保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法

保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)管理方法《保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)管理方法》已經(jīng)2月7日中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席辦公會(huì)審議經(jīng)過，現(xiàn)予公布，自4月10日起實(shí)施。

副主席

陳文輝3月2日保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)管理方法第一章

總

則第一條

為了加強(qiáng)保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)監(jiān)管，規(guī)范保險(xiǎn)企業(yè)股東行為，保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人、受益人正當(dāng)權(quán)益，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，依照《中華人民共和國企業(yè)法》《中華人民共和國保險(xiǎn)法》等法律、行政法規(guī)，制訂本方法。第二條

保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)管理遵照以下標(biāo)準(zhǔn)：（一）資質(zhì)優(yōu)良，關(guān)系清楚；（二）結(jié)構(gòu)合理，行為規(guī)范；（三）公開透明，流轉(zhuǎn)有序。第三條

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國保監(jiān)會(huì)）按照實(shí)質(zhì)重于形式標(biāo)準(zhǔn)，依法對(duì)保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)實(shí)施穿透式監(jiān)管和分類監(jiān)管。股權(quán)監(jiān)管貫通于以下步驟：（一）投資設(shè)置保險(xiǎn)企業(yè)；（二）變更保險(xiǎn)企業(yè)注冊(cè)資本；（三）變更保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)；（四）保險(xiǎn)企業(yè)上市；（五）保險(xiǎn)企業(yè)合并、分立；（六）保險(xiǎn)企業(yè)治理；（七）保險(xiǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)處置或者破產(chǎn)清算。第四條

依照持股百分比、資質(zhì)條件和對(duì)保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營管理影響，保險(xiǎn)企業(yè)股東分為以下四類：（一）財(cái)務(wù)Ⅰ類股東。是指持有保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)不足百分之五股東。（二）財(cái)務(wù)Ⅱ類股東。是指持有保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)百分之五以上，但不足百分之十五股東。（三）戰(zhàn)略類股東。是指持有保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)百分之十五以上，但不足三分之一股東，或者其出資額、持有股份所享受表決權(quán)已足以對(duì)保險(xiǎn)企業(yè)股東（大）會(huì)決議產(chǎn)生重大影響股東。（四）控制類股東。是指持有保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)三分之一以上，或者其出資額、持有股份所享受表決權(quán)已足以對(duì)保險(xiǎn)企業(yè)股東（大）會(huì)決議產(chǎn)生控制性影響股東。第五條

中國保監(jiān)會(huì)激勵(lì)具備風(fēng)險(xiǎn)管理、科技創(chuàng)新、健康管理、養(yǎng)老服務(wù)等專業(yè)能力投資人投資保險(xiǎn)業(yè)，促進(jìn)保險(xiǎn)企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)和優(yōu)化服務(wù)。

第二章

股東資質(zhì)

第六條

符合本方法要求條件以下投資人，能夠成為保險(xiǎn)企業(yè)股東：（一）境內(nèi)企業(yè)法人；（二）境內(nèi)有限合作企業(yè)；（三）境內(nèi)事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體；（四）境外金融機(jī)構(gòu)。事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體只能成為保險(xiǎn)企業(yè)財(cái)務(wù)Ⅰ類股東，國務(wù)院另有要求除外。自然人只能經(jīng)過購置上市保險(xiǎn)企業(yè)股票成為保險(xiǎn)企業(yè)財(cái)務(wù)Ⅰ類股東。中國保監(jiān)會(huì)另有要求除外。第七條

資產(chǎn)管理計(jì)劃、信托產(chǎn)品能夠經(jīng)過購置公開發(fā)行股票方式投資上市保險(xiǎn)企業(yè)。單一資產(chǎn)管理計(jì)劃或者信托產(chǎn)品持有上市保險(xiǎn)企業(yè)股票百分比不得超出該保險(xiǎn)企業(yè)股本總額百分之五。具關(guān)于聯(lián)關(guān)系、委托同一或者關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)投資保險(xiǎn)企業(yè)，投資百分比合并計(jì)算。第八條

財(cái)務(wù)Ⅰ類股東，應(yīng)該具備以下條件：（一）經(jīng)營情況良好，有合理水平營業(yè)收入；（二）財(cái)務(wù)情況良好，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利；（三）納稅統(tǒng)計(jì)良好，最近三年內(nèi)無偷漏稅統(tǒng)計(jì)；（四）誠信統(tǒng)計(jì)良好，最近三年內(nèi)無重大失信行為統(tǒng)計(jì)；（五）合規(guī)情況良好，最近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)統(tǒng)計(jì)；（六）法律、行政法規(guī)以及中國保監(jiān)會(huì)要求其余條件。第九條

財(cái)務(wù)Ⅱ類股東，除符合本方法第八條要求外，還應(yīng)該具備以下條件：（一）信譽(yù)良好，投資行為穩(wěn)健，關(guān)鍵主業(yè)突出；（二）具備連續(xù)出資能力，最近二個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；（三）具備較強(qiáng)資金實(shí)力，凈資產(chǎn)不低于二億元人民幣；（四）法律、行政法規(guī)以及中國保監(jiān)會(huì)要求其余條件。第十條

戰(zhàn)略類股東，除符合本方法第八條、第九條要求外，還應(yīng)該具備以下條件：（一）具備連續(xù)出資能力，最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；（二）凈資產(chǎn)不低于十億元人民幣；（三）權(quán)益性投資余額不得超出凈資產(chǎn)；（四）法律、行政法規(guī)以及中國保監(jiān)會(huì)要求其余條件。第十一條

控制類股東，除符合本方法第八條、第九條、第十條要求外，還應(yīng)該具備以下條件：（一）總資產(chǎn)不低于一百億元人民幣；（二）最近一年末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)百分之三十；（三）法律、行政法規(guī)以及中國保監(jiān)會(huì)要求其余條件。國家另有要求，金融機(jī)構(gòu)能夠不受前款第二項(xiàng)限制。第十二條

投資人為境內(nèi)有限合作企業(yè)，除符合本方法第八條、第九條要求外，還應(yīng)該具備以下條件：（一）其普通合作人應(yīng)該誠信統(tǒng)計(jì)良好，最近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)統(tǒng)計(jì)；（二）設(shè)有存續(xù)期限，應(yīng)該承諾在存續(xù)期限屆滿前轉(zhuǎn)讓所持保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)；（三）層級(jí)簡(jiǎn)單，結(jié)構(gòu)清楚。境內(nèi)有限合作企業(yè)不得發(fā)起設(shè)置保險(xiǎn)企業(yè)。第十三條

投資人為境內(nèi)事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體，除符合本方法第八條要求外，還應(yīng)該具備以下條件：（一）主營業(yè)務(wù)或者主要事務(wù)與保險(xiǎn)業(yè)相關(guān)；（二）不負(fù)擔(dān)行政管理職能；（三）經(jīng)上級(jí)主管機(jī)構(gòu)同意同意。第十四條

投資人為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)，還應(yīng)該符正當(dāng)律、行政法規(guī)要求和所在行業(yè)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管要求。第十五條

投資人為境外金融機(jī)構(gòu)，除符合上述股東資質(zhì)要求要求外，還應(yīng)該具備以下條件：（一）最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；（二）最近一年末總資產(chǎn)不低于二十億美元；（三）最近三年內(nèi)國際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其長久信用評(píng)級(jí)為A級(jí)以上；（四）符合所在地金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管要求。第十六條

保險(xiǎn)企業(yè)發(fā)起設(shè)置保險(xiǎn)企業(yè)，或者成為保險(xiǎn)企業(yè)控制類股東，應(yīng)該具備以下條件：（一）開業(yè)三年以上；（二）企業(yè)治理良好，內(nèi)控健全；（三）最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利；（四）最近一年內(nèi)總企業(yè)無重大違法違規(guī)統(tǒng)計(jì)；（五）最近三年內(nèi)無重大失信行為統(tǒng)計(jì)；（六）凈資產(chǎn)不低于三十億元人民幣；（七）最近四個(gè)季度關(guān)鍵償付能力充分率不低于百分之七十五，綜合償付能力充分率不低于百分之一百五十，風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)不低于B類；（八）中國保監(jiān)會(huì)要求其余條件。第十七條

關(guān)聯(lián)方、一致行感人共計(jì)持股達(dá)成財(cái)務(wù)Ⅱ類、戰(zhàn)略類或者控制類股東標(biāo)準(zhǔn)，其持股百分比最高股東應(yīng)該符合本方法要求對(duì)應(yīng)類別股東資質(zhì)條件，并報(bào)中國保監(jiān)會(huì)同意。自投資入股協(xié)議訂立之日前十二個(gè)月內(nèi)具關(guān)于聯(lián)關(guān)系，視為關(guān)聯(lián)方。第十八條

投資人有以下情形之一，不得成為保險(xiǎn)企業(yè)股東：（一）因嚴(yán)重失信行為被國家關(guān)于單位確定為失信聯(lián)合懲戒對(duì)象且應(yīng)該在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到對(duì)應(yīng)懲戒；（二）股權(quán)結(jié)構(gòu)不清楚或者存在權(quán)屬糾紛；（三）曾經(jīng)委托他人或者接收他人委托持有保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)；（四）曾經(jīng)投資保險(xiǎn)業(yè)，存在提供虛假材料或者作不實(shí)申明行為；（五）曾經(jīng)投資保險(xiǎn)業(yè)，對(duì)保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營失敗負(fù)有重大責(zé)任未逾三年；（六）曾經(jīng)投資保險(xiǎn)業(yè)，對(duì)保險(xiǎn)企業(yè)重大違規(guī)行為負(fù)有重大責(zé)任；（七）曾經(jīng)投資保險(xiǎn)業(yè)，拒不配合中國保監(jiān)會(huì)監(jiān)督檢驗(yàn)。第十九條

投資人成為保險(xiǎn)企業(yè)控制類股東，應(yīng)該具備投資保險(xiǎn)業(yè)資本實(shí)力、風(fēng)險(xiǎn)管控能力和審慎投資理念。投資人有以下情形之一，不得成為保險(xiǎn)企業(yè)控制類股東：（一）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；（二）經(jīng)營計(jì)劃不具備可行性；（三）財(cái)務(wù)能力不足以支持保險(xiǎn)企業(yè)連續(xù)經(jīng)營；（四）關(guān)鍵主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍包括行業(yè)過多；（五）企業(yè)治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在顯著缺點(diǎn)；（六）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；（七）在公開市場(chǎng)上有不良投資行為統(tǒng)計(jì)；（八）曾經(jīng)有不誠信商業(yè)行為，造成惡劣影響；（九）曾經(jīng)被關(guān)于部門查實(shí)存在不正當(dāng)行為；（十）其余對(duì)保險(xiǎn)企業(yè)產(chǎn)生重大不利影響情況。保險(xiǎn)企業(yè)實(shí)際控制人適用前款要求。

第三章

股權(quán)取得

第二十條

投資人能夠經(jīng)過以下方式取得保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)：（一）發(fā)起設(shè)置保險(xiǎn)企業(yè)；（二）認(rèn)購保險(xiǎn)企業(yè)發(fā)行非上市股權(quán)；（三）以協(xié)議方式受讓其余股東所持有保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)；（四）以競(jìng)價(jià)方式取得其余股東公開轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)；（五）從股票市場(chǎng)購置上市保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)；（六）購置保險(xiǎn)企業(yè)可轉(zhuǎn)換債券，在符合協(xié)議約定條件下，取得保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)；（七）作為保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)質(zhì)權(quán)人，在符合關(guān)于要求條件下，取得保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)；（八）參加中國保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)處置取得股權(quán)；（九）經(jīng)過行政劃撥取得保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)；（十）中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)可其余方式。第二十一條

保險(xiǎn)企業(yè)投資人應(yīng)該充分了解保險(xiǎn)行業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)律和作為保險(xiǎn)企業(yè)股東所應(yīng)該負(fù)擔(dān)責(zé)任和義務(wù)，知悉保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營管理情況和潛在風(fēng)險(xiǎn)等信息。投資人投資保險(xiǎn)企業(yè)，應(yīng)該出資意愿真實(shí)，而且推行必要內(nèi)部決議程序。第二十二條

以發(fā)起設(shè)置保險(xiǎn)企業(yè)方式取得保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)，應(yīng)該按照《中華人民共和國保險(xiǎn)法》和《保險(xiǎn)企業(yè)管理要求》等要求條件和程序，完成保險(xiǎn)企業(yè)籌建和開業(yè)。第二十三條

認(rèn)購保險(xiǎn)企業(yè)發(fā)行股權(quán)或者受讓其余股東所持有保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)，應(yīng)該按照保險(xiǎn)企業(yè)章程約定，經(jīng)保險(xiǎn)企業(yè)推行對(duì)應(yīng)內(nèi)部審查和決議程序后，按照本方法要求報(bào)中國保監(jiān)會(huì)同意或者立案。保險(xiǎn)企業(yè)章程約定股東對(duì)其余股東股權(quán)有優(yōu)先購置權(quán)，轉(zhuǎn)讓股權(quán)股東應(yīng)該主動(dòng)要求保險(xiǎn)企業(yè)按照章程約定，保障其余股東行使優(yōu)先購置權(quán)。第二十四條

保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)采取協(xié)議或者競(jìng)價(jià)方式轉(zhuǎn)讓，保險(xiǎn)企業(yè)應(yīng)該事先向投資人通知本方法關(guān)于要求。參加競(jìng)價(jià)投資人應(yīng)該符合本方法關(guān)于保險(xiǎn)企業(yè)股東資格條件要求。競(jìng)得保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)后，應(yīng)該按照本方法要求，報(bào)中國保監(jiān)會(huì)同意或者立案。不予同意，相關(guān)投資人應(yīng)該自不予同意之日起一年內(nèi)轉(zhuǎn)出。第二十五條

投資人從股票市場(chǎng)購置上市保險(xiǎn)企業(yè)股票，所持股權(quán)達(dá)成本方法第五十五條要求百分比，應(yīng)該報(bào)中國保監(jiān)會(huì)同意。不予同意，應(yīng)該自不予同意之日起五十個(gè)交易日內(nèi)轉(zhuǎn)出。如遇停牌，應(yīng)該自復(fù)牌之日起十個(gè)交易日內(nèi)轉(zhuǎn)出。第二十六條

投資人經(jīng)過購置保險(xiǎn)企業(yè)可轉(zhuǎn)換債券，按照協(xié)議條件轉(zhuǎn)為股權(quán)，或者經(jīng)過質(zhì)押權(quán)實(shí)現(xiàn)取得保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)，應(yīng)該按照本方法要求報(bào)中國保監(jiān)會(huì)同意或者立案。第二十七條

股權(quán)轉(zhuǎn)讓包括國有資產(chǎn)，應(yīng)該符合國有資產(chǎn)管理關(guān)于要求。經(jīng)過行政劃撥等方式對(duì)保險(xiǎn)企業(yè)國有股權(quán)合并管理，應(yīng)該符合本方法關(guān)于持股百分比和投資人條件要求，國家另有要求除外。第二十八條

經(jīng)過參加員工持股計(jì)劃取得股權(quán)，持股方式和持股百分比由中國保監(jiān)會(huì)另行要求。第二十九條

保險(xiǎn)企業(yè)股東持股百分比除符合本方法第四條、第六條要求外，還應(yīng)該符合以下要求：（一）單一股東持股百分比不得超出保險(xiǎn)企業(yè)注冊(cè)資本三分之一；（二）單一境內(nèi)有限合作企業(yè)持股百分比不得超出保險(xiǎn)企業(yè)注冊(cè)資本百分之五，多個(gè)境內(nèi)有限合作企業(yè)共計(jì)持股百分比不得超出保險(xiǎn)企業(yè)注冊(cè)資本百分之十五。保險(xiǎn)企業(yè)因?yàn)闃I(yè)務(wù)創(chuàng)新、專業(yè)化或者集團(tuán)化經(jīng)營需要投資設(shè)置或者收購保險(xiǎn)企業(yè)，其出資或者持股百分比上限不受限制。股東與其關(guān)聯(lián)方、一致行感人持股百分比合并計(jì)算。第三十條

投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行感人只能成為一家經(jīng)營同類業(yè)務(wù)保險(xiǎn)企業(yè)控制類股東。投資人為保險(xiǎn)企業(yè)，不得投資設(shè)置經(jīng)營同類業(yè)務(wù)保險(xiǎn)企業(yè)。投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行感人，成為保險(xiǎn)企業(yè)控制類和戰(zhàn)略類股東家數(shù)共計(jì)不得超出兩家。保險(xiǎn)企業(yè)因?yàn)闃I(yè)務(wù)創(chuàng)新或者專業(yè)化經(jīng)營投資設(shè)置保險(xiǎn)企業(yè)，不受本條第一款、第二款限制，但不得轉(zhuǎn)讓其設(shè)置保險(xiǎn)企業(yè)控制權(quán)。成為兩家以上保險(xiǎn)企業(yè)控制類股東，不得成為其余保險(xiǎn)企業(yè)戰(zhàn)略類股東。依照國務(wù)院授權(quán)持有保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)投資主體，以及經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)同意參加保險(xiǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)處置企業(yè)和機(jī)構(gòu)不受本條第一款和第二款限制。第三十一條

投資人不得委托他人或者接收他人委托持有保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)。

第四章

入股資金

第三十二條

投資人取得保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)，應(yīng)該使用起源正當(dāng)自有資金。中國保監(jiān)會(huì)另有要求除外。本方法所稱自有資金以凈資產(chǎn)為限。投資人不得經(jīng)過設(shè)置持股機(jī)構(gòu)、轉(zhuǎn)讓股權(quán)預(yù)期收益權(quán)等方式變相躲避自有資金監(jiān)管要求。依照穿透式監(jiān)管和實(shí)質(zhì)重于形式標(biāo)準(zhǔn)，中國保監(jiān)會(huì)能夠?qū)ψ杂匈Y金起源向上追溯認(rèn)定。第三十三條

投資人應(yīng)該用貨幣出資，不得用實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等非貨幣財(cái)產(chǎn)作價(jià)出資。中國保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）企業(yè)另有要求除外。第三十四條

投資人為保險(xiǎn)企業(yè)，不得利用其注冊(cè)資本向其子企業(yè)逐層重復(fù)出資。第三十五條

投資人不得直接或者間接經(jīng)過以下資金取得保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)：（一）與保險(xiǎn)企業(yè)關(guān)于借款；（二）以保險(xiǎn)企業(yè)存款或者其余資產(chǎn)為擔(dān)保獲取資金；（三）不妥利用保險(xiǎn)企業(yè)財(cái)務(wù)影響力，或者與保險(xiǎn)企業(yè)不正當(dāng)關(guān)聯(lián)關(guān)系獲取資金；（四）以中國保監(jiān)會(huì)禁止其余方式獲取資金。禁止挪用保險(xiǎn)資金，或者以保險(xiǎn)企業(yè)投資信托計(jì)劃、私募基金、股權(quán)投資等獲取資金對(duì)保險(xiǎn)企業(yè)進(jìn)行循環(huán)出資。第三十六條

保險(xiǎn)企業(yè)和保險(xiǎn)企業(yè)籌備組，應(yīng)該按照國家關(guān)于要求，開立和使用驗(yàn)資賬戶。投資人向保險(xiǎn)企業(yè)出資，應(yīng)該經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資并出具驗(yàn)資證實(shí)。

第五章

股東行為

第三十七條

保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)應(yīng)該清楚、合理,而且應(yīng)該向中國保監(jiān)會(huì)說明實(shí)際控制人情況。第三十八條

保險(xiǎn)企業(yè)股東應(yīng)該按照《中華人民共和國企業(yè)法》要求，以及保險(xiǎn)企業(yè)章程約定，依法行使股東權(quán)利，推行股東義務(wù)。第三十九條

保險(xiǎn)企業(yè)應(yīng)該在章程中約定，股東有以下情形之一，不得行使股東（大）會(huì)參會(huì)權(quán)、表決權(quán)、提案權(quán)等股東權(quán)利，并承諾接收中國保監(jiān)會(huì)處置方法：（一）股東變更未經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)同意或者立案；（二）股東實(shí)際控制人變更未經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)立案；（三）委托他人或者接收他人委托持有保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)；（四）經(jīng)過接收表決權(quán)委托、收益權(quán)轉(zhuǎn)讓等方式變相控制股權(quán)；（五）利用保險(xiǎn)資金直接或者間接自我注資、虛假增資；（六）其余不符合監(jiān)管要求出資行為、持股行為。第四十條

保險(xiǎn)企業(yè)股東應(yīng)該建立有效風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制，預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)在股東、保險(xiǎn)企業(yè)以及其余關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)之間傳染和轉(zhuǎn)移。第四十一條

保險(xiǎn)企業(yè)股東不得與保險(xiǎn)企業(yè)進(jìn)行不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易，不得利用其對(duì)保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營管理影響力獲取不正當(dāng)利益。第四十二條

保險(xiǎn)企業(yè)需要采取增資方式處理償付能力不足，股東負(fù)有增資義務(wù)。不能增資或者不增資股東，應(yīng)該同意其余股東或者投資人采取合理方案增資。第四十三條

保險(xiǎn)企業(yè)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件或者重大違法違規(guī)行為，被中國保監(jiān)會(huì)采取接管等風(fēng)險(xiǎn)處置方法，股東應(yīng)該主動(dòng)配合。第四十四條

保險(xiǎn)企業(yè)控制類股東應(yīng)該嚴(yán)格依法行使對(duì)保險(xiǎn)企業(yè)控制權(quán)，不得利用其控制地位損害保險(xiǎn)企業(yè)及其余利益相關(guān)方正當(dāng)權(quán)益。第四十五條

保險(xiǎn)企業(yè)控股股東對(duì)保險(xiǎn)企業(yè)行使股東權(quán)利義務(wù)，應(yīng)該符合中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于控股股東要求。保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）企業(yè)對(duì)其控股保險(xiǎn)企業(yè)行使股東權(quán)利義務(wù)，應(yīng)該符合中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）企業(yè)要求。第四十六條

保險(xiǎn)企業(yè)股東應(yīng)該如實(shí)向保險(xiǎn)企業(yè)匯報(bào)財(cái)務(wù)信息、股權(quán)結(jié)構(gòu)、入股保險(xiǎn)企業(yè)資金起源、控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行感人等信息。保險(xiǎn)企業(yè)股東控股股東、實(shí)際控制人發(fā)生改變，該股東應(yīng)該及時(shí)將變更情況、變更后關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)關(guān)系情況、一致行感人情況書面通知保險(xiǎn)企業(yè)。第四十七條

保險(xiǎn)企業(yè)股東依法披露信息應(yīng)該真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳說或者重大遺漏。第四十八條

保險(xiǎn)企業(yè)股東應(yīng)該自發(fā)生以下情況之日起十五個(gè)工作日內(nèi)，書面通知保險(xiǎn)企業(yè)：（一）所持保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)被采取訴訟保全方法或者被強(qiáng)制執(zhí)行；（二）所持有保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)被質(zhì)押或者解質(zhì)押；（三）股權(quán)變更取得中國保監(jiān)會(huì)許可后未在三個(gè)月內(nèi)完成變更手續(xù)；（四）名稱變更；（五）合并、分立；（六）解散、破產(chǎn)、關(guān)閉、被接管；（七）其余可能造成所持保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)發(fā)生改變情況。第四十九條

保險(xiǎn)企業(yè)股東質(zhì)押其持有保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)，不得損害其余股東和保險(xiǎn)企業(yè)利益。保險(xiǎn)企業(yè)股東不得利用股權(quán)質(zhì)押形式，代持保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)、違規(guī)關(guān)聯(lián)持股以及變相轉(zhuǎn)移股權(quán)。保險(xiǎn)企業(yè)股東質(zhì)押股權(quán)時(shí)，不得與質(zhì)權(quán)人約定債務(wù)人不推行到期債務(wù)時(shí)被質(zhì)押保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)歸債權(quán)人全部，不得約定由質(zhì)權(quán)人或者其關(guān)聯(lián)方行使表決權(quán)等股東權(quán)利，也不得采取股權(quán)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓等其余方式轉(zhuǎn)移保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)控制權(quán)。第五十條

投資人自成為控制類股東之日起五年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有股權(quán)，自成為戰(zhàn)略類股東之日起三年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有股權(quán)，自成為財(cái)務(wù)Ⅱ類股東之日起二年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有股權(quán)，自成為財(cái)務(wù)Ⅰ類股東之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有股權(quán)。經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)同意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置，中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令依法轉(zhuǎn)讓股權(quán)，或者在同一控制人控制不一樣主體之間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外。

第六章

股權(quán)事務(wù)

第五十一條

保險(xiǎn)企業(yè)董事會(huì)辦公室是保險(xiǎn)企業(yè)處理股權(quán)事務(wù)辦事機(jī)構(gòu)。保險(xiǎn)企業(yè)董事長和董事會(huì)秘書是保險(xiǎn)企業(yè)處理股權(quán)事務(wù)直接責(zé)任人。第五十二條

行政許可申請(qǐng)、事項(xiàng)匯報(bào)或者資料報(bào)送等股權(quán)事務(wù)，由保險(xiǎn)企業(yè)負(fù)責(zé)辦理。必要時(shí)經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)同意能夠由股東直接提交相關(guān)材料。發(fā)起設(shè)置保險(xiǎn)企業(yè)，由全部發(fā)起人或者經(jīng)授權(quán)發(fā)起人向中國保監(jiān)會(huì)提交相關(guān)材料。第五十三條

保險(xiǎn)企業(yè)變更持有百分之五以上股權(quán)股東，應(yīng)該經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)同意。保險(xiǎn)企業(yè)變更持有不足百分之五股權(quán)股東，應(yīng)該報(bào)中國保監(jiān)會(huì)立案，并在保險(xiǎn)企業(yè)官方網(wǎng)站以及中國保監(jiān)會(huì)指定網(wǎng)站公開披露，上市保險(xiǎn)企業(yè)除外。保險(xiǎn)企業(yè)股東實(shí)際控制人變更，保險(xiǎn)企業(yè)股東持有保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)價(jià)值占該股東總資產(chǎn)二分之一以上，實(shí)際控制人應(yīng)該符合本方法關(guān)于股東資質(zhì)相關(guān)要求，并向保險(xiǎn)企業(yè)及時(shí)提供相關(guān)材料，保險(xiǎn)企業(yè)應(yīng)該在變更前二十個(gè)工作日內(nèi)將相關(guān)情況報(bào)中國保監(jiān)會(huì)立案。第五十四條

保險(xiǎn)企業(yè)應(yīng)該自股東簽署股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書之日起三個(gè)月內(nèi)，報(bào)中國保監(jiān)會(huì)同意或者立案。第五十五條

投資人購置上市保險(xiǎn)企業(yè)股票，其所持股權(quán)百分比達(dá)成保險(xiǎn)企業(yè)股本總額百分之五、百分之十五和三分之一，應(yīng)該自交易之日起五個(gè)工作日內(nèi)向保險(xiǎn)企業(yè)書面匯報(bào)，保險(xiǎn)企業(yè)應(yīng)該在收到匯報(bào)后十個(gè)工作日內(nèi)報(bào)中國保監(jiān)會(huì)同意。第五十六條

保險(xiǎn)企業(yè)股東及其控股股東或者實(shí)際控制人發(fā)生本方法第四十六條第二款或者第四十八條要求情形，保險(xiǎn)企業(yè)應(yīng)該自知悉之日起十個(gè)工作日內(nèi)，向中國保監(jiān)會(huì)書面匯報(bào)。第五十七條

保險(xiǎn)企業(yè)應(yīng)該按照關(guān)于監(jiān)管要求，及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露保險(xiǎn)企業(yè)相關(guān)股權(quán)信息，披露內(nèi)容包含：（一）股權(quán)結(jié)構(gòu)及變動(dòng)情況；（二）持股百分之五以上股東及其控股股東及實(shí)際控制人情況；（三）財(cái)務(wù)Ⅱ類股東、戰(zhàn)略類股東、控制類股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行感人變更情況；（四）相關(guān)股東出質(zhì)保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)情況；（五）股東提名董事、監(jiān)事情況；（六）中國保監(jiān)會(huì)要求其余信息。第五十八條

投資人成為保險(xiǎn)企業(yè)控制類股東，保險(xiǎn)企業(yè)應(yīng)該修改企業(yè)章程，對(duì)董事提名和選舉規(guī)則，中小股東和投保人、被保險(xiǎn)人、受益人利益保護(hù)作出合理安排。第五十九條

保險(xiǎn)企業(yè)應(yīng)該加強(qiáng)股東股權(quán)管理，對(duì)股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方及一致行感人信息進(jìn)行核實(shí)并掌握其變動(dòng)情況，就股東對(duì)保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營決議影響進(jìn)行判斷，依法及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地匯報(bào)或者披露相關(guān)信息。第六十條

保險(xiǎn)企業(yè)應(yīng)該自中國保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或者立案之日起三個(gè)月內(nèi)完成章程變更和工商登記手續(xù)。未在要求時(shí)間內(nèi)完成變更，保險(xiǎn)企業(yè)應(yīng)該及時(shí)向中國保監(jiān)會(huì)書面匯報(bào)。第六十一條

保險(xiǎn)企業(yè)應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)股權(quán)質(zhì)押和解質(zhì)押管理，在股東名冊(cè)上記載質(zhì)押相關(guān)信息，并及時(shí)幫助股東向關(guān)于機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。

第七章

材料申報(bào)

第六十二條

申請(qǐng)發(fā)起設(shè)置或者投資入股保險(xiǎn)企業(yè)，保險(xiǎn)企業(yè)或者投資人應(yīng)該按照中國保監(jiān)會(huì)要求提交申報(bào)材料，申報(bào)材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。申報(bào)材料包含基本情況類、財(cái)務(wù)信息類、企業(yè)治理類、隸屬信息類以及中國保監(jiān)會(huì)要求提交其余相關(guān)材料。第六十三條

基本情況類材料包含以下詳細(xì)文件：（一）營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；（二）經(jīng)營范圍說明；（三）組織管理架構(gòu)圖；（四）對(duì)外長久股權(quán)投資說明；（五）本身以及關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)投資入股其余金融機(jī)構(gòu)等情況說明。第六十四條

財(cái)務(wù)信息類材料包含以下詳細(xì)文件：（一）財(cái)務(wù)I類股東經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)最近一年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)匯報(bào)，財(cái)務(wù)Ⅱ類股東經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)最近二年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)匯報(bào)，境外金融機(jī)構(gòu)、戰(zhàn)略類股東、控制類股東經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)最近三年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)匯報(bào)；（二）關(guān)于入股資金起源說明；（三）最近三年納稅證實(shí)；（四）由征信機(jī)構(gòu)出具投資人征信統(tǒng)計(jì)；（五）國際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)境外金融機(jī)構(gòu)最近三年長久信用評(píng)級(jí)；（六）最近四個(gè)季度償付能力匯報(bào)。第六十五條

企業(yè)治理類材料包含以下詳細(xì)文件：（一）逐層披露股權(quán)結(jié)構(gòu)至最終權(quán)益持有些人說明；（二）股權(quán)信息公開披露相關(guān)證實(shí)材料；（三）控股股東、實(shí)際控制人及其最近一年內(nèi)變更情況說明；（四）投資人共同簽署股權(quán)認(rèn)購協(xié)議書或者轉(zhuǎn)讓方與受讓方共同簽署股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議；（五）股東（大）會(huì)或者董事會(huì)同意其投資證實(shí)材料；（六）投資人及其實(shí)際控制人與保險(xiǎn)企業(yè)其余投資人之間關(guān)聯(lián)關(guān)系、一致行動(dòng)情況說明，新設(shè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)還應(yīng)該提供關(guān)聯(lián)方基本情況說明；（七）保險(xiǎn)企業(yè)實(shí)際控制人，或者控制類股東實(shí)際控制人履職經(jīng)歷、經(jīng)營統(tǒng)計(jì)、既往投資情況等說明材料；（八）控制類股東關(guān)于企業(yè)治理、經(jīng)營計(jì)劃、后續(xù)資金安排等情況說明。第六十六條

隸屬信息類材料包含以下詳細(xì)文件：（一）投資人關(guān)于報(bào)送材料授權(quán)委托書；（二）主管機(jī)構(gòu)同意其投資證實(shí)材料；（三）金融機(jī)構(gòu)審慎監(jiān)管指標(biāo)匯報(bào)；（四）金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管意見；（五）無重大違法違規(guī)統(tǒng)計(jì)申明；（六）中國保監(jiān)會(huì)要求出具其余申明或者承諾書。第六十七條

境內(nèi)有限合作企業(yè)向保險(xiǎn)企業(yè)投資入股，除提交本方法第六十三條至第六十六條要求關(guān)于材料外，還應(yīng)該提交以下材料：（一）資金起源和合作人名稱或者姓名、國籍、經(jīng)營范圍或者職業(yè)、出資額等背景情況說明材料；（二）負(fù)責(zé)執(zhí)行事務(wù)合作人關(guān)于資金起源不違反反洗錢關(guān)于要求承諾；（三）合作人與保險(xiǎn)企業(yè)其余投資人之間關(guān)聯(lián)關(guān)系說明。第六十八條

保險(xiǎn)企業(yè)變更注冊(cè)資本，應(yīng)該向中國保監(jiān)會(huì)提出書面申請(qǐng)，并應(yīng)該提交以下材料：（一）企業(yè)股東（大）會(huì)經(jīng)過增加或者降低注冊(cè)資本決議；（二）增加或者降低注冊(cè)資本方案和可行性研究匯報(bào)；（三）增加或者降低注冊(cè)資本后股權(quán)結(jié)構(gòu)；（四）驗(yàn)資匯報(bào)和股東出資或者減資證實(shí)；（五）參加增資股東經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)匯報(bào)；（六）退股股東名稱、基本情況以及減資金額；（七）中國保監(jiān)會(huì)要求其余材料。保險(xiǎn)企業(yè)新增股東，應(yīng)該提交本方法第六十三條至第六十六條要求關(guān)于材料。第六十九條

股東轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)，保險(xiǎn)企業(yè)應(yīng)該報(bào)中國保監(jiān)會(huì)同意或者立案，并提交股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議和受讓方經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)匯報(bào)。受讓方為新增股東，保險(xiǎn)企業(yè)還應(yīng)該提交本方法第六十三條至第六十六條要求關(guān)于材料。第七十條

保險(xiǎn)企業(yè)向中國保監(jiān)會(huì)匯報(bào)股權(quán)被采取訴訟保全或者被強(qiáng)制執(zhí)行時(shí)，應(yīng)該提交關(guān)于司法文件。第七十一條

保險(xiǎn)企業(yè)向中國保監(jiān)會(huì)匯報(bào)股權(quán)質(zhì)押或者解質(zhì)押時(shí)，應(yīng)該提交以下材料：（一）質(zhì)押和解質(zhì)押關(guān)于情況書面匯報(bào)；（二）質(zhì)押或者解質(zhì)押協(xié)議；（三）主債權(quán)債務(wù)協(xié)議或者股權(quán)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議；（四）關(guān)于部門出具登記文件；（五）出質(zhì)人與債務(wù)人關(guān)系說明；（六）股東關(guān)于質(zhì)押行為符合企業(yè)章程和監(jiān)管要求申明，并承諾如提供不實(shí)申明將自愿接收監(jiān)管部門對(duì)其所持股權(quán)采取處置方法；（七）截至匯報(bào)日股權(quán)質(zhì)押全部情況；（八）中國保監(jiān)會(huì)要求其余材料。其中，書面匯報(bào)應(yīng)該包含出質(zhì)人、債務(wù)人、質(zhì)權(quán)人基本情況，被擔(dān)保債權(quán)種類和數(shù)額，債務(wù)人推行債務(wù)期限，出質(zhì)股權(quán)數(shù)量，擔(dān)保范圍，融入資金用途，資金償還能力以及相關(guān)安排，可能引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)以及應(yīng)對(duì)方法等內(nèi)容。質(zhì)權(quán)人為非金融企業(yè)，還應(yīng)該說明質(zhì)權(quán)人融出資金起源，以及質(zhì)權(quán)人與出質(zhì)人關(guān)聯(lián)關(guān)系情況。第七十二條

保險(xiǎn)企業(yè)向中國保監(jiān)會(huì)匯報(bào)股東更名時(shí)，應(yīng)該提交股東更名后營業(yè)執(zhí)照和關(guān)于部門出具登記文件。

第八章

監(jiān)督管理

第七十三條

中國保監(jiān)會(huì)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)企業(yè)股東穿透監(jiān)管和審查，能夠?qū)ΡｋU(xiǎn)企業(yè)股東及其實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行感人進(jìn)行實(shí)質(zhì)認(rèn)定。中國保監(jiān)會(huì)采取以下方法對(duì)保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)實(shí)施監(jiān)管：（一）依法對(duì)股權(quán)取得或者變更實(shí)施審查；（二）依照關(guān)于要求或者監(jiān)管需要，要求保險(xiǎn)企業(yè)匯報(bào)股權(quán)關(guān)于事項(xiàng)；（三）要求保險(xiǎn)企業(yè)在指定媒體披露相關(guān)股權(quán)信息；（四）委托專業(yè)中介機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)企業(yè)提供財(cái)務(wù)匯報(bào)等資料信息進(jìn)行審查；（五）與保險(xiǎn)企業(yè)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及其余相關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就相關(guān)情況作出說明；（六）對(duì)股東包括保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)行為進(jìn)行調(diào)查或者公開質(zhì)詢；（七）要求股東報(bào)送審計(jì)匯報(bào)、經(jīng)營管理信息、股權(quán)信息等材料；（八）查詢、復(fù)制股東及相關(guān)單位和人員財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表等文件、資料；（九）對(duì)保險(xiǎn)企業(yè)進(jìn)行檢驗(yàn)，并依法對(duì)保險(xiǎn)企業(yè)和關(guān)于責(zé)任人員實(shí)施行政處罰；（十）中國保監(jiān)會(huì)依法能夠采取其余監(jiān)管方法。第七十四條

中國保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)取得或者變更實(shí)施行政許可，重點(diǎn)審查以下內(nèi)容：（一）申報(bào)材料完備性；（二）保險(xiǎn)企業(yè)決議程序合規(guī)性；（三）股東資質(zhì)及其投資行為合規(guī)性；（四）資金起源合規(guī)性；（五）股東之間關(guān)聯(lián)關(guān)系；（六）中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要審查其余內(nèi)容。申請(qǐng)人應(yīng)該如實(shí)提交關(guān)于材料和反應(yīng)真實(shí)情況，并對(duì)其申請(qǐng)材料實(shí)質(zhì)內(nèi)容真實(shí)性負(fù)責(zé)。第七十五條

中國保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)取得或者變更實(shí)施行政許可，能夠采取以下方式進(jìn)行審查：（一）對(duì)申報(bào)材料進(jìn)行審核；（二）依照審慎監(jiān)管需要，要求保險(xiǎn)企業(yè)或者股東提交證實(shí)材料；（三）對(duì)保險(xiǎn)企業(yè)或者相關(guān)股東進(jìn)行監(jiān)管談話、公開問詢；（四）要求相關(guān)股東逐層披露其股東或者實(shí)際控制人；（五）依照審慎監(jiān)管需要，要求相關(guān)股東逐層向上申明關(guān)聯(lián)關(guān)系和資金起源；（六）向相關(guān)機(jī)構(gòu)查閱關(guān)于賬戶或者了解相關(guān)信息；（七）實(shí)地走訪股東或者調(diào)查股東經(jīng)營情況等；（八）中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要采取其余審查方式。第七十六條

在行政許可過程中，投資人、保險(xiǎn)企業(yè)或者股東有以下情形之一，中國保監(jiān)會(huì)能夠中止審查：（一）相關(guān)股權(quán)存在權(quán)屬糾紛；（二）被舉報(bào)尚需調(diào)查；（三）因涉嫌違法違規(guī)被關(guān)于部門調(diào)查，或者被司法機(jī)關(guān)偵查，還未結(jié)案；（四）被起訴還未判決；（五）中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)定其余情形。第七十七條

在實(shí)施行政許可或者推行其余監(jiān)管職責(zé)時(shí)，中國保監(jiān)會(huì)能夠要求保險(xiǎn)企業(yè)或者股東就其提供關(guān)于資質(zhì)、關(guān)聯(lián)關(guān)系或者入股資金等信息真實(shí)性作出申明，并就提供虛假信息或者不實(shí)申明所應(yīng)該負(fù)擔(dān)后果作出承諾。第七十八條

保險(xiǎn)企業(yè)或者股東提供虛假材料或者不實(shí)申明，情節(jié)嚴(yán)重，中國保監(jiān)會(huì)將依法撤消行政許可。被撤消行政許可投資人，應(yīng)該按照入股價(jià)格和每股凈資產(chǎn)價(jià)格孰低者退出，承接機(jī)構(gòu)應(yīng)該符合中國保監(jiān)會(huì)相關(guān)要求。第七十九條

保險(xiǎn)企業(yè)未恪守本方法要求進(jìn)行股權(quán)管理，中國保監(jiān)會(huì)能夠調(diào)整該保險(xiǎn)企業(yè)企業(yè)治理評(píng)價(jià)結(jié)果或者分類監(jiān)管評(píng)價(jià)類別。第八十條

中國保監(jiān)會(huì)建立保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)管理不良統(tǒng)計(jì)，并納入保險(xiǎn)業(yè)企業(yè)信用信息系統(tǒng)，經(jīng)過全國信用信息共享平臺(tái)與政府機(jī)構(gòu)共享信息。第八十一條

保險(xiǎn)企業(yè)及其董事和高級(jí)管理人員在股權(quán)管理中弄虛作假、瀆職瀆職，嚴(yán)重?fù)p害保險(xiǎn)企業(yè)利益，中國保監(jiān)會(huì)依法對(duì)其實(shí)施行政處罰，或者要求保險(xiǎn)企業(yè)撤換關(guān)于當(dāng)事人。第八十二條

保險(xiǎn)企業(yè)股東或者相關(guān)當(dāng)事人違反本方法要求，中國保監(jiān)會(huì)能夠采取以下監(jiān)管方法：（一）通報(bào)批評(píng)并責(zé)令改過；（二）公開訓(xùn)斥并向社會(huì)披露；（三）限制其在保險(xiǎn)企業(yè)關(guān)于權(quán)利；（四）依法責(zé)令其轉(zhuǎn)讓或者拍賣其所持股權(quán)。股權(quán)轉(zhuǎn)讓完成前，限制其股東權(quán)利。限期未完成轉(zhuǎn)讓，由符合中國保監(jiān)會(huì)相關(guān)要求投資人按照評(píng)定價(jià)格受讓股權(quán)；（五）限制其在保險(xiǎn)業(yè)投資活動(dòng)，并向其余金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)通報(bào)；（六）依法限制保險(xiǎn)企業(yè)分紅、發(fā)債、上市等行為；（七）中國保監(jiān)會(huì)能夠依法采取其余方法。第八十三條

中國保監(jiān)會(huì)建立保險(xiǎn)企業(yè)投資人