政策性銀行法規(guī)(doc388)

政策性銀行法規(guī)TOC\o"1-1"\h\z政策性銀行金融債券發(fā)行理暫行規(guī)定1998-11-28 41〕開發(fā)銀行 7組建開發(fā)銀行的 7開發(fā)銀行機(jī)構(gòu)編制方案 15開發(fā)銀行機(jī)構(gòu)職責(zé)分工和業(yè)務(wù)運(yùn)序規(guī)定〕1994-5-12 19開發(fā)銀行簽訂借款合同暫行規(guī)定1994-6-10 26開發(fā)銀行“借款借款申請(qǐng)和支付受權(quán)系統(tǒng)〞使用理 28開發(fā)銀行受權(quán)理暫行規(guī)定 30開發(fā)銀行信貸合同理暫行 40開發(fā)銀行合同專用章理暫行2002-3-2 45開發(fā)銀行?開發(fā)銀行利率理暫行規(guī)定?的1996-3-22 47開發(fā)銀行銀團(tuán)貸款理暫行規(guī)定1996-9-14 49?開發(fā)銀行貸款保證擔(dān)保暫行規(guī)定?的1996-8-6 52?開發(fā)銀行貸款抵押、質(zhì)押擔(dān)保暫行規(guī)定?的1996-8-6 54開發(fā)銀行?開發(fā)銀行貸款回收暫行?的1995-1-25 59開發(fā)銀行?開發(fā)銀行信貸資金理〕?的1994-9-9 開發(fā)銀行?開發(fā)銀行貸款工程經(jīng)理制暫行?的1997年4月24日 67開發(fā)銀行?開發(fā)銀行選擇委托貸款業(yè)務(wù)代理經(jīng)辦行的暫行?的1996年5月1日 69開發(fā)銀行貸款業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)操作規(guī)程〕1996-5-1 76開發(fā)銀行固定資產(chǎn)貸款利率及有關(guān)規(guī)定的1994年8月22日 83開發(fā)銀行異地統(tǒng)借統(tǒng)還工程貸款理暫行2000-4-6 85開發(fā)銀行、?開發(fā)銀行貸款工程統(tǒng)計(jì)理暫行?的1994年11月17日 88開發(fā)銀行柜臺(tái)前移貸款工程業(yè)務(wù)理暫行1998年8月31日 90開發(fā)銀行設(shè)備儲(chǔ)藏貸款理暫行1998年9月14日 93開發(fā)銀行?開發(fā)銀行根本建立貸款?的 95開發(fā)銀行貸款工程工程理暫行規(guī)定 98開發(fā)銀行對(duì)中瑞合作企業(yè)貸款暫行2000-3-27 101開發(fā)銀行軍品消費(fèi)線技術(shù)改造專項(xiàng)貸款理2000-1-3 103開發(fā)銀行技術(shù)援助貸款理暫行2000-3-30 105開發(fā)銀行貸款工程工程監(jiān)理理暫行規(guī)定1999-10-12 108開發(fā)銀行貸款會(huì)工作制度2000-1 110開發(fā)銀行?加強(qiáng)和改進(jìn)貸款會(huì)工作的假設(shè)干規(guī)定?和?改進(jìn)貸款工程貸款條件評(píng)審工作的補(bǔ)充規(guī)定?的1995年7月31日 112開發(fā)銀行外匯固定資產(chǎn)貸款暫行1998年7月3日 116開發(fā)銀行?開發(fā)銀行外匯流動(dòng)資金貸款?的1996年8月15日 121開發(fā)銀行?開發(fā)銀行外匯業(yè)務(wù)對(duì)外簽字權(quán)限理?的1994-7-26 125開發(fā)銀行非現(xiàn)場(chǎng)稽核審計(jì)暫行1998年1月22日 127開發(fā)銀行稽核審計(jì)工作暫行規(guī)定1994年9月27日 130開發(fā)銀行?開發(fā)銀行財(cái)務(wù)理暫行?的1994年12月28日 132開發(fā)銀行?開發(fā)銀行固定資產(chǎn)理暫行?的1995年2月13日 143開發(fā)銀行?開發(fā)章程?的1995年1月25日 150開發(fā)銀行?開發(fā)銀行委托代理業(yè)務(wù)監(jiān)視理暫行規(guī)定?的1996年7月17日 1522〕進(jìn)出口銀行 154中國(guó)進(jìn)出口銀行?出口賣方信貸工程評(píng)審施行細(xì)那么暫行〕?的1996年7月10日 154開發(fā)銀行境外代理行工作操作規(guī)程1994年8月1日 159中國(guó)工商銀行轉(zhuǎn)發(fā)?開發(fā)銀行固定資產(chǎn)貸款利率及有關(guān)規(guī)定的?的1994-9-20 1中國(guó)進(jìn)出口銀行出口賣方信貸1994年6月23日 166中國(guó)進(jìn)出口銀行?出口賣方信貸計(jì)息的假設(shè)干規(guī)定?的1996年11月11日 169中國(guó)進(jìn)出口銀行?中國(guó)進(jìn)出口銀行出口賣方信貸貸后理暫行?的1995年10月25日 170中國(guó)進(jìn)出口銀行?中國(guó)進(jìn)出口銀行福費(fèi)廷業(yè)務(wù)?及?中國(guó)進(jìn)出口銀行福費(fèi)廷業(yè)務(wù)操作程序?的1995-9-20 173中國(guó)進(jìn)出口銀行出口買方信貸1995年1月18日 178中國(guó)進(jìn)出口銀行?中國(guó)進(jìn)出口銀行出口買方信貸施行細(xì)那么?的1995年9月11日 180中國(guó)進(jìn)出口銀行出口買方信貸1995年1月18日 182開發(fā)銀行貸款利率及計(jì)息的1995年9月8日 184中國(guó)進(jìn)出口銀行?中國(guó)進(jìn)出口銀行擔(dān)保貸款有價(jià)單證理?的1995年8月22日 186中國(guó)進(jìn)出口銀行?中國(guó)進(jìn)出口銀行人民幣信貸資金調(diào)撥暫行?的1996年4月8日 188中國(guó)進(jìn)出口銀行?中國(guó)進(jìn)出口銀行外國(guó)貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)暫行?的1996年10月16日 192寄送?中國(guó)進(jìn)出口銀行外國(guó)貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)理暫行?的1996年10月25日 196中國(guó)進(jìn)出口銀行?中國(guó)進(jìn)出口銀行外國(guó)貸款轉(zhuǎn)貸與贈(zèng)款理費(fèi)用收取暫行?的1996年9月17日 197中國(guó)進(jìn)出口銀行?外國(guó)貸款轉(zhuǎn)貸工程評(píng)審施行細(xì)那么?的1996年12月30日 198中國(guó)進(jìn)出口銀行?中國(guó)進(jìn)出口銀行中國(guó)對(duì)外優(yōu)惠貸款業(yè)務(wù)暫行?的1996年1月16日 209中國(guó)進(jìn)出口銀行?中國(guó)進(jìn)出口銀行外匯資金調(diào)撥暫行?的1996年4月9日 220中國(guó)進(jìn)出口銀行?中國(guó)進(jìn)出口銀行境外短外匯借款暫行理?的1995年12月11日 231開發(fā)銀行?開發(fā)銀行外匯會(huì)計(jì)核算?〕的1995年9月27日 233中國(guó)進(jìn)出口銀行會(huì)計(jì)制度1995年1月18日 293中國(guó)進(jìn)出口銀行修改?業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)制度的補(bǔ)充規(guī)定?的1996年12月30日 316中國(guó)進(jìn)出口銀行?修改我行業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)制度的補(bǔ)充規(guī)定?的1996年12月26日 317中國(guó)進(jìn)出口銀行工程評(píng)審理暫行1995年1月18日 351中國(guó)進(jìn)出口銀行章程1994年3月19日 354中國(guó)人民銀行金融統(tǒng)計(jì)制度中增加中國(guó)農(nóng)業(yè)開展銀行、開發(fā)銀行內(nèi)容的 356３〕中國(guó)銀行 356稅務(wù)總、中國(guó)人民銀行個(gè)人銀行結(jié)算財(cái)戶利息所得征收個(gè)人所得稅問題的 356中國(guó)銀行?中國(guó)銀行境內(nèi)外幣金融債券銷售兌付網(wǎng)點(diǎn)驗(yàn)收〕?的 358中國(guó)銀行?中國(guó)銀行國(guó)際金融組織地方貸款業(yè)務(wù)暫行?和?中國(guó)銀行國(guó)際金融組織地方貸款業(yè)務(wù)理規(guī)程?的1992年9月26日 360４〕農(nóng)業(yè)開展銀行 366中國(guó)農(nóng)業(yè)開展銀行?中國(guó)農(nóng)業(yè)開展銀行商業(yè)貸款理暫行規(guī)定?的 366中國(guó)人民銀行?向中國(guó)農(nóng)業(yè)開展銀行劃轉(zhuǎn)信貸資產(chǎn)與負(fù)債規(guī)定的補(bǔ)充?的1994年6月16日 369中國(guó)農(nóng)業(yè)開展銀行組建方案和中國(guó)農(nóng)業(yè)開展銀行章程 371中國(guó)參加亞洲開發(fā)銀行的 378 385政策性銀行金融債券發(fā)行理暫行規(guī)定1998-11-281998年11月28日中國(guó)人民銀行第一章總那么第一條為了政策性銀行金融債券發(fā)行行為保證發(fā)行的公正、公開、公平根據(jù)?中國(guó)人民銀行法?及有關(guān)法律、法規(guī)特制定本規(guī)定。第二條本規(guī)定所稱政策性銀行金融債券以下簡(jiǎn)稱“金融債券〞〕發(fā)行是指政策性銀行通過公開發(fā)行金融債券的行為。第三條金融債券發(fā)行人是政策性銀行。第四條金融債券的發(fā)行對(duì)象是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)和其他認(rèn)購(gòu)人。第五條國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任以下簡(jiǎn)稱“結(jié)算〞〕是金融債券的托人負(fù)責(zé)金融債券發(fā)行的登記、托和結(jié)算。第六條金融債券的交易必須通過全國(guó)銀行間拆借進(jìn)展。第七條中國(guó)人民銀行是金融債券發(fā)行的理。第二章發(fā)行的審批第八條發(fā)行人發(fā)行金融債券必須將發(fā)行數(shù)量、限、方式、發(fā)行日及其他有關(guān)事項(xiàng)報(bào)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。第九條發(fā)行人采取承購(gòu)包銷發(fā)行時(shí)承銷商資格由中國(guó)人民銀行認(rèn)定。發(fā)行人確定承銷團(tuán)并報(bào)中國(guó)人民銀行備案。承銷商退出承銷團(tuán)應(yīng)提早發(fā)行人并由發(fā)行人報(bào)中國(guó)人民銀行備案。第十條發(fā)行人采取其他方式發(fā)行時(shí)理由中國(guó)人民銀行另行規(guī)定。第十一條金融債券發(fā)行的利率或收益率由供求雙方自行確定。第十二條應(yīng)在中國(guó)人民銀行的監(jiān)視下進(jìn)展。第三章發(fā)行與第十三條發(fā)行人應(yīng)在每年的首發(fā)行前公布發(fā)債說明書。發(fā)債說明書應(yīng)載明以下內(nèi)容：發(fā)行人根本情況；發(fā)行人最近三年的主要財(cái)務(wù)狀況其中應(yīng)包含債券信譽(yù)情況及償債記錄等與歸還本息有關(guān)的情況；金融債券發(fā)行的年度方案。發(fā)行人應(yīng)隨時(shí)公布與歸還債券本息有關(guān)的重大經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)。第十四條發(fā)行人采取承購(gòu)包銷發(fā)行時(shí)應(yīng)組成承銷團(tuán)。第十五條承銷商根據(jù)自主、自愿原那么參加或退出承銷團(tuán)。承銷商參加承銷團(tuán)應(yīng)與發(fā)行人根據(jù)本規(guī)定簽訂?政策性銀行金融債券承銷主協(xié)議?規(guī)定雙方的權(quán)利、義務(wù)。發(fā)行人應(yīng)將?政策性銀行金融債券承銷主協(xié)議?報(bào)中國(guó)人民銀行備案。第十六條每次時(shí)發(fā)行人應(yīng)披露以下信息：一〕提早三個(gè)工作日向社會(huì)公布發(fā)債。發(fā)債應(yīng)載明日、本次發(fā)債的數(shù)量、限、付息方式、起息日、兌付日及發(fā)行對(duì)象含分銷范圍〕。二〕提早三個(gè)工作日向承銷商發(fā)布發(fā)行。除載明上述要素外還需說明本次方式、時(shí)間、繳款日及發(fā)行手續(xù)費(fèi)等詳細(xì)事項(xiàng)。三〕開場(chǎng)時(shí)向承銷商發(fā)出書。第十七條承銷商在時(shí)不得互相聯(lián)手操縱。第十八條完畢后發(fā)行人應(yīng)于當(dāng)天向承銷商發(fā)布中標(biāo)確認(rèn)書并于次日向社會(huì)發(fā)布發(fā)行公布中標(biāo)利率和各承銷商的承銷額。第十九條承銷商通過確定承購(gòu)數(shù)額后在中國(guó)人民銀行規(guī)定的范圍內(nèi)可進(jìn)展分銷。第二十條每次發(fā)行的發(fā)行由發(fā)行人根據(jù)本次發(fā)行的數(shù)量、分銷范圍確定。發(fā)行最長(zhǎng)不得超過三十個(gè)工作日。發(fā)行滿后尚未分銷的金融債券由承銷商持有。第二十一條承銷商應(yīng)按不超過發(fā)行中公布的發(fā)行價(jià)格進(jìn)展分銷。第二十二條承銷商不得以賣空方式進(jìn)展分銷。第二十三條完畢后發(fā)行人要在五個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行報(bào)揭發(fā)行情況。第二十四條發(fā)行完畢后經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)金融債券在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借上流通。第二十五條發(fā)行人應(yīng)保證所披露信息的性、準(zhǔn)確性和完好性。第四章登記與托第二十六條完畢后結(jié)算應(yīng)根據(jù)發(fā)行人簽章的中標(biāo)確認(rèn)書為承銷商承銷登記手續(xù)并各有關(guān)承銷商。第二十七條發(fā)行人在發(fā)行繳款內(nèi)收到發(fā)債款項(xiàng)后要在二個(gè)工作日內(nèi)向結(jié)算提供到款確認(rèn)。第二十八條結(jié)算根據(jù)發(fā)行人提供的到款確認(rèn)在一個(gè)工作日內(nèi)金融債券托手續(xù)并認(rèn)購(gòu)人。第二十九條承銷商分銷金融債券后統(tǒng)一按照結(jié)算制訂的有關(guān)規(guī)那么過戶手續(xù)。第三十條根據(jù)中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定結(jié)算負(fù)責(zé)制定金融債券登記、托的操作規(guī)程并報(bào)中國(guó)人民銀行備案。第五章發(fā)行繳款與還本付息第三十一條完畢后承銷商必須在發(fā)債要求的繳款內(nèi)將認(rèn)購(gòu)金融債券的款項(xiàng)全額劃入發(fā)行人指定的銀行賬戶。第三十二條發(fā)行人應(yīng)根據(jù)中確定的按時(shí)向承銷商支付金融債券發(fā)行手續(xù)費(fèi)。第三十三條發(fā)行人必須按發(fā)債中確定的付息方式按時(shí)、足額向持有人支付利息。第三十四條金融債券到后發(fā)行人必須按時(shí)、足額向持有人兌付金融債券本金不得單方面提早或推延兌付。第六章罰那么第三十五條發(fā)行人有以下行為之一的中國(guó)人民銀行有權(quán)根據(jù)不同情況單處或并處以警告、罰款等并追究有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任：一〕不按中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的發(fā)行數(shù)量、限、發(fā)行方式、發(fā)行日發(fā)行的；二〕不按本規(guī)定披露信息或提供的信息不、不準(zhǔn)確的；三〕超越中國(guó)人民銀行規(guī)定的發(fā)行范圍發(fā)行金融債券的；四〕不按規(guī)定還本付息、支付手續(xù)費(fèi)的；五〕違背本規(guī)定的其他行為。第三十六條承銷商有以下行為之一的中國(guó)人民銀行有權(quán)根據(jù)不同情況單處或并處以警告、罰款、宣布本次結(jié)果無效、取消承銷商資格：一〕互相聯(lián)手操縱的；二〕中標(biāo)后不按承銷數(shù)額和規(guī)定時(shí)間劃款的；三〕超越中國(guó)人民銀行規(guī)定的范圍和賣空分銷的；四〕違背本規(guī)定的其他行為。第三十七條結(jié)算不按照本規(guī)定債券登記、托的按中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定進(jìn)展處分。第三十八條全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心未按本規(guī)定組織金融債券上交易的按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定處分。第七章附那么第三十九條本規(guī)定由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。第四十條本規(guī)定自發(fā)布之日起施行。返回

1〕開發(fā)銀行組建開發(fā)銀行的１９９４〕２２〕各、自治區(qū)、直轄人民各部委、各直屬機(jī)構(gòu)：根據(jù)的十四屆三中精為了更有效地集中資金保證重點(diǎn)建立緩解經(jīng)濟(jì)開展的“瓶頸〞制約增強(qiáng)對(duì)固定資產(chǎn)的宏觀調(diào)控才能進(jìn)一步深化投融資體制改革組建開發(fā)銀行。開發(fā)銀行是直屬指導(dǎo)的政策性金融機(jī)構(gòu)對(duì)由其安排的重點(diǎn)建立工程在資金總量和資金構(gòu)造配置上負(fù)有宏觀調(diào)控職責(zé)。開發(fā)銀行的主要任務(wù)是：建立長(zhǎng)穩(wěn)定的資金來源籌集和引導(dǎo)社會(huì)資金用于重點(diǎn)建立工程不留資金缺口從資金來源上對(duì)固定資產(chǎn)總量及構(gòu)造進(jìn)展控制和調(diào)節(jié)按照經(jīng)濟(jì)的原那么逐步建立約束和風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任機(jī)制進(jìn)步效益促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)持續(xù)、快速、安康開展。?開發(fā)銀行組建和運(yùn)行方案?及?開發(fā)銀行章程?業(yè)經(jīng)批準(zhǔn)各有關(guān)方面要認(rèn)真貫徹執(zhí)行。上述方案及章程的詳細(xì)組織施行工作由開發(fā)銀行負(fù)責(zé)。附件：一、開發(fā)銀行組建和運(yùn)行方案二、開發(fā)銀行章程一九九四年三月十附件一開發(fā)銀行組建和運(yùn)行方案開發(fā)銀行籌備組一九九四年二月二十〕根據(jù)的十四屆三中精組建開發(fā)銀行以集中必要的資金保證重點(diǎn)建立緩解經(jīng)濟(jì)開展的“瓶頸〞制約對(duì)規(guī)模實(shí)行總量控制加強(qiáng)對(duì)固定資產(chǎn)的宏觀調(diào)控才能。組建開發(fā)銀行是投融資體制改革的重要內(nèi)容要在理過程中不斷加以總結(jié)逐步完善、改進(jìn)和進(jìn)步。一、開發(fā)銀行的性質(zhì)和任務(wù)開發(fā)銀行是直屬指導(dǎo)的政策性金融機(jī)構(gòu)正部級(jí)〕對(duì)由其安排的重點(diǎn)建立工程在資金總量和資金構(gòu)造配置上負(fù)有宏觀調(diào)控職責(zé)。開發(fā)銀行的主要任務(wù)是：建立長(zhǎng)穩(wěn)定的資金來源籌集和引導(dǎo)社會(huì)資金用于重點(diǎn)建立政策性重點(diǎn)建立貸款和貼息業(yè)務(wù)工程不留資金缺口從資金來源上對(duì)固定資產(chǎn)總量及構(gòu)造進(jìn)展控制和調(diào)節(jié)按照經(jīng)濟(jì)的原那么逐步建立約束和風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任機(jī)制進(jìn)步效益促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的持續(xù)、快速、安康開展。二、組建原那么和組織機(jī)構(gòu)組建開發(fā)銀行要從我國(guó)國(guó)情出發(fā)借鑒國(guó)外成功經(jīng)歷實(shí)行政策性業(yè)務(wù)與商業(yè)性業(yè)務(wù)別離；要建立科學(xué)和嚴(yán)格的投融資決策責(zé)任制實(shí)行核算自主經(jīng)營(yíng)責(zé)權(quán)統(tǒng)一；要擇優(yōu)選定工程負(fù)責(zé)配置資金及發(fā)放政策性貸款但不對(duì)工程進(jìn)展參股。開發(fā)銀行的金融業(yè)務(wù)承受中國(guó)人民銀行的指導(dǎo)和監(jiān)視。開發(fā)銀行總部設(shè)在北京隨著業(yè)務(wù)的開展經(jīng)批準(zhǔn)可在國(guó)內(nèi)外設(shè)置必要的辦事機(jī)構(gòu)。有關(guān)資金撥付業(yè)務(wù)優(yōu)先委托中國(guó)人民建立銀行。開發(fā)銀行根據(jù)承當(dāng)?shù)墓ぷ魅蝿?wù)設(shè)置必要的職能機(jī)構(gòu)。開發(fā)銀行工作人員的工資、福利等待遇和各項(xiàng)經(jīng)費(fèi)按照國(guó)有商業(yè)銀行的有關(guān)規(guī)定。開發(fā)銀行與新組建的開發(fā)和中國(guó)人民建立銀行的關(guān)系是：一〕開發(fā)。按照投融資體制改革的總體要求將現(xiàn)有的６個(gè)專業(yè)并入開發(fā)銀行同時(shí)新組建一個(gè)人員精干的開發(fā)。新組建的開發(fā)是具有法人地位的政策性受開發(fā)銀行的監(jiān)其業(yè)務(wù)范圍主要是：承當(dāng)少數(shù)不宜通過控股和企業(yè)集團(tuán)參股控股的政策性工程；扶持老少邊窮地區(qū)開展的重大工程；原由６個(gè)專業(yè)經(jīng)營(yíng)目前又難以轉(zhuǎn)移到其他經(jīng)營(yíng)的中外合資或參股工程以及其他不宜通過控股和企業(yè)集團(tuán)參股的工程。開發(fā)承當(dāng)上述工程主要起導(dǎo)向作用業(yè)務(wù)量不宜過大大體不超過開發(fā)銀行軟貸款的２０％〕也不參與這些工程的經(jīng)營(yíng)理。工程建成后原那么上股權(quán)應(yīng)轉(zhuǎn)移到受權(quán)的有關(guān)經(jīng)營(yíng)。二〕中國(guó)人民建立銀行。在其政策性職能別離出去后轉(zhuǎn)變?yōu)橐詮氖轮虚L(zhǎng)信貸為主的國(guó)有商業(yè)銀行同時(shí)承受開發(fā)銀行委托的政策性貸款的詳細(xì)撥付業(yè)務(wù)。有關(guān)委托業(yè)務(wù)受開發(fā)銀行監(jiān)。建立銀行每年新增存款部分用于固定資產(chǎn)政策性工程的比例不低于現(xiàn)有程度包括購(gòu)置開發(fā)銀行的金融債券〕。開發(fā)銀行負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)平衡建立銀行用于政策性工程的商業(yè)貸款。中國(guó)人民建立銀行仍是法人其名稱、人事、財(cái)務(wù)、級(jí)別和對(duì)外關(guān)系不變。三、開發(fā)銀行的資金來源和籌措開發(fā)銀行注冊(cè)資本為５００億元人民幣分４年逐步到位。注冊(cè)資本金從財(cái)政逐年劃撥的經(jīng)營(yíng)性建立和經(jīng)營(yíng)回收資金含原“撥改貸〞〕中安排。開發(fā)銀行的年度總規(guī)模和資金籌措由確定。其資金來源和詳細(xì)籌措主要是：一〕安排的經(jīng)營(yíng)性建立。為了使重點(diǎn)建立資金有根本的保障力爭(zhēng)３年內(nèi)把開發(fā)銀行的經(jīng)營(yíng)性建立在現(xiàn)有根底上翻一番。二〕原“撥改貸〞和經(jīng)營(yíng)性建立貸款回收的本息。三〕財(cái)政貼息資金。對(duì)于根本建立和技術(shù)改造政策性工程貸款所需貼息資金由財(cái)政專項(xiàng)列入年度。貼息由計(jì)委、經(jīng)貿(mào)委、、中國(guó)人民銀行和開發(fā)銀行商定。四〕開發(fā)銀行向金融機(jī)構(gòu)發(fā)行金融債券。開發(fā)銀行提出年度金融債券發(fā)行規(guī)模由中國(guó)人民銀行和計(jì)委根據(jù)確定的信貸方案和固定資產(chǎn)規(guī)模進(jìn)展審定。金融債券利率和認(rèn)購(gòu)比例由中國(guó)人民銀行征求計(jì)委、經(jīng)貿(mào)委和的后確定同時(shí)下達(dá)各金融機(jī)構(gòu)。五〕經(jīng)批準(zhǔn)開發(fā)銀行可向社會(huì)發(fā)行一定數(shù)量的財(cái)政擔(dān)保建立債券。六〕向國(guó)外籌集資金。需要開發(fā)銀行配置一定規(guī)模國(guó)內(nèi)資金的外國(guó)貸款和國(guó)際金融組織長(zhǎng)優(yōu)惠貸款工程由、中國(guó)人民銀行、外經(jīng)貿(mào)部等對(duì)外窗口將相應(yīng)的外國(guó)貸款和國(guó)際金融組織貸款按原貸款條件向開發(fā)銀行統(tǒng)一轉(zhuǎn)貸。根據(jù)利用外資方案開發(fā)銀行可以籌措國(guó)際商業(yè)貸款。經(jīng)批準(zhǔn)開發(fā)銀行可在國(guó)外發(fā)行債券。七〕按規(guī)定６個(gè)專業(yè)安排用于固定資產(chǎn)工程的專項(xiàng)建立和專項(xiàng)資金轉(zhuǎn)由開發(fā)銀行統(tǒng)籌安排使用原定使用范圍、內(nèi)容和劃定的比例不變。八〕中國(guó)人民銀行根據(jù)信貸方案統(tǒng)一安排開發(fā)銀行的重點(diǎn)建立資金來源并予以保證。開發(fā)銀行出現(xiàn)頭寸短缺時(shí)中國(guó)人民銀行提供臨時(shí)貸款。四、資金的運(yùn)用和投向一〕根據(jù)的開展規(guī)劃、消費(fèi)力布和產(chǎn)業(yè)政策開發(fā)銀行配置資金的對(duì)象是批準(zhǔn)立項(xiàng)的根底設(shè)施、根底產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)大中型根本建立、技術(shù)改造等政策性工程及其配套工程。主要包括：１、制約經(jīng)濟(jì)開展的“瓶頸〞工程；２、直接關(guān)系增強(qiáng)綜合國(guó)力的支柱產(chǎn)業(yè)中的重大工程；３、重大高新技術(shù)在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域應(yīng)用的工程；４、跨地區(qū)的重大政策性工程；５、其他政策性工程。開發(fā)銀行承當(dāng)和覆蓋的政策性工程的詳細(xì)行業(yè)和范圍由計(jì)委、經(jīng)貿(mào)委、和開發(fā)銀行按照上述原那么并根據(jù)資金承受才能共同商定。二〕開發(fā)銀行根據(jù)方案的要求和本行各項(xiàng)資金來源預(yù)計(jì)情況編制年度資金來源和運(yùn)用方案。開發(fā)銀行根據(jù)方案分次向請(qǐng)領(lǐng)經(jīng)營(yíng)性建立和財(cái)政貼息資金。三〕在計(jì)委、經(jīng)貿(mào)委確定的用于根底設(shè)施、根底產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)大中型根本建立、技術(shù)改造等政策性工程及其配套工程的規(guī)模及貸款方案總量?jī)?nèi)開發(fā)銀行負(fù)責(zé)進(jìn)展工程資金配置和貸款條件的評(píng)審。開發(fā)銀行的資金運(yùn)用參照世界銀行運(yùn)行機(jī)制進(jìn)展。貸款主要分為兩大部分：一是軟貸款即開發(fā)銀行的注冊(cè)資本金的運(yùn)用。開發(fā)銀行在工程總體資金配置的根底上將注冊(cè)資本金以長(zhǎng)優(yōu)惠貸款的方式按照大亞灣核電站中國(guó)銀行貸款提供資本金的形式〕主要按工程配股需要貸給控股和企業(yè)集團(tuán)由他們對(duì)工程進(jìn)展參股、控股。二是硬貸款即開發(fā)銀行借入資金的運(yùn)用包括在國(guó)內(nèi)外發(fā)行的債券和利用的外資等。開發(fā)銀行在工程總體資金配置的根底上將借入資金直接貸給工程到收回本息。開發(fā)銀行同控股、企業(yè)集團(tuán)及工程之間的關(guān)系是經(jīng)濟(jì)上的信貸關(guān)系以經(jīng)濟(jì)合同來確定各自的權(quán)責(zé)利。開發(fā)銀行不干預(yù)企業(yè)的產(chǎn)權(quán)處置和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。五〕開發(fā)銀行的貸款利率由中國(guó)人民銀行征求計(jì)委、經(jīng)貿(mào)委、和開發(fā)銀行后確定。五、工程安排的運(yùn)作程序政策性大中型根本建立和技術(shù)改造工程經(jīng)批準(zhǔn)立項(xiàng)后開發(fā)銀行根據(jù)資金的可能負(fù)責(zé)在立項(xiàng)的工程中選擇并研究工程資金配置初步方案。計(jì)委、經(jīng)貿(mào)委、開發(fā)銀行要互相協(xié)商、配合。工程安排的運(yùn)作程序是：一〕工程建議書階段。計(jì)委、經(jīng)貿(mào)委在審批根本建立和技術(shù)改造工程建議書后將需要由開發(fā)銀行配置資金的工程送開發(fā)銀行進(jìn)展工程貸款條件評(píng)審和財(cái)務(wù)評(píng)估。開發(fā)銀行據(jù)此開發(fā)工作。計(jì)委在審批需要開發(fā)銀行承當(dāng)配套國(guó)內(nèi)資金的統(tǒng)借國(guó)外貸款工程和單個(gè)準(zhǔn)備利用外資工程的工程建議書時(shí)要會(huì)商開發(fā)銀行后再行審批開發(fā)銀行參與有關(guān)工程會(huì)談等工作。二〕可行性研究階段。開發(fā)銀行根據(jù)資金可能在工程貸款條件審查和財(cái)務(wù)評(píng)估證的根底上提出工程選擇和配置資金的初步方案。計(jì)委、經(jīng)貿(mào)委在審批根本建立和技術(shù)改造工程可行性研究時(shí)要有開發(fā)銀行對(duì)工程的選擇和相應(yīng)的資金配置初步方案。三〕設(shè)計(jì)階段。根據(jù)工程的設(shè)計(jì)和建立準(zhǔn)備情況開發(fā)銀行與有關(guān)簽訂經(jīng)濟(jì)合同。四〕年度方案。屬于開發(fā)銀行籌集和安排資金的工程根據(jù)確定的年度規(guī)模開發(fā)銀行商控股、企業(yè)集團(tuán)和工程法人提出工程的年度資金配置方案后納入年度方案。五〕年度新開工工程。開發(fā)銀行要按照投產(chǎn)、收尾、續(xù)建、新開工的先后順序安排工程資金對(duì)具備年度新開工條件的工程開發(fā)銀行根據(jù)其貸款方案規(guī)模和資金平衡可能進(jìn)展資金配置與計(jì)委、經(jīng)貿(mào)委協(xié)商共同確定。六〕工程咨詢工作。計(jì)委、經(jīng)貿(mào)委委托中國(guó)國(guó)際工程咨詢進(jìn)展工程評(píng)估時(shí)開發(fā)銀行參與有關(guān)的工作。六、專項(xiàng)建立和資金的理七、地方政策性工程的審批程序地方大中型和限額以上根底設(shè)施、根底產(chǎn)業(yè)建立及技術(shù)改造工程按規(guī)定的程序報(bào)計(jì)委、經(jīng)貿(mào)委審批需要開發(fā)銀行配置資金的由開發(fā)銀行進(jìn)展貸款條件審查和財(cái)務(wù)評(píng)估后統(tǒng)籌配置資金。八、財(cái)務(wù)理和監(jiān)視一〕開發(fā)銀行執(zhí)行規(guī)定的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度其財(cái)務(wù)統(tǒng)一對(duì)。二〕開發(fā)銀行的財(cái)務(wù)承受具有審計(jì)職能的部門、會(huì)計(jì)師事務(wù)所的審計(jì)監(jiān)視。九、設(shè)立開發(fā)銀行開發(fā)銀行由計(jì)委、經(jīng)貿(mào)委、、中國(guó)人民銀行、、外經(jīng)貿(mào)部等部門的有關(guān)負(fù)責(zé)同志以及指定的其別人員組成報(bào)批準(zhǔn)。由各成員定輪換擔(dān)任任３年。負(fù)責(zé)監(jiān)視開發(fā)銀行執(zhí)行方針政策情況、資金使用方向和資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況并提出行長(zhǎng)的任免建議但不干預(yù)開發(fā)銀行的詳細(xì)業(yè)務(wù)。十、業(yè)務(wù)銜接和過渡開發(fā)銀行成立后方案的執(zhí)行和銜接原那么上按新運(yùn)轉(zhuǎn)。為了使工作不致脫節(jié)并盡量減少對(duì)建立工程的影響開發(fā)銀行在詳細(xì)執(zhí)行時(shí)可采取必要的過渡措施。一〕各專業(yè)銀行續(xù)貸的政策性工程凡計(jì)委劃定歸開發(fā)銀行承貸的其１９９４年貸款規(guī)模劃轉(zhuǎn)開發(fā)銀行。二〕在工程轉(zhuǎn)交開發(fā)銀行承辦前各專業(yè)銀行應(yīng)繼續(xù)按照方案和現(xiàn)行理安排工程的信貸資金。四〕１９９４年新開工工程按新的理審批。十一、專業(yè)撤并后的有關(guān)事宜６個(gè)專業(yè)并入開發(fā)銀行后對(duì)幾年來形成的債權(quán)、債務(wù)要組成專門清理小組抓緊清理力爭(zhēng)年內(nèi)完成清理工作。能轉(zhuǎn)移的債權(quán)、債務(wù)要盡量進(jìn)展轉(zhuǎn)移；轉(zhuǎn)移不了的轉(zhuǎn)入新組建的開發(fā)不再保存原的牌子。近６年來６個(gè)專業(yè)聚集了一批具有一定專業(yè)知識(shí)和豐富理經(jīng)歷的干部考慮到開發(fā)銀行本身業(yè)務(wù)的需要建議６個(gè)專業(yè)干部保持原職務(wù)待遇并適當(dāng)擴(kuò)大開發(fā)銀行的編制增設(shè)業(yè)務(wù)增加各職數(shù)以利妥善安排。享受副部級(jí)待遇的負(fù)責(zé)人仍保存原待遇不變。附件二開發(fā)銀行章程１９９４年３月１７日１９９４」２２〕第一章總那么第一條開發(fā)銀行是直屬指導(dǎo)的政策性金融機(jī)構(gòu)。第二條開發(fā)銀行的主要任務(wù)是按照的法律、法規(guī)和方針、政策籌集和引導(dǎo)社會(huì)資金支持根底設(shè)施、根底產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)大中型根本建立和技術(shù)改造等政策性工程及其配套工程的建立從資金來源上對(duì)固定資產(chǎn)總量進(jìn)展控制和調(diào)節(jié)優(yōu)化構(gòu)造進(jìn)步效益促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)持續(xù)、快速、安康地開展。第三條開發(fā)銀行政策性金融業(yè)務(wù)實(shí)行核算自主、保本經(jīng)營(yíng)責(zé)權(quán)利相統(tǒng)一建立約束和風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任機(jī)制。第四條開發(fā)銀行實(shí)行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制。第五條開發(fā)銀行在金融業(yè)務(wù)上承受中國(guó)人民銀行的指導(dǎo)和監(jiān)視。第六條開發(fā)銀行總部設(shè)在北京。隨著業(yè)務(wù)的開展經(jīng)批準(zhǔn)可在國(guó)內(nèi)外設(shè)置必要的辦事機(jī)構(gòu)。開發(fā)銀行對(duì)政策性貸款的撥付業(yè)務(wù)優(yōu)先委托中國(guó)人民建立銀行并對(duì)其委托的有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)展監(jiān)。第二章注冊(cè)資本第七條開發(fā)銀行注冊(cè)資本為５００億元人民幣由核撥。第三章業(yè)務(wù)第八條開發(fā)銀行經(jīng)營(yíng)和以下業(yè)務(wù)：理和運(yùn)用核撥的內(nèi)經(jīng)營(yíng)性建立和貼息資金；向國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行金融債券和向社會(huì)發(fā)行財(cái)政擔(dān)保建立債券；有關(guān)的外國(guó)和國(guó)際金融組織貸款的轉(zhuǎn)貸經(jīng)批準(zhǔn)在國(guó)外發(fā)行債券根據(jù)利用外資方案籌借國(guó)際商業(yè)貸款等；向根底設(shè)施、根底產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)的大中型根本建立和技術(shù)改造等政策性工程及其配套工程發(fā)放政策性貸款；建立工程貸款條件評(píng)審、咨詢和擔(dān)保等業(yè)務(wù)。為重點(diǎn)建立工程物色國(guó)內(nèi)外合資伙伴提供時(shí)機(jī)和信息；經(jīng)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。第四章組織第九條開發(fā)銀行設(shè)行長(zhǎng)１人副行長(zhǎng)假設(shè)干人均由任命。其別人事任免按有關(guān)規(guī)定和程序。第十條開發(fā)銀行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)全行工作副行長(zhǎng)協(xié)助行長(zhǎng)工作。第十一條開發(fā)銀行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)主持行長(zhǎng)會(huì)議研究以下重大事項(xiàng)：審定本行的業(yè)務(wù)方針、方案和重要規(guī)章；審查行長(zhǎng)的工作；審定籌資方案確定政策性貸款方案；審查通過本行年度財(cái)務(wù)；五〕審定其他重大事項(xiàng)。第十二條開發(fā)銀行總部根據(jù)精干、高效的原那么設(shè)置假設(shè)干職能部門在行長(zhǎng)指導(dǎo)下進(jìn)展工作。第五章第十三條設(shè)立開發(fā)銀行由方案會(huì)、經(jīng)濟(jì)貿(mào)易會(huì)、、中國(guó)人民銀行、、對(duì)外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作部等部門各出１位負(fù)責(zé)人以及指定的其別人員組成報(bào)批準(zhǔn)。第十四條由成員定輪換擔(dān)任任為３年。第十五條的主要職責(zé)是：監(jiān)視開發(fā)銀行執(zhí)行方針政策的情況；監(jiān)視開發(fā)銀行資金使用方向和資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況；提出開發(fā)銀行行長(zhǎng)的任免建議。不干預(yù)開發(fā)銀行的詳細(xì)業(yè)務(wù)。第六章財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)第十六條開發(fā)銀行按照?會(huì)計(jì)法?、?企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)那么?、?企業(yè)財(cái)務(wù)通那么?和有關(guān)金融、企業(yè)財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行。第十七條開發(fā)銀行以公歷自然年度為會(huì)計(jì)年度。第十八條開發(fā)銀行每年向報(bào)送年度財(cái)務(wù)。第十九條開發(fā)銀行根本財(cái)務(wù)報(bào)表為資產(chǎn)負(fù)債表和損益表每年定公布并由的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和審計(jì)事務(wù)所出具審計(jì)。第七章附那么第二十條本章程由開發(fā)銀行負(fù)責(zé)解釋。第二十一條本章程經(jīng)批準(zhǔn)后施行。返回

開發(fā)銀行機(jī)構(gòu)編制方案開發(fā)銀行機(jī)構(gòu)編制方案的１９９４年６月２８日國(guó)辦發(fā)１９９４〕７８〕?開發(fā)銀行機(jī)構(gòu)編制方案?經(jīng)機(jī)構(gòu)編制會(huì)審核已經(jīng)批準(zhǔn)現(xiàn)予。開發(fā)銀行機(jī)構(gòu)編制方案根據(jù)的十四屆三中精和?組建開發(fā)銀行的?１９９４〕２２〕確定開發(fā)銀行的機(jī)構(gòu)編制方案。一、主要職能開發(fā)銀行是直屬指導(dǎo)的政策性金融機(jī)構(gòu)正部級(jí)〕對(duì)由其安排的重點(diǎn)建立工程在資金總量和資金構(gòu)造配置上負(fù)有宏觀調(diào)控職責(zé)。開發(fā)銀行的主要任務(wù)是：建立長(zhǎng)穩(wěn)定的資金來源籌集和引導(dǎo)社會(huì)資金用于重點(diǎn)建立政策性重點(diǎn)建立貸款和貼息業(yè)務(wù)工程不留資金缺口從資金源頭對(duì)固定資產(chǎn)總量及構(gòu)造進(jìn)展控制和調(diào)節(jié)按照經(jīng)濟(jì)的原那么逐步建立約束和風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任機(jī)制進(jìn)步效益促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的持續(xù)、快速、安康開展。開發(fā)銀行經(jīng)營(yíng)和以下業(yè)務(wù)：理和運(yùn)用核撥的內(nèi)經(jīng)營(yíng)性建立和貼息資金。向國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行金融債券和向社會(huì)發(fā)行財(cái)政擔(dān)保建立債券。有關(guān)外國(guó)和國(guó)際金融組織貸款的轉(zhuǎn)貸經(jīng)批準(zhǔn)在國(guó)外發(fā)行債券根據(jù)利用外資方案籌措國(guó)際商業(yè)貸款等。向根底設(shè)施、根底產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)的大中型根本建立和技術(shù)改造等政策性工程及其配套工程發(fā)放政策性貸款。按照要求對(duì)有關(guān)部門集中安排用于固定資產(chǎn)工程的各類專項(xiàng)建立和資金的安排與規(guī)模進(jìn)展監(jiān)視。建立工程貸款條件評(píng)審、咨詢和擔(dān)保等業(yè)務(wù)為重點(diǎn)建立工程物色國(guó)內(nèi)外合資伙伴提供時(shí)機(jī)和信息。批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。二、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)根據(jù)上述職責(zé)開發(fā)銀行設(shè)１９個(gè)職能、和委。一〕組織協(xié)調(diào)行日常工作負(fù)責(zé)秘書工作和會(huì)議組織、文電處理、宣傳、信息、、機(jī)要、提案、信訪、等項(xiàng)工作。二〕政策法規(guī)調(diào)查研究投融資方針、政策及其施行情況調(diào)查研究體制和金融體制改革并提出本行的施行負(fù)責(zé)起草有關(guān)法規(guī)和重要負(fù)責(zé)處理本行法律事務(wù)。三〕綜合方案調(diào)查研究固定資產(chǎn)資金總量和構(gòu)造的情況負(fù)責(zé)本行資金總量的控制和平衡并匯總編制中長(zhǎng)和年度資金總收支方案負(fù)責(zé)組織貸款利率的制訂工作匯總編制工程資金配置方案負(fù)責(zé)年度方案執(zhí)行中對(duì)貸款工程的資金協(xié)調(diào)、平衡、調(diào)整負(fù)責(zé)本行經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的統(tǒng)計(jì)分析協(xié)調(diào)工程評(píng)估工作。四〕財(cái)會(huì)負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)理工作組織會(huì)計(jì)核算并結(jié)算業(yè)務(wù)制訂財(cái)務(wù)理承受委托負(fù)責(zé)本行國(guó)有資產(chǎn)的監(jiān)負(fù)責(zé)本行的稅務(wù)事宜編制財(cái)務(wù)收支方案負(fù)責(zé)本錢理審查、匯總、編制各類會(huì)計(jì)報(bào)表負(fù)責(zé)帳戶的日常理編制資產(chǎn)負(fù)債表和損益表。五〕資金負(fù)責(zé)國(guó)內(nèi)資金籌集工作調(diào)查研究分析國(guó)內(nèi)資金形勢(shì)和金融動(dòng)態(tài)拓寬國(guó)內(nèi)籌資渠道參加編制中長(zhǎng)和年度籌措國(guó)內(nèi)資金方案負(fù)責(zé)落實(shí)資本金和其他財(cái)政性資金到位組織債券的發(fā)行、兌付工作組織資金回收工作負(fù)責(zé)資金的頭寸理其他資金業(yè)務(wù)。六〕國(guó)際金融負(fù)責(zé)向國(guó)外籌集資金參加編制中長(zhǎng)和年度籌措利用外資方案負(fù)責(zé)對(duì)本行配置內(nèi)資的利用外資工程的外國(guó)和國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款的轉(zhuǎn)貸并參與工程的會(huì)談、簽約以及監(jiān)視執(zhí)行和貸款回收工作負(fù)責(zé)本行在國(guó)外發(fā)行債券工作研究國(guó)際金融動(dòng)態(tài)、行情拓寬國(guó)際融資渠道指導(dǎo)本行駐外機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)工作經(jīng)批準(zhǔn)的其他國(guó)際金融業(yè)務(wù)。七〕煤炭石油信貸參加編制煤炭、石油行業(yè)中長(zhǎng)和年度工程信貸方案負(fù)責(zé)對(duì)煤炭、石油行業(yè)的貸款工程進(jìn)展貸款條件評(píng)審和財(cái)務(wù)評(píng)估并提出工程選擇、資金配置和評(píng)估參加工程初步設(shè)計(jì)與概算的審查負(fù)責(zé)工程貸款合同的會(huì)談、簽約、執(zhí)行與施行參與開工驗(yàn)收、總結(jié)評(píng)價(jià)負(fù)責(zé)貸款本息的回收工作負(fù)責(zé)對(duì)代理行代理的有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)展監(jiān)負(fù)責(zé)有關(guān)部門專項(xiàng)建立和資金安排的監(jiān)視工作。八〕電力信貸參加編制電力行業(yè)中長(zhǎng)和年度工程信貸方案負(fù)責(zé)對(duì)電力行業(yè)的貸款工程進(jìn)展貸款條件評(píng)審和財(cái)務(wù)評(píng)估并提出工程選擇、資金配置和評(píng)估參加工程初步設(shè)計(jì)與概算的審查負(fù)責(zé)工程貸款合同的會(huì)談、簽約、執(zhí)行與施行參與開工驗(yàn)收、總結(jié)評(píng)價(jià)負(fù)責(zé)貸款本息的回收工作負(fù)責(zé)對(duì)代理行代理的有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)展監(jiān)負(fù)責(zé)有關(guān)部門專項(xiàng)建立和資金安排的監(jiān)視工作。九〕交通信貸參加編制交通行業(yè)中長(zhǎng)和年度工程信貸方案負(fù)責(zé)對(duì)交通行業(yè)的貸款工程進(jìn)展貸款條件評(píng)審和財(cái)務(wù)評(píng)估并提出工程選擇、資金配置和評(píng)估參加工程初步設(shè)計(jì)與概算的審查負(fù)責(zé)工程貸款合同的會(huì)談、簽約、執(zhí)行與施行參與開工驗(yàn)收、總結(jié)評(píng)價(jià)負(fù)責(zé)貸款本息的回收工作負(fù)責(zé)對(duì)代理行代理的有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)展監(jiān)負(fù)責(zé)有關(guān)部門專項(xiàng)建立和資金安排的監(jiān)視工作。十〕原材料信貸參加編制原材料行業(yè)中長(zhǎng)和年度工程信貸方案負(fù)責(zé)對(duì)原材料行業(yè)的貸款工程進(jìn)展貸款條件評(píng)審和財(cái)務(wù)評(píng)估并提出工程選擇、資金配置和評(píng)估參加工程初步設(shè)計(jì)與概算的審查負(fù)責(zé)工程貸款合同的會(huì)談、簽約、執(zhí)行與施行參與開工驗(yàn)收、總結(jié)評(píng)價(jià)負(fù)責(zé)貸款本息的回收工作負(fù)責(zé)對(duì)代理行代理的有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)展監(jiān)。十一〕機(jī)電輕紡信貸參加編制機(jī)電、輕紡行業(yè)中長(zhǎng)和年度工程信貸方案負(fù)責(zé)對(duì)機(jī)電、輕紡及有關(guān)國(guó)防工業(yè)的貸款工程進(jìn)展貸款條件評(píng)審和財(cái)務(wù)評(píng)估并提出工程選擇、資金配置和評(píng)估參加工程初步設(shè)計(jì)與概算的審查負(fù)責(zé)工程貸款合同的會(huì)談、簽約、執(zhí)行與施行參與開工驗(yàn)收、總結(jié)評(píng)價(jià)負(fù)責(zé)貸款本息的回收工作負(fù)責(zé)對(duì)代理行代理的有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)展監(jiān)。十二〕農(nóng)業(yè)信貸參加編制農(nóng)業(yè)行業(yè)中長(zhǎng)和年度工程信貸方案負(fù)責(zé)對(duì)農(nóng)業(yè)貸款工程進(jìn)展貸款條件評(píng)審和財(cái)務(wù)評(píng)估并提出工程選擇、資金配置和評(píng)估參加工程初步設(shè)計(jì)與概算的審查負(fù)責(zé)工程貸款合同的會(huì)談、簽約、執(zhí)行與施行參與開工驗(yàn)收、總結(jié)評(píng)價(jià)負(fù)責(zé)貸款本息的回收工作負(fù)責(zé)對(duì)代理行代理的有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)展監(jiān)。十三〕林業(yè)森工信貸參加編制林業(yè)森工行業(yè)中長(zhǎng)和年度工程信貸方案負(fù)責(zé)對(duì)林業(yè)森工貸款工程進(jìn)展貸款條件評(píng)審和財(cái)務(wù)評(píng)估并提出工程選擇、資金配置和評(píng)估參加工程初步設(shè)計(jì)與概算的審查負(fù)責(zé)工程貸款合同的會(huì)談、簽約、執(zhí)行與施行參與開工驗(yàn)收、總結(jié)評(píng)價(jià)負(fù)責(zé)貸款本息的回收工作負(fù)責(zé)對(duì)代理行代理的有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)展監(jiān)。十四〕技改信貸參加編制中長(zhǎng)和年度政策性技術(shù)改造工程信貸方案負(fù)責(zé)對(duì)政策性技術(shù)改造貸款工程進(jìn)展貸款條件評(píng)審和財(cái)務(wù)評(píng)估并提出工程選擇、資金配置和評(píng)估參加工程初步設(shè)計(jì)與概算的審查負(fù)責(zé)工程貸款合同的會(huì)談、簽約、執(zhí)行與施行參與開工驗(yàn)收、總結(jié)評(píng)價(jià)負(fù)責(zé)貸款本息的回收工作負(fù)責(zé)對(duì)代理行代理的有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)展監(jiān)。十五〕后評(píng)價(jià)研究政策性投融資方針、政策調(diào)查研究由本行配置資金建成的重大工程建立情況和投產(chǎn)后的有關(guān)問題并向行指導(dǎo)提出和參加由本行配置資金的貸款工程的開工驗(yàn)收并負(fù)責(zé)這些工程的后評(píng)價(jià)工作。十六〕負(fù)責(zé)人事理、機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員編制工作按權(quán)限干部的任免、考核、調(diào)動(dòng)、獎(jiǎng)懲、離退休、勞開工資等工作負(fù)責(zé)專業(yè)技術(shù)職務(wù)評(píng)聘、干部培訓(xùn)、人事統(tǒng)計(jì)和人事理工作。十七〕外事負(fù)責(zé)制訂外事工作方案和有關(guān)規(guī)章制度負(fù)責(zé)對(duì)外聯(lián)絡(luò)、雙邊合作、友好交流工作負(fù)責(zé)安排日常外事活動(dòng)理外事經(jīng)費(fèi)出國(guó)護(hù)照、簽證會(huì)同組織安排出國(guó)進(jìn)修、培訓(xùn)工作歸口理境外辦事機(jī)構(gòu)。十八〕稽核負(fù)責(zé)本行信貸資產(chǎn)的平安、流動(dòng)和效益的審計(jì)負(fù)責(zé)對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、信貸業(yè)務(wù)、理效能進(jìn)展審計(jì)負(fù)責(zé)對(duì)執(zhí)行有關(guān)工作制度、程序和原那么的審計(jì)負(fù)責(zé)直屬和監(jiān)法定代表人離任的審計(jì)工作。十九〕組紀(jì)檢組〕負(fù)責(zé)的紀(jì)檢和行政工作監(jiān)視檢查本行人員遵紀(jì)守法情況受理和查處違紀(jì)案件保護(hù)監(jiān)視者與被監(jiān)視者的正當(dāng)權(quán)利負(fù)責(zé)風(fēng)、紀(jì)檢查與教育工作。二十〕委負(fù)責(zé)行和在京直屬的群工作。三、人員編制和指導(dǎo)職數(shù)四、直屬一〕開發(fā)銀行電腦中心。負(fù)責(zé)制訂本行計(jì)算機(jī)應(yīng)用工作的開展規(guī)劃和年度方案并組織施行負(fù)責(zé)與國(guó)內(nèi)外電算系統(tǒng)的并網(wǎng)、運(yùn)行及理工作負(fù)責(zé)本行辦公自動(dòng)化工作。人員編制５０名經(jīng)費(fèi)自理。二〕開發(fā)銀行效勞中心對(duì)外開展工作可使用“開發(fā)銀行效勞〞的圖章〕。負(fù)責(zé)行政后勤理和效勞保障工作。人員編制１３５名經(jīng)費(fèi)自理。三〕開發(fā)銀行離退休干部。負(fù)責(zé)離退休人員的效勞和理工作。人員編制２０名經(jīng)費(fèi)自理。返回開發(fā)銀行機(jī)構(gòu)職責(zé)分工和業(yè)務(wù)運(yùn)序規(guī)定〕1994-5-121994年5月12日開發(fā)銀行根據(jù)批準(zhǔn)的?開發(fā)銀行組建和運(yùn)行方案?和指導(dǎo)同志原那么通過的開發(fā)銀行工作運(yùn)序按照分工合理、職責(zé)清楚、協(xié)調(diào)一致、簡(jiǎn)化手續(xù)、進(jìn)步效率的原那么為了使行內(nèi)各項(xiàng)工作盡快走上制度化、化、程序化軌道在廣泛聽取行內(nèi)各方面的和研究討根底上制定?開發(fā)銀行機(jī)構(gòu)職責(zé)分工和業(yè)務(wù)運(yùn)序規(guī)定〕?以下簡(jiǎn)稱?規(guī)定?〕。本?規(guī)定?包括三部分：一是開發(fā)銀行機(jī)構(gòu)職責(zé)分工；二是開發(fā)銀行工程運(yùn)行流程圖和資金與方案綜合平衡運(yùn)行流程圖；三是行內(nèi)業(yè)務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)中有關(guān)問題的說明。一、開發(fā)銀行機(jī)構(gòu)職責(zé)分工一〕組織協(xié)調(diào)行內(nèi)日常工作；負(fù)責(zé)行指導(dǎo)和行組的秘書工作；負(fù)責(zé)會(huì)議組織、文電處理、宣傳、政務(wù)信息、、機(jī)要、提案、信訪、等項(xiàng)工作。二〕政策法規(guī)研究和調(diào)查投融資方針、政策及其施行情況研究和調(diào)查體制和金融體制改革提出本行的施行；負(fù)責(zé)起草重要；組織制定本行有關(guān)法規(guī)；負(fù)責(zé)本行法律事務(wù)。三〕綜合方案調(diào)查研究固定資產(chǎn)資金總量和構(gòu)造的情況；負(fù)責(zé)本行資金總量的控制和平衡匯總編制中長(zhǎng)和年度資金總收支方案；負(fù)責(zé)組織貸款利率的制訂工作；匯總編制工程資金配置方案；負(fù)責(zé)年度方案執(zhí)行中對(duì)貸款工程的資金協(xié)調(diào)、平衡、調(diào)整；負(fù)責(zé)本行經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的統(tǒng)計(jì)分析；協(xié)調(diào)工程評(píng)估工作。四〕財(cái)會(huì)負(fù)責(zé)全行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)理工作；組織全行會(huì)計(jì)核算結(jié)算業(yè)務(wù)；制訂財(cái)務(wù)理；承受委托負(fù)責(zé)全行國(guó)有資產(chǎn)的監(jiān)；負(fù)責(zé)本行的稅務(wù)事宜；編制全行的財(cái)務(wù)收支方案做好本錢理控制；審查、匯總、編制各類會(huì)計(jì)報(bào)表；負(fù)責(zé)本行帳戶的日常理；編制資產(chǎn)負(fù)債表和損益表。五〕資金負(fù)責(zé)本行國(guó)內(nèi)資金籌集工作；負(fù)責(zé)調(diào)查研究分析國(guó)內(nèi)資金形勢(shì)和金融的動(dòng)態(tài)拓寬國(guó)內(nèi)籌資渠道；參加編制中長(zhǎng)和年度籌措國(guó)內(nèi)資金方案；負(fù)責(zé)落實(shí)資本金和其他財(cái)政性資金到位；負(fù)責(zé)組織債券的發(fā)行、兌付工作；負(fù)責(zé)組織資金回收工作；負(fù)責(zé)資金的頭寸理；其它資金業(yè)務(wù)。六〕國(guó)際金融負(fù)責(zé)向國(guó)外籌集資金；參加編制中長(zhǎng)和年度籌措利用外資方案；負(fù)責(zé)對(duì)開發(fā)銀行配置內(nèi)資的利用外資工程的外國(guó)和國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款的轉(zhuǎn)貸并參與這些工程的會(huì)談、簽約以及執(zhí)行中的監(jiān)視和貸款回收工作；負(fù)責(zé)本行在國(guó)外發(fā)行債券工作；研究國(guó)際金融動(dòng)態(tài)、行情；負(fù)責(zé)拓寬國(guó)際融資渠道指導(dǎo)本行駐外機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)工作；經(jīng)批準(zhǔn)的其它國(guó)際金融業(yè)務(wù)。七〕煤炭石油信貸參加編制煤炭、石油行業(yè)中長(zhǎng)和年度工程信貸方案；負(fù)責(zé)對(duì)煤炭、石油行業(yè)的貸款工程進(jìn)展貸款條件的評(píng)審和財(cái)務(wù)評(píng)估提出工程選擇、資金配置和評(píng)估；參加工程初步設(shè)計(jì)與概算的審查；負(fù)責(zé)工程貸款合同的會(huì)談、簽約、執(zhí)行與施行；參與開工驗(yàn)收、總結(jié)評(píng)價(jià)；負(fù)責(zé)貸款本息的回收工作；負(fù)責(zé)對(duì)代理行代理的有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)展監(jiān)；負(fù)責(zé)有關(guān)部門專項(xiàng)建立和資金安排的監(jiān)視工作。八〕電力信貸參加編制電力行業(yè)中長(zhǎng)和年度工程信貸方案；負(fù)責(zé)對(duì)電力行業(yè)的貸款工程進(jìn)展貸款條件的評(píng)審和財(cái)務(wù)評(píng)估提出工程選擇、資金配置和評(píng)估；參加工程初步設(shè)計(jì)與概算的審查；負(fù)責(zé)工程貸款合同的會(huì)談、簽約、執(zhí)行與施行；參與開工驗(yàn)收、總結(jié)評(píng)價(jià)；負(fù)責(zé)貸款本息的回收工作；負(fù)責(zé)對(duì)代理行代理的有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)展監(jiān)；負(fù)責(zé)有關(guān)部門專項(xiàng)建立和資金安排的監(jiān)視工作。九〕交通信貸參加編制交通行業(yè)中長(zhǎng)和年度工程信貸方案；負(fù)責(zé)對(duì)交通行業(yè)的貸款工程進(jìn)展貸款條件的評(píng)審和財(cái)務(wù)評(píng)估提出工程選擇、資金配置和評(píng)估；參加工程初步設(shè)計(jì)與概算的審查；負(fù)責(zé)工程貸款合同的會(huì)談、簽約、執(zhí)行與施行；參與開工驗(yàn)收、總結(jié)評(píng)價(jià)；負(fù)責(zé)貸款本息的回收工作；負(fù)責(zé)對(duì)代理行代理的有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)展監(jiān)；負(fù)責(zé)有關(guān)部門專項(xiàng)建立和資金安排的監(jiān)視工作。十〕原材料信貸參加編制原材料行業(yè)中長(zhǎng)和年度工程信貸方案；負(fù)責(zé)對(duì)原材料行業(yè)的貸款工程進(jìn)展貸款條件的評(píng)審和財(cái)務(wù)評(píng)估提出工程選擇、資金配置和評(píng)估；參加工程初步設(shè)計(jì)與概算的審查；負(fù)責(zé)工程貸款合同的會(huì)談、簽約、執(zhí)行與施行；參與開工驗(yàn)收、總結(jié)評(píng)價(jià)；負(fù)責(zé)貸款本息的回收工作；負(fù)責(zé)對(duì)代理行代理的有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)展監(jiān)。十一〕機(jī)電輕紡信貸參加編制機(jī)電輕紡行業(yè)中長(zhǎng)和年度工程信貸方案；負(fù)責(zé)對(duì)機(jī)電、輕紡及有關(guān)國(guó)防工業(yè)的貸款工程進(jìn)展貸款條件的評(píng)審和財(cái)務(wù)評(píng)估提出工程選擇、資金配置和評(píng)估；參加工程初步設(shè)計(jì)與概算的審查；負(fù)責(zé)工程貸款合同的會(huì)談、簽約、執(zhí)行與施行；參與開工驗(yàn)收、總結(jié)評(píng)價(jià)；負(fù)責(zé)貸款本息的回收工作；負(fù)責(zé)對(duì)代理行代理的有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)展監(jiān)。十二〕農(nóng)業(yè)信貸參加編制農(nóng)業(yè)行業(yè)中長(zhǎng)和年度工程信貸方案；負(fù)責(zé)對(duì)農(nóng)業(yè)貸款工程進(jìn)展貸款條件評(píng)審和財(cái)務(wù)評(píng)估提出工程選擇、資金配置和評(píng)估；參加工程初步設(shè)計(jì)與概算的審查；負(fù)責(zé)工程貸款合同的會(huì)談、簽約、執(zhí)行與施行；參與開工驗(yàn)收、總結(jié)評(píng)價(jià)；負(fù)責(zé)貸款本息的回收工作；負(fù)責(zé)對(duì)代理行代理的有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)展監(jiān)。十三〕林業(yè)森工信貸參加編制林業(yè)森工行業(yè)中長(zhǎng)和年度工程信貸方案；負(fù)責(zé)對(duì)林業(yè)森工貸款工程進(jìn)展貸款條件評(píng)審和財(cái)務(wù)評(píng)估提出工程選擇、資金配置和評(píng)估；參加工程初步設(shè)計(jì)與概算的審查；負(fù)責(zé)工程貸款合同的會(huì)談、簽約、執(zhí)行與施行；參與開工驗(yàn)收、總結(jié)評(píng)價(jià)；負(fù)責(zé)貸款本息的回收工作；負(fù)責(zé)對(duì)代理行代理的有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)展監(jiān)。十四〕技改信貸參加編制中長(zhǎng)和年度政策性技術(shù)改造工程信貸方案；負(fù)責(zé)或組織對(duì)政策性技術(shù)改造貸款工程進(jìn)展貸款條件評(píng)審和財(cái)務(wù)評(píng)估提出工程選擇、資金配置和評(píng)估；參加工程初步設(shè)計(jì)與概算的審查；負(fù)責(zé)或組織工程貸款合同的會(huì)談、簽約、執(zhí)行與施行；參與開工驗(yàn)收、總結(jié)評(píng)價(jià)；負(fù)責(zé)貸款本息的回收工作；負(fù)責(zé)對(duì)代理行代理的有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)展監(jiān)。十五〕后評(píng)價(jià)研究政策性投融資方針、政策調(diào)查研究由開發(fā)銀行配置資金的建成后的重大工程的建立情況和投產(chǎn)后的有關(guān)問題向行指導(dǎo)提出和；參加由開發(fā)銀行配置資金的貸款工程的開工驗(yàn)收并負(fù)責(zé)這些工程的后評(píng)價(jià)工作。十六〕負(fù)責(zé)全行人事理、機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員編制工作。按權(quán)限負(fù)責(zé)干部的任免、考核、調(diào)動(dòng)、獎(jiǎng)懲、離退休、勞開工資等工作；負(fù)責(zé)全行專業(yè)技術(shù)職務(wù)的評(píng)聘工作；負(fù)責(zé)全行干部培訓(xùn)工作；負(fù)責(zé)全行人事統(tǒng)計(jì)和人事理工作。十七〕外事負(fù)責(zé)全行外事工作；負(fù)責(zé)制定外事工作方案和有關(guān)規(guī)章制度；負(fù)責(zé)對(duì)外聯(lián)絡(luò)、雙邊合作、友好交流工作；負(fù)責(zé)安排日常外事活動(dòng)理外事經(jīng)費(fèi)出國(guó)護(hù)照、簽證；會(huì)同組織安排出國(guó)進(jìn)修、培訓(xùn)工作；歸口理境外辦事機(jī)構(gòu)。十八〕稽核負(fù)責(zé)全行信貸資產(chǎn)的平安、流動(dòng)和效益的審計(jì)；負(fù)責(zé)對(duì)全行的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、信貸業(yè)務(wù)、理效能進(jìn)展審計(jì)；負(fù)責(zé)對(duì)執(zhí)行有關(guān)工作制度、程序和原那么的審計(jì)；負(fù)責(zé)直屬和監(jiān)法人離任的審計(jì)工作。十九〕組紀(jì)檢組〕負(fù)責(zé)的紀(jì)檢和行政工作。負(fù)責(zé)監(jiān)視檢查全行干部遵紀(jì)守法的情況受理和查處的案件和違紀(jì)行為。保護(hù)監(jiān)視者與被監(jiān)視者的正當(dāng)權(quán)利。負(fù)責(zé)風(fēng)、紀(jì)的檢查教育工作。二十〕開發(fā)銀行設(shè)委負(fù)責(zé)全行群工作。二十一〕電腦中心負(fù)責(zé)制定全行計(jì)算機(jī)應(yīng)用工作的開展規(guī)劃和年度方案并組織施行；負(fù)責(zé)與國(guó)內(nèi)外電算系統(tǒng)的并網(wǎng)、運(yùn)行及理；負(fù)責(zé)全行辦公自動(dòng)化工作。二十二〕效勞中心效勞〕負(fù)責(zé)全行行政后勤理和效勞保障工作；負(fù)責(zé)行政財(cái)務(wù)、基建財(cái)務(wù)、外事財(cái)務(wù)的理；負(fù)責(zé)辦公、職工生活設(shè)施以及其他用品的購(gòu)建和理；負(fù)責(zé)全行保衛(wèi)工作；負(fù)責(zé)醫(yī)療保健、方案生育、綠化、消防等社會(huì)綜合治理工作。二十三〕離退休干部負(fù)責(zé)全行離退休人員的效勞和理工作；負(fù)責(zé)離退休人員的經(jīng)費(fèi)、車輛的理；負(fù)責(zé)離退休人員療養(yǎng)、醫(yī)療保健；負(fù)責(zé)離退休人員活動(dòng)中心的理；負(fù)責(zé)離退休人員開展咨詢效勞的組織工作。二、開發(fā)銀行工程運(yùn)行流程圖見附圖〕三、開發(fā)銀行資金與方案綜合平衡運(yùn)行流程圖見附圖〕四、行內(nèi)業(yè)務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)中有關(guān)問題的說明一〕資金與方案工作1．年度方案編制和確定。開發(fā)銀行的信貸收支方案可分為：1〕資金來源方案。來源方案主要包括資本金、債券資金、外資、貼息資金、本息回收和其他借入等資金來源方案。資金、國(guó)際金融及有關(guān)業(yè)務(wù)提出年度資金籌措和需求綜合綜合平衡后匯總編制開發(fā)銀行資金來源方案。2〕資金運(yùn)用方案。運(yùn)用方案主要包括工程貸款方案、還款方案、行內(nèi)固定資產(chǎn)購(gòu)置方案動(dòng)用資本金部分〕和其他資金支出方案。信貸提出年度工程貸款安排和資金支出綜合綜合平衡后匯總編制開發(fā)銀行資金運(yùn)用方案屬于行內(nèi)行政經(jīng)費(fèi)支出方案由行、財(cái)會(huì)安排〕。年度方案編制時(shí)間與的國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)開展方案同步其中工程本息回收等方案需適當(dāng)提早編制〕。年度方案經(jīng)行辦公會(huì)討通過后正式確定有關(guān)部分要納入的國(guó)民開展方案。有關(guān)工程貸款的方案安排統(tǒng)一對(duì)外由綜合報(bào)請(qǐng)行指導(dǎo)批準(zhǔn)后統(tǒng)一布置。各信貸原那么上不直接承當(dāng)計(jì)委、經(jīng)貿(mào)委布置的工作。2．年度方案的資金籌措和到位。資金、國(guó)際金融負(fù)責(zé)會(huì)同有關(guān)落實(shí)籌措資金的詳細(xì)、時(shí)間、分批到戶資金數(shù)量經(jīng)行指導(dǎo)批準(zhǔn)后對(duì)外詳細(xì)簽訂借款合同等事項(xiàng)并負(fù)責(zé)向、人民銀行等部門請(qǐng)領(lǐng)資金。開發(fā)銀行的資金必須集中在統(tǒng)一的帳戶帳戶由財(cái)會(huì)統(tǒng)一理。所有到位資金均由財(cái)會(huì)資金入帳手續(xù)并及時(shí)將資金含外資〕到位情況綜合、資金和國(guó)際金融。3．資金的安排。綜合根據(jù)年度方案、工程施行進(jìn)展情況和資金到位情況商資金、國(guó)際金融和信貸分季按月將資金切塊分配到信貸由信貸詳細(xì)配置到工程。資金的頭寸調(diào)度由資金、國(guó)際金融商綜合、財(cái)會(huì)落實(shí)確定經(jīng)主行指導(dǎo)同意后詳細(xì)手續(xù)。資金盤活必須以保證工程建立為前提不能影響工程的資金安排。4．工程資金撥付程序。信貸按工程開具貸款指標(biāo)單或匯款憑證〕送資金、綜合、國(guó)際金融外資部分〕。信貸分配的資金不能超過分配給本年度季度、月度〕的總額也不得留存待分。資金、國(guó)際金融負(fù)責(zé)核單財(cái)會(huì)負(fù)責(zé)蓋章后到委托行詳細(xì)有關(guān)手續(xù)。5．資金使用的監(jiān)視。信貸負(fù)責(zé)監(jiān)視檢查工程資金的到位和使用情況發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提出解決和采取相應(yīng)措施并向有關(guān)和向行指導(dǎo)。6．資金的回收。綜合會(huì)同資金、國(guó)際金融、財(cái)會(huì)與信貸簽訂年度資金回收協(xié)議信貸負(fù)責(zé)按工程保證資金本息的按時(shí)回收。有關(guān)開發(fā)銀行與委托銀行的各項(xiàng)財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)由財(cái)會(huì)負(fù)責(zé)組織。還款單由工程直送財(cái)會(huì)抄送信貸。7．內(nèi)資和外資的歸還。綜合會(huì)同資金、國(guó)際金融和有關(guān)提出還款方案經(jīng)行辦公會(huì)同意由資金、國(guó)際金融分別負(fù)責(zé)內(nèi)資、外資的詳細(xì)歸還財(cái)會(huì)手續(xù)。二〕工程安排和運(yùn)行工作1．內(nèi)資工程在批準(zhǔn)工程建議書前開發(fā)銀行不參與工作如工程業(yè)主報(bào)送有關(guān)材料有關(guān)可收下并表示在批準(zhǔn)建議書后一并進(jìn)展研究不表示詳細(xì)。外資工程需提早參與。計(jì)委或經(jīng)貿(mào)委審批外資工程建議書送開發(fā)銀行會(huì)簽由信貸辦文會(huì)簽國(guó)際金融、綜合后報(bào)行指導(dǎo)簽發(fā)。2．計(jì)委、經(jīng)貿(mào)委批準(zhǔn)工程建議書送開發(fā)銀行綜合貸委會(huì)〕登記后轉(zhuǎn)送信貸由信貸對(duì)工程進(jìn)展調(diào)查、研究和證充分理解工程的可研情況。工程業(yè)主完成可研后報(bào)送計(jì)委或經(jīng)貿(mào)委的同時(shí)報(bào)送開發(fā)銀行。計(jì)委或經(jīng)貿(mào)委收到可研后開發(fā)銀行提出評(píng)審。綜合貸委會(huì)〕向信貸發(fā)送工程評(píng)審書。3．信貸參與國(guó)際工程的評(píng)估工作同時(shí)要進(jìn)展貸款條件評(píng)審提出初審和資金初步安排送綜合平衡會(huì)簽。貸委會(huì)匯總評(píng)審安排貸委會(huì)審議。貸委會(huì)評(píng)審?fù)ㄟ^后正式提出資金初步配置經(jīng)行長(zhǎng)審定簽發(fā)后送計(jì)委或經(jīng)貿(mào)委作為審批可研的重要根據(jù)。小型及限額以下工程由信貸提出送綜合綜合平衡后報(bào)信貸主行長(zhǎng)簽批。4．信貸參與工程設(shè)計(jì)和概算審查工作并負(fù)責(zé)進(jìn)展會(huì)談、簽約。凡與批準(zhǔn)可研時(shí)開發(fā)銀行承諾的資金配置不符的信貸要及時(shí)反映和按照行內(nèi)有關(guān)規(guī)定。工程總發(fā)生較大變化工程法人要求開發(fā)銀行增加貸款數(shù)量指在開發(fā)銀行審批可研時(shí)承諾的貸款數(shù)額根底上要求增加〕信貸及時(shí)反應(yīng)貸委會(huì)并根據(jù)超過額度的有關(guān)規(guī)定由提交貸委會(huì)復(fù)議。5．年度新開工大中型及限額以上工程由信貸根據(jù)資金情況、合同要求提出送綜合。綜合匯總平衡后報(bào)行指導(dǎo)審示然后商計(jì)委或經(jīng)貿(mào)委確定。技改工程不需報(bào)審批新開工的由綜合會(huì)同技改提出報(bào)行指導(dǎo)確定。二、開發(fā)銀行工程運(yùn)行流程圖||||||國(guó)||||家||||計(jì)委、經(jīng)||計(jì)||||貿(mào)委審批外資||委|--|--→||工程建議書||、||||經(jīng)|||||貿(mào)|||||委|||||||↑||||||||||||開||行||||||行||信貸辦文會(huì)簽||領(lǐng)||||→|辦|→||→|導(dǎo)||||公||國(guó)際、綜合||簽||||||發(fā)|||||||||||注：1．開行參與外資工程建議書階段的工作||2．信貸含技改||信貸為主參加||貿(mào)委〕||報(bào)送計(jì)委、經(jīng)貿(mào)委|→|國(guó)際工程咨詢公|→|審批可研||計(jì)委、經(jīng)貿(mào)||司的評(píng)估工作||委批準(zhǔn)大中型項(xiàng)|↑|↑|目建議書包括||||↑||外資工程〕|||||||||||↓|||抄報(bào)開||||貸委會(huì)||||||開行辦公||信貸為|||行辦||貸委會(huì)辦公||信貸及國(guó)際||||貸委會(huì)對(duì)||簽記后||轉(zhuǎn)貸委||主對(duì)工程|||公送|--→|室向信貸||提出初審意||匯總評(píng)||審議通過||送出||會(huì)|--→|進(jìn)展調(diào)查|||貸委會(huì)||及國(guó)際下|→|見和資金初步|→|審報(bào)|→|的工程正||登記||研究、|||||達(dá)評(píng)審||安排送||告安||式提出資|↑|||證|||書||綜合會(huì)簽||排貸委||金初步配||↑|||會(huì)審議||置||行長(zhǎng)審|||||定和簽||||||發(fā)||||||↑|工程業(yè)主單||工程業(yè)主||小型及限下工程由信貸批|||||--→|||||||位進(jìn)展可研||編報(bào)可研||量提出送綜合綜合平衡||↓|主行||簽|||--→|||長(zhǎng)審批||記后發(fā)出||抄送|--→|開發(fā)||銀行|||||||||↓|信貸||新開工大中型||后評(píng)價(jià)||及限上工程由||參與||信貸為主||信貸提出||信貸對(duì)||信貸、||后評(píng)價(jià)||信貸||工程設(shè)||進(jìn)展工程談||后綜合平||建立中的||后評(píng)價(jià)||對(duì)項(xiàng)||負(fù)責(zé)項(xiàng)||計(jì)和概|→|判、簽約文|→|衡并根據(jù)行領(lǐng)|--→|工程負(fù)責(zé)|--→|參與工程|--→|目進(jìn)展|--→|目的本||算審查||件送有關(guān)||導(dǎo)要求商計(jì)||監(jiān)視和檢||開工驗(yàn)收||評(píng)估工||息回收||工作||備案||委或經(jīng)貿(mào)委確||查||工作||作||||定||||||||工程總發(fā)生較大變化工程法人要求增加開行貸||→|款數(shù)量時(shí)信貸及時(shí)反應(yīng)貸委會(huì)。根據(jù)有關(guān)規(guī)||定和超過額度的處理提交貸委會(huì)復(fù)議|三、開發(fā)銀行資金與方案綜合平衡運(yùn)行流程圖|根據(jù)||||行辦公會(huì)||資金、國(guó)||||||綜合根||信貸方案||||討通過||際會(huì)同有||財(cái)會(huì)||財(cái)會(huì)將||據(jù)年度計(jì)||資金、||綜合提||后經(jīng)國(guó)||關(guān)落實(shí)||資金入帳手||資金含||劃、工程||國(guó)際提||出開行年||務(wù)院批準(zhǔn)||籌措資金的||續(xù)存入開||外資〕到||施行進(jìn)展||出年度資|→|度資金收|→|納入|→|詳細(xì)、|→|行統(tǒng)一帳|→|位情況及|→|和資金到|→|金籌措意||入與運(yùn)用||年度||時(shí)間、數(shù)量||戶；國(guó)際||時(shí)綜||位情況||見；信貸||及回收計(jì)||方案綜||對(duì)外簽訂借||負(fù)責(zé)外資到||合、資||將資金切||提出年||劃草案||合下達(dá)||款合同及||位存入開||金、國(guó)||塊分配到||度資金安||||方案||時(shí)財(cái)會(huì)||行統(tǒng)一帳戶||際||八個(gè)信貸||排||||||||||||||↓↑|||資金、國(guó)際按方案商綜||||||合、財(cái)會(huì)進(jìn)展頭寸調(diào)度||||||信貸根據(jù)開行年度方案分|||||||→||→|綜合審核|→|主行長(zhǎng)審簽|→|發(fā)出||工程下達(dá)年度信貸方案單||||||||信貸根據(jù)年度||||||綜合||||信貸負(fù)責(zé)監(jiān)視||||資金、||方案按工程進(jìn)||資金對(duì)||財(cái)會(huì)||負(fù)責(zé)年||綜合會(huì)||檢查資金的落實(shí)||工程||國(guó)際負(fù)||度詳細(xì)配置項(xiàng)||貸款指標(biāo)||負(fù)責(zé)蓋||度方案||同資金||到位和回收貸款||還款||責(zé)內(nèi)資、||目用款額度并||單||專用章||的協(xié)||、財(cái)會(huì)||本息。資金監(jiān)||單直送抄||外資的具||開具貸款指標(biāo)通|→|或匯撥|→|后到|→|調(diào)、調(diào)|→|與信貸|→|督回收方案施行|→|會(huì)、抄|→|體歸還及||知單或匯撥憑||憑證〕核||委托行||整及||簽訂年||情況并協(xié)同信貸||送專業(yè)||應(yīng)變措||證〕送資金、綜||審后送財(cái)||有||資金的||度資金運(yùn)||及時(shí)綜合提||、資金||施財(cái)會(huì)||合、國(guó)際外||會(huì)||關(guān)手續(xù)||增減平||用、回收||出調(diào)整有關(guān)籌資||、國(guó)際||手||資部分〕||||||衡||協(xié)議||和資金運(yùn)用方案||||續(xù)||||||||||||的建議||||||↑|||資金審核外|→|資部分國(guó)際審核|返回開發(fā)銀行簽訂借款合同暫行規(guī)定1994-6-101994年6月10日開發(fā)銀行為了開發(fā)銀行借款合同理現(xiàn)就簽訂借款合同作如下暫行規(guī)定：一、政策法規(guī)是開發(fā)銀行經(jīng)濟(jì)合同的歸口理部門負(fù)責(zé)組織制定開發(fā)銀行經(jīng)濟(jì)合同理和各種合同的統(tǒng)一文本負(fù)責(zé)合同理和合同條款的解釋負(fù)責(zé)經(jīng)濟(jì)合同有關(guān)問題的咨詢及法律事務(wù)等工作。二、本行一般經(jīng)濟(jì)合同的會(huì)談、簽訂、履行等工作由主信貸。各信貸應(yīng)建立相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)合同理制度。三、簽訂借款合同包括協(xié)議書〕一般應(yīng)采用本行制定的借款合同統(tǒng)一文本。假設(shè)主信貸認(rèn)為統(tǒng)一文本不能充分表達(dá)雙方的責(zé)權(quán)利及有關(guān)事項(xiàng)可以在統(tǒng)一文本上增加補(bǔ)充條款也可以另行起草。主信貸自行起草的合同文本和在統(tǒng)一合同文本上增加補(bǔ)充條款應(yīng)送政策法規(guī)審查。四、實(shí)行按借款金額大小由行長(zhǎng)分級(jí)受權(quán)簽署借款合同的。發(fā)放本行方案內(nèi)安排的硬貸款的借款合同貸款金額在3000萬元含3000萬元〕以下的由主信貸長(zhǎng)簽字；貸款金額在3000萬元以上的由主副行長(zhǎng)簽字主副行長(zhǎng)認(rèn)為有必要報(bào)請(qǐng)行長(zhǎng)簽字的重要合同由行長(zhǎng)簽字；按本行方案安排發(fā)放軟貸款的借款合同由主信貸負(fù)責(zé)人聯(lián)名寫出審查主副行長(zhǎng)審查同意后在合同上簽字主副行長(zhǎng)認(rèn)為有必要報(bào)請(qǐng)行長(zhǎng)簽字的合同由行長(zhǎng)簽字。主信貸在送簽合同時(shí)應(yīng)填寫“借款合同審批表〞一并送指導(dǎo)審批。由行長(zhǎng)受權(quán)簽署合同的人都要開發(fā)銀行法人代表受權(quán)委托書。五、根據(jù)“借款合同審批表〞上合同簽署人的在合同上加蓋簽署人名章簽名亦可簽署人系信貸長(zhǎng)的由信貸負(fù)責(zé)加蓋名章〕和行公章其中3份沒有擔(dān)保的2份〕作為正本加蓋“正本〞章并加蓋騎縫章；其余的作為副本加蓋“副本〞章。六、信貸按規(guī)定填寫合同并在設(shè)置的合同登記簿上登記。合同由7位數(shù)組成左起前兩位數(shù)代表年度第3位數(shù)代表信貸第4位數(shù)代表貸款種類最后三位數(shù)代表合同序合同序由各信貸根據(jù)本內(nèi)簽訂合同的先后順序從001起排依次排列如9432001943〕2基建貸款〕001合同〕×××××××年度信貸貸種合同序七、借款合同正本一式三份我行、借款和擔(dān)保各執(zhí)一份。合同副本一式七份借款一份代理行總行和經(jīng)辦行各一份我行四份承辦、資金、財(cái)會(huì)各執(zhí)一份備用一份〕。八、我行所執(zhí)合同正本、借款合同審批表、擔(dān)保、借款申請(qǐng)書和有關(guān)附件及其他應(yīng)歸檔的一并送歸檔保存。借款方、擔(dān)保方所執(zhí)正本及代理總行和代理經(jīng)辦行所執(zhí)副本由經(jīng)辦人分送。九、本規(guī)定自公布之日起執(zhí)行。附件1：借款合同審批表|貸款工程名稱||||||借款||貸款種類||||||||||上|||貸款金額||限|||||下||||||||送審||送審時(shí)間|||||承辦送審：||||||||經(jīng)辦人：負(fù)責(zé)人：年月日||||合同簽署人審批：||||||||年月日|附件2：借款合同上的信貸編和貸款種類各編如下：煤炭石油1電力23原材料4機(jī)電輕紡5農(nóng)業(yè)6林業(yè)森工7技改8國(guó)際金融9貸款種類編：軟貸款內(nèi)分股本貸款和特別貸款〕1根本建立貸款2技術(shù)改造貸款3流動(dòng)資金貸款4專項(xiàng)貸款5其他貸款人民幣〕6外匯貸款7返回開發(fā)銀行“借款借款申請(qǐng)和支付受權(quán)系統(tǒng)〞使用理1998年9月17日開發(fā)銀行第一章總那么第一條為加強(qiáng)開發(fā)銀行“借款借款申請(qǐng)和付款受權(quán)系統(tǒng)〞以下簡(jiǎn)稱“受權(quán)系統(tǒng)〞〕的理保證受權(quán)系統(tǒng)的平安、正常運(yùn)行特制定本。第二條開發(fā)銀行“受權(quán)系統(tǒng)〞主要用于借款遠(yuǎn)程傳送借款申請(qǐng)和付款并對(duì)有關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)展校驗(yàn)確定借款申請(qǐng)和付款受權(quán)是否有效。第三條受權(quán)系統(tǒng)客戶端的設(shè)備主要由“ＨＣＣ2000電腦受權(quán)〞和加押的“財(cái)務(wù)主ＩＣ卡〞及“業(yè)務(wù)經(jīng)辦ＩＣ卡〞組成；開發(fā)銀行后臺(tái)的設(shè)備主要由“ＩＣ卡參數(shù)編制器〞、“前置解押機(jī)〞、“專用微機(jī)〞及“加押ＩＣ卡〞組成。第四條“ＩＣ卡參數(shù)編制器〞、“解押前置機(jī)〞和“硬件解押盒〞是供開發(fā)銀行營(yíng)業(yè)部使用的一種銀行專用機(jī)具?！埃龋茫?000電腦受權(quán)〞是供借款業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門使用的一種數(shù)據(jù)錄入和機(jī)具應(yīng)配合“財(cái)務(wù)主ＩＣ卡〞和“業(yè)務(wù)經(jīng)辦ＩＣ卡〞一起使用。第五條“ＨＣＣ2000電腦受權(quán)〞、“財(cái)務(wù)主ＩＣ卡〞和“業(yè)務(wù)經(jīng)辦ＩＣ卡〞及操作說明書由開發(fā)銀行營(yíng)業(yè)部配售給有關(guān)借款。第六條借款撤銷在開發(fā)銀行營(yíng)業(yè)部的應(yīng)同時(shí)上繳配發(fā)的“財(cái)務(wù)主ＩＣ卡〞和“業(yè)務(wù)經(jīng)辦ＩＣ卡〞及操作說明書。第二章“受權(quán)系統(tǒng)〞操作人員的裝備的理第七條開發(fā)銀行營(yíng)業(yè)部配置專人根據(jù)借款的增刪負(fù)責(zé)“受權(quán)系統(tǒng)〞中“ＩＣ卡參數(shù)〞的編制和銷毀；同時(shí)裝備可靠的業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員負(fù)責(zé)“受權(quán)系統(tǒng)〞的操作、理和保。第八條凡經(jīng)開發(fā)銀行批準(zhǔn)使用“ＨＣＣ2000電腦受權(quán)〞含ＩＣ卡〕的借款應(yīng)指定可靠的業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員負(fù)責(zé)“受權(quán)系統(tǒng)〞的操作、理和保。經(jīng)辦人員應(yīng)分為“財(cái)務(wù)主〞和“業(yè)務(wù)經(jīng)辦〞二級(jí)分別持有“財(cái)務(wù)主ＩＣ卡〞和“業(yè)務(wù)經(jīng)辦ＩＣ卡〞。“業(yè)務(wù)經(jīng)辦〞人員負(fù)責(zé)正確錄入有關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)并通過“業(yè)務(wù)經(jīng)辦ＩＣ卡〞對(duì)數(shù)據(jù)加押押〕。“財(cái)務(wù)主〞人員審核“業(yè)務(wù)經(jīng)辦〞人員錄入的數(shù)據(jù)審核無誤后通過“財(cái)務(wù)主ＩＣ卡〞對(duì)有關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)再次加然后通過“ＨＣＣ2000電腦受權(quán)〞傳送到開發(fā)銀行總行。在收到“交易成功〞的回應(yīng)后完成一次借款申請(qǐng)受權(quán)或付款受權(quán)。第九條“財(cái)務(wù)主〞人員和“業(yè)務(wù)經(jīng)辦〞人員不得由同一人兼任其工作調(diào)動(dòng)時(shí)應(yīng)按有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格其掌握的ＩＣ卡移交手續(xù)。第三章“受權(quán)系統(tǒng)〞專用機(jī)具操作說明書的使用和理第十條“受權(quán)系統(tǒng)〞中的“ＩＣ卡參數(shù)編制器〞、“解押前置機(jī)〞、“硬件解押盒〞、“財(cái)務(wù)主ＩＣ卡〞和“業(yè)務(wù)經(jīng)辦ＩＣ卡〞及操作說明書必須建立嚴(yán)格的領(lǐng)用登記手續(xù)妥善放置平安地點(diǎn)不得隨意存放。第十一條銀行專用機(jī)具出現(xiàn)故障時(shí)由開發(fā)銀行營(yíng)業(yè)部委托的維修中心維修無關(guān)人員不得隨意拆卸、維修。第十二條銀行專用機(jī)具喪失時(shí)應(yīng)立即開發(fā)銀行營(yíng)業(yè)部并登記有關(guān)情況情況嚴(yán)重者應(yīng)追究當(dāng)事人的責(zé)任。第四章附那么第十三條本由開發(fā)銀行總行財(cái)會(huì)制定并負(fù)責(zé)解釋。第十四條本自公布之日起施行。附件：協(xié)議書甲方：工程乙方：開發(fā)銀行為保證借款借款申請(qǐng)和支付受權(quán)成功保障銀企雙方資金平安開通了“借款借款申請(qǐng)和支付受權(quán)系統(tǒng)〞以下簡(jiǎn)稱“受權(quán)系統(tǒng)〞〕為保證該系統(tǒng)正常、平安運(yùn)行。甲、乙雙方特簽訂本協(xié)議：一、“受權(quán)系統(tǒng)〞為甲方使用的“ＨＣＣ2000電腦受權(quán)〞及配套的“財(cái)務(wù)主ＩＣ卡〞和“業(yè)務(wù)經(jīng)辦ＩＣ卡〞屬銀行專