中級(jí)銀行從業(yè)資格證《中級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理》歷年真題匯編（共215題）

中級(jí)銀行從業(yè)資格證《中級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理》歷年真題匯編共215題（單選題142題，多選題73題）導(dǎo)語(yǔ)：2023年“中級(jí)銀行從業(yè)資格證《中級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理》”考試備考正在進(jìn)行中，為了方便考生及時(shí)有效的備考，小編為大家精心整理了《中級(jí)銀行從業(yè)資格證《中級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理》歷年真題匯編》，全套共215道試題（其中單選題142題，多選題73題），希望對(duì)大家備考有所幫助，請(qǐng)把握機(jī)會(huì)抓緊復(fù)習(xí)吧。預(yù)祝大家考試取得優(yōu)異成績(jī)！一、單選題（142題）1、國(guó)際收支逆差與國(guó)際儲(chǔ)備之比超過(guò)（），說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)較大。（單選題）A.50%B.100%C.200%D.150%試題答案：D2、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的常用方法描述正確的是（）。（單選題）A.分析風(fēng)險(xiǎn)是通過(guò)系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類B.情景分析法采用類似于備忘錄的形式C.可以把匯率風(fēng)險(xiǎn)分解為匯率變化率、利率變化率、收益率期間結(jié)構(gòu)等影響因素的是分解分析法D.資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析法是商業(yè)銀行識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的最基本、最常用的方法試題答案：C3、參照國(guó)際最佳實(shí)踐，在日常風(fēng)險(xiǎn)管理操作中，具體的風(fēng)險(xiǎn)管理/控制措施可以采?。ǎ?，最終到達(dá)高級(jí)管理層的三級(jí)管理方式。（單選題）A.從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)B.從基層業(yè)務(wù)單位到高級(jí)管理層領(lǐng)域C.從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)領(lǐng)域到基層業(yè)務(wù)單位D.從高級(jí)管理層到基層業(yè)務(wù)領(lǐng)域試題答案：A4、銀行應(yīng)按季計(jì)提一般準(zhǔn)備，一般準(zhǔn)備年末余額應(yīng)不低于年末貸款余額的（）%。（單選題）A.0.5B.1C.1.5D.2試題答案：B5、根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的要求，我國(guó)商業(yè)銀行的杠桿率不得低于（）。（單選題）A.5%B.6%C.8%D.4%試題答案：D6、（）指某一國(guó)家的不利狀況導(dǎo)致該地區(qū)其他國(guó)家評(píng)級(jí)下降或信貸緊縮的風(fēng)險(xiǎn)，即使這些國(guó)家并未發(fā)生這些不利狀況、自身信用狀況也未出現(xiàn)惡化。（單選題）A.傳染風(fēng)險(xiǎn)B.主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)C.政治風(fēng)險(xiǎn)D.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)試題答案：A7、（）負(fù)責(zé)建立識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)并控制風(fēng)險(xiǎn)的程序和措施。（單選題）A.董事會(huì)B.高級(jí)管理層C.股東大會(huì)D.監(jiān)事會(huì)試題答案：B8、商業(yè)銀行通過(guò)假設(shè)自身3個(gè)月的收益率增加／減少20%的情況進(jìn)行流動(dòng)性測(cè)算，以確保商業(yè)銀行儲(chǔ)備足夠的流動(dòng)性來(lái)應(yīng)付可能出現(xiàn)的各種極端狀況的方法屬于（）。（單選題）A.敏感性分析B.情景分析C.信號(hào)分析D.壓力測(cè)試試題答案：D9、（）是對(duì)經(jīng)過(guò)識(shí)別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)采取分散、對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償?shù)却胧?，進(jìn)行有效管理和控制的過(guò)程。（單選題）A.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別試題答案：C10、對(duì)銀行體系流動(dòng)性產(chǎn)生沖擊的常見(jiàn)因素不包含（）。（單選題）A.宏觀經(jīng)濟(jì)因素和貨幣政策因素B.金融市場(chǎng)因素C.季節(jié)性因素D.人員因素試題答案：D11、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)制定相關(guān)政策和指導(dǎo)原則的最終文件需要提交（）批準(zhǔn)。（單選題）A.監(jiān)事會(huì)B.高級(jí)管理層C.董事會(huì)D.其他部門試題答案：C12、下列關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評(píng)估報(bào)告的表述，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)為銀行的內(nèi)部資本充足評(píng)估程序符合監(jiān)管要求時(shí)，可基于銀行自行評(píng)佶的內(nèi)部資本水平來(lái)確定監(jiān)管資本要求B.報(bào)告應(yīng)評(píng)估銀行實(shí)際持有的資本是否足以抵御主要風(fēng)險(xiǎn)C.報(bào)告作為銀行的自我評(píng)估過(guò)程和結(jié)論的書(shū)面報(bào)告，可以作為內(nèi)部完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系和控制機(jī)制的重要參考文件D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)在銀行提交評(píng)估報(bào)告后，不需要再對(duì)銀行內(nèi)部資本充足評(píng)估程序進(jìn)行檢查試題答案：D13、銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)是（）。（單選題）A.利率風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量B.利率風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.利率預(yù)測(cè)D.利率風(fēng)險(xiǎn)控制試題答案：C14、（）是指由于不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件給銀行造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。（單選題）A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)試題答案：A15、以下常用的風(fēng)險(xiǎn)控制方法中，屬于事后控制的是（）。（單選題）A.限額管理B.制定應(yīng)急預(yù)案C.風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移試題答案：D16、（）是指市場(chǎng)利率變動(dòng)的不確定性給商業(yè)銀行造成損失的可能性。（單選題）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn)試題答案：D17、關(guān)于銀行收集內(nèi)部損失數(shù)據(jù)的流程，下列說(shuō)法不符合標(biāo)準(zhǔn)的是（）。（單選題）A.銀行必須將內(nèi)部損失歷史數(shù)據(jù)按照監(jiān)管當(dāng)局規(guī)定的組別對(duì)應(yīng)分類B.銀行的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)必須綜合全面，涵蓋所有的業(yè)務(wù)活動(dòng)C.銀行收集內(nèi)部損失數(shù)據(jù)時(shí)必須設(shè)適當(dāng)?shù)目倱p失底線D.銀行應(yīng)收集致使損失事件發(fā)生的主要因素或起因的描述性信息試題答案：B18、（）是商業(yè)銀行的核心“無(wú)形資產(chǎn)”，必須設(shè)置嚴(yán)格的質(zhì)量和安全保障標(biāo)準(zhǔn)，確保系統(tǒng)能夠長(zhǎng)期、不間斷地運(yùn)行。（單選題）A.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程B.商業(yè)銀行公司治理C.商業(yè)銀行內(nèi)部控制D.商業(yè)銀行信息系統(tǒng)安全管理試題答案：D19、關(guān)于久期公式dP/dy=-D×P/(1+y)，下列各項(xiàng)理解正確的是（）。（單選題）A.久期越長(zhǎng)，價(jià)格的變動(dòng)幅度越大B.價(jià)格變動(dòng)的程度與久期的長(zhǎng)短無(wú)關(guān)C.久期公式中的D為修正久期D.收益率與價(jià)格同向變動(dòng)試題答案：A20、下列各項(xiàng)中，應(yīng)列入商業(yè)銀行二級(jí)資本的是（）。（單選題）A.未分配利潤(rùn)B.一級(jí)資本工具及其溢價(jià)C.盈余公積D.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備試題答案：B21、商業(yè)銀行批發(fā)和零售存款大量流失，屬于（）。（單選題）A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)試題答案：B22、參照國(guó)際最佳實(shí)踐，在日常風(fēng)險(xiǎn)管理操作中，具體的風(fēng)險(xiǎn)管理/控制措施可以采取（），最終到達(dá)高級(jí)管理層的三級(jí)管理方式。（單選題）A.從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)B.從基層業(yè)務(wù)單位到高級(jí)管理層領(lǐng)域C.從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)領(lǐng)域到基層業(yè)務(wù)單位D.從高級(jí)管理層到基層業(yè)務(wù)領(lǐng)域試題答案：A23、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的行業(yè)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)因素不包括（）。（單選題）A.法律法規(guī)B.經(jīng)濟(jì)周期因素C.財(cái)政貨幣政策D.市場(chǎng)供求試題答案：D24、企業(yè)集團(tuán)通常具有的特征不包括（）。（單選題）A.共同被第三方企事業(yè)法人所控制B.對(duì)關(guān)聯(lián)方的財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)政策沒(méi)有影響C.在股權(quán)或者經(jīng)營(yíng)決策上，直接或間接控制其他企事業(yè)法人或者被其他企事業(yè)法人所控制D.與自然人股東關(guān)系密切的家庭成員持有或控制的股份或表決權(quán)，與該自然人股東持有或控制的股份或表決權(quán)合并計(jì)算試題答案：B25、假設(shè)中國(guó)某商業(yè)銀行A將在6個(gè)月后向泰國(guó)商業(yè)銀行B支付1000萬(wàn)泰銖的外匯，當(dāng)前外匯市場(chǎng)美元對(duì)泰銖的匯率為1美元=35泰銖。A銀行預(yù)期泰銖對(duì)美元的匯率將上升，因此，A銀行選擇在新加坡外匯交易市場(chǎng)支付5萬(wàn)美元、購(gòu)買總額為1000萬(wàn)泰銖的買入期權(quán)，其執(zhí)行價(jià)格為1美元=35泰銖。如果6個(gè)月后泰銖不升反降，即期匯率變?yōu)?美元=56泰銖，則A銀行（）。（單選題）A.凈收益5萬(wàn)美元B.凈損失5萬(wàn)美元C.凈收益5.7萬(wàn)美元D.凈損失5.7萬(wàn)美元試題答案：C26、客戶被看作商業(yè)銀行的核心資產(chǎn)，現(xiàn)在越來(lái)越多的商業(yè)銀行將產(chǎn)品研發(fā)、未來(lái)發(fā)展計(jì)劃向客戶／公眾告知，增強(qiáng)對(duì)客戶／公眾的透明度。這對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理有（）意義。（單選題）A.將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理滲透到商業(yè)銀行的每一個(gè)環(huán)節(jié)，從微觀處減少潛在的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)因素B.創(chuàng)建更加友善的機(jī)構(gòu)和人文環(huán)境C.增加客戶對(duì)商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的了解程度D.廣泛征求客戶的意見(jiàn)，提早預(yù)知和防范新產(chǎn)品可能引發(fā)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)試題答案：D27、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的常用方法描述正確的是（）。（單選題）A.分析風(fēng)險(xiǎn)是通過(guò)系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類B.情景分析法采用類似于備忘錄的形式C.可以把匯率風(fēng)險(xiǎn)分解為匯率變化率、利率變化率、收益率期間結(jié)構(gòu)等影響因素的是分解分析法D.資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析法是商業(yè)銀行識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的最基本、最常用的方法試題答案：C28、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)不同于商業(yè)銀行所面臨的一般風(fēng)險(xiǎn)。據(jù)此，下列表述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生或存在于跨國(guó)的經(jīng)濟(jì)、金融和貿(mào)易活動(dòng)中B.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)不可以轉(zhuǎn)移C.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)是和國(guó)家主權(quán)密切相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)D.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)是由不可抗拒的國(guó)外風(fēng)險(xiǎn)因素造成的試題答案：B29、對(duì)商業(yè)銀行而言，通過(guò)貸款組合的方式最難以完全消除的是（）。（單選題）A.管理層風(fēng)險(xiǎn)B.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)C.區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)D.借款人財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)試題答案：C30、員工人均培訓(xùn)費(fèi)用公式為：年度員工培訓(xùn)費(fèi)用/員工人數(shù)，它反映出商業(yè)銀行在以提高員工工作技能方面所作出的努力。如果商業(yè)銀行總培訓(xùn)費(fèi)用增加但人均培訓(xùn)費(fèi)用下降，意味著（），可能會(huì)留下操作隱患。（單選題）A.員工培訓(xùn)效率下降B.多數(shù)員工沒(méi)有受到應(yīng)有的培訓(xùn)C.員工培訓(xùn)效率上升D.部分員工沒(méi)有受到應(yīng)有的培訓(xùn)試題答案：D31、（）也稱期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)，是最主要和最常見(jiàn)的利率風(fēng)險(xiǎn)形式。（單選題）A.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)B.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)C.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)D.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)試題答案：A32、操作風(fēng)險(xiǎn)不包括（）類別（單選題）A.人員因素B.法律風(fēng)險(xiǎn)C.內(nèi)部流程D.外部事件試題答案：B33、下列關(guān)于商業(yè)銀行在完善內(nèi)部控制體系的理解不正確的是（）。（單選題）A.高級(jí)管理層制定適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制政策B.董事會(huì)負(fù)責(zé)建立并實(shí)施一個(gè)充分有效的內(nèi)部控制體系C.內(nèi)部控制不屬于商業(yè)銀行日常工作的一部分D.監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系試題答案：C34、銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)是（）。（單選題）A.現(xiàn)場(chǎng)檢查B.市場(chǎng)準(zhǔn)入C.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管D.信息披露試題答案：B35、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)不同于商業(yè)銀行所面臨的一般風(fēng)險(xiǎn)。據(jù)此，下列表述錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生或存在于跨國(guó)的經(jīng)濟(jì)、金融和貿(mào)易活動(dòng)中B.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)不可以轉(zhuǎn)移C.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)是和國(guó)家主權(quán)密切相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)D.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)是由不可抗拒的國(guó)外風(fēng)險(xiǎn)因素造成的試題答案：B36、最常見(jiàn)的資產(chǎn)負(fù)債的期限錯(cuò)配情況指（）（單選題）A.將大量短期借款用于長(zhǎng)期貸款，即借短貸長(zhǎng)B.將大量長(zhǎng)期借款用于短期貸款，即借長(zhǎng)貸短C.全部資產(chǎn)與部分負(fù)債在持有時(shí)間上不一致D.部分資產(chǎn)與全部負(fù)債在到期時(shí)間上不一致試題答案：A37、商業(yè)銀行的下列風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)中，評(píng)級(jí)結(jié)果不包含違約概率的是（）。（單選題）A.國(guó)別評(píng)級(jí)B.主權(quán)評(píng)級(jí)C.法人客戶評(píng)級(jí)D.個(gè)人客戶評(píng)級(jí)試題答案：A38、商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門結(jié)構(gòu)通常有分散型和集中型兩種，下列對(duì)于商業(yè)銀行集中型的風(fēng)險(xiǎn)管理部門設(shè)置的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.涉及的風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域廣B.并不適合所有的商業(yè)銀行采用C.不利于絕對(duì)控制商業(yè)銀行的敏感信息D.資金投入巨大試題答案：C39、下列關(guān)于集團(tuán)法人客戶信用風(fēng)險(xiǎn)特征的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易頻繁B.真實(shí)財(cái)務(wù)狀況難以掌握C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)較低D.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和貸后管理難度大試題答案：C40、下列屬于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略的內(nèi)容的是（）。（單選題）A.戰(zhàn)略目標(biāo)和戰(zhàn)略方式B.戰(zhàn)略目標(biāo)和實(shí)現(xiàn)路徑C.戰(zhàn)略目標(biāo)和實(shí)現(xiàn)方式D.戰(zhàn)略目標(biāo)和戰(zhàn)略管理試題答案：B41、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估指標(biāo)不包括（）。（單選題）A.數(shù)量指標(biāo)B.等級(jí)指標(biāo)C.規(guī)模指標(biāo)D.比例指標(biāo)試題答案：C42、一家銀行的外匯敞口頭寸如下，英鎊多頭200，日元多頭100，澳元空頭120，瑞士法郎空頭100，歐元空頭280。用累計(jì)總敞口頭寸法計(jì)算的總外匯敞口頭寸為（）。（單選題）A.520B.500C.350D.800試題答案：D43、員工人均培訓(xùn)費(fèi)用公式為：年度員工培訓(xùn)費(fèi)用/員工人數(shù)，它反映出商業(yè)銀行在以提高員工工作技能方面所作出的努力。如果商業(yè)銀行總培訓(xùn)費(fèi)用增加但人均培訓(xùn)費(fèi)用下降，意味著（），可能會(huì)留下操作隱患。（單選題）A.員工培訓(xùn)效率下降B.多數(shù)員工沒(méi)有受到應(yīng)有的培訓(xùn)C.員工培訓(xùn)效率上升D.部分員工沒(méi)有受到應(yīng)有的培訓(xùn)試題答案：D44、下列關(guān)于商業(yè)銀行反洗錢管理措施的表述，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，均應(yīng)當(dāng)至少保存五年B.商業(yè)銀行在為客戶提供一次性金融服務(wù)時(shí)，不需要客戶出示身份證明文件C.通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，如第三方未采取客戶身份識(shí)別措施，由商業(yè)銀行承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任D.商業(yè)銀行的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)試題答案：B45、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理涉及到大量的數(shù)據(jù)，下列各項(xiàng)中不屬于外部數(shù)據(jù)的有（）。（單選題）A.國(guó)內(nèi)市場(chǎng)行情數(shù)據(jù)B.外部評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)C.行業(yè)統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)D.客戶在本行的信用記錄試題答案：D46、最常見(jiàn)的資產(chǎn)負(fù)債的期限錯(cuò)配情況指（）（單選題）A.將大量短期借款用于長(zhǎng)期貸款，即借短貸長(zhǎng)B.將大量長(zhǎng)期借款用于短期貸款，即借長(zhǎng)貸短C.全部資產(chǎn)與部分負(fù)債在持有時(shí)間上不一致D.部分資產(chǎn)與全部負(fù)債在到期時(shí)間上不一致試題答案：A47、（）負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分而有效的內(nèi)部控制體系。（單選題）A.股東大會(huì)B.高級(jí)管理層C.監(jiān)事會(huì)D.董事會(huì)試題答案：D48、控制管理商業(yè)銀行的一種機(jī)制或制度安排的是（）。（單選題）A.商業(yè)銀行內(nèi)部控制B.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理C.商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略D.商業(yè)銀行公司治理試題答案：D49、商業(yè)銀行的存貸比應(yīng)當(dāng)不高于（）。（單選題）A.50%B.30%C.80%D.75%試題答案：D50、（）是強(qiáng)有力的貨幣政策工具，能夠大幅、持續(xù)地影響銀行體系的流動(dòng)性水平。（單選題）A.公開(kāi)市場(chǎng)操作B.存款準(zhǔn)備金率C.匯率D.利率試題答案：B51、下列不屬于日常國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)信息監(jiān)測(cè)應(yīng)遵循的原則是（）。（單選題）A.完整性B.獨(dú)立性C.及時(shí)性D.主觀性試題答案：D52、監(jiān)事會(huì)監(jiān)督和測(cè)評(píng)的方式不包括（）。（單選題）A.列席會(huì)議B.訪談座談C.調(diào)閱文件D.決策活動(dòng)試題答案：D53、關(guān)于商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略說(shuō)法不正確的是（）。（單選題）A.戰(zhàn)略目標(biāo)分解為戰(zhàn)略愿景、階段性戰(zhàn)略目標(biāo)和主要發(fā)展指標(biāo)B.商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略分為戰(zhàn)略目標(biāo)和實(shí)現(xiàn)路徑兩個(gè)方面的內(nèi)容C.各家銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)各不相同，不存在共性特征D.戰(zhàn)略目標(biāo)確立后，應(yīng)重點(diǎn)研究如何保證路徑的高質(zhì)量和高效率試題答案：C54、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的行業(yè)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)因素不包括（）。（單選題）A.法律法規(guī)B.經(jīng)濟(jì)周期因素C.財(cái)政貨幣政策D.市場(chǎng)供求試題答案：D55、商業(yè)銀行的監(jiān)管資本等于（）。（單選題）A.預(yù)期損失B.非預(yù)期損失C.預(yù)期損失加上非預(yù)期損失D.以上都不是試題答案：C56、商業(yè)銀行的內(nèi)部控制的主要原則是（）。（單選題）A.全面、合理、公正、有序的原則B.全面、審慎、有效、獨(dú)立的原則C.全面、謹(jǐn)慎、有效、合理的原則D.全面、審慎、高效、方便的原則試題答案：B57、下列各項(xiàng)中，應(yīng)列入商業(yè)銀行二級(jí)資本的是（）。（單選題）A.未分配利潤(rùn)B.一級(jí)資本工具及其溢價(jià)C.盈余公積D.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備試題答案：B58、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括（）兩個(gè)環(huán)節(jié)。（單選題）A.感知風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)B.感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)C.預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)D.感知風(fēng)險(xiǎn)和控制風(fēng)險(xiǎn)試題答案：B59、根據(jù)不同的管理需要和本質(zhì)特性，商業(yè)銀行資本不包含（）。（單選題）A.盈余資本B.賬面資本C.經(jīng)濟(jì)資本D.監(jiān)管資本試題答案：A60、董事會(huì)應(yīng)定期核查銀行（）能否充分保證其有序和審慎地開(kāi)展業(yè)務(wù)。（單選題）A.內(nèi)部控制體系B.公司治理結(jié)構(gòu)C.風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)境D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系試題答案：A61、商業(yè)銀行的存貸比應(yīng)當(dāng)不高于（）。（單選題）A.50%B.30%C.80%D.75%試題答案：D62、（）是商業(yè)銀行進(jìn)行有效風(fēng)險(xiǎn)管理的最前端。（單選題）A.外部監(jiān)督機(jī)構(gòu)B.財(cái)務(wù)控制部門C.法律/合規(guī)部門D.內(nèi)部審計(jì)部門試題答案：B63、根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的要求，我國(guó)商業(yè)銀行的杠桿率不得低于（）。（單選題）A.5%B.6%C.8%D.4%試題答案：D64、商業(yè)銀行公司治理的核心是（）。（單選題）A.所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，完善商業(yè)銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)權(quán)力分配體系B.所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，強(qiáng)化對(duì)董事會(huì)和管理層行為的約束C.所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托一代理關(guān)系而提出的董事會(huì)、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機(jī)制D.所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，實(shí)現(xiàn)公司權(quán)力的分配與制衡，增強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力試題答案：C65、下列關(guān)于商業(yè)銀行壓力測(cè)試的描述，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.通過(guò)合理的流程和方法，綜合反映各個(gè)條線、領(lǐng)域?qū)＜乙庖?jiàn)B.壓力測(cè)試應(yīng)采用定量和定性相結(jié)合的方式開(kāi)展C.盡量以定性方法來(lái)確定壓力測(cè)試情景的相關(guān)參數(shù)D.壓力測(cè)試不僅包括設(shè)計(jì)情景、分析結(jié)果，還包括提出改進(jìn)措施試題答案：C66、1974年德國(guó)赫斯塔特銀行宣布破產(chǎn)時(shí)，已經(jīng)收到許多合約方支付的款項(xiàng)，但無(wú)法完成與交易對(duì)方的正常結(jié)算，這屬于（）。（單選題）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)試題答案：D67、下列關(guān)于商業(yè)銀行在完善內(nèi)部控制體系的理解不正確的是（）。（單選題）A.高級(jí)管理層制定適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制政策B.董事會(huì)負(fù)責(zé)建立并實(shí)施一個(gè)充分有效的內(nèi)部控制體系C.內(nèi)部控制不屬于商業(yè)銀行日常工作的一部分D.監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系試題答案：C68、信貸審批是在貸前調(diào)查和分析的基礎(chǔ)上，由獲得授權(quán)的審批人在規(guī)定的限額內(nèi)，結(jié)合交易對(duì)方或貸款申請(qǐng)人的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，對(duì)其信用風(fēng)險(xiǎn)暴露進(jìn)行詳細(xì)的評(píng)估之后作出信貸決策的過(guò)程。信貸審批或信貸決策應(yīng)遵循的原則不包括（）。（單選題）A.審貸分離原則B.統(tǒng)一考慮原則C.展期重審原則D.審貸獨(dú)立原則試題答案：D69、壓力情景設(shè)計(jì)涵蓋的風(fēng)險(xiǎn)類型不包括（）。（單選題）A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.人為風(fēng)險(xiǎn)試題答案：D70、具體而言，風(fēng)險(xiǎn)偏好的維度不包括（）（單選題）A.資本類B.收益類C.特定風(fēng)險(xiǎn)類指標(biāo)D.其他風(fēng)險(xiǎn)類指標(biāo)試題答案：D71、下列各項(xiàng)中，應(yīng)列入商業(yè)銀行二級(jí)資本的是（）。（單選題）A.未分配利潤(rùn)B.一級(jí)資本工具及其溢價(jià)C.盈余公積D.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備試題答案：B72、（）是基于銀行損失數(shù)據(jù)計(jì)算操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本的一種方法，對(duì)每一業(yè)務(wù)線／事件類型組合分別計(jì)算預(yù)期損失(EL)，并引入換算因子將EL轉(zhuǎn)化為非預(yù)期損失(UL)。（單選題）A.內(nèi)部衡量法B.打卡分法C.損失分布法D.計(jì)量法試題答案：A73、下列關(guān)于商業(yè)銀行壓力測(cè)試的描述，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.通過(guò)合理的流程和方法，綜合反映各個(gè)條線、領(lǐng)域?qū)＜乙庖?jiàn)B.壓力測(cè)試應(yīng)采用定量和定性相結(jié)合的方式開(kāi)展C.盡量以定性方法來(lái)確定壓力測(cè)試情景的相關(guān)參數(shù)D.壓力測(cè)試不僅包括設(shè)計(jì)情景、分析結(jié)果，還包括提出改進(jìn)措施試題答案：C74、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別最基本、最常用的方法是（）。（單選題）A.制作風(fēng)險(xiǎn)清單B.情景分析法C.專家預(yù)測(cè)法D.錄制清單法試題答案：A75、（）可以基于歷史記錄以及專家經(jīng)驗(yàn)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)類型、風(fēng)險(xiǎn)分析的目的以及信息數(shù)據(jù)的可獲得性，采取定性、定量或者定性與定量相結(jié)合的方式。（單選題）A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告試題答案：B76、下列可以有效控制商業(yè)銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的措施不包含（）。（單選題）A.強(qiáng)化一線實(shí)時(shí)監(jiān)督檢查，促進(jìn)事后監(jiān)督向?qū)I(yè)化、規(guī)范化邁進(jìn)B.完善規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程，并建立崗位操作規(guī)范和操作手冊(cè)C.解雇缺乏操作經(jīng)驗(yàn)的柜員D.加強(qiáng)崗位培訓(xùn)，不斷提高柜員操作技能和業(yè)務(wù)水平試題答案：C77、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括（）兩個(gè)環(huán)節(jié)。（單選題）A.感知風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)B.感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)C.預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)D.感知風(fēng)險(xiǎn)和控制風(fēng)險(xiǎn)試題答案：B78、下列關(guān)于現(xiàn)場(chǎng)檢查說(shuō)法不正確的是（）。（單選題）A.現(xiàn)場(chǎng)檢查是指監(jiān)管當(dāng)局及其分支機(jī)構(gòu)派出監(jiān)管人員到被監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)地檢查B.現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程分為檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、檢查報(bào)告、檢查處理和檢查檔案整理五個(gè)階段C.現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段可分為五個(gè)環(huán)節(jié)：進(jìn)點(diǎn)會(huì)談、檢查實(shí)施、分析整理、評(píng)價(jià)定性、結(jié)束現(xiàn)場(chǎng)檢查作業(yè)D.現(xiàn)場(chǎng)檢查對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管有指導(dǎo)作用試題答案：D79、某商業(yè)銀行2011年度資產(chǎn)負(fù)債表顯示，其在中國(guó)人民銀行超額準(zhǔn)備金存款余額為40億元，庫(kù)存現(xiàn)金為8億元，人民幣各項(xiàng)存款期末余額為2138億元，則該銀行人民幣超額準(zhǔn)備金率為（）（單選題）A.2.25%B.2.16%C.2.15%D.1.78%試題答案：A80、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理部門各機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.監(jiān)事會(huì)從事內(nèi)部盡職監(jiān)督、財(cái)務(wù)監(jiān)督、內(nèi)部控制監(jiān)督等監(jiān)察工作B.高級(jí)管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程C.高級(jí)管理層是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu)，與董事會(huì)共同承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任D.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門提供的信息，作出經(jīng)營(yíng)或戰(zhàn)略方面的決策并付諸實(shí)施試題答案：C81、關(guān)于銀行收集內(nèi)部損失數(shù)據(jù)的流程，下列說(shuō)法不符合標(biāo)準(zhǔn)的是（）。（單選題）A.銀行必須將內(nèi)部損失歷史數(shù)據(jù)按照監(jiān)管當(dāng)局規(guī)定的組別對(duì)應(yīng)分類B.銀行的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)必須綜合全面，涵蓋所有的業(yè)務(wù)活動(dòng)C.銀行收集內(nèi)部損失數(shù)據(jù)時(shí)必須設(shè)適當(dāng)?shù)目倱p失底線D.銀行應(yīng)收集致使損失事件發(fā)生的主要因素或起因的描述性信息試題答案：B82、集中型風(fēng)險(xiǎn)管理部門所需的主要專業(yè)技能中，（）是商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要體現(xiàn)。（單選題）A.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和分析能力B.數(shù)量分析能力C.價(jià)格核準(zhǔn)能力D.模型創(chuàng)建能力試題答案：C83、我國(guó)反洗錢監(jiān)管體制總體特點(diǎn)為“一部門主管、多部門配合”。（）（單選題）A.正確B.錯(cuò)誤試題答案：A84、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別最基本、最常用的方法是（）。（單選題）A.制作風(fēng)險(xiǎn)清單B.情景分析法C.專家預(yù)測(cè)法D.錄制清單法試題答案：A85、壓力情景設(shè)計(jì)涵蓋的風(fēng)險(xiǎn)類型不包括（）。（單選題）A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.人為風(fēng)險(xiǎn)試題答案：D86、下列關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評(píng)估報(bào)告的表述，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)為銀行的內(nèi)部資本充足評(píng)估程序符合監(jiān)管要求時(shí)，可基于銀行自行評(píng)佶的內(nèi)部資本水平來(lái)確定監(jiān)管資本要求B.報(bào)告應(yīng)評(píng)估銀行實(shí)際持有的資本是否足以抵御主要風(fēng)險(xiǎn)C.報(bào)告作為銀行的自我評(píng)估過(guò)程和結(jié)論的書(shū)面報(bào)告，可以作為內(nèi)部完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系和控制機(jī)制的重要參考文件D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)在銀行提交評(píng)估報(bào)告后，不需要再對(duì)銀行內(nèi)部資本充足評(píng)估程序進(jìn)行檢查試題答案：D87、商業(yè)銀行通過(guò)假設(shè)自身3個(gè)月的收益率增加／減少20%的情況進(jìn)行流動(dòng)性測(cè)算，以確保商業(yè)銀行儲(chǔ)備足夠的流動(dòng)性來(lái)應(yīng)付可能出現(xiàn)的各種極端狀況的方法屬于（）。（單選題）A.敏感性分析B.情景分析C.信號(hào)分析D.壓力測(cè)試試題答案：D88、當(dāng)久期缺口為負(fù)值時(shí)，如果市場(chǎng)利率下降，則流動(dòng)性會(huì)（）（單選題）A.增強(qiáng)B.減弱C.不變D.無(wú)關(guān)試題答案：B89、正常貸款遷徙率計(jì)算公式是由（）中變?yōu)椴涣假J款的金額與正常貸款的比值，正常貸款包括正常貸款和關(guān)注貸款兩種。（單選題）A.關(guān)注類貸款B.可疑類貸款C.正常類貸款D.次級(jí)類貸款試題答案：C90、（）的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程，及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況。（單選題）A.高級(jí)管理層B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.風(fēng)險(xiǎn)管理專門委員會(huì)試題答案：A91、（）是指由于不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件給銀行造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。（單選題）A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)試題答案：A92、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理涉及到大量的數(shù)據(jù)，下列各項(xiàng)中不屬于外部數(shù)據(jù)的有（）。（單選題）A.國(guó)內(nèi)市場(chǎng)行情數(shù)據(jù)B.外部評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)C.行業(yè)統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)D.客戶在本行的信用記錄試題答案：D93、根據(jù)不同的管理需要和本質(zhì)特性，商業(yè)銀行資本不包含（）。（單選題）A.盈余資本B.賬面資本C.經(jīng)濟(jì)資本D.監(jiān)管資本試題答案：A94、下列各項(xiàng)中不是風(fēng)險(xiǎn)處置糾正的內(nèi)容的是（）。（單選題）A.風(fēng)險(xiǎn)糾正B.風(fēng)險(xiǎn)救助C.市場(chǎng)退出D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估試題答案：D95、我國(guó)反洗錢監(jiān)管體制總體特點(diǎn)為“一部門主管、多部門配合”。（）（單選題）A.正確B.錯(cuò)誤試題答案：A96、風(fēng)險(xiǎn)管理文化的精神核心和最重要和最高層次的因素是（）。（單選題）A.風(fēng)險(xiǎn)管理理念B.風(fēng)險(xiǎn)管理制度C.風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)D.風(fēng)險(xiǎn)管理技能試題答案：A97、資本充足率壓力測(cè)試分為定期壓力測(cè)試和不定期壓力測(cè)試。原則上，資本充足率的定期壓力測(cè)試至少（）1次。（單選題）A.半年B.1年C.2年D.3年試題答案：B98、結(jié)構(gòu)性外匯敞口是指商業(yè)銀行為保護(hù)資本充足率不受匯率變化而持有的外匯頭寸，應(yīng)滿足的條件不包括（）。（單選題）A.非交易性頭寸B.交易性頭寸C.持有該頭寸目的僅是為了保護(hù)資本充足率D.結(jié)構(gòu)性頭寸應(yīng)持續(xù)從外匯敞口中扣除，并在資產(chǎn)存續(xù)期內(nèi)保持相關(guān)對(duì)沖方式不變?cè)囶}答案：B99、下列屬于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略的內(nèi)容的是（）。（單選題）A.戰(zhàn)略目標(biāo)和戰(zhàn)略方式B.戰(zhàn)略目標(biāo)和實(shí)現(xiàn)路徑C.戰(zhàn)略目標(biāo)和實(shí)現(xiàn)方式D.戰(zhàn)略目標(biāo)和戰(zhàn)略管理試題答案：B100、某項(xiàng)頭寸的累計(jì)損失達(dá)到或接近（）限額時(shí)，就必須對(duì)該頭寸進(jìn)行對(duì)沖交易或立即變現(xiàn)。（單選題）A.止損B.頭寸C.敞口D.交易試題答案：A101、資本充足率壓力測(cè)試分為定期壓力測(cè)試和不定期壓力測(cè)試。原則上，資本充足率的定期壓力測(cè)試至少（）1次。（單選題）A.半年B.1年C.2年D.3年試題答案：B102、不同的職能部門對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)狀況的需求是不一樣的，風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)需要的是（）。（單選題）A.整體風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告B.最佳避險(xiǎn)報(bào)告C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告D.具體的頭寸報(bào)告試題答案：B103、一家銀行的外匯敞口頭寸如下，英鎊多頭200，日元多頭100，澳元空頭120，瑞士法郎空頭100，歐元空頭280。用累計(jì)總敞口頭寸法計(jì)算的總外匯敞口頭寸為（）。（單選題）A.520B.500C.350D.800試題答案：D104、（）是指市場(chǎng)利率變動(dòng)的不確定性給商業(yè)銀行造成損失的可能性。（單選題）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn)試題答案：D105、下列關(guān)于分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門的說(shuō)法不正確的是（）。（單選題）A.商業(yè)銀行不需要建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理部門B.把風(fēng)險(xiǎn)管理職能外包給專業(yè)服務(wù)供應(yīng)商C.能完全控制商業(yè)銀行的敏感信息D.商業(yè)銀行無(wú)法形成長(zhǎng)期的核心競(jìng)爭(zhēng)力試題答案：C106、商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)控制部門通常采取（）的方法，及時(shí)捕捉市場(chǎng)價(jià)格/價(jià)值的變化。（單選題）A.每日參照市場(chǎng)定價(jià)B.每日參照銀行定價(jià)C.每日參照交易定價(jià)D.每日參照交割定價(jià)試題答案：A107、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的說(shuō)法，不正確的是（）。（單選題）A.監(jiān)管部門所關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)狀況包括行業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)狀況、區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)狀況和銀行機(jī)構(gòu)自身的風(fēng)險(xiǎn)狀況B.銀行監(jiān)管部門通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管等手段，對(duì)銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行全面評(píng)估和監(jiān)控C.按照誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因，通?？蓪L(fēng)險(xiǎn)分為信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)以及戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)八大類D.應(yīng)將監(jiān)管的重心轉(zhuǎn)移到銀行風(fēng)險(xiǎn)管理和外部控制質(zhì)量的評(píng)估上試題答案：D108、（）是商業(yè)銀行有效風(fēng)險(xiǎn)管理的基石。（單選題）A.高級(jí)管理層的支持與承諾B.董事會(huì)的支持與承諾C.監(jiān)事會(huì)的支持與承諾D.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的支持與承諾試題答案：A109、下列各項(xiàng)中不是風(fēng)險(xiǎn)處置糾正的內(nèi)容的是（）。（單選題）A.風(fēng)險(xiǎn)糾正B.風(fēng)險(xiǎn)救助C.市場(chǎng)退出D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估試題答案：D110、（）可以基于歷史記錄以及專家經(jīng)驗(yàn)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)類型、風(fēng)險(xiǎn)分析的目的以及信息數(shù)據(jù)的可獲得性，采取定性、定量或者定性與定量相結(jié)合的方式。（單選題）A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告試題答案：B111、根據(jù)金融穩(wěn)定理事會(huì)（FSB）的要求，恢復(fù)計(jì)劃不包括的內(nèi)容是（）。（單選題）A.金融機(jī)構(gòu)在面臨個(gè)體性及市場(chǎng)性壓力情景時(shí)可采取的具體應(yīng)對(duì)措施B.情景應(yīng)當(dāng)能夠涵蓋資本短缺及流動(dòng)性壓力情景C.在壓力情境下及時(shí)實(shí)施恢復(fù)措施的流程安排D.金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)、實(shí)體以及系統(tǒng)性重要功能的相關(guān)數(shù)據(jù)試題答案：D112、（）負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分而有效的內(nèi)部控制體系。（單選題）A.股東大會(huì)B.高級(jí)管理層C.監(jiān)事會(huì)D.董事會(huì)試題答案：D113、（）的管理內(nèi)容包括穩(wěn)定的存款基礎(chǔ)，資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配處于合理范圍。（單選題）A.長(zhǎng)期結(jié)構(gòu)性分析B.短期結(jié)構(gòu)性分析C.中期結(jié)構(gòu)性分析D.中長(zhǎng)期結(jié)構(gòu)性分析試題答案：A114、（）指某一國(guó)家的不利狀況導(dǎo)致該地區(qū)其他國(guó)家評(píng)級(jí)下降或信貸緊縮的風(fēng)險(xiǎn)，即使這些國(guó)家并未發(fā)生這些不利狀況、自身信用狀況也未出現(xiàn)惡化。（單選題）A.傳染風(fēng)險(xiǎn)B.主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)C.政治風(fēng)險(xiǎn)D.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)試題答案：A115、LDC是指（）。（單選題）A.操作風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估B.系統(tǒng)要支持損失事件收集C.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)D.預(yù)期損失試題答案：B116、股票市場(chǎng)投資收益率上升，最可能會(huì)給銀行造成（）風(fēng)險(xiǎn)。（單選題）A.信用B.市場(chǎng)C.策略D.流動(dòng)性試題答案：D117、（）切實(shí)承擔(dān)起政策制定、政策實(shí)施以及監(jiān)督合規(guī)操作的職能，是商業(yè)銀行實(shí)施有效風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵。（單選題）A.董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)B.董事會(huì)和高級(jí)管理層C.董事會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D.高級(jí)管理層和監(jiān)事會(huì)試題答案：B118、（）是對(duì)經(jīng)過(guò)識(shí)別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)采取分散、對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償?shù)却胧?，進(jìn)行有效管理和控制的過(guò)程。（單選題）A.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別試題答案：C119、1974年德國(guó)赫斯塔特銀行宣布破產(chǎn)時(shí)，已經(jīng)收到許多合約方支付的款項(xiàng)，但無(wú)法完成與交易對(duì)方的正常結(jié)算，這屬于（）。（單選題）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)試題答案：D120、（）是強(qiáng)有力的貨幣政策工具，能夠大幅、持續(xù)地影響銀行體系的流動(dòng)性水平。（單選題）A.公開(kāi)市場(chǎng)操作B.存款準(zhǔn)備金率C.匯率D.利率試題答案：B121、下列最具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征的風(fēng)險(xiǎn)類別是（）。（單選題）A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)試題答案：B122、如果一家商業(yè)銀行的貸款平均額為600億元，存款平均額為800億元，核心存款平均額為300億元，流動(dòng)性資產(chǎn)為100億元，那么該銀行的融資需求等于（）億元。（單選題）A.400B.300C.200D.-100試題答案：A123、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理部門的說(shuō)法不正確的是（）。（單選題）A.國(guó)際先進(jìn)銀行的通行做法是風(fēng)險(xiǎn)管理部門不具有獨(dú)立性B.在規(guī)模有限的城市商業(yè)銀行適合分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門無(wú)權(quán)參與風(fēng)險(xiǎn)管理政策的最終執(zhí)行D.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)限額是風(fēng)險(xiǎn)管理部門至關(guān)重要的職責(zé)試題答案：A124、商業(yè)銀行批發(fā)和零售存款大量流失，屬于（）。（單選題）A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)試題答案：B125、嚴(yán)重程度不足的壓力情景如果被有意或無(wú)意采用，壓力測(cè)試結(jié)果將高估銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)和其內(nèi)在脆弱性，無(wú)法盡早排除相關(guān)隱患。（）（單選題）A.正確B.錯(cuò)誤試題答案：B126、（）是指交易雙方在結(jié)算過(guò)程中，一方支付了合同資金但另一方發(fā)生違約的風(fēng)險(xiǎn)。它是一種特殊的信用風(fēng)險(xiǎn)。（單選題）A.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)試題答案：A127、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的內(nèi)容的表述，不正確的是（）。（單選題）A.銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)狀況包括其單一分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)水平B.監(jiān)管部門對(duì)商業(yè)銀行人力資源狀況的監(jiān)管包括對(duì)技術(shù)管理人員實(shí)施任職資格審核和對(duì)商業(yè)銀行人事政策和管理程序進(jìn)行評(píng)估C.監(jiān)管部門高度關(guān)注銀行類金融機(jī)構(gòu)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)狀況，包括行業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)狀況、區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)狀況和銀行機(jī)構(gòu)自身的風(fēng)險(xiǎn)狀況D.監(jiān)管部門對(duì)管理信息系統(tǒng)有效性的評(píng)判可用質(zhì)量、數(shù)量、及時(shí)性來(lái)衡量試題答案：B128、新產(chǎn)品（業(yè)務(wù)）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別確定風(fēng)險(xiǎn)類型和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)出現(xiàn)的可能性和后果進(jìn)行評(píng)估，衡量確定產(chǎn)品（）的過(guò)程。（單選題）A.風(fēng)險(xiǎn)事件B.風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果C.風(fēng)險(xiǎn)類型D.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)試題答案：D129、國(guó)家控制的企業(yè)間不應(yīng)當(dāng)僅僅因?yàn)楸舜送車?guó)家控制而成為（）。（單選題）A.控股股東B.高級(jí)管理層C.關(guān)聯(lián)方D.董事會(huì)成員試題答案：C130、（）是商業(yè)銀行無(wú)論采取集中型還是分散型風(fēng)險(xiǎn)管理部門必不可少的核心職能。（單選題）A.數(shù)據(jù)分析能力B.價(jià)格核準(zhǔn)能力C.模型創(chuàng)建能力D.風(fēng)險(xiǎn)檢測(cè)和分析試題答案：D131、常用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法不包含（）。（單選題）A.情景分析法B.專家預(yù)測(cè)法C.分解分析法D.失誤樹(shù)分析方法試題答案：B132、（）的管理內(nèi)容包括穩(wěn)定的存款基礎(chǔ)，資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配處于合理范圍。（單選題）A.長(zhǎng)期結(jié)構(gòu)性分析B.短期結(jié)構(gòu)性分析C.中期結(jié)構(gòu)性分析D.中長(zhǎng)期結(jié)構(gòu)性分析試題答案：A133、以下常用的風(fēng)險(xiǎn)控制方法中，屬于事后控制的是（）。（單選題）A.限額管理B.制定應(yīng)急預(yù)案C.風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移試題答案：D134、（）負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分而有效的內(nèi)部控制體系。（單選題）A.股東大會(huì)B.高級(jí)管理層C.監(jiān)事會(huì)D.董事會(huì)試題答案：D135、（）模型是根據(jù)針對(duì)火險(xiǎn)的財(cái)險(xiǎn)精算原理，對(duì)貸款組合違約率進(jìn)行分析，并假設(shè)在組合中，每筆貸款只有違約和不違約兩種狀態(tài)。（單選題）A.CreditMetrics模型B.CreditPortfolioView模型C.CreditRisk+模型D.CreditRisk-模型試題答案：C136、集中型風(fēng)險(xiǎn)管理部門所需的主要專業(yè)技能中，（）是商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要體現(xiàn)。（單選題）A.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和分析能力B.數(shù)量分析能力C.價(jià)格核準(zhǔn)能力D.模型創(chuàng)建能力試題答案：C137、結(jié)構(gòu)性外匯敞口是指商業(yè)銀行為保護(hù)資本充足率不受匯率變化而持有的外匯頭寸，應(yīng)滿足的條件不包括（）。（單選題）A.非交易性頭寸B.交易性頭寸C.持有該頭寸目的僅是為了保護(hù)資本充足率D.結(jié)構(gòu)性頭寸應(yīng)持續(xù)從外匯敞口中扣除，并在資產(chǎn)存續(xù)期內(nèi)保持相關(guān)對(duì)沖方式不變?cè)囶}答案：B138、下列關(guān)于商業(yè)銀行反洗錢管理措施的表述，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，均應(yīng)當(dāng)至少保存五年B.商業(yè)銀行在為客戶提供一次性金融服務(wù)時(shí)，不需要客戶出示身份證明文件C.通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，如第三方未采取客戶身份識(shí)別措施，由商業(yè)銀行承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任D.商業(yè)銀行的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)試題答案：B139、信貸審批是在貸前調(diào)查和分析的基礎(chǔ)上，由獲得授權(quán)的審批人在規(guī)定的限額內(nèi)，結(jié)合交易對(duì)方或貸款申請(qǐng)人的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，對(duì)其信用風(fēng)險(xiǎn)暴露進(jìn)行詳細(xì)的評(píng)估之后作出信貸決策的過(guò)程。信貸審批或信貸決策應(yīng)遵循的原則不包括（）。（單選題）A.審貸分離原則B.統(tǒng)一考慮原則C.展期重審原則D.審貸獨(dú)立原則試題答案：D140、下列關(guān)于現(xiàn)場(chǎng)檢查說(shuō)法不正確的是（）。（單選題）A.現(xiàn)場(chǎng)檢查是指監(jiān)管當(dāng)局及其分支機(jī)構(gòu)派出監(jiān)管人員到被監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)地檢查B.現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程分為檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、檢查報(bào)告、檢查處理和檢查檔案整理五個(gè)階段C.現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段可分為五個(gè)環(huán)節(jié)：進(jìn)點(diǎn)會(huì)談、檢查實(shí)施、分析整理、評(píng)價(jià)定性、結(jié)束現(xiàn)場(chǎng)檢查作業(yè)D.現(xiàn)場(chǎng)檢查對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管有指導(dǎo)作用試題答案：D141、集中型風(fēng)險(xiǎn)管理部門所需的主要專業(yè)技能中，（）是商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要體現(xiàn)。（單選題）A.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和分析能力B.數(shù)量分析能力C.價(jià)格核準(zhǔn)能力D.模型創(chuàng)建能力試題答案：C142、商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門結(jié)構(gòu)通常有分散型和集中型兩種，下列對(duì)于商業(yè)銀行集中型的風(fēng)險(xiǎn)管理部門設(shè)置的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）A.涉及的風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域廣B.并不適合所有的商業(yè)銀行采用C.不利于絕對(duì)控制商業(yè)銀行的敏感信息D.資金投入巨大試題答案：C二、多選題（73題）1、下列關(guān)于巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為商業(yè)銀行公司治理應(yīng)遵守的原則的是（）。（多選題）A.董事會(huì)應(yīng)核準(zhǔn)商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)和價(jià)值準(zhǔn)則B.董事會(huì)應(yīng)當(dāng)監(jiān)督高級(jí)管理層是否執(zhí)行董事會(huì)政策C.公司治理應(yīng)維護(hù)股東的權(quán)利D.商業(yè)銀行應(yīng)保持公司治理的透明度E.董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)了解商業(yè)銀行的運(yùn)營(yíng)架構(gòu)試題答案：A,B,D,E2、全球系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)由國(guó)際監(jiān)管機(jī)構(gòu)在全球范圍內(nèi)從（）等方面對(duì)大型跨國(guó)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)價(jià)后確定，每年的11月由金融穩(wěn)定理事會(huì)（FSB）對(duì)外公布。（多選題）A.規(guī)模B.關(guān)聯(lián)性C.復(fù)雜性D.可替代性E.全球活躍程度試題答案：A,B,C,D,E3、下列關(guān)于集團(tuán)法人客戶信用風(fēng)險(xiǎn)特征的說(shuō)法，正確的是（）。（多選題）A.連環(huán)擔(dān)保十分普遍B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和貸后管理難度大C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)較低D.貸后管理難度大試題答案：A,B,D4、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是（）引發(fā)的次生風(fēng)險(xiǎn)。（多選題）A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.策略風(fēng)險(xiǎn)E.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)試題答案：A,B,C,D,E5、市場(chǎng)約束的參與方主要包括（）。（多選題）A.監(jiān)管部門B.公眾存款人C.股東D.其他債權(quán)人E.外部中介機(jī)構(gòu)試題答案：A,B,C,D,E6、全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式體現(xiàn)的先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念和方法包括()。（多選題）A.全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍C.全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程D.全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法E.全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化試題答案：A,B,C,D,E7、商業(yè)銀行通常采用定期自我評(píng)估的方法，來(lái)檢驗(yàn)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理是否有效實(shí)施。對(duì)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行監(jiān)測(cè)的意義在于（）。（多選題）A.銀行可以了解營(yíng)運(yùn)狀況的改變B.滿足客戶需求C.銀行能清楚的認(rèn)識(shí)到市場(chǎng)變化D.提高雇員的技術(shù)水平E.了解各業(yè)務(wù)領(lǐng)域?yàn)閷?shí)現(xiàn)整體經(jīng)營(yíng)目標(biāo)所承受的風(fēng)險(xiǎn)試題答案：A,C,E8、下列屬于風(fēng)險(xiǎn)管理流程的主要步驟的是（）。（多選題）A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移E.風(fēng)險(xiǎn)控制試題答案：A,B,E9、經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織與巴塞爾委員會(huì)對(duì)于商業(yè)銀行公司治理原則說(shuō)法正確的是（）。（多選題）A.經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織認(rèn)為，公司治理應(yīng)維護(hù)股東的權(quán)利B.巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為高級(jí)管理層是商業(yè)銀行公司治理的關(guān)鍵部門C.經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織認(rèn)為不可以向公眾披漏與公司有關(guān)的重大問(wèn)題的信息D.巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為商業(yè)銀行應(yīng)保持高度的透明度E.經(jīng)濟(jì)合作組織認(rèn)為，應(yīng)清楚界定商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層的權(quán)力和責(zé)任，并在全行實(shí)行問(wèn)責(zé)制試題答案：A,B,D10、下列關(guān)于內(nèi)部控制的主要原則說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。（多選題）A.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制覆蓋商業(yè)銀行所有的部門和崗位B.內(nèi)部控制的監(jiān)督部門不可以直接向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告C.任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力D.內(nèi)部控制的監(jiān)督部門隸屬于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門E.商業(yè)銀行內(nèi)部控制均應(yīng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求試題答案：B,D11、《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)在內(nèi)部資本充足評(píng)估程序框架下建立（）資本充足率壓力測(cè)試工作機(jī)制。（多選題）A.合規(guī)的B.全面的C.審慎的D.建設(shè)性的E.前瞻性的試題答案：B,C,E12、常用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法有（）。（多選題）A.情景分析法B.專家預(yù)測(cè)法C.分解分析法D.失誤樹(shù)分析方法E.制作風(fēng)險(xiǎn)清單法試題答案：A,C,D,E13、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋策略應(yīng)當(dāng)符合的要求不包含（）。（多選題）A.建立各類風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型B.監(jiān)測(cè)各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)C.風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋策略應(yīng)與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標(biāo)保持一致D.所采取的具體控制措施與緩釋工具符合成本/收益要求試題答案：A,B14、商業(yè)銀行對(duì)交易賬戶進(jìn)行市值重估，通常采用的方法有（）。（多選題）A.盯市B.盯模C.按照成本價(jià)值計(jì)值D.按照歷史價(jià)值計(jì)值E.按照賬面價(jià)值計(jì)值試題答案：A,B15、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制的主要工作包括（）。（多選題）A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與報(bào)告D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制E.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)反饋試題答案：A,C,D16、下列屬于商業(yè)銀行外部數(shù)據(jù)的是（）。（多選題）A.綜合評(píng)估國(guó)內(nèi)市場(chǎng)行情和信息數(shù)據(jù)B.外部評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)作為商業(yè)銀行的主要數(shù)據(jù)源C.自行進(jìn)行行業(yè)統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)D.從商業(yè)銀行業(yè)務(wù)庫(kù)獲得的數(shù)據(jù)E.與其他商業(yè)銀行發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)時(shí)所產(chǎn)生的損失試題答案：A,C,E17、授信權(quán)限管理原則包括（）。（多選題）A.給予每一交易對(duì)方的信用須得到一定權(quán)力層次的批準(zhǔn)B.債項(xiàng)的每一個(gè)重要改變應(yīng)得到一定權(quán)力層次批準(zhǔn)C.集團(tuán)內(nèi)不同機(jī)構(gòu)在進(jìn)行信用決策時(shí)應(yīng)遵循不同的標(biāo)準(zhǔn)D.根據(jù)審批人的資歷、經(jīng)驗(yàn)和崗位培訓(xùn)，將信用授權(quán)分配給審批人并定期進(jìn)行考核E.每一決策都應(yīng)建立在風(fēng)險(xiǎn)一收益分析基礎(chǔ)之上試題答案：A,B,D,E18、風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管模式的特點(diǎn)包括（）。（多選題）A.計(jì)劃性強(qiáng)B.目標(biāo)明確C.提高效率D.節(jié)省資源E.動(dòng)態(tài)與靜態(tài)相結(jié)合試題答案：A,B,C,D19、下列屬于商業(yè)銀行資本充足率壓力測(cè)試框架的是（）。（多選題）A.情景選擇B.定量壓力測(cè)試C.定性壓力測(cè)試D.管理行動(dòng)E.結(jié)果輸出試題答案：A,B,C,D,E20、下列屬于風(fēng)險(xiǎn)管理流程的主要步驟的是（）。（多選題）A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移E.風(fēng)險(xiǎn)控制試題答案：A,B,E21、全球系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)由國(guó)際監(jiān)管機(jī)構(gòu)在全球范圍內(nèi)從（）等方面對(duì)大型跨國(guó)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)價(jià)后確定，每年的11月由金融穩(wěn)定理事會(huì)（FSB）對(duì)外公布。（多選題）A.規(guī)模B.關(guān)聯(lián)性C.復(fù)雜性D.可替代性E.全球活躍程度試題答案：A,B,C,D,E22、通常下列（）事件或指標(biāo)變動(dòng)時(shí)，認(rèn)為發(fā)生了國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)。（多選題）A.主權(quán)違約B.轉(zhuǎn)移事件C.貨幣貶值D.銀行業(yè)危機(jī)E.政治動(dòng)蕩試題答案：A,B,C,D,E23、下列關(guān)于商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的描述，正確的有（）。（多選題）A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理成本高，且未來(lái)收益難以確定，得不償失B.良好的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理最終會(huì)使商業(yè)銀行獲益C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理是一種長(zhǎng)期性管理D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)化了商業(yè)銀行對(duì)于潛在威脅的洞察力E.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理是一種短期性管理試題答案：B,C,D24、財(cái)務(wù)控制部門在風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要內(nèi)容包括（）。（多選題）A.參與商業(yè)銀行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造B.會(huì)計(jì)記錄和財(cái)務(wù)報(bào)告的準(zhǔn)確性和可靠性C.把商業(yè)銀行的損失/收益數(shù)據(jù)傳遞給風(fēng)險(xiǎn)管理部門，使得風(fēng)險(xiǎn)管理部門能與來(lái)自前臺(tái)業(yè)務(wù)部門的信息調(diào)整一致D.與風(fēng)險(xiǎn)管理部門合作，確保風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)中相應(yīng)的損失/收益信息是準(zhǔn)確的，并可以應(yīng)用于事后檢驗(yàn)的目的E.經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性及合規(guī)部門工作情況試題答案：C,D25、全球系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)由國(guó)際監(jiān)管機(jī)構(gòu)在全球范圍內(nèi)從（）等方面對(duì)大型跨國(guó)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)價(jià)后確定，每年的11月由金融穩(wěn)定理事會(huì)（FSB）對(duì)外公布。（多選題）A.規(guī)模B.關(guān)聯(lián)性C.復(fù)雜性D.可替代性E.全球活躍程度試題答案：A,B,C,D,E26、下列關(guān)于內(nèi)部控制的主要原則說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。（多選題）A.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制覆蓋商業(yè)銀行所有的部門和崗位B.內(nèi)部控制的監(jiān)督部門不可以直接向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告C.任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力D.內(nèi)部控制的監(jiān)督部門隸屬于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門E.商業(yè)銀行內(nèi)部控制均應(yīng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求試題答案：B,D27、商業(yè)銀行高級(jí)管理層風(fēng)險(xiǎn)管理的主要職責(zé)有（）。（多選題）A.審批風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略、政策和程序B.執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的政策C.制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程D.及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況E.核準(zhǔn)金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)試題答案：B,C,D28、商業(yè)銀行需要計(jì)量交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)的交易有（）。（多選題）A.債券買賣B.即期外匯買賣C.遠(yuǎn)期交易D.期貨交易E.債券回購(gòu)試題答案：C,D,E29、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是（）引發(fā)的次生風(fēng)險(xiǎn)。（多選題）A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.策略風(fēng)險(xiǎn)E.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)試題答案：A,B,C,D,E30、風(fēng)險(xiǎn)水平類指標(biāo)主要包括（）。（多選題）A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)B.不良貸款遷徙率C.信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)E.操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)試題答案：A,C,D,E31、蒙特卡洛模擬法的優(yōu)點(diǎn)包括（）。（多選題）A.它是一種全值估計(jì)方法，可以處理非線性、大幅波動(dòng)及“肥尾”問(wèn)題B.計(jì)算量較小，且準(zhǔn)確性提高速度較快C.比歷史模擬方法更精確和可靠D.如果一個(gè)因素的準(zhǔn)確性要提高10倍，就必須將模擬次數(shù)增加100倍以上E.可以通過(guò)設(shè)置消減因子，使得模擬結(jié)果對(duì)近期市場(chǎng)的變化更快地做出反應(yīng)試題答案：A,B,C,E32、關(guān)于商業(yè)銀行公司董事會(huì)的說(shuō)法正確的是（）。（多選題）A.董事會(huì)承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任B.負(fù)責(zé)審批風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略、政策和程序C.對(duì)商業(yè)銀行的決策過(guò)程、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督和測(cè)評(píng)D.制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程E.負(fù)責(zé)擬訂具體的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則試題答案：A,B,E33、下列關(guān)于VaR的說(shuō)法中，正確的有（）。（多選題）A.VaR并不意味著可能發(fā)生的最大損失B.VaR不是即將發(fā)生的真實(shí)損失C.VaR可以預(yù)測(cè)尾部極端損失情況D.VaR是指產(chǎn)生的最大損失試題答案：A,B34、下列屬于信用風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)的是（）。（多選題）A.行業(yè)限額B.敏感度限額C.單一集團(tuán)客戶授信集中度限額D.單一客戶貸款集中度限額試題答案：A,C,D35、常用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法有（）。（多選題）A.情景分析法B.專家預(yù)測(cè)法C.分解分析法D.失誤樹(shù)分析方法E.制作風(fēng)險(xiǎn)清單法試題答案：A,C,D,E36、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和應(yīng)急處置措施有（）。（多選題）A.建立國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)構(gòu)B.完善風(fēng)險(xiǎn)信息監(jiān)控C.健全預(yù)警信息傳遞機(jī)制D.準(zhǔn)確把握預(yù)警等級(jí)E.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)試題答案：A,B,C,D,E37、商業(yè)銀行對(duì)交易賬戶進(jìn)行市值重估，通常采用的方法有（）。（多選題）A.盯市B.盯模C.按照成本價(jià)值計(jì)值D.按照歷史價(jià)值計(jì)值E.按照賬面價(jià)值計(jì)值試題答案：A,B38、下列關(guān)于巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為商業(yè)銀行公司治理應(yīng)遵守的原則的是（）。（多選題）A.董事會(huì)應(yīng)核準(zhǔn)商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)和價(jià)值準(zhǔn)則B.董事會(huì)應(yīng)當(dāng)監(jiān)督高級(jí)管理層是否執(zhí)行董事會(huì)政策C.公司治理應(yīng)維護(hù)股東的權(quán)利D.商業(yè)銀行應(yīng)保持公司治理的透明度E.董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)了解商業(yè)銀行的運(yùn)營(yíng)架構(gòu)試題答案：A,B,D,E39、關(guān)于商業(yè)銀行公司治理的理解正確的是（）。（多選題）A.其核心是在所有權(quán)、經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托～代理關(guān)系而提出的董事會(huì)、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機(jī)制B.商業(yè)銀行公司治理是控制、管理商業(yè)銀行的一種機(jī)制和制度安排C.公司治理與董事會(huì)和高級(jí)管理層商業(yè)銀行業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)D.良好的公司治理能夠激勵(lì)董事會(huì)和高管層追求符合商業(yè)銀行和股東利益的目標(biāo)E.我國(guó)的商業(yè)銀行公司治理要求建立合理的薪酬制度試題答案：A,B,D,E40、下列屬于商業(yè)銀行外部數(shù)據(jù)的是（）。（多選題）A.綜合評(píng)估國(guó)內(nèi)市場(chǎng)行情和信息數(shù)據(jù)B.外部評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)作為商業(yè)銀行的主要數(shù)據(jù)源C.自行進(jìn)行行業(yè)統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)D.從商業(yè)銀行業(yè)務(wù)庫(kù)獲得的數(shù)據(jù)E.與其他商業(yè)銀行發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)時(shí)所產(chǎn)生的損失試題答案：A,C,E41、常用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法有（）。（多選題）A.情景分析法B.專家預(yù)測(cè)法C.分解分析法D.失誤樹(shù)分析方法E.制作風(fēng)險(xiǎn)清單法試題答案：A,C,D,E42、適時(shí)發(fā)現(xiàn)可能預(yù)示即將發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警信號(hào)，有助于商業(yè)銀行及時(shí)采取措施降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。下列可被認(rèn)為是商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的有（）。（多選題）A.銀行發(fā)行的股票價(jià)格異常下跌B(niǎo).市場(chǎng)上愿意提供融資的交易對(duì)手?jǐn)?shù)量減少C.銀行發(fā)行的可流通債券（包括次級(jí)債）的交易量顯著增加，且買賣利差擴(kuò)大D.銀行評(píng)級(jí)下調(diào)E.資產(chǎn)質(zhì)量惡化試題答案：A,B,C,D,E43、監(jiān)事會(huì)監(jiān)督和測(cè)評(píng)的方式包括（）。（多選題）A.列席會(huì)議B.訪談座談C.調(diào)閱文件D.檢查與調(diào)研E.監(jiān)督測(cè)評(píng)試題答案：A,B,C,D,E44、下列關(guān)于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)外包的描述，正確的是（）。（多選題）A.銀行原來(lái)承擔(dān)的與外包服務(wù)有關(guān)的責(zé)任同時(shí)被轉(zhuǎn)移B.選擇外包服務(wù)提供者時(shí)要對(duì)其財(cái)務(wù)、信譽(yù)狀況和雙方各自的獨(dú)立程度進(jìn)行評(píng)估C.一些關(guān)鍵流程和核心業(yè)務(wù)不應(yīng)外包出去D.銀行應(yīng)該了解和管理任何與外包有關(guān)的后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)試題答案：B,C,D45、下列關(guān)于集團(tuán)法人客戶信用風(fēng)險(xiǎn)特征的說(shuō)法，正確的是（）。（多選題）A.連環(huán)擔(dān)保十分普遍B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和貸后管理難度大C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)較低D.貸后管理難度大試題答案：A,B,D46、商業(yè)銀行董事會(huì)負(fù)責(zé)本行資本充足率的信息披露，信息披露需保證其（），以便市場(chǎng)參與者能夠?qū)ι虡I(yè)銀行資本充足率作出正確的判斷。（多選題）A.真實(shí)性B.準(zhǔn)確性C.及時(shí)性D.配比性E.充分性試題答案：A,B,C,E47、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋策略應(yīng)當(dāng)符合的要求有（）。（多選題）A.建立各類風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型B.監(jiān)測(cè)各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)C.風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋策略應(yīng)與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標(biāo)保持一致D.所采取的具體控制措施與緩釋工具符合成本/收益要求E.通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析，能夠發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題，并重新完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序試題答案：C,D,E48、根據(jù)數(shù)據(jù)的來(lái)源不同，風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)可以分為（）。（多選題）A.內(nèi)部數(shù)據(jù)B.外部數(shù)據(jù)C.中間計(jì)量數(shù)據(jù)D.組合結(jié)果數(shù)據(jù)E.歷史數(shù)據(jù)試題答案：A,B49、我國(guó)大部分商業(yè)銀行在內(nèi)部控制建設(shè)方面還處于起步階段，其薄弱環(huán)節(jié)主要表現(xiàn)在（）。（多選題）A.商業(yè)銀行的所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)分離和制衡還有待完善B.內(nèi)部控制的組織架構(gòu)已經(jīng)形成C.內(nèi)部控制的管理水平有待提高D.內(nèi)部控制監(jiān)督的及時(shí)性有待提高E.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)體系已經(jīng)完善試題答案：A,C,D50、全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式體現(xiàn)的先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念和方法包括()。（多選題）A.全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍C.全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程D.全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法E.全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化試題答案：A,B,C,D,E51、風(fēng)險(xiǎn)水平類指標(biāo)主要包括（）。（多選題）A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)B.不良貸款遷徙率C.信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)E.操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)試題答案：A,C,D,E52、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)有（）。（多選題）A.把商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制在最低水平B.風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略符合經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的要求C.在成本/收益基礎(chǔ)上保持有效性D.對(duì)商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表等資料進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)E.通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析，發(fā)現(xiàn)管理中存在的問(wèn)題，完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序試題答案：B,C,E53、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的理解正確的是（）。（多選題）A.風(fēng)險(xiǎn)信息各業(yè)務(wù)單元的流動(dòng)可以完全是單向的，或者具有多向交互式、智能化的特點(diǎn)B.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)需要從內(nèi)部和外部獲得信息數(shù)據(jù)C.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)必須確保采取一種顯而易覓的方式來(lái)區(qū)分系統(tǒng)“真實(shí)的”和交易人員“假設(shè)的”分析操作D.風(fēng)險(xiǎn)信息管理系統(tǒng)是商業(yè)銀行核心“無(wú)形資產(chǎn)”E.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)可以制約數(shù)據(jù)的特性試題答案：A,B,C,D54、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門的說(shuō)法不正確的是（）。（多選題）A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門的核心職能是風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、分析和報(bào)告B.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是相同的C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門只具有非常有限的風(fēng)險(xiǎn)管理決策執(zhí)行權(quán)D.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門具有高度的獨(dú)立性E.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門隸屬于高級(jí)管理層試題答案：B,E55、商業(yè)銀行對(duì)外幣的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理包括（）（多選題）A.將流動(dòng)性管理權(quán)限集中在總部或分散到各分行B.將最終的監(jiān)督和控制全球流動(dòng)性的權(quán)力集中在總部或分散到各分行C.制訂各幣種的流動(dòng)性管理策略D.制訂外匯融資能力受到損害時(shí)的流動(dòng)性應(yīng)急計(jì)劃試題答案：A,C,D56、在巴塞爾協(xié)議Ⅲ出臺(tái)之際，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)適時(shí)推出（）四大監(jiān)管工具，形成中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管新框架，積極適應(yīng)國(guó)際監(jiān)管新標(biāo)準(zhǔn)。（多選題）A.流動(dòng)性要求B.撥備率C.資本要求D.杠桿率E.市