基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫綜合模擬A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫綜合模擬A卷帶答案

單選題（共50題）1、2015年至今，屬于我國基金業(yè)發(fā)展的（）階段。A.萌芽和早期發(fā)展時期B.試點發(fā)展階段C.行業(yè)快速發(fā)展階段D.防范風險和規(guī)范發(fā)展階段【答案】D2、(2016年)下列有關QDII的描述不正確的是（）。A.QDII基金可以進行國際市場投資B.目前我國除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機構也可以發(fā)行代客境外理財產(chǎn)品C.QDII基金可投資于住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券D.QDII基金可購買房地產(chǎn)抵押按揭【答案】D3、為保護基金投資人的利益,有關法規(guī)明確確定,基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）贖回申請之日起（）個工作日內(nèi),對該申購（認購）贖回申請的有效性進行確認A.3B.2C.4D.5【答案】A4、根據(jù)《中華人民共和國民法通則》的規(guī)定，（）周歲以上的公民是成年人，具有完全民事行為能力，可以獨立進行民事活動，是完全民事行為能力人。A.15B.18C.20D.22【答案】B5、基金宣傳推介材料不包括（）。A.公開出版資料B.宣傳單C.戶外廣告D.含內(nèi)幕資料的報刊【答案】D6、前臺業(yè)務系統(tǒng)應當具備（）的功能。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D7、基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、（）、基金合同生效四個步驟。A.宣傳B.預售C.發(fā)售D.評估【答案】C8、當前我國QDII基金份額的認購程序的步驟不包括（）。A.審核B.開戶C.認購D.確認【答案】A9、（2016年真題）基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的（）。A.交易手續(xù)費B.交易傭金C.客戶維護費D.客戶墊付費【答案】C10、（2018年真題）關于公募基金管理人的法定職責，以下表述錯誤的是（）。A.確定基金份額申購價格B.編制基金財務會計報告C.為基金財產(chǎn)開設證券賬戶D.制定基金收益分配方案【答案】C11、董事會履行的合規(guī)管理職責包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A12、開放式基金在其開放申購和贖回前，一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每月B.每日C.每15天D.每周【答案】D13、依據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金不包括（）。A.偏股型基金B(yǎng).偏債型基金C.股票型基金D.靈活配置型基金【答案】C14、以下各項中（）不是我國基金份額持有人享有的權利。A.分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)B.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對大會審議事項行使表決權D.依法參與基金產(chǎn)品的設計與基金資產(chǎn)的管理【答案】D15、契約型基金是依據(jù)（）設立的一類基金。A.基金合同B.基金公司章程C.委托書D.基金收益承諾書【答案】A16、關于申購費用及申購份額的計算，錯誤的是（）。A.凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）B.申購費用=凈申購金額*申購費率C.申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值D.申購份額=申購金額/申購當日基金份額凈值【答案】D17、根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金管理人選擇基金銷售渠道重要依據(jù)的是（）。A.銷售人員能力B.信息管理平臺建設C.持續(xù)營銷能力D.盈利能力【答案】D18、根據(jù)法律形式可以將基金分為（）。A.封閉式基金和開放式基金B(yǎng).增長型基金、收入型基金和平衡型基金C.主動型基金和被動型指數(shù)基金D.契約型基金和公司型基金【答案】D19、基金市場的參與主體不包括（）。A.基金當事人B.基金市場服務機構C.基金監(jiān)管機構D.固定收益基金【答案】D20、目前我國基金銷售機構的發(fā)展趨勢是（）。A.完善互聯(lián)網(wǎng)銷售服務B.專業(yè)投資顧問指導C.提升服務層次D.以上都是【答案】D21、基金銷售機構應當在向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料之日起()個工作日內(nèi)，向其經(jīng)營活動所在地證監(jiān)局報備A.20B.15C.10D.5【答案】D22、基金管理人自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗資機構驗資。A.5B.10C.15D.20【答案】B23、在價格策略方面，基金銷售機構常采取（）的方式。A.固定費率B.浮動費率C.多種費率結構相結合D.有管理的浮動費率【答案】C24、（2020年真題）以下有關基金管理人的合規(guī)文化表述錯誤的是（）。A.公司內(nèi)部要有清晰的責任制和問責制B.公司招聘人員時要考查候選人是否有足夠的職業(yè)謹慎、誠信正直的個人品行及良好的風險意識和行為規(guī)范C.董事會和高級管理層要親自參與和重視合規(guī)文化建設D.合規(guī)部門與業(yè)務部門之間要保持良好互動，其考核與公司經(jīng)營業(yè)績指標掛鉤【答案】D25、基金管理人應當在編制完成基金半年度報告后，并將半年度報告（）登載在網(wǎng)站上，將半年度報告（）登載在指定報刊上。A.正文，摘要B.正文，正文C.摘要，正文D.摘要，摘要【答案】A26、基金信息披露的（）要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則【答案】C27、介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點屬于（）。A.基金售前服務B.基金售中服務C.基金售后服務D.基金理財服務【答案】A28、(2016年)基金信息披露的（）要求信息披露的表述應當簡明扼要。A.易解性原則B.規(guī)范性原則C.易得性原則D.完整性原則【答案】A29、基金管理人在每年結束后（）日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。A.30B.60C.90D.180【答案】C30、（）就是識別和分析與實現(xiàn)目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。A.事項識別B.風險評估C.風險應對D.控制活動【答案】B31、基金銷售機構的銷售策略不包括（）。A.產(chǎn)品策略B.價格策略C.數(shù)量策略D.促銷策略【答案】C32、基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時，應當了解并考慮的客戶信息不包括（）。A.流動性要求B.投資經(jīng)驗C.保證收益率D.風險承受能力【答案】C33、下列關于申購份額及贖回金額的計算公式中，正確的是（）。A.凈申購金額=申購金額/（1-申購費率）B.申購費用=申購金額+凈申購金額C.贖回金額=贖回數(shù)量×贖回當日基金份額凈值D.申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值【答案】D34、在我國，上市公司自（）年底開始嘗試應用XBRL報送定期報告。A.2001年B.2002年C.2003年D.2004年【答案】C35、2014年3月11日，投資者A認購了某只靈活配置混合型證券投資基金（以下簡稱“甲基金”）300萬元，認購費率為1%，基金份額面值為1元。2015年7月8日，該基金發(fā)布分紅公告，擬以2015年7月10日為權益登記日和除息日實施分紅，每10份基金份額派發(fā)紅利0.3元，現(xiàn)金紅利發(fā)放日為2015年7月11日，2015年7月12日該基金份額凈值為1.523元。假設投資者A采用的分紅方式為現(xiàn)金分紅，且持有的該基金份額一直不變。根據(jù)以上信息，回答以下三題：2014年3月11日投資者A認購的甲基金份額為（）份。A.3，030，000，00B.2，947，642，43C.2，970，297，03D.3，000，000，00【答案】C36、基金公司內(nèi)部控制是指（）。A.只需通過建立組織機制、運用管理方法形成的系統(tǒng)B.通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)C.內(nèi)部管理人員實施監(jiān)督的程序D.為防范和化解風險而制定的制度【答案】B37、我國第一只開放式基金設立于（）。A.1998年3年B.2001年9月C.1997年6月D.2000年8月【答案】B38、我國上海、深圳證券交易所屬于()。A.基金自律管理機構B.基金監(jiān)管機構C.基金投資顧問機構D.基金銷售機構【答案】A39、當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導性影響或引起較大波動時，（）應在知悉后立即對該消息進行公開澄清。A.基金托管人B.監(jiān)管機構C.基金管理人D.證券交易所【答案】C40、（）是通過科學的內(nèi)部控制手段和方法,建立合理的內(nèi)部控制程序，維護內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則【答案】B41、下列關于基金登記的說法，錯誤的是（）。A.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力B.我國開放式基金的登記業(yè)務只能由基金管理人辦理C.建立并管理投資者基金份額賬戶是基金注冊登記機構的主要職責之一D.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣【答案】B42、關于證券投資基金的特點，下列表述錯誤的是()。A.有利于降低投資成本B.由基金管理人和托管人共同投資運作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)安全C.有利于維護證券市場穩(wěn)定D.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務【答案】B43、將眾多投資者的資金集中，并委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金的（）特點。A.集合理財B.組合投資C.風險共擔D.分散風險【答案】A44、下列關于誠實守信的基本要求，說法不正確的是（）。A.不得欺詐客戶B.不得進行內(nèi)幕交易C.不得操縱市場D.持證上崗【答案】D45、下列關于開放式基金申購和贖回的場所及時間，說法正確的是（）。A.投資者只可以通過基金管理人進行申購和贖回B.投資人只可以通過基金銷售代理人以電話、傳真或互聯(lián)網(wǎng)等形式進行申購和贖回C.開放式基金的申購和贖回與認購渠道一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點進行D.開放式基金申購和贖回的工作日以證券交易所登記結算日為準【答案】C46、2013年6月，與天弘贈利寶貨幣基金對接的（）產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關注的新焦點。A.淘寶網(wǎng)店B.天天基金網(wǎng)C.支付寶D.余額寶【答案】D47、(2016年)關于ETF，以下說法正確的是（）。A.無論是機構投資者還是中小投資者，均可以在一級市場進行ETF套利B.投資者向基金公司贖回ETF，獲得現(xiàn)金C.ETF申購時可使用一籃子股票D.折價套利會增加ETF的總份額【答案】C48、基金銷售機構應通過網(wǎng)絡或其