基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)考點(diǎn)與答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)考點(diǎn)與答案

單選題（共50題）1、以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.流動(dòng)比率大于2，意味著企業(yè)可以運(yùn)用流動(dòng)資產(chǎn)的變現(xiàn)來(lái)足額償付其短期債務(wù)B.對(duì)于短期債權(quán)人來(lái)說(shuō)，流動(dòng)比率越高越好，因?yàn)樵礁咭馕吨麄兪栈貍畹娘L(fēng)險(xiǎn)越低C.企業(yè)的流動(dòng)資產(chǎn)主要包括現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物、應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)付賬款和存貨等D.相對(duì)于流動(dòng)比率來(lái)說(shuō)，速動(dòng)比率對(duì)于短期償債能力的衡量更加直觀可信【答案】C2、在某基金公司的晨會(huì)上，投資經(jīng)理A提到，“可以通過(guò)投資股票、債券、期貨等來(lái)分散基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，且也可一定程度上降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”；投資經(jīng)理B補(bǔ)充道：“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要受宏觀因素影響，應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)經(jīng)濟(jì)、政治和法律等因素的關(guān)注”。關(guān)于兩人的說(shuō)法，下列表述正確的是（）。A.兩者均正確B.A經(jīng)理的說(shuō)法錯(cuò)誤，B經(jīng)理的說(shuō)法正確C.兩者均不正確D.A經(jīng)理的說(shuō)法正確，B經(jīng)理的說(shuō)法錯(cuò)誤【答案】B3、資本資產(chǎn)定價(jià)模型基本假定條件中，()意味著每個(gè)投資者都是價(jià)格接受者。A.所有投資者的投資期限都是相同的，并且不在投資期限內(nèi)對(duì)投資組合做動(dòng)態(tài)的調(diào)整B.投資者的投資范圍僅限于公開(kāi)市場(chǎng)上可以交易的資產(chǎn)C.不存在交易費(fèi)用及稅金D.市場(chǎng)上存在大量投資者，每個(gè)投資者的財(cái)富相對(duì)于所有投資者的財(cái)富總量而言是微不足道的【答案】D4、證券交收環(huán)節(jié)的含義包括（）。A.投資者與投資者之間的證券交收B.證券公司與結(jié)算參與人之間的證券交收C.結(jié)算參與人與客戶之間的證券交收D.結(jié)算參與人與結(jié)算參與人之間的證券交收【答案】C5、某企業(yè)有一張帶息期票，面額為12000元，票面利率為4%，出票日期為4月15日，6月14日到期（共60天），則到期日的利息為（）。A.52B.80C.79D.82【答案】B6、QFII的設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)中關(guān)于托管人資格的規(guī)定，應(yīng)具備的條件不包括（）。A.設(shè)有專門(mén)的資產(chǎn)托管部B.實(shí)收資本不少于80億元人民幣C.具備外匯指定銀行資格和經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)資格D.最近2年沒(méi)有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄【答案】D7、股票的市場(chǎng)價(jià)格由（）決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過(guò)作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。A.市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)B.股票的價(jià)值C.公司的盈利D.分析方法【答案】B8、下列關(guān)于資本資產(chǎn)定價(jià)模型基本假定的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.市場(chǎng)上存在大量投資者，每個(gè)投資者的財(cái)富相對(duì)于所有投資者的財(cái)富總量而言是微不足道的B.所有投資者的投資期限都是相同的，并且不在投資期限內(nèi)對(duì)投資組合做動(dòng)態(tài)的調(diào)整C.投資者的投資范圍僅限于公開(kāi)市場(chǎng)上可以交易的資產(chǎn)D.不同投資者對(duì)各種資產(chǎn)的預(yù)期收益率、風(fēng)險(xiǎn)及資產(chǎn)間的相關(guān)性具有不同的判斷【答案】D9、20世紀(jì)60年代以前，大多數(shù)債券組合管理者采用的是（）。A.大量買入策略B.大量賣出策略C.買入并持有策略D.賣出到期策略【答案】C10、社會(huì)保障資金的基本原則為：在保證基金（）的前提下實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的增值。A.安全性、流動(dòng)性B.風(fēng)險(xiǎn)性、收益性C.安全性、制約性D.風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性【答案】A11、按（）分類，債券可分為政府債券、金融債券、公司債券等。A.發(fā)行主體B.償還期限C.計(jì)息方式D.付息方式【答案】A12、股票的()由股票的價(jià)值決定并受供求關(guān)系的直接影響。A.理論價(jià)格B.市場(chǎng)價(jià)格C.供求價(jià)格D.票面價(jià)格【答案】B13、()用來(lái)體現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)期間的資產(chǎn)從投入到產(chǎn)出的流轉(zhuǎn)速度，可以反映企業(yè)資產(chǎn)的管理質(zhì)量和利用效率。A.流動(dòng)性B.財(cái)務(wù)杠桿C.營(yíng)運(yùn)效率D.盈利能力【答案】C14、深圳證券交易所規(guī)定，公司債券的大宗交易、專項(xiàng)資金管理計(jì)劃協(xié)議交易，協(xié)議平臺(tái)的成交確認(rèn)時(shí)間為（）。A.9：15-11：30、13：00-15：00B.9：15-11：30、13：00-15：30C.9：30-11：30、13：00-15：00D.9：30-11：30、13：00-15：30【答案】B15、托管人委托負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的境外資產(chǎn)托管人應(yīng)符合的條件有()。A.在中國(guó)大陸設(shè)立，受當(dāng)?shù)卣?、金融或證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管B.最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本不少于10億美元或等值貨幣，或托管資產(chǎn)規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣C.有足夠熟悉境外托管業(yè)務(wù)的專職人員D.最近1年沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒(méi)有重大事項(xiàng)正在接受司法部門(mén)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查【答案】C16、已知甲公司年負(fù)債總額為200萬(wàn)元，資產(chǎn)總額為500萬(wàn)元，無(wú)形資產(chǎn)凈值為50萬(wàn)元，流動(dòng)資產(chǎn)為240萬(wàn)元，流動(dòng)負(fù)債為160萬(wàn)元，年利息費(fèi)用為20萬(wàn)元，凈利潤(rùn)為100萬(wàn)元，所得稅為30萬(wàn)元，則（）。A.年末資產(chǎn)負(fù)債率為40%B.年末產(chǎn)權(quán)比率為1/3C.年利息保障倍數(shù)為6.5D.年末長(zhǎng)期資本負(fù)債率為10.76%【答案】A17、UCITS基金持有人以()進(jìn)行申購(gòu)和贖回。A.基金單位凈值B.基金累計(jì)份額凈值C.基金所有者權(quán)益D.基金資產(chǎn)總值【答案】A18、（）的核心就是買方下達(dá)購(gòu)買指令，包括購(gòu)買數(shù)量和相應(yīng)價(jià)格，賣方下達(dá)包含同樣內(nèi)容的賣出指令，滿足成交條件的即可成功交易。A.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)B.指令驅(qū)動(dòng)C.做市商制度D.柜臺(tái)交易【答案】B19、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除貨幣市場(chǎng)基金外，基金收益分配默認(rèn)的方式是()。A.固定紅利B.現(xiàn)金分紅C.直接分配基金份額D.分紅再投資【答案】B20、已知某債券久期為5.5，市場(chǎng)利率是10%，則修正的麥考利久期為()。A.4B.5C.6D.7【答案】B21、現(xiàn)有一投資組合，該投資組合的P值為2,投資組合的收益與市場(chǎng)協(xié)方差為8,市場(chǎng)收益的標(biāo)準(zhǔn)差為（）A.2B.6C.4D.1【答案】A22、2014年4月l0日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式批復(fù)上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所開(kāi)展滬港股票交易互聯(lián)互通機(jī)制試點(diǎn)，簡(jiǎn)稱滬港通。滬港通分為滬股通和港股通兩個(gè)部分。所謂滬股通，就是投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，經(jīng)由香港聯(lián)合交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向上海證券交易所進(jìn)行申報(bào)（買賣盤(pán)傳遞），買賣規(guī)定范圍內(nèi)的上海證券交易所上市的股票。而港股通就是投資者委托內(nèi)地證券服務(wù)公司，經(jīng)由上海證券交易所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(bào)（買賣盤(pán)傳遞），買賣規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票。上述說(shuō)法（）。A.錯(cuò)誤B.部分錯(cuò)誤C.正確D.部分正確【答案】C23、（）是指貨幣隨看時(shí)間推移而發(fā)生的增值。A.貨幣的流通價(jià)值B.貨幣的使用價(jià)值C.貨幣的互換價(jià)值D.貨幣的時(shí)間價(jià)值【答案】D24、()是債券價(jià)格與到期收益率之間用彎曲程度的表達(dá)方式。A.凹性B.久期C.凸性D.收益性【答案】C25、一級(jí)結(jié)算由托管人作為結(jié)算參與人代表托管資產(chǎn)與（）完成凈額交收。A.證券交易所B.中國(guó)結(jié)算公司C.證券托管公司D.證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】B26、設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)必須經(jīng)（）同意。A.證監(jiān)會(huì)B.會(huì)員大會(huì)C.國(guó)務(wù)院D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【答案】D27、某企業(yè)有一張帶息票據(jù)（單利計(jì)息），面額為12000元，票面利率為4%，出票日期為4月15日，6月14日到期（共60天），則到期日的利息為（）元。A.60B.120C.80D.480【答案】C28、規(guī)定養(yǎng)老基金、保險(xiǎn)基金、共同基金等類型的合格投資者，以及合格投資者發(fā)起設(shè)立的開(kāi)放式中國(guó)基金的投資本金鎖定期為（）個(gè)月。A.12B.6C.3D.2【答案】C29、不是貨幣市場(chǎng)工具特點(diǎn)的是（）。A.均是債務(wù)契約B.期限在一年以內(nèi)C.一般變現(xiàn)出本金的高度安全性D.高風(fēng)險(xiǎn)【答案】D30、關(guān)于基金收益分配的說(shuō)法中，不正確的有（）。A.開(kāi)放式基金的分配可以用現(xiàn)金方式B.封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅C.封閉式基金收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%D.投資者事先未作出開(kāi)放式基金分紅方式選擇的，基金管理人可以將分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額【答案】D31、以下選項(xiàng)不屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需考慮的因素的是（）。A.基金管理規(guī)模B.成立時(shí)間C.時(shí)間區(qū)間D.風(fēng)險(xiǎn)和收益【答案】B32、基金會(huì)計(jì)則以（）為會(huì)計(jì)核算主體。A.證券投資基金B(yǎng).基金管理人C.基金托管人D.基金持有人【答案】A33、（）是指交易結(jié)算雙方只要求債券登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理債券交割，款項(xiàng)結(jié)算自行辦理。A.券款對(duì)付B.見(jiàn)款付券C.見(jiàn)券付款D.純?nèi)^(guò)戶【答案】D34、下列關(guān)于投資組合風(fēng)險(xiǎn)的敘述中,說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.投資組合的風(fēng)險(xiǎn)可分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人通過(guò)構(gòu)建投資組合，可以將市場(chǎng)上的所有的投資風(fēng)險(xiǎn)分散掉C.投資組合中各只股票自身產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.基金管理人通過(guò)構(gòu)建投資組合，只能將市場(chǎng)上的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)分敢【答案】B35、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金可投資下列金融產(chǎn)品或工具不包括（）。A.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單B.政府債券、公司債券C.全球存托憑證和美國(guó)存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證D.購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)【答案】D36、（）指在一國(guó)證券市場(chǎng)是流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓免證。A.債券憑證B.私募憑證C.權(quán)益憑證D.存托憑證【答案】D37、下列屬于大宗商品的特點(diǎn)的是（）。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D38、根據(jù)貼現(xiàn)現(xiàn)金流估值法的理論，以下說(shuō)法哪一項(xiàng)是正確的()A.任何資產(chǎn)的內(nèi)在價(jià)值等于投資者對(duì)持有該資產(chǎn)預(yù)期的未來(lái)的現(xiàn)金流的現(xiàn)值B.任何資產(chǎn)的公允價(jià)值等于投資者對(duì)持有該資產(chǎn)預(yù)期的未來(lái)的現(xiàn)金流的現(xiàn)值C.任何資產(chǎn)的公允價(jià)值等于投資者對(duì)持有該資產(chǎn)預(yù)期的未來(lái)各期現(xiàn)金流的當(dāng)期價(jià)值D.任何資產(chǎn)的內(nèi)在價(jià)值等于投資者對(duì)持有該資產(chǎn)預(yù)期的未來(lái)各期現(xiàn)金流的當(dāng)期價(jià)值【答案】A39、()指的是債券的平均到期時(shí)間，度量了債券投資者回收其全部本金和利息的平均時(shí)間。A.凸性B.麥考利久期C.信用利差D.利率期限結(jié)構(gòu)【答案】B40、與期權(quán)合約在損益特性上具有一致性的是（）。A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.利率互換合約D.信用違約互換合約【答案】D41、合格境外機(jī)構(gòu)投資者，簡(jiǎn)稱為()。A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.RQDII【答案】A42、對(duì)于B股,中國(guó)結(jié)算公司要收取結(jié)算費(fèi)在上海證券交易所結(jié)算費(fèi)是成交金額的（）。A.0.3％B.1％C.0.05％D.0.75％【答案】C43、國(guó)際慣例將利差用基點(diǎn)表示，1個(gè)基點(diǎn)等于（）。A.1%B.0.10%C.0.01%D.0.00%【答案】C44、關(guān)于個(gè)人投資者的常見(jiàn)特征，以下表述正確的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ【答案】C45、下列不屬于技術(shù)分析假定的是（）。A.歷史會(huì)重演B.市場(chǎng)行為涵蓋一切信息C.股價(jià)具有趨勢(shì)性運(yùn)動(dòng)規(guī)律D.股票的價(jià)格圍繞價(jià)值波動(dòng)【答案】D46、下列關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)投資工具的說(shuō)法完全正確的是（）。A.房地產(chǎn)投資信托B.房地產(chǎn)權(quán)益基金C.房地產(chǎn)有限合伙D.以上說(shuō)法都對(duì)【答案】D47、下列關(guān)于遠(yuǎn)期合約的表述錯(cuò)誤的是（）。A.與期貨合約相比更靈活B.遠(yuǎn)期合約沒(méi)有固定的、集中的交易場(chǎng)所C.遠(yuǎn)期合約履約有保證D.遠(yuǎn)期合約的違約風(fēng)險(xiǎn)比較高【答案】C48、目前常用的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值模型技術(shù)不包括（）。A.參數(shù)法B.歷史模擬法C.蒙特卡洛法D.算術(shù)平均法【答案】D49、下列關(guān)于衍生工具風(fēng)險(xiǎn)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.我國(guó)滬深30