銀行分行合規(guī)內(nèi)控管理體系可行性論證報(bào)告

PAGE銀行分行合規(guī)內(nèi)控管理體系建設(shè)1項(xiàng)目概況1.1背景當(dāng)前，我國(guó)商業(yè)銀行一方面面臨巨大的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壓力，另一方面由于合規(guī)與內(nèi)部控制基礎(chǔ)薄弱，操作風(fēng)險(xiǎn)突顯，導(dǎo)致金融案件頻發(fā)，不僅嚴(yán)重制約商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展和金融產(chǎn)品創(chuàng)新，而且威脅國(guó)家金融安全。為此，銀監(jiān)會(huì)將加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)管、重視公司治理機(jī)制、以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)、完善內(nèi)部控制體系、強(qiáng)化合規(guī)及操作風(fēng)險(xiǎn)管理、建立完善問(wèn)責(zé)制作為目前工作的重點(diǎn)。為促進(jìn)商業(yè)銀行建立和健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制和內(nèi)部控制體系，防范金融風(fēng)險(xiǎn)（尤其是操作風(fēng)險(xiǎn)），保障銀行體系安全穩(wěn)健運(yùn)行，一年多來(lái)監(jiān)管當(dāng)局出臺(tái)了一系列規(guī)章制度。2004年2月1日，修訂后的《商業(yè)銀行法》第一次以法律形式提出“商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定，制定本行的業(yè)務(wù)規(guī)則，建立、健全本行的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度”2005年2005年3月22日，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》（簡(jiǎn)稱“十三條”），強(qiáng)化了商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的防范。2005年4月29日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布了《合規(guī)和銀行內(nèi)部合規(guī)部門》（Complianceandthecompliancefunctioninbanks）。為各銀行提供指導(dǎo)，并闡述了銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于銀行業(yè)機(jī)構(gòu)合規(guī)的觀點(diǎn)。為滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求，銀行必須遵循有效的合規(guī)政策和程序，并在發(fā)現(xiàn)有違規(guī)情況發(fā)生時(shí)，銀行管理層能夠采取適當(dāng)措施予以糾正。2005年7月13日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在借鑒經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織（OECD）于2004年發(fā)布的修訂后的公司治理原則，并吸納各國(guó)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)穩(wěn)健公司治理做法和各銀行業(yè)監(jiān)管當(dāng)局銀行公司治理方面的監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，針對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的獨(dú)特性，為提供切實(shí)可行的指導(dǎo)，委員會(huì)對(duì)1999年發(fā)布的銀行公司治理指引進(jìn)行了大幅度的修訂，發(fā)布了征求意見(jiàn)稿《加強(qiáng)銀行的公司治理》修訂稿，旨在幫助各國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)推動(dòng)本國(guó)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)采用穩(wěn)健的公司治理做法。該文件明確指出：風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)是商業(yè)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力。穩(wěn)健公司治理的基本要素尤其包括建立強(qiáng)有力的內(nèi)部控制體系。2005年9月9日，xx銀監(jiān)局根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》的有關(guān)規(guī)定，借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)《銀行合規(guī)與合規(guī)部門》，結(jié)合xx市的實(shí)際情況出臺(tái)了《xx銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱：《合規(guī)指導(dǎo)意見(jiàn)》），要求在滬商業(yè)銀行法人銀行、分行等金融機(jī)構(gòu)組建合規(guī)部門，建立有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的運(yùn)行機(jī)制，促進(jìn)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立，以確保銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行。2005年10月24日，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席劉明康在xx銀行業(yè)首屆合規(guī)年會(huì)上對(duì)xx銀行業(yè)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的工作給予了充分肯定，并明確提出將在全國(guó)推廣xx的經(jīng)驗(yàn)和做法。中國(guó)xx銀行（以下簡(jiǎn)稱：xx銀行）作為國(guó)內(nèi)首家股份制商業(yè)銀行，將國(guó)際先進(jìn)的管理技術(shù)與本土經(jīng)驗(yàn)有效結(jié)合，在經(jīng)營(yíng)理念、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)管理、市場(chǎng)開拓等領(lǐng)域發(fā)展迅速，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型穩(wěn)步進(jìn)行，風(fēng)險(xiǎn)控制全面加強(qiáng)，資產(chǎn)質(zhì)量顯著提高。Xx年下半年，中國(guó)xx銀行xx分行依據(jù)國(guó)家銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》及xx銀監(jiān)局發(fā)布的《合規(guī)指導(dǎo)意見(jiàn)》的要求，在xx銀行乃至業(yè)內(nèi)率先啟動(dòng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)項(xiàng)目。經(jīng)過(guò)半年多的努力，在xx管理咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱“xx咨詢公司”）的指導(dǎo)和幫助下，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)項(xiàng)目已順利完成，并得到監(jiān)管當(dāng)局的充分肯定。Xx年4月初，xx銀行xx分行宣布合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系正式運(yùn)行。xx銀行xx分行合規(guī)建設(shè)項(xiàng)目的先行實(shí)施，為貴行全系統(tǒng)全面開展合規(guī)與內(nèi)控體系建設(shè)工作必將積累寶貴的經(jīng)驗(yàn)。xx銀行xx分行作為xx銀行的一家成立剛滿一年、績(jī)效優(yōu)良的新建分行，分行領(lǐng)導(dǎo)致力于業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管理（尤其包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面）的協(xié)調(diào)與匹配、以期取得可持續(xù)發(fā)展的核心競(jìng)爭(zhēng)力。本文件是針對(duì)xxxx分行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制與內(nèi)部控制體系建設(shè)的需求，結(jié)合基于流程管理的崗責(zé)管理體系建設(shè)需要，提出的項(xiàng)目咨詢建議，項(xiàng)目名稱擬定為“中國(guó)xx銀行xx分行合規(guī)內(nèi)控管理體系建設(shè)”，即“合規(guī)內(nèi)控管理體系建設(shè)”項(xiàng)目，簡(jiǎn)稱“合規(guī)項(xiàng)目”。1.2合規(guī)項(xiàng)目對(duì)xx銀行xx分行的作用有利于實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略要充分實(shí)現(xiàn)xx銀行xx分行的發(fā)展戰(zhàn)略和增強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力，必須有一個(gè)績(jī)效優(yōu)良的風(fēng)險(xiǎn)管理體系作為支撐。按《合規(guī)指導(dǎo)意見(jiàn)》和《內(nèi)控評(píng)價(jià)方法》的要求，建設(shè)xxxx分行的合規(guī)內(nèi)控體系，全面夯實(shí)基礎(chǔ)管理水平，將對(duì)xxxx的發(fā)展起到十分重要的支持作用，有利于建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理模式，建立科學(xué)管理與先進(jìn)理念相結(jié)合的合規(guī)內(nèi)控體系和崗責(zé)體系，培育健康的風(fēng)險(xiǎn)文化，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，為xxxx銀行的體制改革及提升核心競(jìng)爭(zhēng)力打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。有利于防范操作風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)前商業(yè)銀行面臨著信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等，其中對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的控制是防范其他風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)。合規(guī)內(nèi)控體系對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)的防范主要是通過(guò)防范操作風(fēng)險(xiǎn)來(lái)實(shí)現(xiàn)，主要作用表現(xiàn)在：一是完善業(yè)務(wù)合規(guī)內(nèi)控制度。合規(guī)內(nèi)控體系強(qiáng)調(diào)“系統(tǒng)的管理方法”，要求不僅對(duì)每個(gè)過(guò)程做出規(guī)定，還要對(duì)過(guò)程之間的接口做出規(guī)定，從而形成完整的“過(guò)程網(wǎng)絡(luò)”，使各項(xiàng)管理制度形成一個(gè)有機(jī)的整體。二是強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理手段。合規(guī)內(nèi)控體系為風(fēng)險(xiǎn)管理提供了策劃、實(shí)施、檢查、持續(xù)改進(jìn)的框架。在建立、實(shí)施內(nèi)控體系時(shí)，采用過(guò)程方法和管理的系統(tǒng)方法，通過(guò)識(shí)別眾多相互關(guān)聯(lián)的活動(dòng)過(guò)程，以及對(duì)這些過(guò)程的管理和連續(xù)監(jiān)控，預(yù)防差錯(cuò)事故的發(fā)生。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是誘發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的最為直接的因素。通過(guò)合規(guī)內(nèi)控體系的建立，實(shí)現(xiàn)“一流程一程序，一崗位一手冊(cè)”，必將為全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立奠定必備的管理基礎(chǔ)。有利于形成良好的合規(guī)文化。合規(guī)項(xiàng)目建設(shè)的過(guò)程也是培育風(fēng)險(xiǎn)文化的過(guò)程，這種風(fēng)險(xiǎn)文化的精髓和實(shí)質(zhì)是增強(qiáng)履行職責(zé)的自覺(jué)性和執(zhí)行制度的嚴(yán)肅性，減少做事的隨意性和盲目性。通過(guò)合規(guī)項(xiàng)目的建設(shè)過(guò)程，努力在全行倡導(dǎo)和形成以“合規(guī)從高層做起”、“人人合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等為核心理念的合規(guī)文化，并與“流程銀行”、“ONEBANK”、“風(fēng)險(xiǎn)為本”等管理理念相呼應(yīng)，共同構(gòu)建xxxx銀行全新的優(yōu)秀企業(yè)文化。有利于提高基礎(chǔ)管理水平合規(guī)項(xiàng)目建成后是一個(gè)文件化的體系，特征是高度系統(tǒng)化和規(guī)范化。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵是個(gè)“規(guī)”字！這個(gè)“規(guī)”不是簡(jiǎn)單的一個(gè)滿足法律法規(guī)要求的制度匯編，而應(yīng)該既是一個(gè)與各業(yè)務(wù)及管理活動(dòng)、各條線和運(yùn)作單元以及各崗位形成明確映射關(guān)系的文件化管理系統(tǒng)，又是平衡業(yè)績(jī)目標(biāo)和合規(guī)目標(biāo)關(guān)系并確保目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的保證，還是將崗責(zé)體系、報(bào)告路線、監(jiān)測(cè)評(píng)價(jià)、激勵(lì)機(jī)制等多項(xiàng)管理要素有機(jī)結(jié)合的載體。這對(duì)提高基礎(chǔ)管理的作用體現(xiàn)在完善業(yè)務(wù)規(guī)章制度。通過(guò)對(duì)現(xiàn)行規(guī)章制度的支持、補(bǔ)充、整合、優(yōu)化和完善，要求對(duì)每個(gè)流程及其接口，都以文件的形式加以明確，不僅明確業(yè)務(wù)操作流程，而且對(duì)各項(xiàng)管理流程與支持流程也作了規(guī)定，并通過(guò)崗責(zé)體系的建立，將崗責(zé)落實(shí)和映射到每項(xiàng)工作/活動(dòng)中，確保每位員工都能準(zhǔn)確掌握工作的關(guān)鍵控制點(diǎn)，具有很強(qiáng)的可操作性。1.3項(xiàng)目可行性分析成熟的項(xiàng)目實(shí)施技術(shù)項(xiàng)目的技術(shù)可行性表現(xiàn)在：第一，有國(guó)內(nèi)同業(yè)銀行（尤其是xx銀行xx分行）的成功經(jīng)驗(yàn)可供借鑒；第二，xx銀行已經(jīng)具備各種管理規(guī)定和制度基礎(chǔ)；xx分行通過(guò)一年的發(fā)展也完成了基本規(guī)章制度的構(gòu)建。合規(guī)項(xiàng)目不是在現(xiàn)有的管理架構(gòu)之外另起爐灶，而是充分理順現(xiàn)有各種管理的關(guān)系，并提供一種把現(xiàn)有管理規(guī)定落到實(shí)處的平臺(tái)和機(jī)制。成本效益上完全可行合規(guī)項(xiàng)目建設(shè)是xxxx銀行經(jīng)營(yíng)管理的基礎(chǔ)建設(shè)。合規(guī)項(xiàng)目的增量投入，主要是外部咨詢費(fèi)用以及內(nèi)部為項(xiàng)目開展而發(fā)生的一些費(fèi)用，這部分投入與合規(guī)內(nèi)控管理體系運(yùn)行后直接降低的管理成本相比微不足道。據(jù)匯豐銀行統(tǒng)計(jì)，一個(gè)銀行約40%的管理成本用于協(xié)調(diào)組織內(nèi)部的關(guān)系和糾正錯(cuò)誤，一個(gè)績(jī)效優(yōu)良的合規(guī)內(nèi)控管理體系不僅能夠顯著減少組織內(nèi)部的協(xié)調(diào)成本，而且通過(guò)體系的持續(xù)改進(jìn)，能使違規(guī)率、案件率大大降低。具備良好的內(nèi)外部條件xxxx銀行的高層領(lǐng)導(dǎo)已經(jīng)充分認(rèn)識(shí)建立一個(gè)系統(tǒng)化的合規(guī)內(nèi)控管理體系的必要性，并將合規(guī)內(nèi)控管理體系建設(shè)作為戰(zhàn)略決策進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃和指導(dǎo)，充分反映了xxxx銀行領(lǐng)導(dǎo)層的遠(yuǎn)見(jiàn)卓識(shí)，也是確保項(xiàng)目獲得人力、財(cái)務(wù)、物力支持的重要基礎(chǔ)。從外部條件看，選擇一家專業(yè)化的管理顧問(wèn)公司作為項(xiàng)目合作伙伴，也將對(duì)項(xiàng)目的成功實(shí)施確定良好的外部支持保障。xx管理咨詢有限公司核心咨詢團(tuán)隊(duì)成員直接應(yīng)邀參與了國(guó)家銀監(jiān)會(huì)《內(nèi)控評(píng)價(jià)辦法》（“銀監(jiān)9號(hào)令”）的制訂工作，對(duì)內(nèi)部控制體系的建立有著深刻的理解；直接參與了xx銀監(jiān)局《合規(guī)指導(dǎo)意見(jiàn)》發(fā)布的全過(guò)程，始終與監(jiān)管當(dāng)局就“合規(guī)”、“公司治理”、“內(nèi)控”、“操作風(fēng)險(xiǎn)管理”以及“流程銀行”、“社會(huì)責(zé)任”等概念及其相互關(guān)系等方面無(wú)論是理論方面還是實(shí)踐方面均有著良好的溝通和交流。xx咨詢公司核心咨詢團(tuán)隊(duì)在對(duì)大型國(guó)有銀行全系統(tǒng)成功實(shí)施內(nèi)控體系建設(shè)咨詢等基礎(chǔ)上，自2005年以來(lái)在xx地區(qū)配合xx銀監(jiān)局開展了大量的有關(guān)合規(guī)體系建設(shè)及其相關(guān)內(nèi)容的咨詢和培訓(xùn)工作（包括為監(jiān)管當(dāng)局提供相關(guān)咨詢培訓(xùn)服務(wù)），尤其是有著為多家股份制銀行開展合規(guī)內(nèi)控項(xiàng)目的豐富經(jīng)驗(yàn)（包括以分行為平臺(tái)全面展開、分行－總行互動(dòng)展開、先分行試點(diǎn)再全行展開等多種模式的咨詢經(jīng)驗(yàn)），并得到監(jiān)管當(dāng)局的充分肯定和評(píng)價(jià)。 xx咨詢公司自2005年以來(lái)，為xx銀行xx分行成功地提供了合規(guī)項(xiàng)目咨詢服務(wù)，且xx分行的合規(guī)項(xiàng)目也得到了xx銀監(jiān)局及同業(yè)的一致肯定。2006年上半年，xx咨詢公司核心咨詢顧問(wèn)又作為美國(guó)xx咨詢公司和xxxx銀行的雙重顧問(wèn)身份參與了xx分行崗責(zé)體系和平衡計(jì)分卡咨詢項(xiàng)目，并提出“三合一”整合咨詢方案，得到xx分行領(lǐng)導(dǎo)以及xx銀行總行領(lǐng)導(dǎo)的充分肯定。此外，xx公司對(duì)xx銀行目前在全系統(tǒng)開展的中小企業(yè)（SME）、組織架構(gòu)再造、稽核委派制等管理變革方面的思路、做法和進(jìn)展也有著深刻的理解和認(rèn)識(shí)，有信心和能力為xxxx銀行提供適合的咨詢服務(wù)。

2體系設(shè)計(jì)大綱2.1項(xiàng)目需求和目標(biāo)以“整體設(shè)計(jì)、全面推進(jìn)、分步實(shí)施、注重實(shí)效”為原則，通過(guò)四個(gè)月時(shí)間的努力，分四階段在xxxx分行現(xiàn)有合規(guī)與內(nèi)控制度及崗責(zé)管理的基礎(chǔ)上，通過(guò)對(duì)現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)控制度的全面清理、整合和完善，理順內(nèi)部關(guān)系，明確各部門及各層級(jí)的職責(zé)和接口，明確各項(xiàng)活動(dòng)的職責(zé)，識(shí)別、評(píng)估流程中的各類風(fēng)險(xiǎn)，確定控制措施及要求，建立既符合xxxx分行實(shí)際情況的系統(tǒng)的、透明的、文件化的合規(guī)內(nèi)控管理體系，又滿足銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》要求，并充分參考包括巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的有關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)方面的文件、充分考慮和依據(jù)xx銀監(jiān)局《合規(guī)指導(dǎo)意見(jiàn)》有關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)要求，并將各項(xiàng)要求與流程及崗責(zé)向匹配。同時(shí)，該體系還將為今后的管理提升預(yù)留空間與接口，把風(fēng)險(xiǎn)和提供金融服務(wù)有效結(jié)合，從而全面提高整體的風(fēng)險(xiǎn)管理水平，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力，提高顧客滿意度，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健而高效的經(jīng)營(yíng)管理模式。2.2體系覆蓋范圍xxxx分行的合規(guī)內(nèi)控管理體系將覆蓋xxxx分行合規(guī)內(nèi)控崗責(zé)管理活動(dòng)的全過(guò)程及所有的系統(tǒng)、部門和崗位。具體包括：1）機(jī)構(gòu)覆蓋范圍：xxxx分行所有與合規(guī)內(nèi)控崗責(zé)有關(guān)的部門以及下屬分支機(jī)構(gòu)，包括：面臨風(fēng)險(xiǎn)的部門和機(jī)構(gòu)；產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的部門和機(jī)構(gòu)；控制風(fēng)險(xiǎn)的部門和機(jī)構(gòu)。2）活動(dòng)覆蓋范圍：與xxxx分行內(nèi)部控制有關(guān)的活動(dòng)，包括：各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)，如信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)、柜面業(yè)務(wù)活動(dòng)等；各項(xiàng)管理活動(dòng)，如職能分配活動(dòng)、資源提供活動(dòng)、財(cái)務(wù)管理活動(dòng)、檢查考核活動(dòng)等；各項(xiàng)支持性活動(dòng)，如安全保衛(wèi)活動(dòng)、采購(gòu)和業(yè)務(wù)外包活動(dòng)等。3）產(chǎn)品覆蓋范圍：xxxx分行提供給客戶的各項(xiàng)銀行產(chǎn)品。2.3合規(guī)內(nèi)控管理體系設(shè)計(jì)的考慮因素xxxx銀行合規(guī)內(nèi)控管理體系設(shè)計(jì)時(shí)的考慮因素如下：1）在體系設(shè)計(jì)中首先應(yīng)充分考慮xxxx銀行目前的管理模式現(xiàn)狀及今后的發(fā)展方向，既要處理好公司治理對(duì)報(bào)告路線、有效制衡等方面產(chǎn)生的影響，又需深刻理解xx銀行全系統(tǒng)由“部門銀行”向“流程銀行”轉(zhuǎn)變的趨勢(shì)和要求；2）在體系設(shè)計(jì)時(shí)充分考慮xxxx分行現(xiàn)有的管理和運(yùn)作實(shí)際。在進(jìn)行體系設(shè)計(jì)時(shí)不僅應(yīng)充分考慮今后與總行的體系接口，同時(shí)還應(yīng)切實(shí)排查現(xiàn)有管理家底，包括文件清理、職責(zé)清理、產(chǎn)品清理、記錄清理、檢查清理、考核清理、案件和險(xiǎn)情清理、臨時(shí)機(jī)構(gòu)清理、會(huì)議清理、IT系統(tǒng)清理以及人員訪談?dòng)涗浀取?）文件清理的范圍包括國(guó)家法律法規(guī)、有關(guān)政府管理部門的管理要求、人行、監(jiān)管當(dāng)局、總行的規(guī)定、xxxx分行以往的經(jīng)營(yíng)管理規(guī)章制度等，因此文件清理實(shí)際是對(duì)xxxx分行現(xiàn)有內(nèi)控制度的清理。有關(guān)外部法律法規(guī)（包括銀監(jiān)局、人民銀行及外匯管理局等方面的文件）xx公司可提供參考目錄。4）梳理出xxxx分行所有金融產(chǎn)品，包括資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等產(chǎn)品。5）通過(guò)XX矩陣、過(guò)程分析等方法，梳理管理和業(yè)務(wù)活動(dòng)的對(duì)象以及管理要求。6）法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定：合規(guī)內(nèi)控管理體系必須滿足法律法規(guī)要求和各項(xiàng)監(jiān)管要求，因此，xxxx分行的合規(guī)內(nèi)控管理體系應(yīng)滿足《商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》、《合規(guī)指導(dǎo)意見(jiàn)》（xx銀監(jiān)局）等法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，同時(shí)還應(yīng)充分考慮諸如《股份制商業(yè)銀行董事會(huì)盡職指引》等文件對(duì)銀行報(bào)告路線、制衡機(jī)制等方面的要求和影響。對(duì)各項(xiàng)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，在體系中主要通過(guò)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程的控制要求來(lái)體現(xiàn)。2.4體系總框架設(shè)計(jì)xxxx銀行合規(guī)內(nèi)控管理體系以“流程管理模式”為框架，結(jié)合xxxx銀行的實(shí)際運(yùn)作模式，運(yùn)用流程管理方法和管理的系統(tǒng)方法，以構(gòu)建xxxx銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的整體運(yùn)作過(guò)程。合規(guī)內(nèi)控管理體系是以巴塞爾委員會(huì)提出的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理十項(xiàng)原則為主線，以內(nèi)部控制五大過(guò)程要素為基礎(chǔ)的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。其中合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制則包括以下十項(xiàng)基本原則；原則1：銀行董事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。原則2：銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理。原則3：銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定和傳達(dá)合規(guī)政策，確保該合規(guī)政策得以遵守，并就銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理向董事會(huì)報(bào)告。原則4：作為銀行合規(guī)政策的組成部分，高級(jí)管理層負(fù)責(zé)組建一個(gè)常設(shè)和有效的銀行內(nèi)部合規(guī)部門。原則5：獨(dú)立性――銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨(dú)立的。原則6：資源――銀行合規(guī)部門應(yīng)該配備能有效履行職責(zé)的資源。原則7：合規(guī)部門職責(zé)――銀行合規(guī)部門的職責(zé)應(yīng)該是協(xié)助高級(jí)管理層有效管理銀行面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。銀行合規(guī)部門的具體職責(zé)如下所述。如果其中的某些職責(zé)是由不同部門的職員履行，那么每個(gè)部門的職責(zé)應(yīng)該界定清楚。原則8：與內(nèi)部審計(jì)的關(guān)系――合規(guī)部門的工作范圍和廣度應(yīng)受到內(nèi)部審計(jì)部門的定期復(fù)查。原則9：跨境問(wèn)題――銀行應(yīng)該遵守所有開展業(yè)務(wù)所在國(guó)家或地區(qū)的適用法律和監(jiān)管規(guī)定，合規(guī)部門的組織方式和結(jié)構(gòu)以及合規(guī)部門的職責(zé)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求。原則10：外包――合規(guī)應(yīng)被視為銀行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。合規(guī)部門的具體工作可能被外包，但外包仍必須受到合規(guī)負(fù)責(zé)人的適當(dāng)監(jiān)督。五大過(guò)程要素的主要內(nèi)容分別為：1）控制環(huán)境對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制有重大影響的因素作了規(guī)定，主要內(nèi)容包括公司治理、高管層的責(zé)任、內(nèi)部控制政策與目標(biāo)、組織架構(gòu)、企業(yè)文化、人力資源等。環(huán)境模塊為各項(xiàng)活動(dòng)提供組織保障、確定策略（政策）及目標(biāo)，營(yíng)造良好的內(nèi)控文化，為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制活動(dòng)指明了方向，是整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制活動(dòng)的基礎(chǔ)。2）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估主要內(nèi)容是如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評(píng)估。該模塊是整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部開展活動(dòng)的起點(diǎn)，通過(guò)該活動(dòng)的開展，針對(duì)不同過(guò)程、不同風(fēng)險(xiǎn)制定不同的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。風(fēng)險(xiǎn)控制措施不但需要考慮現(xiàn)有經(jīng)營(yíng)狀況的承受能力和技術(shù)的可行性，且需確保其符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求、國(guó)際慣例及其它相關(guān)方的要求，這里尤其包括對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的管理與控制要求。3）活動(dòng)控制闡述合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制的實(shí)施和運(yùn)行要求，主要內(nèi)容是如何對(duì)人的無(wú)德和無(wú)能問(wèn)題進(jìn)行控制，對(duì)運(yùn)作過(guò)程進(jìn)行控制，如何在計(jì)算機(jī)環(huán)境下實(shí)施控制，以及在緊急情況發(fā)生時(shí)如何進(jìn)行應(yīng)急，確保業(yè)務(wù)持續(xù)開展?；顒?dòng)控制是整個(gè)內(nèi)控體系的主體部分，它包括對(duì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)和業(yè)務(wù)支持系統(tǒng)的控制，涵蓋了整個(gè)xx銀行的核心價(jià)值流活動(dòng)的控制。4）監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正闡述對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制的監(jiān)測(cè)、評(píng)價(jià)和改進(jìn)的要求，主要內(nèi)容是如何對(duì)控制的過(guò)程、結(jié)果和體系實(shí)施監(jiān)測(cè)和評(píng)審，對(duì)控制中出現(xiàn)的問(wèn)題如何處置，如何進(jìn)行改進(jìn)等。監(jiān)督評(píng)價(jià)模塊是指對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)、管理活動(dòng)及各控制方案的實(shí)施情況須加以監(jiān)測(cè)，對(duì)控制方案實(shí)施的效果還須加以評(píng)審。對(duì)達(dá)到預(yù)期效果的保持并改進(jìn)，對(duì)沒(méi)有達(dá)到預(yù)期效果的進(jìn)行原因分析、需要時(shí)修改控制方案并實(shí)施；對(duì)發(fā)生的險(xiǎn)情、事故進(jìn)行處置并制定實(shí)施相應(yīng)的糾正與預(yù)防措施。它是風(fēng)險(xiǎn)控制活動(dòng)一個(gè)循環(huán)的終點(diǎn)，更是下一輪循環(huán)的起點(diǎn)。它包括的內(nèi)容有：風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、報(bào)告，檢查、審計(jì)，紀(jì)檢監(jiān)察，責(zé)任追究，損失、險(xiǎn)情的處置及糾正預(yù)防措施，過(guò)程能力評(píng)價(jià)、管理評(píng)審等活動(dòng)過(guò)程。5）信息交流與反饋闡明在信息交流與溝通方面的要求，主要內(nèi)容是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制體系的文件化要求，如何對(duì)文件和記錄實(shí)施控制，如何在內(nèi)部和外部之間進(jìn)行有效溝通。信息交流模塊是保證整個(gè)體系協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)的重要一環(huán)，既是對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)、管理活動(dòng)、內(nèi)控活動(dòng)相關(guān)信息的管理，更是對(duì)整個(gè)合規(guī)內(nèi)控體系的控制。它包括體系文件化、體系文件管理、記錄管理、信息交流與溝通等內(nèi)容。2.5設(shè)計(jì)中有關(guān)問(wèn)題說(shuō)明1）考慮到xxxx銀行對(duì)全面提升基礎(chǔ)管理的需求，結(jié)合目前貴行的管理實(shí)際，xxxx銀行的合規(guī)內(nèi)控管理體系的設(shè)計(jì)在充分考慮有關(guān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的國(guó)際先進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)、國(guó)內(nèi)監(jiān)管要求的同時(shí)，在建立合規(guī)內(nèi)控體系的同時(shí)，建立以流程管理為基礎(chǔ)的崗責(zé)管理體系，并同步完成與合規(guī)內(nèi)控體系的整合；合規(guī)內(nèi)控管理體系的建立，將采用xx咨詢提供的“XX一圖三表”（即“XX管理矩陣分析表”、“配置流程圖”、“流程分析PROCESSMAP表”和“風(fēng)險(xiǎn)自我評(píng)估表RCSA”）簡(jiǎn)明實(shí)用的流程及風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)管理工具?！癤X一圖三表”的成功使用將能夠有效幫助貴行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平達(dá)到國(guó)內(nèi)同業(yè)的領(lǐng)先地位！2）合規(guī)內(nèi)控與公司治理的關(guān)系完善的公司治理既是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制的最為重要的環(huán)境因素，同時(shí)有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制又成為公司治理的基本要素。因此，合規(guī)與內(nèi)控體系建設(shè)首先應(yīng)依據(jù)包括銀監(jiān)會(huì)二○○五年九月十二日發(fā)布的《股份制商業(yè)銀行董事會(huì)盡職指引》（試行）以及參照巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的《加強(qiáng)銀行公司治理》等文件的要求處理好決策層和管理層在公司治理結(jié)構(gòu)下的制衡關(guān)系，界定決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能和權(quán)限，明確報(bào)告路線，為實(shí)現(xiàn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。3）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制與全面風(fēng)險(xiǎn)管理之間的關(guān)系我們認(rèn)為，xx銀行由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制入手，可以滿足監(jiān)管部門關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的要求，并有效控制操作風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)在此基礎(chǔ)上為構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。從理論上說(shuō)，xx銀行也可依據(jù)美國(guó)COSO委員會(huì)2004年9月發(fā)布的ERM框架（即全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架），建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，但考慮到xx銀行現(xiàn)有的管理基礎(chǔ)和銀監(jiān)會(huì)2004年9號(hào)令的時(shí)限要求，我們認(rèn)為一步到位實(shí)現(xiàn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的難度較大。合規(guī)性目標(biāo)是內(nèi)部控制的三大目標(biāo)之一（即：營(yíng)運(yùn)目標(biāo)、信息披露目標(biāo)和合規(guī)目標(biāo)）。一方面內(nèi)部控制涵蓋了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的內(nèi)容，是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程基礎(chǔ)；另一方面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理又是內(nèi)部控制持續(xù)有效的運(yùn)行的機(jī)制保障。同時(shí)，在公司治理結(jié)構(gòu)下，二者又同屬管理執(zhí)行層（CEO）的責(zé)任。因此，先行啟動(dòng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制建設(shè)項(xiàng)目，確為全面提升銀行管理水平（尤其是提升全面風(fēng)險(xiǎn)管理水平）的優(yōu)選。4）崗責(zé)與流程匹配通過(guò)流程梳理，以及在流程網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上，確定的流程之間的關(guān)系和接口，對(duì)流程中的活動(dòng)進(jìn)行職責(zé)分配，確定不相容職責(zé)和對(duì)崗位的控制要求，形成“崗責(zé)控制”?？紤]到流程的崗責(zé)描述與人力資源崗責(zé)體系的不完全一致性的實(shí)際，在完成基于流程和風(fēng)險(xiǎn)的梳理和排查、完成流程分析后，再進(jìn)行崗責(zé)澄清和再設(shè)計(jì)。

3項(xiàng)目實(shí)施方案3.1項(xiàng)目實(shí)施指導(dǎo)思想xxxx分行合規(guī)內(nèi)控管理體系建設(shè)是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，更是一項(xiàng)戰(zhàn)略性決策，必須運(yùn)用項(xiàng)目管理的方法加以策劃、組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、控制和實(shí)施。項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃xxxx分行合規(guī)內(nèi)控管理體系建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)度計(jì)劃建議

第一階段：準(zhǔn)備、調(diào)查階段（約4周）任務(wù)名稱工作內(nèi)容參與人員工作成果時(shí)間成立項(xiàng)目辦公室xx分行成立項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)小組及內(nèi)控項(xiàng)目辦公室，確定項(xiàng)目辦人員并明確職責(zé)分工。每個(gè)部門應(yīng)指定一位熟悉本部門情況的骨干作為聯(lián)系人，在項(xiàng)目過(guò)程中盡量保持項(xiàng)目聯(lián)系人的穩(wěn)定。分行領(lǐng)導(dǎo)、各部門確立項(xiàng)目組織結(jié)構(gòu)，確保人員按時(shí)到位。2006年月日前項(xiàng)目啟動(dòng)大會(huì)xxxx分行召開合規(guī)內(nèi)控管理體系建設(shè)項(xiàng)目啟動(dòng)大會(huì)，宣布項(xiàng)目開始。行領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行項(xiàng)目動(dòng)員。2006年月日前項(xiàng)目工作計(jì)劃制定并審批發(fā)布xx分行合規(guī)內(nèi)控管理體系建設(shè)項(xiàng)目工作計(jì)劃項(xiàng)目辦行領(lǐng)導(dǎo)項(xiàng)目工作計(jì)劃的審批及下發(fā)2006年月日清理培訓(xùn)對(duì)項(xiàng)目辦公室和條線各部門進(jìn)行文件、產(chǎn)品、職責(zé)、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、案件、考核、檢查、信息交流等清理培訓(xùn)。咨詢組清理人員按照統(tǒng)一要求進(jìn)行清理。2006年月日八項(xiàng)清理清理包括文件、產(chǎn)品、職責(zé)、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、案件、考核、檢查、信息交流等方面。要求清理現(xiàn)有的與銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的法律、監(jiān)管要求以及xxxx分行內(nèi)部文件，標(biāo)識(shí)有效文件或文件中的有效內(nèi)容；清理各部門的職責(zé)、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)；匯總已發(fā)生案件；清理現(xiàn)有的檢查、考核。各部門形成文件、產(chǎn)品、職責(zé)、系統(tǒng)、案件、信息反饋、考核、檢查清理表等。2006年月日—月日部門訪談咨詢組對(duì)xx分行高層及部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行訪談，以了解xx分行各部門風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀及對(duì)合規(guī)項(xiàng)目建設(shè)的要求和希望。項(xiàng)目辦公室負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)和安排具體訪談時(shí)間。咨詢組、各部門負(fù)責(zé)人形成訪談?dòng)涗?006年月日—月日第二階段：合規(guī)內(nèi)控管理體系框架設(shè)計(jì)階段（約3周）任務(wù)名稱工作內(nèi)容參與人員工作成果時(shí)間體系框架設(shè)計(jì)在清理訪談工作的基礎(chǔ)上，依據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》和《合規(guī)指導(dǎo)意見(jiàn)》，結(jié)合實(shí)際設(shè)計(jì)xx分行合規(guī)掛歷體系框架方案和體系文件清單。咨詢組初步確定xx分行合規(guī)內(nèi)控管理體系框架設(shè)計(jì)方案。2006年月日—月日體系框架討論就合規(guī)內(nèi)控管理體系框架方案文件清單與各部門負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員進(jìn)行討論、分析和確認(rèn)。咨詢組、各部門匯總合規(guī)內(nèi)控管理體系初步框架意見(jiàn)。2006年月日—月日體系框架方案及體系文件清單修改及確定根據(jù)各部門意見(jiàn)修改合規(guī)內(nèi)控管理體系框架方案并確定最終合規(guī)內(nèi)控管理體系文件清單。咨詢組、各部門確定合規(guī)內(nèi)控管理體系框架設(shè)計(jì)方案及文件清單。2006年月日第三階段：合規(guī)內(nèi)控管理體系文件編寫階段（約6周）任務(wù)名稱工作內(nèi)容參與人員工作成果時(shí)間流程圖繪制、流程分析、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估培訓(xùn)、合規(guī)內(nèi)控管理體系文件編寫培訓(xùn)培訓(xùn)配置流程圖繪制、流程分析、風(fēng)險(xiǎn)控制自我評(píng)估（RCSA）等內(nèi)容。要求各部門選派本部門熟悉業(yè)務(wù)的骨干人員參與培訓(xùn)。對(duì)參與文件編寫人員進(jìn)行合規(guī)內(nèi)控管理體系文件的編寫培訓(xùn)，包括：合規(guī)管理手冊(cè)、程序/規(guī)定、工作指導(dǎo)書/規(guī)范編制要求，包括體系文件的作用和特點(diǎn)、程序和規(guī)定、規(guī)范的編寫要求、體系文件編寫過(guò)程中應(yīng)注意的問(wèn)題等，使文件編寫人員掌握編寫的原理、思路和方法。咨詢組、項(xiàng)目辦負(fù)責(zé)培訓(xùn)的組織和協(xié)調(diào)文件編寫人員掌握配置流程圖繪制、流程分析及風(fēng)險(xiǎn)控制自我評(píng)估的流程、方法和要求。掌握文件編寫的原理、思路和方法2006年月日流程圖繪制、流程分析、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估文件編寫人員根據(jù)分工繪制配置流程圖、對(duì)每一過(guò)程進(jìn)行流程分析和風(fēng)險(xiǎn)控制自我評(píng)估；部門領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)業(yè)務(wù)骨干對(duì)以上結(jié)果進(jìn)行評(píng)審文件編寫人員、業(yè)務(wù)骨干、部門領(lǐng)導(dǎo)配置流程圖、風(fēng)險(xiǎn)控制自我評(píng)估底稿、流程分析底稿2006年月日—月日體系文件初稿編寫項(xiàng)目辦公室應(yīng)落實(shí)文件編寫、指導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任人，嚴(yán)格時(shí)間要求，形成文件編寫明細(xì)方案。各部門根據(jù)合規(guī)內(nèi)控管理體系框架設(shè)計(jì)方案及文件清單，按照文件編寫的要求，開展合規(guī)內(nèi)控體系文件編寫工作。各部門形成體系文件初稿。2006年月日—月日體系文件初稿評(píng)審咨詢組對(duì)各部門提交的初稿文件進(jìn)行評(píng)審，指出存在的問(wèn)題和修改方向。各部門、咨詢組體系文件討論、修改。2006年月日－月日體系文件二稿編寫各部門根據(jù)咨詢顧問(wèn)的評(píng)審意見(jiàn)對(duì)初稿文件進(jìn)行修改，編寫第二稿的體系文件各部門形成第二稿體系文件。2006年月日－月日體系文件二稿評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)文件評(píng)審會(huì)的形式組織分行和各支行的管理人員、相關(guān)人員對(duì)體系文件進(jìn)行評(píng)審，文件評(píng)審主要包括：文件是否覆蓋所有相關(guān)的活動(dòng)和過(guò)程，活動(dòng)的接口是否明確，職責(zé)分派是否清晰，文件的規(guī)范性、一致性和可操作性。同時(shí)進(jìn)一步完善流程分析及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估底稿。咨詢組、各部門體系文件評(píng)審、修改。2006年月日—月日體系文件三稿編寫各部門匯總所有評(píng)審意見(jiàn)，并根據(jù)評(píng)審意見(jiàn)對(duì)體系文件再次修改，形成第三稿體系文件。項(xiàng)目辦公室、各部門體系文件的定稿2006年月日—月日體系文件批準(zhǔn)發(fā)布和配備體系文件通過(guò)評(píng)審并試運(yùn)行。項(xiàng)目辦公室、各部門體系文件宣布試運(yùn)行并下發(fā)。2006年月日第四階段：崗責(zé)與流程匹配設(shè)計(jì)、合規(guī)內(nèi)控管理體系的審定批準(zhǔn)階段（約6周）任務(wù)名稱工作內(nèi)容參與人員工作成果時(shí)間崗責(zé)與流程匹配設(shè)計(jì)針對(duì)人力資源干部和各部門經(jīng)理提供的崗位分析培訓(xùn)；各部門根據(jù)培訓(xùn)要求進(jìn)行初步的分析；咨詢組、各部門崗位分析培訓(xùn)資料；各部門職責(zé)，以及崗責(zé)方案；2006年月日—月日設(shè)計(jì)討論澄清崗責(zé)設(shè)計(jì)方案并澄清流程崗責(zé)管理要求，并向公司高管匯報(bào)并獲得確認(rèn)。咨詢組、各部門合規(guī)體系崗責(zé)管理方面的審定；2006年月日—月日合規(guī)崗責(zé)體系文件的審定與發(fā)布進(jìn)行為期半天的崗位說(shuō)明描述培訓(xùn)；各部門/支行團(tuán)隊(duì)根據(jù)審批后的崗責(zé)管理方案，撰寫崗位說(shuō)明要求并最終審定體系文件。咨詢組、各部門銀行所有崗位的崗位說(shuō)明書和定稿的合規(guī)崗責(zé)文件。2006年月日—月日項(xiàng)目整體計(jì)劃是規(guī)劃性的文件，是制定咨詢階段計(jì)劃的基礎(chǔ)。在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，咨詢工作組將根據(jù)項(xiàng)目的實(shí)際情況，采取滾動(dòng)計(jì)劃的方式，明確各階段工作內(nèi)容、方法和目標(biāo)。3.2.2項(xiàng)目的階段工作計(jì)劃在項(xiàng)目的每個(gè)階段，咨詢工作組將按照雙方所確定的方案，制定項(xiàng)目階段工作計(jì)劃來(lái)具體規(guī)定在一定的時(shí)間內(nèi)所要開展的工作目的、任務(wù)、方法和雙方的具體責(zé)任。在每個(gè)階段完成之后，咨詢雙方形成階段工作總結(jié)，回顧階段計(jì)劃執(zhí)行情況，作為下一階段工作計(jì)劃的輸入和依據(jù)。3.2.3項(xiàng)目咨詢現(xiàn)場(chǎng)工作計(jì)劃在咨詢顧問(wèn)每次進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)工作之前，都會(huì)將現(xiàn)場(chǎng)工作的咨詢計(jì)劃傳遞給現(xiàn)場(chǎng)單位，項(xiàng)目咨詢現(xiàn)場(chǎng)工作計(jì)劃包括本次現(xiàn)場(chǎng)工作的目的、工作內(nèi)容、工作結(jié)果和雙方的配合事項(xiàng)等。在咨詢顧問(wèn)進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)之后，首先對(duì)前期工作進(jìn)行回顧和評(píng)價(jià)，然后和被咨詢單位確定本次現(xiàn)場(chǎng)工作計(jì)劃。每次現(xiàn)場(chǎng)工作結(jié)束之后，應(yīng)形成現(xiàn)場(chǎng)工作總結(jié)，對(duì)本次現(xiàn)場(chǎng)咨詢工作進(jìn)行總結(jié)和回顧，并提出被咨詢單位在咨詢顧問(wèn)離開期間的工作計(jì)劃。

4項(xiàng)目組織策劃4.1項(xiàng)目管理組織結(jié)構(gòu)圖xxxx分行的合規(guī)內(nèi)控管理體系建設(shè)項(xiàng)目（以下簡(jiǎn)稱“合規(guī)項(xiàng)目”）是一項(xiàng)事關(guān)全行的戰(zhàn)略性管理基本建設(shè)工程，因此必須由各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)親自掛帥、并抽調(diào)精干人員全力以赴實(shí)施。建立完善的項(xiàng)目管理組織機(jī)構(gòu)（見(jiàn)下圖）是項(xiàng)目成功的基本保障：4.2職責(zé)分工1）分行合規(guī)項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)小組合規(guī)項(xiàng)目作為“一把手工程”，應(yīng)成立由行長(zhǎng)親任領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)，分管副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，分行各條線正職及各支行行長(zhǎng)為組員的“xxxx分行合規(guī)項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)小組”，并通過(guò)定期或間斷性專題會(huì)議形式履行一下主要職責(zé)：負(fù)責(zé)合規(guī)內(nèi)控管理體系建設(shè)的整體規(guī)劃和控制；審議和批準(zhǔn)分行合規(guī)內(nèi)控政策和目標(biāo)；批準(zhǔn)項(xiàng)目工作內(nèi)容安排；批準(zhǔn)合規(guī)內(nèi)控管理體系整體推進(jìn)工作計(jì)劃；評(píng)審體系框架，審議和批準(zhǔn)相關(guān)文件；確保提供推進(jìn)本項(xiàng)目所需的資源。2）分行合規(guī)項(xiàng)目辦公室分行合規(guī)項(xiàng)目辦公室是合規(guī)項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)小組的辦事機(jī)構(gòu)，全面負(fù)責(zé)項(xiàng)目策劃、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)及控制工作。建議項(xiàng)目辦公室主任由分行分管副行長(zhǎng)兼任，并任命分行合規(guī)經(jīng)理為常務(wù)副主任、分行其他各部門高級(jí)管理人員、各支行主管副行長(zhǎng)為項(xiàng)目辦公室副主任；同時(shí)，抽調(diào)有關(guān)人員組成項(xiàng)目辦公室，考慮設(shè)置包括綜合、培訓(xùn)、信息及宣傳等相關(guān)職能崗位，并抽調(diào)相關(guān)人員組成項(xiàng)目工作組。項(xiàng)目辦公室作為項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)小組的辦事機(jī)構(gòu)，除重大事項(xiàng)需提請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議討論決策并定期或階段性匯報(bào)外，項(xiàng)目的進(jìn)度推進(jìn)、工作協(xié)調(diào)等例行管理及決策活動(dòng)的開展，建議通過(guò)項(xiàng)目辦公室會(huì)議形式執(zhí)行。項(xiàng)目辦公室會(huì)議的紀(jì)要送領(lǐng)導(dǎo)小組成員及所有相關(guān)單位和部門。項(xiàng)目管理的日常工作通過(guò)所設(shè)各職能開展，相關(guān)職責(zé)包括：綜合制定、起草項(xiàng)目總體規(guī)劃和各階段性計(jì)劃并實(shí)施控制；負(fù)責(zé)咨詢工作的協(xié)調(diào)、聯(lián)絡(luò)和管理；承擔(dān)項(xiàng)目辦公室會(huì)議的秘書工作；收集、解決在推行過(guò)程中所出現(xiàn)的問(wèn)題并定期向項(xiàng)目辦公室會(huì)議及項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)；負(fù)責(zé)組織開展過(guò)程評(píng)價(jià)、評(píng)審、驗(yàn)收和總結(jié)；負(fù)責(zé)與各部門及相關(guān)支行項(xiàng)目組聯(lián)絡(luò)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、協(xié)調(diào)指導(dǎo)；協(xié)調(diào)和監(jiān)督項(xiàng)目的進(jìn)展等；b）培訓(xùn)、信息及宣傳負(fù)責(zé)培訓(xùn)計(jì)劃的編制；負(fù)責(zé)培訓(xùn)教材的編制；負(fù)責(zé)項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中培訓(xùn)工作的組織和實(shí)施；負(fù)責(zé)培訓(xùn)工作的有效性評(píng)估；組織開展現(xiàn)有文件和法規(guī)的收集、清理工作；負(fù)責(zé)項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中的文件管理；負(fù)責(zé)有關(guān)項(xiàng)目信息的內(nèi)部發(fā)布和對(duì)外相關(guān)宣傳信息的提供。C）各業(yè)務(wù)（部門）負(fù)責(zé)組織內(nèi)控體系建設(shè)工作在本業(yè)務(wù)條線的實(shí)施；負(fù)責(zé)本業(yè)務(wù)條線內(nèi)控體系文件的編寫、評(píng)審、修改、運(yùn)行與維護(hù)；在培訓(xùn)組安排下，就本業(yè)務(wù)系統(tǒng)的內(nèi)控體系文件進(jìn)行培訓(xùn)。3）試點(diǎn)支行/營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)項(xiàng)目小組各支行/營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)成立項(xiàng)目小組，完成分行所下達(dá)的合規(guī)內(nèi)控管理體系建設(shè)工作計(jì)劃的各項(xiàng)要求，并確保所建合規(guī)內(nèi)控管理體系的有效持續(xù)運(yùn)行。4.3咨詢工作組根據(jù)咨詢協(xié)議的要求，參與項(xiàng)目的策劃活動(dòng)，協(xié)助起草項(xiàng)目管理辦公室工作文件，并根據(jù)xxxx分行的要求，指導(dǎo)開展合規(guī)內(nèi)控管理體系的調(diào)研、評(píng)估、設(shè)計(jì)和評(píng)審等工作，承擔(dān)運(yùn)行指導(dǎo)和培訓(xùn)任務(wù)等。1）項(xiàng)目咨詢總監(jiān)全面負(fù)責(zé)項(xiàng)目的總體策劃和方案設(shè)計(jì)、咨詢顧問(wèn)培訓(xùn)，并對(duì)項(xiàng)目的咨詢技術(shù)的選用、咨詢服務(wù)質(zhì)量和進(jìn)度負(fù)全責(zé)，包括負(fù)責(zé)組織解決咨詢工作中出現(xiàn)的重大技術(shù)問(wèn)題等。2）項(xiàng)目經(jīng)理具體負(fù)責(zé)咨詢工作的計(jì)劃安排、項(xiàng)目日常管理，并具體負(fù)責(zé)組織起草咨詢文件及相關(guān)表單、代表咨詢工作組與委托方項(xiàng)目辦公室就咨詢、培訓(xùn)工作開展進(jìn)行定期/不定期的意見(jiàn)交換。2）項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)咨詢組在項(xiàng)目經(jīng)理的安排下根據(jù)咨詢要求，具體完成項(xiàng)目咨詢?nèi)蝿?wù)。4.4項(xiàng)目信息溝通1）定期匯報(bào)制度：項(xiàng)目辦公室定期向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)項(xiàng)目進(jìn)度和效果；2）建立項(xiàng)目信息交流和通報(bào)制度，包括：項(xiàng)目組內(nèi)部的例會(huì)和溝通制度；項(xiàng)目辦公室定期形成工作簡(jiǎn)報(bào)，通報(bào)項(xiàng)目進(jìn)展情況；必要時(shí)向外界披露項(xiàng)目情況；3）關(guān)于項(xiàng)目重要的精神采取正式發(fā)文形式：項(xiàng)目發(fā)文為行發(fā)文；4）咨詢方和項(xiàng)目辦公室建立正式、固定的聯(lián)系渠道，雙方采取聯(lián)合辦公的形式，至少每階段舉行一次內(nèi)部會(huì)議。對(duì)于項(xiàng)目中的重大問(wèn)題，雙方通過(guò)會(huì)議或正式的書面信函溝通。

5項(xiàng)目咨詢費(fèi)用及報(bào)價(jià)說(shuō)明項(xiàng)目咨詢費(fèi)用報(bào)價(jià)：序號(hào)階段咨詢費(fèi)用（人民幣）1調(diào)查、清理與評(píng)估階段XX萬(wàn)元2合規(guī)內(nèi)控體系框架方案設(shè)計(jì)XX萬(wàn)元3合規(guī)內(nèi)控體系文件編寫指導(dǎo)XX萬(wàn)元4崗責(zé)與流程匹配、綜合體系文件審定XX萬(wàn)元合計(jì)XXX萬(wàn)元項(xiàng)目咨詢費(fèi)用報(bào)價(jià)：XXXXXXXXX整。此外，咨詢方為開展咨詢工作所發(fā)生的交通及住宿費(fèi)用由委托方根據(jù)實(shí)際需要確認(rèn)后另行支付。目錄TOC\o"1-2"\h\u253321總論 1311911.1項(xiàng)目概況 1317891.2建設(shè)單位概況 3162241.3項(xiàng)目提出的理由與過(guò)程 3311231.4可行性研究報(bào)告編制依據(jù) 4225921.5可行性研究報(bào)告編制原則 426521.6可行性研究范圍 5265791.7結(jié)論與建議 665262項(xiàng)目建設(shè)背景和必要性 9302042.1項(xiàng)目區(qū)基本狀況 9237942.2項(xiàng)目背景 11327472.3項(xiàng)目建設(shè)的必要性 11265903市場(chǎng)分析 14297233.1物流園區(qū)的發(fā)展概況 1479553.2市場(chǎng)供求現(xiàn)狀 1669963.3目標(biāo)市場(chǎng)定位 17108883.4市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力分析

17160544項(xiàng)目選址和建設(shè)條件 1950564.1選址原則 1969314.2項(xiàng)目選址 19544.3場(chǎng)址所在位置現(xiàn)狀 19297334.4建設(shè)條件 20123545主要功能和建設(shè)規(guī)模 22282555.1主要功能 22281835.2建設(shè)規(guī)模及內(nèi)容 26195696工程建設(shè)方案 27137726.1設(shè)計(jì)依據(jù) 27219396.2物流空間布局的要求 27262516.3空間布局原則 2853886.4總體布局 2936766.5工程建設(shè)方案 30235856.6給水工程 33115596.7排水工程 3553126.8電力工程 38288986.9供熱工程 46314656.10電訊工程 47153607工藝技術(shù)和設(shè)備方案 51276227.1物流技術(shù)方案 5142607.2制冷工藝技術(shù)方案 6769868節(jié)能方案分析 7336228.1節(jié)能依據(jù) 73176248.2能耗指標(biāo)分析 73235218.3主要耗能指標(biāo)計(jì)算 74272888.4節(jié)能措施和節(jié)能效果分析 76295509環(huán)境影響評(píng)價(jià) 83267939.1設(shè)計(jì)依據(jù) 8335089.2環(huán)境影響評(píng)價(jià)應(yīng)堅(jiān)持的原則 83134559.3項(xiàng)目位置環(huán)境現(xiàn)狀 84208539.4項(xiàng)目建設(shè)與運(yùn)營(yíng)對(duì)環(huán)境的影響 8430919.5項(xiàng)目建設(shè)期環(huán)境保護(hù)措施 8459489.6項(xiàng)目運(yùn)行期環(huán)境保護(hù)措施 861431110安全與消防