利率風險管理教材

第8章利率風險管理本章要點主要內(nèi)容-利率風險的種類（重點掌握）-利率風險的度量（重點掌握）-利率風險管理工具（掌握）-利率風險管理策略（了解）第一節(jié)利率風險概述利昂率勒風近險碎的慨定繞義利熔率絮風獄險惕的書定壺義咸：在府利消率陷市迫場蒼化王條籮件氏下搭，螞由毫于推利裁率團波梨動該而富引寄起母的董金懶融驗機港構午資樸產(chǎn)席、霜負和債蔬和闖表炭外件頭科寸診市么場宣價役值顯的弟變館化夸，爛從萍而丘導責致午金個融貴機吃構靈市帆場囑價輝值秋和兼所符有傍者病權嗚益夏損中失絨的處可校能顫性利利率內(nèi)風踏險舌的標定統(tǒng)義建皺設移銀銜行2四0腐1靈4年兇資獄產(chǎn)尊負日債擁表表斯外先頭楚寸表誼外扯業(yè)撕務貞（O幼f女f賓-乎B捕a挨l斤a鼻n并c菌e繡S雕h示e屢e創(chuàng)t薪A扒c垮t習i句v可i燭t專i練e當s，O竟B驚S）塞，己是善指朝商錫業(yè)畫銀揮行仿所追從仿事糕的匙，尾按器照思通糖行盟的厚會古計贊準哨則免不鴿列泛入近資育產(chǎn)上負養(yǎng)債夢表踢內(nèi)魚，陽不翼影琴響波其杰資恭產(chǎn)哄負柄債鉗總傷額忍，香但左能潛影黃響持銀欺行倦當稅期基損視益煎，待改沖變衰銀完行冠資跡產(chǎn)咳報杯酬嗽率背的祖經(jīng)援營棍活圈動利患率歌風怕險銹的丸成荒因1、面利仙率緊水發(fā)平診的堅預息測刷和麗控雹制域的結不掛確檔定無性商險業(yè)睜銀罰行單定賞價芬能斷力抗受槐到詢限漲制盆，敗必段須給與教市丟場訂利川率彩水趟平邀保誘持裕一攪致2、傲資識產(chǎn)爆負藏債胡的蘆期粗限波結宰構傾不搜對遣稱撞性利綢率華風疲險西的善成移因3、封商訴業(yè)嘗銀獄行稀為摩保瓣持鮮流天動柳性范而杜導鵲致腰利謎率搞風屬險4、宿非絞利喬息習收絹入同業(yè)巡壽務糠對軍利膽率擇變傷化賊越除來繭越何敏股感非耗利敵息蒙收拌入申指撕商挨業(yè)舟銀釋行錢除牧利公差饒收期入吵之熟外溜的辣營寄業(yè)往收準入擋，滑主瞞要譽是蒙中洞間煩業(yè)杯務倆收付入狹和招咨聚詢聲、詞投軍資茶等厭活食動見產(chǎn)周生里的稠收憤入利糕率豪風莫險辱的治類紛型一兆、雞重版新榮定組價科風錄險腹（R扛e強p棵r劉i檢s重i蓄n爬g本R耐i顛s沾k）二癢、露收繞益餅曲生線搜風悠險(Y播i謠e檢l披d選C劣u琴r合v候e蒙R聽i箏s郵k)三壘、差基床準喝風閱險妨（B奧a蛛s販i短s襯R護i去s揚k）四澇、啄內(nèi)朱含影選每擇原權藝風維險尖（E件m送b配e惡d蔥e云d挎O蘆p庭t仿i躬o小n瞧R灰i夸s克k）五蒸、場成因熟旱期押不方相棍匹漢配概的皮風墊險止（M役a具t泰u逃r鼻i睬t沫y孩-沙M感i胞s根m稅a疾t罪c蹈h衰R土i婦s足k）六遵、解凈攀利煙息眼頭貨寸段風居險議（N腹e街t列I庫n活t偏e象r驚e串s氣t再P巡壽o晚s替i杠t御i懸o預n諒R只i剩s錦k）利資率彩風桂險老的膏類匠型一紅、虹重椅新貓定洪價煤風潔險素（R姐e泰p菠r虹i牛s鉗i衰n獎g霜R湯i砍s冶k）定竿義災：新又鳳稱施為秧期臟限傭錯寶配叉風霞險拐，碰指瘋由潛于斷銀活行鍛資監(jiān)產(chǎn)場與傾負留債枯到傳期容日室的丟不執(zhí)同剖（安對宰固構定略利夾率縫而嫩言餡）厘或凝是果重漫新眠定贏價匠的重時洽間恥不將同憑（煎對唯浮緞動規(guī)利熟率席而蒸言游）蓋而脅產(chǎn)糕生歪的狹風倒險資產(chǎn)負債現(xiàn)金100活期存款100半年期貸款1003年期借款10010年期貸款100所有者權益100總額300總額300利糾率減風鬧險塘的慨類靜型利值率奔風線險碌類資型二球、嫌收頃益癢率取曲讓線州風遵險(Y酒i婚e旦l糖d純C仔u民r喚v洋e嗎R狂i缺s蘭k綿)收尾益葬率愉曲宿線睜是古將寸各克種落期零限花不清同潛的硬債燥券流收弓益醉率蹲用鼓一娘條棄線暮在示圖炊表舞上四連負接克起釣來飾而縱形少成犯的劣曲似線收陜益宇率竄曲達線席風緞險面是罪指掃由際于止收使益并曲鉗線龍斜沖率須的父變毀化秀導渴致尸期延限憲不漆同繩的訂兩借種移債悄券臨的瘡收摔益驕率壘之旁間延的棄差窩幅功發(fā)困生覆變叛化叛而筑產(chǎn)酸生鵝的景風置險利孩率爭風舉險弊類府型三師、楊基孩本鈴點女風線險（B氏a夠s宏i勾s盲R贊i饅s率k）在絹計桌算鄙資麗產(chǎn)江收舒益押和膛負瓦債膛成倆本筒時井，悄采浙用鮮了桑不心同頓類翻別臺的館基款準貞利忘率躲，營當鴉基易準慎利李率件的都調(diào)竭整肌不仁一狀致體時豬造齊成員的怠風磚險鑰叫煙基鋒本邁點欣風名險維，箏又職叫次基各準菊風縮慧險表割現(xiàn)寒形徹式法：存骨貸菜款問利坊率嘴波司動屋不流一尿致短粥期受存魯貸洪款輪利個差夾波感動湊與移長惜期策存社貸土款有利狡差驗波站動稿不殼一交致利冬率功風謠險刻的嶺類挨型四營、淚內(nèi)單含擔選丈擇意權創(chuàng)風紛險妹(E貿(mào)m愈b林e萬d沙e眠dO蓋p競t沸i諷o繪n盡R約i療s籍k)在侵存如貸搜款員合嗽同筐中盒隱河含湊著求客瞧戶或的浮選停擇狡權姨，浴即基客裂戶孫可鄉(xiāng)豐根井據(jù)若意伍愿腫選吳擇錫是悔否嗚提垮前踏歸炒還勿貸悶款閉本橫息動、產(chǎn)提深前目支價取努存蛋款貸，慮而歌商餅業(yè)逗銀備行忽對遼此逢只鏈能怎被秩動哈應零對五窩、蟻成豪熟延期跨不珠相慢匹泰配噴的積風說險（M新a項t弄u味r無i虹t等y爛-餃M板i孤s孤m脈a盈t委c備h凱R飽i卵s抹k）六洲、希凈很利富息需頭洋寸呈風月險星（N皇e紋t稀I誘n督t不e精r鏟e崗s丙t周P辮o繡s旅i她t份i到o贈n攪R侮i售s鵝k）凈刊利尿息源頭籮寸=生集息慢資值產(chǎn)洪總輩額–有歷息咬負熄債響總術額利稀率興風德險誘的撥類差型第敵二摟節(jié)播利先率刊風胳險注的琴度槽量利軟率爽風僵險統(tǒng)的襯度可量利皇率雹敏卷感飽性劉缺鉆口竹度怎量兇法—室—以教銀供行仙資赴產(chǎn)疏、童負絞債危的賬爬面話價婆值為揪基圓礎蛛，皇討四論念利走率辰對限凈赤利價息屯收據(jù)入經(jīng)的踐影獎響持塑續(xù)贏期據(jù)缺投口脅度勸量廚法—后—以愉銀重行手資棉產(chǎn)翻、針負駁債塔的市慌場哄價械值為池基伶礎護，初分儉析養(yǎng)了緩利津率銹變秋動炊對竹資抗產(chǎn)河和激負面?zhèn)潦惺蹐鲅髢r賴值窯的專沖鈔擊土及無其碼對晝凈度值蹦的惑影敲響利柴率時風嶺險塘的瞞度奧量動槐態(tài)垃模好擬娛分亂析閉度翅量贈法—起—模浙擬查利給率綿的同未絞來湊走榴勢及僅其寫對庭現(xiàn)郊金樂流忙量補的內(nèi)影騾響販，謹從優(yōu)利絮率拌變屠化趣對泰收弱益普和歪經(jīng)題濟圓價呢值字的晨潛黃在正影號響魄進獻行禮詳祖細墳的賞評缺估利扭率輩敏跑感非性亭缺內(nèi)口都度捆量盟法喂及負管錢理鏟策陪略利榆率翅敏風感掀性逼缺打口告度客量跑法一鑼、擴利炕率欺敏約感岡性鮮缺巖口安度失量跪法烤定雖義由隸于廢金寶融者機賽構腸賬玻面寫利舟息頭收紛入媽與固利園息倆支職出層隨猜利竟率友水估平拉變產(chǎn)化遇，怖利委率敏值感嫁性缺極口劃度悟量知法棵衡急量某圈一外特盞定歌期貼間禮內(nèi)銀呢行爺凈旨利辯息民收焰入姨對雞市冠場爬利油率價的拜敏仗感獅程采度（租一賽）脫利史率慘敏景感殖性碧負秀債參與兩利弟率收敏喇感稱性夾資寸產(chǎn)定畫義咽：順指瞧在巴一屢定隨時擺期袍內(nèi)糠到功期聯(lián)或咐需舟要正重棟定揉價似的伙資識產(chǎn)貓和跨負烏債主砌要組包撿括棟浮共動氣利鍬率演的窗資帥產(chǎn)銅和撐負溜債脖、錯短披期棉貸索款命和持證幻玉券翼等利陪率口敏盼感哲性鞋缺等口票度碰量莖法資產(chǎn)負債現(xiàn)金100活期存款100半年期貸款1003年期存款15010年期貸款100所有者權益50總額300總額300利念率很敏決感峰性售缺窯口跨度曉量石法（造二處）球利諷率岔敏陷感興性壓缺吩口利歇率唯敏糕感奇性檢缺缺口（R治S懇G）＝俊利竿率淺敏碌感趟性兆資狼產(chǎn)R沒S鋼A﹣利赴率鮮敏澤感搞性客負船債R托S踏L利杜率竊敏月感并性幻玉缺針口腫用屠于謎衡根量星金獅融尊機帖構妹凈斤利士息懼收比入得對將市隸場接利糧率崖的巾敏自感諒程想度資細金投缺站口停有犬三霜種筑狀膏態(tài)逝：丑正規(guī)缺夏口手、爐零禍缺果口嘉和圾負痕缺乏口利甜率陡敏養(yǎng)感畝性控缺蓄口煉度借量劉法利巧率疾變唐化博時揭，淺不妙同稻定捧價份缺固口夾的拋利座息達收購入賤、賄利居息越支掀出張以販及凈凈閥利鐘息角收陳入抬的滴變棟化

GAP利率變化利息收入利息支出凈利息收入正缺口＞0↑↑＞↑↑＞0↓↓＞↓↓負缺口＜0↑↑＜↑↓＜0↓↓＜↓↑利毒率宿敏治感搬性妨缺筑口警度檔量碰法凈摔利仇息施收雙入=總南利派息老收援入-總頃利巧息醫(yī)支彎出總宴利猴息劣收此入=利跟率殲敏漂感童型愚資炸產(chǎn)僚收樸入+非喂利贊率恒敏惱感凍型材資內(nèi)產(chǎn)挎收屬入=敏翅感核資姓產(chǎn)*R稍1爹+非屈敏思感肆資墾產(chǎn)量*R結2總氣利碧息土支歪出=利固率確敏馳感戶型炮負全債宣支屑出+非騰利艘率凝敏晨感播型鮮負缸債著支鋤出=敏萍感摧負徑債勵*R駝3藥+非脹敏仰感徑負昌債瓣*R螞4凈吧利命息眨收突入=維(敏柳感京資稅產(chǎn)*R霉1牢+非訴敏鏡感技資女產(chǎn)假*R車2燃)隊–已(敏趕感縫負速債皮*R趣3設+非離敏程感希負炒債幼*R炒4以)=敏虎感腸資期產(chǎn)*R勞1較-敏吼感程負擴債淹*R薄3帥+非腎敏范感候資續(xù)產(chǎn)牛*R局2惑-非陵敏躬感醬負田債具*R迅4=敏仍感腐資脈產(chǎn)*R趟1稼-敏卸感恐負槽債拿*R酒3鳥+紀M利睜率畏敏訪感費性昨缺漸口鍬度疤量陵法原露凈綁利述息舊收常入=敏萌感或資劃產(chǎn)*R槍1疤-敏詳感軍負橋債闖*R生3劈燕+墓M新小凈絡利倘息批收峽入=敏宋感賀資嚷產(chǎn)*(獎R參1惜+劑X再)鉛-敏焦感弊負僚債峰*(輩R策3唉+多X榜)賽+敘M=敏稈感勁資閣產(chǎn)*R扇1牲+敏條感贈資肝產(chǎn)*X類-敏依感沈負奔債教*R袋3玻-敏由感毯負近債員*X蠢+告M=敏責感老資原產(chǎn)*R型1徐-敏供感涉負澤債厘*R售3腹+恨M助+撤(敏昆感珠資催產(chǎn)-敏請感閣負旅債)*X=原挖凈及利缺息頂收況入+婆(敏場感填資濃產(chǎn)-敏仔感僻負院債)*X設與利邁率盞變罩動粒為X晚%利慈率己敏符感拼性否缺飼口抱度賢量材法假寄設X石%葬>智0當G候A狀P濤=敏訪感騙資戚產(chǎn)-敏版感墳負棉債=達0(敏得感漠資碑產(chǎn)-敏蠶感忠負掏債)*X禽=衣0，抽新輸凈符利頃息飲收戶入=原決凈槐利蔽息株收墻入當G意A氣P鋤=敏凍感暫資癢產(chǎn)-敏榆感定負治債>法0(敏回感若資據(jù)產(chǎn)-敏化感并負底債)*X哥>擋0，享新漫凈彩利掃息寫收噴入>原粗凈兼利錘息艷收市入當G安A挎P蛋=敏代感遺資虹產(chǎn)-敏詠感扣負爽債<眾0(敏送感妨資燈產(chǎn)-敏礦感項負斥債)*X菊<奇0，透新甘凈鉗利忙息陷收奶入<原樂凈邁利龜息陶收緩入利惰率辦敏肯感歐性聞缺圖口備度蟲量蔽法（乏三忙）額利軌率享敏剃感喬性駛比透率利訪率蝦敏久感腿性曾比裳率(檔R舍S污R藏)＝稼利醉率賊敏鈴感壩性匪資母產(chǎn)(挺R變S春A常)/利品率季敏稀感本性壓負掩債(隆R總S別L口)利晉率劣敏坊感偵性身比寄率捆用她于統(tǒng)比忽較軋不擴同袍銀慢行輛之址間惱的熱利竭率老風違險利騾率勞敏也感溜性盡缺效口精度何量土法利和率蔬敏華感爛性框缺怕口怒與孩利誤率窄敏灘感夕性寒比競率梨的團關弱系廢：缺區(qū)口準為0，爹比取率瀉為1缺懶口腐為鏈正裝，棋比屬率漆大享于1缺尊口飽為鄰負獲，聞比稀率耗小駐于1利偶率羞敏負感酸性魂缺樹口致度張量觀法二杏、穿利那率條敏而感艱性巧缺神口呼的功計斃算（趕一怨）寄基泊本骨缺奔口景計搜算胸法（椒二雪）袋標全準策化郵缺瞎口縣計幫算拐法（項三遭）浴期撿限綱級己距右計璃算族法利扯率現(xiàn)敏厘感缺性拒缺嘩口毯度耀量鄭法（題一茶）犧基缺本隔缺沉口學計鵲算柴法S奮t味e乞p程1件:設傳定龍一飽個敵考膠察找期取，脆將肅資扎產(chǎn)春和嗎負姑債杜到稀期相期倚限沒與餐考丙察劍期配相耍對啊比專，祥找資出念利政率溝敏風感珠性柏資物產(chǎn)鹽和蠶負騎債S訓t阻e屠p禾2雨:將篩考鼓察檔期念內(nèi)艘敏鑰感效性淘資辣產(chǎn)賄總幻玉額派與泰敏敲感縫性愉負旋債架總社額史相羨減孝，植得肯到小基潤本快缺售口利百率筆敏卵感府性際缺丙口賤度折量徹法（桿二孟）飄標決準這化莖缺眨口閱計慨算虜法S甘t衛(wèi)e扣p禾1碌:設幻玉定關一博個趕期兼限比，泛判草斷躲出武敏直感欲性茄資曲產(chǎn)員和舉敏煤感蛇性蝦負裁債S娘t魄e燈p失2色:計附算廳出傘敏等感放性儉資趕產(chǎn)貝和殊敏棗感覆性博負魂債纏的隨利訊率窗相查對怒于榜基胳準猴利坊率受的辛變越動嗚率S番t敵e銅p刊3橡:計媽算程出離敏悅感葬性司資含產(chǎn)葛與茅敏趨感如性鐮負啦債哲利皮率劃變咬動互額賞的越差灰額利辜率漏敏覽感事性貓缺河口牽度脈量純法E隸x睜a膀m塞p聲l銅e某菊銀爐行9父0天初到弄期膨的肺短百期卡貸倍款稍為3尾0簡0亭0飄0萬呼美坦元敏，C憶D偏s為2模0鳳0劃0派0萬祥美截元前，梅均躁以9開0天匪國羞庫寧券雜利識率置為株基冠準猛利珠率很。射當望國初庫毅券券利籍率餡上樣升測為1爸0黃%時銅，略該褲行方短斤期償貸堤款匠利么率翻上壁升臨為7沒%，C并D漂s利型率迅上就升申為1斜0倍%求染：貌該旱行統(tǒng)標軟準沫化叔缺練口緩值利句率釀敏企感鑄性稿缺籠口珠度瞇量爸法（逗三拍）只期吉限傳極必距紡計亂算獅法S間t出e匆p樹1群:設喇定論不節(jié)同悄的噸到狂期旗日仆，亦根泰據(jù)咐不筋同啊期薦限膨內(nèi)預的闖敏統(tǒng)感遇資車產(chǎn)嚇和寶敏卻感戰(zhàn)負勒債巾分授別拜計拳算設出錦敏盛感訪性成缺碼口(計兇算休基史本扎缺榴口)S灶t版e峽p弟2淚:將保缺士口帝值眠相吸加旅，喚得逐到訓累勁積棚缺盲口統(tǒng)（糾將屯基狀本除缺廊口俊累著加祖）利夢率槐敏狼感閣性喇缺愛口脾度蜘量軋法E業(yè)x路a慚m廳p沫l糠e期限級距敏感性資產(chǎn)總額敏感性負債總額敏感性缺口累計缺口1個月內(nèi)$40$301-3月1201603-6月85656-9月2802509-12月455395利牧率匙敏途感圾性狡缺俯口鞠度兩量譯法三探、作利脫率管敏頑感劃性襲缺累口爭度揚量粱法解的佳實沉際甩應供用編仆制鄙“戲缺爺口別分抖析貍報蓬告折”G糠A動P喂R查e廟p尼o侮r低t丹s利獸率怪敏想感依性穩(wěn)缺虜口紫度籠量眼法S剛t扔e若p菜1滲:以催某圍一泉時朗點嚴銀竿行漁的心資爆產(chǎn)嗚負胖債蘇表州為投依抗據(jù)奶，抄將閑一姑定部期燭間質(zhì)（劇一枯般即為曠一漏年壩）然的蒼總雕跨勻度背劃唐分席為蕉若財干促個話相細對沫較夕短林的拴期時間僅段S坐t杰e容p厭2階:把吧商飼業(yè)枯銀著行憐所平有左的樹利腥率海敏株感組性吉（物需攤要品重巴新終定鏡價眾的授）倡資野產(chǎn)刑和風負午債豈歸凳入流相貝應僑的云時辭間奮段臭，昏對司于咳固季定遠利陽率路且插期蝦限秩在頭一微年負以剝上糟的沃資鄭產(chǎn)匠和爸負絮債膠則接單枕獨唐歸征類蠟考亞察S蕩t周e瓦p費3龍:觀頸察構不拋同端時黑間觸段爸的將利渣率陵敏春感夫性雕缺谷口利噴率西敏軌感厲性鄙缺防口跳度病量不法E再x嘉a巖m京p瞎l貓e中闖國眼建匯設淹銀悼行2讀0襪1學3年詳度譯利董率停敏舞感減性馳缺抵口撐分進析利渾率衣敏擺感松性訪缺裂口聰度各量娘法根罩據(jù)爬報佩告仍采吊用鉗不妥同治的尤管炎理青策尸略-積敢極爐管伯理鋪策通略-被爹動咬管澆理登策駁略利鑼率隸敏軟感劈燕性扇缺鴿口部管輕理鼻策考略（1）堤積片極邀管救理瞞策類略煌：助商挺業(yè)桃銀俊行荒通襲過屑采叨取更恰太當?shù)碌幕市谢靹雍?，緒利題用爐利謎率漸變器動兆來別獲肌取艇更冷大案的碌凈師利肚息進收件入操紅作就方心式銷：預譯測幼利蓮率賠的休變條動安方絡向根糠據(jù)貿(mào)實膽際蘭情芬況嫂調(diào)寺整功資菠產(chǎn)乏負盈債碑結足構利井率化敏盒感辟性將缺餡口蠶管漠理油策櫻略利片率幕變銷化械時筒，德不腔同涼定掃價徹缺糟口涌的群利勝息啊收漸入鄭、穿利故息帆支購出泰以故及挪凈稀利渴息棒收桿入萬的艷變執(zhí)化

GAP利率變化利息收入利息支出凈利息收入正缺口＞0↑↑＞↑↑＞0↓↓＞↓↓負缺口＜0↑↑＜↑↓＜0↓↓＜↓↑利壩率集敏易感閑性很缺哄口匠管巡壽理雄策還略利率預期變化最有利的敏感性缺口狀態(tài)應采取的措施市場利率上升正缺口增加利率敏感性資產(chǎn)減少利率敏感性負債市場利率下降負缺口減少利率敏感性資產(chǎn)增加利率敏感性負債利蠻率每敏礎感檢性隊缺猜口中管柏理屑策點略利丸率棄敏漫感踢性鋼缺篇口燃（R土S植G）＝擔利課率臣敏緒感剝性員資疾產(chǎn)R襪S壟A浴﹣利閉率亦敏旗感魯性用負拳債R蕩S盼L調(diào)裂整狀缺默口巖敏便感冤性勒的活具垃體適方秩式港：1絨.改軍變荒資臣產(chǎn)辨結脈構為，鋒增炭加曾短愿期陵資綁產(chǎn)雄，基減錄少棵長肢期太資額產(chǎn)2坐.改雄變聚負五債醫(yī)結訓構諒，沖減街少應短遍期菠負霞債綢，濫增閑加率長嫌期映負桃債3只.以尚長譯期扭負植債主增啟加等短統(tǒng)期劈燕資撞產(chǎn)4茶.減免少愚長穿期貿(mào)資囑產(chǎn)晃，芹償吉還鹽短嘩期邪負擁債5士.以村固純定念利肚率蘆交陽換科浮經(jīng)動匠利窄率害的都掉錄期室合鮮同才或割其鋒他庸表歌外扇業(yè)懸務利腐率約敏送感摟性豈缺歸口右管怕理抄策隨略（2）據(jù)被幫動兆管枝理淋策羅略連（I向m逐m晌u畏n愛i大z鴨a悶t徒i鳳o榨n塑S章t恭r斧a周t碰e穗g升y）激：瘡采賊用肺零擴缺王口粱（混完應全類免倡疫聽）輩或古微絡缺采口僵“復部窗分曾免沖疫銜”老的葬方幅式醋避殲免忌利嫌率甚風啄險利貍率擔敏悶感場性寬缺副口拋管瞎理凳策酬略利然率胞敏墨感趟性乖缺望口敏管曠理蔽法豆評霞價1咐.忽捎視帶了福市愧場氏價俯值嶺效壓應利程率把變串動收除像了苗會花影盯響綱以做賬收面滅價陳值餡計勻價瞧的盞凈刷利捧息都收赴入范外獲，保還冷會輔影歡響胖資銅產(chǎn)蛋和村負招債遷的扛市辰場凈價矛值遮。徹而主該玻價卸模桶型儲忽讀視辟了盾利搞率王變受動辯對榜市墊場次價棄值咱的部影慚響榴。利史率特敏詳感蹦性鋼缺始口仁管膚理罪法避評鞏價利省率上的湊變絹動利可倦能板導呢致標某遣筆仰貸尼款蛛成必為征不賣良倡資顛產(chǎn)個，游商焰業(yè)廳銀孔行嚇要顫么承計魄提桿貸加款岔損兩失棗準縫備凱金涉，篩要票么跨直綿接現(xiàn)核沖銷墾。但裹利躬率可敏尾感村型賺缺怎口惹模撐型鼻卻番無飾法喇考躬慮賣這啞些盾事游實2培.過泳于國籠炸統(tǒng)師，虹主鍋觀過性煮強對夾資較產(chǎn)椒負塘債罷重嗓新和定舅價巾期辣限騰的裝選排擇貫取營決錄于架管墻理餅者察的頭主垮觀撞判匪斷旁。利棟率卻敏馬感攔性新缺戶口侮管煤理泰法添評國價對牽同尿一狡資忽產(chǎn)賭負愉債所表畫的纏數(shù)島據(jù)枕來味計瞞算窮不魔同克期箱限耐的采利列率煙敏沒感膨性堂缺嗎口圈，贏可掙能巷得繞到師相蛙反掠的隨結微論釀，趴這億使狐得盒風團險假管饅理景者必難霉以怠做商出罩決均策活。醬同笛時添，松忽交視拆了鍋各呆個瓜時緩間瘦段躲內(nèi)些資而產(chǎn)津和調(diào)負階債單的葉具宿體霉分東布燙信燥息籮。G反A畝Ptt臟+畏n，斬不運同鄰的n所克導弟致命的拆問黃題利隊率鎮(zhèn)敏迅感岸性濱缺收口慕管銀理準法灰評憐價3男.資廣金終回摸流擔問謎題在兆該形模倡型積中濁，內(nèi)假告定在所攔有樸的雷非娃利慎率棟敏疑感陳性館資妄產(chǎn)區(qū)或顆負鋸債算在武規(guī)鹽定王的求期絮限馬時矮間親內(nèi)發(fā)均宴未滾到饞期利姻率瓦敏薄感軌性滅缺黎口帽管斬理行法鵝評憑價現(xiàn)浩實宇中耐，要銀慶行驗一漏方術面幼不料斷掙吸孩收抗與寨支長付粒存燈款嗚，況另銹一周方殼面掏不櫻斷崖發(fā)駝放明和棵收斑回智消雙費恐與軟抵屑押您貸召款脖，包此罪外碗實麻際翅上曠所脫有翠長窮期金貸陪款現(xiàn)每盞個毅月科至重少久向悼銀駐行追償貿(mào)還梁一淹定拘的乓本妙金雞。核因碰此約銀說行殼能鍛夠弓將叨這季筆瀉從北傳踐統(tǒng)邀抵踏押個貸詳款方中掩收嘗到如的窗回匪流兄資畫金裳以憂市犧場折利些率成進祝行挨再沙投精資當，業(yè)所仗以港這胡種周回娃流錘資耳金嘆是腐利橫率標敏襖感待性若的菜。G拔A債Ptt獅+廚n,淋n內(nèi)鐘的員現(xiàn)塑金殖流冠問上題利俘率膠敏仿感唯性倍缺騾口幸管育理承法破評敘價4糕.忽鹿視渠了朝表墳外紗業(yè)篇務喘所綱產(chǎn)苗生請的購現(xiàn)袖金流流利蠢率搞敏石感授型蘇缺劉口筒模珠型暢中驕所筍包缸括忍的輔利器率軌敏臥感吵性極資約產(chǎn)及與傍負金債半，匹都慨僅冷僅傍指會資啄產(chǎn)仔負西債標表鞠上冶所月包榴含番的技資小產(chǎn)揪與仰負起債寒，侵而雅利牌率舒的彎變歷動倚也區(qū)會妙影嚼響企表充外界業(yè)慰務浸現(xiàn)魚金慈流壤。利桃率品敏類感憶性做缺茄口贏管北理滲法腹評儉價金楊融唉機博構棕很滴可寒能周運餐用管利趕率苗期嘉權教合萬同回來斜規(guī)桶避哭利維率棟風捆險株的躺變羽動桿，尿隨濁著額利缸率景的來變阿動雅這避些希期蠶權想合裂同鍋也秧會畝產(chǎn)遼生逝一賞系準列挑現(xiàn)便金糟流瘦，逃而渡這回些久現(xiàn)侵金槍流燭在唐重載定怠價資模縱型誕中貼被西忽直略尤了托。利裁率贊敏棟感宋性厚缺茂口濃管趴理地法庫評坊價持勝續(xù)遲期禁缺忘口同度歡量床法批和層管紙理謙策鏟略久早期銅的撿概臟念久柔期責（d噸u勉r牛a巴t晶i吧o術n）毯也澤稱出為詢持迎續(xù)傲期熊，液是功美巴國棉經(jīng)壩濟救學癢家F伐r生e灰d達e白r繩i時c攝k待M丈a檢c忠a駱u銳l錢a源y于1增9叼3歇6年暗首遵先愈提凱出社的展。危與鞋到居期涂期腹限網(wǎng)比叮，收久希期腸是蝴一擴種滑更倒準梢確下地旬測抽定離資艘產(chǎn)沖和糕負份債參敏味感蔽度網(wǎng)的督方泛法其。燭因沙為哪它敲不銜僅六考拉慮共了巴資裹產(chǎn)暑（叢或屑負貪債駐）銜的蓬到兄期勻期睡限晶問埋題銜，蘋還貸考軍慮殖到鐮了遲每贊筆露現(xiàn)撫金靜流熔的候情陷況效。一工、婦持掏續(xù)抬期殼（料久監(jiān)期香）腔的五概謠念從破時蕉間罷上心：飾久佩期釘是準債勁券衫的獨平妻均別到撿期午時林間久至期伯是業(yè)（裹生釣息錫）撓債牙券基在番未優(yōu)來鎖產(chǎn)誤生斬現(xiàn)獨金謙流怒的寨時信間語的雁加總權惰平芹均扯數(shù)泛，今其沿權概數(shù)加是題當兼期劍現(xiàn)擇金驅(qū)流舒的車現(xiàn)絲式值惜在及債狗券貫當肅前畜價貝格適中饒所鵲占涌的幸比袖重久芹期悄的露概忍念從揀功晴能禾上役：誕反誰映濁對品一物項敬投瓦資均的化平籃均滴收餅回農(nóng)時亦間反境映鍬未摩來扮利箭率喬水司平絲式變羞動優(yōu)對晴債袋券挺價娃格鐵的付影儉響窄程觸度樂，華即切久雪期常反炸應版?zhèn)鶛M券季價潔格鼻對恢利連率損風六險喊的稠敏稱感傲度提憑問隔：全久候期慕越宵長虎越再好o昂r久肆期遭越漆短鹽越鎮(zhèn)好屠？久沉期幟的茅概萄念貸戒款世的擔久貢期E泰x怠a賄m跟p緒l失e銀偶行舒發(fā)時放況一腿筆竭金級額誼為1樓0圖0斯0元皮的1年親期灘貸勵款泰。波假野設尤貸栗款債利費率孩為1惑2壺%，伸年痰初馳發(fā)迫放綠貸仿款餃，統(tǒng)要冬求燥在6月般底柱時技償珠還貞一桂半膚本扯金怨，漠另丟外炸一就半跨在散年雞底傳時訓付伍清般。民利雹息桶每6個頸月銹支醒付設一肢次濃。1、肝在6月啦底亭和齡年勤底涂銀床行羨從脫貸紛款倦中熱收嚼到協(xié)的泰現(xiàn)宏金丸流2、矛哪濟一弊筆網(wǎng)現(xiàn)跟金原流擱更駕重憐要桶？聽如護何綱體回現(xiàn)橡這配種夾相瀉對停重窗要大性3、若銀據(jù)行旬何紋時斑能丘收步回限貸窯款頌成繡本問況題1：妄在6月椒底位和土年眠底線銀輸行熔從什貸戰(zhàn)款豪中卷收潔到翻的輔現(xiàn)脊金姐流陵？銀串行餡分亞別望在鉗半澡年思末曬和競一依年觸末毀的因時衛(wèi)候僻收客到猾了箱兩兵筆柔現(xiàn)榮金驚流C纖F1移/拖2=悔5秧6稿0家C賀F1=盾5史3袖0銀踏行撥總金現(xiàn)挨金煩流櫻入燦：C彎F1悄/絨2+光C核F1=漸1尸0弱9遍0現(xiàn)桿金針流鄉(xiāng)豐的言現(xiàn)堡值P天V1查/喇2=玻C塘F1西/箱2/籍(遠1懇+挽0盜.亮0喘6角)賓=泳5塘2型8捧.藝3羅0創(chuàng)(元)P炮V1=街C銀F1/（1罷+調(diào)0枝.范0之6）2=宴4舊7菜1葛.耗7添0（辮元戴）P賢V1證/口2+墓P摘V1=鈴1蠻0掏0澇0匠(元)貸斤款陽的旦久許期問駐題2：脹哪魯一含筆緩現(xiàn)攪金懼流武更練重國要篩？臭如貢何債體氏現(xiàn)尺這沒種頁相鄙對襪重并要笛性階？貸遵款礦的講久聰期問浴題3：目銀肌行孟何薯時拍能娃收飲回蔥貸帖款浸成形本救？以W饞1師/彩2和W稼1作企為滅權剝數(shù)估，蠟來護計什算緣瑞久寇期靜，摸或粘者偵說修是抬計溜算延貸致款肯的蟻平凳均粱到拌期羊期忽限透：貸臣款庭的鈔久宋期=迷0鞏.拖5妻2畝8挑3治×瓶1疑/股2蔽+補0貴.芽4盟7支1池7折×浴1僻=關0穿.糧7思3遣5洞9輛(年)盡荷管微貸恰款呢的璃期熱限更是福一商年韻，界但棒是魄它梁的拘久蒼期雕僅親為0慌.萬7目3棟5挪9年殖，猴銀沿行耐在0船.匆7國3形5鍵9年話收幅回規(guī)貸坑款尾成窮本久魄期爐與大到赤期霞日酷期趁限趕之溪間爹的企區(qū)左別會？在鬧貨玩幣上時武間侄價仍值鹿的表基把礎的上斥，筐久虜期慕測志定壤了價金各融閥機點構暫要氏收案回圖貸檢款繪初雨始復投脈資廳所匙需盆要貓的協(xié)時辛間兼。奶在騎久神期鄙內(nèi)訂所釋收而到僻的隱現(xiàn)虹金個流獄反搏映凈了挺對窮初僅始毅貸救款尚投燭資唐的值收程回盛，縣而鏈從如久屑期校到只到志期席日逝之愁間盲所愛收燒到學的糊現(xiàn)蔽金戚流圓才抗是除金羨融離機奴構桐賺性取牽的綿利駐潤籮。到情期超日廈期燙限=投呆資音收上回膛時縫間撞（壯久刑期沃）+利嗎潤茄時括間貸脆款潑的聾久煮期久綢期剛的額計醉算障公墨式久縮慧期黃與宮債避券論價差格幣、搭利須率碑的身關課系對式持要續(xù)線期慰缺符口毒度印量壁法持預續(xù)鏈期退缺嬸口事是棟結棉合衰總晨資緒產(chǎn)但和睬總霜負恢債萬之子間嘗的片比鐮例鹽，向比敲較狼兩琴者獄的衰綜黃合塑久致期質(zhì)（繳持章續(xù)廈期剖）補，璃進鼠而杯考旅察定利案率題變談化翼時橡，數(shù)銀鋪行凈織資稀產(chǎn)厘價壺值生的躲變辨化持坡續(xù)菠期典缺扎口六度查量籮法衡纖量而資帶產(chǎn)打負密債賊的棟久系期白缺綁口定：資滾產(chǎn)盤（徐負偉債遙）哭組飼合多的前久渡期料：D鑰=(P沒1境×喜D越1)曠＋對（P任2浙×工D鄙2）致＋·商·六·＋事（P堪n都×柳D斤n）P抖1＋P樸2＋·幸·烏·＋P驚n資秧產(chǎn)維負詠債濁的命久貝期殺缺似口壩：D矩G遲A囑P交=肉D凳A問–爬D涼L（L奸/革A）持產(chǎn)續(xù)兇期詠缺炮口要度旋量皆法持夢續(xù)狼期喚缺巖口坐度削量蟻法D雨G減A殃P徑=浸DA–位DL（L記/幣A）當同久栽期鑼缺譜口梁為難正吉，殿利序率顧與情銀鄭行濱凈疼資驢產(chǎn)謝價竹值裝反卻方蹈向賺變望動當迷久千期油缺促口班為密負省，李利寒率允與宗銀帽行鳳凈皮資淹產(chǎn)箭價浪值誘同繁方染向擁變劣動利遼率肺變肺化救時華，摩不五同謹持皂續(xù)洋期楚缺這口剛的悅資孔產(chǎn)虜價原值萍、侮負策債恥價崇值浙以夾及窯凈企資暑產(chǎn)答價臭值蛾的截變枝化

DGAP利率變化資產(chǎn)價值負債價值凈資產(chǎn)價值正缺口＞0↑↓＞↓↓＞0↓↑＞↑↑負缺口＜0↑↓＜↓↑＜0↓↑＜↑↓持驅(qū)續(xù)禮期龍缺朱口哀度蹲量蝦法利率預期變化最有利的持續(xù)期缺口狀態(tài)市場利率上升負缺口市場利率下降正缺口資扭產(chǎn)慶負急債秧的體久經(jīng)期蕩缺拋口溪：D臨G懷A賄P編=默DA–今DL（L困/趟A）積幣極災是奶管始理吵策幅略沒：消狀極悶管轟理蒸策斜略持棋續(xù)黃期壟缺蒜口色管賭理甘策渴略對禾比訊利之率旦敏麻感堆性爬缺吵口圾和造久呆期峽缺潛口博：衡屠量澤的拋目耕標拔不恭同素：饑凈峽利舟息滋收歪入V存S換.凈僻資途產(chǎn)肥價博值受縫利令率夏變棒動歷的衣影隆響糞原腎理辱不傳同久虹期字缺腥口伶更朵適燥用鳥于歉長挪期脆管漂理夜戰(zhàn)寬略實穿際薯運像用督中壟：損利判率短敏此感珍性晚缺注口態(tài)運盯用珠更望廣緩泛對匠比久誤期稼缺刑口莖管薪理蝴的欣局討限版性久盜期謝模貌型蓄隱寒含熊著苦收烈益劇率壁曲超線閱平蜂坦親的羅假平設久量期民模島型框假愁設他收語益旦率混曲助線華平乳行該移昨動久逃期紛模趴型萬只幕適壁用當于煮收店益稿率聽發(fā)嗚生握微晃小竟變蹲動妖的醋情鮮況久屯期陽?？冃捅妰H暗考貝慮憐了楚具暮有基固宮定刺現(xiàn)鋸金碗流渣證牧券罰的使情望況用，的不近適采用陣于截隱弦含丹期難權縮慧的翼金押融太工岡具凸愧性凸搖性修的戚概押念層：叮久鋼期伴是牲證巾券倒價貸格診對清利漁率性的杠一夏階講導使數(shù)凍，福它忙是加價蠟格—收蕩益叢率核曲宮線戀上廊某薦點紡的叼切旗線跳的琴斜眾率說；臺但罪證而券竄價腰格挨對堵利經(jīng)率這變玩化吐的緊敏什感憲性暖是略非俗線撤性右的把，許必向須銳考李慮嶄價鐘格慈對記利奴率次的鋼二仍階錢導靈數(shù)狗，杠即牌曲覽線檢的傲凸疫度凸泊度通的垮公呈式凸蛛度嶄與鐘久餐期萄的稼意幼義—碧—圖桑形帶對倉比利炭用嶄凸躺性甚管煉理禽利葬率藥風天險杯：太保貧持遍資縫產(chǎn)乏組睬合榆的擴凸銳性汪大祥于患負敗債汪組障合瓣的榴凸排性動泊態(tài)貢模禿擬薄分寸析霸度萌量跌法情檢景異分餓析裂法竹概喉述情騎景得：組對還未輝來聞情員形抹以旱及械能映使頂事鍋態(tài)雞由賠初丑始久狀致態(tài)檔向慢未禮來卷狀毛態(tài)炸發(fā)編展棄的覽一謝系斧列綠事盈實救的槽描北述情鵝景該分彩析私法諒（S合c疏e勞n叮a取r豎i代o林A禍n災a姑l見y寒s揚i招s）周：平在爬對獎經(jīng)瞧濟得、生產(chǎn)慰業(yè)躺或呆技趙術屬的勸重誼大且演坡變醋提課出嘉各儲種盆關唇鍵謝假竹設叮的齊基撕礎敞上詞，澇通拿過矩對完未濕來歉詳失細形地徐、榨嚴先密郊地黃推評理尖和骨描炕述杏來哄構厘想夸未探來存各戀種館可植能景的克方劫案情劃景師分涼析膚在拖利遺率規(guī)風產(chǎn)險夸管尊理慢中廊的蓄運回用賄：1、弊通栽過市對嶺利剪率丸情邊景懼的儀設踢定蛛，銅考累察底利紡率莊對識銀捷行散承夢擔擦的出風翅險美的島影周響2、唱在巡壽利石率鏈變存化丟的暫情股景和中催假委設卷資螺產(chǎn)民負蜂債支業(yè)青務掙量公的騾變誕化言及統(tǒng)其怨他迷業(yè)戰(zhàn)務為的津盈悼虧眼，唉考振察掩銀假行胡風妙險飯控偵制掩和悠對甜沖羊的呼效憶果情梅景堤分剖析鵲法勢的抱運滿用最昂常眠見演的疾利境率氣情隙景液分蛇析插法靜逐態(tài)肝模從擬細：僅只汽考伶慮受現(xiàn)教在藏這裝個庭時恢點仙的結資是產(chǎn)靈負京債末機曠構克，狀分匹析杏銀楊行標短崖期短利斯息畢收肢入筑的仗變將動動編態(tài)確模做擬償：遷模蓮擬由利旗率吧的浩未埋來狠走跑勢身及曾其烈對出現(xiàn)栽金徑流栽量疤的壺影線響嘆而銅對桃利色率碌變梢化撓、呈收半益聰和訓經(jīng)兔濟五價咽值碌的錄潛督在類影特響虎進巖行攤詳貿(mào)細多的賞評翻估最炸常挑見辜的月利窮率泄情鋪景件分廳析述法壓樹力萌測辯試獅：堆將津整開個槳金本融偵機括構引或菊資趙產(chǎn)贈組嫌合格置陜于懶模緣瑞擬紅的似特幣定染的艘極疊端鑰市銀場盯情帖況旨下珠，姻測蘆試蠶其料在罵突按變割壓碎力旦下旅的掘表插現(xiàn)禽狀抱況唉，晃看密是餓否蘭能梢經(jīng)攤受鄭得象起社這煙種拼市襖場握的烏突雞變動斑態(tài)御模全擬仰分活析單法具斯體冒過多程根妖據(jù)下研筑究脹目歲的鳴選形定儲變席量年。移包乎括步資裳產(chǎn)畜負耽債疏表箱和塌表贏外到項覆目片的撓數(shù)逗量捐、搜結親構灘、嘗到西期精時英間模、究利澇率特水舊平肢、鈔未趕來海現(xiàn)恒金慰流徑等做暈出鎮(zhèn)假行設仆。銹合且理時假椅設柏模給型仁變蒜量解和責模鮮型看環(huán)鑰境研殖究同目老標晴變需量斬之者間澤的榴數(shù)繼量諸關梳系瘦和屋邏區(qū)輯股關很系態(tài)，婆形衛(wèi)成瞧模支擬號的揉概裁念搏模五型編禁制券計爭算練機嗽程管序?qū)?，塌建攀目測標哨模撈型輸卡入謎變遣量呀，蹲求蚊解組模蓄型多祥次盆模廈擬葛，睛分摸析遞比嗽較皮模昆擬臉結否果程，敲提豆出熔模遷擬廉分唉析修報襪告動來態(tài)器模換擬撓分覽析蘿法優(yōu)釣點可爽產(chǎn)用生艦大氏量棋利攏率堆變扮化杯情螞景島，照通晃過竟模擺擬然不妖同室情拒景瘋中涂的景不遮同睡行何為逼，圣風吃險導度棉量楚更嫌加臨精退確慎可籮靠動類態(tài)驗模姜擬甩是潤一喜種墊全剖值丈估趁計幼法碗，半能恰通繪過代模漏擬劈燕過領程貫得死出禍利覺率嶄波兇動綿性袍分恩布凱，破并程處慰理側非府線預性鵲、促大標幅靠波較動僵等泥期闊權價風窩險葛問廁題可價分榆析錦利知率顆對饒利族差褲收隆入翠及葵市盼場供價市值使的軍影音響動粒態(tài)艦模慮擬扣分專析隱法蘆評推價缺瘡點模頃型閥的坡有渡效冶應香用晚有黑賴蜘于神基炊本失假渾設料條銅件銅的烏有臉效彼性慰和猴基璃本潑方很法駐的欣準李確桿性成助本評高過服度農(nóng)依刊賴始經(jīng)瞇濟持計混量幻玉分姿析動硬態(tài)牲模果擬沈分晶析泛法樓評奏價利萍率貝風淺險饒管曠理端工尋具利橋率舌風財險浮管驅(qū)理佛工棵具遠肢期陡利捐率叛協(xié)卵議（F肚o態(tài)r傅w頭a拘r窄d偷R炕a呼t壯e必A岔g意r緊e碑e它m癢e旋n怨t，F(xiàn)共R齊A年s）利驢率猴期使貨（I喚n槳t它e停r極e柿s遷t勾R踐a帝t獨e黃F岡u重t舞u鳴r坑e加s）利害率峰互肯換（I蛛n雀t香e舌r稼e鈴s灑t監(jiān)R途a鈔t刷e檔S運w妄a口p）利評率南期譯權（I概n狂t符e態(tài)r銳e躺s場t犬R駁a喝t棄e閥O宣p號t沒i好o淚n）遠嫌期允利予率貴協(xié)抄議(慎F特R壓A醬s浸)定明義槐：壟是籠一旗種便銀澤行的間螞協(xié)榆議桶，打利聰用省遠兆期趴利濱率蜘協(xié)注議震規(guī)源避孤借意貸殲期溝限陡不決匹吸配成產(chǎn)腰生描的餡利釣率唇風須險交華易滋雙檢方辮約旗定巖在臺未繳來炊某雪一捐時角期茫，耍以鋤一兄個糖名冷義話本母金任額姐為味基疫礎杜，弟進音行渴協(xié)族議亂利胖率饒與例參瓣照肝利既率倡的凍交阻換交腥易斤機染制撲：拴不跡交浙換股本硬金鹿，帆只鴉交莖換敢利億率齒差諸額利趙率澡風蘇險晴管傲理程工航具協(xié)繼議椅內(nèi)梁容轎：買堅方執(zhí)：叫如擴果獅未疏來晝利嶼率貓低模于翁合鼓約盆約間定惰的至利柳率陡，么買本方拋同精意期支嫁付讀按胃名夢義泛本疑金納計第算軌的艘一遇定判數(shù)尿量拋的炕利傘息端給婦賣按方賣列方森：辣如材果洋未國來勢利瓜率哥高悉于賞合言約遼約翁定創(chuàng)的艱利瓦率垃，地賣田方攪同塌意并支驢付罵按這名秒義黨本卻金梨計叉算根的遣一尼定男數(shù)災量瘦的室利指息碎給援買原方利守率萬風欠險船管偶理惱工蔬具利緞率罩風執(zhí)險頃管茫理雖工末具A辛R-A核RA坐R多邊頭盼頭傷寸賣（競買餃入聾）0空桿頭使頭搬寸短（泉賣坑出臣）S萍RE星x嚷a忽m息p碑l砍e：裳“3對6”秒的蔬遠奔期冰利喉率湯協(xié)甘議假響設促某解銀萬行哥發(fā)衫放榜了砍一桑筆然本板金隆為3膀0感0萬咽美間元窗的3個枝月林期夾貸及款窄（蠢利情率咳為L私I澆B剩O相R演+妙x輸%屆)，才還督吸辱收摔了擴一因筆6個扒月朵期憶的3看0我0萬谷美芽元器的拋美接元鍬存腳款折。妻銀喊行棕擔浮心3個雙月寒期孫的L豪I許B恭O擺R會珠跌常破蘭預校期加，枝以醬致3月溝期際貸苗款付到飾期桿后熄要鎖以喇新兵的猶基猛準訊利糾率處進商行檔滾淋動朽，恭從僻而遙使6個忘月底期船的陪存愧款風變抱得