貨幣銀行學課程教學大綱

《貨幣銀行學》課程教學綱領華南理工大學東莞東陽教學中心課程名稱:貨幣銀行學（英文）TheEconomicsofMoneyandBanking課程性質:必修課層次:專升本課時:64學分:4一、課程作用、地位和任務

1、課程作用：使學生對貨幣銀行方面基本理論有較全方面了解和較深刻認識，對貨幣、信用、銀行、金融市場、國際金融、金融宏觀調控等基本范圍有較系統(tǒng)掌握；使學生掌握觀察和分析金融問題正確方法，培養(yǎng)辨析金融理論和處理金融實際問題能力；提升學生在社會科學方面素養(yǎng)，為深入學習其余專業(yè)課程打下必要基礎。

2、教學方法：講授

3、課程學習目標和基本要求：系統(tǒng)闡述貨幣銀行基本理論及其運動規(guī)律；客觀介紹世界上貨幣銀行理論最新研究結果和實務運作機制最新發(fā)展；立足中國實際，努力反應金融體制改革實踐進展和理論研究結果，實事求是地探討社會主義市場經濟中貨幣銀行問題。

4、課程類型：專業(yè)基礎課二、課程內容和要求第一章貨幣與貨幣制度內容提要：經過本章學習應該掌握貨幣產生過程；貨幣定義及其本質；貨幣職能；領會貨幣對內價值和對外價值關系；了解我國人民幣貨幣制度基本內容，明確人民幣性質和在流通中地位；掌握國際貨幣特點。教學重點和難點：重點掌握和了解貨幣起源理論、貨幣職能，掌握貨幣形態(tài)演變，了解其演變規(guī)律，并能利用貨幣基本理論與知識解釋和了解經濟生活中貨幣現(xiàn)象。一、代用貨幣與信用貨幣異同二、貨幣起源本質三、為何要將貨幣劃分為不一樣層次四、不兌現(xiàn)信用貨幣制度優(yōu)缺點五、人民幣制度基本內容§1.1貨幣產生（1課時）一、貨幣定義二、貨幣職能三、貨幣形式四、貨幣度量五、貨幣加權度量§1.2貨幣制度（1課時）一、貨幣制度內容二、貨幣制度類型§1.3我國貨幣制度（2課時）一、我國貨幣制度建立二、我國社會主義貨幣制度基本內容第二章信用與信用工具內容提要：掌握信用產生與發(fā)展歷程，信用四種基本形式，并在掌握信用概念與形式基礎上，了解發(fā)展多個信用形式必要性和意義；掌握信用工具概念、特征、種類及其流通問題，掌握有價證券理論價格公式。教學重點和難點：重點掌握信用四種基本形式,有價證券理論價格公式。一、道德范圍信用和經濟范圍信用異同與關系二、填補政府赤字主要方法三、領會并計算名義收益率、即期收益率和實際收益率四、債券與股票異同五、金融工具盈利性、流動性和風險性關系§2.1信用概述（1課時）一、信用含義二、信用產生與發(fā)展§2.2信用形式（1課時）一、商業(yè)信用二、銀行信用三、國家信用四、消費信用§2.3信用工具（1課時）一、信用工具特征二、短期信用工具三、長久信用工具§2.4信用工具價格（1課時）一、證券價值評定及理論依據二、債券價值評定三、股票價值評定四、證券價格指數(shù)第三章利息和利息率內容提要：掌握利息與利率基本概念和利率主要種類，掌握利率決定原因和利率變動對經濟影響，掌握我國利率市場化改革必要性、制約原因和改革方法。要求在掌握基本理論和知識基礎上，能聯(lián)絡實際探討我國利率調整問題和我國利率體制改革問題。教學重點和難點：重點掌握利率決定原因和利率變動對經濟影響，重點掌握我國利率市場化改革必要性、制約原因和改革方法。一、名義利率、實際利率、通貨膨脹率三者關系二、利率對經濟調整作用三、了解我國利率市場化改革四、利率市場化改革制約原因及其處理對策五、主要利率決定理論內涵及其對比§3.1利息、利率概念及計量方法一、利息及利率概念二、利息計量方法§3.2利率體系（0.5課時）一、存款利率和貸款利率二、固定利率和浮動利率三、名義利率和實際利率四、法定利率和市場利率§3.3決定和影響利率變動原因一、社會平均利潤率二、資金供求情況三、國家經濟政策四、物價水平五、國際利率水平§3.4利率功效一、利率與儲蓄二、利率與投資三、利率與經濟核實四、利率與通貨膨脹五、利率與經濟調整§3.5利率管理體制一、利率管理體制概念與類型二、我國利率市場化改革進程和思緒三、利率市場化制約原因及其處理對策§3.6利率理論一、馬克思利息和利率理論二、“古典”利率理論三、凱恩斯貨幣利率理論四、可貸資金利率理論第四章金融機構內容提要：了解貨幣兌換業(yè)向銀行轉變基本規(guī)律，掌握銀行性質與職能，了解當代金融體系有機組成，掌握我國現(xiàn)階段金融體系組成及其有機分工。教學重點和難點：重點掌握銀行性質與職能，我國現(xiàn)階段金融體系組成及其有機分工。一、區(qū)分俠義與廣義金融二、西方國家金融機構體系三、我國金融機構類型及其體系四、外資銀行進入對我國銀行業(yè)影響五、我國當代金融體系建立和完善§4.1銀行產生一、中世紀銀行業(yè)萌芽二、資本主義銀行產生§4.2金融機構性質與職能一、金融中介機構存在必要性二、金融中介機構性質與職能§4.3金融機構體系通常組成一、中央銀行二、商業(yè)銀行三、專業(yè)銀行四、其余金融機構§4.4新中國金融體系建立和發(fā)展一、合并解放區(qū)銀行，建立統(tǒng)一社會主義國家銀行二、沒收官僚資本銀行三、取消外國在華銀行特權四、對民族資本金融業(yè)進行社會主義改造五、建立和發(fā)展農村信用合作社§4.5我國現(xiàn)在金融機構體系一、中國人民銀行二、商業(yè)銀行三、政策性銀行四、其余金融機構第五章商業(yè)銀行內容提要：本章主要闡述了商業(yè)銀行主要業(yè)務活動、經營標準、經營利潤、管理理論、信用創(chuàng)造功效以及商業(yè)銀行發(fā)展趨勢。教學重點和難點：重點掌握商業(yè)銀行主要業(yè)務活動，包含資本、負債、資產和隸屬業(yè)務，重點了解負債與資產之間關系，重點和難點是商業(yè)銀行經營標準和管理理論，重點掌握并了解商業(yè)銀行信用創(chuàng)造功效。一、商業(yè)銀行負債業(yè)務主要內容二、商業(yè)銀行資產業(yè)務主要內容三、商業(yè)銀行經營管理基本標準四、商業(yè)銀行主要資產與負債管理理論五、商業(yè)銀行信用創(chuàng)造基礎和條件§5.1商業(yè)銀行主要業(yè)務概述一、商業(yè)銀行資本及負債業(yè)務二、商業(yè)銀行資產業(yè)務三、商業(yè)銀行中間業(yè)務§5.2商業(yè)銀行經營標準與利潤一、商業(yè)銀行經營標準二、商業(yè)銀行利潤§5.3商業(yè)銀行管理理論一、資產管理理論二、負債管理理論三、資產負債管理理論§5.4商業(yè)銀行信用創(chuàng)造功效一、信用創(chuàng)造基礎和條件二、信用創(chuàng)造過程三、商業(yè)銀行存款創(chuàng)造主要制約原因§5.5商業(yè)銀行發(fā)展趨勢一、銀行業(yè)務綜合化二、銀行業(yè)務國際化三、銀行業(yè)務電子化與網絡化第六章中央銀行內容提要：本章主要闡述了中央銀行產生與發(fā)展、性質、職能、主要業(yè)務，要求了解中央銀行產生必定性，并經過對必定性了解認識和掌握中央銀行職能，了解中央銀行性質，了解中央銀行主要業(yè)務活動。教學重點和難點：重點與難點是中央銀行產生必要性，重點掌握中央銀行職能。一、中央銀行與通常金融機構聯(lián)絡與區(qū)分二、中央銀行三大職能三、中央銀行主要業(yè)務四、中央銀行資產項目與負債項目五、我國中央銀行資產負債結構§6.1中央銀行產生與發(fā)展一、中央銀行產生與發(fā)展二、中央銀行制度類型三、我國中央銀行§6.2中央銀行性質與職能一、中央銀行性質二、中央銀行職能§6.3中央銀行主要業(yè)務一、中央銀行業(yè)務活動通常標準二、中央銀行負債業(yè)務三、中央銀行資產業(yè)務四、中央銀行清算業(yè)務§6.4中央銀行資產負債表一、中央銀行資產負債表二、我過中央銀行負債表基本內容第七章貨幣供求與均衡內容提要：本章主要闡述貨幣供給實現(xiàn)機制及決定貨幣供給量原因、貨幣需求主要理論、貨幣供求均衡與失衡等相關內容。教學重點和難點：重點掌握當代銀行體制下貨幣供給實現(xiàn)機制，重點掌握和了解貨幣需求主要理論，重點掌握和了解貨幣失衡經濟影響及其調整方法。一、當代信用貨幣供給渠道主要有哪些二、決定貨幣供給量原因三、基礎貨幣與貨幣供給量關系四、現(xiàn)金交易說與現(xiàn)金余額說內容五、凱恩斯貨幣需求理論原理六、弗里德曼貨幣需求決定原因主要觀點§7.1貨幣供給一、二階銀行體制下貨幣供給二、貨幣供給量決定原因分析§7.2貨幣需求一、貨幣需求理論演變二、馬克思貨幣需求理論與西方貨幣需求理論比較§7.3貨幣均衡一、貨幣均衡與社會總供求均衡之間關系二、貨幣失衡表現(xiàn)三、中央銀行對貨幣供求失衡調整第八章金融市場內容提要：金融市場是指進行金融資產交易場所和各種金融資產交易行為總和。金融市場具備聚集功效、分配功效、調整功效和躲避風險功效。金融市場包含貨幣市場、資本市場、外匯市場、黃金市場和衍生工具市場，本章將對上述內容充分介紹并探討金融監(jiān)管模式。教學重點和難點：重點掌握當代銀行體制下金融主體、交易對象及金融監(jiān)管體制，重點掌握和了解金融市場功效和主要信用模式，深入掌握和了解金融衍生工具運作原理，以及金融監(jiān)管機制與方法。一、金融市場組成及其功效二、當代金融市場主要信用模式及其特點三、貨幣市場與資本市場組成及其特點四、融通商業(yè)票據和真實商業(yè)票據聯(lián)絡與區(qū)分五、深入領會并利用遠期、期貨、期權和交換交易§8.1金融市場概述一、金融市場概念二、金融市場要素三、金融市場功效§8.2金融市場結構一、貨幣市場二、資本市場三、外匯市場四、黃金市場§8.3金融市場創(chuàng)新一、金融期貨市場二、金融期權市場三、交換交易市場四、票據發(fā)行便利市場五、遠期利率協(xié)議市場§8.4金融市場監(jiān)管一、英國金融監(jiān)管模式二、日本金融監(jiān)管模式三、美國金融監(jiān)管模式四、我國金融監(jiān)管模式第九章金融創(chuàng)新與金融自由化內容提要：金融創(chuàng)新與金融自由化包含突破金融業(yè)多年傳統(tǒng)經營局面，在金融工具、金融方式、金融技術、金融機構和金融市場等方面都進行了顯著變革。金融創(chuàng)新興起和迅猛發(fā)展，給各國金融體制、金融宏觀調整和國民經濟發(fā)展都帶來了深遠影響。本章主要闡述金融創(chuàng)新和金融自由化理論與實踐，以及金融危機等。教學重點和難點：重點掌握當代經濟與金融體制下金融創(chuàng)新原因、方式與內涵，深入了解金融創(chuàng)新創(chuàng)新內容與方面及其相互關系。了解金融危機與國際金融方面深層次原因，為推進我國金融體系改革和金融逐步自由化改革提供國際經驗借鑒，并探討金融創(chuàng)新路徑與方法。一、金融創(chuàng)新動因是什么二、金融業(yè)務創(chuàng)新包含哪些方面及其對應內涵三、金融制度創(chuàng)新包含哪些方面及其相互關系四、金融創(chuàng)新、金融自由化及其金融危機之間關系五、推進我國金融體制改革探討§9.1金融創(chuàng)新一、金融創(chuàng)新原因二、金融創(chuàng)新內容§9.2金融自由化一、金融自由化內涵二、金融自由化與金融創(chuàng)新之間關系§9.3金融自由化與金融危機一、發(fā)展中國家金融自由化改革與金融危機二、對發(fā)展中國家金融自由化反思第十章貨幣政策內容提要：本章主要講授了貨幣政策目標體系、工詳細系和傳導機制及效應評價。經過本章學習，要求掌握貨幣政策最終目標并了解各最終目標之間矛盾現(xiàn)象；了解中央銀行選擇中介目標必要性和選擇標準，掌握中央銀行能夠選擇主要貨幣政策中介目標，了解各中介目標優(yōu)劣；掌握貨幣政策主要工具，了解傳統(tǒng)“三大法寶”（法定準備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場業(yè)務）作用機制及其優(yōu)缺點。教學重點和難點：重點掌握貨幣政策中介目標選擇標準和主要中介目標，重點和難點是通常性貨幣政策工具（即三大法寶——法定準備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場業(yè)務）作用機制及其優(yōu)缺點。一、了解貨幣政策內涵及其各目標之間矛盾二、選擇貨幣政策中介目標標準三、為何法定準備金率是一個最強有力工具四、再貼現(xiàn)工具是怎樣達成控制利率水平目標五、公開市場業(yè)務為何是央行最慣用政策工具六、貨幣政策傳導機制是什么七、哪些原因會影響到貨幣政策有效性§10.1貨幣政策目標一、貨幣政策目標含義二、貨幣政策目標之間矛盾及選擇§10.2貨幣政策中介目標一、貨幣政策中介目標作用二、貨幣政策中介目標標準三、貨幣政策中介目標指標四、西方國家貨幣政策中介目標改變過程§10.3貨幣政策工具一、通常性信用控制工具二、選擇性信用控制工具三、直接信用控制工具四、間接信用控制工具§10.4貨幣政策傳導與效應一、貨幣政策傳導機制二、貨幣政策效應第十一章通貨膨脹和通貨緊縮內容提要：本章主要講授了通貨膨脹定義、度量、類型、效應、治理對策，經過本章學習，要求掌握通貨膨脹定義及其度量指標，并依照這些指標對我國歷史上通貨膨脹加深認識；掌握通貨膨脹類型，尤其是依照成因分類，界定我國歷史上發(fā)生通貨膨脹類型；了解通貨膨脹對經濟和社會影響，掌握通貨膨脹治理對策，結合我國歷史上通貨膨脹，加深對其影響和治理對策了解和認識。教學重點和難點：重點掌握通貨膨脹含義、形成機制和通貨膨脹治理對策，了解通貨膨脹效應。一、怎樣衡量通貨膨脹二、需求拉上型通貨膨脹產生原理及其治理策略三、成本退進行通貨膨脹產生原理及其治理策略四、供求混合型通貨膨脹產生原理及其治理策略五、結構型通貨膨脹產生原理及其治理策略六、通貨膨脹經濟效應七、通貨緊縮產生原理及其治理方法§11.1通貨膨脹定義及度量一、通貨膨脹定義二、通貨膨脹度量§11.2通貨膨脹類型一、依照通貨膨脹表現(xiàn)形式劃分二、依照通貨膨脹嚴重程度劃分三、依照通貨膨脹成因劃分§11.3通貨膨脹效應一、通貨膨脹對經濟效應分析二、通貨膨脹對非經濟領域影響§11.4通貨膨脹治理對策一、實施緊縮貨幣政策和財政政策二、實施收入政策三、實施供給政策四、實施指數(shù)化經濟政策§11.5通貨緊縮一、通貨緊縮含義及判斷標準二、通貨緊縮形成原因三、通貨緊縮社會經濟效應四、治理通貨緊縮方法第十二章外匯與匯率內容提要：本章主要講授了外匯和匯率相關知識，以及我國人民幣匯率制度，講授了外匯交易和外匯風險管理等內容。經過本章學習，要求掌握外匯概念，了解匯率概念，比較匯率兩種標價方法，掌握外匯匯率主要種類；掌握影響、決定匯率主要原因和匯率變動對經濟影響，并聯(lián)絡國際匯率變動實際，加深對這兩個問題了解。教學重點和難點：重點掌握外匯、匯率概念，比較直接標價法和間接標價法，重點和難點是匯率決定原因和匯率變動對經濟影響，重點掌握外匯交易各種主要方式。一、外匯含義、種類、標價法和變動原因二、外匯變動對國民經濟和對外經濟影響三、人民幣匯率主要特點四、人民幣實現(xiàn)資本項下可兌換需要具備哪些條件五、了解人民幣匯率該和目標六、怎樣防范外匯交易風險§12.1匯率與匯率制度一、外匯二、匯率及報價方法三、匯率種類四、決定和影響匯率變動原因五、匯率變動對經濟影響§12.2人民幣匯率制度一、人民幣匯率制度發(fā)展過程二、人民幣匯率制度基本內容三、人民幣匯率制度改革§12.3外匯管制一、外匯管制產生和發(fā)展二、外匯管制目標和類型三、外匯管制實施機制與管制對象四、外匯管制范圍與內容五、我國外匯管制制度§12.4外匯交易及風險管理一、外匯市場交易形態(tài)與交易主體二、外匯交易業(yè)務類型三、外匯風險管理第十三章國際收支內容提要：本章主要講述了國際收支、國際收支平衡表、國際收支失衡判斷標準、失衡原因、失衡調整方法等相關內容，簡明介紹了我國國際收支情況。教學重點和難點：重點掌握國際收支平衡表主要內容，國際收支基本分析方法，了解國際收支失衡判斷標準、失衡原因及其調整方法。一、怎樣分析國際收支平衡表二、了解判斷國際收支是否失衡標準三、影響國際收支平衡改變原因四、了解國際收支失衡影響五、掌握我國國際收支平衡表內容六、怎樣利用經濟伎倆和政策方法來調整國際收支§13.1國際收支與國際收支平衡表一、國際收支概述二、國際收支平衡表三、我國國際收支平衡表編制標準與內容§13.2國際收支平衡與失衡分析一、國際收支平衡表差額二、分析國際收支平衡表作用三、國際收支平衡與失衡判斷四、國際收支失衡原因分析§13.3國際收支失衡調整一、國際收支失衡影響二、國際收支失衡調整第十四章國際貨幣體系與國際金融組織內容提要：經過本章學習，應使學生掌握國際貨幣體系概念、主要內容，掌握國際貨幣體系演變中主要類型，了解區(qū)域貨幣一體化相關知識，并以歐元為例加深對其了解；掌握國際上幾個主要國際金融組織主要業(yè)務活動，了解跨國銀行發(fā)展及其原因，掌握跨國銀行主要業(yè)務活動，了解其在國際貿易和國際金融領域中主要作用。教學重點和難點：重點掌握國際貨幣體系演變和類型，尤其是布雷頓森林體系和牙買加貨幣體系形成過程、基本作用和內容；區(qū)域性貨幣一體化內涵、形成過程和作用。國