2021基金從業(yè)資格考試真題及答案【100題】 (十)

2021基金從業(yè)資格考試真題及答案

【200題】11

考號姓名分數(shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。

A.指數(shù)型基金

B.主動型基金

C.靈活配置基金

D.積極成長基金

答案為A,解析：與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖

復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數(shù)型

基金

2、一般來說，基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序（）。

1.制定合規(guī)審核機制

H.合規(guī)審核調(diào)查

III.合規(guī)審核處罰

IV.合規(guī)審核評價

A、1、n、in

B、in、iv

c、i、II、w

D、ii、in,iv

答案為c【解析】本題考查合規(guī)審核。一般來說，基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序：（1）

制定合規(guī)審核機制；（2）合規(guī)審核調(diào)查；（3）合規(guī)審核評價。

3、基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當事人在（）、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依

照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露。

A:基金募集

B:市前準備

C:銀行貸款

D:生產(chǎn)經(jīng)營

答案為A,解析：基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當事人在基金募集、上市交易、投資運作

等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向

社會公眾進行的信息披露。

4、基金管理人的（）是指公司為防范和化解風險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分

考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成

的系統(tǒng)。

A.內(nèi)部控制B.內(nèi)控機制C.內(nèi)控制度D.內(nèi)控安排

【答案】A

5、基金客戶個性化服務(wù)內(nèi)容不包括（）。

A、做好客戶的動態(tài)分析

B、通過加強客戶溝通了解客戶深度需求

C、做好客戶的參謀

D、為客戶提供基金盈利預(yù)測服務(wù)

答案為D【解析】本題考查基金客戶個性化服務(wù)?；鹂蛻魝€性化服務(wù)主要包括：（1）做好客

戶的動態(tài)分析；（2）通過加強客戶溝通了解客戶深度需求；（3）做好客戶的參謀。

6、以下關(guān)于監(jiān)事會的說法錯誤的是（）。

A.提議召開董事會

B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的

行為進行監(jiān)督

C.當公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正

D.監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當

由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通

過

【答案】A

7、其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料應(yīng)當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主

要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案為B,解析：其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料應(yīng)當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個工

作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)

會派出機構(gòu)備案。

8、以下關(guān)于ETF和L0F的表述，錯誤的是（）。

A.對申購和贖回的限制不同

B.申購、贖回的標的不同

C.申購、贖回的場所不同

D.二級市場的凈值報價頻率相同

答案：D

解析：L0F和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，

主要表現(xiàn)在：①申購、贖回的標的不同；②申購、贖回的場所不同；③對申購、贖回限制不同；

④基金投資策略不同；⑤在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價；

而L0F的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。

9、（）是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，

承擔高風險、追求高收益的投資模式。

A.對沖基金

B.風險投資基金

C.另類投資基金

D.私募股權(quán)基金

答案為A

【解析】對沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品

的杠桿效用，承擔高風險、追求高收益的投資模式。

10、QDH基金投資金融衍生品，在基金合同、招募說明書中不需說明的是（）。

A:擬采取的組合避險

B:投資預(yù)期收益

C:擬投資的衍生品種及其基本特性

D:有效管理策略及采取的方式、頻率

答案為B,解析：QDH基金投資金融衍生產(chǎn)品，應(yīng)在基金合同、招募說明書中詳細說明擬投資的

衍生品種及其基本特性、擬采取的組合避險、有效管理策略及采取的方式、頻率。

11、（）指以其他證券投資基金為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成。

A.保本基金

B.傘形基金

C.基金中基金

D.ETF

答案為C

【解析】基金中基金又稱為FOF,是指以其他證券投資基金為投資對象的基金，其投資組合由其

他基金組成。

12、基金認購與基金申購區(qū)別包括（）。

①認購費一般低于申購費，在基金募集期內(nèi)認購基金份額，一般會享受到一定的費率優(yōu)惠。

②認購是按1元進行認購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認。

③認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，確認

后的下一工作日就可以贖回

A.①②B.①③

C.②③D.①②③

【答案】D

13、凈資產(chǎn)低于實收資本的（），或者或有負債達到凈資產(chǎn)的（）時，不得成為基金管理公司實

際控制人。

A.30%；30%

B.60%；50%

C.50%；50%

D.70%；30%

答案：C

解析“根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》，存在以下情形的，

不得成為基金管理公司實際控制人：

①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年；

②凈資產(chǎn)低于實收資本的50%,或者或有負債達到凈資產(chǎn)的50%；

③不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。

14、開放式基金份額的登記，是指()通過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有

人持有基金份額的事實的行為。

A、注冊登記機構(gòu)

B、基金管理公司

C、基金托管公司

D、證券交易所

答案為A【解析】本題考查基金登記的內(nèi)容。開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構(gòu)通

過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。

15、EFT基金管理人()會根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標的指數(shù)的成分股股票情況，公布

證券申購贖回清單。

A.每一交易日閉市后

B.每一交易日開市后

C.每一交易日閉市前

D.每一交易日開市前

答案：D

解析：EFT基金管理人每一交易日開市前會根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標的指數(shù)的成分股

股票情況，公布證券申購贖回清單。

16、基金監(jiān)管的適度監(jiān)管原則要求形成“四位一體”的監(jiān)管格局，下列說法錯誤的是()。

A、政府監(jiān)管為核心

B、行業(yè)自律為紐帶

C、機構(gòu)內(nèi)控為主體

D、社會監(jiān)督為補充

答案為C【解析】本題考查適度監(jiān)管原則。適度監(jiān)管原則要求形成以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自

律為紐帶、機構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會監(jiān)督為補充的“四位一體”的監(jiān)管格局。

17、以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金說法錯誤的是()。

A.絕大部分基金財產(chǎn)投資于跟蹤目標ETF

B.密切跟蹤指標的指數(shù)表現(xiàn)

C.采用封閉式運作方法

I).可以在場外申購或者贖回

答案：c

解析：ETF聯(lián)接基金是一種將其絕大部分基金財產(chǎn)投資于跟蹤同一指標的指數(shù)的ETF（簡稱目標

ETF）、密切跟蹤指標的指數(shù)的表現(xiàn)、采用開放式運作方法、可以在場外申購或贖回的基金。

18、基金管理人的（）負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。

A.督察長

B.監(jiān)事會

C.經(jīng)理層

D.合規(guī)管理部門

答案為C,解析：公司經(jīng)理層負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。

19、基金投資跟蹤與評價的內(nèi)容不包括（）。

A.對咨詢中知悉的關(guān)于投資者個人信息以及財產(chǎn)狀況保密

B.積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答投資者的疑問

C.對客戶進行調(diào)查，征詢客戶對已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿意程度，在調(diào)查中注意新發(fā)現(xiàn)的問題以及

改正產(chǎn)品與服務(wù)的機會

D.建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為

答案為A

【解析】對咨詢中知悉的關(guān)于投資者個人信息以及財產(chǎn)狀況保密是基金投資咨詢的內(nèi)容，選項A

不屬于基金投資跟蹤與評價的內(nèi)容。

20、根據(jù)我國的法律法規(guī)，基金管理公司的主要股東指（）。

A.出資額占基金管理公司注冊比例最高的股東

B.出資額不低于基金管理公司注冊資本25%的股東

C.出資額不低于基金管理公司注冊資本50%的股東

D.出資額占基金公司注冊比例最高，且不低于25%的股東

答案：D

解析：基金管理公司的主要股東指出資額占基金公司注冊比例最高，且不低于25%的股東。

21、投資者教育工作的形式從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作開展形式包括（）。

A、紙質(zhì)形式和電子形式

B、現(xiàn)場形式和非現(xiàn)場形式

C、個人形式和集體形式

D、封閉形式和開放形式

答案為A【解析】本題考查投資者教育工作的形式。投資者教育工作的形式從宣傳介質(zhì)上看，

基金投資者教育工作開展形式包括紙質(zhì)形式和電子形式兩類。

22、關(guān)于上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是（）。

A.是一種本土化創(chuàng)新

B.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回

C.不可以在交易所進行份額交易

D.基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實現(xiàn)在場外與場內(nèi)市場的轉(zhuǎn)換

答案為C,解析：上市開放式基金是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在

交易所（場內(nèi)市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。

23、關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當是（）

履行的職責。

A.合規(guī)管理部門

B.督察長

C.管理層

D.監(jiān)事會

答案：B

解析：關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當是督

察長履行的職責。

24、下列屬于外部風險的是（）。

A.決策失誤

B.法律法規(guī)

C.執(zhí)行不力

D.操作風險

答案為B,解析：外部風險主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟、社會、文化與自然等方面。

25、下列說法錯誤的是（）。

A.擔任基金經(jīng)理人的條件之一是最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行

政處罰

B.對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負有個人責任的董事,

自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年的不得擔任基金管理人的董事

C.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的不得擔

任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員

D.個人所負債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)牟坏脫位鸸芾砣说亩?、監(jiān)事、高級管理人員和其

他從業(yè)人員

答案為B

【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違

法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負有個人責任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算

終結(jié)或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的，不得擔任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員

和其他從業(yè)人員。

26、我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在()日，資金交割是在

()日完成。

A.T+0,T+1

B.T+1,T+0

C.T+0,T+0

D.T+1,T+1

答案為A,解析：我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，

資金交割是在T+1日完成。

27、以下關(guān)于ETF和LOF的說法正確的是()。

A.ETF.LOF與投資者交換的都是基金份額與一籃子股票

B.ETF、LOF的申購、贖回都必須通過交易所進行

C.ETF、LOF都通常采用完全被動式管理方法

D.都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點

答案為D

【解析】LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點。

28、以下投資工具中，()是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.混合基金

答案為A,解析：股票基金是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。

29、反映基金經(jīng)營業(yè)績的最主要的分析指標是()。

A:己實現(xiàn)收益

B：基金分紅

C:已實現(xiàn)收益+未實現(xiàn)收益

D:凈值增長率

答案為D,解析：反映基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標包括基金分紅、己實現(xiàn)收益、凈值增長率等指標。

其中，凈值增長率是最主要的分析指標，最能全面反映基金的經(jīng)營成果。

30、系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備

份應(yīng)當在不可修改的介質(zhì)上保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案為C

【解析】系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄

的備份應(yīng)當在不可修改的介質(zhì)上保存15年。

31、基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)是（）。

A、董事會

B、監(jiān)事會

C、理事會

D、全體會員組成的會員大會

答案為D【解析】本題考查基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)和組成?；饦I(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成

的會員大會。

32、基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A.基金的投資基本要素

B.基金的運作方式

C.基金的投資方向

D.基金的持有人結(jié)構(gòu)

答案：D,解析：基金合同包含以下兩類重要信息：1.基金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排方

面的信息。例如，基金運作方式，運作費用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排，基金投

資基本要素，基金估值和凈值公告等事項。此類信息一般也會在基金招募說明書中出現(xiàn)。2.基金

合同特別約定的事項，包括基金各當事人的權(quán)利義務(wù)、基金持有人大會、基金合同終止等方面的

信息。

33、下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實行行政監(jiān)管處罰措施中，錯誤的是（）。

A.罰款

B.提示改正

C.出具監(jiān)管警示函

D.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

答案為A,解析：可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：提示基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進行整改;

對基金管理公司或基金代銷機構(gòu)出具監(jiān)管警示函；責令基金監(jiān)管公司或基金代銷機構(gòu)進行整改,

暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等。

34、合規(guī)風險的主要種類包括（）。

1.管理合規(guī)性風險

II.投資合規(guī)性風險

III.銷售合規(guī)性風險

IV.反洗錢合規(guī)性風險

A、IkIII,IV

B、I、IV

C、H、III

D、i、n、in、iv

答案為A【解析】本題考查合規(guī)風險。合規(guī)風險的主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風

險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險。

35、對于開放式基金，在開放申購、贖回前，資產(chǎn)凈值公告的時間頻率是（）。

A、每交易日公告1次

B、一般每月公告2次

C、一般每周公告1次

【）、一般每周公告2次

答案為C【解析】本題考查基金凈值公告。封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有

所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對于開放式基金來說，在其放

開申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開申購和贖回后，則會披露每

個開放日的份額凈值和份額累計凈值。

36、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指()。

A.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化

B.基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構(gòu)依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為

C.對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁

I).要求基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當公開

答案為C,解析：公正原則，要求基金監(jiān)管機構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上，對監(jiān)管對象公正對待，一

視同仁。

37、T日在深圳證券交易所申購的LOF份額，自()日開始可在深圳證券交易所賣出或者贖回，

T日買入的基金份額，自()日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回。

A.T+lsT+2

B.T+2；T+2

C.T+1；T+1

D.T+2；T+1

答案為C

【解析】T日在深圳證券交易所申購的LOF份額，自T+1日開始可在深圳證券交易所賣出或者

贖回；T日買入的基金份額，自T+1日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回。

38、特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的()將會是基金銷售機構(gòu)未來的發(fā)展重點。

A.集中化和專業(yè)化

B.分散化專業(yè)化

C.層次化專業(yè)化

I).加深化和專業(yè)化

答案：C

解析：特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化將會是各類基金銷售機

構(gòu)未來的發(fā)展重點。

39、ETF的特點不包括()。

A.ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票

B.ETF的申購、贖回在場外進行

C.只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與ETF的申購、贖回交易

D.ETF通常采用完全被動式管理方法

答案：B

解析：LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，

主要表現(xiàn)在：

(1)申購、贖回的標的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票；而LOF的申購、

贖回是基份額與現(xiàn)金的對價，

(2)申購、贖回的場所不同，ETF與的申購、贖回通過交易所進行；LOF的申購、贖回既可以在

代銷網(wǎng)點進行也可以在交易所進行。

(3)對申購、贖回限制不同，只有資金在一定規(guī)模以上的投資者(基金份額通常要求在50萬份

以上)才能參與ETF的申購、贖回交易；而LOF在申購、贖回上沒有特別要求。

(4)基金投資略不同，ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指標為目標；而LOF則

是普通的開放式基金勤增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基

金。

(5)在二級市場的凈值報價，ETF上每15秒提供基金參考凈值報價；而LOF的凈值報價頻率要

比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。

40、基金管理人運用固有資產(chǎn)進行基金投資，應(yīng)在基金季度報告中履行相關(guān)披露事務(wù)，披露事項

包括()I.投資標的

II.投資日期HI.適用費率W.交易金額

A.I、IkIll,IV

B.I

C.I、11、III

D.1、II

答案：A

41、下列關(guān)于合規(guī)政策的落實表述錯誤的是()。

A、公司經(jīng)理層負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施，并追究

違規(guī)責任人的相應(yīng)責任

B、各業(yè)務(wù)部門應(yīng)當遵循公司合規(guī)政策，研究制定本部門或業(yè)務(wù)單元業(yè)務(wù)決策和運作的各項制度

流程并組織實施

C、各業(yè)務(wù)部門應(yīng)當定期對本部門的合規(guī)風險進行評估，對其合規(guī)管理的有效性負責

D、合規(guī)與風險控制部為合規(guī)風險的日常管理部門，主要負責識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨

的合規(guī)風險，并向中國證監(jiān)會提出合規(guī)建議和報告

答案為D【解析】本題考查合規(guī)政策。合規(guī)與風險控制部為合規(guī)風險的日常管理部門，主要負責

識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告。

42、開放式基金開放申購贖回后，應(yīng)于每個開放口的次日披露()。

A、基金份額凈值和基金累計份額凈值

B、基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值

C、基金資產(chǎn)凈值和基金累計份額凈值

D、基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值

答案為A【解析1本題考查基金管理人的信息披露義務(wù)。開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，

至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購贖回后，應(yīng)于每個開放日的次日披露基金份額

凈值和份額累計凈值。

43、公司應(yīng)當建立科學、嚴格的()，明確劃分各崗位職責，投資和交易、交易和清算、基金會計和

公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，實行重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當進行物理隔離。

A、崗位輪換制度

B、崗位分離制度

C、崗位組合制度

D、崗位審查制度

答案為B【解析】本題考查內(nèi)部控制機制。公司應(yīng)當建立科學、嚴格的崗位分離制度，明確劃

分各崗位職責，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，

實行重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當進行物理隔離。

44、根據(jù)()的不同，可以將基金劃分為契約型基金和公司型基金。

A.資金存續(xù)期

B.法律形式

C.基金規(guī)模

D.投資理念

答案：B,解析：根據(jù)法律形式的不同，可以將基金劃分為契約型基金和公司型基金。

45、以下選項中()不是證券投資基金業(yè)在

金融體系中的地位與作用。

A.為中小投資者拓寬投資渠道

B.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長

C.有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

D.有利于保護投資者，防止欺詐

【答案】D

46、證券投資基金的主要投資方向是（）。

A.有價證券

B.上市公司的投資項目

C.信貸

D.實業(yè)

答案：A

解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，

所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

47、以下屬于設(shè)立管理公開募集基金的基金公司條件的選項是

A.對基金公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低

于3000萬元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善；非主要股東為自然人的，個人金融資

產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上

B.主要股東是指持有基金公司股權(quán)比例最高且不低于25%的股東。主要股東為法人或者其他組

織的，凈資產(chǎn)不低于5億元人民幣

C.主要股東應(yīng)當具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽，

資產(chǎn)規(guī)模達到國務(wù)院規(guī)定的標準，最近5年沒有違法記錄

D.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

【答案】D

48、社會經(jīng)濟基礎(chǔ)和社會關(guān)系的不同就決定了道德的（）。

A.繼承性

B.差異性

C.具體性

D,約束性

答案：B,解析：社會經(jīng)濟基礎(chǔ)和社會關(guān)系的不同就決定了道德的差異性。

49、基金銷售售前服務(wù)的主要內(nèi)容中不包括（）。

A.向客戶介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識

B.普及基金相關(guān)法律規(guī)定

C.介紹基金管理人任職年限、工作經(jīng)歷

I）.開展投資者風險教育

答案：c

解析：基金客戶服務(wù)的內(nèi)容。

50、以下關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用表述者誤的是（）。

A.能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，提高整個社會經(jīng)濟的效率和水平

B.幫助投資者進行投資決策，確保投資者盈利

C.創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)

D.對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性

答案為B

【解析】資產(chǎn)管理行業(yè)通過其專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏

觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使

投資融資更加便利。

51、根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可

以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。

A,1個月

B、3個月

C、6個月

D、9個月

答案為B【解析】本題考查開放式基金的申購和贖回。根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基

金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不

辦理贖回，但該期限最長不超過3個月。

52、按（）分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大類。

A、投資市場

B、股票規(guī)模

C、股票性質(zhì)

【）、所屬行業(yè)

答案為A【解析】本題考查股票基金的類型。按投資市場分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、

國外股票基金與全球股票基金三大類。

53、對于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法，正確的是（）。

A.基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查

B.基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查

C.基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查

D.以上都正確

答案為D,解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基

金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查，基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進

行審慎調(diào)查。

54、貨幣市場基金不得投資的金融工具是（）。

A、現(xiàn)金

B、股票

C、大額存單

D、央行票據(jù)

答案為B【解析】本題考查貨幣市場基金的投資對象。貨幣市場基金不得投資于以下金融工具:

（1）股票；（2）可轉(zhuǎn)換債券；（3）剩余期限超過397天的債券；（4）信用等級在AAA級以下的

企業(yè)債券；（5）國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級或相當于AT級的短期信用級別及該標準以下的

短期融資券；（6）流通受限的證券。

55、合規(guī)管理部門對（）負責。

A.監(jiān)事會

B.董事會

C.督察長

D.總經(jīng)理

答案為D,解析：合規(guī)管理部門對總經(jīng)理負責。

56、不屬于基金巨額贖回的有（）。

A.單個開放日基金凈贖回申請總額超過基金總份額的13%

B.單個開放日基金凈贖回申請總額超過基金總

份額的10%

C.單個開放日基金凈申購申請總額超過基金總份額的11%

D.單個開放日基金凈贖回申請總額超過基金總

份額的12%

【答案】C

57、（）是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)

投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風險，告知投資者的權(quán)利

和保護途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。

A、投資者服務(wù)

B、投資者教育

C、投資者警告

D、投資者風險提示

答案為C【解析】本題考查投資者教育工作。投資者教育，是指針對個人投資者所進行的有目的、

有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資

觀念，提示相關(guān)的投資風險，告知投資者的權(quán)利和保護途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會

活動。

58、以下關(guān)于企業(yè)風險管理基本框架的內(nèi)容表述錯誤的是()。

A、基金管理人的風險管理就是提供給企業(yè)管理層一個適當?shù)倪^程，將目標與企業(yè)的任務(wù)或預(yù)期

聯(lián)系在一起，保證制定的目標與企業(yè)的風險偏好相一致

B、風險評估就是識別和分析與實現(xiàn)目標相關(guān)的風險，從而為確定應(yīng)該如何管理風險奠定基礎(chǔ)，

風險評估的過程只能采用定性的方法

C、控制活動包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準、授權(quán)、確認以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管

理、不相容職務(wù)分離等方法

D、行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活

動

答案為B【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。風險評估就是識別和分析與實現(xiàn)目標相關(guān)的

風險，從而為確定應(yīng)該如何管理風險奠定基礎(chǔ)。風險評估的過程根據(jù)不同的情況，可采用定性和

定量相結(jié)合的方法。

59、基金管理人應(yīng)當牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風險管理理念，培養(yǎng)()的風險防范意識，營造一個濃

厚的內(nèi)控文化氛圍。

A、高層領(lǐng)導(dǎo)

B、全體員工

C、合規(guī)監(jiān)督人員

D、中高層領(lǐng)導(dǎo)

答案為B【解析】本題考查內(nèi)部控制機制?；鸸芾砣藨?yīng)當牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風險管理理念，

培養(yǎng)全體員工的風險防范意識，營造一個濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時了解國家法律

法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。

60、保守秘密是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機構(gòu)或者相關(guān)基金機構(gòu)向其傳達的

信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或

潛在客戶允許披露此信息?；饛臉I(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括（）。

A.商業(yè)秘密

B.客戶資料

C.內(nèi)幕信息

D.公司信息

【答案】D

61、下列選項中，說法錯誤的是（）。

A、居民的貨幣收入大于支出即產(chǎn)生盈余；反之，則產(chǎn)生赤字

B、產(chǎn)生盈余的居民希望利用其貨幣盈余獲得更多回報，因此產(chǎn)生理財需求

C、隨著我國金融市場特別是資本市場的迅速發(fā)展，越來越多的人通過各類金融工具進入金融市

場，獲取投資的保值收益

D、理財是對財務(wù)進行管理，以實現(xiàn)財產(chǎn)的保值、增值

答案為C【解析】本題考查金融與居民理財。儲蓄的特征是其保值性，而投資的未來收益具有不

確定性。

62、目前，我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具不包括（）。

A、現(xiàn)金

B、1年期銀行存款

C、1年期中央銀行票據(jù)

D、信用等級在AA+級以下的企業(yè)債券

答案為D【解析】本題考查貨幣市場基金的投資對象。按照《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》的

規(guī)定，貨幣市場基金應(yīng)當投資于以下金融工具：（1）現(xiàn)金；（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀

行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、

非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；（4）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好

流動性的貨幣市場工具。

63、下列關(guān)于投資者教育的說法，錯誤的是（）。

A、投資者現(xiàn)場教育工作形式的特色在于現(xiàn)場的互動交流

B、非現(xiàn)場形式包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的行業(yè)主題沙龍活動

C、電子形式相比紙質(zhì)形式的投資者教育方式更具有吸引力

D、電子形式的投資者教育工作主要依托現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)

答案為B【解析】本題考查投資者教育工作的形式。從投資者教育工作形式的時空角度看，可

分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式。現(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的

報告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍活動等形式；非現(xiàn)場形式主要是除現(xiàn)場形式以外的各種宣傳

教育形式。

64、關(guān)于我國基金信息披露法規(guī)體系，以下描述錯誤的是()。

A.我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律性規(guī)則四個層次

B.國家法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在《證券投資基金法》

C.基金信息披露的規(guī)范性文件主要包括“證券投資基金信息披露管理辦法”和“基金信息披露編

報規(guī)則”

D.在證券交易所上市交易的基金信息披露還應(yīng)遵守證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則

答案：C

解析：基金信息披露的規(guī)范性文件主要包括“基金信息披露內(nèi)容與格式準則”和“基金信息披露

編報規(guī)則”?！蹲C券投資基金信息披露管理辦法》屬于部門規(guī)章而不是規(guī)范性文件。

65、()是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成

了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。

A、信息披露合規(guī)性風險

B、銷售合規(guī)性風險

C、反洗錢合規(guī)性風險

【)、投資合規(guī)性風險

答案為A【解析】本題考查合規(guī)風險。基金管理人信息披露合規(guī)性風險是指基金管理人在信息披

露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲

譽，受到處罰和聲譽損失的風險。

66、20世紀80年代以來，()的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流

產(chǎn)品。

A.封閉式基金

B.指數(shù)型基金

C.開放式基金

D.保本基金

答案為c

【解析】20世紀80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基

金中的主流產(chǎn)品。

67、基金年度報告是基金的各類信息披露文件中信自量最大的文件，在會計年度結(jié)束后（）日內(nèi)

經(jīng)過審計后予以公告。

A.10

B.30

C.60

D.90

答案：D

解析：基金年度報告是基金的各類信息披露文件中信息量最大的文件，在會計年度結(jié)束后90日

內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。

68、QDH基金份額的認購程序不包括（）。

A.開戶

B.認購

C.申請

D.確認

答案為C

【解析】QDII基金份額的認購程序與一般開放式基金基本相同，主要包括開戶、認購、確認三

個步驟。

69、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括（）。

I,控制環(huán)境

II.風險評估

HI.結(jié)果反饋

IV.控制活動

A、I、II、III

B、ILUKIV

C、I、III、IV

D、I、II、W

答案為D【解析】本題考查內(nèi)部控制機制?；鸸芾砣藘?nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風

險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控五個方面。

70、在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需

求，不包括（）。

A.投資者的投資經(jīng)驗

B.風險偏好

C.對投資資金流動性的要求

D.對投資基金安全性的要求

答案：A

解析：基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，包括投資者的投資規(guī)模、

風險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等。

71、ETF基金最早產(chǎn)生于

A.加拿大

B.英國

C.美國

D.澳大利亞

答案為A,解析：ETF基金最早產(chǎn)生于加拿大。

72、關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）。

A、能有效防止信息濫用

B、有利于防止利益沖突與利益輸送

C、有利于投資者的價值判斷

【）、有利于提高基金市場活躍度

答案為D【解析】本題考查信息披露的作用?；鹦畔⑴兜淖饔弥饕憩F(xiàn)在四個方面：①有利

于投資者的價值判斷；②有利于防止利益沖突與利益輸送；③有利于提高證券市場的效率；④能

有效防止信息濫用。

73、目前，L0F的交易在（）進行。

A.深圳交易所

B.登記結(jié)算公司

C.上海交易所

D.指定代銷網(wǎng)點

答案為A,解析：本題考查L0F份額的上市交易。

74、基金管理公司研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。

A.建立嚴密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學、有效的研究方法

B.建立投資風險評估與管理制度，在審定的風險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策

C.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道

I）.建立研究報告質(zhì)量評價體系

答案:B

解析，：基金管理公司研究業(yè)務(wù)控制的5個主要內(nèi)容，另外還有研究工作應(yīng)保持獨立、客觀。B項

屬于投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容。

75、下列關(guān)于基金監(jiān)管說法錯誤的是（）。

A.基金監(jiān)管體系是指基金監(jiān)管活動各要素及其相互間的關(guān)系

B.基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標、體制、內(nèi)容和方式等

C.基金監(jiān)管體制是指基金監(jiān)管活動主體及其義務(wù)的制度體系

D.基金監(jiān)管目標是指基金監(jiān)管活動所要達到的目的和效果

答案為C

【解析】基金監(jiān)管體制是指基金監(jiān)管活動主體及其職權(quán)的制度體系。

76、合規(guī)獨立性包括部門、機制和問責等的獨立性，其（）獨立性最為重要。

A.部門

B.機制

C.問責

D.其他

答案為A

【解析】合規(guī)獨立性包括部門、機制和問責等的獨立性，其部門獨立性最為重要。

77、封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是

A.基金規(guī)模是否固定

B.是否被監(jiān)管部門嚴格監(jiān)督

C.是否具有股權(quán)性

D.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模

答案：A,解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，而開放式基金是指基金

份額不固定。這是兩者的主要區(qū)別。

78、與私募基金相比，公募基金具有的特點是（）。

A.投資風險較高

B.投資活動所收到的限制和約束少

C.基金募集對象不固定

D.采取非公開方式發(fā)售

答案為C,解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，

基金募集對象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，

并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管。

79、將眾多投資者的基金集中起來，并委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金()

的特點。

A.分散風險

B.組合投資

C.風險共擔

D.集合理財

答案：D

解析：基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財

的特點。

80、我國最早的貨幣市場基金成立于()。

A、2005年12月

B、2003年6月

C、2003年12月

D、2005年6月

答案為C【解析】本題考查中國貨幣市場基金的發(fā)展。我國最早的貨幣市場基金成立于2003

年12月。

81、票據(jù)市場按()分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。

A.交易對象

B.交易方式

C.交割期限

D.交易工具

答案：B

解析：票據(jù)市場按交易方式分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。

82、（）是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責任等職業(yè)

道德核心內(nèi)容的教育活動。

A、職業(yè)道德

B、道德

C、職業(yè)道德教育

D、基金職業(yè)道德修養(yǎng)

答案為C【解析】本題考查基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容。職業(yè)道德教育是指通過受教育者自身以

外的力量，對其進行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動。

83、基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回

款項，但不得超過正常支付時間（）個工作日，并應(yīng)當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒

體公告。

A.3

B.7

C.10

D.20

答案為D,解析：基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以

延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應(yīng)當在至少一種中國證監(jiān)會指定

的信息披露媒體公告。

84、基金管現(xiàn)人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

A.1

B.5

C.3

D.7

答案：C

解析：基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

85、基金銷售目標客戶市場細分的“利潤原則”是指（）。

A、基金產(chǎn)品的可投資性

B、基金投資的風險管理能力

C、基金投資獲取的利潤

I）、細分市場具有足夠的業(yè)務(wù)量

答案為【)【解析】本題考查產(chǎn)品目標客戶選擇策略。利潤原則是指銷售機構(gòu)進行市場細分后，

必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費用后，在現(xiàn)在或未來能夠獲得一

定的利潤。

86、道德的特征有()。

A.公開性

B.相同性

C.自自性

D.繼承性

答案為D

【解析】道德的特征是差異性、繼承性、約束性和具體性。

87、()編制原則是，基金管理人應(yīng)將所有對投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披

露，以便投資者更好地做出資決策。

A、基金合同

B、基金招募說明書

C、基金托管協(xié)議

D、基金定期公告

答案為B【解析】本題考查基金招募說明書?；鹫心颊f明書編制原則是，基金管理人應(yīng)將所有

對投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出資決策。

88、關(guān)于遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列說法中錯誤的是()。

A.不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇遵守更為嚴格的規(guī)范

B.積極配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管

C.負有監(jiān)督職責的從業(yè)人員，應(yīng)及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止更為嚴重的后果

D.不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇遵守更為寬松的規(guī)范

答案為D

【解析】不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇遵守更為嚴格的規(guī)范。

89、基金托管人職責終止的，應(yīng)當按照規(guī)定聘請()對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公

告，同時報()備案。

A.律師事務(wù)所；中國證監(jiān)會

B.會計師事務(wù)所；中國基金業(yè)協(xié)會

C.律師事務(wù)所；中國基金業(yè)協(xié)會

I）.會計師事務(wù)所；中國證監(jiān)會

答案為D,解析：基金托管人職責終止的，應(yīng)當按照規(guī)定聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，

并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案。

90、完成某個環(huán)節(jié)的工作需有