年終個人總結(jié)心得體會8篇

年終個人總結(jié)心得體會8篇

時間真的是個奇異的東西，有時感覺過得很慢，但有時又是感覺過得很快，而這半年，我也是感嘆真的過得太快了，而在保險公司工作的這半年多，我也是有了挺大的轉(zhuǎn)變，自己的成長，自己的一個收獲是有許多，同時自己也是去順當(dāng)?shù)耐瓿蓸I(yè)績，去讓自己得到確定，對于這半年的保險工作，要來總結(jié)好。

年初我也是順當(dāng)?shù)亩冗^了試用期，預(yù)備好好的去把工作做好，但是想不到的事情總是會轉(zhuǎn)變我們的生活和工作，春節(jié)期間的疫情嚴(yán)峻，不但是讓我們居家隔離了，同時許多的工作也是做不了，但是雖然如此，公司也是緊急的去應(yīng)對，推出了針對疫情的新險種，同時也是讓我們居家線上辦公，同樣也是可以去開發(fā)客戶，開拓業(yè)務(wù)的，只是工作方式的轉(zhuǎn)變，但是只要去適應(yīng)了，其實也是能做好的，而我原來也是沒有太多的閱歷，無論是哪種的方式，我都是樂于接受的，雖然又是要對新險種去進(jìn)行學(xué)習(xí)了解，但是開發(fā)客戶我的確樂觀的去做，并且也是在居家這段日子，工作比較的精彩，得到了確定，保險的工作也是讓我清晰，何時何地，都要有銷售的想法，遇到客戶，就要去抓住機會，不管是否會勝利，但是還是要有所努力，所以我也是樂觀的通過線上的方式，去開發(fā)，查找客戶，去推舉我們新的險種。

除了做好了工作，我也是樂觀的去學(xué)習(xí)，后面疫情得到了緩解，回到公司，工作方式有所轉(zhuǎn)變，所以許多的方面其實也是需要去學(xué)習(xí)，而我也是沒有鋪張，無論是培訓(xùn)或者同事們的共享，自己看的書，都是仔細(xì)的去學(xué)，去把握，半年下來，了解的越多，也是感嘆自己之前是多么的無知，不過幸好也是學(xué)習(xí)了，讓我更加的虛心，懂得真的許多的學(xué)問，你不去了解，真的不會懂，許多的方法，把握了對于銷售真的有挺多的關(guān)心，而且多去思索，換不同的角度去考慮問題，真的會讓自己獲得很大的成長。同時也是在工作以及學(xué)習(xí)之中，感受到自己有一些的問題是之前沒有發(fā)覺的。但經(jīng)過自己的努力，也是得到了改善，并且讓自己的工作做得更好了，要進(jìn)入到下半年了，我也是要連續(xù)的努力，去作出更好的業(yè)績來，外部的環(huán)境也是變好了，而且大家對于保險也是更加的重視，我也是要去抓住這個機會，去讓自己的銷售做得更美麗。

20xx年方案財務(wù)部依據(jù)省公司“全保會”的會議精神，在市公司黨委、總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下，在全市各部門、各基層公司緊密協(xié)作下，以“規(guī)模聽從效益，管理適應(yīng)進(jìn)展，一切聽從轉(zhuǎn)型”為指導(dǎo)思想，一如既往地做好日常財務(wù)核算工作，細(xì)化各項管理，做到財務(wù)工作長方案，短支配，使財務(wù)工作在規(guī)范化、制度化的良好環(huán)境中更好地發(fā)揮作用，進(jìn)一步更新觀念，理清工作思路，以公司效益為首要目標(biāo)，為公司提高盈利力量，步入健康進(jìn)展之路，做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

回顧xx年的財務(wù)工作，在日常基礎(chǔ)工作外，主要有以下幾個方面：

（一）仔細(xì)做好20xx年會計決算

依據(jù)決算日程支配，本部全體人員根據(jù)省公司要求，加班加點、同心協(xié)力，對于日程支配中所列各項工作，提前收集數(shù)據(jù)資料，做好相關(guān)預(yù)備，并仔細(xì)核對決算報表，向省公司報送財務(wù)報表、財務(wù)年報及各類統(tǒng)計報表。并依據(jù)總公司要求及省公司的統(tǒng)一部署進(jìn)行了期初建帳，期初建賬的精確?????性關(guān)系到全年的數(shù)據(jù)質(zhì)量，因此對科目所屬明細(xì)進(jìn)行了逐項仔細(xì)核對，依據(jù)實際狀況進(jìn)行了修改，以使賬套數(shù)據(jù)更加明晰；同時根據(jù)總公司要求對部分科目的歸屬進(jìn)行了調(diào)整。

（二）做好所得稅的預(yù)報工作

根據(jù)省公司的通知內(nèi)容，企業(yè)所得稅為總公司匯總交納，總公司需要預(yù)先對公司整體的申報狀況進(jìn)行匯總計算，要求下屬公司依據(jù)審計表先做所得稅的預(yù)報，以便利總公司確定最終申報數(shù)據(jù)，為此總公司特地召開了關(guān)于所得稅申報的視頻會議，并要求專業(yè)稅務(wù)代理一同參與，在會議上，對xx年的所得稅預(yù)申報進(jìn)行了部署，要求各公司根據(jù)要求，具體填報。隨后公司特地下發(fā)了所得稅的預(yù)報表樣，接到下發(fā)表樣后，我們馬上聯(lián)系專業(yè)稅務(wù)代理到公司進(jìn)行所得稅匯算，組織本部人員樂觀協(xié)作，樂觀完成好省公司的所得稅的預(yù)報工作，同時依據(jù)總公司對于預(yù)備金的各類調(diào)整，進(jìn)行所得稅的二次申報的電子表格填列，其中對于近年的預(yù)備金進(jìn)行了核對和調(diào)整，在省公司認(rèn)定后把二次申報的電子表格上報省公司。

（三）加強應(yīng)收保費的管理

xx年，我們根據(jù)應(yīng)收保費的各項管理規(guī)定，連續(xù)加強對應(yīng)收保費的管理，常常檢查各單位應(yīng)收保費狀況，并準(zhǔn)時上報總經(jīng)理室，會同各部門主管經(jīng)理對應(yīng)收保費進(jìn)行催收，由于總經(jīng)理室對應(yīng)收保費的嚴(yán)格管理和縣區(qū)經(jīng)理的努力催收，應(yīng)收保費率（除今年新增的政策性農(nóng)險外）符合省公司下達(dá)的目標(biāo)范圍。政策性農(nóng)險也已經(jīng)特地向省公司打過特地的狀況報告。

（四）做好各項自查工作

依據(jù)省公司所下的緊急通知，對三年內(nèi)的正常批退、注銷、批減金額；稅務(wù)申報和審計下賬差異；印花稅、個人所得稅進(jìn)行自查，依據(jù)自查的狀況向國稅和地稅部門以及省公司上報了自查的報告和自查匯總表。

（五）做好財務(wù)集中管理工作

依據(jù)省公司集中管理的要求，業(yè)務(wù)部和客服部已經(jīng)先后于上半年完成了省公司的集中管理，依據(jù)省公司的方案財務(wù)部將在下半年由省公司進(jìn)行集中管理，在集中管理后，財務(wù)部門的工作會有部分變動，包括制度的修訂，工作流程的修訂等等，這樣勢必會在工作中會有一些新問題的消失，在這種狀況下，在同縣區(qū)財務(wù)人員討論后，我們將樂觀同其他地市進(jìn)行聯(lián)系，針對新產(chǎn)生的問題準(zhǔn)時做好溝通，同時樂觀向省公司進(jìn)行匯報，樂觀努力協(xié)調(diào)好各方面的問題，保障財務(wù)集中管理前后，各項工作的平穩(wěn)運行。

（六）做好銀行賬戶及資金管理

依據(jù)省公司“財務(wù)實行收支兩條線，保費全額上劃，賠款費用資金下?lián)堋钡脑瓌t，下半年我們連續(xù)加大資金的管控力度，收入戶現(xiàn)在已實施了中管理，保障了收入戶資金全額、準(zhǔn)時的上劃；依據(jù)集中管理的要求，對于縣區(qū)所開設(shè)的費用戶和賠款戶進(jìn)行消戶，全部費用和賠款將由市公司統(tǒng)一進(jìn)行網(wǎng)上支付。

依據(jù)集中管理的需要，縣區(qū)日常使用較多的銀行賬戶為賠款戶，對于縣區(qū)每個月申請的資金，由本部人員和理賠部門人員結(jié)合，估量縣區(qū)賠款大致數(shù)據(jù)上報經(jīng)理室，便利經(jīng)理室對于賠款的審批，這樣可以防止縣區(qū)申請資金的隨便性，削減資金的沉淀，同時由出納員通過網(wǎng)上銀行實時跟蹤，對于滯留在銀行賬戶的資金，準(zhǔn)時通過網(wǎng)上銀行管理，增加其流淌性，從而為企業(yè)帶來更大的效益。

（七）做好費用管控和預(yù)算管理

為了實現(xiàn)公司產(chǎn)生效益，必需加強對各項費用成本的管控，對于機關(guān)的各類費用準(zhǔn)備同綜合部一起建立日常消耗明細(xì)表，以加強對今后各項費用支出的管控。省公司現(xiàn)已對各地市開頭實行費用預(yù)算撥付制度，即先由各地市公司預(yù)算自己的保費規(guī)模，然后依據(jù)保費規(guī)模和日常的費用支出填列統(tǒng)一下發(fā)的“費用預(yù)算表”，省公司以此表為依據(jù)，分次對各地市進(jìn)行費用的撥付，對于超出預(yù)算的部分省公司堅決不予撥付；依據(jù)省公司這樣的嚴(yán)控，對于縣區(qū)的管控我們將照此方法實行，加強費用管控，即加強對縣區(qū)固定費用外的開支狀況進(jìn)行嚴(yán)管，對于每筆開支要求向市公司說明狀況，列明用途，市公司將依據(jù)實際狀況核準(zhǔn)此筆費用的開支，予以支付費用，不再像以前一樣依據(jù)保費規(guī)模直接把全部費用下放到縣區(qū)由縣區(qū)全權(quán)支配，達(dá)到壓縮不必要的費用開支的目的。

（八）做好各類數(shù)據(jù)的統(tǒng)計工作

做好對各類臺帳的登記匯總工作，對于應(yīng)收保費，在月末連續(xù)堅持“隔天上報”制度，準(zhǔn)時向總經(jīng)理室上報應(yīng)收的動態(tài)，使其了解應(yīng)收保費的實時狀況，月末準(zhǔn)時的供應(yīng)各項費用類指標(biāo)，準(zhǔn)時反映出業(yè)務(wù)部門及險種的經(jīng)營效益狀況和費用支出狀況，同時依據(jù)省公司的培訓(xùn)內(nèi)容，盡量多列舉各類指標(biāo)數(shù)據(jù)狀況，便利領(lǐng)導(dǎo)全面把握經(jīng)營方面的各類狀況，便利公司總經(jīng)理室依據(jù)指標(biāo)狀況進(jìn)行相應(yīng)的政策調(diào)整，為公司最終效益的實現(xiàn)供應(yīng)好數(shù)據(jù)支持。

（九）稽核工作方面

根據(jù)省公司下發(fā)的稽核工作手冊內(nèi)容，定期進(jìn)行應(yīng)收保費狀況、稽核方案等相關(guān)的資料報送，并根據(jù)省公司下發(fā)的《費用管控調(diào)研通知》，樂觀逐項去預(yù)備報送內(nèi)容和備查材料。同時做好稽核總結(jié)的報送工作。

（十）增加服務(wù)意識，作好各項服務(wù)工作。

要求本部人員依據(jù)公司要求的“四個一”工程，連續(xù)為客戶做好共性化服務(wù)工作；對于基層公司人員，更要盡心幫助，對于部門間的協(xié)同工作，樂觀供應(yīng)協(xié)作，做好服務(wù)工作，使各項工作順當(dāng)開展。

20xx年工作準(zhǔn)備：

由于公司在xx年處于轉(zhuǎn)型進(jìn)展的一年，接到上級公司的新的措施、規(guī)定比較多，出臺的新的政策也比較多，處于快速變化時期，因此加強對各種方針政策的學(xué)習(xí)亟待加強，并依據(jù)公司出臺的政策，適時地調(diào)整各項財務(wù)管理工作，而且由于財務(wù)集中管理的逐步實行，財務(wù)工作的各項工作流程都需要做好相應(yīng)的調(diào)整，以保障日常財務(wù)工作的順當(dāng)運行?？傊?，我們在今后財務(wù)工作中，要進(jìn)一步加強學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，快速適應(yīng)新的制度、流程的規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行省公司制定的各項制度和決策，為公司效益的實現(xiàn)做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

20xx年xx月，總公司進(jìn)行了全國柜面人員上崗資格考試，我部全體人員13人參與，合格9人，持證率達(dá)70%。此次全國系統(tǒng)的柜面人員考試，加強了客服人員對專業(yè)學(xué)問的學(xué)習(xí)，也提升了客戶服務(wù)部的服務(wù)質(zhì)量。

一、強化業(yè)務(wù)制度學(xué)習(xí)，樹立執(zhí)行理念，確保制度執(zhí)行力全面有效開展

為進(jìn)一步強化公司業(yè)務(wù)管理制度執(zhí)行力建設(shè)，從制度上為業(yè)務(wù)進(jìn)展供應(yīng)頑強保障，客戶服務(wù)部對于分公司篩選出部分需客服員工加強學(xué)習(xí)的文件和制度，進(jìn)行了仔細(xì)梳理及匯合，并制定了業(yè)務(wù)管理強化制度執(zhí)行力工作及學(xué)習(xí)方案，根據(jù)學(xué)習(xí)方案，定期組織客服人員通過集中學(xué)習(xí)和自學(xué)的方式全面、系統(tǒng)地對相關(guān)業(yè)務(wù)管理進(jìn)行了學(xué)習(xí)，要求全部參與人員仔細(xì)做好學(xué)習(xí)筆記、進(jìn)行測試并撰寫學(xué)習(xí)心得；依據(jù)測試及檢查狀況，要求各相關(guān)崗位撰寫整改報告。從自身動身，樹立了強化風(fēng)險意識，確保了此項工作的全面有效開展，切實提高了我司制度遵循和依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性。

二、以服務(wù)為本，促進(jìn)銷售，把日常業(yè)務(wù)處理和服務(wù)工作相結(jié)合

我司根據(jù)上級公司文件精神，面對全部客戶推出國壽＂1+n＂服務(wù)方案。旨在通過舉辦客戶服務(wù)活動，不斷親密公司與客戶的關(guān)系，進(jìn)一步提高客戶滿足度，樹立公司良好的對形狀象。為切實有效的開展活動，公司成立領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組，并加強了對此項工作的宣揚力度，根據(jù)活動組織、宣揚方案逐一落實并有效實施各相關(guān)工作。提升了服務(wù)品質(zhì)、增加了客戶忠誠度，進(jìn)一步提升公司服務(wù)水平，充分維護(hù)了客戶權(quán)益，樹立了公司良好社會形象。并通過上門送賠款等一系列的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，為業(yè)務(wù)員的展業(yè)工作供應(yīng)了很好的基礎(chǔ)，也為加強我司與代理單位間的業(yè)務(wù)合作關(guān)系起到了很好的溝通作用。此活動的舉辦不僅增進(jìn)了客戶關(guān)系、提升了公司品牌知名度、也為鞏固和帶動業(yè)務(wù)增長注入了新的活力。

三、從服務(wù)的本身動身，＂一切為了客戶著想＂，不斷創(chuàng)新服務(wù)內(nèi)容

1、樂觀協(xié)作分公司做好vip客戶工作為了進(jìn)一步構(gòu)建公司vip客戶服務(wù)體系，為vip客戶供應(yīng)附加值服務(wù)工作，分公司開展了面對全區(qū)vip客戶供應(yīng)特約商家優(yōu)待服務(wù)的活動，通過此項活動的開展，為樹立公司良好社會形象起到了一個良好的作用，在肯定程度上提升了公司的知名度。

2、公司理賠部把＂上門送賠款＂工作做細(xì)做新，樂觀為同學(xué)險業(yè)務(wù)拓展工作做鋪墊，連續(xù)加強對一些在社會上較有影響力的案件的關(guān)注程度，真正體現(xiàn)公司人性化的理賠服務(wù)。

繁忙的工作，有成果也有不足，在做好總結(jié)的同時，要不斷改進(jìn)，現(xiàn)就不足與差距結(jié)合20xx年的工作如何進(jìn)行改進(jìn)做如下支配：

（一）抓緊分公司下發(fā)的各類業(yè)管相關(guān)文件的落實及執(zhí)行工作，連續(xù)做好客戶服務(wù)部人員特殊是新人的專業(yè)學(xué)問及技能的培訓(xùn)，提高服務(wù)人員的整體綜合素養(yǎng)。

針對客戶服務(wù)部今年以來人員調(diào)整的客觀緣由，客戶服務(wù)部新入人員對專業(yè)學(xué)問及業(yè)務(wù)技能的缺乏，20xx年，我部將連續(xù)實行多種方式及途徑，對所轄員工進(jìn)行定期與不定期的培訓(xùn)，從本職工作做起，對于相關(guān)崗位技能進(jìn)行特地培訓(xùn)，加強所轄人員的職業(yè)道德訓(xùn)練，有針對性地組織和開展業(yè)務(wù)學(xué)問及服務(wù)禮儀培訓(xùn)，對于分公司下發(fā)的業(yè)管文件準(zhǔn)時進(jìn)行傳達(dá)及學(xué)習(xí)，真正領(lǐng)悟其操作要領(lǐng)，將其運用到實際操作中。通過培訓(xùn)，推行公司綜合柜員制，更好的為客戶服務(wù)。

（二）協(xié)作公司團(tuán)險、中介、個險三支銷售渠道各項業(yè)務(wù)競賽活動的開展，更好地對業(yè)務(wù)進(jìn)展供應(yīng)強有力的業(yè)務(wù)支持及后援保障樂觀協(xié)作公司團(tuán)險、中介、個險三支銷售渠道開展各項業(yè)務(wù)競賽活動，全力促進(jìn)公司業(yè)務(wù)持續(xù)、健康地進(jìn)展。

（三）以服務(wù)為本，促進(jìn)銷售，把日常業(yè)務(wù)處理和服務(wù)工作緊密結(jié)合，全面詮釋國壽＂1+n＂服務(wù)內(nèi)涵

1、協(xié)作分公司在全區(qū)范圍內(nèi)將要實行的銀行、郵政轉(zhuǎn)賬收費、轉(zhuǎn)賬付費項目實施方案，保證此項目的順當(dāng)實施。

2、保證＂兩鴻＂滿期給付、轉(zhuǎn)保工作和銀行、郵政轉(zhuǎn)賬收付費工作的順當(dāng)進(jìn)行，同時為了提高銷售人員活動量，挖掘積累客戶，有效整合客戶資源，做好客戶的二次開發(fā)，努力促進(jìn)轉(zhuǎn)保，為20xx年開門紅奠定基礎(chǔ)，以進(jìn)一步提升公司服務(wù)品質(zhì)，增加客戶對公司的滿足度。

3、進(jìn)一步加強柜面管理工作，營建良好的學(xué)習(xí)氛圍，組織培訓(xùn)與自我學(xué)習(xí)相結(jié)合，建立體系化的培訓(xùn)教程，鼓舞員工不斷提高自身綜合素養(yǎng)。

總之，客戶服務(wù)部明年的進(jìn)展思路將以加強客服隊伍建設(shè)為根本，以加強柜面服務(wù)質(zhì)量考核為重點，以人員管理方法為后盾，以訓(xùn)練訓(xùn)練為基礎(chǔ)，樂觀推動柜面職場標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，建立科學(xué)、完善、嚴(yán)格的品質(zhì)管理方法和監(jiān)督、考核機制，提高客戶滿足度，提升柜面運營力量，防范經(jīng)營風(fēng)險，樹立中國人壽熱忱、真誠的服務(wù)形象，使柜面真正擔(dān)當(dāng)起中國人壽品牌載體的重任。

客戶服務(wù)工作是一項長期的工作，如何在激烈的服務(wù)競爭中處于不敗之地，真正把對客戶的服務(wù)做＂好＂、做＂永久＂、做到＂深化人心＂，并非一個人一朝一夕能夠完成的，而是公司每一個部門整體的工作，人人都是公司客戶服務(wù)鏈的一個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我們只有把客戶服務(wù)各項工作及活動的開展與日常業(yè)務(wù)處理和服務(wù)工作結(jié)合起來，全員服務(wù)，營造良好的服務(wù)氛圍，國壽＂1+n＂服務(wù)需要我們每一個客戶服務(wù)人員去全面詮釋，良好的客戶關(guān)系需要我們每一個國壽員工去共同增進(jìn)，客戶的滿足度與國壽品牌知名度及形象的提升將是我們每一個國壽人的責(zé)任與傲慢！

記得有一位實戰(zhàn)培訓(xùn)專家曾說過，＂簡潔的事情重復(fù)做，你就是專家；重復(fù)的事情歡樂做，你就是羸家＂?？蛻舴?wù)工作是一項長期的、較為簡單的綜合性工作，我部將要求