基于業(yè)主角度的復(fù)雜建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

基于業(yè)主角度的復(fù)雜建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

摘要：通過研究復(fù)雜系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)的理論聯(lián)系，分析風(fēng)險(xiǎn)與復(fù)雜系統(tǒng)的共生性特征，探討了復(fù)雜建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的定義’通過對(duì)國內(nèi)建筑市場(chǎng)中建設(shè)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析研究，以及對(duì)國外工程建設(shè)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的借鑒，提出基于業(yè)主角度的國內(nèi)復(fù)雜建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)管理后評(píng)價(jià)工作。

關(guān)鍵詞：業(yè)主角度；復(fù)雜建設(shè)項(xiàng)目；風(fēng)險(xiǎn)

“十五”期間，中國建筑業(yè)總產(chǎn)值年平均增長率為22，5％；2006年，建筑企業(yè)完成建筑業(yè)總產(chǎn)值突破4萬億元；2007年我國建筑業(yè)總產(chǎn)值首次突破5萬億元，達(dá)到億元。建筑業(yè)作為國民經(jīng)濟(jì)的支柱產(chǎn)業(yè)，其重要地位和作用日益凸顯。然而作為一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)集中的行業(yè)，建筑業(yè)的高速發(fā)展也引起了各界對(duì)建筑業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的深入探討。

對(duì)于規(guī)模大、周期長、產(chǎn)品具有單件性和復(fù)雜性等特點(diǎn)的建設(shè)工程來說，它比一般產(chǎn)品具有更大的風(fēng)險(xiǎn)。我國基本建設(shè)項(xiàng)目法人責(zé)任制實(shí)施多年，在建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域也做了多種有益的探索和實(shí)踐。

1復(fù)雜建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的定義

我國風(fēng)險(xiǎn)管理研究不能滿足市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，原因多種多樣，如風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄、符合我國實(shí)際的風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)管理手段缺乏等等，其根本原因在于對(duì)于我國建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不足。我國在復(fù)雜系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的研究成果突出，利用這些成果重新定義建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，是本課題的一個(gè)出發(fā)點(diǎn)。選擇復(fù)雜建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理作為研究對(duì)象，從理論層面揭示建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)并使其在一個(gè)新的水平上展開。

復(fù)雜建設(shè)工程項(xiàng)目的定義是隨著時(shí)代的發(fā)展和技術(shù)的進(jìn)步而變化的。隨著科技的飛速發(fā)展和人們生活節(jié)奏的不斷加快，社會(huì)環(huán)境瞬息萬變，各建設(shè)工程項(xiàng)目所涉及的不確定因素日益增多，面臨的風(fēng)險(xiǎn)也越來越多，風(fēng)險(xiǎn)所致?lián)p失規(guī)模也越來越大，這些都促使科研人員和管理人員從理論上和實(shí)踐上重視對(duì)復(fù)雜建設(shè)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理。復(fù)雜性是客觀事物的一種基本屬性，它來源于不確定性，復(fù)雜建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)意味著能代表建設(shè)領(lǐng)域先進(jìn)生產(chǎn)力水平的最大程度的不確定性。雖然建設(shè)項(xiàng)目有明確的投資者和管理體系，但由于建設(shè)工程往往具有規(guī)模大、周期長、單件性等特征，其在時(shí)間上、空間上的特性具有明顯的復(fù)雜系統(tǒng)的特征。

復(fù)雜建設(shè)項(xiàng)目是一種有組織的復(fù)雜系統(tǒng)。風(fēng)險(xiǎn)與復(fù)雜系統(tǒng)具有共生性。隨著人類科技的發(fā)展，建筑工程系統(tǒng)將朝著復(fù)雜性強(qiáng)、規(guī)模宏大、關(guān)聯(lián)因素眾多、不確定性強(qiáng)等特點(diǎn)發(fā)展，由此可見建筑系統(tǒng)是復(fù)雜的大系統(tǒng)。另外，每一個(gè)建設(shè)項(xiàng)目都不是獨(dú)立存在的，系統(tǒng)與外界總有物質(zhì)、能量和信息的交換；因此，系統(tǒng)具有開放性。當(dāng)各個(gè)建筑物組合在一起并在區(qū)域中按一定的方式進(jìn)行分布時(shí)，就構(gòu)成了一個(gè)由建筑群構(gòu)成的區(qū)域大系統(tǒng)。區(qū)域大系統(tǒng)有著更加明顯的復(fù)雜性、宏觀性以及開放性。而與之共生的風(fēng)險(xiǎn)管理問題亦必然具有相應(yīng)的復(fù)雜性。因此用一種科學(xué)的系統(tǒng)理論方法去描述建筑工程、區(qū)域建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)等問題，指導(dǎo)工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理是很有價(jià)值的。從復(fù)雜系統(tǒng)角度來理解工程風(fēng)險(xiǎn)，就是期望從概念上和方法上歸納出風(fēng)險(xiǎn)管理的新定義和新方法。而這種系統(tǒng)的、動(dòng)態(tài)的觀點(diǎn)的樹立，自然要求復(fù)雜建設(shè)工程項(xiàng)目法人即業(yè)主必須通過“學(xué)習(xí)”產(chǎn)生適應(yīng)性生存和發(fā)展策略，進(jìn)而喚起工程建設(shè)各方的職業(yè)責(zé)任意識(shí)。

2基于業(yè)主角度的國內(nèi)復(fù)雜建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究的意義

(1)更有效、更充分地發(fā)揮業(yè)主在建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用。我國在復(fù)雜系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)管理等理論領(lǐng)域研究的成果處于國際先進(jìn)水平，借鑒這些成果有助于更新觀念，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。比如通過建立風(fēng)險(xiǎn)管理后評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，使得風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的建立進(jìn)入良性循環(huán)，所以能夠更加充分地發(fā)揮業(yè)主在風(fēng)險(xiǎn)決策、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心作用。

(2)提高復(fù)雜建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益，為項(xiàng)目提供安全的生產(chǎn)經(jīng)營環(huán)境。我國復(fù)雜建設(shè)項(xiàng)目多為國家投資，在國民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展中占有重要的戰(zhàn)略地位，往往具有經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益并重的雙重目標(biāo)。風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)目標(biāo)是為達(dá)到與工程項(xiàng)目戰(zhàn)略管理相結(jié)合的風(fēng)險(xiǎn)最優(yōu)化，即將工程管理與風(fēng)險(xiǎn)結(jié)合起來。把風(fēng)險(xiǎn)管理放在戰(zhàn)略管理的位置上，加強(qiáng)識(shí)別及評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的能力，同時(shí)設(shè)置與建設(shè)運(yùn)營目標(biāo)相一致的風(fēng)險(xiǎn)承受度。風(fēng)險(xiǎn)管理將項(xiàng)目建設(shè)過程的各種風(fēng)險(xiǎn)因素控制在一定的范圍內(nèi)，這有助于項(xiàng)目建設(shè)過程的穩(wěn)定性，項(xiàng)目建設(shè)目標(biāo)將可能避免出現(xiàn)大波動(dòng)。

(3)有利于資源分配達(dá)到最佳組合，有利于保護(hù)業(yè)主不致因?yàn)?zāi)害性風(fēng)險(xiǎn)或人為失誤而遭受重大損失，有利于創(chuàng)造出一個(gè)保障經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人民生活安定的社會(huì)環(huán)境。業(yè)主對(duì)于可能發(fā)生的潛在重大不利事件要進(jìn)行充分地評(píng)估并建立回應(yīng)，從而減少意外和損失。

(4)有助于國內(nèi)建筑市場(chǎng)的規(guī)范化，并培育長期風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。推進(jìn)建立適合中國國情的的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系：法人治理結(jié)構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)管理組織，財(cái)務(wù)經(jīng)營和公司運(yùn)營的政策、制度與程序，以及內(nèi)部審計(jì)系統(tǒng)。建立有效的內(nèi)控體系以減少波動(dòng)性。通過風(fēng)險(xiǎn)管理后評(píng)價(jià)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的再認(rèn)識(shí)，檢驗(yàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的效果，為完善風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)和分析風(fēng)險(xiǎn)與評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)提供經(jīng)驗(yàn)依據(jù)。

(5)有利于中國大型工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理能力整體提升和我國“風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)化”工作，提高我國大型工程建設(shè)企業(yè)的國際競爭力。目前我國在世界建筑市場(chǎng)占據(jù)優(yōu)勢(shì)，大型工程建設(shè)企業(yè)尤其是水電建設(shè)企業(yè)已經(jīng)建立了廣泛的國際市場(chǎng)。因此我國有必要、有條件開展復(fù)雜建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究，力爭與國際接軌，與先進(jìn)國家站在同一起跑線上，并力爭在此領(lǐng)域達(dá)到世界領(lǐng)先水平。我國復(fù)雜大型建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理具有典型性，基于業(yè)主角度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的研究很有必要。大型建設(shè)企業(yè)依據(jù)自身經(jīng)驗(yàn)，主導(dǎo)或參與國際、國內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)的制定，不僅有利于提升企業(yè)的管理水平和綜合競爭力，更有利于中國建筑行業(yè)在國際競爭中占據(jù)優(yōu)勢(shì)地位。

3基于業(yè)者角度的復(fù)雜建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理體系設(shè)計(jì)

1建立面向業(yè)主內(nèi)部因素的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

結(jié)合國際建筑市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)和我國特有的建設(shè)項(xiàng)目投資管理體制，我國需加緊建立面向業(yè)主內(nèi)部因索的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，面向業(yè)主內(nèi)部因素的風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括以下四個(gè)子系統(tǒng)：

子系統(tǒng)一：法人治理結(jié)構(gòu)。法人治理結(jié)構(gòu)無論對(duì)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作還是對(duì)企業(yè)發(fā)展都非常重要。一個(gè)好的法人治理結(jié)構(gòu)可以減少?zèng)Q策的失誤，防止減少資產(chǎn)自失，縮小減少代理人所引發(fā)的各種成本。企業(yè)越發(fā)展壯大，越需要科學(xué)的決策過程，在這方面我國的許多企業(yè)也做出了很多努力，但由于企業(yè)在發(fā)展過程中形成了權(quán)威人物，又由于公司治理結(jié)構(gòu)的缺陷無法形成科學(xué)決策的機(jī)制，加之中國長期以來形成的“官大主意高”的傳統(tǒng)觀念，導(dǎo)致企業(yè)重大決策中的一人獨(dú)大，而這種決策方式的風(fēng)險(xiǎn)是非常大的。所以，治理結(jié)構(gòu)對(duì)于企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理是至關(guān)重要的，它是企業(yè)實(shí)行有效風(fēng)險(xiǎn)管理的組織保障。

子系統(tǒng)二：風(fēng)險(xiǎn)管理組織。風(fēng)險(xiǎn)管理組織是專門為企業(yè)從事風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)而成立的機(jī)構(gòu)，是職業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行者。這個(gè)組織對(duì)于企業(yè)高層風(fēng)險(xiǎn)管理決策的貫徹和實(shí)施具有決定性作用。項(xiàng)目業(yè)主若是聯(lián)營體，則可能由于各合伙人對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)、應(yīng)盡義務(wù)、享有權(quán)利等的理解、預(yù)期和態(tài)度不同而造成進(jìn)展緩慢。即使在項(xiàng)目執(zhí)行組織內(nèi)部，項(xiàng)目管理班子也會(huì)因同各職能部門之間配合不力而難以對(duì)項(xiàng)目實(shí)施有效的管理。

子系統(tǒng)三：財(cái)務(wù)運(yùn)營和公司運(yùn)營的政策、制度與程序。所謂的財(cái)務(wù)運(yùn)營政策和程序，其實(shí)是對(duì)財(cái)務(wù)決策的一系列規(guī)定，這對(duì)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作也是至關(guān)重要的。就一般企業(yè)而言，隨著決策涉及財(cái)務(wù)金額的增加，簽字領(lǐng)導(dǎo)的級(jí)別也必須相應(yīng)提高，這就是企業(yè)財(cái)務(wù)運(yùn)營程序的一個(gè)簡單例子。對(duì)于企業(yè)而言，如果沒有一套完善的制度，就肯定或非常有可能會(huì)出問題。

子系統(tǒng)四：內(nèi)部審計(jì)系統(tǒng)。內(nèi)部審計(jì)系統(tǒng)不僅包括財(cái)務(wù)報(bào)表的審計(jì)，也包括公司內(nèi)部控制、程序的執(zhí)行情況、合同管理尤其是變更索賠的情況、依法運(yùn)行的情況等的審計(jì)。風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟是風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，其實(shí)就是明確風(fēng)險(xiǎn)、量化風(fēng)險(xiǎn)以后，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理和降低，然后進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。

2綜合集成研討廳在復(fù)雜建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理體系設(shè)計(jì)中的應(yīng)用初探

綜合集成研討廳是一種綜合集成方法，其實(shí)質(zhì)是將專家群體、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和信息資料、計(jì)算機(jī)技術(shù)三者結(jié)合起來，構(gòu)成一個(gè)高度智能化的人一機(jī)結(jié)合系統(tǒng)。綜合集成研討廳體系作為復(fù)雜性科學(xué)界首次提出，并系統(tǒng)闡述的方法論，是我國科學(xué)界對(duì)于系統(tǒng)科學(xué)和復(fù)雜性科學(xué)的原創(chuàng)性貢獻(xiàn)。綜合集成研討廳能結(jié)合計(jì)算機(jī)與各種信息與數(shù)據(jù)，把各種學(xué)科的科學(xué)理論和人的經(jīng)驗(yàn)相結(jié)合，既利用了現(xiàn)有資料和技術(shù)信息的優(yōu)勢(shì)，又避免了以往基于“標(biāo)準(zhǔn)”、“保險(xiǎn)”等孤立、靜態(tài)的傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理方法的不足。

這個(gè)方法論的成功運(yùn)用在于發(fā)揮該系統(tǒng)的整體優(yōu)勢(shì)和綜合優(yōu)勢(shì)。其核心在于人的心智和機(jī)器高性能的取長補(bǔ)短、綜合集成。其核心原理是：一方面專家的心智、經(jīng)驗(yàn)、形象思維能力及由專家群體相互交流、學(xué)習(xí)而涌現(xiàn)出來的群體智慧在解決復(fù)雜問題中起著主導(dǎo)作用。另一方而機(jī)器體系的數(shù)據(jù)存儲(chǔ)、分析、計(jì)算以及輔助建模、模型測(cè)算等功能是對(duì)人心智的一種補(bǔ)充，在問題求解中也起著重要作用；知識(shí)體系則可以集成不在場(chǎng)的專家以及前人的經(jīng)驗(yàn)知識(shí)、相關(guān)的領(lǐng)域知識(shí)、有關(guān)問題求解的知識(shí)等，還可以由這些現(xiàn)有知識(shí)經(jīng)過提煉和演化，形成新的知識(shí)，使得研討廳成為知識(shí)的生產(chǎn)和服務(wù)體系，進(jìn)而還可以完成諸如風(fēng)險(xiǎn)管理后評(píng)價(jià)等工作。這種組織模式，無疑比較能符合我國建設(shè)行業(yè)管理模式的實(shí)際，不同于任何以往的國外已有的風(fēng)險(xiǎn)管理模式。

在綜合集成研討廳下的復(fù)雜建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理體系概念設(shè)計(jì)方案架構(gòu)。

(1)專家體系。專家體系包括項(xiàng)目管理專家、金融分析師、建筑工程專家、工程造價(jià)管理專家、工程風(fēng)險(xiǎn)管理專家、計(jì)算機(jī)專家、數(shù)學(xué)模型專家、技術(shù)經(jīng)濟(jì)專家、銀行投資專家、政策專家、氣象、地質(zhì)專家、電氣工程專家、機(jī)械工程專家等工程各個(gè)領(lǐng)域的專家。專家?guī)熘杏涗浢總€(gè)專家的詳細(xì)資料，包括年齡、性別、教育程度、專長、參與過哪些建設(shè)項(xiàng)目等，供組建專家工作小組時(shí)參考。

(z)模型模擬體系，主要是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)模型，如Delphi法等；以及相關(guān)的計(jì)算機(jī)模擬模型，如施工仿真等。

(3)知識(shí)體系，有三個(gè)層次：一是專家和歷史數(shù)據(jù)的經(jīng)驗(yàn)知識(shí)，二是建筑市場(chǎng)相關(guān)科學(xué)理論知識(shí)；三是解決分析問題的哲學(xué)知識(shí)(社會(huì)學(xué)知識(shí))。

(4)信息體系數(shù)據(jù)庫，負(fù)責(zé)信息數(shù)據(jù)管理等。

(5)時(shí)間框架圖，根據(jù)上面四大體系，最終復(fù)雜建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理體系綜合集成研討廳基本框架見圖1。

4建立基于業(yè)主角度的復(fù)雜建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)后評(píng)價(jià)體系

隨著我國建立復(fù)雜建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的迫切需要，應(yīng)首先建立復(fù)雜建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)后評(píng)價(jià)體系。

美國及其他發(fā)達(dá)國家在風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)方面之所以走在前列，是因?yàn)樗麄冊(cè)谘芯繎?yīng)用方面起步早，且很重視對(duì)工程建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)控制與管理，還有專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)研究報(bào)告或風(fēng)險(xiǎn)一覽表。一些大型企業(yè)或?qū)I(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人公司、項(xiàng)目咨詢公司制定有自己的風(fēng)險(xiǎn)管理手冊(cè)。這一切均為做好風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別提供了一個(gè)良好的基礎(chǔ)，也為后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作提供了保障。而我國目前尚無此類研究報(bào)告，也很少有單位在項(xiàng)目完成后對(duì)項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事后的總結(jié)與評(píng)價(jià)，因此在目前我國的工程建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)中應(yīng)重視后評(píng)價(jià)環(huán)節(jié)