初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理每日一練備考B卷附答案

初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理每日一練備考B卷附答案

單選題（共50題）1、銀行賬戶(hù)中的項(xiàng)目通常按()計(jì)價(jià)。A.歷史成本B.公允價(jià)值C.市場(chǎng)價(jià)格D.預(yù)期價(jià)格【答案】A2、經(jīng)常作為指導(dǎo)性的彈性限額是（）。A.區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)限額B.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)限額C.單一客戶(hù)授信限額D.集團(tuán)客戶(hù)授信限額【答案】A3、以下哪個(gè)不是項(xiàng)目技術(shù)交底的層級(jí)（）。A.施工組織設(shè)計(jì)的交底B.施工方案的交底C.分項(xiàng)交底D.分部工程交底【答案】D4、下列關(guān)于金額風(fēng)險(xiǎn)造成的損失的說(shuō)法，不正確的是()。A.商業(yè)銀行通常依靠中央銀行救助來(lái)應(yīng)對(duì)非預(yù)期損失B.金融風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失分為預(yù)期損失、非預(yù)期損失和災(zāi)難性損失C.商業(yè)銀行對(duì)于規(guī)模巨大的災(zāi)難性損失，一般需要通過(guò)保險(xiǎn)手段來(lái)轉(zhuǎn)移D.商業(yè)銀行通常采取提取損失準(zhǔn)備金和沖減利潤(rùn)的方式來(lái)應(yīng)對(duì)和吸收預(yù)期損失【答案】A5、（2018年真題）（）并非銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)管理的必經(jīng)程序，但卻是銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。A.缺口分析B.利率預(yù)測(cè)C.久期分析D.敏感性分析【答案】B6、國(guó)際市場(chǎng)通常采用()對(duì)債券風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。A.內(nèi)部評(píng)級(jí)法B.外部評(píng)級(jí)法C.債券風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)法D.債券信用評(píng)級(jí)法【答案】D7、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)的建議，銀行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)把（）看做是他們最重要的代理人。A.注冊(cè)會(huì)計(jì)師B.外部審計(jì)人員C.存款人D.中介機(jī)構(gòu)【答案】A8、(?)作為商業(yè)銀行的重要無(wú)形資產(chǎn)，必須設(shè)置嚴(yán)格安全保障，確保系統(tǒng)能夠長(zhǎng)期、不間斷地運(yùn)行。A.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程B.商業(yè)銀行公司治理C.商業(yè)銀行內(nèi)部控制D.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)【答案】D9、（2021年真題）下列關(guān)于商業(yè)銀行董事會(huì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的表述，最不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A.負(fù)責(zé)確定本行可以承受的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平B.負(fù)責(zé)制定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序C.負(fù)責(zé)監(jiān)督和評(píng)價(jià)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的全面性、有效性D.負(fù)責(zé)督促高級(jí)管理層采取必要措施識(shí)別、計(jì)量、檢測(cè)和控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】B10、()是指商業(yè)銀行通過(guò)發(fā)放貸款、進(jìn)行投資、開(kāi)展金融產(chǎn)品交易、為客戶(hù)提供金融服務(wù)所獲得的盈利。A.風(fēng)險(xiǎn)B.收益C.損失D.利息【答案】B11、下列有關(guān)違約概率和違約頻率的說(shuō)法，正確的是(．)。A.違約頻率是指借款人在未來(lái)一定時(shí)期內(nèi)不能按合同要求償還貸款本息或履行相關(guān)義務(wù)的可能性B.在《巴塞爾新資本協(xié)議》中，違約概率被具體定義為借款人一年內(nèi)的累計(jì)違約概率與0.05％中的較高者C.計(jì)算違約概率的一年期限與財(cái)務(wù)報(bào)表周期完全一致D.違約頻率能使監(jiān)管當(dāng)局在內(nèi)部評(píng)級(jí)法中保持更高的一致性【答案】C12、下列不屬于商業(yè)銀行外包管理組織架構(gòu)的是()。A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.高級(jí)管理層D.外包管理團(tuán)隊(duì)【答案】B13、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)貸款組合信用風(fēng)險(xiǎn)的影響，主要是由（）的變動(dòng)反映出來(lái)。A.借款人管理層因素B.借款人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況C.借款人所在行業(yè)因素D.宏觀經(jīng)濟(jì)因素【答案】D14、施工記錄的內(nèi)容與（）要相符。A.有機(jī)聯(lián)系B.土建工程之間的交叉配合C.目錄D.分包之間的記錄【答案】C15、在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與監(jiān)測(cè)的過(guò)程中，公允價(jià)值、名義價(jià)值、市場(chǎng)價(jià)值和內(nèi)在價(jià)值四類(lèi)價(jià)值中，更具有實(shí)質(zhì)意義的是()。A.公允價(jià)值和內(nèi)在價(jià)值B.市場(chǎng)價(jià)值和公允價(jià)值C.名義價(jià)值和市場(chǎng)價(jià)值D.內(nèi)在價(jià)值和名義價(jià)值【答案】B16、《巴塞爾新資本協(xié)議》認(rèn)為()包括但不限于因監(jiān)管措施和解決民商事?tīng)?zhēng)議而支付的罰款、罰金或者懲罰性賠償所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)敞口。A.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)B.法律風(fēng)險(xiǎn)C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】B17、不同的職能部門(mén)對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)狀況的需求是不一樣的，風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)需要的是()。A.整體風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告B.最佳避險(xiǎn)報(bào)告C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告D.具體的頭寸報(bào)告【答案】B18、內(nèi)部審計(jì)在商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理體系中發(fā)揮不可替代的作用，下列未體現(xiàn)內(nèi)部審計(jì)作用的是()。A.監(jiān)控和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行的效果B.幫助識(shí)別、評(píng)價(jià)重要的風(fēng)險(xiǎn)暴露，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理和控制系統(tǒng)的改進(jìn)C.內(nèi)部審計(jì)具有充足的資源，可以直接向董事會(huì)報(bào)告D.評(píng)價(jià)與銀行治理、運(yùn)營(yíng)和信息系統(tǒng)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)暴露【答案】C19、根據(jù)銀行監(jiān)管的公開(kāi)原則的要求，下列屬于公開(kāi)內(nèi)容的是()。A.監(jiān)管立法和政策標(biāo)準(zhǔn)公開(kāi)B.全部公開(kāi)C.收入公開(kāi)D.管理行為公開(kāi)【答案】A20、目前普遍認(rèn)為有助于改善商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的最佳操作實(shí)踐不包括（）。A.減少營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)B.強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)C.確保及時(shí)處理投訴和批評(píng)D.從投訴和批評(píng)中積累早期預(yù)警經(jīng)驗(yàn)【答案】A21、()是指商業(yè)銀行在不影響日常經(jīng)營(yíng)或財(cái)務(wù)狀況的情況下，能夠以合理成本及時(shí)獲得充足資金，以滿(mǎn)足資產(chǎn)增長(zhǎng)或履行到期債務(wù)的能力。A.資產(chǎn)流動(dòng)性B.負(fù)債流動(dòng)性C.流動(dòng)性D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】C22、通風(fēng)與空調(diào)工程的調(diào)試和調(diào)整主要手段是（）。A.對(duì)各類(lèi)自動(dòng)或手動(dòng)的調(diào)節(jié)閥達(dá)到某一個(gè)適當(dāng)?shù)拈_(kāi)度，就可滿(mǎn)足要求B.對(duì)各類(lèi)自動(dòng)和手動(dòng)的調(diào)節(jié)閥達(dá)到50%的開(kāi)度，就可滿(mǎn)足要求C.對(duì)各類(lèi)自動(dòng)或手動(dòng)的調(diào)節(jié)閥達(dá)到80%的開(kāi)度，就可滿(mǎn)足要求D.對(duì)各類(lèi)自動(dòng)或手動(dòng)的調(diào)節(jié)閥達(dá)到60%開(kāi)度，就可滿(mǎn)足要求【答案】A23、（）又稱(chēng)為營(yíng)運(yùn)能力比率，體現(xiàn)管理層管理和控制資產(chǎn)的能力。A.盈利能力比率B.效率比率C.杠桿比率D.流動(dòng)比率【答案】B24、某商業(yè)銀行當(dāng)期期初關(guān)注類(lèi)貸款余額為5000億元,至期未轉(zhuǎn)為次級(jí)類(lèi)、可疑類(lèi)、損失類(lèi)的貸款金額之和為500億元,期間關(guān)注類(lèi)貸款因回收減少了1000億元,則關(guān)注類(lèi)貸款向下遷徒率為（）A.15%B.12.5%C.20%D.10%【答案】B25、（2021年真題）下列關(guān)于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)工作的規(guī)范性，講述不正確的是（）A.分析不同數(shù)據(jù)采集時(shí)點(diǎn)的差異，包括發(fā)生日、發(fā)現(xiàn)日、核算日等B.建立適當(dāng)?shù)臄?shù)據(jù)閾值，對(duì)于數(shù)據(jù)收集和建模所制造的閾值應(yīng)確保一致C.明確合并及分拆規(guī)則，如一次事件多次損失、有因果關(guān)系的多次損失等D.明確流失數(shù)據(jù)口徑，包括總損失、回收后凈損失、保險(xiǎn)緩釋后的凈損失【答案】B26、金融資產(chǎn)價(jià)格和商品價(jià)格的波動(dòng)給商業(yè)銀行表內(nèi)頭寸、表外頭寸造成損失的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)【答案】C27、從資金交易業(yè)務(wù)流程來(lái)看，資金交易業(yè)務(wù)可分為(?)。A.前臺(tái)管理、中臺(tái)交易、后臺(tái)結(jié)算B.前臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理、中臺(tái)結(jié)算、后臺(tái)交易C.前臺(tái)結(jié)算、中臺(tái)交易、后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理D.前臺(tái)交易、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理、后臺(tái)結(jié)算【答案】D28、下列對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)信息披露要求的說(shuō)法，不正確的是()。A.必須每季度披露風(fēng)險(xiǎn)管理政策B.必須提高信息披露的相關(guān)性C.必須保持合理頻度D.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)的要求，銀行應(yīng)進(jìn)行并表披露【答案】A29、哈里?馬科維茨于20世紀(jì)50年代提出的不確定條件下的（），成為現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理的重要基石。A.投資組合理論B.資本資產(chǎn)定價(jià)模型C.歐式期權(quán)定價(jià)模型D.套利定價(jià)模型【答案】A30、（2018年真題）商業(yè)銀行當(dāng)前的外匯敞口頭寸如下：瑞士法郎空頭20，日元多頭50，歐元多頭100，英鎊多頭150，美元空頭180，則累計(jì)總敞口頭寸和凈總敞口頭寸分別為（）。A.累計(jì)總敞口頭寸200，凈總敞口頭寸多頭500B.累計(jì)總敞口頭寸100，凈總敞口頭寸空頭300C.累計(jì)總敞口頭寸500，凈總敞口頭寸多頭100D.累計(jì)總敞口頭寸200，凈總敞口頭寸空頭100【答案】C31、（2019年真題）（）是商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.高級(jí)管理層D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)【答案】B32、（2019年真題）（）是商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.高級(jí)管理層D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)【答案】B33、（2020年真題）根據(jù)財(cái)政部《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》，金融企業(yè)不得進(jìn)行批量轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)是（）。A.抵債資產(chǎn)B.按規(guī)定程序和標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定為次級(jí)、可疑、損失類(lèi)的貸款C.個(gè)人貸款D.已核銷(xiāo)的賬銷(xiāo)案存資產(chǎn)【答案】C34、某商業(yè)銀行在系統(tǒng)升級(jí)過(guò)程中，由于技術(shù)故障導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷兩小時(shí)，給客戶(hù)和銀行造成經(jīng)濟(jì)損失，這類(lèi)事故屬于（）范疇。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】D35、在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理中，董事會(huì)及高級(jí)管理層的責(zé)任不包括()。A.不定期審核聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策B.識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.制定危機(jī)處理程序D.制定聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和操作流程【答案】A36、（）是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理／決策機(jī)構(gòu)。A.股東大會(huì)B.董事會(huì)C.高級(jí)管理層D.監(jiān)事會(huì)【答案】B37、（2018年真題）商業(yè)銀行的審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系各個(gè)組成部分和環(huán)節(jié)的準(zhǔn)確性、可靠性、充分性和有效性進(jìn)行獨(dú)立的審查和評(píng)價(jià)，審計(jì)的頻率為（）。A.至少每2年1次B.至少每年1次C.每3年1次D.每2年1次【答案】B38、已知某國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行按照五級(jí)分類(lèi)法對(duì)貸款資產(chǎn)進(jìn)行分類(lèi)。次級(jí)類(lèi)貸款為6億元，可疑類(lèi)貸款為2億元，損失類(lèi)貸款為3億元，商業(yè)銀行在當(dāng)期為不良貸款撥備的一般準(zhǔn)備是2億元，專(zhuān)項(xiàng)準(zhǔn)備是3億元，特種準(zhǔn)備是4億元，那么該商業(yè)銀行當(dāng)年的不良貸款撥備覆蓋率是（）。A.0.25B.0.83C.0.82D.0.3【答案】C39、針對(duì)企業(yè)申請(qǐng)短期貸款，商業(yè)銀行對(duì)企業(yè)現(xiàn)金流量的分析應(yīng)側(cè)重于（）A.企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量是否能夠及時(shí)且足額償還貸款B.企業(yè)未來(lái)長(zhǎng)期的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是否能產(chǎn)生足夠的現(xiàn)金流量以?xún)斶€貸款本息C.企業(yè)當(dāng)期利潤(rùn)是否足夠償還貸款本金和利息D.企業(yè)是否具有足夠的融資能力和投資能力【答案】A40、在市場(chǎng)準(zhǔn)入范圍和標(biāo)準(zhǔn)中，（）不屬于中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)。A.機(jī)構(gòu)設(shè)立B.調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種C.高級(jí)管理人員任職資格D.資本監(jiān)管【答案】D41、下列風(fēng)管材質(zhì)中，不屬于金屬風(fēng)管的是（）。A.普通鋼板B.鋁板C.不銹鋼板D.玻璃鋼【答案】D42、下列關(guān)于市場(chǎng)約束和信息披露的說(shuō)法，不正確的是()。A.銀行的信息披露主要由資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表、報(bào)表附注、部分公司治理情況和部分風(fēng)險(xiǎn)管理情況所構(gòu)成B.信息披露是《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的三大支柱之一C.市場(chǎng)約束是《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的三大支柱之一D.市場(chǎng)約束機(jī)制發(fā)揮外部監(jiān)督作用，推動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)持續(xù)改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理，提高經(jīng)營(yíng)效益，降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】B43、（2021年真題）2020年9月，我國(guó)宣布二氧化碳排放力爭(zhēng)于（）前達(dá)到峰值，努力爭(zhēng)?。ǎ┠昵皩?shí)現(xiàn)碳中和。A.2030，2050B.2020，2060C.2030，2060D.2020，2050【答案】C44、普遍認(rèn)為比較有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方法不包括()。A.改善公司治理結(jié)構(gòu)B.預(yù)先做好防范危機(jī)的準(zhǔn)備C.利用精確的數(shù)量模型進(jìn)行量化D.確保各類(lèi)主要風(fēng)險(xiǎn)得到正確識(shí)別和排序【答案】C45、（2018年真題）下列（）不屬于造成商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的外部因素。A.外部欺詐B.自然災(zāi)害C.行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈D.交通事故【答案】C46、下列屬于國(guó)際性金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的是（）。A.世界銀行B.國(guó)際貨幣基金組織C.巴塞爾委員會(huì)D.金融穩(wěn)定理事會(huì)?【答案】C47、（2018年真題）國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)不同于商業(yè)銀行所面臨的一般風(fēng)險(xiǎn)。據(jù)此，下列表述中錯(cuò)誤的是（）。A.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生或存在于跨國(guó)的經(jīng)濟(jì)、金融和貿(mào)易活動(dòng)中B.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)不可以轉(zhuǎn)移C.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)是和國(guó)家主權(quán)密切相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)D.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)是由不可抗拒的國(guó)外風(fēng)險(xiǎn)因素造成的【答案】B48、借款人無(wú)法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也肯定要造成較大損失是指貸款五級(jí)分類(lèi)中的()。A.關(guān)注B.次級(jí)C.可疑D.損失【答案】C49、商業(yè)銀行在完善流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警機(jī)制的同時(shí)，制訂切實(shí)可行的本外幣流動(dòng)性應(yīng)急計(jì)劃至關(guān)重要。流動(dòng)性應(yīng)急計(jì)劃主要包括（）。A.制定危機(jī)處理方案與彌補(bǔ)現(xiàn)金流量不足的工作程序B.提高流動(dòng)性管理的預(yù)見(jiàn)性C.通過(guò)金融市場(chǎng)控制風(fēng)險(xiǎn)D.建立多層次的流動(dòng)性屏障【答案】A50、下列產(chǎn)品最適合采用歷史模擬法計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值(VaR)的是（）。A.互換合約B.交易活躍的金融產(chǎn)品C.交易不活躍的金融產(chǎn)品D.場(chǎng)外信用衍生產(chǎn)品【答案】B多選題（共30題）1、按照?qǐng)?zhí)行價(jià)格劃分，期權(quán)可以分為()。A.美式期權(quán)B.歐式期權(quán)C.價(jià)內(nèi)期權(quán)D.平價(jià)期權(quán)E.價(jià)外期權(quán)【答案】CD2、商業(yè)銀行應(yīng)有能力對(duì)信息系統(tǒng)進(jìn)行（），制定制度和流程，管理信息科技項(xiàng)目的優(yōu)先排序、立項(xiàng)、審批和控制。A.需求分析B.開(kāi)發(fā)C.采購(gòu)D.維護(hù)E.升級(jí)【答案】ABCD3、以下（）屬于個(gè)人零售貸款。A.汽車(chē)消費(fèi)貸款B.信用卡消費(fèi)貸款C.個(gè)人住宅抵押貸款D.助學(xué)貸款E.個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款【答案】ABD4、商業(yè)銀行在特定時(shí)段內(nèi)需要借入的資金規(guī)模是由一定水平的()決定的。A.客戶(hù)規(guī)模B.一定數(shù)量的流動(dòng)性資產(chǎn)C.發(fā)放的貸款D.凈利潤(rùn)E.核心存款【答案】BC5、根據(jù)不同的管理需要和本質(zhì)特性，銀行資本可分為以下幾類(lèi)（??）。A.賬面資本B.監(jiān)管資本C.風(fēng)險(xiǎn)資本D.靜態(tài)資本E.經(jīng)濟(jì)資本【答案】AB6、健全完善我國(guó)商業(yè)銀行的內(nèi)部控制體系包括的內(nèi)容有（）。A.完善激勵(lì)約束機(jī)制B.提高內(nèi)控制度的執(zhí)行力C.健全信息管理系統(tǒng)D.強(qiáng)化評(píng)估和反饋制度E.加強(qiáng)信息交流與溝通【答案】ABCD7、以下屬于流動(dòng)性最差的資產(chǎn)有()。A.股票B.銀行可出售的貸款組合C.無(wú)法出售的貸款D.銀行的房產(chǎn)E.銀行在公司的投資【答案】CD8、在調(diào)整施工進(jìn)度計(jì)劃時(shí)，采用實(shí)行包干激勵(lì)，提高獎(jiǎng)勵(lì)金額；對(duì)所采取的技術(shù)措施給予相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償是屬于（）。A.組織措施B.技術(shù)措施C.經(jīng)濟(jì)措施D.其他配套措施【答案】C9、個(gè)人客戶(hù)評(píng)分方法中，信用局評(píng)分常用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分是預(yù)測(cè)消費(fèi)者（）。A.違約風(fēng)險(xiǎn)的大小B.開(kāi)戶(hù)后給商業(yè)銀行帶來(lái)潛在收益C.破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的大小D.壞賬風(fēng)險(xiǎn)的大小E.風(fēng)險(xiǎn)偏好【答案】AD10、如何給員工提供個(gè)人成長(zhǎng)、工作成就感、良好的職業(yè)預(yù)期和就業(yè)能力的管理，屬于薪酬管理內(nèi)容中的（）。A.目標(biāo)管理B.體系管理C.結(jié)構(gòu)管理D.制度管理【答案】B11、在商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)管理中，內(nèi)部評(píng)級(jí)結(jié)果可以廣泛應(yīng)用于()。A.貸款定價(jià)B.授信審批和限額管理C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控E.經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的績(jī)效考核【答案】ABCD12、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制／緩釋策略應(yīng)當(dāng)符合的要求有（）。A.建立各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型B.監(jiān)測(cè)各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)C.風(fēng)險(xiǎn)控制／緩釋策略應(yīng)與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標(biāo)保持一致D.所采取的具體控制措施與緩釋工具符合成本／收益要求E.通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析，能夠發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題，并重新完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序【答案】CD13、《巴塞爾新資本協(xié)議》與以前相比，主要?jiǎng)?chuàng)新在于（）。A.把操作風(fēng)險(xiǎn)納人資本監(jiān)管B.提出了監(jiān)管部門(mén)監(jiān)督檢查和市場(chǎng)紀(jì)律性?xún)煞矫嬉驝.允許風(fēng)險(xiǎn)管理水平較高的銀行使用自己的內(nèi)部評(píng)級(jí)體系計(jì)算資本充足率D.計(jì)算信用風(fēng)險(xiǎn)的標(biāo)準(zhǔn)法中，采用評(píng)級(jí)公司的評(píng)級(jí)結(jié)果確定風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重E.把信用風(fēng)險(xiǎn)納入資本的監(jiān)管【答案】ABCD14、我國(guó)大部分商業(yè)銀行在內(nèi)部控制建設(shè)方面還處于起步階段，存在許多薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在（）。A.商業(yè)銀行的所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)的分離和制衡機(jī)制還有待完善B.內(nèi)部控制的組織架構(gòu)已經(jīng)形成C.內(nèi)部控制的管理水平有待提高D.內(nèi)部控制監(jiān)督及評(píng)價(jià)的及時(shí)性和有效性亟待提高E.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)體系已經(jīng)完善【答案】ACD15、巴塞爾委員會(huì)將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)劃分為八大類(lèi)，其中包括（）。A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)E.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCD16、全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素包括()。A.事件識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.內(nèi)部環(huán)境E.信息和交流【答案】ABCD17、下列關(guān)于商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)設(shè)置的說(shuō)法，正確的有()。A.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)必須具有高度獨(dú)立性B.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)不具有或者只具有非常有限的風(fēng)險(xiǎn)管理策略執(zhí)行權(quán)C.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)可以合二為一，以便信息的交流與共享D.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)必須相互獨(dú)立，不能互通信息E.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)通常有集中型和分散型兩種類(lèi)型【答案】AB18、我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管當(dāng)局提出的商業(yè)銀行公司治理要求的主要內(nèi)容包括()。A.建立完善的信息報(bào)告和信息披露制度B.建立、健全以監(jiān)事會(huì)為核心的監(jiān)督機(jī)制C.建立合理的薪酬制度，強(qiáng)化激勵(lì)約束機(jī)制D.明確股東、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的權(quán)利、義務(wù)E.完善股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層的議事制度和決策程序【答案】ABCD19、假設(shè)其他條件相同，則下列關(guān)于商業(yè)銀行各種流動(dòng)性比率的表述，正確的有（）A.銀行敏感負(fù)債與總資產(chǎn)的比率越高，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)越高B.銀行核心存款比例越高，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)越低C.銀行貸款總額與總資產(chǎn)的比率越低，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)越高D.銀行大額負(fù)債依賴(lài)度越低，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)越高E.銀行現(xiàn)金頭寸指標(biāo)越高，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)越低【答案】AB20、下列關(guān)于貸款轉(zhuǎn)讓的程序，說(shuō)法正確的是（）。A.第一步是對(duì)資產(chǎn)組合進(jìn)行評(píng)估B.第二步是挑選出具有同性質(zhì)的待轉(zhuǎn)讓單筆貸款，并將其放在一個(gè)資產(chǎn)組合中C.第三步是為投資者提供詳細(xì)信息，使他們能夠評(píng)估貸款的風(fēng)險(xiǎn)D.第四步是雙方協(xié)商確定購(gòu)買(mǎi)價(jià)格E.第五步是辦理貸款轉(zhuǎn)讓手續(xù)【答案】CD21、下列選項(xiàng)中，屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)的有()。A.頭寸限額B.止損限額C.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額D.損失限額E.幣種限額【答案】ABC22、信用風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行面臨的最重要的風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)，它的主要形式包括()。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.違約風(fēng)險(xiǎn)C.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)D.匯率風(fēng)險(xiǎn)E.股票風(fēng)險(xiǎn)【答案】BC23、設(shè)計(jì)良好的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系的原則包括（）。A.及時(shí)性B.重要性C.審慎性D.敏感性E.有效性【答案】BD24、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的行業(yè)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)因素包