理財計劃合集八篇

理財計劃合集八篇理財計劃篇1小的時候，我的壓歲錢和零花錢都給了媽媽，認(rèn)為媽媽的口袋是最安全的地方，可誰知媽媽都給我花了，所以上一年級的時候，我就讓媽媽給我買了一個小豬存錢罐，把之后的、全部壓歲錢和零花錢都投進(jìn)了這個小豬的肚子里。在我三年級的時候，小豬的肚子里裝滿了錢，我高興極了，但是小豬已經(jīng)塞不進(jìn)去一點(diǎn)錢了，它已經(jīng)沒有胃口了。所以媽媽給我買了一個更大的。我日積月累，終于攢下了自己的錢，建立了我自己的小金庫。我的錢已經(jīng)不少了，所以我準(zhǔn)備消費(fèi)一點(diǎn)。我決定去買一點(diǎn)零食，于是在我的小金庫里拿出了五十元。一見我要出去，全家都給我說要買什么。爸爸說帶回來一點(diǎn)瓜子，哥哥說帶回來一些卡片，媽媽說帶回來一袋洗衣粉，在商店里購買過東西之后，算賬居然超預(yù)算了，于是我翻遍全身上下所有口袋才找出了五元，勉強(qiáng)夠了?；氐郊?，我的小金庫損失了錢。于是，我決定立下三條計劃，堅決執(zhí)行。上輕松點(diǎn)擊，登錄民生銀行門戶，選擇理財產(chǎn)品服務(wù)，即完成為了購買，足不出戶，就讓自己的閑置資金博取了更高收益。王先生自營一家小企業(yè)，前期由于資金短缺，在民生銀行貸款100萬。令他感到驚喜的是，貸款過后民生銀行理財經(jīng)理還為其定制了商貸通財富解決方案。根據(jù)王先生的具體情況，理財經(jīng)理首先為其定制了雙節(jié)期間的結(jié)算及現(xiàn)金管理規(guī)劃。一是定制商戶卡，該卡是民生銀行專門為貸款客戶定制的個性化銀行卡，具備結(jié)算方便、功能全面等特點(diǎn)，短信及時通、網(wǎng)銀等簽約類產(chǎn)品可以匡助他及時了解資金劃撥動態(tài)，提供了網(wǎng)上個人金融服務(wù)渠道，能極大地滿足客戶對資金流動更方便、更安全的需要；二是辦理存抵貸，最大限度匡助客戶節(jié)省貸款利息支出；三是定制短期理財產(chǎn)品，期限7天到1年，滾動發(fā)售，網(wǎng)銀柜臺都可購買，年收益率是同期儲蓄利率1?7倍。理財計劃篇5一、計劃擬定：1、年銷售目標(biāo)：(1)作業(yè)本年銷售目標(biāo)300萬元/年。以每年10%—20%的銷售額遞增。(2)筆記本年銷售目標(biāo)200萬元/年。以每年10%—60%的銷售額遞增2、銷售方向：1、本地市場，以—市為根基，向周邊縣級市場拓展業(yè)務(wù)：(1)—市區(qū)各批發(fā)市場發(fā)展經(jīng)銷商，每一個批發(fā)市場必須發(fā)展一位以上經(jīng)銷商(長青路批發(fā)市場除外)其他市場盡量全面發(fā)展客戶。(2)—市區(qū)及郊區(qū)的文化用品零售店展開地毯式拓展。公司許配合零售文具店配貨和配送。(3)—市區(qū)及郊區(qū)各學(xué)校以及學(xué)校內(nèi)商店也需大力發(fā)展，潛力較大。(4)—地區(qū)每一個縣城的批發(fā)門市須努力開辟，若縣城批發(fā)門市無法做到客戶資源意向可開辟零售商，必須達(dá)到每一個縣城都多少有藍(lán)輝印務(wù)有限公司的產(chǎn)品，或者了解藍(lán)輝印務(wù)有限公司的產(chǎn)品。3、外地市場：(1)—省周圍各省一級批發(fā)市場全力以赴發(fā)展代理商或者經(jīng)銷商，暫時包括以下地區(qū)：西安、關(guān)B州、洛陽、太原、呼和浩特、銀川、蘭州、西寧、成都、重慶。(2)每一個省一級批發(fā)市場至少發(fā)展一位代理商或者2-3名經(jīng)銷商，暫且根據(jù)市場客戶的實力、信譽(yù)，對本產(chǎn)品的認(rèn)識積極性等以及一些客觀性情況而定。(3)如果各省的一級批發(fā)市場，暫時很難做到市場的投入或者投入后效果不明顯，可以在其省內(nèi)二級(地市級)批發(fā)市場發(fā)展經(jīng)銷商，使二級市場成熟之后包圍一級市場，但二級市場至少做2-3家經(jīng)銷商，從而達(dá)到我們的銷售目的，完成銷售目標(biāo)。二、客戶回訪：目前在國內(nèi)市場筆記本種類偏多，技術(shù)方面不相上下，為穩(wěn)固和拓展市場，務(wù)必加強(qiáng)與客戶的交流，協(xié)調(diào)與客戶之間的關(guān)系：1、關(guān)系維護(hù)：為與客戶加強(qiáng)信息交流，增進(jìn)感情，對一級客戶每兩月拜訪一次；對于二級客戶根據(jù)實際際情況另行安排拜訪時間。2、售后協(xié)調(diào)：目前情況下，我公司應(yīng)以：“賣產(chǎn)品不如賣服務(wù)”，在下一步工作中，我們要增強(qiáng)責(zé)任感，不斷強(qiáng)化優(yōu)質(zhì)服務(wù)。用戶使用我們的產(chǎn)品如同享受我們提供的服務(wù)，從穩(wěn)固市場、長遠(yuǎn)合作的角度，我們務(wù)必強(qiáng)化為客戶負(fù)責(zé)的意識，把握每一次與客戶接觸的機(jī)會，提供熱情詳細(xì)周到的售后服務(wù)，給公司增加一個制勝的籌碼。三、價格政策:1、定價原則：(1)拉大批零差價，調(diào)動代理積極性；(2)結(jié)合批量，鼓勵大量多批；(3)以成本為基礎(chǔ)，以同類產(chǎn)品價格為參考，使價格具有競爭力；(4)順應(yīng)市場變化，及時靈便調(diào)整。2、目的：(1)樹立藍(lán)輝印務(wù)有限公司的產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)形象，擴(kuò)大其影響;(2)作為獎勵代理的一種方式，刺激代理商的積極性。四、開辟創(chuàng)新，建立靈便的激勵銷售機(jī)制。開辟市場，爭取客源：銷售部將配合公司整體新的銷售體制，制定完善市場銷售任務(wù)計劃及業(yè)績考核管理實施細(xì)則，提高銷售代表的工資待遇，激發(fā)、調(diào)動銷售人員的積極性。銷售人員實行工作日記志。以月度銷售任務(wù)完成情況及工作日記志綜合考核銷售人員。催促銷售人員，通過各種方式爭取團(tuán)體和零散客戶，穩(wěn)定老客戶，開展新客戶，并在拜訪中及時了解采集賓客意見及建議，反饋給有關(guān)部門及總經(jīng)理室。五、密切合作，主動協(xié)調(diào)：與公司其他部門接好業(yè)務(wù)結(jié)合工作，密切配合，根據(jù)賓客的需求，主動與公司其他部門密切聯(lián)系，互相配合，充分發(fā)揮公司的整體銷售活力，創(chuàng)造最佳效益。加強(qiáng)有關(guān)宣傳，充分利用多種廣告形式推薦公司產(chǎn)品，宣傳公司，努力提高公司知名度。以上幾點(diǎn)請各位領(lǐng)導(dǎo)多提建議與意見，為了公司的宏偉藍(lán)圖，齊心協(xié)力，共同進(jìn)步，使公司走向輝煌的明天，挑戰(zhàn)已經(jīng)到來，既然選擇了遠(yuǎn)方，何畏風(fēng)雨兼程，我相信：用心一定能贏得精彩。理財計劃篇6證券公司基金理財產(chǎn)品營銷策劃方案為了發(fā)展我們金融證券公司購買個人基金理財產(chǎn)品的客戶，爭取達(dá)到每一個在我們公司開戶的人都同時開立個人基金理財產(chǎn)品的帳戶，擴(kuò)大個人基金理財產(chǎn)品市場中客戶占有份額，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟Ｎ覀児緦⑼ㄟ^一系列的營銷策略，整合產(chǎn)品營銷和關(guān)系營銷，將個人基金理財產(chǎn)品推上我們公司的主打發(fā)展力量，同時給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠(yuǎn)見的、負(fù)責(zé)的、智慧的、火伴關(guān)系的企業(yè)形象。、策劃目的:本次策劃主要針對個人基金理財產(chǎn)品展開營銷，其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟(jì)效益，擴(kuò)大個人基金理財產(chǎn)品市場中客戶占有份額，同時建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟Ｎ覀儗ψ陨韨€人基金理財產(chǎn)品進(jìn)行營銷推廣的同時，對公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性水平，服務(wù)性水平進(jìn)行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。二、營銷環(huán)境分析：（一）宏觀環(huán)境分析：.中國資本市場已經(jīng)告別了暴利與投機(jī)時代，即將進(jìn)入健康的投資時代；隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量的加強(qiáng)，為金融證券公司的運(yùn)作創(chuàng)造出良好的外部環(huán)境，并推動個人基金理財產(chǎn)品業(yè)的迅速發(fā)展。隨著個人基金理財產(chǎn)品規(guī)模日益擴(kuò)大，對市場的影響也日益重要，逐漸成為證券市場中不可忽視的重要的機(jī)構(gòu)投資者。機(jī)構(gòu)投資者是證券市場的穩(wěn)定器，發(fā)展機(jī)構(gòu)投.資者正是我國目前的政策選擇。數(shù)據(jù)顯示，目前受中國證監(jiān)會監(jiān)管的證券投資個人基金理財產(chǎn)品市值總和已接近800億元，相當(dāng)于滬、深兩市流通市值的7%擺布。3、證券投資個人基金理財產(chǎn)品是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在采集信息、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我保護(hù)能力不足，這決定了他們的投資結(jié)果必然是虧多贏少，這是多年來的實踐所證明了的。所以，越來越多的人選擇在金融證券公司開立個人基金理財產(chǎn)品賬戶。4、個人基金理財產(chǎn)品品種的日益多樣化，投資風(fēng)格的逐漸凸現(xiàn)，為金融證券公司帶來了越來越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的個人基金理財產(chǎn)品發(fā)展至今，已浮現(xiàn)成長型、價值型、復(fù)合型等不同風(fēng)格類型的個人基金理財產(chǎn)品，特別是隨著開放式個人基金理財產(chǎn)品的逐步推出，個人基金理財產(chǎn)品風(fēng)格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。5、面對加入世貿(mào)組織后的競爭格局，個人基金理財產(chǎn)品管理公司開展廣泛的對外合作，學(xué)習(xí)先進(jìn)的管理與技術(shù)經(jīng)驗，推動個人基金理財產(chǎn)品與運(yùn)營的創(chuàng)新為中國加入國際金融市場競爭奠定了基礎(chǔ)。作為個人基金理財產(chǎn)品代銷機(jī)構(gòu)的金融證券公司，選擇證券投資個人基金理財產(chǎn)品已是大勢所趨。二)、個人基金理財產(chǎn)品SWOT分析：1、優(yōu)勢：(1)個人基金理財產(chǎn)品自身的投資優(yōu)勢①專家理財：個人基金理財產(chǎn)品投資的最大特點(diǎn)就是專家理財，也就是說基民在投資個人基金理財產(chǎn)品時是不需要像股票投資者那樣必須整天關(guān)注著大盤在走勢。②組合投資，分散風(fēng)險：證券投資個人基金理財產(chǎn)品通過匯集眾多中小投資者的資金，形成雄厚的實力，可以同時投資于不少種股票，分散了對個股集中投資的風(fēng)險。③方便投資，流動性強(qiáng)：證券投資個人基金理財產(chǎn)品最低投資量起點(diǎn)要求普通較低，可以滿足小額投資者對于證券投資的需求，投資者可根據(jù)自身財力決定對個人基金理財產(chǎn)品的投資量。證券投資個人基金理財產(chǎn)品大多有較強(qiáng)的變現(xiàn)能力，使得投資者收回投資時非常便利。我國對百姓的個人基金理財產(chǎn)品投資收益還賦予免稅政策。(2)與股票相比的投資優(yōu)勢。①個人基金理財產(chǎn)品在節(jié)稅方面的優(yōu)勢買賣股票要繳印花稅，而國家對個人基金理財產(chǎn)品的個人投資者賦予了稅收優(yōu)惠。一是個人買賣個人基金理財產(chǎn)品份額暫免征收印花稅；二是個人買賣個人基金理財產(chǎn)品份額的差價收入以及個人基金理財產(chǎn)品分紅暫免征收個人所得稅。止匕外，個人基金理財產(chǎn)品分紅免稅，股票分紅要交10%的所得稅。②通常個人基金理財產(chǎn)品風(fēng)險小于股票股票可能連續(xù)跌停，想賣都賣不掉，而個人基金理財產(chǎn)品一天下跌2%就是非常罕見的了。因為一只個人基金理財產(chǎn)品往往持有數(shù)十只股票，一只股票跌得再多，也不會對個人基金理財產(chǎn)品凈值造成滅頂之災(zāi)。由于發(fā)行公司的經(jīng)營效益有很大的不確定性，而且股票的市場價格波動也比較劇烈，所以股票投資的風(fēng)險更高。只是那些資金較多、有時間做研究分析，并能及時取得相關(guān)信息的人材有較大的勝算。相比之下，個人基金理財產(chǎn)品由專家進(jìn)行理財，采取組合投資的方式，能夠在一定程度上降低風(fēng)險，收益相對股票比較穩(wěn)定，而且個人基金理財產(chǎn)品的變現(xiàn)也相對容易。對于大多數(shù)的中小投資者而言，通過購買個人基金理財產(chǎn)品委托專家操作是比較好的投資股票的方式。③個人基金理財產(chǎn)品的操作難度小于股票個人基金理財產(chǎn)品凈值的變動也具有一定的穩(wěn)定性，有比較充足的時間使得投資者參預(yù)和退出，操作的難度比較小，對其進(jìn)行波段操作的成功概率高于股票投資。所以，人們常說個人基金理財產(chǎn)品投資白癡都可以做，只要會買入和賣出就可以了。而投資股票需要大量的投資知識，還要占用大量的時間。事實表明，每一輪牛市行情來的時候，個人基金理財產(chǎn)品的凈值都會有較強(qiáng)的增長表現(xiàn)，而且在市場上漲時不遜于大盤股指、下跌中又有相當(dāng)?shù)目沟?。對于多?shù)普通投資者而言，在行情來臨的時候，參預(yù)股票投資的難度越來越大，很難獲得較好的投資收益。(3)與債券相比的投資優(yōu)勢現(xiàn)在最常見的債券品種就是國債，由于國家保證還本付息，比較安全，從銀行網(wǎng)點(diǎn)買賣國債的手續(xù)比較簡便，變現(xiàn)比較容易，利息收益也不用繳稅。普通來說，債券投資收益相對穩(wěn)定，但與個人基金理財產(chǎn)品相比，收益還是低的。個人基金理財產(chǎn)品的投資對象包括股票和債券等，收益率普通高于國債，而且由于進(jìn)行了比較充足的分散投資，可以在一定程度上降低風(fēng)險。此外，債券還有一個很明顯的缺點(diǎn)是，目前在銀行銷售的債券規(guī)模較少，不能滿足居民投資的需要；升息過程中固定收益的國債由貶值風(fēng)險；此外提前兌付要損失不少利息。止匕外，投資者投資的主動操作余地不大，收益率也比較低。(4)與外匯相比的投資優(yōu)勢按國家有關(guān)政策規(guī)定，只能進(jìn)行實盤外匯買賣，還不能進(jìn)行虛盤買賣。目前部份銀行在北京、上海、廣州等地已開展了個人外匯買賣業(yè)務(wù)，投資者可以按其報價買賣外匯，從中賺取買賣的第一：零花錢每周拿一次，一次不得超過二十元。第二：每周有零食和物品等不得超過十元。第三：不得一次性消費(fèi)過多錢財，除非經(jīng)過家長允許才可行。怎么樣，我的計劃還可以吧！我一定要嚴(yán)格按照這些計劃執(zhí)行，加油，理財從我開始！理財計劃篇2人的一輩子，從經(jīng)濟(jì)獨(dú)立開始，就要有計劃地理財。根據(jù)人生各個階段的不同生活狀況，我們?nèi)绾卧谟行б?guī)避理財風(fēng)險的同時，做好人生各個時期的理財計劃呢？單身期理財重點(diǎn)：該時期要為未來家庭積累資金，理財重點(diǎn)是要努力工作，打好基礎(chǔ)。也可拿出部份儲蓄進(jìn)行高風(fēng)險投資，目的是學(xué)習(xí)投資經(jīng)驗。止匕外，由于此時負(fù)擔(dān)較輕，年輕人的保費(fèi)又相對較低，可為自己買點(diǎn)人壽保險，減少因意外導(dǎo)致收入減少或者負(fù)擔(dān)加重。理財優(yōu)先順序：節(jié)財計劃一資產(chǎn)增值計劃一應(yīng)急基金一購置住房投資建議:差價。但與個人基金理財產(chǎn)品相比，外匯買賣的一些特點(diǎn)決定了它不及個人基金理財產(chǎn)品的普及度高：一是惟獨(dú)持有外匯的投資者才干進(jìn)行交易；二是辦理的城市及銀行網(wǎng)點(diǎn)還不夠多；三是對專業(yè)知識要求高，需要花較多的時間進(jìn)行研究。大多數(shù)的懶人不僅懶得看外匯行情，甚至連外匯趨勢分析都懶得去考慮。對于這類投資者而言，如果想找個投資的輕松途徑，那末還是投資個人基金理財產(chǎn)品來得省事。(5)與貴金屬、收藏品等投資品種相比的投資優(yōu)勢金銀及其他貴金屬的供給有限，而需求存在上漲趨勢，因此在較少時期內(nèi)可以保值，但這些金屬價格波動很大，而且不像個人基金理。理財計劃篇7完備的家庭理財計劃包括八個方面：.職業(yè)計劃：選擇職業(yè)首先應(yīng)該正確評價自己的性格、能力、愛好、人生觀，其次要采集大量有關(guān)工作機(jī)會、招聘條件等信息，最后要確定工作目標(biāo)和實現(xiàn)這個目標(biāo)的計劃。經(jīng)濟(jì)理財.消費(fèi)和儲蓄計劃:你必須決定一年的收入里多少用于當(dāng)前消費(fèi)，多少用于儲蓄。與此計劃有關(guān)的任務(wù)是編制資產(chǎn)負(fù)債表、年度收支表和預(yù)算表。.債務(wù)計劃：我們對債務(wù)必須加以管理，使其控制在一個適當(dāng)?shù)乃缴?，并且債?wù)成本要盡可能降低。.保險計劃：隨著你事業(yè)的成功，你擁有越來越多的固定資產(chǎn)，你需要財產(chǎn)保險和個人信用保險。為了你的子女在你離開后仍能生活幸福，你需要人壽保險。更重要的是，為了對付疾病和其他意外傷害，你需要醫(yī)療保險，因為住院醫(yī)療費(fèi)用有可能將你的積蓄一掃而光。.投資計劃：當(dāng)我們的儲蓄一天天增加的時候，最迫切的就是尋覓一種投資組合，能夠把收益性、安全性和流動性三者兼得。.退休計劃：退休計劃主要包括退休后的消費(fèi)和其他需求及如何在不工作的情況下滿足這些需求。光靠社會養(yǎng)老保險是不夠的，必須在有工作能力時積累一筆退休基金作為補(bǔ)充。.遺產(chǎn)計劃:遺產(chǎn)計劃的主要目的是使人們在將財產(chǎn)留給繼承人時繳稅最低，主要內(nèi)容是一份適當(dāng)?shù)倪z囑和一整套避稅措施，比如提前將一部份財產(chǎn)作為禮物贈予繼承人。.所得稅計劃：個人所得稅是政府對個人成功的分享，在合法的基礎(chǔ)上，你徹底可以通過調(diào)整自己的行為達(dá)到合法避稅的效果。理財計劃篇8迎來—?dú)g躍之時，回首20—年工總行制定的“20—服務(wù)價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊環(huán)繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20_年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績提升多盡一份力量。20_年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸A類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及AFP資格證書，目前還執(zhí)著與CFP理財師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)今年工行門戶原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團(tuán)隊身份發(fā)表保險專業(yè)_。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財o每周二或者四晚上利用QQ群做好工總行理財團(tuán)隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會，懂得了不少理財知識，對做好基金營銷起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%,為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。20_年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項營銷工作，及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運(yùn)用到實際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營銷理財工作。個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員；而是我匡助客戶買好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是匡助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋覓目?biāo)客戶之后匡助客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。20—年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級客戶標(biāo)準(zhǔn)，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20_年網(wǎng)點(diǎn)開立理財金卡總數(shù)量4—張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎。20—年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點(diǎn)營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。20_年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財金客戶數(shù)量達(dá)到4—多戶，截止年底客戶星級達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。可將積蓄的60%用于投資風(fēng)險大、長期回報高的股票、基金等金融品種;20%選擇定期儲蓄；10%購買保險;10%存為活期儲蓄，以備不時之需。家庭組成期理財重點(diǎn)：這一時期是家庭消費(fèi)的高峰期。雖然經(jīng)濟(jì)收入有所增加，生活趨于穩(wěn)定，但家庭的基本生活用品還是比較簡單。為了提高生活質(zhì)量，往往需要支付較大的家庭建設(shè)費(fèi)用，如購買一些較高檔的生活用品、每月還購房貸款等。此階段的理財重點(diǎn)應(yīng)放在合理安排家庭建設(shè)的費(fèi)用支出上，稍有積累后，可以選擇一些比較激進(jìn)的理財工具，如偏股型基金及股票等，以期獲得更高的回報。理財優(yōu)先順序：購置住房一購置家庭消費(fèi)硬件一做好節(jié)財計劃一應(yīng)急基金投資建議：可將積累資金的50%投資于股票或者成長型基金;35%投資于債券和保險;15%留作活期儲蓄。家庭成熟期理財重點(diǎn)：這期間由于自己的工作能力、經(jīng)濟(jì)狀況都已達(dá)最佳，加之子女開始獨(dú)立，家庭負(fù)擔(dān)逐漸減輕，因此適合積累財富，理財重點(diǎn)應(yīng)側(cè)重于擴(kuò)大投資。在選擇投資工具時，不宜過多選擇風(fēng)險投資方式。止匕外，要存儲一筆養(yǎng)老金，并且這筆錢是雷打不動的。保險是較穩(wěn)健的投資工具之一，雖然回報偏低，但有利于積累養(yǎng)老金和資產(chǎn)保全。理財優(yōu)先順序：資產(chǎn)增值管理f養(yǎng)老規(guī)劃一特殊目標(biāo)規(guī)劃f應(yīng)急基金投資建議：將可投資資本的50%用于股票或者同類基金;40%用于定期存款、債券及保險;10%用于活期儲蓄。隨著退休年齡接近，用于風(fēng)險投資的比例應(yīng)逐漸減少。在保險需求上，應(yīng)逐漸偏重于養(yǎng)老、健康、重大疾病險。子女教育期理財重點(diǎn)：這一階段子女的教育費(fèi)用和生活費(fèi)用猛增。對于已積累一定財富的家庭來說，不會感到艱難。因此，可繼續(xù)發(fā)展投資事業(yè)，創(chuàng)造更多財富。而那些仍未富裕起來的家庭，通常負(fù)擔(dān)較重，應(yīng)把子女教育費(fèi)用和生活費(fèi)用作為理財重點(diǎn)，確保子女順利完成學(xué)業(yè)。理財優(yōu)先順序:子女教育規(guī)劃一債務(wù)計劃一資產(chǎn)增值規(guī)劃一應(yīng)急基金投資建議：將積蓄資金的40%用于股票或者成長型基金的投資，但要注意嚴(yán)格控制風(fēng)險;40%用于銀行存款或者國債，以對付子女的教育費(fèi)用；10%用于保險;10%作為家庭備用。理財重點(diǎn)：家庭的最大開支是子女教育費(fèi)用和保健醫(yī)療費(fèi)等，但隨著子女的自理能力增強(qiáng)，父母可以根據(jù)經(jīng)驗在投資方面適當(dāng)進(jìn)行創(chuàng)業(yè)，如進(jìn)行風(fēng)險投資等。購買保險應(yīng)偏重于教育基金、父母自身保障等。家庭成長期理財優(yōu)先順序：子女教育規(guī)劃一資產(chǎn)增值管理一應(yīng)急基金一特殊目標(biāo)規(guī)劃投資建議：可將資本的30%投資于房產(chǎn)，以獲得長期穩(wěn)定的回報;40%投資股票、外匯或者期貨;20%投資銀行定期存款或者債券及保險；10%是活期儲蓄，以備家庭急用。退休期以后投資建議:將可投資資本的10%用于股票或者股票型基金;50%投資于定期儲蓄或者債券;40%進(jìn)行活期儲蓄。對于資產(chǎn)比較豐厚的家庭,可采用合法節(jié)稅手段，把財產(chǎn)有效地交給下一代。理財重點(diǎn)：應(yīng)以安度晚年為目的，投資和花費(fèi)通常都比較保守，身體和精神健康最重要。在這時期最好不要進(jìn)行新的投資，特別不能再進(jìn)行風(fēng)險投資。理財計劃篇3業(yè)務(wù)要點(diǎn)我的計劃是利用手頭僅有的資金，開自己的連鎖店，經(jīng)營的商品是運(yùn)動飲料和水及一些體育用品，利用極小的投資在濱江區(qū)每一個學(xué)校的體育館附近開店。我的經(jīng)營理念就是小的投入，大的收獲，這種店我把它改裝成一輛車，但這種車并非機(jī)動車，所以成本比較低。產(chǎn)品及服務(wù)首先，我要介紹的是我的消費(fèi)對象，消費(fèi)群體，我想應(yīng)該是很明確的，就是在校的群體師生。我所銷售的產(chǎn)品將是水運(yùn)動飲料，而不銷售碳酸飲料，只銷售對運(yùn)動有益處的飲料。除了飲料之外，還賣一些擦汗用的毛巾及一些跌打損傷藥，我所銷售的產(chǎn)品，全為運(yùn)動中可能需要的而準(zhǔn)備。說到服務(wù)，我們會配有自己的健康飲料專家及藥劑師，他們將給消費(fèi)者指導(dǎo)如何健康飲用和安全使用。爭取讓每一位受到服務(wù)的人都盡可能的滿意。消費(fèi)者得到的將會是別人無法賦予的溫馨，我們主抓回頭率，爭取以一拉動十，十拉動百的銷售服務(wù)理念。市場分析體育館的人流量不僅僅是在體育館，而是全部參加運(yùn)動的人，潛在消費(fèi)者可以說都已經(jīng)挖掘出來了，所以人數(shù)是相當(dāng)?shù)目捎^的。調(diào)查及核算應(yīng)該是87%擺布的師生會是我店的顧客。由于資金比較充裕，對于我開的店，我會用一部份錢做些廣告來推銷自己店鋪。雖然不會很大，是必要的廣告我想是必要的。刺激消費(fèi)者的消費(fèi)欲望，引起的效果將是無法想象的。財務(wù)分析想想濱江區(qū)的學(xué)校，主要的學(xué)校就六所，警官學(xué)院比較特殊，就不開了。剩下五所學(xué)校就足夠了。學(xué)生應(yīng)該就有幾萬了。體育館作為一所學(xué)校的剛剛建造，人流量之大，消費(fèi)可觀，如果說虧損我還真的不是很在行，但我認(rèn)為虧損的可能性極小，以至于我不會去估算，但真的說虧損多少，我可以保證最多不會超過五萬