基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范全真模擬提分A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范全真模擬提分A卷帶答案

單選題（共100題）1、全球基金發(fā)展的趨勢和特點(diǎn)包括（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D2、基金（）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管現(xiàn)，對違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。A.份額持有人B.托管人C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.注冊登記機(jī)構(gòu)【答案】C3、（）不是另類投資基金的投資范圍。A.黃金B(yǎng).大宗商品C.藝術(shù)品D.債券【答案】D4、（）的評價(jià)是風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要環(huán)節(jié)。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D5、封閉式分級基金有一定存續(xù)期限，目前多為3年期或（）。A.20年期B.15年期C.10年期D.5年期【答案】D6、關(guān)于基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.股東會、重事會、監(jiān)事會和高級管理人員職責(zé)權(quán)限要明確B.公司監(jiān)事與高級管理人員應(yīng)相互獨(dú)立C.基金管理人股東會與董事會職能可以重疊以最小化治理成本D.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立良好的內(nèi)部治理機(jī)構(gòu)【答案】C7、（）不屬于參與投資基金活動的相關(guān)當(dāng)事人。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】A8、金融資產(chǎn)通常劃分為（）金融資產(chǎn)。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B9、投資者提交基金認(rèn)購申請后，一般可于（）日后到辦理申購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】B10、介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)屬于（）。A.基金售前服務(wù)B.基金售中服務(wù)C.基金售后服務(wù)D.基金理財(cái)服務(wù)【答案】A11、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任有（）。A.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用B.在基金募集期限屆滿后60日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息C.以基金財(cái)產(chǎn)承受因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用D.在基金募集期限屆滿后90日內(nèi)返還投資者已繳的款項(xiàng)，并加以計(jì)銀行同期存款利息。【答案】A12、基金份額持有人要求基金管理人購回所持有的開放式基金份額的行為稱作開放式基金的（）。A.申購B.認(rèn)購C.贖回D.轉(zhuǎn)換【答案】C13、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，其凈資產(chǎn)不得低于（）。A.1億元人民幣B.2億元人民幣C.3億元人民幣D.4億元人民幣【答案】B14、(2016年)不可以召集基金份額持有人大會的是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.代表基金份額10％以上的基金份額持有人D.基金監(jiān)管部門【答案】D15、基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制原則不包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.及時(shí)性原則D.相互制約原則【答案】C16、從基金公司內(nèi)外部面臨的風(fēng)險(xiǎn)來看，基金公司日常運(yùn)營中的風(fēng)險(xiǎn)可以分為（）三大類。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D17、安全墊是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的（）損失限額。A.最低B.最高C.最小D.最優(yōu)【答案】B18、根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以（）。A.兼任其他基金公司董事會成員B.兼任公司理事C.任免公司總經(jīng)理D.列席公司相關(guān)會議【答案】D19、我國目前只能由依法設(shè)立的（）擔(dān)任基金管理人。A.基金投資者B.基金管理公司C.基金份額持有人D.基金托管銀行【答案】B20、（）開始，公募FOF產(chǎn)品在美國進(jìn)入了飛速發(fā)展的階段。A.2000年B.2001年C.2002年D.2003年【答案】C21、(2016年)下列不屬于基金職業(yè)道德教育需要完成的目標(biāo)的是（）。A.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容B.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險(xiǎn)C.培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念D.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)法律規(guī)范的主要內(nèi)容【答案】D22、貨幣市場基金可以投資的金融工具有（）。A.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券B.股票C.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券D.可轉(zhuǎn)換債券【答案】C23、基金托管人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前（）日公告大會的召開時(shí)間、會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A.30B.45C.15D.10【答案】A24、根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以（）。A.兼任其他基金公司董事會成員B.兼任公司理事C.任免公司總經(jīng)理D.列席公司相關(guān)會議【答案】D25、(2016年)金融資產(chǎn)一般分為（）。A.股權(quán)類和基金類金融資產(chǎn)B.股權(quán)類和債券類金融資產(chǎn)C.基金類和債券類金融資產(chǎn)D.證券類和股票類金融資產(chǎn)【答案】B26、依照《證券投資基金法》的規(guī)定基金管理人的職責(zé)不包括（）。A.及時(shí)辦理基金清算，交割事宜B.召集基金份額持有人大會C.辦理基金份額的發(fā)售，申購,贖回，登記事宜D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值【答案】A27、2003年10月通過的（）是我國基金銷售法規(guī)體系中的核心法律，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。A.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《證券投資基金托管資格管理辦法》D.《證券投資基金法》【答案】D28、(2016年)以下關(guān)于內(nèi)部控制目標(biāo)的說法錯(cuò)誤的是（）。A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則。自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念B.確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位D.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展【答案】C29、（2016年真題）（）年10月28日，十屆全國人大常委會第五次審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】A30、客戶服務(wù)部門提供并優(yōu)化客戶服務(wù)的方式不包括（）。A.電話服務(wù)中心B.“一對一”專人服務(wù)C.客戶情緒體驗(yàn)D.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用【答案】C31、中國證監(jiān)會對基金管理公司的監(jiān)管要求、整改通知及處罰措施等應(yīng)當(dāng)列入（）的通報(bào)事項(xiàng)。A.董事會B.監(jiān)事會C.管理層D.業(yè)務(wù)部門【答案】A32、基金托管協(xié)議是基金管理人與()之間簽訂的就基金資產(chǎn)保管、投資運(yùn)作等方面達(dá)的協(xié)議書。A.基金投資者B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金發(fā)起人【答案】C33、基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者。A.12小時(shí)B.18小時(shí)C.24小時(shí)D.48小時(shí)【答案】C34、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的一般股票型和混合型基金，對持有持續(xù)期長于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的50％計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.0.10%B.0.50%C.0.25%D.0.75%【答案】B35、（）不屬于基金公司的其他支持性部門。A.人力資源部B.財(cái)務(wù)部C.后臺運(yùn)營部D.行政管理部【答案】C36、下列屬于監(jiān)管基金活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。A.《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》【答案】B37、（）是指以其他證券投資基金為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成。A.分級基金B(yǎng).混合基金C.傘形基金D.基金中基金【答案】D38、某基金公司在對研究員的績效考核時(shí)，將基金經(jīng)理對研究員研究能力的評分作為()A.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價(jià)體系B.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度C.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程D.建立研究報(bào)告質(zhì)量評價(jià)體系【答案】D39、（），10家基金管理公司和5大商業(yè)銀行的基金托管部共同制定了《證券投資基金行業(yè)公約》。A.2000年12月31日B.1999年12月30日C.1990年12月30日D.2001年12月31日【答案】B40、指數(shù)基金具有（）等特點(diǎn)。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B41、（2016年真題）內(nèi)部控制監(jiān)督中，加強(qiáng)“內(nèi)部人”的監(jiān)督措施的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D42、基金管理人需編制的該基金定期報(bào)告包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B43、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.25%B.75%C.50%D.100%【答案】A44、基金銷售售前服務(wù)的主要內(nèi)容不包括（）。A.介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識B.普及基金相關(guān)法律知識C.介紹基金托管人的情況D.開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育【答案】C45、ETF份額的上市交易規(guī)則中基金申報(bào)價(jià)格最小變動單位為（）。A.0.1元B.0.01元C.0.001元D.0.0001元【答案】C46、（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。A.1997年11月27日B.1998年3月27日C.2000年10月8日D.2003年10月28日【答案】B47、基金公司、部門及員工可以參與的市場行為是（）。A.通過單獨(dú)或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣；操縱證券市場價(jià)格B.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量C.按照相關(guān)規(guī)定，正常交易D.以自己為交易對象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量【答案】C48、關(guān)于基金從業(yè)人員“客戶至上”職業(yè)道德規(guī)范的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足客戶的利益B.當(dāng)直銷客戶與代銷客戶的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對待直銷與代銷客戶C.當(dāng)客戶的利益與基金從業(yè)人員個(gè)人的利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足客戶的利益D.當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時(shí)，要優(yōu)先保護(hù)中小投資者的利益【答案】D49、ETF基金管理人（）會根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購與贖回清單。A.每日開市前B.每日開市后C.每日閉市前D.每日閉市后【答案】A50、美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其他國家基金立法的重要參考。A.1867B.1958C.1922D.1940【答案】D51、關(guān)于基金監(jiān)管的“三公原則”，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金市場必須要有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)信息的公開化B.參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利C.監(jiān)管部門執(zhí)法必須公正D.監(jiān)管部門必須依法監(jiān)管【答案】D52、狹義的基金監(jiān)管，一般專指（）依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。A.社會力量B.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門C.基金行業(yè)自律組織D.有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)【答案】D53、關(guān)于開放式基金的申購贖回，投資者甲認(rèn)為，開放式基金的申購贖回只能通過基金管理人的直銷中心進(jìn)行。投資者乙認(rèn)為，任意時(shí)間都可以辦理開放式基金的申購贖回業(yè)務(wù)。A.甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)正確B.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤C.甲、乙的觀點(diǎn)都正確D.甲、乙的觀點(diǎn)都錯(cuò)誤【答案】D54、基金信息披露的禁止行為不包括（）。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C.披露基金財(cái)產(chǎn)、業(yè)務(wù)等的訴訟或仲裁D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】C55、(2017年)下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購時(shí)需要開立相關(guān)賬戶的表述中，正確的是（）。A.登記機(jī)構(gòu)需為投資者開立證券賬戶B.基金托管人需為投資者開立證券賬戶C.基金托管人需為投資者開立基金賬戶D.登記機(jī)構(gòu)需為投資者開立基金賬戶【答案】D56、貨幣基金通常不需要定期披露份額凈值，而是披露（）。A.每萬份基金收益、7日年化收益率B.每份基金收益、7日年化收益率C.每份基金收益、3日年化收益率D.每萬份基金收益、3日年化收益率【答案】A57、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前()日公告基金份額持有人大會召開時(shí)間、會議形式等事項(xiàng)。A.10B.15C.30D.60【答案】C58、基金份額持有人大會就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三【答案】A59、以下關(guān)于基金管理公司及其子公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)說法正確的有（）。A.基金管理公司從事公開募集基金業(yè)務(wù)，向特定對象募集資金累計(jì)不得超過200人B.基金管理公司通過設(shè)立資產(chǎn)管理計(jì)劃從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以采取為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)以及為特定的多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于2000萬元人民幣D.為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于1000萬元人民幣，但不得超過10億元人民幣【答案】B60、“基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果”是內(nèi)部控制的五原則中（）的內(nèi)容。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.成本效益原則【答案】D61、在我國，可以開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)不包括（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.小額貸款公司【答案】D62、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。A.確保投資者的利益優(yōu)先B.確保個(gè)人的利益優(yōu)先C.確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先D.回避【答案】A63、下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)說法錯(cuò)誤的是()。A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)B.為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配C.基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)D.公募證券投資基金的一個(gè)顯著特點(diǎn)是嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明【答案】B64、關(guān)于混合型基金，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.混合型基金會根據(jù)市場狀況對股票和債券的投資比例進(jìn)行調(diào)整B.混合型基金的股票配置不得低于80%C.混合型基金的預(yù)期收益一般高于債券基金D.為投資者提供了一種分散投資的工具【答案】B65、在1970年以前，美國的共同基金大多數(shù)都是()。A.證券基金B(yǎng).股票基金C.債券基金D.封閉式基金【答案】B66、根據(jù)中國證監(jiān)會2010年10月26日公布的《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見》，下列關(guān)于我國保本基金的保本保障機(jī)制，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)B.保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時(shí)，負(fù)責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失C.基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險(xiǎn)買斷合同的，保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，仍有向基金管理人追償?shù)臋?quán)利D.基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，由擔(dān)保人和基金管理人對投資人承擔(dān)連帶責(zé)任【答案】C67、關(guān)于基金、股票與債券的特點(diǎn)，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C68、（2016年真題）從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，基金公司組織的專題討論會屬于（）的投資者教育工作。A.現(xiàn)場形式B.非現(xiàn)場形式C.電子形式D.紙質(zhì)形式【答案】A69、(2017年)下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法中，不正確的是（）。A.基金銷售人員對其所在機(jī)構(gòu)和基金產(chǎn)品進(jìn)行宣傳應(yīng)符合中國證監(jiān)會和其他部門的相關(guān)規(guī)定B.基金銷售人員推介基金時(shí)，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應(yīng)努力盡量多次嘗試推介C.基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明D.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對待投資者【答案】B70、在銷售基金時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過自身或者第三方機(jī)構(gòu)對基金產(chǎn)品的()進(jìn)行評價(jià)。A.屬性B.收益C.風(fēng)險(xiǎn)D.特點(diǎn)【答案】C71、基金管理公司的業(yè)務(wù)包含（）。A.①②B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D72、有關(guān)基金行業(yè)投資者教肓，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的重要手段B.投資者教育是行業(yè)自律組織的一項(xiàng)常規(guī)性工作C.投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權(quán)益D.投資者教育是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一頊重要工作【答案】C73、《證券投資基金法》對公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項(xiàng)中不屬于禁止行為()A.向基金管理人出資B.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資C.承銷證券D.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券【答案】D74、()要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.成本效益原則【答案】A75、申請募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括（）。A.基金募集申請報(bào)告B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議草案D.招募說明書正式文本【答案】D76、（2016年真題）證券投資基金業(yè)的作用不包括（）。A.優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長B.為大型投資者拓寬了投資渠道C.有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展D.完善金融體系和社會保障體系【答案】B77、關(guān)于中小投資者投資基金是比投資股票更好的選擇的原因，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.股票市場變幻莫測，中小投資者缺乏投資經(jīng)驗(yàn)B.中小投資者對個(gè)股研究有較大的局限性C.投資基金相比投資股票會有較高的收益D.基金由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作【答案】C78、采用開放式基金的非交易過戶的情形不包括（）。A.繼承B.捐贈C.收購D.經(jīng)注冊登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況【答案】C79、對履行基金托管職責(zé)的監(jiān)督不包括（）。A.在監(jiān)督基金投資運(yùn)作中，是否在基金托管協(xié)議中事先與基金管理公司訂明相關(guān)權(quán)責(zé)，是否建立并及時(shí)維護(hù)相關(guān)監(jiān)督系統(tǒng)，是否在發(fā)現(xiàn)問題時(shí)及時(shí)提醒基金管理公司并報(bào)告中國證監(jiān)會B.是否建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部控制體系C.在辦理基金的清算交割事宜中，是否能保證清算的及時(shí)高效，同時(shí)又保證基金財(cái)產(chǎn)的安全與獨(dú)立D.在辦理與基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)的信息披露事項(xiàng)中，是否及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地履行信息披露業(yè)務(wù)，是否在基金年度報(bào)告中的托管人報(bào)告中獨(dú)立、客觀地發(fā)表意見【答案】B80、國際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要是（）。A.營銷保險(xiǎn)策略B.債券保險(xiǎn)策略C.對沖保險(xiǎn)策略D.股票保險(xiǎn)策略【答案】C81、下列屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.基金直銷機(jī)構(gòu)B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.獨(dú)立的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)D.以上都是【答案】D82、封閉式基金和開放式基金的價(jià)格形成方式不同，主要體現(xiàn)在（）。A.當(dāng)需求低迷時(shí)，封閉式基金的交易價(jià)格會高于基金份額凈值出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象B.封閉式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)C.當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金的交易價(jià)格會高于同類開放式基金的價(jià)格D.封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級市場供求關(guān)系的影響【答案】D83、封閉式基金的申報(bào)價(jià)格最小變動單位為（）元人民幣。A.0.001B.0.01C.0.1D.1【答案】A84、根據(jù)基金銷售費(fèi)用規(guī)范，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況B.在基金銷售協(xié)議之外，基金管理人可以根據(jù)和銷售機(jī)構(gòu)的約定支付相關(guān)銷售傭金C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金季度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額D.基金管理人向銷售機(jī)構(gòu)支付的客戶維護(hù)費(fèi)應(yīng)以銷售基金的交易量為基礎(chǔ)計(jì)算【答案】A85、在風(fēng)險(xiǎn)管理中，基金公司最重要的是要在全公司堅(jiān)持不懈推動風(fēng)險(xiǎn)管理的理念和文化，推動風(fēng)險(xiǎn)管理意識滲入到公司的每一項(xiàng)業(yè)務(wù)和企業(yè)文化中，要求（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D86、（2016年真題）在1970年以前，美國的共同基金大多數(shù)都是（）。A.證券基金B(yǎng).股票基金C.債券基金D.封閉式基金【答案】B87、（2021年真題）私募基金募集過程中，在投資者簽署基金合同之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者說明的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】B88、下列屬于QDII基金份額認(rèn)購的特點(diǎn)的是（）。A.計(jì)價(jià)貨幣為人民幣、美元或其他外匯貨幣B.認(rèn)購方式為場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購C.按1、00元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取認(rèn)購費(fèi)D.分別以子代碼進(jìn)行認(rèn)購【答案】A89、ETF申購清單和贖回清單中，現(xiàn)金替代證券最新價(jià)格的確定原則不包括（）。A.該證券正常交易時(shí)，采用前一交易日收盤價(jià)B.該證券正常交易中出現(xiàn)漲停時(shí)，采用漲停價(jià)格C.該證券停牌且當(dāng)日有成交時(shí)，采用最新成交價(jià)D.該證券停牌且當(dāng)日無成交時(shí)，采用前一交易日收盤價(jià)【答案】A90、股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為（）。A.10%～20%B.40%～60%C.20%～30%D.30%～40%【答案】B91、基金客戶服務(wù)的原則不包括（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.利益至上原則【答案】D92、關(guān)于基金管理人在基金交易業(yè)務(wù)內(nèi)部控制方面的主要內(nèi)容，以下表述正確的是（）。A.對于采用量化投資策略的基金產(chǎn)品，大量交易是由程序化交易完成，對交易的時(shí)效性要求很高，因此可豁免投資指令的審核過程B.參與新股網(wǎng)下申購是按基金公司為