基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫檢測模擬卷帶答案打印

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫檢測模擬卷帶答案打印

單選題（共50題）1、開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）A.6個月B.3個月C.1年D.1個月【答案】B2、基金管理人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。A.10B.15C.30D.60【答案】C3、下列說法錯誤的是（）。A.保本基金可以100％保證本金B(yǎng).電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括至少5秒鐘的影像顯示C.開放式基金有可能面臨巨額贖回的風(fēng)險D.巨額贖回風(fēng)險是開放式基金特有的風(fēng)險【答案】A4、根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，境外投資者包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A5、（）是現(xiàn)在金融體系的兩大運(yùn)作載體。A.金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金市場和股票市場C.股票市場和債券市場D.期貨市場和股票市場【答案】A6、1940年（）和1940年（）是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A.《投資公司法》；《投資顧問法》B.《證券法》；《投資公司法》C.《證券交易法》；《投資顧問法》D.《證券交易法》；《證券法》【答案】A7、下列關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作的說法中，錯誤的是（）。A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D.建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料【答案】C8、目前管理人報酬、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)是按資產(chǎn)凈值的一定比例計提支付的，在計算基金凈值時已經(jīng)將費(fèi)用扣除，所以大部分（）類基金投資者對此并不太敏感。A.股票類B.債券類C.貨幣市場D.以上選項都不對【答案】A9、（）是以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險的基金。A.單一國家型股票基金B(yǎng).區(qū)域型股票基金C.國際股票基金D.國內(nèi)股票基金【答案】C10、（2017年真題）關(guān)于基金募集的注冊，簡易程序注冊的審查時間原則上不超（），普通程序注冊的審查時間原則上不超（）。A.20日；6個月B.30日；3個月C.20個工作日；3個月D.20個工作日；6個月【答案】D11、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A12、基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A.3%B.5%C.10%D.15%【答案】B13、在基金業(yè)協(xié)會會員大會閉會期間，（）依據(jù)章程的規(guī)定執(zhí)行會員大會決議，組織和領(lǐng)導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會開展日常工作。A.理事會B.股東大會C.監(jiān)事會D.董事會【答案】A14、分開募集的分級基金，以（）進(jìn)行申購和贖回。A.子代碼B.現(xiàn)金C.母代碼D.份額【答案】A15、關(guān)于公募機(jī)構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格所應(yīng)當(dāng)具備的條件，以下說法錯誤的是()。A.該機(jī)構(gòu)需要根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定進(jìn)行備案B.該機(jī)構(gòu)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)控制度C.該機(jī)構(gòu)有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系D.該機(jī)構(gòu)具備完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員職業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度【答案】A16、基金托管人資格由中國證監(jiān)會和（）核準(zhǔn)。A.中國銀監(jiān)會B.中國人民銀行C.中國證監(jiān)會的派出機(jī)構(gòu)D.財政部【答案】A17、(2017年)下列不屬于中國證券監(jiān)督管理委員會依法履行的職責(zé)是（）。A.指導(dǎo)和監(jiān)督中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的活動B.對基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動進(jìn)行監(jiān)督管理C.制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則D.對基金當(dāng)事人之間發(fā)生的業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解【答案】D18、據(jù)基金銷售適用性原則，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解并評價如下哪些內(nèi)容（）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A19、基金交易應(yīng)實(shí)行（）制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。A.集中交易B.分級交易C.分散交易D.分層交易【答案】A20、公開募集基金合同的內(nèi)容包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D21、保本基金的（）是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。A.安全墊B.價值底線C.投資組合現(xiàn)時凈值D.最低目標(biāo)值【答案】A22、（2017年真題）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的法律地位由（）確定。A.中國證監(jiān)會B.《中華人民共和國證券投資基金法》C.《中華人民共和國證券法》D.中國國務(wù)院【答案】B23、（2019年真題）關(guān)于開放式基金的申購和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務(wù)費(fèi)由申購人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計提B.申購費(fèi)用由申購人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費(fèi)率D.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%計入基金資產(chǎn)【答案】A24、基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為（）。A.聯(lián)席會員B.特別會員C.臨時會員D.普通會員【答案】D25、是否要求權(quán)利與義務(wù)的對等表現(xiàn)了法律與道德在（）的不同。A.表現(xiàn)形式B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)C.調(diào)整范圍D.調(diào)整手段【答案】B26、LOF基金份額的場內(nèi)贖回申報單位為（）。A.100份或其整數(shù)倍B.500份或其整數(shù)倍C.1元人民幣D.1份基金份額【答案】D27、（2016年真題）基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或者公布基金宣傳推介材料之日起（）個工作日內(nèi)遞交報告材料。A.3B.5C.7D.10【答案】B28、封閉式基金()公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】B29、下列報告中，必須每季度定期公布的是（）。A.基金投資組合報告B.基金公開說明書C.基金資產(chǎn)凈值公告D.基金中期報告【答案】A30、董事會決議違反法律法規(guī)或公司章程致使公司遭受損失的，參與決議的（）應(yīng)對公司負(fù)賠償責(zé)任。A.股東B.監(jiān)事C.董事D.理事【答案】C31、關(guān)于基金年度報告的扉頁上的提示，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人和托管人的披露責(zé)任B.基金管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則C.投資風(fēng)險提示D.年度報告中注冊會計師出具標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的提示【答案】D32、基金年度報告在會計年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。A.15B.30C.60D.90【答案】D33、私募基金可以進(jìn)行推介渠道的是（）。A.公開出版資料B.海報戶外廣告C.公共門戶網(wǎng)站D.有特定對象的講座【答案】D34、（2016年真題）以下符合封閉式基金份額上市交易條件的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D35、下列關(guān)于債券基金與債券的不同，說法錯誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金有確定的到期曰C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難預(yù)測D.投資的風(fēng)險不同【答案】B36、某基金公司剛成立，投資總監(jiān)兼任督察長，違背了合規(guī)管理的（）。A.客觀性原則B.獨(dú)立性原則C.協(xié)調(diào)性原則D.專業(yè)性原則【答案】B37、（）不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查分析的方式。A.電話B.網(wǎng)絡(luò)C.信函D.已有的客戶信息進(jìn)行【答案】A38、（2016年真題）下列關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費(fèi)模式的表述，正確的是（）。A.前端收費(fèi)模式設(shè)計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費(fèi)模式C.采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式D.以上說法都對【答案】C39、依據(jù)法律形式的不同，基金可以分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).在岸基金和離岸基金C.封閉式基金和開放式基金D.股票型基金和債券型基金【答案】A40、基金客戶服務(wù)的原則不包括（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.利益至上原則【答案】D41、QDII基金份額的認(rèn)購程序不包括（）。A.開戶B.認(rèn)購C.確認(rèn)D.申請【答案】D42、貨幣市場是指專門融通不超過（）短期資金的場所。A.三年B.兩年C.半年D.一年【答案】D43、以下可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風(fēng)險的行為是（）A.某銷售人員要求在某工作日有申購需求的保險公司務(wù)必在當(dāng)天15:00前辦完基金申購手續(xù)B.某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認(rèn)購了其公司的一只股票型基金C.某銷售人員在微信中介紹其公司新發(fā)的公募基金D.某銷售人員在進(jìn)行宣傳推介時，發(fā)現(xiàn)PPT上寫有"欲購從速"字樣后立即進(jìn)行了刪除【答案】B44、下列股票屬于成長型股票的是（）。A.藍(lán)籌股、收益型股票B.周期型股票C.防御型股票D.逆勢型股票【答案】B45、債券類金融資產(chǎn)以（）等契約型投資工具為主。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D46、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.3B.5C.10D.15【答案】C47、報告期內(nèi)基金估值程序事項說明屬于（）的披露。A.基金投資組合報告B.基金凈值表現(xiàn)C.基金財務(wù)指標(biāo)D.管理人報告【答案】D48、我國境內(nèi)投資者不包括（）。A.中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的法人B.注冊在境內(nèi)的法人C.雖居住在境