚舉，給我國(guó)金融安全、社會(huì)治安造成了嚴(yán)重威脅。打擊工作的迫切需要“斷卡”行動(dòng)針對(duì)的是哪些人？04自行或者經(jīng)組織前往銀行、營(yíng)業(yè)廳或者通過(guò)信息化手段開(kāi)辦銀行卡、電話卡的人員（俗稱(chēng)“卡農(nóng)”），以及金融機(jī)構(gòu)、運(yùn)營(yíng)商內(nèi)部利用管理漏洞大批量開(kāi)設(shè)電話卡、銀行卡或者為開(kāi)設(shè)提供便利的“內(nèi)鬼”。開(kāi)卡團(tuán)伙。誘騙或者組織他人開(kāi)辦電話卡、銀行卡的團(tuán)伙，這類(lèi)團(tuán)伙經(jīng)常以“掃村”、“掃?！钡姆绞秸T騙村民、大學(xué)生辦卡，性質(zhì)十分惡劣。帶隊(duì)團(tuán)伙主要是接受帶隊(duì)團(tuán)伙手機(jī)卡、電話卡的團(tuán)伙，這些人又稱(chēng)“卡頭”。有些物流公司、公司的員工也參與收卡。收卡團(tuán)伙主要是接受全國(guó)各地收卡團(tuán)伙辦理的電話卡、銀行卡，層層販賣(mài)賺取差價(jià)的人員。販卡團(tuán)伙“斷卡”行動(dòng)針對(duì)的是哪些人？“斷卡”行動(dòng)與我有關(guān)嗎？05影響日常生活凡是經(jīng)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)個(gè)人銀行賬戶、企業(yè)對(duì)公賬戶的單位或個(gè)人，人民銀行將聯(lián)合公安機(jī)關(guān)對(duì)相關(guān)人員實(shí)施懲戒。由于個(gè)人信息泄露、身份證遺失等情況，我們每個(gè)人都有可能被人冒充并辦理銀行卡、電話卡，而一旦“斷卡”行動(dòng)完全實(shí)施，按照規(guī)定，涉案的單位和個(gè)人將會(huì)面臨嚴(yán)重懲戒，影響日常生活！“斷卡”行動(dòng)與我們每個(gè)人都息息相關(guān)懲戒措施根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2016〕261號(hào)）等文件，一經(jīng)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶或支付賬戶的單位和個(gè)人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶的非柜面業(yè)務(wù)和支付賬戶的所有業(yè)務(wù)，且不得新開(kāi)立銀行賬戶和支付賬戶。人民銀行會(huì)將相關(guān)違法違紀(jì)信息錄入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，并納入個(gè)人征信報(bào)告，在一定時(shí)間內(nèi)影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請(qǐng)。非法買(mǎi)賣(mài)個(gè)人銀行賬戶和單位賬戶，還可能涉嫌《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪