反洗錢培訓(xùn)與宣傳管理辦法

銀行反洗錢培訓(xùn)與宣傳管理辦法

第一章總則

第一條為使***銀行員工樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、法律意識(shí)，了解反洗錢法律法規(guī)的具體規(guī)定和要求，掌握必要的反洗錢業(yè)務(wù)技能，規(guī)范***銀行反洗錢培訓(xùn)與宣傳工作，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等法律、法規(guī)和規(guī)章，制定本管理辦法。

第二條本管理辦法所稱反洗錢培訓(xùn)與宣傳，指對(duì)反洗錢法律、行政法規(guī)以及相關(guān)知識(shí)進(jìn)行培訓(xùn)和宣傳。

第三條本管理辦法適用于開(kāi)展反洗錢工作的各支行。

第四條反洗錢培訓(xùn)與宣傳實(shí)行統(tǒng)一管理、分工負(fù)責(zé)的原則，由***銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)全行反洗錢工作管理與組織協(xié)調(diào)。

第五條各支行應(yīng)結(jié)合實(shí)際情況，制定本行反洗錢培訓(xùn)與宣傳計(jì)劃，通過(guò)落實(shí)年度反洗錢培訓(xùn)與宣傳計(jì)劃，確保參加培訓(xùn)人員理解和掌握反洗錢的法律、法規(guī)和***銀行反洗錢工作相關(guān)規(guī)定，履行相應(yīng)的法律責(zé)任和行政責(zé)任。

第二章反洗錢培訓(xùn)

第六條反洗錢培訓(xùn)對(duì)象

反洗錢培訓(xùn)針對(duì)不同對(duì)象進(jìn)行分層次的培訓(xùn):

(一)反洗錢工作管理人員，包括各支行反洗錢主管部門負(fù)責(zé)人、反洗錢聯(lián)絡(luò)員等。

(二)反洗錢崗位人員，包括反洗錢系統(tǒng)人行報(bào)送員、反洗錢系統(tǒng)數(shù)據(jù)錄入員、反洗錢系統(tǒng)對(duì)公數(shù)據(jù)錄入員、反洗錢系統(tǒng)對(duì)私數(shù)據(jù)錄入員、反洗錢系統(tǒng)復(fù)核員。

(三)一線人員，包括直接面對(duì)客戶的柜面業(yè)務(wù)人員、營(yíng)銷人員、客戶經(jīng)理等。

(四)新員工，指***銀行新招聘的員工。

第七條反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容

(一)反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)。參加中國(guó)人民銀行《銀行業(yè)反洗錢標(biāo)準(zhǔn)化電子課程》培訓(xùn)，內(nèi)容包括《反洗錢法律法規(guī)》、《銀行業(yè)反洗錢操作實(shí)務(wù)與案例》。

(二)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)。包括***銀行反洗錢體系、戰(zhàn)略目標(biāo)、制度框架以及各部門、各崗位在反洗錢體系中的作用、職責(zé)等。

(三)反洗錢業(yè)務(wù)分析與系統(tǒng)操作培訓(xùn)。結(jié)合國(guó)際、國(guó)內(nèi)反洗錢最新動(dòng)態(tài)和最新反洗錢案例，了解國(guó)際國(guó)內(nèi)反洗錢形式和最新的洗錢手法，采用以案說(shuō)法等方式，介紹反洗錢的經(jīng)驗(yàn)與技巧以及最新的反洗錢技術(shù);對(duì)***銀行反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行操作演示等，穩(wěn)步提高反洗錢崗位人員的警覺(jué)性和反洗錢技能，特別是在實(shí)際工作中識(shí)別可疑交易的能力。

(四)其他相關(guān)知識(shí)的培訓(xùn)。針對(duì)反洗錢活動(dòng)的復(fù)雜性、專業(yè)性、國(guó)際性、隱蔽性和高智能等特點(diǎn)，以及洗錢活動(dòng)的發(fā)展趨勢(shì)，在對(duì)反洗錢崗位人員的培訓(xùn)中輔以有關(guān)法律、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、審計(jì)、計(jì)算機(jī)、外語(yǔ)等綜合性的知識(shí)培訓(xùn)，提高反洗錢崗位人員的綜合素質(zhì)。

第八條反洗錢培訓(xùn)方式

反洗錢培訓(xùn)方式遵循“不同對(duì)象、不同方式;不同層次、不同內(nèi)容”的原則。對(duì)于反洗錢工作管理人員、反洗錢崗位人員應(yīng)堅(jiān)持全面、長(zhǎng)期、系統(tǒng)的培訓(xùn)，每年培訓(xùn)學(xué)時(shí)不少于5學(xué)時(shí);對(duì)一線人員，可開(kāi)展短期、專題、自學(xué)培訓(xùn)，培訓(xùn)的形式應(yīng)豐富多樣，如實(shí)地培訓(xùn)、遠(yuǎn)程培訓(xùn)、舉辦培訓(xùn)班等，每年培訓(xùn)學(xué)時(shí)不少于5學(xué)時(shí);對(duì)于新員工的反洗錢培訓(xùn)，可結(jié)合入職培訓(xùn)工作進(jìn)行，培訓(xùn)學(xué)時(shí)應(yīng)不少于3學(xué)時(shí)。

第九條反洗錢培訓(xùn)管理

對(duì)反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃、培訓(xùn)次數(shù)、人數(shù)、內(nèi)容、資料、形式、測(cè)試及考核等有關(guān)資料應(yīng)及時(shí)進(jìn)行歸檔、留存，便于監(jiān)管部門進(jìn)行檢查和考核。

第十條各支行除參加反洗錢工作辦公室組織的統(tǒng)一培訓(xùn)外，每年至少自行組織一次反洗錢培訓(xùn)，并留存相關(guān)資料備檔，便于檢查和考核。

第十一條反洗錢崗位人員應(yīng)參加中國(guó)人民銀行《銀行業(yè)反洗錢標(biāo)準(zhǔn)化電子課程》培訓(xùn)，經(jīng)考試合格取得《反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)證書(shū)》后持證上崗;反洗錢工作辦公室應(yīng)該組織全行反洗錢崗位人員參加中國(guó)人民銀行組織開(kāi)展的銀行業(yè)反洗錢后續(xù)教育培訓(xùn)考試;如中國(guó)人民銀行當(dāng)年未組織后續(xù)教育培訓(xùn)考試工作的，反洗錢工作辦公室協(xié)同綜合辦公室組織一次對(duì)各級(jí)反洗錢工作人員的業(yè)務(wù)考試，考試合格者方可繼續(xù)從事反洗錢工作。

第三章反洗錢宣傳

第十二條開(kāi)展反洗錢宣傳是增強(qiáng)***銀行員工和社會(huì)各界反洗錢意識(shí)、營(yíng)造良好的反洗錢社會(huì)氛圍、推動(dòng)反洗錢工作深入開(kāi)展的重要舉措，各支行應(yīng)定期組織開(kāi)展反洗錢宣傳工作。

第十三條反洗錢工作辦公室負(fù)責(zé)組織開(kāi)展全行反洗錢宣傳工作，并在分析洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制訂有針對(duì)性的宣傳計(jì)劃。各支行應(yīng)根據(jù)所在區(qū)域洗錢風(fēng)險(xiǎn)特征,結(jié)合本行實(shí)際工作情況，制訂重點(diǎn)突出的宣傳計(jì)劃。

第十四條反洗錢宣傳對(duì)象分為內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式，內(nèi)部宣傳的對(duì)象主要是反洗錢工作管理人員、反洗錢崗位人員、一線員工、新員工;外部宣傳的對(duì)象主要是銀行客戶或潛在客戶。

第十五條反洗錢宣傳的內(nèi)容主要包括:洗錢活動(dòng)的基本特征;金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù);反洗錢的法律法規(guī);我國(guó)反洗錢工作的進(jìn)展;反洗錢工作的先進(jìn)事跡;其他需要宣傳的內(nèi)容。

第十六條反洗錢宣傳方式可靈活多樣。對(duì)于內(nèi)部宣傳可采取宣傳手冊(cè)、利用***銀行內(nèi)部刊物和反洗錢業(yè)務(wù)答疑等方式開(kāi)展宣傳;對(duì)于外部宣傳可采用LED顯示屏、懸掛條幅和信息網(wǎng)絡(luò)等方式開(kāi)展宣傳。

第十七條各支行除參加反洗錢工作辦公室組織的統(tǒng)一宣傳外，每年至少自行組織一次反洗錢宣傳活動(dòng)，且宣傳工作要符合各級(jí)人民銀行的相關(guān)要求。

第四章附則

第十八條各支行應(yīng)于年初向反洗錢工作辦公室報(bào)送本行當(dāng)年反洗錢培訓(xùn)、宣傳計(jì)劃，并于年終報(bào)送本行反洗錢培訓(xùn)、宣傳總結(jié)。

第十九條各支行應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門要求并