2023年財(cái)會(huì)金融-基金從業(yè)資格-基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（官方）考試歷年真題甄選版帶答案版

2023年財(cái)會(huì)金融-基金從業(yè)資格-基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（官方）考試歷年真題甄選版帶答案（圖片大小可自由調(diào)整）題型一二三四五六七總分得分一.單選題(共30題)1.19.基金定期公告主要是()

A、基金季度報(bào)告

B、基金半年度報(bào)告

C、基金年度報(bào)告

D、以上都是

答案：D

解析：解析:基金定期公告包括:基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告、基金年度報(bào)告。7.2基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)2.2.()是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。

A、基金職業(yè)道德教育

B、對(duì)基金從業(yè)人員的在崗培訓(xùn)

C、組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育

D、基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理

答案：A

解析：解析:基金職業(yè)道德教育,是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點(diǎn),有目的、有組織、有計(jì)劃地對(duì)基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響,促進(jìn)其形成基金職業(yè)道德品質(zhì),正確履行基金職業(yè)道德義務(wù)的教育活動(dòng),是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。5.3基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)3.25.道德和法律都是行為規(guī)范,都是重要的社會(huì)調(diào)控手段,都屬于()。

A、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)

B、上層建筑

C、自我約束

D、強(qiáng)制手段

答案：B

解析：解析:道德與法律的目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范,都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。兩者都屬于上層建筑范疇,都為一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。5.1道德與職業(yè)道德4.40.封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則,其中,價(jià)格優(yōu)先是指較高價(jià)格申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào),較低價(jià)格申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)。()

A、買進(jìn);買進(jìn)

B、賣出;賣出

C、買進(jìn);賣出

D、賣出;買進(jìn)

答案：C

解析：解析:封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先,時(shí)間優(yōu)先”的原則。價(jià)格優(yōu)先是指較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào),較低價(jià)格賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)。6.2基金的交易、申購(gòu)和贖回5.6.()是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)。

A、政府

B、非金融機(jī)構(gòu)

C、金融機(jī)構(gòu)

D、證券公司

答案：C

解析：解析:金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。其中,金融機(jī)構(gòu)的作用較為特殊。首先,它是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu),是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道;其次,它在金融市場(chǎng)上扮演資金的供給者、需求者和中間人等多重角色。金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。1.1居民理財(cái)與金融市場(chǎng)6.46.基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每__個(gè)月結(jié)束之日起__日內(nèi),將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上。

A、6;30

B、3;45

C、3;30

D、6;45

答案：D

解析：解析:基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi),將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上,更新的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊上;在公告的15日前,應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說明書,并就更新內(nèi)容提供書面說明。7.1基金信息披露概述7.9.()是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。

A、電話服務(wù)中心

B、郵寄服務(wù)

C、自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信

D、“一對(duì)一”專人服務(wù)

答案：D

解析：解析:專人服務(wù)是指對(duì)投資額較大的個(gè)人投資者與機(jī)構(gòu)投資者提供的個(gè)性化服務(wù)?；痄N售者一般為其安排較為固定的投資顧問,從基金銷售開始就“一對(duì)一”服務(wù),并貫穿售前、售中以及售后全過程。10.2基金客戶服務(wù)流程8.5.基金宣傳推介材料報(bào)送的內(nèi)容主要是()。

A、基金推介材料的形式和用途說明

B、基金推介材料

C、合規(guī)意見書

D、以上都是

答案：D

解析：解析:報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件,以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件?；鸸芾砉净蚧鸫N機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見。9.2基金宣傳推介材料規(guī)范9.3.以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)基本要求的說法中,錯(cuò)誤的是()。

A、基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí),強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理,提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平

B、基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素

C、基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)

D、基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留所有記錄,以支持投資分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)

答案：D

解析：解析:基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?以支持投資分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。5.2基金職業(yè)道德規(guī)范10.31.基金信息披露的內(nèi)容不包括()。

A、基金招募說明書

B、基金合同

C、基金份額持有人的資產(chǎn)狀況

D、基金份額上市交易公告書

答案：C

解析：解析:公開披露的基金信息包括:①基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議;②基金募集情況;③基金份額上市交易公告書;④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值;⑤基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;⑥基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告;⑦臨時(shí)報(bào)告;⑧基金份額持有人大會(huì)決議;⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動(dòng);⑩涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁;?中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。7.1基金信息披露概述11.37.根據(jù)()的不同,可以將基金劃分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。

A、基金存續(xù)期

B、法律形式

C、基金規(guī)模

D、投資理念

答案：D

解析：解析:證券投資基金依據(jù)投資理念的不同,可分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。3.1證券投資基金分類概述12.57.關(guān)于基金信息披露的表述,錯(cuò)誤的是()。

A、加強(qiáng)基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位

B、基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷

C、加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息的濫用

D、基金信息披露是一種自愿性信息披露

答案：D

解析：解析:基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中,依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。依靠強(qiáng)制性信息披露,培育和完善市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制,增強(qiáng)市場(chǎng)參與各方對(duì)市場(chǎng)的理解和信心,是世界各國(guó)(地區(qū))證券市場(chǎng)監(jiān)管的普遍做法,基金市場(chǎng)作為證券市場(chǎng)的組成部分也不例外。7.1基金信息披露概述13.21..基金監(jiān)管的基本原則有()。Ⅰ.保障投資人利益原則Ⅱ.適度監(jiān)管原則Ⅲ.高效監(jiān)管原則Ⅳ.審慎監(jiān)管原則

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：解析:基金監(jiān)管的基本原則包括以下幾個(gè)方面:①保障投資人利益原則;②適度監(jiān)管原則;③高效監(jiān)管原則;④依法監(jiān)管原則;⑤審慎監(jiān)管原則;⑥公開、公平、公正監(jiān)管原則。4.1基金監(jiān)管概述14.26.道德與法律的區(qū)別不包括()?

A、表現(xiàn)形式不同

B、內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

C、依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)不同

D、調(diào)整手段不同

答案：C

解析：解析:道德與法律的區(qū)別表現(xiàn)為表示形式不同,內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同,調(diào)整范圍不同,調(diào)整手段不同。5.1道德與職業(yè)道德15.11.基金宣傳推介材料的語言表述在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下不得使用()等表述。

A、首只

B、最大

C、唯一

D、以上都是

答案：D

解析：解析:基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰,應(yīng)當(dāng)特別注意:①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下,不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述;③不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述;④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。9.2基金宣傳推介材料規(guī)范16.10.下列關(guān)于儲(chǔ)蓄的說法錯(cuò)誤的是()。

A、儲(chǔ)蓄的收益會(huì)超過通貨膨脹

B、儲(chǔ)蓄有一定的利益收益

C、儲(chǔ)蓄是指居民將暫時(shí)不用的貨幣收入存入銀行的一種活動(dòng)

D、儲(chǔ)蓄確保本金安全

答案：A

解析：解析:儲(chǔ)蓄是指居民將暫時(shí)不用或結(jié)余的貨幣收入存入銀行其他金融機(jī)構(gòu)的一種存款活動(dòng)。儲(chǔ)蓄的特征是保持性,銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)需要首先保證儲(chǔ)蓄的本金安全,除本金之外儲(chǔ)蓄還會(huì)帶來一定的利益收益。1.2金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理行業(yè)17.9.下列關(guān)于證券投資基金的說法中,正確的是()。Ⅰ.反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系,是一種債權(quán)憑證Ⅱ.是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種Ⅲ.是一種間接的投資工具,資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品Ⅳ.可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品,能有效分散風(fēng)險(xiǎn)

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：解析:基金反映的是一種信托關(guān)系,是一種受益憑證,投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。故第Ⅰ項(xiàng)說法錯(cuò)誤。2.1證券投資基金的概念和特點(diǎn)18.24.當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難,或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí),基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下,對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

A、11%

B、10%

C、9%

D、8%

答案：B

解析：解析:當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難,或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí),基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下,對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。6.2基金的交易、申購(gòu)和贖回19.35.增長(zhǎng)型基金是主要以()為投資對(duì)象的證券?

A、大盤藍(lán)籌股

B、公司債

C、政府債券

D、良好增長(zhǎng)潛力的股票

答案：D

解析：解析:增長(zhǎng)型基金是是以追求資本增值為基本目標(biāo),較少考慮為當(dāng)期收入的季節(jié)。3.1證券投資基金分類概述20.5.對(duì)股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格,依據(jù)相對(duì)規(guī)模進(jìn)行劃分,將全部上市公司按市值大小排名并累加,市值較小、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值20%以下的為小盤股,而市值排名靠前,累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值()以上的為大盤股。

A、20%

B、30%

C、0.5%

D、80%

答案：C

解析：解析:市值超過20億元人民幣的公司或市值排名靠前,累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值50%以上的公司的股票為大盤股。3.2股票基金21.4.下列基金銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售行為的說法中,錯(cuò)誤的是()。

A、不能以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的,壓低基金的收費(fèi)水平

B、不得在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂

C、可以通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

D、不能采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金

答案：C

解析：解析:基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中,不得有下列行為:①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂。②以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的,壓低基金的收費(fèi)水平。③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。④采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定,擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。9.3基金銷售費(fèi)用規(guī)范22.8.下列不屬于招募說明書包含的重要信息的是()

A、基金運(yùn)作方式

B、基金收益分配原則和執(zhí)行方式

C、基金份額的發(fā)售交易申購(gòu)贖回的約定

D、從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類,計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式

答案：B

解析：解析:招募說明書的重要信息有,基金運(yùn)作方式從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用種類。基金份額的發(fā)售基金投資目標(biāo)?；鹳Y產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式?；痫L(fēng)險(xiǎn)提示,招募說明書摘要。7.2基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)23.56.下列有關(guān)公開披露基金信息的說法,錯(cuò)誤的是()。

A、禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B、禁止對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

C、禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D、可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

答案：D

解析：解析:公開披露基金信息,不得有下列行為:①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;②對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè);③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu);⑤法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。7.1基金信息披露概述24.1.組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作,履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。上述職責(zé)應(yīng)當(dāng)由()負(fù)責(zé)履行。

A、督察長(zhǎng)

B、管理層

C、合規(guī)管理部門

D、監(jiān)事會(huì)

答案：A

解析：解析:督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作,履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。11.1治理結(jié)構(gòu)25.7.以下說法錯(cuò)誤的是()。

A、貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具,或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所

B、貨幣市場(chǎng)基金長(zhǎng)期收益率低,不適合長(zhǎng)期投資

C、貨幣市場(chǎng)工具流動(dòng)性好、安全性高、但收益率低

D、資本市場(chǎng)進(jìn)入門檻高,一般投資者無法進(jìn)入,屬于場(chǎng)外交易;但資本市場(chǎng)基金門檻低,投資者通過資本市場(chǎng)基金進(jìn)入資本市場(chǎng)

答案：D

解析：解析:與其他類型基金相比,貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具,或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。需要注意的是,貨幣市場(chǎng)基金的長(zhǎng)期收益率較低,并不適合長(zhǎng)期投資。貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于貨幣.市場(chǎng)工具到期日非常短,因此也稱為現(xiàn)金投資工具。貨幣市場(chǎng)工具通常由政府、金融機(jī)構(gòu)以及信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行。貨幣市場(chǎng)工具流動(dòng)性好、安全性高,但其收益率與其他證券相比則非常低。3.4貨幣市場(chǎng)基金26.8.關(guān)于系列基金,下列說法不正確的是()。

A、多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同,子基金獨(dú)立運(yùn)作

B、具有簡(jiǎn)化管理、降低成本的特點(diǎn)

C、具有強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

D、是指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金

答案：D

解析：解析:系列基金又稱為傘形基金,是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同,子基金獨(dú)立運(yùn)作,子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。從基金公司經(jīng)營(yíng)管理的角度看,采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢(shì),其優(yōu)勢(shì)表現(xiàn)為簡(jiǎn)化管理、降低成本和強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。D項(xiàng),基金中的基金是指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金,其投資組合由其他基金組成。2.3證券投資基金的法律形式和運(yùn)作方式27.4.ETF有()的規(guī)定,只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)、贖回。

A、最大申購(gòu)、最大贖回

B、最大申購(gòu)、最小贖回

C、最小申購(gòu)、贖回份額

D、最大申購(gòu)、贖回份額

答案：C

解析：解析:ETF具有下列三大特點(diǎn):①被動(dòng)操作的指數(shù)基金。②獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制。ETF有“最小申購(gòu)、贖回份額”的規(guī)定,只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)、贖回。③實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。3.6交易型開放式指數(shù)基金(E