高管準入考試題庫-參考試卷2

-PAGE4-金融機構高級管理人員任職資格考試試卷單位：姓名：成績：（本份試卷共五大題，總分100分，考試時間120分鐘）一．填空題（每空0.5分，共10分）1．《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四條規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應遵循、、和效率原則。2、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行以效益性、、為經營原則，實行自主經營，，，自我約束。3.商業(yè)銀行資本應抵御風險和風險。4．《商業(yè)銀行房地產貸款風險管理指引》所稱房地產貸款是指與房產或地產的開發(fā)、經營、消費活動有關的貸款。主要包括貸款、貸款、貸款、商業(yè)用房貸款等。5．《商業(yè)銀行不良資產監(jiān)測和考核暫行辦法》第十三條規(guī)定，貸款質量考核指標包括包括不良貸款比例、、不良貸款余額變化、、不良貸款余額變化幅度、和現金清收進步率。6．《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行授信決策應在書面授權范圍內進行，不得進行授信。7．《票據法》規(guī)定，票據上的簽章，為、或者。8．《中華人民共和國票據法》所稱票據責任，是指票據債務人向持票人義務。二．單選題（每題1分，共15分）1．《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構申請設立機構的，應在收到申請文件之日起（）期限內作出批準或者不批準的書面決定，決定不批準的，應當說明理由。A．1個月B．3個月C．6個月D．9個月2．《商業(yè)銀行法》規(guī)定，任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額（）以上的，應當事先經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準。A．5％B．8%C．10%D．15%E．20%3．《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應嚴格建立的授信風險（）體制，對授信進行統一管理。A．垂直管理B．條塊管理C．縱橫管理D．橫向管理4．短期貸款是指（）。A．期限半年以內的貸款B．期限在一年或一年以內的貸款C．期限在五年或五年以內的貸款D．期限在三年或三年以內的貸款5．《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理管理指引》規(guī)定“一家商業(yè)銀行對單一集團客戶授信總額超過商業(yè)銀行資本余額（）以上或商業(yè)銀行視為超過其風險承受能力的其他情況”。A．5%B．10%C．15%6．《商業(yè)銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規(guī)定,一般關聯交易是指商業(yè)銀行與一個關聯方之間金額占商業(yè)銀行資本凈額（）以下，或商業(yè)銀行與一個關聯方發(fā)生交易后商業(yè)銀行該關聯方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額（）以下的交易。A．1%，5%B．3%，5%C．5%，8%D．5%，10%7．《貸款風險分類指導原則》對“借款人的還款能力出現明顯問題，完全依靠其正常營業(yè)收入無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔保，也可能會造成一定損失的貸款”的分類定義是指（）。A．關注B．次級C．可疑D．損失8．《票據法》的規(guī)定，定日付款、出票后定期付款或者見票后定期付款的匯票，自到期日起（）日內向承兌人提示付款。A．1個月B．半個月C．20日D．10日9．根據《擔保法》，當事人無需事先約定而可直接依法律規(guī)定采用的擔保方式是下列哪一種？（D）A．保證B．定金C．質押D．留置10、商業(yè)銀行及其分支機構自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當理由超過（）期限未開業(yè)的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構吊銷其經營許可證，并予以公告。A、1個月B、3個月C、6個月D、12個月11．《金融機構協助查詢、凍結、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定，凍結單位或個人存款的期限最長為（D），期滿后可以續(xù)凍。A．一個月B．45天C．三個月D．六個月12．《金融機構反洗錢規(guī)定》規(guī)定，金融機構保存客戶的賬戶資料的期限是（C）A．自銷戶之日起至少1年B．自銷戶之日起至少3年C．自銷戶之日起至少5年D．自銷戶之日起至少10年13、境外金融機構投資入股中資商業(yè)銀行的，最近一年年末總資產原則上不少于（D）億美元。A、10億B、30億C