基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范押題練習題目參考附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范押題練習題目參考附答案

單選題（共50題）1、T日現(xiàn)金差額在（）日的申購、贖回清單中公告。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】B2、(2016年)根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應當履行的首要職責是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.辦理與基金托管業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運作投資【答案】A3、金融市場的“市場失靈”問題主要表現(xiàn)為（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D4、QDII基金放開申購、贖回后，需要披露（）的份額凈值和份額累凈值A(chǔ).每個自然日B.每周最后一日C.每月最后一日D.每個開放日【答案】D5、按投資市場的不同，股票型基金的分類不包括（）。A.國內(nèi)股票型基金B(yǎng).國外股票型基金C.歐洲股票基金D.全球股票型基金【答案】C6、(2016年)以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.管理人利益優(yōu)先B.守法合規(guī)C.誠實守信D.保守秘密【答案】A7、（2020年真題）關(guān)于基金管理公司的風險管理，投資者甲認為，風險管理限制了基金的投資，因此會降低基金業(yè)績，損害基金份額持有人利益；投資者乙認為，風險管理只是為了維護基金管理公司股東的利益，對基金份額持有人并沒有影響。針對兩位投資者的看法，下列判斷正確的是（）。A.投資者甲的看法錯誤，投資者乙的看法錯誤B.投資者甲的看法錯誤，投資者乙的看法正確C.投資者甲的看法正確，投資者乙的看法正確D.投資者甲的看法正確，投資者乙的看法錯誤【答案】A8、（2017年真題）下列關(guān)于私募投資基金合格投資者，說法錯誤的是（）。A.最近3年平均收入高于50萬元人民幣的自然人B.凈資產(chǎn)高于500萬元人民幣的單位C.金融資產(chǎn)高于300萬元人民幣的自然人D.凈資產(chǎn)高于1000萬元人民幣的法人【答案】B9、私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會辦理其金備案手續(xù)時需要報送基本信息，下列說法錯誤的是（）。A.有限合伙型基金應當報送公司章程B.應報送主要投資方向的信息C.采用委托管理方式的，應當報送委托管理協(xié)議D.契約型基金應當報送基金合同【答案】A10、中國證監(jiān)會于（）年初對《關(guān)于保本基金的指導意見》進行了修訂，將“保本基金”名稱調(diào)整為“避險策略基金”。A.2014B.2015C.2016D.2017【答案】D11、如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率，市凈率，可以認為該股票基金屬于（）基金。A.價值型B.成長型C.公開募集型D.私募型【答案】A12、以下關(guān)于開放式基金申購和贖回費的表述中不正確的是（）。A.后端收費方式下，基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人基金份額的期限適用不同的贖回費率標準B.贖回費不得歸入基金財產(chǎn)C.場內(nèi)贖回為固定贖回費率，不可按份額持有時間分段設置贖回費率D.前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設置申購費率【答案】B13、2003年10月，《證券投資基金法》頌布，于（）實施。A.2004年6月1日B.2004年1月1日C.2004年7月1日D.2003年12月1日【答案】A14、關(guān)于股票基金，錯誤的說法是（）。A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金B(yǎng).股票基金是各國廣泛采用的基金類型C.80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金D.主要投資于股票【答案】A15、開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產(chǎn)。A.10%B.25%C.30%D.50%【答案】B16、（）在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。A.股票B.債券C.基金D.衍生金融工具【答案】D17、基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過（）。A.3個月B.6個月C.9個月D.1個月【答案】A18、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》等的有關(guān)規(guī)定，基金管理人、代銷機構(gòu)從事基金銷售活動時符合規(guī)定的行為有（）。A.代銷機構(gòu)未與基金管理人簽訂書面代銷協(xié)議前，就開始銷售基金B(yǎng).對不同申購金額投資者適用不同費率C.采取抽獎、回扣方式銷售基金D.在宣傳推介資料中通過“欲購從速”字眼強調(diào)集中營銷的時間限制【答案】B19、關(guān)于債券基金與債券的區(qū)別，以下錯誤的是()。A.債券基金的收益不如債券利息固定B.債券基金的收益比單個債券的收益率更難預測C.債券基金投資風險較小D.債券基金沒有平均到期日【答案】D20、關(guān)于基金分類的意義，以下表述不正確的是（）。A.對基金投資者而言，科學合理的基金分類將有助于投資者加深對各種基金的認識及對風險收益特征的把握，有助于投資者作出正確的投資選擇與比較B.對基金管理公司而言；有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)督C.對基金研究評價機構(gòu)而言；基金的分類是進行基金評級的基礎(chǔ)D.對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管【答案】B21、（2017年真題）關(guān)于公募證券投資基金宣傳推介材料，下列表述錯誤的是（）。A.在基金銷售機構(gòu)某網(wǎng)點1ED屏幕滾動播放的基金信息介紹短片也屬于宣傳推介材料B.基金銷售機構(gòu)的客戶經(jīng)理向特定高端個人客戶發(fā)送的產(chǎn)品介紹微信不屬于宣傳推介材料C.在真實、準確、完整的前提下，宣傳推介材料可以登載證券行業(yè)專業(yè)人士對基金的推薦文字D.基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字【答案】C22、（2016年真題）基金份額通常在（??）萬份以上才能參與ETF的申購、贖回交易。A.10B.20C.30D.50【答案】D23、基金年度報告中的投資組合報告應披露的信息不包括（）。A.期末基金資產(chǎn)組合B.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前10名股票明細C.報告期內(nèi)股票投資組合的重大變動D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前10名債券明細【答案】D24、(2016年)以下關(guān)于債券分類的說法錯誤的是（）。A.根據(jù)債券發(fā)行者分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等B.根據(jù)投資者的不同將債券分為高風險債券和低風險債券等C.根據(jù)債券信用等級分為低等級債券、高等級債券等D.根據(jù)債券到期日分為短期債券、長期債券等【答案】B25、（2017年真題）目前我國基金代銷機構(gòu)包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B26、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過（）個月。A.1B.2C.3D.6【答案】C27、下列關(guān)于獨立董事任職資格的說法，不正確的是()。A.有履行職責所需要的時間B.具有3年以上金融、法律或者財務的工作經(jīng)歷C.直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰【答案】B28、QDII基金的禁止投資行為包括（）。A.購買不動產(chǎn)B.借入除應付贖回清算等臨時用途以外的現(xiàn)金C.參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易D.以上都是【答案】D29、下列關(guān)于收取增值費的說法，錯誤的是（）。A.提供增值服務和簽訂服務協(xié)議的主體應當是基金銷售機構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務費B.收取增值費應遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則C.基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權(quán)利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協(xié)議上簽字確認D.增值服務費不單獨繳納，應從申購（認購）資金中扣除【答案】D30、基金管理公司內(nèi)部控制機制是指（）。A.公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運作制約關(guān)系B.公司為防范金融風險而制定的各種業(yè)務操作程序C.公司為促進各項經(jīng)營活動的有效實施而制定的各種業(yè)務操作程序D.公司為防范和化解風險而制定的各種業(yè)務操作程序、管理與控制措施的總稱【答案】A31、合規(guī)管理的基本原則主要有（）。A.②④⑥⑦⑧B.③④⑤⑦⑧C.①③⑤⑥⑧D.①②④⑤⑦【答案】C32、貨幣市場又稱為（）。A.短期金融市場B.長期金融市場C.套期保值市場D.投機市場【答案】A33、基金公司股東享有的權(quán)利不包括（）A.知情權(quán)B.表決權(quán)C.收益分配權(quán)D.經(jīng)營管理權(quán)【答案】D34、下列關(guān)于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的風險和收益的關(guān)系，說法正確的有（）。A.增值型基金的風險大，收益高B.收入型基金的風險大，收益高C.平衡型基金的風險小，收益較低D.收入型基金的風險、收益介于增長型基金與平衡型基金之間【答案】A35、(2017年)基金管理公司和基金代銷機構(gòu)進行基金宣傳推介，應按照規(guī)定報送報告材料。報送內(nèi)容包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B36、基金管理公司的督察長應由（）聘任。A.中國證監(jiān)會B.基金管理公司董事會C.基金經(jīng)營所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)D.基金管理公司總經(jīng)理【答案】B37、按《開放式證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，元基金資產(chǎn)凈值低于（）的，基金合同自動終止。A.1000萬元B.5000萬元C.1億元D.2億元【答案】D38、某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準予注冊的文件，那么該基金最遲開始募集的日期應為（）A.2019年2月28日B.2018年5月31日C.2018年8月31日D.2018年3月31日【答案】C39、(2016年)下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金申購和贖回的對價、費用，說法錯誤的是（）。A.場內(nèi)申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金B(yǎng).申購或贖回參與券商可按照0.5％的標準收取傭金C.場內(nèi)申購對價、贖回對價根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定D.T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在T1日公告【答案】A40、（）年，頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。A.1995B.1997C.1998D.1999【答案】B41、(2017年)某投資者通過互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺看到某基金10月24日單位凈值為1．020元，且10月25日為開放日，遂投資1萬元申購該基金，該基金招募說明書列明申購費率1．5％，互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺為促進銷售，四折申購，開放日單位凈值為1．025元。則可得到的基金份額是（）份。A.9659.04B.9697.91C.9611.92D.9789.24【答案】B42、在1970年以前，美國的共同基金大多數(shù)都是()。A.證券基金B(yǎng).股票基金C.債券基金D.封閉式基金【答案】B43、（2016年真題）以下不屬于證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺的是（）。A.后臺管理系統(tǒng)B.后臺業(yè)務系統(tǒng)C.前臺業(yè)務系統(tǒng)D.應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)【答案】B44、關(guān)于證券投資基金對我國證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用，說法正確的是（）。A.推動股指持續(xù)上升B.有利于推動市場價值判斷體系的形成C.有利于維護非流通股股東利益D.有助于形成以個人投資者為主的投資【答案】B45、以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是（）。A.要事無巨細地披露所有信息B.要披露所有可能影響投資者決策的信息C.對信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息【答案】A46、基金管理人的職責不包括()。A.基金的募集B.基金資產(chǎn)的投資運作C.為投資者爭取最大投資收益D.基金資產(chǎn)保管【答案】D47、投資決策委員會一般由基金管理公司的（）及其他相關(guān)人員組成。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A48、(2016年)證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】D49、(2017年)關(guān)于基