2023年證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》重點(diǎn)考試題庫提升題

地區(qū):_________________編號(hào):_________________姓名:_________________學(xué)校:_________________ 密封線 地區(qū):_________________編號(hào):_________________姓名:_________________學(xué)校:_________________ 密封線 密封線 2023年金融市場基礎(chǔ)知識(shí)題庫題號(hào)一二三四五六閱卷人總分得分注意事項(xiàng):1.全卷采用機(jī)器閱卷，請(qǐng)考生注意書寫規(guī)范；考試時(shí)間為120分鐘。2.在作答前，考生請(qǐng)將自己的學(xué)校、姓名、地區(qū)、準(zhǔn)考證號(hào)涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請(qǐng)按照題號(hào)在答題卡上與題目對(duì)應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。A卷（第I卷）第I卷（考試時(shí)間:120分鐘）一、單選題1、以下（）是風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)限額以及日常風(fēng)險(xiǎn)管理得以有效實(shí)施的重要保障。A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告答案：B本題解析：考查開盤價(jià)與收盤價(jià)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要一環(huán)，是風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)限額以及日常風(fēng)險(xiǎn)管理得以有效實(shí)施的重要保障。2、我國的場內(nèi)交易市場包括()I.主板市場II.科創(chuàng)板市場III.創(chuàng)業(yè)板市場Ⅳ.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D本題解析：主板市場、科創(chuàng)板市場、創(chuàng)業(yè)板市場和全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)屬于場內(nèi)市場，區(qū)域股權(quán)交易市場、券商柜臺(tái)市場、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)和私募基金市場屬于場外市場。3、關(guān)于證券委托中的網(wǎng)上委托，下列表述中正確的是（）。A.證券公司需要通過互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通訊網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)，向客戶提供服務(wù)B.網(wǎng)上委托是柜臺(tái)委托的一種形式C.客戶需要通過營業(yè)部設(shè)置的專用委托電腦終端，自行將委托內(nèi)容輸入電腦交易系統(tǒng)D.上網(wǎng)終端包括電子計(jì)算機(jī)、手機(jī)、傳真機(jī)等設(shè)備答案：A本題解析：網(wǎng)上委托，是指證券公司通過基于互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通信網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令、獲取成交結(jié)果的一種服務(wù)方式，包括需下載軟件的客戶端委托和無需下載軟件、直接利用證券公司網(wǎng)站的頁面客戶端委托。網(wǎng)上委托的上網(wǎng)終端包括電子計(jì)算機(jī)、手機(jī)等設(shè)備。B項(xiàng)，網(wǎng)上委托是非柜臺(tái)委托的一種形式；C項(xiàng)描述的是自助終端委托。4、可轉(zhuǎn)換債券的雙重選擇權(quán)是指（）。①.投資者可自行選擇是否修正轉(zhuǎn)股價(jià)②.轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán)③.轉(zhuǎn)債發(fā)行人可自行選擇是否修正利率④.投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股A.③④B.①②C.②④D.①③④答案：C本題解析：可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)：一方面，投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股，并為此承擔(dān)轉(zhuǎn)債利率較低的機(jī)會(huì)成本；另一方面，轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán)，并為此要支付比沒有贖回條款的轉(zhuǎn)債更高的利率。5、（）指上市公司的股東依法發(fā)行、在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以交換成該股東持有的上市公司股份的公司債券。A.可交易債券B.可分離債券C.可轉(zhuǎn)換債券D.可交換債券答案：D本題解析：考查可交換債券概念。可交換債券是指上市公司的股東依法發(fā)行、在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以交換成該股東所持有的上市公司股份的公司債券。與可轉(zhuǎn)換債券類似，可交換債券同樣具有轉(zhuǎn)股權(quán)利、雙重選擇權(quán)等特征。根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《上市公司股東發(fā)行可交換公司債券試行規(guī)定》，可交換債券的期限最短為1年，最長為6年；自發(fā)行結(jié)束之日起12個(gè)月后方可交換為預(yù)備交換的股票；公司債券交換為每股股份的價(jià)格應(yīng)當(dāng)不低于公告募集說明書日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)和前一個(gè)交易日的均價(jià)。6、信用風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素分析以（）為中心。A.預(yù)期損失B.非預(yù)期損失C.違約D.損失答案：C本題解析：考查信用風(fēng)險(xiǎn)。7、國際長期資金流動(dòng)主要包括（）。①國際信貸②國際直接投資③國際間接投資④貿(mào)易資金的流動(dòng)A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④答案：A本題解析：本題主要考查國際長期資金流動(dòng)的內(nèi)容。國際長期資金流動(dòng)，是指期限在1年以上的資金的跨國流動(dòng)，包括國際直接投資、國際間接投資和國際信貸三種形式。8、我國公司獲得利潤的分配順序?yàn)椋ǎ?。①提取法定盈余公積②提取任意盈余公積③繳納企業(yè)所得稅④彌補(bǔ)虧損⑤分配現(xiàn)金股利A.①②③④⑤B.③④①②⑤C.④①②③⑤D.③①②⑤④答案：B本題解析：企業(yè)利潤應(yīng)當(dāng)先繳納所得稅，再進(jìn)行分配，分配順序?yàn)椋簭浹a(bǔ)虧損、提取法定盈余公積、提取任意盈余公積、分配股利。9、自然風(fēng)險(xiǎn)是指因自然力的不規(guī)則變化使社會(huì)生產(chǎn)和社會(huì)生活等遭受威脅的風(fēng)險(xiǎn)，以下屬于自然風(fēng)險(xiǎn)的是（）。Ⅰ．火災(zāi)Ⅱ．價(jià)格的漲落Ⅲ．戰(zhàn)爭Ⅳ．蟲災(zāi)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ答案：D本題解析：自然風(fēng)險(xiǎn)是指因自然力的不規(guī)則變化產(chǎn)生的現(xiàn)象所導(dǎo)致危害經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，物質(zhì)生產(chǎn)或生命安全的風(fēng)險(xiǎn)，如地震、水災(zāi)、火災(zāi)、風(fēng)災(zāi)、雹災(zāi)、凍災(zāi)、旱災(zāi)、蟲災(zāi)以及各種瘟疫等自然現(xiàn)象。10、在我國，設(shè)立證券公司必須經(jīng)（）審查批準(zhǔn)。A.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)B.證券交易所C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案：D本題解析：在我國，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)由中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)組成。11、根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》的規(guī)定，發(fā)行人申請(qǐng)?jiān)谏虾ＷC券交易所科創(chuàng)板上市，應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)的條件。下列說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.發(fā)行后股本總額不低于人民幣2000萬元B.公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上C.公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上D.符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的發(fā)行條件答案：A本題解析：《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》規(guī)定，發(fā)行人申請(qǐng)?jiān)谏虾ＷC券交易所科創(chuàng)板市，當(dāng)符合下列條件:（1）符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的發(fā)行條件。（2）發(fā)行后股本總額不低于人民3000萬元。（3）公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上；公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上。（4）市值及財(cái)務(wù)指標(biāo)符合本規(guī)則規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。（5）上海證券交易所規(guī)定的其他上市條件。上海證券交易所可以根據(jù)市場情況，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，對(duì)上市條件和具體標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整。12、可轉(zhuǎn)換債券的要素有（）。Ⅰ．有效期限Ⅱ．轉(zhuǎn)換比例Ⅲ．贖回條款Ⅳ．票面利率A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D本題解析：可轉(zhuǎn)換債券的要素包括有效期限和轉(zhuǎn)換期限、票面利率或股息率、轉(zhuǎn)換比例或轉(zhuǎn)換價(jià)格、贖回條款與回售條款。這些要素基本決定了可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換條件、轉(zhuǎn)換價(jià)值、市場價(jià)格等總體特征。13、操作風(fēng)險(xiǎn)管理的方法有（）。①內(nèi)部控制②保險(xiǎn)③業(yè)務(wù)外包④IT技術(shù)應(yīng)用⑤數(shù)據(jù)治理和管理⑥業(yè)務(wù)持續(xù)計(jì)劃A.①②③④⑤B.②③④⑤⑥C.①③④⑤⑥D(zhuǎn).①②③④⑤⑥答案：D本題解析：操作風(fēng)險(xiǎn)管理方法有內(nèi)部控制、保險(xiǎn)、業(yè)務(wù)外包、”技術(shù)應(yīng)用、數(shù)據(jù)治理和管理、業(yè)務(wù)持續(xù)計(jì)劃。14、下列關(guān)于利率傳導(dǎo)機(jī)制說法正確的是（）。①利率為核心變量②基礎(chǔ)貨幣和貨幣乘數(shù)決定了對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響③利率對(duì)收人的影響是直接的④基本思路的頭和尾分別為貨幣供應(yīng)量和總產(chǎn)出，是同方向變動(dòng)A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④答案：B本題解析：利率的傳導(dǎo)機(jī)制，利率為核心變量。貨幣政策對(duì)收人水平的大小取決于：貨幣政策對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響、利率對(duì)投資水平的影響、投資水平對(duì)收入的影響。利率對(duì)收入的影響是間接的。③表述錯(cuò)誤。15、關(guān)于委托受理，證券經(jīng)紀(jì)商在收到客戶委托后，應(yīng)對(duì)（）進(jìn)行審查。①.委托人身份②.委托內(nèi)容③.委托賣出的實(shí)際證券的數(shù)量④.委托買入的實(shí)際資金余額A.①②③④B.①③④C.①②④D.②③答案：A本題解析：證券經(jīng)紀(jì)商在收到客戶委托后，應(yīng)對(duì)委托人身份、委托內(nèi)容、委托賣出的實(shí)際證券數(shù)量及委托買入的實(shí)際資金余額進(jìn)行審查（①、②、③、④均正確）。經(jīng)審查符合要求后，才能接受委托。16、根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》，發(fā)行人申請(qǐng)?jiān)谏虾ＷC券交易所科創(chuàng)板上市，應(yīng)當(dāng)符合下列條件（）。①發(fā)行后股本總額不低于人民幣3000萬元②發(fā)行后股本總額不低于人民幣2000萬元③首次公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣3億元的，首次公開發(fā)行股份的比例為5%以上④首次公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上A.①②③B.①②④C.①④D.②④答案：C本題解析：根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》，發(fā)行人申請(qǐng)?jiān)谏虾ＷC券交易所科創(chuàng)板上市，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：發(fā)行后股本總額不低于人民幣3000萬元；首次公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上。17、借款負(fù)債的渠道主要包括（）。①向中央銀行借款②同業(yè)借款③存款負(fù)債④回購協(xié)議A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④答案：B本題解析：借款負(fù)債的渠道主要包括向中央銀行借款、同業(yè)借款、回購協(xié)議以及國外市場借款等。商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)包括自有資金、存款負(fù)債、借款復(fù)制。18、（2018年真題）《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序?yàn)椋ǎ.清算費(fèi)用、繳付所欠稅款、員工工資、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清償公司債務(wù)B.清算費(fèi)用、繳付所欠稅款、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、員工工資、清償公司債務(wù)C.清算費(fèi)用、員工工資、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、繳付所欠稅款、清償公司債務(wù)D.清算費(fèi)用、員工工資、繳付所欠稅款、勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用、清償公司債務(wù)答案：C本題解析：普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)也有一定的先決條件。第一，普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散清算之時(shí)。第二，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般應(yīng)按下列順序支付：支付清算費(fèi)用，支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，繳付所欠稅款，清償公司債務(wù)；如還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持股比例分配給各股東。19、按照我國《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用有（）。Ⅰ．基金托管人的托管費(fèi)Ⅱ．基金的證券交易費(fèi)用Ⅲ．基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用Ⅳ．基金管理人的管理費(fèi)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D本題解析：按照我國《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用有：(1)基金管理人的管理費(fèi)；(2)基金托管人的托管費(fèi)；(3)基金合同生效后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；(4)基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；(5)基金的證券交易費(fèi)用；(6)按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。20、滬深證券交易所對(duì)股票交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（）。A.5％B.8％C.10％D.15％答案：C本題解析：滬深證券交易所對(duì)股票交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10％。21、下列關(guān)于我國國債競爭性招標(biāo)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.競爭性招標(biāo)確定的票面利率保留2位小數(shù)B.利率招標(biāo)時(shí)，標(biāo)位變動(dòng)幅度為0.01％C.國債承銷團(tuán)成員于招標(biāo)日后3個(gè)工作日內(nèi)繳納發(fā)行款D.單一價(jià)格招標(biāo)方式下，標(biāo)的為價(jià)格時(shí)，全場最低中標(biāo)價(jià)格為當(dāng)期（次）國債發(fā)行價(jià)格，各中標(biāo)機(jī)構(gòu)均按發(fā)行價(jià)格承銷答案：C本題解析：國債承銷團(tuán)成員于招標(biāo)日后1個(gè)工作日內(nèi)繳納發(fā)行款。財(cái)政部收到發(fā)行款后，托管機(jī)構(gòu)為認(rèn)購人辦理債權(quán)登記、托管手續(xù)。故C項(xiàng)錯(cuò)誤。22、股權(quán)分置改革方案獲得相關(guān)股東會(huì)議表決通過，公司股票復(fù)牌后，市場稱這類股票為（）。A.G股B.B股C.A股D.H股答案：A本題解析：G股是股權(quán)分置改革試點(diǎn)股票。上市公司凡遇股權(quán)分置改革實(shí)施后復(fù)牌，將對(duì)該股的漢字簡稱冠以G標(biāo)記。23、證券公司應(yīng)當(dāng)建立完備的協(xié)助開戶制度，做到（）。①對(duì)客戶的開戶資料和身份真實(shí)性等進(jìn)行審查②向客戶充分揭示期貨交易風(fēng)險(xiǎn)③解釋期貨公司、客戶、證券公司三者之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系④告知期貨保證金安全存管要求A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D本題解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立完備的協(xié)助開戶制度，對(duì)客戶的開戶資料和身份真實(shí)性等進(jìn)行審查，向客戶充分揭示期貨交易風(fēng)險(xiǎn)，解釋期貨公司、客戶、證券公司三者之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，告知期貨保證金安全存管要求。24、（2018年真題）證券投資基金是通過公開發(fā)售（）募集資金。A.理財(cái)產(chǎn)品B.有價(jià)證券C.企業(yè)債券D.基金份額答案：D本題解析：證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，為基金份額持有人的利益．以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。25、當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般是按優(yōu)先股票的（）清償。A.面值B.固定股息率C.市值D.凈值答案：A本題解析：優(yōu)先股享有剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先權(quán)。當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，在公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股的受償順序在普通股之前，在公司債權(quán)之后；優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，一般是按照優(yōu)先股票的面值清償。26、根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，資產(chǎn)證券化可分為（）。A.未來收益證券化和信貸資產(chǎn)證券化B.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和境外資產(chǎn)證券化C.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化D.股權(quán)型證券化和債權(quán)型證券化答案：C本題解析：資產(chǎn)證券化的分類包括：(1)根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可將資產(chǎn)證券化分為不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化(如高速公路收費(fèi))、債券組合證券化等。(2)根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。(3)根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，可將資產(chǎn)證券化分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化。27、投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由證券公司代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)指的是（）。A.證券托管B.證券委托C.證券存管D.證券托存答案：A本題解析：證券托管的概念。證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管,并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。28、債券的特征有()。Ⅰ．償還性Ⅱ．流動(dòng)性Ⅲ．安全性Ⅳ．收益性A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.C.Ⅰ.Ⅲ..ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ..Ⅳ答案：D本題解析：債券具有償還性、流動(dòng)性、安全性、收益性的特征。29、（2018年真題）（）提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司答案：D本題解析：中國證券市場實(shí)行中央登記制度，即證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)全部由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司承接，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。30、創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的（）。A.70%B.75%C.80%D.90%答案：C本題解析：創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票的發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的80%。31、（2021年真題）在科創(chuàng)板發(fā)行審核注冊(cè)制方面，中國證監(jiān)會(huì)主要承擔(dān)的職責(zé)有（??）Ⅰ.通過向發(fā)行人提出審核問詢、發(fā)行人回答問題方式開展審核工作Ⅱ.負(fù)責(zé)科創(chuàng)板股票發(fā)行注冊(cè)Ⅲ.對(duì)上海證券交易所審核工作進(jìn)行監(jiān)督Ⅳ.實(shí)施事前、事中、事后全過程監(jiān)管A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ答案：A本題解析：上海證券交易所主要通過向發(fā)行人提出審核問詢、發(fā)行人回答問題方式開展審核工作，基于科創(chuàng)板定位，判斷發(fā)行人是否符合發(fā)行條件、上市條件和信息披露要求。中國證監(jiān)會(huì)主要承擔(dān)以下三個(gè)方面的職責(zé)：一是負(fù)責(zé)科創(chuàng)板股票發(fā)行注冊(cè)；二是對(duì)上海證券交易所審核工作進(jìn)行監(jiān)督；三是實(shí)施事前、事中、事后全過程監(jiān)管。32、（2021年真題）證券公司應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)水平及組織架構(gòu)，充分考慮（??），制訂有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃。A.收益來源結(jié)構(gòu)B.風(fēng)險(xiǎn)來源結(jié)構(gòu)C.公司戰(zhàn)略發(fā)展D.壓力測試結(jié)果答案：D本題解析：證券公司應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)水平及組織架構(gòu)，充分考慮壓力測試結(jié)果，制訂有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃，確保公司可以應(yīng)對(duì)緊急情況下的流動(dòng)性需求。33、下列關(guān)于儲(chǔ)蓄國債(電子式)特點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.針對(duì)個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行B.采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓C.收益安全穩(wěn)定，由人民銀行負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅D.采用電子方式記錄債權(quán)答案：C本題解析：儲(chǔ)蓄國債(電子式)收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅。故選C。34、股票發(fā)行的定價(jià)方式有（）。Ⅰ.協(xié)商定價(jià)方式Ⅱ.上網(wǎng)競價(jià)方式Ⅲ.詢價(jià)方式Ⅳ.招標(biāo)定價(jià)方式A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C本題解析：股票發(fā)行的定價(jià)方式，可以采取協(xié)商定價(jià)方式，也可以采取詢價(jià)方式、上網(wǎng)競價(jià)方式等。35、下列服務(wù)屬于證券、期貨投資咨詢服務(wù)的是（）。①接受投資人或者客戶委托，提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)②舉辦有關(guān)證券、期貨投資咨詢的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等③在報(bào)刊上發(fā)表證券、期貨投資咨詢的文章、評(píng)論、報(bào)告，以及通過電臺(tái)、電視臺(tái)等公眾傳播媒體提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)④通過電話、傳真、電腦網(wǎng)絡(luò)等電信設(shè)備系統(tǒng)，提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)A.①②B.①②③C.①②④D.①②③④答案：D本題解析：證券、期貨投資咨詢服務(wù)包括以下形式：接受投資人或者客戶委托，提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)；舉辦有關(guān)證券、期貨投資咨詢的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等；在報(bào)刊上發(fā)表證券、期貨投資咨詢的文章、評(píng)論、報(bào)告，以及通過電臺(tái)、電視臺(tái)等公眾傳播媒體提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)；通過電話、傳真、電腦網(wǎng)絡(luò)等電信設(shè)備系統(tǒng)，提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)；中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他形式。36、根據(jù)不同的附加條件，優(yōu)先股可以分為（）。①固定股息優(yōu)先股和浮動(dòng)股息優(yōu)先股②可累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股③有限制優(yōu)先股和無限制優(yōu)先股④強(qiáng)制分紅優(yōu)先股和非強(qiáng)制分紅優(yōu)先股⑤可回購優(yōu)先股和不可回購優(yōu)先股A.①②③④B.①②④⑤C.②③④⑤D.①②③⑤答案：B本題解析：優(yōu)先股根據(jù)不同附加條件，主要有以下幾種分類。1.固定股息率優(yōu)先股和浮動(dòng)股息率優(yōu)先股2.強(qiáng)制分紅優(yōu)先股和非強(qiáng)制分紅優(yōu)先股3.可累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股4.參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股5.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股6.可回購優(yōu)先股和不可回購優(yōu)先股37、債券的（）是指債券持有人的收益相對(duì)穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動(dòng)而變動(dòng)，并且可按期收回本金。A.償還性B.流動(dòng)性C.安全性D.收益性答案：C本題解析：償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金。流動(dòng)性是指債券持有人可按需要和市場的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，以提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益。安全性是指債券持有人的收益相對(duì)穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動(dòng)而變動(dòng)，并且可按期收回本金。收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債券投資的報(bào)酬。38、（2019年真題）我國《證券投資基金管理辦法》規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的（）。A.70％B.50％C.60％D.90％答案：D本題解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90％。基金分配后，基金份額凈值不得低于面值。封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅。39、（2019年真題）下列關(guān)于期貨交易的說法，正確的有（）Ⅰ、期貨合約在交易所內(nèi)交易，具有公開性Ⅱ、期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約Ⅲ、期貨合約的結(jié)算通過專門的結(jié)算公司，投資者需要對(duì)對(duì)方負(fù)責(zé)Ⅳ、期貨合約具備對(duì)沖機(jī)制，履約回旋余地較大，實(shí)物交割比例極低A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ答案：B本題解析：期貨合約是在交易所內(nèi)進(jìn)行交易的標(biāo)準(zhǔn)化合約，并且具備對(duì)沖機(jī)制，履約回旋余地較大，實(shí)物交割比例極低，期貨合約的結(jié)算通過專門的結(jié)算公司，獨(dú)立于買賣雙方的第三方，投資者無須對(duì)對(duì)方負(fù)責(zé)，不存在信用風(fēng)險(xiǎn)。40、按照中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《創(chuàng)業(yè)板上市公司證券發(fā)行管理暫行辦法》，下列創(chuàng)業(yè)板上市公司發(fā)行股票不需滿足的條件的是（）。A.最近兩年按照上市公司章程的規(guī)定實(shí)施現(xiàn)金分紅B.最近三年及一期財(cái)務(wù)報(bào)表未被注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具否定意見或者無法表示意見的審計(jì)報(bào)告C.最近一期末資產(chǎn)負(fù)債率高于50%D.上市公司最近十二個(gè)月內(nèi)不存在違規(guī)對(duì)外提供擔(dān)保或者資金被上市公司控股股東、實(shí)際控制人及其控制的其他企業(yè)以借款、代償債務(wù)、代墊款項(xiàng)或者其他方式占用的情形答案：C本題解析：創(chuàng)業(yè)板上市公司發(fā)行股票需滿足最近一期末資產(chǎn)負(fù)債率高于45%，上市公司非公開發(fā)行的股票除外。41、（2020年真題）私募基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)向投資者被露的信息包括（）,Ⅰ招募說明書Ⅱ基金的投資情況Ⅲ基金的資產(chǎn)負(fù)債情況Ⅳ可能存在的利益沖突A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：C本題解析：私募基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)向投資者披露的信息包括：基金合同；招募說明書等宣傳推介文件；基金銷售協(xié)議中的主要權(quán)利義務(wù)條款（如有）；基金的投資情況；基金的資產(chǎn)負(fù)債情況；基金的投資收益分配情況；基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績報(bào)酬安排；可能存在的利益沖突；涉及私募基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的重大訴訟、仲裁；中國證監(jiān)會(huì)以及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的影響投資者合法權(quán)益的其他重大信息。42、（2018年真題）經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，2011年（）開展了地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)。Ⅰ．上海市Ⅱ．浙江?、螅畯V東省Ⅳ．深圳市A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ答案：B本題解析：2011年10月20日財(cái)政部批準(zhǔn)了上海市、浙江省、廣東省、深圳市四省市開展地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)。43、私募證券投資基金運(yùn)行期間，管理規(guī)模5000萬元以上的信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在（）以內(nèi)向投資者披露基金凈值信息。?A.每月結(jié)束之日起5個(gè)工作日B.每季度結(jié)束之日起5個(gè)工作日C.每季度結(jié)束之日起10個(gè)工作日D.每個(gè)完整年度結(jié)束之日起一個(gè)月答案：A本題解析：單只私募證券投資基金管理規(guī)模金額達(dá)到5000萬元以上的，應(yīng)當(dāng)持續(xù)在每月結(jié)束之日起5個(gè)工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值信息。44、目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括（）。Ⅰ．上海銀行間同業(yè)拆放利率Ⅱ．1年期活期存款利率Ⅲ．國債回購利率Ⅳ．1年期定期存款利率A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B本題解析：目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor，含隔夜、1周、3個(gè)月期等品種）、國債回購利率（7天）、1年期定期存款利率。45、投資基金是指通過向投資者募集資金，形成獨(dú)立基金財(cái)產(chǎn)，由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金投資和管理，由（）進(jìn)行資產(chǎn)托管，由（）共享投資收益、共享投資風(fēng)險(xiǎn)的一種集合投資方式。A.基金托管人基金投資人B.基金托管人基金管理人C.基金托管人基金管理人D.基金管理人基金投資人答案：A本題解析：考查投資基金的概念。46、根據(jù)我國《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定，常見的衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換合同和期權(quán)合同等，具有下列特征（）①要求更高的初始凈投資②其價(jià)值隨特定利率、金融工具價(jià)格、商品價(jià)格、匯率、價(jià)格指數(shù)、費(fèi)率指數(shù)、信用等級(jí)、信用指數(shù)或其他類似變量的變動(dòng)而變動(dòng)③不要求初始凈投資，或與對(duì)市場情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資④在未來某一日期結(jié)算A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④答案：B本題解析：根據(jù)我國《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定，常見的衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換合同和期權(quán)合同等，具有下列特征：1）其價(jià)值隨特定利率、金融工具價(jià)格、商品價(jià)格、匯率、價(jià)格指數(shù)、費(fèi)率指數(shù)、信用等級(jí)、信用指數(shù)或其他類似變量的變動(dòng)而變動(dòng)2）不要求初始凈投資，或與對(duì)市場情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資3）在未來某一日期結(jié)算47、反映貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)主要有（）。①投資組合平均剩余期限②投資組合的期望收益③融資比例④浮動(dòng)利率債券投資情況A.①②④B.①②③C.①③④D.②③④答案：C本題解析：貨幣市場基金是指投資于貨幣市場上短期（一年以內(nèi)，平均期限120天）有價(jià)證券的一種投資基金。用以反映貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)有：①投資組合平均剩余期限;②融資比例;③浮動(dòng)利率債券投資情況。全網(wǎng)統(tǒng)計(jì)：本題被答53次，網(wǎng)友正確率為43%48、對(duì)于監(jiān)事會(huì)會(huì)議表述正確的有（）。①監(jiān)事會(huì)會(huì)議由監(jiān)事長負(fù)責(zé)召集和主持②監(jiān)事會(huì)至少每年召開一次③監(jiān)事長、1/3以上監(jiān)事可以提議召開臨時(shí)監(jiān)事會(huì)會(huì)議④監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)2/3以上的監(jiān)事通過⑤監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)當(dāng)在會(huì)議結(jié)束后2個(gè)工作日向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告A.①③④B.①②⑤C.①③⑤D.①②③④⑤答案：C本題解析：考查監(jiān)事會(huì)會(huì)議的知識(shí)。監(jiān)事會(huì)至少每6個(gè)月召開一次會(huì)議；監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事通過。49、（2019年真題）以下關(guān)于中央銀行貨幣政策對(duì)證券市場影響的論述，正確的有（）。Ⅰ．如果中央銀行降低存款準(zhǔn)備金率或降低再貼現(xiàn)率，通常都會(huì)導(dǎo)致證券市場行情上揚(yáng)Ⅱ．如果中央銀行提高存款準(zhǔn)備金率，通過貨幣乘數(shù)的作用，使貨幣供應(yīng)量更大幅度地減少，證券市場趨于下跌Ⅲ．如果中央銀行降低存款準(zhǔn)備金率或降低再貼現(xiàn)率，通常都會(huì)導(dǎo)致證券市場行情下跌Ⅳ．如果中央銀行提高再貼現(xiàn)率，對(duì)再貼現(xiàn)資格加以嚴(yán)格審查，商業(yè)銀行資金成本增加，市場貼現(xiàn)利率上升，社會(huì)信用收縮，證券市場的資金供應(yīng)減少，使證券市場走勢趨軟A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C本題解析：從總體上來說，擴(kuò)張性的貨幣政策將使得證券市場價(jià)格上揚(yáng)；緊縮性的貨幣政策將使得證券市場價(jià)格下跌。Ⅲ項(xiàng)屬于擴(kuò)張性的貨幣政策，將會(huì)導(dǎo)致證券市場行情上揚(yáng)。50、下列自然人和法人中，有（）可以在轉(zhuǎn)融通交易中借入證券。A.資深股民王某B.國有石油企業(yè)甲公司C.證券金融公司財(cái)務(wù)鴰監(jiān)張某D.小型證券公司丙公司答案：D本題解析：轉(zhuǎn)融通交易是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司。51、（）時(shí)確定或變更債券持有人及其權(quán)利的法律行為，是保障投資者合法權(quán)益的重要措施。A.債券登記B.債券托管C.債券兌付D.債券付息答案：A本題解析：債券登記時(shí)確定或變更債券持有人及其權(quán)利的法律行為，是保障投資者合法權(quán)益的重要措施。52、全國性社會(huì)保障基金，是由（）構(gòu)成，是國家社會(huì)保障儲(chǔ)備基金。①中央財(cái)政預(yù)算撥款②國有資本劃轉(zhuǎn)③基金投資收益④以國務(wù)院批準(zhǔn)的其他方式籌集的資金A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④答案：D本題解析：考查全國社會(huì)保障基金的資金構(gòu)成，以上選項(xiàng)均正確。53、中國外匯交易中心的主要職能包括()。Ⅰ．提供銀行間外匯交易Ⅱ．提供網(wǎng)上票據(jù)報(bào)價(jià)系統(tǒng)Ⅲ．辦理外匯交易的資金清算、交割Ⅳ．提供外匯市場、債券市場和貨幣市場的信息服務(wù)A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D本題解析：中國外匯交易中心是中國人民銀行直屬事業(yè)單位，專事提供銀行間市場中介服務(wù)。主要職能有：①提供銀行間外匯交易、人民幣同業(yè)拆借、債券交易系統(tǒng)并組織市場交易；②辦理外匯交易的資金清算、交割，負(fù)責(zé)人民幣同業(yè)拆借及債券交易的清算監(jiān)督；③提供網(wǎng)上票據(jù)報(bào)價(jià)系統(tǒng)；④提供外匯市場、債券市場和貨幣市場的信息服務(wù)；⑤開展中國人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。54、在證券公司住所地申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券營業(yè)部的，應(yīng)符合的條件有（）。Ⅰ．上一年度證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入不低于公司住所地所在轄區(qū)內(nèi)證券公司的平均水平Ⅱ．最近一次證券公司分類評(píng)價(jià)類別在C類以上(含C類)Ⅲ．上一年度公司代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前20名Ⅳ．上一年度公司證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前20名A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ答案：D本題解析：按照最新的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)》的規(guī)定:（一）證券公司申請(qǐng)?jiān)谧∷刈C監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)設(shè)立證券營業(yè)部（以下簡稱區(qū)域內(nèi)設(shè)點(diǎn)），應(yīng)當(dāng)符合下列審慎性要求：1、客戶交易結(jié)算資金已按規(guī)定實(shí)施第三方存管。2、賬戶開立、管理規(guī)范，客戶資料完整、真實(shí)；賬戶規(guī)范工作符合有關(guān)監(jiān)管要求；最近兩年無新開不合格賬戶等違規(guī)行為，或發(fā)生新開不合格賬戶等違規(guī)行為，但公司及時(shí)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)自糾并已嚴(yán)肅追究有關(guān)人員責(zé)任，未造成重大后果，且主動(dòng)向監(jiān)管部門報(bào)告，自報(bào)告之日起已超過半年。3、具備健全的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機(jī)制，合規(guī)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)控體系符合監(jiān)管要求。4、信息技術(shù)系統(tǒng)符合有關(guān)規(guī)范和監(jiān)管要求；系統(tǒng)運(yùn)行安全、穩(wěn)定、可靠，最近1年未因頻繁發(fā)生信息安全事故或發(fā)生信息安全重大事故被中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)采取監(jiān)管措施。5、具有完善的業(yè)務(wù)管理制度，制定了明確的業(yè)務(wù)規(guī)則和清晰的操作流程。6、建立了有效的投資者教育工作機(jī)制，并著手建立以“了解自己的客戶”和“適當(dāng)性服務(wù)”為核心的客戶管理和服務(wù)體系。7、最近兩年凈資本及各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。8、最近三年公司未因重大違法違規(guī)行為受到行政或刑事處罰；公司不存在證券賬戶開戶代理業(yè)務(wù)、增設(shè)和收購營業(yè)性分支機(jī)構(gòu)、營業(yè)性分支機(jī)構(gòu)的遷移和轉(zhuǎn)讓等受到限制且尚未解除或者較大整改事項(xiàng)尚未完成的情形；不存在因涉嫌違法違規(guī)事項(xiàng)正在受到立案調(diào)查。9、上一年度證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入不低于公司住所地轄區(qū)內(nèi)證券公司的平均水平，且最近一次證券公司分類評(píng)價(jià)類別在C類以上（含C類）；或者最近3年分類評(píng)價(jià)類別均在B類以上（含B類），且有1年為A類。10、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他要求。綜上所述Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)正確，選D項(xiàng)。55、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，區(qū)域性股票市場具有限制條件，除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，單只證券持有人累計(jì)不得超過（）人。A.100B.150C.185D.200答案：D本題解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，區(qū)域性股票市場具有限制條件，除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，單只證券持有人累計(jì)不得超過200人。56、境外上市外資股包括（）。①C股②N股③H股④S股⑤B股A.②③④B.①②③C.②④⑤D.②③⑤答案：A本題解析：境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成。57、以下（）不是1981年后我國發(fā)行的其他類型國債的種類。A.國家重點(diǎn)建設(shè)債券B.財(cái)政債券C.普通債券D.保值債券答案：C本題解析：考點(diǎn)：考查我國其他類型國債的種類。我國其他類型國債的種類有：國家重點(diǎn)建設(shè)債券、國家建設(shè)債券、財(cái)政債券、特種債券、保值債券、基本建設(shè)債券、特別國債、長期建設(shè)國債。58、下列不屬于上市公司增發(fā)新股的方式為()。A.向公眾公開增發(fā)B.向特定機(jī)構(gòu)增發(fā)C.向個(gè)人增發(fā)D.向任意機(jī)構(gòu)增發(fā)答案：D本題解析：增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股。上市公司可以向公眾公開增發(fā)，也可以向特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人增發(fā)。增發(fā)之后，公司注冊(cè)資本相應(yīng)增加。59、1954～1955年，中國人民銀行、商業(yè)部、財(cái)政部協(xié)商，統(tǒng)一清理了國營工業(yè)間，以及國營工業(yè)與其他國營企業(yè)間的貸款，貸款與資金往來一律通過()辦理。A.商業(yè)部B.財(cái)政部C.中國銀行D.中國人民銀行答案：C本題解析：1954—1955年，中國人民銀行、商業(yè)部、財(cái)政部協(xié)商，統(tǒng)一清理了國營工業(yè)間，以及國營工業(yè)與其他國營企業(yè)間的貸款，貸款與資金往來一律通過中國銀行辦理，到“一五”計(jì)劃末，一切信用統(tǒng)一于國家銀行的目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)。60、基金管理人作為受托人，必須履行()。A.誠信義務(wù)B.保密義務(wù)C.信息披露義務(wù)D.誠實(shí)義務(wù)答案：A本題解析：基金管理人作為受托人，必須履行誠信義務(wù)。61、下列不屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.市場流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.市場風(fēng)險(xiǎn)答案：D本題解析：考查流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的分類。62、下列關(guān)于銀行間債券與交易所債券市場，說法正確的是（）。①銀行間債券市場的交易方式包括詢價(jià)交易方式和點(diǎn)擊成交交易方式②銀行間債券市場是場外市場，實(shí)行一級(jí)、二級(jí)綜合托管賬戶模式③交易所債券市場采用固定收益電子平臺(tái)和傳統(tǒng)競價(jià)撮合的交易方式④交易所債券市場根據(jù)券種的不同，實(shí)行的是不同的托管體制?A.①③B.①②③④C.①②③D.②④答案：B本題解析：銀行間債券市場與交易所債券市場的區(qū)別：交易方式（1）銀行間債券市場的交易方式包括詢價(jià)交易方式和點(diǎn)擊成交交易方式；（2）我國上海證券交易所和深圳證券交易所除了沿用傳統(tǒng)的競價(jià)撮合交易方式外，近年也在相應(yīng)的平臺(tái)上引入了場外交易方式（固定收益電子平臺(tái)）。托管方式（1）銀行間債券市場是場外市場，實(shí)行一級(jí)、二級(jí)綜合托管賬戶模式；（2）交易所債券市場根據(jù)券種的不同，實(shí)行的是不同的托管體制。結(jié)算方式（1）我國銀行間市場的債券結(jié)算采用實(shí)時(shí)全額逐筆結(jié)算機(jī)制，統(tǒng)一通過中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成；（2）交易所市場的債券清算和結(jié)算主要采取的是中央對(duì)手方的凈額結(jié)算機(jī)制，由中國證券登記結(jié)算有限公司負(fù)責(zé)債券交易的清算、結(jié)算，并作為交易雙方共同的對(duì)手方提供交收擔(dān)保。63、對(duì)于一些無利潤甚至虧損的企業(yè)，經(jīng)營性現(xiàn)金流也為負(fù)，賬面價(jià)值比較低，此時(shí)采用（）估值會(huì)比較實(shí)用。A.市盈率倍數(shù)法B.市凈率倍數(shù)法C.市銷率倍數(shù)法D.企業(yè)價(jià)值／息稅前利潤倍數(shù)法答案：C本題解析：考查市銷率倍數(shù)法的適用情形。對(duì)于一些無利潤甚至虧損的企業(yè)，經(jīng)營性現(xiàn)金流也為負(fù)，且賬面價(jià)值比較低。此時(shí)，市盈率倍數(shù)法、企業(yè)價(jià)值／息稅前利潤倍數(shù)法、企業(yè)價(jià)值／息稅折舊攤銷前利潤倍數(shù)法、市凈率倍數(shù)法都無法用來估值，對(duì)此類公司，市銷率倍數(shù)法可能比較實(shí)用。64、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利稱為（）。A.財(cái)產(chǎn)使用權(quán)B.財(cái)產(chǎn)支配權(quán)C.債權(quán)D.所有權(quán)答案：C本題解析：題干描述的是債權(quán)。65、目前，中國已基本形成了貨幣市場、（）、商品期貨市場和金融衍生品市場等構(gòu)成的金融市場體系。Ⅰ．債券市場Ⅱ．股票市場Ⅲ．外匯市場Ⅳ．黃金市場A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：C本題解析：我國已經(jīng)逐漸形成了一個(gè)由貨幣市場、債券市場、股票市場、外匯市場、黃金市場、商品期貨市場和金融衍生品市場等構(gòu)成的，具有交易場所多層次、交易品種多樣化和交易機(jī)制多元化等特征的金融市場體系，為推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、支持國家宏觀調(diào)控、推進(jìn)國有企業(yè)和財(cái)政金融體制改革、穩(wěn)步推進(jìn)利率市場化和完善人民幣匯率形成機(jī)制、防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)和維護(hù)金融穩(wěn)定發(fā)揮了重要作用。66、國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)目前關(guān)注的四個(gè)方面包括下面的（）。①影子銀行②負(fù)債管理行業(yè)③互聯(lián)網(wǎng)金融④金融控股公司A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④答案：D本題解析：國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)目前關(guān)注的四個(gè)方面包括：影子銀行、資產(chǎn)管理行業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)金融、金融控股公司。②負(fù)債管理行業(yè)不屬于四個(gè)方面67、（2018年真題）可轉(zhuǎn)換債券的回售條件一般是（）。A.公司股份在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)偏離轉(zhuǎn)換價(jià)格B.公司股價(jià)在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)在轉(zhuǎn)換價(jià)格左右小幅波動(dòng)C.公司股價(jià)在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到一定幅度D.公司股價(jià)在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到一定幅度答案：C本題解析：所謂可回售債券，是指可轉(zhuǎn)換公司債券的持有人是否實(shí)施回售條款選擇權(quán)的債券。當(dāng)公司的股票價(jià)格在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到一定幅度時(shí)，可轉(zhuǎn)換公司債券持有人有權(quán)按事先約定的價(jià)格將所持可轉(zhuǎn)債賣給發(fā)行人。68、（）通常被定義為“公司融資類客戶、交易對(duì)手或公司持有證券的發(fā)行人在無法履行合同義務(wù)的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關(guān)信用質(zhì)量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性?！盇.信用風(fēng)險(xiǎn)B.違約風(fēng)險(xiǎn)C.市場風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)答案：A本題解析：考查信用風(fēng)險(xiǎn)的概念。69、基金信息披露義務(wù)人不包括（）。A.召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.基金托管人答案：B本題解析：基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和其他組織。70、股票發(fā)行制度是指發(fā)行人申請(qǐng)發(fā)行股票時(shí)必須遵循的一系列的程序化規(guī)定，下列表現(xiàn)不包括（）A.發(fā)行定價(jià)B.發(fā)行監(jiān)管制度C.發(fā)行方式D.發(fā)行登記制度答案：D本題解析：股票發(fā)行制度是指發(fā)行人在申請(qǐng)發(fā)行股票時(shí)必須遵循的一系列程序化的規(guī)范，具體而言，表現(xiàn)在發(fā)行監(jiān)管制度、發(fā)行方式與發(fā)行定價(jià)等方面。71、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是A.直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)利B.債權(quán)C.資產(chǎn)所有權(quán)D.直接處置財(cái)產(chǎn)權(quán)利答案：B本題解析：考查債券的基本性質(zhì)。債券代表債券投資者的權(quán)利，但這種權(quán)利不是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)，也不是資產(chǎn)所有權(quán)的變現(xiàn)，而是一種債權(quán)。72、債券與股票的相同點(diǎn)體現(xiàn)在()。Ⅰ．都是有價(jià)證券Ⅱ．都是籌措資金的手段Ⅲ．收益率相互影響Ⅳ．風(fēng)險(xiǎn)相同A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：A本題解析：債券與股票的相同點(diǎn)體現(xiàn)在三個(gè)方面：兩者都是有價(jià)證券，兩者都是籌措資金的手段，兩者的收益率相互影響。73、地方政府債券的專項(xiàng)債券說法正確的是（）。A.只在國家規(guī)定的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理登記托管B.只在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理登記托管C.在國家規(guī)定的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理總登記托管，在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理分登記托管D.在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理總登記托管，在國家規(guī)定的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理分登記托管答案：D本題解析：考查地方政府債券托管的相關(guān)要求。債券托管。專項(xiàng)債券應(yīng)當(dāng)在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理總登記托管，在國家規(guī)定的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理分登記托管。專項(xiàng)債券發(fā)行結(jié)束后，符合條件的應(yīng)按有關(guān)規(guī)定及時(shí)在全國銀行間債券市場、證券交易所債券市場等上市交易。74、根據(jù)《證券法》，證券公司必須將證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與（）分開辦理，不得混合操作。①證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)②證券承銷業(yè)務(wù)③證券自營業(yè)務(wù)④證券投資咨詢業(yè)務(wù)A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A本題解析：本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)知識(shí)點(diǎn)。證券公司必須將證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)、證券做市業(yè)務(wù)分開辦理，不得混合操作。75、在委托受理的驗(yàn)證和審單環(huán)節(jié)，證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)（）的交易規(guī)則，審查客戶的證件和委托單。A.證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國金融期貨交易所C.中國登記結(jié)算公司D.證券交易所答案：D本題解析：驗(yàn)證主要是對(duì)客戶委托時(shí)遞交的相關(guān)證件（如身份證件等）進(jìn)行核實(shí)，審單主要是檢查客戶填寫的委托單。證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對(duì)客戶的證件和委托單在合法性和同一性方面進(jìn)行審查，以維護(hù)交易的合法性，提高成交的準(zhǔn)確率，避免造成不必要的糾紛。76、（2018年真題）互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換（）的金融交易。A.證券B.負(fù)債C.現(xiàn)金流D.資產(chǎn)答案：C本題解析：金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。金融互換可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用違約互換等類別。77、根據(jù)債券估值的原理，要給債券定價(jià)，需要確定的變量有()。Ⅰ.債券的利息現(xiàn)金流Ⅱ.債券償付的本金Ⅲ.債券的貼現(xiàn)率Ⅳ.債券投資需要A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C本題解析：債券估值的基本原理就是現(xiàn)金流貼現(xiàn)。債券投資者持有債券，會(huì)獲得利息和本金償付。把現(xiàn)金流入用適當(dāng)?shù)馁N現(xiàn)率進(jìn)行貼現(xiàn)并求和，便可得到債券的理論價(jià)格78、證券金融公司應(yīng)當(dāng)按照國家宏觀政策，根據(jù)市場狀況和風(fēng)險(xiǎn)控制需要，確定和調(diào)整()。Ⅰ、轉(zhuǎn)融通費(fèi)率Ⅱ、轉(zhuǎn)融通資金率Ⅲ、保證金比例Ⅳ、擔(dān)保金比例A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ答案：B本題解析：證券金融公司可根據(jù)市場狀況和風(fēng)險(xiǎn)控制需要，確定和調(diào)整轉(zhuǎn)融通費(fèi)率和保證金的比例。79、財(cái)政部和中國人民銀行一般每（）確定一次憑證式國債的承銷團(tuán)資格。A.—年B.半年C.季度D.兩年答案：A本題解析：憑證式國債的相關(guān)內(nèi)容。憑證式國債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。財(cái)政部和中國人民銀行一般每年確定一次憑證式國債承銷團(tuán)資格。80、下列關(guān)于側(cè)袋機(jī)制中各方主體責(zé)任的說法，錯(cuò)誤的是（）A.明確托管人和會(huì)計(jì)師事務(wù)所職責(zé)B.著力規(guī)范費(fèi)用收取、信息披露等投資運(yùn)作環(huán)節(jié)及相關(guān)內(nèi)部控制C.壓實(shí)基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管控主體責(zé)任D.形成管理人內(nèi)部約束、專業(yè)機(jī)構(gòu)監(jiān)督、外部公眾制衡的機(jī)制答案：D本題解析：側(cè)袋機(jī)制主要內(nèi)容（1）明確側(cè)袋機(jī)制是在符合法定條件下將難以合理估值的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)從基金組合資產(chǎn)中分離出來進(jìn)行處置清算，確保剩余基金資產(chǎn)正常運(yùn)行的機(jī)制；（2）規(guī)定側(cè)袋機(jī)制的啟用條件、實(shí)施程序和主要實(shí)施環(huán)節(jié)的操作要求；（3）壓實(shí)基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管控主體責(zé)任，著力規(guī)范費(fèi)用收取、信息披露等投資運(yùn)作環(huán)節(jié)及相關(guān)內(nèi)部控制，并明確托管人和會(huì)計(jì)師事務(wù)所職責(zé)，形成管理人內(nèi)部約束、公眾監(jiān)督、外部專業(yè)機(jī)構(gòu)制衡的機(jī)制。81、有關(guān)私募債券的發(fā)行對(duì)象，說法有誤的是（）。A.私募公司債的發(fā)行對(duì)象為合格投資者B.私募債券可以采取公開制度向合格投資者發(fā)行債券C.私募公司債每次發(fā)行對(duì)象不得超過200人D.私募債券募集對(duì)象為有限數(shù)量的專業(yè)投資機(jī)構(gòu)答案：B本題解析：考查私募債券的發(fā)行特點(diǎn)。私募債券的發(fā)行不采用公開制度。82、()有時(shí)統(tǒng)稱為"公債"。A.政府債券和公司債券B.金融債券和中央政府債券C.公司債券和地方政府債券D.中央政府債券和地方政府債券答案：D本題解析：中央政府發(fā)行的債券稱為"中央政府債券"或者"國債"，地方政府發(fā)行的債券被稱為"地方政府債券"；有時(shí)兩者也統(tǒng)稱為"公債"。故本題選D。83、下列不屬于上市公司增發(fā)新股的方式為()。A.向公眾公開增發(fā)B.向特定機(jī)構(gòu)增發(fā)C.向個(gè)人增發(fā)D.向任意機(jī)構(gòu)增發(fā)答案：D本題解析：增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股。上市公司可以向公眾公開增發(fā)，也可以向特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人增發(fā)。增發(fā)之后，公司注冊(cè)資本相應(yīng)增加。84、為增強(qiáng)滬深300指數(shù)的透明性和可預(yù)期性，滬深300指數(shù)還設(shè)置（）只備選名單。A.10B.15C.20D.25答案：B本題解析：滬深300指數(shù)設(shè)置15只備選名單。85、財(cái)政政策分為（）。Ⅰ．與貨幣政策相結(jié)合的財(cái)政政策Ⅱ．?dāng)U張性財(cái)政政策Ⅲ．緊縮性財(cái)政政策Ⅳ．中性財(cái)政政策A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B本題解析：財(cái)政政策分為擴(kuò)張性財(cái)政政策、緊縮性財(cái)政政策和中性財(cái)政政策。86、從理論上分析，公司經(jīng)營狀況和股票價(jià)格的關(guān)系是（）。①公司經(jīng)營狀況好，股價(jià)上升②公司經(jīng)營狀況好，股價(jià)下降③公司經(jīng)營狀況差，股價(jià)上升④公司經(jīng)營狀況差，股價(jià)下降A(chǔ).①③B.②④C.①④D.②③答案：C本題解析：考查公司經(jīng)營狀況和股票價(jià)格的關(guān)系。從理論上分析，公司經(jīng)營狀況與股票價(jià)格正相關(guān)。87、所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的（）。A.20%B.10%C.40%D.30%答案：D本題解析：所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的30%。@jin88、設(shè)立外資參股證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定取得證券從業(yè)資格的人員不少于()人，并有必要的會(huì)計(jì)、法律和計(jì)算機(jī)專業(yè)人員。A.20B.40C.30D.10答案：C本題解析：外資參股證券公司的設(shè)立條件之一是按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定取得證券從業(yè)資格的人員不少于30人，并有必要的會(huì)計(jì)、法律和計(jì)算機(jī)等專業(yè)人員。89、期權(quán)風(fēng)險(xiǎn)取決于（）等因素。①基礎(chǔ)資產(chǎn)的價(jià)格②離期權(quán)到期日的時(shí)間③基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)性④無風(fēng)險(xiǎn)利率A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④答案：D本題解析：考查對(duì)期權(quán)風(fēng)險(xiǎn)以及市場風(fēng)險(xiǎn)的理解。期權(quán)風(fēng)險(xiǎn)取決于基礎(chǔ)資產(chǎn)的價(jià)格、離期權(quán)到期日的時(shí)間、基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)性與無風(fēng)險(xiǎn)利率等因素。90、（）年8月，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)成立。A.1990B.1991C.1992D.1993答案：B本題解析：考查我國證券公司的發(fā)展歷程。1991年8月，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)成立。91、小張購買股票且在持有收益達(dá)到20%時(shí)隨即將股票出售，獲得了一筆收益。體現(xiàn)了股票的（）A.流動(dòng)性B.收益性C.參與性D.穩(wěn)定性答案：B本題解析：考查股票收益性的理解。收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特性。持有股票的目的在于獲取收益。92、股票最基本的特征是（）。A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性答案：A本題解析：收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特性。持有股票的目的在于獲取收益。93、關(guān)于無記名股票與記名股票，下列說法正確的有（）。I.兩者在股東的權(quán)利方面存在差別；II.記名股票股東權(quán)利歸屬記名股東，而無記名股票的股東權(quán)利屬于股票的持有人；III.繳納出資的方式不同，記名股票可以一次或多次繳納出資，而無記名股票在認(rèn)購股票時(shí)要求一次繳納出資；IV.無記名股票安全性較差，而記名股票相對(duì)安全A.I、II、IIIB.I、IVC.II、III、IVD.II、IV答案：C本題解析：無記名股票也稱不記名股票，與記名股票的差別不是在股東權(quán)利等方面，而是在股票的記載方式上。94、全國性社會(huì)保障基金主要投向（）。A.國債市場B.股票市場C.期貨市場D.權(quán)證類市場答案：A本題解析：全國性社會(huì)保障基金屬于國家控制的財(cái)政收入，主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金。這部分資金的投資方向有嚴(yán)格限制，主要投向國債市場。95、國際債券在國際市場上發(fā)行，因此，其計(jì)價(jià)貨幣往往是國際通用貨幣，一般以（）和日元為主。Ⅰ．美元Ⅱ．英鎊Ⅲ．歐元Ⅳ．瑞士法郎A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D本題解析：國際債券在國際市場上發(fā)行，因此，其計(jì)價(jià)貨幣往往是國際通用貨幣，一般以美元、英鎊、歐元、日元和瑞士法郎為主。96、在合格境外機(jī)構(gòu)投資者中，對(duì)商業(yè)銀行的資產(chǎn)規(guī)模的要求如下，經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)10年以上，一級(jí)資本不少于3億美元，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于（）億美元。A.5B.20C.50D.70答案：C本題解析：考查合格境外機(jī)構(gòu)投資者相關(guān)知識(shí)。商業(yè)銀行：經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)10年以上，一級(jí)資本不少于3億美元，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元。97、股利政策，是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營所得的盈余公積和應(yīng)付利潤采?。ǎ┑确绞交仞伖蓶|的制度。Ⅰ．利息Ⅱ．現(xiàn)金分紅Ⅲ．派息Ⅳ．發(fā)放股票紅利A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B本題解析：股利政策，是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營所得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放股票紅利等方式回饋股東的制度。98、基金管理人申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件有（）。①基金合同草案②法律意見書③募集基金的申請(qǐng)報(bào)告④基金托管協(xié)議草案A.①④B.②③④C.①②③D.①②③④答案：D本題解析：基金管理人申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：募集基金的申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書等。99、按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》，下列說法錯(cuò)誤的是（）A.私募基金子公司不得從事與私募基金無關(guān)的業(yè)務(wù)B.私募基金子公司及其下設(shè)特殊目的機(jī)構(gòu)可以以盈利為目的管理閑置資金C.私募基金子公司管理的閑置資金只能投資于依法公開發(fā)行的國債、央行票據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)較低的證券D.私募基金子公司管理閑置資金應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持有效控制風(fēng)險(xiǎn)、保證流動(dòng)性的原則答案：B本題解析：按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》，私募基金子公司及其下設(shè)特殊目的機(jī)構(gòu)可以以現(xiàn)金管理為目的管理閑置資金，但應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持有效控制風(fēng)險(xiǎn)、保證流動(dòng)性的原則，且只能投資于依法公開發(fā)行的國債、央行票據(jù)、短期融資券、投資級(jí)公司債、貨幣市場基金及保本型銀行理財(cái)產(chǎn)品等風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券。100、關(guān)于首次公開發(fā)行股票，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.發(fā)行人在滿足必須具備的條件，并經(jīng)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核、核準(zhǔn)或注冊(cè)后，通過證券承銷機(jī)構(gòu)面向社會(huì)公眾公開發(fā)行股票并在證券交易所上市的過程B.擬上市公司首次面向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行股票募集資金并上市的行為C.發(fā)行人不僅募集到所需資金，而且完成了股份有限公司的設(shè)立或轉(zhuǎn)制，成為上市公眾公司、D.同上市公司在股票發(fā)行上市后進(jìn)行的包括配股、增發(fā)在內(nèi)的股權(quán)再融資一樣答案：D本題解析：首次公開發(fā)行股票（InitialPublicOffering,IPO）,區(qū)別于上市公司在股票發(fā)行上市后進(jìn)行的包括配股、增發(fā)在內(nèi)的股權(quán)再融資。101、證券交易所的交易價(jià)格按競價(jià)的方式進(jìn)行，競價(jià)方式包括（）。①口頭報(bào)唱②書面競價(jià)③板牌競價(jià)④計(jì)算機(jī)終端申報(bào)競價(jià)A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④答案：B本題解析：考查債券競價(jià)的三種方式。102、關(guān)于有面額股票和無面額股票的說法中，正確的是（）。Ⅰ.同次發(fā)行的有面額股票的每股票面金額是相等的Ⅱ.我國股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過票面金額或低于票面金額Ⅲ.無面額股票也稱為比例股票Ⅳ.無面額股票只注明它在公司總股本中所占的比例A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：A本題解析：《中華人民共和國公司法》規(guī)定股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。103、公司的股利政策直接影響股票投資價(jià)值。一般來說，公司盈利增加，股利（），股票價(jià)格（）。A.—定增加較高B.可能增加較高C.一定減少較低D.可能增加較低答案：B本題解析：考查公司盈利水平、股利政策與股票投資價(jià)值的關(guān)系。104、關(guān)于首次公開發(fā)行股票，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.發(fā)行人在滿足必須具備的條件，并經(jīng)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核、核準(zhǔn)或注冊(cè)后，通過證券承銷機(jī)構(gòu)面向社會(huì)公眾公開發(fā)行股票并在證券交易所上市的過程B.擬上市公司首次面向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行股票募集資金并上市的行為C.發(fā)行人不僅募集到所需資金，而且完成了股份有限公司的設(shè)立或轉(zhuǎn)制，成為上市公眾公司、D.同上市公司在股票發(fā)行上市后進(jìn)行的包括配股、增發(fā)在內(nèi)的股權(quán)再融資一樣答案：D本題解析：首次公開發(fā)行股票（InitialPublicOffering,IPO）,區(qū)別于上市公司在股票發(fā)行上市后進(jìn)行的包括配股、增發(fā)在內(nèi)的股權(quán)再融資。105、按照《中華人民共和國慈善法》規(guī)定，慈善組織為實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)保值、增值進(jìn)行投資的，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.合法B.安全C.謹(jǐn)慎D.有效答案：C本題解析：考查社會(huì)公益基金。按照《中華人民共和國慈善法》規(guī)定，慈善組織為實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)保值、增值進(jìn)行投資的，應(yīng)當(dāng)遵循合法、安全、有效的原則，投資取得的收益應(yīng)當(dāng)全部用于慈善目的。106、ETF最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購、贖回機(jī)制，還有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定，通常最小申購、贖回單位在（）萬份、（）萬份或（）萬份。①10②30③50④100A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④答案：D本題解析：考查ETF的最小申購、贖回份額的界定。通常最小申購、贖回單位在30萬份、50萬份或100萬份。107、國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室2019年7月20日對(duì)外宣布，為貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)外開放的決策部署，按照（）的原則，在深入研究評(píng)估的基礎(chǔ)上，推出11條金融業(yè)對(duì)外開放措施。A.宜慢不宜快、宜早不宜遲B.宜快不宜慢、宜早不宜遲C.宜慢不宜快、宜遲不宜早D.宜快不宜慢、宜遲不宜早答案：B本題解析：國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室2019年7月20日對(duì)外宣布，為貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)外開放的決策部署，按照“宜快不宜慢、宜早不宜遲”的原則，在深入研究評(píng)估的基礎(chǔ)上，推出11條金融業(yè)對(duì)外開放措施。108、股東大會(huì)做出決議必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的（）通過。A.過半數(shù)B.1/3C.2/3D.全數(shù)答案：A本題解析：根據(jù)《公司法》的規(guī)定，股東大會(huì)做出決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)過半數(shù)通過。但是，股東大會(huì)做出修改公司章程、增加或減少注冊(cè)資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的@jin109、按基金的組織形式劃分，證券投資基金可分為（）。A.債券基金、股票基金和貨幣市場基金B(yǎng).封閉式基金與開放式基金C.成長型基金與收入型基金D.契約型基金與公司型基金答案：D本題解析：證券投資基金按基金的組織形式可分為公司型基金與契約型基金。110、債券票面利率是債券年利息與債券票面價(jià)值的比率，又稱為()。A.到期收益率B.實(shí)際收益率C.持有期收益率D.名義利率答案：D本題解析：債券票面利率又稱名義利率，是債券年利息與債券票面價(jià)值的比率，通常年利率用百分?jǐn)?shù)表示。111、CDR是（）的簡稱。A.全球存托憑證B.國際存托憑證C.美國存托憑證D.中國存托憑證答案：D本題解析：考查存托憑證相關(guān)知識(shí)。我國境內(nèi)將推出中國存托憑證（以下簡稱“CDR”），即在我國境內(nèi)發(fā)行的代表境外或者我國香港特別行政區(qū)證券市場上某種股票的權(quán)益類證券。112、下列關(guān)于凈穩(wěn)定資金率計(jì)算方法正確的是（）。A.凈穩(wěn)定資金率=可用資金/所需的穩(wěn)定資金x100%B.凈穩(wěn)定資金率=可用穩(wěn)定資金/所需的資金x100%C.凈穩(wěn)定資金率=總體穩(wěn)定資金/所需的穩(wěn)定資金x100%D.凈穩(wěn)定資金率=可用穩(wěn)定資金/所需的穩(wěn)定資金x100%答案：D本題解析：考查凈穩(wěn)定資金率計(jì)算。113、（）時(shí)間段為上海證券交易所開盤競價(jià)階段。A.9：15—9：20B.9：15—9：25C.9：20—9：30D.9：15—9：30答案：B本題解析：每個(gè)交易日9:15—9:25是上海證券交易所開盤競價(jià)階段。114、會(huì)員大會(huì)可以行使的職能不包括（）。A.制定和修改證券交易所章程B.決定高級(jí)管理人員的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)C.審議和通過理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和總經(jīng)理的工作報(bào)告D.選舉和罷免會(huì)員理事、會(huì)員監(jiān)事答案：B本題解析：會(huì)員大會(huì)的職能。會(huì)員大會(huì)可以行使的職能有制定和修改證券交易所章程；選舉和罷免會(huì)員理事、會(huì)員監(jiān)事；審議和通過理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和總經(jīng)理的工作報(bào)告；審議和通過證券交易所的財(cái)務(wù)預(yù)算、決算報(bào)告；法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和證券交易所章程規(guī)定的其他重大事項(xiàng)。115、我國股票市場參與主體日益成熟，投資者群體包括個(gè)人投資者、證券投資基金以及其他機(jī)構(gòu)投資者。其中，對(duì)股票市場形成長期價(jià)值投資的理念具有重要引導(dǎo)作用的是（）。A.個(gè)人投資者B.證券投資基金C.其他機(jī)構(gòu)投資者D.證券基金和其他機(jī)構(gòu)投資者答案：B本題解析：證券投資基金對(duì)股票市場形成長期價(jià)值投資的理念具有重要引導(dǎo)作用，其他選項(xiàng)不符合題意。116、金融市場的首要功能是（）。A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)B.風(fēng)險(xiǎn)管理C.資金融通D.提供流動(dòng)性答案：C本題解析：本題主要考查金融市場的功能。金融市場的首要功能是資金融通。117、創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的（）。A.70%B.75%C.80%D.90%答案：C本題解析：創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票的發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的80%。118、（2018年真題）最早出現(xiàn)的證券交易機(jī)構(gòu)是由外商開辦的（）。Ⅰ．上海股份公所Ⅱ．上海眾業(yè)公所Ⅲ．上海證券交易所Ⅳ．上海華商證券交易所A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：C本題解析：證券在我國屬于舶來品，最早出現(xiàn)的股票是外商股票，最早出現(xiàn)的證券交易機(jī)構(gòu)也是外商開辦的上海股份公所和上海眾業(yè)公所。上市證券主要是外國公司股票和債券。119、證券投資基金公開披露基金信息，不得有F列()行為。Ⅰ．虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏Ⅱ．對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測Ⅲ．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失Ⅳ．詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D本題解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)；依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定。由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。120、下面關(guān)于證券登記結(jié)算制度表述錯(cuò)誤的是（）。A.投資者可以將本人的證券賬戶提供給他人使用B.只有獲得證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)結(jié)算參與人資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)才能直接進(jìn)入登記結(jié)算系統(tǒng)參與結(jié)算業(yè)務(wù)C.目前我國對(duì)證券交易所達(dá)成的多數(shù)證券交易均采取多邊凈額結(jié)算方式D.證券登記結(jié)算公司按照業(yè)務(wù)規(guī)則收取的各類結(jié)算資金和證券，必須存放于專門的清算賬戶答案：A本題解析：考查證券登記結(jié)算制度。我國采取證券實(shí)名制。投資者不得將本人的證券賬戶提供給他人使用。121、我國增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力的障礙與挑戰(zhàn)中始終沒有理順的兩個(gè)關(guān)系是（）。①金融監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展②銀行與企業(yè)③預(yù)算軟約束部門和硬約束部門④資本市場的投融資關(guān)系A(chǔ).①②B.②③C.③④D.①④答案：D本題解析：我國增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力的障礙與挑戰(zhàn)中始終沒有理順的兩個(gè)關(guān)系是..金融監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展；資本市場的投融資關(guān)系。122、下列關(guān)于企業(yè)債券和公司債券的說法，有誤的是（）。A.企業(yè)債券和公司債券是相同的一種債券B.企業(yè)債券涵蓋公司債券C.企業(yè)債券的發(fā)行主體不包括上市公司D.我國企業(yè)債券出現(xiàn)的歷史遠(yuǎn)遠(yuǎn)早于公司債券答案：A本題解析：在我國，企業(yè)債券和公司債券是不同的兩種債券。123、下列關(guān)于證券市場投資者的說法，錯(cuò)誤的是（）A.證券市場投資者是證券市場的資金供給者B.證券市場各類投資者的目的各不相同，有些偏重于從長期投資，有些則偏重于短線交易C.眾多的證券市場投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動(dòng)證券市場價(jià)格形成和流動(dòng)性的根本動(dòng)力D.證券市場投資者，是指僅以取得利息和資本收益為目的，購買并持有有價(jià)證券，承擔(dān)證券投資風(fēng)險(xiǎn)并行使證券權(quán)利的主體答案：D本題解析：D錯(cuò)誤，證券市場投資者，是指以取得利息、股息或資本收益為目的，購買并持有有價(jià)證券，承擔(dān)證券投資風(fēng)險(xiǎn)并行使證券權(quán)利的主體。A正確，證券市場投資者是證券市場的資金供給者。證券市場投資者的種類較多，既有個(gè)人投資者，也有機(jī)構(gòu)投資者。B正確，各類投資者的目的也各不相同，有些偏重長期投資，以獲取高于銀行利息的收益或意在參與股份公司的經(jīng)營管理；有些則偏重短線投機(jī)，通過買賣證券時(shí)機(jī)的選擇，以賺取市場差價(jià)。C正確，眾多的證券市場投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動(dòng)證券市場價(jià)格形成和流動(dòng)性的根本動(dòng)力。124、新一代的經(jīng)濟(jì)思維對(duì)金融危機(jī)的啟示有()。Ⅰ．必須建立最基本的社會(huì)福利框架，加強(qiáng)泛福利化體制Ⅱ．必須在完善的、獨(dú)立透明的法治基礎(chǔ)之上建立政府對(duì)金融市場的有效監(jiān)管體制Ⅲ．必須大力推進(jìn)文化領(lǐng)域的市場化。鼓勵(lì)實(shí)業(yè)投資Ⅳ．經(jīng)濟(jì)體系周期性調(diào)整結(jié)構(gòu)行業(yè)運(yùn)行進(jìn)展A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：C本題解析：新一代的經(jīng)濟(jì)思維須在四個(gè)基本維度上創(chuàng)新以應(yīng)對(duì)金融危機(jī)：第一，必須建立最基本的社會(huì)福利框架，廢除泛福利化體制；第二，必須在完善的、獨(dú)立透明的法治基礎(chǔ)之上建立政府對(duì)金融市場的有效監(jiān)管體制；第三，必須大力推進(jìn)生產(chǎn)領(lǐng)域的市場化，鼓勵(lì)實(shí)業(yè)投資；第四，經(jīng)濟(jì)體系周期性調(diào)整結(jié)構(gòu)行業(yè)運(yùn)行進(jìn)展。125、A公司的每股凈資產(chǎn)是3元，A公司的可比公司B公司的市凈率為2，則A公司的股票每股價(jià)值為（）元。A.2B.2.5C.3D.6答案：D本題解析：市凈率倍數(shù)法估值與市盈率倍數(shù)法類似。先確定可比公司的市凈率作為目標(biāo)公司估值的市凈率倍數(shù)，然后使用下述公式計(jì)算目標(biāo)公司股票價(jià)值：每股價(jià)值=每股凈資產(chǎn)×市凈率倍數(shù)126、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的要素，下列說法中正確的有（）。①有限期限是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為普通股票的起始日至結(jié)束日的期間②轉(zhuǎn)換期限是指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日的存續(xù)時(shí)間③轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股的股數(shù)④轉(zhuǎn)換價(jià)格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股普通股份所支付的價(jià)格A.③④B.①②C.②③④D.①②③④答案：A本題解析：考查可轉(zhuǎn)換債券要素相關(guān)概念。轉(zhuǎn)換期限是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為普通股票的起始日至結(jié)束日的期間。有限期限是指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日的存續(xù)時(shí)間。127、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指（）的過程。①對(duì)影響各類目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的潛在事項(xiàng)或因素予以全面識(shí)別②依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)定義進(jìn)行系統(tǒng)分類③鑒定風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)④找出風(fēng)險(xiǎn)原因A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④答案：D本題解析：考查風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的概念。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指對(duì)影響各類目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的潛在事項(xiàng)或因素予以全面識(shí)別、依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)定義進(jìn)行系統(tǒng)分類、鑒定風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)并找出風(fēng)險(xiǎn)原因的過程。128、股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)（）確定的。A.預(yù)期理論B.流動(dòng)性理論C.合理收益理論D.現(xiàn)值理論答案：D本題解析：股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的?，F(xiàn)值理論認(rèn)為，人們之所以愿意購買股票和其他證券，是因?yàn)樗軌驗(yàn)樗某钟腥藥眍A(yù)期收益，因此，它的價(jià)值取決于未來收益的大小。將股票的未來股息收入、資本利得收入按必要收益率和有效期限折算成今天的價(jià)值，即為股票的現(xiàn)值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅睦碚摯鷥r(jià)。129、中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計(jì)原則可以概括為“兩個(gè)不變”和“四個(gè)獨(dú)立”，其中“兩個(gè)不變”指（）。①中小企業(yè)板塊運(yùn)行所遵循的法律、法規(guī)和部門規(guī)章與主板