政策性銀行法規(guī)(doc388)

政策性銀行法規(guī)TOC\o"1-1"\h\z政策性銀行金融債券發(fā)行理暫行規(guī)定1998-11-28 41〕開發(fā)銀行 7組建開發(fā)銀行的 7開發(fā)銀行機構編制方案 15開發(fā)銀行機構職責分工和業(yè)務運序規(guī)定〕1994-5-12 19開發(fā)銀行簽訂借款合同暫行規(guī)定1994-6-10 26開發(fā)銀行“借款借款申請和支付受權系統(tǒng)〞使用理 28開發(fā)銀行受權理暫行規(guī)定 30開發(fā)銀行信貸合同理暫行 40開發(fā)銀行合同專用章理暫行2002-3-2 45開發(fā)銀行?開發(fā)銀行利率理暫行規(guī)定?的1996-3-22 47開發(fā)銀行銀團貸款理暫行規(guī)定1996-9-14 49?開發(fā)銀行貸款保證擔保暫行規(guī)定?的1996-8-6 52?開發(fā)銀行貸款抵押、質押擔保暫行規(guī)定?的1996-8-6 54開發(fā)銀行?開發(fā)銀行貸款回收暫行?的1995-1-25 59開發(fā)銀行?開發(fā)銀行信貸資金理〕?的1994-9-9 開發(fā)銀行?開發(fā)銀行貸款工程經理制暫行?的1997年4月24日 67開發(fā)銀行?開發(fā)銀行選擇委托貸款業(yè)務代理經辦行的暫行?的1996年5月1日 69開發(fā)銀行貸款業(yè)務會計操作規(guī)程〕1996-5-1 76開發(fā)銀行固定資產貸款利率及有關規(guī)定的1994年8月22日 83開發(fā)銀行異地統(tǒng)借統(tǒng)還工程貸款理暫行2000-4-6 85開發(fā)銀行、?開發(fā)銀行貸款工程統(tǒng)計理暫行?的1994年11月17日 88開發(fā)銀行柜臺前移貸款工程業(yè)務理暫行1998年8月31日 90開發(fā)銀行設備儲藏貸款理暫行1998年9月14日 93開發(fā)銀行?開發(fā)銀行根本建立貸款?的 95開發(fā)銀行貸款工程工程理暫行規(guī)定 98開發(fā)銀行對中瑞合作企業(yè)貸款暫行2000-3-27 101開發(fā)銀行軍品消費線技術改造專項貸款理2000-1-3 103開發(fā)銀行技術援助貸款理暫行2000-3-30 105開發(fā)銀行貸款工程工程監(jiān)理理暫行規(guī)定1999-10-12 108開發(fā)銀行貸款會工作制度2000-1 110開發(fā)銀行?加強和改進貸款會工作的假設干規(guī)定?和?改進貸款工程貸款條件評審工作的補充規(guī)定?的1995年7月31日 112開發(fā)銀行外匯固定資產貸款暫行1998年7月3日 116開發(fā)銀行?開發(fā)銀行外匯流動資金貸款?的1996年8月15日 121開發(fā)銀行?開發(fā)銀行外匯業(yè)務對外簽字權限理?的1994-7-26 125開發(fā)銀行非現場稽核審計暫行1998年1月22日 127開發(fā)銀行稽核審計工作暫行規(guī)定1994年9月27日 130開發(fā)銀行?開發(fā)銀行財務理暫行?的1994年12月28日 132開發(fā)銀行?開發(fā)銀行固定資產理暫行?的1995年2月13日 143開發(fā)銀行?開發(fā)章程?的1995年1月25日 150開發(fā)銀行?開發(fā)銀行委托代理業(yè)務監(jiān)視理暫行規(guī)定?的1996年7月17日 1522〕進出口銀行 154中國進出口銀行?出口賣方信貸工程評審施行細那么暫行〕?的1996年7月10日 154開發(fā)銀行境外代理行工作操作規(guī)程1994年8月1日 159中國工商銀行轉發(fā)?開發(fā)銀行固定資產貸款利率及有關規(guī)定的?的1994-9-20 1中國進出口銀行出口賣方信貸1994年6月23日 166中國進出口銀行?出口賣方信貸計息的假設干規(guī)定?的1996年11月11日 169中國進出口銀行?中國進出口銀行出口賣方信貸貸后理暫行?的1995年10月25日 170中國進出口銀行?中國進出口銀行福費廷業(yè)務?及?中國進出口銀行福費廷業(yè)務操作程序?的1995-9-20 173中國進出口銀行出口買方信貸1995年1月18日 178中國進出口銀行?中國進出口銀行出口買方信貸施行細那么?的1995年9月11日 180中國進出口銀行出口買方信貸1995年1月18日 182開發(fā)銀行貸款利率及計息的1995年9月8日 184中國進出口銀行?中國進出口銀行擔保貸款有價單證理?的1995年8月22日 186中國進出口銀行?中國進出口銀行人民幣信貸資金調撥暫行?的1996年4月8日 188中國進出口銀行?中國進出口銀行外國貸款轉貸業(yè)務暫行?的1996年10月16日 192寄送?中國進出口銀行外國貸款轉貸業(yè)務理暫行?的1996年10月25日 196中國進出口銀行?中國進出口銀行外國貸款轉貸與贈款理費用收取暫行?的1996年9月17日 197中國進出口銀行?外國貸款轉貸工程評審施行細那么?的1996年12月30日 198中國進出口銀行?中國進出口銀行中國對外優(yōu)惠貸款業(yè)務暫行?的1996年1月16日 209中國進出口銀行?中國進出口銀行外匯資金調撥暫行?的1996年4月9日 220中國進出口銀行?中國進出口銀行境外短外匯借款暫行理?的1995年12月11日 231開發(fā)銀行?開發(fā)銀行外匯會計核算?〕的1995年9月27日 233中國進出口銀行會計制度1995年1月18日 293中國進出口銀行修改?業(yè)務統(tǒng)計制度的補充規(guī)定?的1996年12月30日 316中國進出口銀行?修改我行業(yè)務統(tǒng)計制度的補充規(guī)定?的1996年12月26日 317中國進出口銀行工程評審理暫行1995年1月18日 351中國進出口銀行章程1994年3月19日 354中國人民銀行金融統(tǒng)計制度中增加中國農業(yè)開展銀行、開發(fā)銀行內容的 356３〕中國銀行 356稅務總、中國人民銀行個人銀行結算財戶利息所得征收個人所得稅問題的 356中國銀行?中國銀行境內外幣金融債券銷售兌付網點驗收〕?的 358中國銀行?中國銀行國際金融組織地方貸款業(yè)務暫行?和?中國銀行國際金融組織地方貸款業(yè)務理規(guī)程?的1992年9月26日 360４〕農業(yè)開展銀行 366中國農業(yè)開展銀行?中國農業(yè)開展銀行商業(yè)貸款理暫行規(guī)定?的 366中國人民銀行?向中國農業(yè)開展銀行劃轉信貸資產與負債規(guī)定的補充?的1994年6月16日 369中國農業(yè)開展銀行組建方案和中國農業(yè)開展銀行章程 371中國參加亞洲開發(fā)銀行的 378 385政策性銀行金融債券發(fā)行理暫行規(guī)定1998-11-281998年11月28日中國人民銀行第一章總那么第一條為了政策性銀行金融債券發(fā)行行為保證發(fā)行的公正、公開、公平根據?中國人民銀行法?及有關法律、法規(guī)特制定本規(guī)定。第二條本規(guī)定所稱政策性銀行金融債券以下簡稱“金融債券〞〕發(fā)行是指政策性銀行通過公開發(fā)行金融債券的行為。第三條金融債券發(fā)行人是政策性銀行。第四條金融債券的發(fā)行對象是經中國人民銀行批準的金融機構和其他認購人。第五條國債登記結算有限責任以下簡稱“結算〞〕是金融債券的托人負責金融債券發(fā)行的登記、托和結算。第六條金融債券的交易必須通過全國銀行間拆借進展。第七條中國人民銀行是金融債券發(fā)行的理。第二章發(fā)行的審批第八條發(fā)行人發(fā)行金融債券必須將發(fā)行數量、限、方式、發(fā)行日及其他有關事項報中國人民銀行批準。第九條發(fā)行人采取承購包銷發(fā)行時承銷商資格由中國人民銀行認定。發(fā)行人確定承銷團并報中國人民銀行備案。承銷商退出承銷團應提早發(fā)行人并由發(fā)行人報中國人民銀行備案。第十條發(fā)行人采取其他方式發(fā)行時理由中國人民銀行另行規(guī)定。第十一條金融債券發(fā)行的利率或收益率由供求雙方自行確定。第十二條應在中國人民銀行的監(jiān)視下進展。第三章發(fā)行與第十三條發(fā)行人應在每年的首發(fā)行前公布發(fā)債說明書。發(fā)債說明書應載明以下內容：發(fā)行人根本情況；發(fā)行人最近三年的主要財務狀況其中應包含債券信譽情況及償債記錄等與歸還本息有關的情況；金融債券發(fā)行的年度方案。發(fā)行人應隨時公布與歸還債券本息有關的重大經營及財務。第十四條發(fā)行人采取承購包銷發(fā)行時應組成承銷團。第十五條承銷商根據自主、自愿原那么參加或退出承銷團。承銷商參加承銷團應與發(fā)行人根據本規(guī)定簽訂?政策性銀行金融債券承銷主協議?規(guī)定雙方的權利、義務。發(fā)行人應將?政策性銀行金融債券承銷主協議?報中國人民銀行備案。第十六條每次時發(fā)行人應披露以下信息：一〕提早三個工作日向社會公布發(fā)債。發(fā)債應載明日、本次發(fā)債的數量、限、付息方式、起息日、兌付日及發(fā)行對象含分銷范圍〕。二〕提早三個工作日向承銷商發(fā)布發(fā)行。除載明上述要素外還需說明本次方式、時間、繳款日及發(fā)行手續(xù)費等詳細事項。三〕開場時向承銷商發(fā)出書。第十七條承銷商在時不得互相聯手操縱。第十八條完畢后發(fā)行人應于當天向承銷商發(fā)布中標確認書并于次日向社會發(fā)布發(fā)行公布中標利率和各承銷商的承銷額。第十九條承銷商通過確定承購數額后在中國人民銀行規(guī)定的范圍內可進展分銷。第二十條每次發(fā)行的發(fā)行由發(fā)行人根據本次發(fā)行的數量、分銷范圍確定。發(fā)行最長不得超過三十個工作日。發(fā)行滿后尚未分銷的金融債券由承銷商持有。第二十一條承銷商應按不超過發(fā)行中公布的發(fā)行價格進展分銷。第二十二條承銷商不得以賣空方式進展分銷。第二十三條完畢后發(fā)行人要在五個工作日內向中國人民銀行報揭發(fā)行情況。第二十四條發(fā)行完畢后經中國人民銀行批準金融債券在全國銀行間同業(yè)拆借上流通。第二十五條發(fā)行人應保證所披露信息的性、準確性和完好性。第四章登記與托第二十六條完畢后結算應根據發(fā)行人簽章的中標確認書為承銷商承銷登記手續(xù)并各有關承銷商。第二十七條發(fā)行人在發(fā)行繳款內收到發(fā)債款項后要在二個工作日內向結算提供到款確認。第二十八條結算根據發(fā)行人提供的到款確認在一個工作日內金融債券托手續(xù)并認購人。第二十九條承銷商分銷金融債券后統(tǒng)一按照結算制訂的有關規(guī)那么過戶手續(xù)。第三十條根據中國人民銀行的有關規(guī)定結算負責制定金融債券登記、托的操作規(guī)程并報中國人民銀行備案。第五章發(fā)行繳款與還本付息第三十一條完畢后承銷商必須在發(fā)債要求的繳款內將認購金融債券的款項全額劃入發(fā)行人指定的銀行賬戶。第三十二條發(fā)行人應根據中確定的按時向承銷商支付金融債券發(fā)行手續(xù)費。第三十三條發(fā)行人必須按發(fā)債中確定的付息方式按時、足額向持有人支付利息。第三十四條金融債券到后發(fā)行人必須按時、足額向持有人兌付金融債券本金不得單方面提早或推延兌付。第六章罰那么第三十五條發(fā)行人有以下行為之一的中國人民銀行有權根據不同情況單處或并處以警告、罰款等并追究有關責任人的責任：一〕不按中國人民銀行批準的發(fā)行數量、限、發(fā)行方式、發(fā)行日發(fā)行的；二〕不按本規(guī)定披露信息或提供的信息不、不準確的；三〕超越中國人民銀行規(guī)定的發(fā)行范圍發(fā)行金融債券的；四〕不按規(guī)定還本付息、支付手續(xù)費的；五〕違背本規(guī)定的其他行為。第三十六條承銷商有以下行為之一的中國人民銀行有權根據不同情況單處或并處以警告、罰款、宣布本次結果無效、取消承銷商資格：一〕互相聯手操縱的；二〕中標后不按承銷數額和規(guī)定時間劃款的；三〕超越中國人民銀行規(guī)定的范圍和賣空分銷的；四〕違背本規(guī)定的其他行為。第三十七條結算不按照本規(guī)定債券登記、托的按中國人民銀行的有關規(guī)定進展處分。第三十八條全國銀行間同業(yè)拆借中心未按本規(guī)定組織金融債券上交易的按中國人民銀行有關規(guī)定處分。第七章附那么第三十九條本規(guī)定由中國人民銀行負責解釋。第四十條本規(guī)定自發(fā)布之日起施行。返回

1〕開發(fā)銀行組建開發(fā)銀行的１９９４〕２２〕各、自治區(qū)、直轄人民各部委、各直屬機構：根據的十四屆三中精為了更有效地集中資金保證重點建立緩解經濟開展的“瓶頸〞制約增強對固定資產的宏觀調控才能進一步深化投融資體制改革組建開發(fā)銀行。開發(fā)銀行是直屬指導的政策性金融機構對由其安排的重點建立工程在資金總量和資金構造配置上負有宏觀調控職責。開發(fā)銀行的主要任務是：建立長穩(wěn)定的資金來源籌集和引導社會資金用于重點建立工程不留資金缺口從資金來源上對固定資產總量及構造進展控制和調節(jié)按照經濟的原那么逐步建立約束和風險責任機制進步效益促進國民經濟持續(xù)、快速、安康開展。?開發(fā)銀行組建和運行方案?及?開發(fā)銀行章程?業(yè)經批準各有關方面要認真貫徹執(zhí)行。上述方案及章程的詳細組織施行工作由開發(fā)銀行負責。附件：一、開發(fā)銀行組建和運行方案二、開發(fā)銀行章程一九九四年三月十附件一開發(fā)銀行組建和運行方案開發(fā)銀行籌備組一九九四年二月二十〕根據的十四屆三中精組建開發(fā)銀行以集中必要的資金保證重點建立緩解經濟開展的“瓶頸〞制約對規(guī)模實行總量控制加強對固定資產的宏觀調控才能。組建開發(fā)銀行是投融資體制改革的重要內容要在理過程中不斷加以總結逐步完善、改進和進步。一、開發(fā)銀行的性質和任務開發(fā)銀行是直屬指導的政策性金融機構正部級〕對由其安排的重點建立工程在資金總量和資金構造配置上負有宏觀調控職責。開發(fā)銀行的主要任務是：建立長穩(wěn)定的資金來源籌集和引導社會資金用于重點建立政策性重點建立貸款和貼息業(yè)務工程不留資金缺口從資金來源上對固定資產總量及構造進展控制和調節(jié)按照經濟的原那么逐步建立約束和風險責任機制進步效益促進國民經濟的持續(xù)、快速、安康開展。二、組建原那么和組織機構組建開發(fā)銀行要從我國國情出發(fā)借鑒國外成功經歷實行政策性業(yè)務與商業(yè)性業(yè)務別離；要建立科學和嚴格的投融資決策責任制實行核算自主經營責權統(tǒng)一；要擇優(yōu)選定工程負責配置資金及發(fā)放政策性貸款但不對工程進展參股。開發(fā)銀行的金融業(yè)務承受中國人民銀行的指導和監(jiān)視。開發(fā)銀行總部設在北京隨著業(yè)務的開展經批準可在國內外設置必要的辦事機構。有關資金撥付業(yè)務優(yōu)先委托中國人民建立銀行。開發(fā)銀行根據承當的工作任務設置必要的職能機構。開發(fā)銀行工作人員的工資、福利等待遇和各項經費按照國有商業(yè)銀行的有關規(guī)定。開發(fā)銀行與新組建的開發(fā)和中國人民建立銀行的關系是：一〕開發(fā)。按照投融資體制改革的總體要求將現有的６個專業(yè)并入開發(fā)銀行同時新組建一個人員精干的開發(fā)。新組建的開發(fā)是具有法人地位的政策性受開發(fā)銀行的監(jiān)其業(yè)務范圍主要是：承當少數不宜通過控股和企業(yè)集團參股控股的政策性工程；扶持老少邊窮地區(qū)開展的重大工程；原由６個專業(yè)經營目前又難以轉移到其他經營的中外合資或參股工程以及其他不宜通過控股和企業(yè)集團參股的工程。開發(fā)承當上述工程主要起導向作用業(yè)務量不宜過大大體不超過開發(fā)銀行軟貸款的２０％〕也不參與這些工程的經營理。工程建成后原那么上股權應轉移到受權的有關經營。二〕中國人民建立銀行。在其政策性職能別離出去后轉變?yōu)橐詮氖轮虚L信貸為主的國有商業(yè)銀行同時承受開發(fā)銀行委托的政策性貸款的詳細撥付業(yè)務。有關委托業(yè)務受開發(fā)銀行監(jiān)。建立銀行每年新增存款部分用于固定資產政策性工程的比例不低于現有程度包括購置開發(fā)銀行的金融債券〕。開發(fā)銀行負責協調平衡建立銀行用于政策性工程的商業(yè)貸款。中國人民建立銀行仍是法人其名稱、人事、財務、級別和對外關系不變。三、開發(fā)銀行的資金來源和籌措開發(fā)銀行注冊資本為５００億元人民幣分４年逐步到位。注冊資本金從財政逐年劃撥的經營性建立和經營回收資金含原“撥改貸〞〕中安排。開發(fā)銀行的年度總規(guī)模和資金籌措由確定。其資金來源和詳細籌措主要是：一〕安排的經營性建立。為了使重點建立資金有根本的保障力爭３年內把開發(fā)銀行的經營性建立在現有根底上翻一番。二〕原“撥改貸〞和經營性建立貸款回收的本息。三〕財政貼息資金。對于根本建立和技術改造政策性工程貸款所需貼息資金由財政專項列入年度。貼息由計委、經貿委、、中國人民銀行和開發(fā)銀行商定。四〕開發(fā)銀行向金融機構發(fā)行金融債券。開發(fā)銀行提出年度金融債券發(fā)行規(guī)模由中國人民銀行和計委根據確定的信貸方案和固定資產規(guī)模進展審定。金融債券利率和認購比例由中國人民銀行征求計委、經貿委和的后確定同時下達各金融機構。五〕經批準開發(fā)銀行可向社會發(fā)行一定數量的財政擔保建立債券。六〕向國外籌集資金。需要開發(fā)銀行配置一定規(guī)模國內資金的外國貸款和國際金融組織長優(yōu)惠貸款工程由、中國人民銀行、外經貿部等對外窗口將相應的外國貸款和國際金融組織貸款按原貸款條件向開發(fā)銀行統(tǒng)一轉貸。根據利用外資方案開發(fā)銀行可以籌措國際商業(yè)貸款。經批準開發(fā)銀行可在國外發(fā)行債券。七〕按規(guī)定６個專業(yè)安排用于固定資產工程的專項建立和專項資金轉由開發(fā)銀行統(tǒng)籌安排使用原定使用范圍、內容和劃定的比例不變。八〕中國人民銀行根據信貸方案統(tǒng)一安排開發(fā)銀行的重點建立資金來源并予以保證。開發(fā)銀行出現頭寸短缺時中國人民銀行提供臨時貸款。四、資金的運用和投向一〕根據的開展規(guī)劃、消費力布和產業(yè)政策開發(fā)銀行配置資金的對象是批準立項的根底設施、根底產業(yè)和支柱產業(yè)大中型根本建立、技術改造等政策性工程及其配套工程。主要包括：１、制約經濟開展的“瓶頸〞工程；２、直接關系增強綜合國力的支柱產業(yè)中的重大工程；３、重大高新技術在經濟領域應用的工程；４、跨地區(qū)的重大政策性工程；５、其他政策性工程。開發(fā)銀行承當和覆蓋的政策性工程的詳細行業(yè)和范圍由計委、經貿委、和開發(fā)銀行按照上述原那么并根據資金承受才能共同商定。二〕開發(fā)銀行根據方案的要求和本行各項資金來源預計情況編制年度資金來源和運用方案。開發(fā)銀行根據方案分次向請領經營性建立和財政貼息資金。三〕在計委、經貿委確定的用于根底設施、根底產業(yè)和支柱產業(yè)大中型根本建立、技術改造等政策性工程及其配套工程的規(guī)模及貸款方案總量內開發(fā)銀行負責進展工程資金配置和貸款條件的評審。開發(fā)銀行的資金運用參照世界銀行運行機制進展。貸款主要分為兩大部分：一是軟貸款即開發(fā)銀行的注冊資本金的運用。開發(fā)銀行在工程總體資金配置的根底上將注冊資本金以長優(yōu)惠貸款的方式按照大亞灣核電站中國銀行貸款提供資本金的形式〕主要按工程配股需要貸給控股和企業(yè)集團由他們對工程進展參股、控股。二是硬貸款即開發(fā)銀行借入資金的運用包括在國內外發(fā)行的債券和利用的外資等。開發(fā)銀行在工程總體資金配置的根底上將借入資金直接貸給工程到收回本息。開發(fā)銀行同控股、企業(yè)集團及工程之間的關系是經濟上的信貸關系以經濟合同來確定各自的權責利。開發(fā)銀行不干預企業(yè)的產權處置和經營活動。五〕開發(fā)銀行的貸款利率由中國人民銀行征求計委、經貿委、和開發(fā)銀行后確定。五、工程安排的運作程序政策性大中型根本建立和技術改造工程經批準立項后開發(fā)銀行根據資金的可能負責在立項的工程中選擇并研究工程資金配置初步方案。計委、經貿委、開發(fā)銀行要互相協商、配合。工程安排的運作程序是：一〕工程建議書階段。計委、經貿委在審批根本建立和技術改造工程建議書后將需要由開發(fā)銀行配置資金的工程送開發(fā)銀行進展工程貸款條件評審和財務評估。開發(fā)銀行據此開發(fā)工作。計委在審批需要開發(fā)銀行承當配套國內資金的統(tǒng)借國外貸款工程和單個準備利用外資工程的工程建議書時要會商開發(fā)銀行后再行審批開發(fā)銀行參與有關工程會談等工作。二〕可行性研究階段。開發(fā)銀行根據資金可能在工程貸款條件審查和財務評估證的根底上提出工程選擇和配置資金的初步方案。計委、經貿委在審批根本建立和技術改造工程可行性研究時要有開發(fā)銀行對工程的選擇和相應的資金配置初步方案。三〕設計階段。根據工程的設計和建立準備情況開發(fā)銀行與有關簽訂經濟合同。四〕年度方案。屬于開發(fā)銀行籌集和安排資金的工程根據確定的年度規(guī)模開發(fā)銀行商控股、企業(yè)集團和工程法人提出工程的年度資金配置方案后納入年度方案。五〕年度新開工工程。開發(fā)銀行要按照投產、收尾、續(xù)建、新開工的先后順序安排工程資金對具備年度新開工條件的工程開發(fā)銀行根據其貸款方案規(guī)模和資金平衡可能進展資金配置與計委、經貿委協商共同確定。六〕工程咨詢工作。計委、經貿委委托中國國際工程咨詢進展工程評估時開發(fā)銀行參與有關的工作。六、專項建立和資金的理七、地方政策性工程的審批程序地方大中型和限額以上根底設施、根底產業(yè)建立及技術改造工程按規(guī)定的程序報計委、經貿委審批需要開發(fā)銀行配置資金的由開發(fā)銀行進展貸款條件審查和財務評估后統(tǒng)籌配置資金。八、財務理和監(jiān)視一〕開發(fā)銀行執(zhí)行規(guī)定的財務會計制度其財務統(tǒng)一對。二〕開發(fā)銀行的財務承受具有審計職能的部門、會計師事務所的審計監(jiān)視。九、設立開發(fā)銀行開發(fā)銀行由計委、經貿委、、中國人民銀行、、外經貿部等部門的有關負責同志以及指定的其別人員組成報批準。由各成員定輪換擔任任３年。負責監(jiān)視開發(fā)銀行執(zhí)行方針政策情況、資金使用方向和資產經營狀況并提出行長的任免建議但不干預開發(fā)銀行的詳細業(yè)務。十、業(yè)務銜接和過渡開發(fā)銀行成立后方案的執(zhí)行和銜接原那么上按新運轉。為了使工作不致脫節(jié)并盡量減少對建立工程的影響開發(fā)銀行在詳細執(zhí)行時可采取必要的過渡措施。一〕各專業(yè)銀行續(xù)貸的政策性工程凡計委劃定歸開發(fā)銀行承貸的其１９９４年貸款規(guī)模劃轉開發(fā)銀行。二〕在工程轉交開發(fā)銀行承辦前各專業(yè)銀行應繼續(xù)按照方案和現行理安排工程的信貸資金。四〕１９９４年新開工工程按新的理審批。十一、專業(yè)撤并后的有關事宜６個專業(yè)并入開發(fā)銀行后對幾年來形成的債權、債務要組成專門清理小組抓緊清理力爭年內完成清理工作。能轉移的債權、債務要盡量進展轉移；轉移不了的轉入新組建的開發(fā)不再保存原的牌子。近６年來６個專業(yè)聚集了一批具有一定專業(yè)知識和豐富理經歷的干部考慮到開發(fā)銀行本身業(yè)務的需要建議６個專業(yè)干部保持原職務待遇并適當擴大開發(fā)銀行的編制增設業(yè)務增加各職數以利妥善安排。享受副部級待遇的負責人仍保存原待遇不變。附件二開發(fā)銀行章程１９９４年３月１７日１９９４」２２〕第一章總那么第一條開發(fā)銀行是直屬指導的政策性金融機構。第二條開發(fā)銀行的主要任務是按照的法律、法規(guī)和方針、政策籌集和引導社會資金支持根底設施、根底產業(yè)和支柱產業(yè)大中型根本建立和技術改造等政策性工程及其配套工程的建立從資金來源上對固定資產總量進展控制和調節(jié)優(yōu)化構造進步效益促進國民經濟持續(xù)、快速、安康地開展。第三條開發(fā)銀行政策性金融業(yè)務實行核算自主、保本經營責權利相統(tǒng)一建立約束和風險責任機制。第四條開發(fā)銀行實行行長負責制。第五條開發(fā)銀行在金融業(yè)務上承受中國人民銀行的指導和監(jiān)視。第六條開發(fā)銀行總部設在北京。隨著業(yè)務的開展經批準可在國內外設置必要的辦事機構。開發(fā)銀行對政策性貸款的撥付業(yè)務優(yōu)先委托中國人民建立銀行并對其委托的有關業(yè)務進展監(jiān)。第二章注冊資本第七條開發(fā)銀行注冊資本為５００億元人民幣由核撥。第三章業(yè)務第八條開發(fā)銀行經營和以下業(yè)務：理和運用核撥的內經營性建立和貼息資金；向國內金融機構發(fā)行金融債券和向社會發(fā)行財政擔保建立債券；有關的外國和國際金融組織貸款的轉貸經批準在國外發(fā)行債券根據利用外資方案籌借國際商業(yè)貸款等；向根底設施、根底產業(yè)和支柱產業(yè)的大中型根本建立和技術改造等政策性工程及其配套工程發(fā)放政策性貸款；建立工程貸款條件評審、咨詢和擔保等業(yè)務。為重點建立工程物色國內外合資伙伴提供時機和信息；經批準的其他業(yè)務。第四章組織第九條開發(fā)銀行設行長１人副行長假設干人均由任命。其別人事任免按有關規(guī)定和程序。第十條開發(fā)銀行行長負責全行工作副行長協助行長工作。第十一條開發(fā)銀行行長負責主持行長會議研究以下重大事項：審定本行的業(yè)務方針、方案和重要規(guī)章；審查行長的工作；審定籌資方案確定政策性貸款方案；審查通過本行年度財務；五〕審定其他重大事項。第十二條開發(fā)銀行總部根據精干、高效的原那么設置假設干職能部門在行長指導下進展工作。第五章第十三條設立開發(fā)銀行由方案會、經濟貿易會、、中國人民銀行、、對外貿易經濟合作部等部門各出１位負責人以及指定的其別人員組成報批準。第十四條由成員定輪換擔任任為３年。第十五條的主要職責是：監(jiān)視開發(fā)銀行執(zhí)行方針政策的情況；監(jiān)視開發(fā)銀行資金使用方向和資產經營狀況；提出開發(fā)銀行行長的任免建議。不干預開發(fā)銀行的詳細業(yè)務。第六章財務會計第十六條開發(fā)銀行按照?會計法?、?企業(yè)會計準那么?、?企業(yè)財務通那么?和有關金融、企業(yè)財務、會計制度執(zhí)行。第十七條開發(fā)銀行以公歷自然年度為會計年度。第十八條開發(fā)銀行每年向報送年度財務。第十九條開發(fā)銀行根本財務報表為資產負債表和損益表每年定公布并由的注冊會計師和審計事務所出具審計。第七章附那么第二十條本章程由開發(fā)銀行負責解釋。第二十一條本章程經批準后施行。返回

開發(fā)銀行機構編制方案開發(fā)銀行機構編制方案的１９９４年６月２８日國辦發(fā)１９９４〕７８〕?開發(fā)銀行機構編制方案?經機構編制會審核已經批準現予。開發(fā)銀行機構編制方案根據的十四屆三中精和?組建開發(fā)銀行的?１９９４〕２２〕確定開發(fā)銀行的機構編制方案。一、主要職能開發(fā)銀行是直屬指導的政策性金融機構正部級〕對由其安排的重點建立工程在資金總量和資金構造配置上負有宏觀調控職責。開發(fā)銀行的主要任務是：建立長穩(wěn)定的資金來源籌集和引導社會資金用于重點建立政策性重點建立貸款和貼息業(yè)務工程不留資金缺口從資金源頭對固定資產總量及構造進展控制和調節(jié)按照經濟的原那么逐步建立約束和風險責任機制進步效益促進國民經濟的持續(xù)、快速、安康開展。開發(fā)銀行經營和以下業(yè)務：理和運用核撥的內經營性建立和貼息資金。向國內金融機構發(fā)行金融債券和向社會發(fā)行財政擔保建立債券。有關外國和國際金融組織貸款的轉貸經批準在國外發(fā)行債券根據利用外資方案籌措國際商業(yè)貸款等。向根底設施、根底產業(yè)和支柱產業(yè)的大中型根本建立和技術改造等政策性工程及其配套工程發(fā)放政策性貸款。按照要求對有關部門集中安排用于固定資產工程的各類專項建立和資金的安排與規(guī)模進展監(jiān)視。建立工程貸款條件評審、咨詢和擔保等業(yè)務為重點建立工程物色國內外合資伙伴提供時機和信息。批準的其他業(yè)務。二、內設機構根據上述職責開發(fā)銀行設１９個職能、和委。一〕組織協調行日常工作負責秘書工作和會議組織、文電處理、宣傳、信息、、機要、提案、信訪、等項工作。二〕政策法規(guī)調查研究投融資方針、政策及其施行情況調查研究體制和金融體制改革并提出本行的施行負責起草有關法規(guī)和重要負責處理本行法律事務。三〕綜合方案調查研究固定資產資金總量和構造的情況負責本行資金總量的控制和平衡并匯總編制中長和年度資金總收支方案負責組織貸款利率的制訂工作匯總編制工程資金配置方案負責年度方案執(zhí)行中對貸款工程的資金協調、平衡、調整負責本行經濟活動的統(tǒng)計分析協調工程評估工作。四〕財會負責財務會計理工作組織會計核算并結算業(yè)務制訂財務理承受委托負責本行國有資產的監(jiān)負責本行的稅務事宜編制財務收支方案負責本錢理審查、匯總、編制各類會計報表負責帳戶的日常理編制資產負債表和損益表。五〕資金負責國內資金籌集工作調查研究分析國內資金形勢和金融動態(tài)拓寬國內籌資渠道參加編制中長和年度籌措國內資金方案負責落實資本金和其他財政性資金到位組織債券的發(fā)行、兌付工作組織資金回收工作負責資金的頭寸理其他資金業(yè)務。六〕國際金融負責向國外籌集資金參加編制中長和年度籌措利用外資方案負責對本行配置內資的利用外資工程的外國和國際金融機構貸款的轉貸并參與工程的會談、簽約以及監(jiān)視執(zhí)行和貸款回收工作負責本行在國外發(fā)行債券工作研究國際金融動態(tài)、行情拓寬國際融資渠道指導本行駐外機構的業(yè)務工作經批準的其他國際金融業(yè)務。七〕煤炭石油信貸參加編制煤炭、石油行業(yè)中長和年度工程信貸方案負責對煤炭、石油行業(yè)的貸款工程進展貸款條件評審和財務評估并提出工程選擇、資金配置和評估參加工程初步設計與概算的審查負責工程貸款合同的會談、簽約、執(zhí)行與施行參與開工驗收、總結評價負責貸款本息的回收工作負責對代理行代理的有關業(yè)務進展監(jiān)負責有關部門專項建立和資金安排的監(jiān)視工作。八〕電力信貸參加編制電力行業(yè)中長和年度工程信貸方案負責對電力行業(yè)的貸款工程進展貸款條件評審和財務評估并提出工程選擇、資金配置和評估參加工程初步設計與概算的審查負責工程貸款合同的會談、簽約、執(zhí)行與施行參與開工驗收、總結評價負責貸款本息的回收工作負責對代理行代理的有關業(yè)務進展監(jiān)負責有關部門專項建立和資金安排的監(jiān)視工作。九〕交通信貸參加編制交通行業(yè)中長和年度工程信貸方案負責對交通行業(yè)的貸款工程進展貸款條件評審和財務評估并提出工程選擇、資金配置和評估參加工程初步設計與概算的審查負責工程貸款合同的會談、簽約、執(zhí)行與施行參與開工驗收、總結評價負責貸款本息的回收工作負責對代理行代理的有關業(yè)務進展監(jiān)負責有關部門專項建立和資金安排的監(jiān)視工作。十〕原材料信貸參加編制原材料行業(yè)中長和年度工程信貸方案負責對原材料行業(yè)的貸款工程進展貸款條件評審和財務評估并提出工程選擇、資金配置和評估參加工程初步設計與概算的審查負責工程貸款合同的會談、簽約、執(zhí)行與施行參與開工驗收、總結評價負責貸款本息的回收工作負責對代理行代理的有關業(yè)務進展監(jiān)。十一〕機電輕紡信貸參加編制機電、輕紡行業(yè)中長和年度工程信貸方案負責對機電、輕紡及有關國防工業(yè)的貸款工程進展貸款條件評審和財務評估并提出工程選擇、資金配置和評估參加工程初步設計與概算的審查負責工程貸款合同的會談、簽約、執(zhí)行與施行參與開工驗收、總結評價負責貸款本息的回收工作負責對代理行代理的有關業(yè)務進展監(jiān)。十二〕農業(yè)信貸參加編制農業(yè)行業(yè)中長和年度工程信貸方案負責對農業(yè)貸款工程進展貸款條件評審和財務評估并提出工程選擇、資金配置和評估參加工程初步設計與概算的審查負責工程貸款合同的會談、簽約、執(zhí)行與施行參與開工驗收、總結評價負責貸款本息的回收工作負責對代理行代理的有關業(yè)務進展監(jiān)。十三〕林業(yè)森工信貸參加編制林業(yè)森工行業(yè)中長和年度工程信貸方案負責對林業(yè)森工貸款工程進展貸款條件評審和財務評估并提出工程選擇、資金配置和評估參加工程初步設計與概算的審查負責工程貸款合同的會談、簽約、執(zhí)行與施行參與開工驗收、總結評價負責貸款本息的回收工作負責對代理行代理的有關業(yè)務進展監(jiān)。十四〕技改信貸參加編制中長和年度政策性技術改造工程信貸方案負責對政策性技術改造貸款工程進展貸款條件評審和財務評估并提出工程選擇、資金配置和評估參加工程初步設計與概算的審查負責工程貸款合同的會談、簽約、執(zhí)行與施行參與開工驗收、總結評價負責貸款本息的回收工作負責對代理行代理的有關業(yè)務進展監(jiān)。十五〕后評價研究政策性投融資方針、政策調查研究由本行配置資金建成的重大工程建立情況和投產后的有關問題并向行指導提出和參加由本行配置資金的貸款工程的開工驗收并負責這些工程的后評價工作。十六〕負責人事理、機構設置、人員編制工作按權限干部的任免、考核、調動、獎懲、離退休、勞開工資等工作負責專業(yè)技術職務評聘、干部培訓、人事統(tǒng)計和人事理工作。十七〕外事負責制訂外事工作方案和有關規(guī)章制度負責對外聯絡、雙邊合作、友好交流工作負責安排日常外事活動理外事經費出國護照、簽證會同組織安排出國進修、培訓工作歸口理境外辦事機構。十八〕稽核負責本行信貸資產的平安、流動和效益的審計負責對財務會計、信貸業(yè)務、理效能進展審計負責對執(zhí)行有關工作制度、程序和原那么的審計負責直屬和監(jiān)法定代表人離任的審計工作。十九〕組紀檢組〕負責的紀檢和行政工作監(jiān)視檢查本行人員遵紀守法情況受理和查處違紀案件保護監(jiān)視者與被監(jiān)視者的正當權利負責風、紀檢查與教育工作。二十〕委負責行和在京直屬的群工作。三、人員編制和指導職數四、直屬一〕開發(fā)銀行電腦中心。負責制訂本行計算機應用工作的開展規(guī)劃和年度方案并組織施行負責與國內外電算系統(tǒng)的并網、運行及理工作負責本行辦公自動化工作。人員編制５０名經費自理。二〕開發(fā)銀行效勞中心對外開展工作可使用“開發(fā)銀行效勞〞的圖章〕。負責行政后勤理和效勞保障工作。人員編制１３５名經費自理。三〕開發(fā)銀行離退休干部。負責離退休人員的效勞和理工作。人員編制２０名經費自理。返回開發(fā)銀行機構職責分工和業(yè)務運序規(guī)定〕1994-5-121994年5月12日開發(fā)銀行根據批準的?開發(fā)銀行組建和運行方案?和指導同志原那么通過的開發(fā)銀行工作運序按照分工合理、職責清楚、協調一致、簡化手續(xù)、進步效率的原那么為了使行內各項工作盡快走上制度化、化、程序化軌道在廣泛聽取行內各方面的和研究討根底上制定?開發(fā)銀行機構職責分工和業(yè)務運序規(guī)定〕?以下簡稱?規(guī)定?〕。本?規(guī)定?包括三部分：一是開發(fā)銀行機構職責分工；二是開發(fā)銀行工程運行流程圖和資金與方案綜合平衡運行流程圖；三是行內業(yè)務運轉中有關問題的說明。一、開發(fā)銀行機構職責分工一〕組織協調行內日常工作；負責行指導和行組的秘書工作；負責會議組織、文電處理、宣傳、政務信息、、機要、提案、信訪、等項工作。二〕政策法規(guī)研究和調查投融資方針、政策及其施行情況研究和調查體制和金融體制改革提出本行的施行；負責起草重要；組織制定本行有關法規(guī)；負責本行法律事務。三〕綜合方案調查研究固定資產資金總量和構造的情況；負責本行資金總量的控制和平衡匯總編制中長和年度資金總收支方案；負責組織貸款利率的制訂工作；匯總編制工程資金配置方案；負責年度方案執(zhí)行中對貸款工程的資金協調、平衡、調整；負責本行經濟活動的統(tǒng)計分析；協調工程評估工作。四〕財會負責全行財務會計理工作；組織全行會計核算結算業(yè)務；制訂財務理；承受委托負責全行國有資產的監(jiān)；負責本行的稅務事宜；編制全行的財務收支方案做好本錢理控制；審查、匯總、編制各類會計報表；負責本行帳戶的日常理；編制資產負債表和損益表。五〕資金負責本行國內資金籌集工作；負責調查研究分析國內資金形勢和金融的動態(tài)拓寬國內籌資渠道；參加編制中長和年度籌措國內資金方案；負責落實資本金和其他財政性資金到位；負責組織債券的發(fā)行、兌付工作；負責組織資金回收工作；負責資金的頭寸理；其它資金業(yè)務。六〕國際金融負責向國外籌集資金；參加編制中長和年度籌措利用外資方案；負責對開發(fā)銀行配置內資的利用外資工程的外國和國際金融機構貸款的轉貸并參與這些工程的會談、簽約以及執(zhí)行中的監(jiān)視和貸款回收工作；負責本行在國外發(fā)行債券工作；研究國際金融動態(tài)、行情；負責拓寬國際融資渠道指導本行駐外機構的業(yè)務工作；經批準的其它國際金融業(yè)務。七〕煤炭石油信貸參加編制煤炭、石油行業(yè)中長和年度工程信貸方案；負責對煤炭、石油行業(yè)的貸款工程進展貸款條件的評審和財務評估提出工程選擇、資金配置和評估；參加工程初步設計與概算的審查；負責工程貸款合同的會談、簽約、執(zhí)行與施行；參與開工驗收、總結評價；負責貸款本息的回收工作；負責對代理行代理的有關業(yè)務進展監(jiān)；負責有關部門專項建立和資金安排的監(jiān)視工作。八〕電力信貸參加編制電力行業(yè)中長和年度工程信貸方案；負責對電力行業(yè)的貸款工程進展貸款條件的評審和財務評估提出工程選擇、資金配置和評估；參加工程初步設計與概算的審查；負責工程貸款合同的會談、簽約、執(zhí)行與施行；參與開工驗收、總結評價；負責貸款本息的回收工作；負責對代理行代理的有關業(yè)務進展監(jiān)；負責有關部門專項建立和資金安排的監(jiān)視工作。九〕交通信貸參加編制交通行業(yè)中長和年度工程信貸方案；負責對交通行業(yè)的貸款工程進展貸款條件的評審和財務評估提出工程選擇、資金配置和評估；參加工程初步設計與概算的審查；負責工程貸款合同的會談、簽約、執(zhí)行與施行；參與開工驗收、總結評價；負責貸款本息的回收工作；負責對代理行代理的有關業(yè)務進展監(jiān)；負責有關部門專項建立和資金安排的監(jiān)視工作。十〕原材料信貸參加編制原材料行業(yè)中長和年度工程信貸方案；負責對原材料行業(yè)的貸款工程進展貸款條件的評審和財務評估提出工程選擇、資金配置和評估；參加工程初步設計與概算的審查；負責工程貸款合同的會談、簽約、執(zhí)行與施行；參與開工驗收、總結評價；負責貸款本息的回收工作；負責對代理行代理的有關業(yè)務進展監(jiān)。十一〕機電輕紡信貸參加編制機電輕紡行業(yè)中長和年度工程信貸方案；負責對機電、輕紡及有關國防工業(yè)的貸款工程進展貸款條件的評審和財務評估提出工程選擇、資金配置和評估；參加工程初步設計與概算的審查；負責工程貸款合同的會談、簽約、執(zhí)行與施行；參與開工驗收、總結評價；負責貸款本息的回收工作；負責對代理行代理的有關業(yè)務進展監(jiān)。十二〕農業(yè)信貸參加編制農業(yè)行業(yè)中長和年度工程信貸方案；負責對農業(yè)貸款工程進展貸款條件評審和財務評估提出工程選擇、資金配置和評估；參加工程初步設計與概算的審查；負責工程貸款合同的會談、簽約、執(zhí)行與施行；參與開工驗收、總結評價；負責貸款本息的回收工作；負責對代理行代理的有關業(yè)務進展監(jiān)。十三〕林業(yè)森工信貸參加編制林業(yè)森工行業(yè)中長和年度工程信貸方案；負責對林業(yè)森工貸款工程進展貸款條件評審和財務評估提出工程選擇、資金配置和評估；參加工程初步設計與概算的審查；負責工程貸款合同的會談、簽約、執(zhí)行與施行；參與開工驗收、總結評價；負責貸款本息的回收工作；負責對代理行代理的有關業(yè)務進展監(jiān)。十四〕技改信貸參加編制中長和年度政策性技術改造工程信貸方案；負責或組織對政策性技術改造貸款工程進展貸款條件評審和財務評估提出工程選擇、資金配置和評估；參加工程初步設計與概算的審查；負責或組織工程貸款合同的會談、簽約、執(zhí)行與施行；參與開工驗收、總結評價；負責貸款本息的回收工作；負責對代理行代理的有關業(yè)務進展監(jiān)。十五〕后評價研究政策性投融資方針、政策調查研究由開發(fā)銀行配置資金的建成后的重大工程的建立情況和投產后的有關問題向行指導提出和；參加由開發(fā)銀行配置資金的貸款工程的開工驗收并負責這些工程的后評價工作。十六〕負責全行人事理、機構設置、人員編制工作。按權限負責干部的任免、考核、調動、獎懲、離退休、勞開工資等工作；負責全行專業(yè)技術職務的評聘工作；負責全行干部培訓工作；負責全行人事統(tǒng)計和人事理工作。十七〕外事負責全行外事工作；負責制定外事工作方案和有關規(guī)章制度；負責對外聯絡、雙邊合作、友好交流工作；負責安排日常外事活動理外事經費出國護照、簽證；會同組織安排出國進修、培訓工作；歸口理境外辦事機構。十八〕稽核負責全行信貸資產的平安、流動和效益的審計；負責對全行的財務會計、信貸業(yè)務、理效能進展審計；負責對執(zhí)行有關工作制度、程序和原那么的審計；負責直屬和監(jiān)法人離任的審計工作。十九〕組紀檢組〕負責的紀檢和行政工作。負責監(jiān)視檢查全行干部遵紀守法的情況受理和查處的案件和違紀行為。保護監(jiān)視者與被監(jiān)視者的正當權利。負責風、紀的檢查教育工作。二十〕開發(fā)銀行設委負責全行群工作。二十一〕電腦中心負責制定全行計算機應用工作的開展規(guī)劃和年度方案并組織施行；負責與國內外電算系統(tǒng)的并網、運行及理；負責全行辦公自動化工作。二十二〕效勞中心效勞〕負責全行行政后勤理和效勞保障工作；負責行政財務、基建財務、外事財務的理；負責辦公、職工生活設施以及其他用品的購建和理；負責全行保衛(wèi)工作；負責醫(yī)療保健、方案生育、綠化、消防等社會綜合治理工作。二十三〕離退休干部負責全行離退休人員的效勞和理工作；負責離退休人員的經費、車輛的理；負責離退休人員療養(yǎng)、醫(yī)療保??；負責離退休人員活動中心的理；負責離退休人員開展咨詢效勞的組織工作。二、開發(fā)銀行工程運行流程圖見附圖〕三、開發(fā)銀行資金與方案綜合平衡運行流程圖見附圖〕四、行內業(yè)務運轉中有關問題的說明一〕資金與方案工作1．年度方案編制和確定。開發(fā)銀行的信貸收支方案可分為：1〕資金來源方案。來源方案主要包括資本金、債券資金、外資、貼息資金、本息回收和其他借入等資金來源方案。資金、國際金融及有關業(yè)務提出年度資金籌措和需求綜合綜合平衡后匯總編制開發(fā)銀行資金來源方案。2〕資金運用方案。運用方案主要包括工程貸款方案、還款方案、行內固定資產購置方案動用資本金部分〕和其他資金支出方案。信貸提出年度工程貸款安排和資金支出綜合綜合平衡后匯總編制開發(fā)銀行資金運用方案屬于行內行政經費支出方案由行、財會安排〕。年度方案編制時間與的國民經濟和社會開展方案同步其中工程本息回收等方案需適當提早編制〕。年度方案經行辦公會討通過后正式確定有關部分要納入的國民開展方案。有關工程貸款的方案安排統(tǒng)一對外由綜合報請行指導批準后統(tǒng)一布置。各信貸原那么上不直接承當計委、經貿委布置的工作。2．年度方案的資金籌措和到位。資金、國際金融負責會同有關落實籌措資金的詳細、時間、分批到戶資金數量經行指導批準后對外詳細簽訂借款合同等事項并負責向、人民銀行等部門請領資金。開發(fā)銀行的資金必須集中在統(tǒng)一的帳戶帳戶由財會統(tǒng)一理。所有到位資金均由財會資金入帳手續(xù)并及時將資金含外資〕到位情況綜合、資金和國際金融。3．資金的安排。綜合根據年度方案、工程施行進展情況和資金到位情況商資金、國際金融和信貸分季按月將資金切塊分配到信貸由信貸詳細配置到工程。資金的頭寸調度由資金、國際金融商綜合、財會落實確定經主行指導同意后詳細手續(xù)。資金盤活必須以保證工程建立為前提不能影響工程的資金安排。4．工程資金撥付程序。信貸按工程開具貸款指標單或匯款憑證〕送資金、綜合、國際金融外資部分〕。信貸分配的資金不能超過分配給本年度季度、月度〕的總額也不得留存待分。資金、國際金融負責核單財會負責蓋章后到委托行詳細有關手續(xù)。5．資金使用的監(jiān)視。信貸負責監(jiān)視檢查工程資金的到位和使用情況發(fā)現問題及時提出解決和采取相應措施并向有關和向行指導。6．資金的回收。綜合會同資金、國際金融、財會與信貸簽訂年度資金回收協議信貸負責按工程保證資金本息的按時回收。有關開發(fā)銀行與委托銀行的各項財務業(yè)務由財會負責組織。還款單由工程直送財會抄送信貸。7．內資和外資的歸還。綜合會同資金、國際金融和有關提出還款方案經行辦公會同意由資金、國際金融分別負責內資、外資的詳細歸還財會手續(xù)。二〕工程安排和運行工作1．內資工程在批準工程建議書前開發(fā)銀行不參與工作如工程業(yè)主報送有關材料有關可收下并表示在批準建議書后一并進展研究不表示詳細。外資工程需提早參與。計委或經貿委審批外資工程建議書送開發(fā)銀行會簽由信貸辦文會簽國際金融、綜合后報行指導簽發(fā)。2．計委、經貿委批準工程建議書送開發(fā)銀行綜合貸委會〕登記后轉送信貸由信貸對工程進展調查、研究和證充分理解工程的可研情況。工程業(yè)主完成可研后報送計委或經貿委的同時報送開發(fā)銀行。計委或經貿委收到可研后開發(fā)銀行提出評審。綜合貸委會〕向信貸發(fā)送工程評審書。3．信貸參與國際工程的評估工作同時要進展貸款條件評審提出初審和資金初步安排送綜合平衡會簽。貸委會匯總評審安排貸委會審議。貸委會評審通過后正式提出資金初步配置經行長審定簽發(fā)后送計委或經貿委作為審批可研的重要根據。小型及限額以下工程由信貸提出送綜合綜合平衡后報信貸主行長簽批。4．信貸參與工程設計和概算審查工作并負責進展會談、簽約。凡與批準可研時開發(fā)銀行承諾的資金配置不符的信貸要及時反映和按照行內有關規(guī)定。工程總發(fā)生較大變化工程法人要求開發(fā)銀行增加貸款數量指在開發(fā)銀行審批可研時承諾的貸款數額根底上要求增加〕信貸及時反應貸委會并根據超過額度的有關規(guī)定由提交貸委會復議。5．年度新開工大中型及限額以上工程由信貸根據資金情況、合同要求提出送綜合。綜合匯總平衡后報行指導審示然后商計委或經貿委確定。技改工程不需報審批新開工的由綜合會同技改提出報行指導確定。二、開發(fā)銀行工程運行流程圖||||||國||||家||||計委、經||計||||貿委審批外資||委|--|--→||工程建議書||、||||經|||||貿|||||委|||||||↑||||||||||||開||行||||||行||信貸辦文會簽||領||||→|辦|→||→|導||||公||國際、綜合||簽||||||發(fā)|||||||||||注：1．開行參與外資工程建議書階段的工作||2．信貸含技改||信貸為主參加||貿委〕||報送計委、經貿委|→|國際工程咨詢公|→|審批可研||計委、經貿||司的評估工作||委批準大中型項|↑|↑|目建議書包括||||↑||外資工程〕|||||||||||↓|||抄報開||||貸委會||||||開行辦公||信貸為|||行辦||貸委會辦公||信貸及國際||||貸委會對||簽記后||轉貸委||主對工程|||公送|--→|室向信貸||提出初審意||匯總評||審議通過||送出||會|--→|進展調查|||貸委會||及國際下|→|見和資金初步|→|審報|→|的工程正||登記||研究、|||||達評審||安排送||告安||式提出資|↑|||證|||書||綜合會簽||排貸委||金初步配||↑|||會審議||置||行長審|||||定和簽||||||發(fā)||||||↑|工程業(yè)主單||工程業(yè)主||小型及限下工程由信貸批|||||--→|||||||位進展可研||編報可研||量提出送綜合綜合平衡||↓|主行||簽|||--→|||長審批||記后發(fā)出||抄送|--→|開發(fā)||銀行|||||||||↓|信貸||新開工大中型||后評價||及限上工程由||參與||信貸為主||信貸提出||信貸對||信貸、||后評價||信貸||工程設||進展工程談||后綜合平||建立中的||后評價||對項||負責項||計和概|→|判、簽約文|→|衡并根據行領|--→|工程負責|--→|參與工程|--→|目進展|--→|目的本||算審查||件送有關||導要求商計||監(jiān)視和檢||開工驗收||評估工||息回收||工作||備案||委或經貿委確||查||工作||作||||定||||||||工程總發(fā)生較大變化工程法人要求增加開行貸||→|款數量時信貸及時反應貸委會。根據有關規(guī)||定和超過額度的處理提交貸委會復議|三、開發(fā)銀行資金與方案綜合平衡運行流程圖|根據||||行辦公會||資金、國||||||綜合根||信貸方案||||討通過||際會同有||財會||財會將||據年度計||資金、||綜合提||后經國||關落實||資金入帳手||資金含||劃、工程||國際提||出開行年||務院批準||籌措資金的||續(xù)存入開||外資〕到||施行進展||出年度資|→|度資金收|→|納入|→|詳細、|→|行統(tǒng)一帳|→|位情況及|→|和資金到|→|金籌措意||入與運用||年度||時間、數量||戶；國際||時綜||位情況||見；信貸||及回收計||方案綜||對外簽訂借||負責外資到||合、資||將資金切||提出年||劃草案||合下達||款合同及||位存入開||金、國||塊分配到||度資金安||||方案||時財會||行統(tǒng)一帳戶||際||八個信貸||排||||||||||||||↓↑|||資金、國際按方案商綜||||||合、財會進展頭寸調度||||||信貸根據開行年度方案分|||||||→||→|綜合審核|→|主行長審簽|→|發(fā)出||工程下達年度信貸方案單||||||||信貸根據年度||||||綜合||||信貸負責監(jiān)視||||資金、||方案按工程進||資金對||財會||負責年||綜合會||檢查資金的落實||工程||國際負||度詳細配置項||貸款指標||負責蓋||度方案||同資金||到位和回收貸款||還款||責內資、||目用款額度并||單||專用章||的協||、財會||本息。資金監(jiān)||單直送抄||外資的具||開具貸款指標通|→|或匯撥|→|后到|→|調、調|→|與信貸|→|督回收方案施行|→|會、抄|→|體歸還及||知單或匯撥憑||憑證〕核||委托行||整及||簽訂年||情況并協同信貸||送專業(yè)||應變措||證〕送資金、綜||審后送財||有||資金的||度資金運||及時綜合提||、資金||施財會||合、國際外||會||關手續(xù)||增減平||用、回收||出調整有關籌資||、國際||手||資部分〕||||||衡||協議||和資金運用方案||||續(xù)||||||||||||的建議||||||↑|||資金審核外|→|資部分國際審核|返回開發(fā)銀行簽訂借款合同暫行規(guī)定1994-6-101994年6月10日開發(fā)銀行為了開發(fā)銀行借款合同理現就簽訂借款合同作如下暫行規(guī)定：一、政策法規(guī)是開發(fā)銀行經濟合同的歸口理部門負責組織制定開發(fā)銀行經濟合同理和各種合同的統(tǒng)一文本負責合同理和合同條款的解釋負責經濟合同有關問題的咨詢及法律事務等工作。二、本行一般經濟合同的會談、簽訂、履行等工作由主信貸。各信貸應建立相應的經濟合同理制度。三、簽訂借款合同包括協議書〕一般應采用本行制定的借款合同統(tǒng)一文本。假設主信貸認為統(tǒng)一文本不能充分表達雙方的責權利及有關事項可以在統(tǒng)一文本上增加補充條款也可以另行起草。主信貸自行起草的合同文本和在統(tǒng)一合同文本上增加補充條款應送政策法規(guī)審查。四、實行按借款金額大小由行長分級受權簽署借款合同的。發(fā)放本行方案內安排的硬貸款的借款合同貸款金額在3000萬元含3000萬元〕以下的由主信貸長簽字；貸款金額在3000萬元以上的由主副行長簽字主副行長認為有必要報請行長簽字的重要合同由行長簽字；按本行方案安排發(fā)放軟貸款的借款合同由主信貸負責人聯名寫出審查主副行長審查同意后在合同上簽字主副行長認為有必要報請行長簽字的合同由行長簽字。主信貸在送簽合同時應填寫“借款合同審批表〞一并送指導審批。由行長受權簽署合同的人都要開發(fā)銀行法人代表受權委托書。五、根據“借款合同審批表〞上合同簽署人的在合同上加蓋簽署人名章簽名亦可簽署人系信貸長的由信貸負責加蓋名章〕和行公章其中3份沒有擔保的2份〕作為正本加蓋“正本〞章并加蓋騎縫章；其余的作為副本加蓋“副本〞章。六、信貸按規(guī)定填寫合同并在設置的合同登記簿上登記。合同由7位數組成左起前兩位數代表年度第3位數代表信貸第4位數代表貸款種類最后三位數代表合同序合同序由各信貸根據本內簽訂合同的先后順序從001起排依次排列如9432001943〕2基建貸款〕001合同〕×××××××年度信貸貸種合同序七、借款合同正本一式三份我行、借款和擔保各執(zhí)一份。合同副本一式七份借款一份代理行總行和經辦行各一份我行四份承辦、資金、財會各執(zhí)一份備用一份〕。八、我行所執(zhí)合同正本、借款合同審批表、擔保、借款申請書和有關附件及其他應歸檔的一并送歸檔保存。借款方、擔保方所執(zhí)正本及代理總行和代理經辦行所執(zhí)副本由經辦人分送。九、本規(guī)定自公布之日起執(zhí)行。附件1：借款合同審批表|貸款工程名稱||||||借款||貸款種類||||||||||上|||貸款金額||限|||||下||||||||送審||送審時間|||||承辦送審：||||||||經辦人：負責人：年月日||||合同簽署人審批：||||||||年月日|附件2：借款合同上的信貸編和貸款種類各編如下：煤炭石油1電力23原材料4機電輕紡5農業(yè)6林業(yè)森工7技改8國際金融9貸款種類編：軟貸款內分股本貸款和特別貸款〕1根本建立貸款2技術改造貸款3流動資金貸款4專項貸款5其他貸款人民幣〕6外匯貸款7返回開發(fā)銀行“借款借款申請和支付受權系統(tǒng)〞使用理1998年9月17日開發(fā)銀行第一章總那么第一條為加強開發(fā)銀行“借款借款申請和付款受權系統(tǒng)〞以下簡稱“受權系統(tǒng)〞〕的理保證受權系統(tǒng)的平安、正常運行特制定本。第二條開發(fā)銀行“受權系統(tǒng)〞主要用于借款遠程傳送借款申請和付款并對有關業(yè)務數據進展校驗確定借款申請和付款受權是否有效。第三條受權系統(tǒng)客戶端的設備主要由“ＨＣＣ2000電腦受權〞和加押的“財務主ＩＣ卡〞及“業(yè)務經辦ＩＣ卡〞組成；開發(fā)銀行后臺的設備主要由“ＩＣ卡參數編制器〞、“前置解押機〞、“專用微機〞及“加押ＩＣ卡〞組成。第四條“ＩＣ卡參數編制器〞、“解押前置機〞和“硬件解押盒〞是供開發(fā)銀行營業(yè)部使用的一種銀行專用機具。“ＨＣＣ2000電腦受權〞是供借款業(yè)務經辦部門使用的一種數據錄入和機具應配合“財務主ＩＣ卡〞和“業(yè)務經辦ＩＣ卡〞一起使用。第五條“ＨＣＣ2000電腦受權〞、“財務主ＩＣ卡〞和“業(yè)務經辦ＩＣ卡〞及操作說明書由開發(fā)銀行營業(yè)部配售給有關借款。第六條借款撤銷在開發(fā)銀行營業(yè)部的應同時上繳配發(fā)的“財務主ＩＣ卡〞和“業(yè)務經辦ＩＣ卡〞及操作說明書。第二章“受權系統(tǒng)〞操作人員的裝備的理第七條開發(fā)銀行營業(yè)部配置專人根據借款的增刪負責“受權系統(tǒng)〞中“ＩＣ卡參數〞的編制和銷毀；同時裝備可靠的業(yè)務經辦人員負責“受權系統(tǒng)〞的操作、理和保。第八條凡經開發(fā)銀行批準使用“ＨＣＣ2000電腦受權〞含ＩＣ卡〕的借款應指定可靠的業(yè)務經辦人員負責“受權系統(tǒng)〞的操作、理和保。經辦人員應分為“財務主〞和“業(yè)務經辦〞二級分別持有“財務主ＩＣ卡〞和“業(yè)務經辦ＩＣ卡〞?！皹I(yè)務經辦〞人員負責正確錄入有關業(yè)務數據并通過“業(yè)務經辦ＩＣ卡〞對數據加押押〕?！柏攧罩鳕暼藛T審核“業(yè)務經辦〞人員錄入的數據審核無誤后通過“財務主ＩＣ卡〞對有關業(yè)務數據再次加然后通過“ＨＣＣ2000電腦受權〞傳送到開發(fā)銀行總行。在收到“交易成功〞的回應后完成一次借款申請受權或付款受權。第九條“財務主〞人員和“業(yè)務經辦〞人員不得由同一人兼任其工作調動時應按有關規(guī)定嚴格其掌握的ＩＣ卡移交手續(xù)。第三章“受權系統(tǒng)〞專用機具操作說明書的使用和理第十條“受權系統(tǒng)〞中的“ＩＣ卡參數編制器〞、“解押前置機〞、“硬件解押盒〞、“財務主ＩＣ卡〞和“業(yè)務經辦ＩＣ卡〞及操作說明書必須建立嚴格的領用登記手續(xù)妥善放置平安地點不得隨意存放。第十一條銀行專用機具出現故障時由開發(fā)銀行營業(yè)部委托的維修中心維修無關人員不得隨意拆卸、維修。第十二條銀行專用機具喪失時應立即開發(fā)銀行營業(yè)部并登記有關情況情況嚴重者應追究當事人的責任。第四章附那么第十三條本由開發(fā)銀行總行財會制定并負責解釋。第十四條本自公布之日起施行。附件：協議書甲方：工程乙方：開發(fā)銀行為保證借款借款申請和支付受權成功保障銀企雙方資金平安開通了“借款借款申請和支付受權系統(tǒng)〞以下簡稱“受權系統(tǒng)〞〕為保證該系統(tǒng)正常、平安運行。甲、乙雙方特簽訂本協議：一、“受權系統(tǒng)〞為甲方使用的“ＨＣＣ2000電腦受權〞及配套的“財務主ＩＣ卡〞和“業(yè)務經辦ＩＣ卡〞屬銀行專