2022-2023年度初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)個(gè)人理財(cái)題庫(kù)含答案（典型題）

2022-2023年度初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)個(gè)人理財(cái)題庫(kù)含答案（典型題）

單選題（共54題）1、小李投資50000元于某理財(cái)產(chǎn)品，10年后小李將獲得資產(chǎn)100000元，則根據(jù)72法則，小李投資的理財(cái)產(chǎn)品收益率為（）。A.5.8％B.6.6％C.7.2％D.5％【答案】C2、按照主觀風(fēng)險(xiǎn)偏好程度的由高到低，投資者的理財(cái)風(fēng)格可分為()。A.激進(jìn)型、進(jìn)取型、平衡型、穩(wěn)健型、保守型B.激進(jìn)型、平衡型、進(jìn)取型、穩(wěn)健型、保守型C.進(jìn)取型、激進(jìn)型、平衡型、穩(wěn)健型、保守型D.激進(jìn)型、平衡型、進(jìn)取型、保守型、穩(wěn)健型【答案】A3、（2018年真題）下列關(guān)于商業(yè)銀行綜合理財(cái)服務(wù)，表述正確的是（）。A.客戶(hù)授權(quán)銀行代表客戶(hù)按照合同約定的投資方向和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理B.客戶(hù)根據(jù)銀行提供的信息進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理C.銀行根據(jù)自身情況決定投資方向和投資方式并進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理D.銀行為客戶(hù)提供投資方向和投資方式，由客戶(hù)自己進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理【答案】A4、（2018年真題）下列關(guān)于期貨合約和遠(yuǎn)期合約的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.期貨合約不具有遠(yuǎn)期合約所具有的套期保值功能B.期貨合約實(shí)質(zhì)上是標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期合約C.期貨合約的流動(dòng)性要比遠(yuǎn)期合約高D.遠(yuǎn)期合約在到期時(shí)才能確定損益程度，期貨合約的損益可以逐日實(shí)現(xiàn)【答案】A5、（2017年真題）（）是理財(cái)師以客戶(hù)為中心的經(jīng)營(yíng)、服務(wù)的第一步和最為關(guān)鍵的一步。A.了解客戶(hù)和明確客戶(hù)的需求B.了解公司的規(guī)章制度C.了解同行業(yè)的發(fā)展動(dòng)態(tài)D.了解各種理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)【答案】A6、下列理財(cái)產(chǎn)品中通常被作為活期存款的替代品的是(??)。A.信貸資產(chǎn)類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品B.現(xiàn)金管理類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品C.結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品D.債券型理財(cái)產(chǎn)品【答案】B7、美國(guó)心理學(xué)家艾伯特·梅拉別恩根據(jù)實(shí)驗(yàn)研究指出，在溝通結(jié)果或效果上，各部分所占的比例正確的是（）。A.語(yǔ)言占55％B.聲音占55％C.語(yǔ)體占55％D.面部表情占38％【答案】C8、（2018年真題）金融衍生品市場(chǎng)的功能不包括（）。A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)功能B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C.提高交易效率功能D.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)功能【答案】D9、（）主要是指建筑實(shí)體在施工或使用的過(guò)程中，由于使用環(huán)境或周邊環(huán)境原因而導(dǎo)致的安全事故。A.生產(chǎn)事故B.質(zhì)量事故C.技術(shù)事故D.環(huán)境事故【答案】D10、根據(jù)《民法總則》的規(guī)定，代理人（），法定代理終止。A.不履行職責(zé)而給被代理人造成損害的B.和第三人串通損害被代理人利益的C.知道被代理事項(xiàng)違法仍然進(jìn)行代理活動(dòng)的D.喪失民事行為能力【答案】D11、下列關(guān)于代理的說(shuō)法，不正確的是()。A.代理人和相對(duì)人惡意串通，損害被代理人合法權(quán)益的，代理人和相對(duì)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任B.代理人不履行或者不完全履行職責(zé)，造成被代理人損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任C.行為人沒(méi)有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終止后，仍然實(shí)施代理行為，只有經(jīng)過(guò)被代理人的追認(rèn)，被代理人才承擔(dān)民事責(zé)任D.相對(duì)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道行為人無(wú)權(quán)代理的，由相對(duì)人負(fù)責(zé)任【答案】D12、根據(jù)《建筑起重機(jī)械安全監(jiān)督管理規(guī)定》，（）機(jī)構(gòu)對(duì)檢測(cè)合格的施工起重機(jī)和整體提升腳手架、模板等自升式架設(shè)設(shè)施，應(yīng)當(dāng)出具安全合格證明文件，并對(duì)檢測(cè)結(jié)果負(fù)責(zé)。A.質(zhì)量檢測(cè)B.檢驗(yàn)檢測(cè)C.安全檢測(cè)D.質(zhì)量監(jiān)督【答案】B13、理財(cái)規(guī)劃服務(wù)包括但不僅限于財(cái)務(wù)、法律、投資和債務(wù)管理、保險(xiǎn)、稅務(wù)等，還兼顧客戶(hù)家庭財(cái)務(wù)、非財(cái)務(wù)狀況以及不同時(shí)期變化的需求。這體現(xiàn)了理財(cái)師職業(yè)的（）。A.顧問(wèn)性B.綜合性C.長(zhǎng)期性D.規(guī)范性【答案】B14、下列關(guān)于銀保產(chǎn)品中人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品特點(diǎn)的描述，錯(cuò)誤的是()。A.最大特點(diǎn)就是將保險(xiǎn)的基本保障功能和資金增值的功能結(jié)合起來(lái)B.當(dāng)合同規(guī)定的保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，保險(xiǎn)公司按照事先約定的標(biāo)準(zhǔn)給付風(fēng)險(xiǎn)保障金C.保險(xiǎn)金由兩部分組成：一部分是風(fēng)險(xiǎn)保障金；另一部分是投資收益D.收益具有確定性【答案】D15、《生產(chǎn)安全事故報(bào)告和調(diào)查處理?xiàng)l例》中規(guī)定，事故發(fā)生單位對(duì)事故發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，由有關(guān)部門(mén)依法暫扣或者吊銷(xiāo)其有關(guān)證照；對(duì)事故發(fā)生單位負(fù)有事故責(zé)任的有關(guān)人員，依法暫?；蛘叱蜂N(xiāo)其與安全生產(chǎn)有關(guān)的執(zhí)業(yè)資格、崗位證書(shū)；事故發(fā)生單位主要負(fù)責(zé)人受到刑事處罰或者撤職處分的，自刑罰執(zhí)行完畢或者受處分之日起，（）內(nèi)不得擔(dān)任任何生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位的主要負(fù)責(zé)人。A.2年B.3年C.5年D.7年【答案】C16、（2019年真題）一般而言，在理財(cái)服務(wù)過(guò)程中商業(yè)銀行充當(dāng)（）的角色。A.“委托人”和“中介人”B.“委托人”和“執(zhí)行人”C.“受托人”和“執(zhí)行人”D.“受托人”和“中介人”【答案】C17、（2020年真題）根據(jù)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售的相關(guān)監(jiān)管要求下，對(duì)于頻繁被客戶(hù)投訴且投訴事實(shí)經(jīng)查實(shí)的理財(cái)業(yè)務(wù)人員,應(yīng)將其（）。A.應(yīng)當(dāng)交由上級(jí)部門(mén)進(jìn)行處分B.調(diào)離理財(cái)業(yè)務(wù)崗位，情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任C.暫時(shí)調(diào)離理財(cái)業(yè)務(wù)崗，情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)永遠(yuǎn)調(diào)離D.予以開(kāi)除或責(zé)令其停職【答案】B18、（2021年真題）下列黃金產(chǎn)品通常被稱(chēng)為“黃金存折”的是（）。A.實(shí)物黃金B(yǎng).紙黃金C.金幣D.條塊現(xiàn)貨【答案】B19、（2018年真題）小李年滿(mǎn)18周歲，為某大學(xué)二年級(jí)學(xué)生，生活來(lái)源和學(xué)費(fèi)全靠父母，現(xiàn)因家庭經(jīng)濟(jì)困難，向某銀行申請(qǐng)助學(xué)貸款2．2萬(wàn)元，如2年后到期無(wú)力償還，應(yīng)由（）來(lái)承擔(dān)償還責(zé)任。A.學(xué)校B.小李父母先行墊付，以后由小李C.小李父母D.小李【答案】D20、機(jī)械設(shè)備在安裝、使用、拆除前，應(yīng)由（）對(duì)機(jī)械設(shè)備操作人員進(jìn)行安全技術(shù)交底，形成安全技術(shù)交底記錄，經(jīng)雙方簽字確認(rèn)后方可實(shí)施，并及時(shí)存檔。A.項(xiàng)目施工技術(shù)人員B.安全員C.監(jiān)理人員D.項(xiàng)目負(fù)責(zé)人【答案】A21、在進(jìn)行另類(lèi)資產(chǎn)投資時(shí)，需要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)不包括()。A.投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)B.小概率事件并非不可能事件C.損失即高虧的極端風(fēng)險(xiǎn)D.提前終止的風(fēng)險(xiǎn)【答案】D22、安全平網(wǎng)寬度不應(yīng)小于（）m。A.3B.4C.5D.6【答案】A23、下面關(guān)于資產(chǎn)管理、財(cái)富管理及私人銀行的表述，正確的有（）。A.保險(xiǎn)公司可以開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B.銀行接受投資者委托，對(duì)投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理，這種服務(wù)屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.財(cái)富管理業(yè)務(wù)就是私人銀行業(yè)務(wù)D.私人銀行是為高凈值客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化、個(gè)性化、綜合化金融服務(wù)和全方位非金融服務(wù)【答案】D24、()應(yīng)當(dāng)制定理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)務(wù)基本規(guī)程，對(duì)開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)、資料變更等賬戶(hù)類(lèi)業(yè)務(wù)，認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換等交易類(lèi)業(yè)務(wù)做出規(guī)定。A.商業(yè)銀行B.中國(guó)人民銀行C.銀監(jiān)會(huì)D.國(guó)務(wù)院相關(guān)部門(mén)【答案】A25、下列（）不屬于期貨期權(quán)。A.外匯期貨期權(quán)B.利率期貨期權(quán)C.債券期貨期權(quán)D.股指期貨期權(quán)【答案】C26、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)理財(cái)計(jì)劃或相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)情況，設(shè)置適當(dāng)?shù)钠谙藓?)。A.購(gòu)買(mǎi)人數(shù)B.客戶(hù)準(zhǔn)入門(mén)檻C.產(chǎn)品價(jià)格D.銷(xiāo)售起點(diǎn)金額【答案】D27、（）是指由基金管理人通過(guò)長(zhǎng)期跟蹤、研究基金經(jīng)理投資經(jīng)歷，挑選長(zhǎng)期貫徹自身投資理念、投資風(fēng)格穩(wěn)定并取得超額回報(bào)的基金經(jīng)理，以投資子賬戶(hù)委托形式讓基金經(jīng)理負(fù)責(zé)投資管理的一種投資模式。A.ETFB.FOFC.LOFD.MOM【答案】D28、下列關(guān)于期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品中量化打新類(lèi)產(chǎn)品的說(shuō)法，正確的是（）。A.資金容量較大，風(fēng)險(xiǎn)收益可控，適合風(fēng)險(xiǎn)偏好適中的銀行客戶(hù)B.風(fēng)格穩(wěn)健，風(fēng)險(xiǎn)較小，在高收益資產(chǎn)稀缺背景下，可獲得穩(wěn)健的套利機(jī)會(huì)C.潛在收益明顯上升，可與貨幣基金投資結(jié)合，實(shí)現(xiàn)相對(duì)穩(wěn)健的投資收益D.借助計(jì)算機(jī)系統(tǒng)，根據(jù)數(shù)量化模型產(chǎn)生的買(mǎi)賣(mài)信號(hào)進(jìn)行投資交易【答案】B29、（2019年真題）李小姐有存款100萬(wàn)元，打算做一筆為期3年的投資?，F(xiàn)有兩種方式待選，第一種是存入銀行3年期的定期存款，年利率為5%，按單利計(jì)算，第二種是投入固定收益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品，年利率為4%，按年復(fù)利計(jì)算，兩種方式3年后的收益分別是（）元。（答案取近似數(shù)值）A.150000、124864B.157625、124864C.150000、120000D.157625、120000【答案】A30、根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，保證收益理財(cái)計(jì)劃中的保證收益（）。A.不得高于同業(yè)拆借利率B.不得低于同期儲(chǔ)蓄存款利率C.高于同期儲(chǔ)蓄存款利率的，應(yīng)對(duì)客戶(hù)提出附加條件D.不得對(duì)客戶(hù)提出任何附加條件【答案】C31、下列關(guān)于金融互換市場(chǎng)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.互換中可以包含兩個(gè)以上的當(dāng)事人B.互換是相互交換等值現(xiàn)金流的合約C.金融互換是通過(guò)銀行進(jìn)行的場(chǎng)內(nèi)交易D.金融互換包括利率互換和貨幣互換兩種類(lèi)型【答案】C32、（2018年真題）下列關(guān)于制定理財(cái)規(guī)劃方案的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.綜合理財(cái)規(guī)劃方案注重各個(gè)目標(biāo)規(guī)劃的合理平衡、財(cái)務(wù)資源配置，整體設(shè)計(jì)和組合，才是真正符合客戶(hù)做到一生收支平衡的理財(cái)規(guī)劃方案B.單目標(biāo)理財(cái)規(guī)劃是“線”性的，而綜合理財(cái)規(guī)劃考慮的是“面”C.家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、教育投資規(guī)劃都屬于單項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃方案D.理財(cái)方案可以是單項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)的規(guī)劃，也可以是涵蓋客戶(hù)所有主要理財(cái)目標(biāo)的綜合理財(cái)規(guī)劃方案，兩者的選擇主要是由理財(cái)師決定的【答案】D33、以客戶(hù)為中心的經(jīng)營(yíng)、服務(wù)第一步，也是最關(guān)鍵的一步就是（）。A.研發(fā)優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品B.做好市場(chǎng)細(xì)分C.了解客戶(hù)和客戶(hù)需求D.改善營(yíng)業(yè)廳環(huán)境【答案】C34、下列各項(xiàng)資產(chǎn)中，流動(dòng)性最差的資產(chǎn)是()。A.房地產(chǎn)B.銀行定期存款C.貨幣市場(chǎng)基金D.實(shí)物黃金【答案】A35、金融市場(chǎng)按金融工具發(fā)行和流通特征分為（）。A.有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)B.一般市場(chǎng)和特殊市場(chǎng)C.證券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)和基金市場(chǎng)D.發(fā)行市場(chǎng)、二級(jí)市場(chǎng)、第三市場(chǎng)和第四市場(chǎng)【答案】D36、（2018年真題）投資規(guī)劃中，進(jìn)行資產(chǎn)配置的目標(biāo)是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)最小化B.風(fēng)險(xiǎn)和收益的平衡C.收益最大化D.效用最大化【答案】B37、下列關(guān)于綜合理財(cái)服務(wù)的理解，錯(cuò)誤的是（）。A.綜合理財(cái)服務(wù)中，銀行可以讓客戶(hù)承擔(dān)一部分風(fēng)險(xiǎn)B.與理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)相比，綜合理財(cái)服務(wù)更強(qiáng)調(diào)個(gè)性化C.私人銀行業(yè)務(wù)屬于綜合理財(cái)服務(wù)中的一種D.私人銀行業(yè)務(wù)不是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)【答案】D38、賈先生今年60歲，妻子55歲。賈先生目前有銀行存款20萬(wàn)元，賈先生每年支出5萬(wàn)元，妻子每年支出3萬(wàn)元，目前兩人無(wú)子女也無(wú)老人贍養(yǎng)。用遺屬需求法來(lái)估算，以遺屬生活費(fèi)的需求來(lái)投保，若配偶余命還有20年，以2％折現(xiàn)，賈先生應(yīng)買(mǎi)入壽保險(xiǎn)金額為（）萬(wàn)元。（答案取近似數(shù)值）A.50B.20C.40D.30【答案】D39、根據(jù)《民法典》的相關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于夫妻財(cái)產(chǎn)相關(guān)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.夫妻對(duì)婚前財(cái)產(chǎn)的約定需采用書(shū)面形式B.夫妻對(duì)共同所有的財(cái)產(chǎn)有平等的處理權(quán)C.夫妻對(duì)婚前財(cái)產(chǎn)的約定對(duì)雙方均有約束力D.夫妻對(duì)婚姻關(guān)系存續(xù)期間所得的財(cái)產(chǎn)約定歸各自所有的，夫或妻一方對(duì)外所負(fù)的債務(wù)，第三人知道該約定的，以共同財(cái)產(chǎn)清償【答案】D40、下列事項(xiàng)中，應(yīng)位于時(shí)間管理優(yōu)先矩陣第二象限的是()。A.危機(jī)、客戶(hù)投訴B.沒(méi)有預(yù)約的電話C.體育鍛煉D.某些信件或郵件【答案】C41、（2018年真題）專(zhuān)門(mén)融通短期資金和交易期限在一年以?xún)?nèi)（包括一年）的有價(jià)證券市場(chǎng)被稱(chēng)為（）。A.期貨市場(chǎng)B.資本市場(chǎng)C.現(xiàn)貨市場(chǎng)D.貨幣市場(chǎng)【答案】D42、商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)擬銷(xiāo)售的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由低到高應(yīng)至少包括()級(jí)。A.三B.五C.四D.七【答案】B43、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于金融市場(chǎng)主體的是（）。A.無(wú)民事行為人B.政府及政府機(jī)構(gòu)C.中央銀行D.企業(yè)【答案】A44、（2021年真題）下列屬于家庭流動(dòng)資產(chǎn)的是（）.A.貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).房地產(chǎn)C.銀行借款D.汽車(chē)【答案】A45、程某是A商業(yè)銀行的一名理財(cái)師，程某的妹妹在某房地產(chǎn)公司從事銷(xiāo)售工作，程某沒(méi)有考慮顧客的實(shí)際需求，也沒(méi)有站在專(zhuān)業(yè)角度分析該樓盤(pán)的實(shí)際投資價(jià)值，僅僅為了幫助妹妹完成銷(xiāo)售任務(wù)，一味地向自己的客戶(hù)推薦該樓盤(pán)。程某的行為違反了理財(cái)師職業(yè)道德中的（）。A.正直守信B.勤勉盡職C.專(zhuān)業(yè)勝任D.客觀公正【答案】D46、下列不屬于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求的是()。A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)具備與管控個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的技術(shù)支持系統(tǒng)和后臺(tái)保障能力，以及其他必要的資源保證B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定并落實(shí)內(nèi)部監(jiān)督和獨(dú)立審核措施，合規(guī)、有序地開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，切實(shí)保護(hù)客戶(hù)的合法權(quán)益C.商業(yè)銀行應(yīng)建立個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分析、審核與報(bào)告制度，并就個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)管理方式、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)算方法與標(biāo)準(zhǔn)，以及其他涉及風(fēng)險(xiǎn)管理的重大問(wèn)題，積極主動(dòng)地與監(jiān)管部門(mén)溝通D.除客戶(hù)口頭同意外，商業(yè)銀行不得向第三方提供客戶(hù)的相關(guān)資料和服務(wù)與交易記錄【答案】D47、下列關(guān)于債券市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中運(yùn)用的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.國(guó)內(nèi)銀行代理的債券主要包括政府債券、金融債券、公司債券等數(shù)種，人們可以根據(jù)自身的實(shí)際情況選擇債券投資品種B.在債券的投資中，相對(duì)而言，國(guó)債因其具有安全性、流通性、收益性俱佳等特點(diǎn)，因而往往被稱(chēng)為“金邊債券”C.在一般情況下，由金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融債券，同期同檔債券的利率略比國(guó)債等政府債券要高D.一些商業(yè)銀行開(kāi)發(fā)了大量的與債券相關(guān)的理財(cái)產(chǎn)品，這些產(chǎn)品具有風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高、收益穩(wěn)定的特征【答案】D48、李女士未來(lái)2年內(nèi)每年末存入銀行10000元，假定年利率為10%，每年付息一次，則該筆投資2年后的本利和是（）元。（不考慮利息稅）。A.21000B.20000C.23100D.23000【答案】A49、張先生現(xiàn)有資產(chǎn)100萬(wàn)元，假如未來(lái)20年的通貨膨脹率是5%，那么他這筆錢(qián)就相當(dāng)于20年后的（）。A.100×（1﹢5%）20B.1000000C.100×（1﹢5%×20）D.無(wú)法計(jì)算【答案】A50、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于家庭風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃的是（）。A.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)計(jì)劃B.人身保險(xiǎn)計(jì)劃C.重大疾病保險(xiǎn)計(jì)劃D.養(yǎng)老保險(xiǎn)計(jì)劃【答案】D51、（2020年真題）下列關(guān)于金融市場(chǎng)含義的表述，錯(cuò)誤的是（）A.包含了金融資產(chǎn)的交易機(jī)制，包括價(jià)格機(jī)制以及交易后的清算和結(jié)算機(jī)制B.是金融資產(chǎn)進(jìn)行交易的有形和無(wú)形的“場(chǎng)所”C.反映了金融資產(chǎn)供應(yīng)者和需求者之間的供求關(guān)系D.體現(xiàn)了金融市場(chǎng)交易活動(dòng)具有分散性的特點(diǎn)【答案】D52、下列違規(guī)行為中，不受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)處罰的是()。A.將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品作為理財(cái)計(jì)劃銷(xiāo)售并違反國(guó)家利率管理政策，進(jìn)行變相高息攬儲(chǔ)的B.提供虛假的成本收益分析報(bào)告或風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)的C.商業(yè)銀行未按客戶(hù)指令進(jìn)行操作，或者未保存相關(guān)證明文件的D.未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示和信息披露的【答案】C53、股票投資比例在（）以上的混合基金屬于偏股型混合基金。A.40％B.50％C.60％D.80％【答案】C54、已知利率為10％的一期、兩期、三期的復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)分別是0．9091、0．8264、0．7513，則可以判斷利率為10％，3年期的年金現(xiàn)值系數(shù)為（）。A.2.5436B.2.4868C.2.855D.2.4342【答案】B多選題（共14題）1、商業(yè)銀行及其保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員應(yīng)向投保人提供完整合同材料，包括（）。A.投保提示書(shū)B(niǎo).投保單C.保險(xiǎn)單D.產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)E.現(xiàn)金價(jià)值表【答案】ABCD2、關(guān)于交換名片，下列做法正確的有（）。A.名片不要和錢(qián)包、筆記本等放在一起，原則上應(yīng)該使用名片夾B.名片可放在褲兜里C.應(yīng)用雙手接收D.接收的名片要在上面作標(biāo)記或?qū)懽諩.遞名片時(shí)，應(yīng)說(shuō)些“請(qǐng)多關(guān)照”“請(qǐng)多指教”之類(lèi)的寒暄語(yǔ)【答案】AC3、（2017年真題）現(xiàn)金管理類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品是主要投資于貨幣市場(chǎng)的銀行理財(cái)產(chǎn)品，它主要投資于（）。A.國(guó)債B.金融債C.中央銀行票據(jù)D.債券回購(gòu)E.高信用級(jí)別的企業(yè)債【答案】ABCD4、商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，涉及()，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定獲得相應(yīng)的經(jīng)營(yíng)資格。A.金融衍生品交易B.基金交易C.期貨交易D.股票交易E.外匯管理規(guī)定【答案】A5、移動(dòng)式操作平臺(tái)行走輪的承載力不應(yīng)小于（）,行走輪制動(dòng)器的制動(dòng)力矩不應(yīng)小于（）。A.5KN；2.5N·MB.5KN；3.0N·MC.10KN；2.5N·MD.10KN；3.0N·M【答案】A6、下列各項(xiàng)中影響定期評(píng)估頻率的有（）。A.客戶(hù)的投資金額和占比B.客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)偏好C.客戶(hù)個(gè)人財(cái)務(wù)狀況變化幅度D.自然災(zāi)害E.公積金政策變化【答案】ABC7、與傳統(tǒng)定期存款存單相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點(diǎn)主要有（）A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單期限一般不超過(guò)一年，傳統(tǒng)定期存款期限有長(zhǎng)有短B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不能提前支取，傳統(tǒng)定期存單可以提