如何經(jīng)營大客戶

如何經(jīng)營大客戶第一頁，共二十頁，編輯于2023年，星期二帶著專業(yè)形象與專業(yè)素養(yǎng)去見準(zhǔn)客戶佛要金裝,人要衣裝!干一行像一行!整體搭配高雅舒適即使是休閑時(shí)間出門也要注意著裝良好的應(yīng)對進(jìn)退專業(yè)素養(yǎng)來自于每天的晨會(huì)課程教育注意談吐優(yōu)雅高尚——優(yōu)雅的女人不生氣！2第二頁，共二十頁，編輯于2023年，星期二

共同成長，創(chuàng)造財(cái)富21世紀(jì),人們致富的欲望更加強(qiáng)烈,創(chuàng)造財(cái)富的途徑更加多樣,對財(cái)商與財(cái)富的認(rèn)識(shí)更加全面中國有41.5萬位個(gè)人資產(chǎn)超100萬美元的富人0.4%的家庭占有了70%的國民財(cái)富,成為全球財(cái)富最為高度集中的國家今天,社會(huì)需要財(cái)富,因?yàn)樨?cái)富標(biāo)志著進(jìn)步與發(fā)展我們需要財(cái)富,因?yàn)樨?cái)富意味成功與幸福

3第三頁，共二十頁，編輯于2023年，星期二

掌握高端客戶需要?jiǎng)?chuàng)新經(jīng)營

我們知道,財(cái)富是用于滿足人的需求的，而人類的需求是分層次的，著名心理學(xué)家亞伯拉罕馬斯洛將人的種種需要分為５個(gè)級(jí)別:生理需要安全需要社會(huì)需要尊重需要自我實(shí)現(xiàn)需要4第四頁，共二十頁，編輯于2023年，星期二要與有錢的客戶打交道，你先要具備有錢人的觀念窮人和有錢人不是簡單的錢和資產(chǎn)的懸殊，而是觀念、思維方式和性格上的不同。窮人思想封閉、害怕風(fēng)險(xiǎn)、比較感性。有錢人思想開放、勇敢而理性。人人都想賺錢，但賺錢方式不同。窮人一邊靠勞動(dòng)賺錢，把錢放在銀行里，一邊再花掉不多的錢，而有錢人喜歡把錢拿去投資和運(yùn)用各種理財(cái)工具，讓錢再去生錢。5第五頁，共二十頁，編輯于2023年，星期二家庭資產(chǎn)配置中保險(xiǎn)的角色保險(xiǎn)的本質(zhì)是保障，但它的作用卻不僅僅是轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)，對于不同經(jīng)濟(jì)條件的家庭，保險(xiǎn)的保障作用其實(shí)分為三個(gè)層次：第一、必須通過保險(xiǎn)公司轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)，否則當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)，家庭無法承擔(dān)。第二、當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)，可以通過家庭已有的儲(chǔ)備解決風(fēng)險(xiǎn)帶來的對家庭經(jīng)濟(jì)上的影響，可以選擇通過保險(xiǎn)公司分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。第三、可以利用保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)家庭資產(chǎn)的保全、增值、合理避稅、避債。6第六頁，共二十頁，編輯于2023年，星期二對大客戶來說…

…不需談保障不需談需要不需談投資不需談賺錢7第七頁，共二十頁，編輯于2023年，星期二投資是解決如何賺錢,理財(cái)是如何安排賺到的錢投資必須是安全的,穩(wěn)健的,不輸才能贏兼顧現(xiàn)在的收益,又兼顧明天的保障把保險(xiǎn)當(dāng)成一種被動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)投資,用風(fēng)險(xiǎn)來賺錢8第八頁，共二十頁，編輯于2023年，星期二那些獲得90%財(cái)富的10%的人，與僅獲得10%財(cái)富的90%的人之間的差異，并非在于投資對象的不同,而是他們的思維有異。

案例：100萬現(xiàn)金9第九頁，共二十頁，編輯于2023年，星期二

利用資產(chǎn)配置溝通保險(xiǎn)觀念100萬現(xiàn)金預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)100萬作資產(chǎn)配置100萬100萬5萬購買保險(xiǎn)100萬重疾保障100萬意外保障5萬備用金5萬應(yīng)急資金90萬投資95萬方案一方案二10第十頁，共二十頁，編輯于2023年，星期二11第十一頁，共二十頁，編輯于2023年，星期二利用資產(chǎn)配置溝通保險(xiǎn)觀念大額保單是尊嚴(yán)、地位和財(cái)富的象征，富人的保險(xiǎn)需求主要在于資產(chǎn)保全和資產(chǎn)傳承。富有人群雖然現(xiàn)在很富有，但資產(chǎn)往往只是現(xiàn)時(shí)帳面數(shù)字的積累，而保險(xiǎn)卻能通過法律的形式把實(shí)實(shí)在在的財(cái)富移植到將來。還需具備基本的風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)……12第十二頁，共二十頁，編輯于2023年，星期二何謂財(cái)產(chǎn)總歸戶？國家運(yùn)用電腦系統(tǒng)將全國人民的身份證號(hào)碼與所有的資產(chǎn)帳目進(jìn)行連結(jié),當(dāng)必要時(shí),國稅局只要輸入ID碼就可取得納稅人的全部資產(chǎn)狀況13第十三頁，共二十頁，編輯于2023年，星期二合理避稅這里指的稅主要是指未來我國要實(shí)施的《遺產(chǎn)稅》和《資本利得稅》。在我國遺產(chǎn)稅暫行條例草案中第五條明確規(guī)定“被繼承人投保人壽保險(xiǎn)所取得的保險(xiǎn)金”不計(jì)入應(yīng)征稅遺產(chǎn)總額。草案中第七條規(guī)定，遺產(chǎn)稅的免征額為二十萬。資本利得稅，是對資本利得的（低買高賣資產(chǎn)所獲收益）的征稅。常見的資本利得如買賣股票、債券、貴金屬和房地產(chǎn)等所獲得的收益。（需要注意的是，保險(xiǎn)的方式不是唯一合法合理避稅的手段，還可以請教其他領(lǐng)域的專業(yè)人士，綜合考慮。）14第十四頁，共二十頁，編輯于2023年，星期二租稅規(guī)劃的基本原則1、分散分年分次分人贈(zèng)與2、移轉(zhuǎn)投資公司（控股與信托）3、降低財(cái)產(chǎn)不動(dòng)產(chǎn)化4、免稅工具的運(yùn)用保險(xiǎn)5、資金流向的合理安排15第十五頁，共二十頁，編輯于2023年，星期二我經(jīng)常與客戶分享的幾點(diǎn)保險(xiǎn)觀念16第十六頁，共二十頁，編輯于2023年，星期二如何講保險(xiǎn)保險(xiǎn)是對未來的一種安排，它體現(xiàn)的是責(zé)任、愛，是一種精神，一種智慧。保險(xiǎn)是一種生活方式，它是不能用金錢來計(jì)算的。我們對自己和家人的未來生活安排好了以后，就少了許多擔(dān)憂和不安，多了幾分踏實(shí)堅(jiān)定。

聰明的人不僅懂得如何規(guī)避、轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)，而且還會(huì)將風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)作賺錢的來源。連最壞的情況都作好了安排，那還有什么可怕的呢？17第十七頁，共二十頁，編輯于2023年，星期二如何講保險(xiǎn)保險(xiǎn)是期權(quán)收益，不是法定財(cái)產(chǎn)，不進(jìn)入夫妻共同財(cái)產(chǎn)，也是避債的好方法，買了保險(xiǎn)，以后避債就不用假離婚了。新《保險(xiǎn)法》是唯一一部明確提出要保護(hù)投保人利益的法律，其中第32條、88條都提出了具體的規(guī)定，如果投保人和保險(xiǎn)公司發(fā)生了爭執(zhí)，告到法院，如果沒有明確的判決標(biāo)準(zhǔn)，那么法院肯定會(huì)做出有利于投保人的判決的。

買保險(xiǎn)唯一需要考慮的是現(xiàn)金流的平衡，只要不影響目前生活，不對生活造成壓力，就可以買。18第十八頁，共二十頁，編輯于2023年，星期二與大家共勉：你若青澀必將成長；