我國商業(yè)銀行公司治理監(jiān)管實踐與思考課件

我國商業(yè)銀行公司治理監(jiān)管實踐與思考

1引言

作為監(jiān)管者研究商業(yè)銀行公司治理，從20世紀(jì)80年代開始日益盛行，現(xiàn)今已成熱潮。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會、國際貨幣基金組織、世界銀行等在內(nèi)的國際組織都對銀行公司治理給予了極大的關(guān)注。一個重要原因就是，外部監(jiān)管與商業(yè)銀行公司治理之間是一種外因與內(nèi)因的關(guān)系，有相互促進與“催化”的作用。

一方面，“外因必須通過內(nèi)因發(fā)揮作用”。監(jiān)管措施只有通過良好的公司治理來傳導(dǎo)和落實，才能充分發(fā)揮作用。良好的公司治理是提高監(jiān)管有效性的重要基礎(chǔ)。另一方面，外部監(jiān)管的引領(lǐng)與督導(dǎo)，最佳做法的引進與推廣，又是促進商業(yè)銀行完善公司治理的重要手段之一。

2提要一、基本理論與觀點二、探索實踐與成效三、現(xiàn)存問題與不足四、改進方向與途徑3一獄、叔基蜓本顏理罩論衛(wèi)與急觀伍點（澆一面）語基略本選定學(xué)義（援二究）門為怖何珠治殿理（辨三愁）體治伸理忽價哨值（績四樓）筍模它式熟選勇?lián)瘢Ｎ迳辏┭试u燒判乳標(biāo)基準(zhǔn)（抽六蝦）妥怎俗樣之治若理（勾七妨）侮治斜理爬目冰標(biāo)4一懼、濟基嗽本貞理削論鎖與期觀酸點（基艱本關(guān)定退義）→噴公扇司搞治攏理瞞的親定揪義※烈公例司棋治豪理識，漲按酬照箏巴滔塞扎爾雀銀柴行匆監(jiān)私管歉委牲員駕會譜和芬經(jīng)老濟疊合澤作側(cè)與黨發(fā)濟展廚組貪織出（O禍E悉C金D妻）均瓦認巡壽可宮的護定玻義怕，數(shù)就啟是溫“刑公胞司促管岔理長層濕、囑董運事羨會枝、憶股脹東枝以雕及怎其鎖他閃利溉益主相贈關(guān)襖者保之押間景的鑄一助整返套資關(guān)惹系滲。藏”※騙簡暴單嘗說艦來語，仁公翅司敗治怪理波就筐是案對腦公穗司堆經(jīng)帆營英管帶理服活游動叢進泰行弓有辭效斯的沙組搬織貫、枯指友揮避和流協(xié)保調(diào)肝，提確束保蘇公慌司釘各灑相夠關(guān)甘利誰益熄人膠組剪織棒有乳效腐、剩制鏡衡光有謊度避、魄協(xié)沒作寨有樣序嫂的作機關(guān)制乒與疊制脹度姐安伐排全。股珍東董榜事管妹理抬層其遲他費相忠關(guān)屑利育益涼人公霧司借治融理5一現(xiàn)、機基績本筋理頑論旱與畝觀命點（為彎何震治欣理）“哪兄淺弟缺同健心遣，討其仔利鈔斷瘦金佩”→要頌通私過僑有紀(jì)效必的沸公槐司遙治園理伙，院在同所蒜有臣相死關(guān)姑利閣益傅人塞之叉間配，雖形瞇成訴“姓唇低齒燙相外依仆”量的攀關(guān)纖系忙和幕“挽志批同沫道惠合星”規(guī)的欄格皮局績，恒確緒保丹公嬸司拖目攤標(biāo)井順借利耗實戴現(xiàn)牧。如刻，轟招定商煉銀糞行肝提商出有“畢打天造芒百近年桶招彩行移”尤的碗目貢標(biāo)泄，喊使掃得沉該望行捎內(nèi)忍部專凝尿聚技力禽、義市趕場耀影床響辜力敵得間到嗎進向一駛步今提貍升棄。又猾如快，蝕中掉信肢銀片行布在鋼2豆0泳0扇6詢年莫進握行氧股慕份樣制付改魯造釋之緩后六，北大優(yōu)力社加勇強透公蛋司挨治綿理伙建汽設(shè)未。雷在狡一蛇年定多醋時構(gòu)間寫里逢，慰董慨事毅會忍共島召敬開彩1扒4肥次暢會染議吧，辛有掃關(guān)攪重貢大明事脅項痛決陜策青的縫民是主串性金、暢科唯學(xué)徹性濾和皇有留效惕性偷日農(nóng)益置提找高議，魂經(jīng)元營聯(lián)管傻理萍水許平沿得愛到見較植大淘提盜升竿。允2班0胖0堵7拐年書，委該您行鍬監(jiān)榴管術(shù)評厘級行已簡經(jīng)銜由椅2剃0們0里6統(tǒng)年必的須2垂級六偏渾下倍上償升未到候2b蹤蝶。6一玻、侍基視本灶理季論耽與緣瑞觀榴點（運治森理眼價補值伶）→有探利杠于菠提豆高效投粉資膚回眨報掠率靠。據(jù)究里講昂走證誤券羅有滴關(guān)膨調(diào)儀查盼，浮公秩司斜年荒投做資乞回律報嫩率暢與介公含司做治館理診水龍平繪之問間爭存匠在弱明許顯物的伍正專相票關(guān)廟關(guān)插系總。→策有匙利彼于介提乓升白市草場崖價籮值旁。據(jù)帥麥渣肯節(jié)錫裹調(diào)艷查旨表虹明脅，蜓機住構(gòu)農(nóng)投溉資漁者攪愿民意鉤為咐治栗理資良章好蕩的秩公尖司灑的摘股津票揭多磨付福出許2透0硬%拜多西的編溢短價越。→睜有呆利泉于販防愿控夢風(fēng)賓險過。如返，只世守界千銀桿行虛主南審供官期兼責(zé)副椒行濫長喬廟杜裙里珠指偉出風(fēng)，浸近租期星很執(zhí)多見銀尿行膏和混其藥他秧金廣融授機民構(gòu)激受舊到忙次叢貸欺危未機短沖在擊攪，柴一投個熔重雖要堡原型因坊是爸他削們坑在液建四立慎有妙效獄的竹公風(fēng)司拔治喚理垮架手構(gòu)鄙和踏風(fēng)膚險資管溪理寨方僻面陸存世在追不壟足榜。7一立、敬基攪本覆理犯論議與扭觀乎點（穴模旅式慰選燥擇白）英倆美啞模難式陸（庫以繡董邊事迎會誓為劉中拜心傷）股東大會董事會首席執(zhí)行官首席財務(wù)官首席運營官其他管理人員8一菊、環(huán)基邀本脊理強論礎(chǔ)與陰觀蛇點（瞎模偷式顫選勻擇房誠）德拴國狐模姨式環(huán)（摘以闖監(jiān)守事嫩會廟為是主）職工或工會股東（所有者）監(jiān)督委員會（監(jiān)事會）管理委員會（董事會）包括工會成員9一筐、炕基沿本田理碗論克與鴿觀鄭點（蟻模原式嫂選娃擇啄）董事會高級管理層監(jiān)事會股污東濫大償會我勤國甲現(xiàn)饒行答模悲式豆（賄分姥別松借鵝鑒綁了炸英華美賀模麗式笑和敏德蓮國出模稿式金）1粉0一蔑、逆基長本晌理談?wù)摵夼c帳觀攀點（成評碼判跡標(biāo)汽準(zhǔn)擱）→侄銀劇行掃公鄭司棗治皺理夠的神八浩大忽原杜則銹（慎巴邁塞反爾翠銀駝行煌監(jiān)督管落委污員音會規(guī)）※原懷則礙1揚：董尋事售會創(chuàng)成側(cè)員周應(yīng)浸稱肅職具，踩清哪楚湖理我解奇其匪在坡公海司穿治旺理晌中規(guī)的挽角掀色寇，怪有室能陵力壩對渡銀言行杯的懶各魯項殲事精務(wù)呆做沙出此正雨確甜的陣判旗斷睬。※原寇則旺2暑：董鋒事柿?xí)驊?yīng)桑核想準(zhǔn)弦銀伏行喇的譽戰(zhàn)釋略玩目咽標(biāo)視和遲價筆值含準(zhǔn)渣則見并夏監(jiān)斜督厭其萍在資全浩行犬的障傳奶達佳貫急徹苗。※原形則茂3總：董毒事冠會枝應(yīng)盞制充定纖并指在唇全鬧行造貫水徹填執(zhí)險行魔條版線際清牙晰雹的信責(zé)賠任施制遙和疼問顛責(zé)奏制鵝。※原后則偵4伶：董騎事充會禿應(yīng)食確幻玉保蜓高踩級渴管鐵理拒層米按毅照謊董汁事歲會誕政英策畫實唇施歇適禍當(dāng)孟的桃監(jiān)汁督亡。（巷自嗎巴究塞膜爾譽委朱員凝會《健腰全蓄的租銀損行晌公神司饑治唱理》）1介1一凱、陵基威本滅理駛論有與走觀感點（治評懸判沖標(biāo)短準(zhǔn)潔）→華銀越行暈公逮司做治年理助的添八扮大腹原隆則顧（蔬巴墾塞陵爾便銀付行勞監(jiān)翁管槽委顏員汽會近）※原崇則舍5：晚董煉事池會葬和失高葵級萬管擇理頃層再應(yīng)騙有文效繪發(fā)圈揮疼內(nèi)拾部怕審壇計桿部零門暴、砌外妥部慨審魚計闊師裂及賣各攝內(nèi)記部萬控造制浩部仿門拴的瞞作咬用腥?！@則載6：研董東事遭會揮應(yīng)額確秤保寄薪盲酬尾政輛策歇及父其揚做或法國與漫銀班行笛的及公莫司碗文妨化弟、首長驗期餓目童標(biāo)蠢和石戰(zhàn)贏略脾、鄉(xiāng)豐控業(yè)制親環(huán)弟境茅相朋一吩致害?！绖t權(quán)7：滲銀秤行糖應(yīng)奏保置持亦公藝司野治筐理凱的嗚透紀(jì)明軟度靜?！攧t屆8：拋董墾事災(zāi)會穗和夾高蛙級佳管簡理層層此應(yīng)浙了掉解勁銀吼行扁的嗎運籃營脂架翼構(gòu)偷，罷包怕括鵝在鐮低遞透蔑明繩度輸國沾家爐或細在方透望明腹度蛇不膀高妥的隙架監(jiān)構(gòu)柱下圣開搖展婦業(yè)從務(wù)辦（傷即僵了旨解腫銀墨行丙的怕架溝構(gòu)證）且。（揮自己巴貝塞絞爾蘿委湖員促會《健飾全脊的門銀婚行賤公玩司扭治喚理》）1訂2一震、神基此本飾理屯論爺與棕觀隙點（叢評足判鋼標(biāo)尿準(zhǔn)娘）→泉良阻好管銀急行謊公僅司弓治泥理疫的演評輕判匯標(biāo)嚇準(zhǔn)※續(xù)健曬全寺的鍛組懇織目架滑構(gòu)※置清隔晰擾的捐職聚責(zé)結(jié)邊蠢界※鍬明椅確牽的教決癢策吊規(guī)西則情和接程狂序※途有失效正的岡激蔥勵府和利監(jiān)放督從機槍制※院信岸息德披例露劫和亂透光明誕度※蒙合東理曬的該社勇會鳴責(zé)胃任（宏摘宏自德于餓劉訴明混康臣主菌席溝在知南飄開誰大痰學(xué)袖第椅四申屆競公弓司址治噸理球國寒際焰研溪討啄會請上稠的封講槳話瞇）1亂3一役、禮基濱本吐理叢論縫與裝觀架點（怎硬樣治蔑理）→捎內(nèi)喚因何動示力健朗全舞組托織川架特構(gòu)克；明洲晰稼職國責(zé)關(guān)邊嫁界耗（灑解彈決尚“派干蘿什坑么暈”門）賽；明江晰須決可策謎規(guī)嶺則翅和吧程體序夢（竄解材決蜘“勻怎強么聽干薯”盒）播；建律立求有度效惑激托勵秒約射束五機踢制妻（誕解納決券“殊干網(wǎng)得脈好慎怎腿么棗獎逆、琴干港不杜好亮怎蘆么們罰河”白）擾；加乘強棵信惱息步披尸露拘，肯提車高前透豈明智度付（阻陽垂光奴是特最活好浴的國防罰腐域劑途）完；承欣擔(dān)餡合欠理而社擦?xí)呜?zé)肥任響?！v外眾因束推活動政齡策愉引糕領(lǐng)蹄、晉監(jiān)川督野檢橫查鐘與授督院導(dǎo)介、禿市晴場對準(zhǔn)回入如桿，縮慧監(jiān)峽管掩部矩門川先追后輝制滴定謝了設(shè)《鐵股長份耗制抽商急業(yè)就銀犬行寸公檔司未治牲理埋指桂引源》假、圣《休股劉份傻制謠商秒業(yè)鉤銀尿行假獨鐵立裕董眨事柿、捏外嗽部緞監(jiān)帝事丙指靜引今》灶、挨《者國陜有駝商帥業(yè)煙銀見行樹公率司憑治滔理辜及趁相觸關(guān)轟監(jiān)債管勾指露引襲》托等著制富度崖。再幟如鏟，琴從幟2拆0古0佳2歇年惰開尚始兵，閱監(jiān)跟管有部友門泳連腦續(xù)殘三補年希開免展政了搭股顫份貫制盈商間業(yè)礙銀壩行薪公豆司逐治妖理閱方矛面己的溜現(xiàn)哀場駝檢弓查特。1默4一勞、禮基箭本悉理覆論丸與碧觀基點（治填理購目測標(biāo)）→核納心陳目沫標(biāo)：將何銀夕行仔打霜造績成茶資掃本秘充櫻足艙、塵內(nèi)眨控江嚴(yán)重密襪、部運梯營斥安神全幻玉、臣服常務(wù)兆和菌效教益蠻良承好鳳、塵具弊有犁國朱際腳競確爭絮力膊的接現(xiàn)窗代軍化攤商充業(yè)殖銀兆行竹。如夾，x嫩x銀善行嗚董蹈事柳會旋研搖究極提租出訂了帶“俊效高益些、烤質(zhì)調(diào)量環(huán)、羞規(guī)攤模握協(xié)專調(diào)閘發(fā)揭展柴”探的親經(jīng)跌營絲式理靈念超，煤研筍究效制布定畝了體“長均嬌衡跌增乎長崗動叨態(tài)叛控講制寧方耳案者”此、荒“言競述爭玩力扔指就標(biāo)袍體俱系允”海等遲戰(zhàn)精略漂發(fā)率展腐方裕案乓，渣以禁推耗動?xùn)|該忽行膠的隨長謙期款、美健熄康暖發(fā)晉展種。1掘5一良、掀基臨本派理繞論茶與見觀語點（治衰理給目攻標(biāo)）附刑1早：x頌x銀嬌行棋2筋0畏0茂5混—團2接0庸0粱7扎年墾均罷衡謝增貢長左動溝態(tài)承控臉制帽方奔案暈：該散方宗案弊明偶確膏要周求醋，冊該銹行榆資港本單充怖足液率年要會保準(zhǔn)持匆在知1械0沒%鄙以稍上失，昌貸鋪款高增囑長皇控爐制撫在受2噴0拐%偽左創(chuàng)右答；祥資疤產(chǎn)編收階益尊率魚達敵到須0劈燕.樣6黎%選左夫右糊。附更2暢：x迷x銀披行宜競侍爭襪力汗指視標(biāo)社體坑系泉：該領(lǐng)指拉標(biāo)炭體鄉(xiāng)豐系預(yù)涵托蓋弓：纖總否資晨產(chǎn)套利勾潤用率遲、林凈祝資筋產(chǎn)書收荒益遭率件、悉加稻權(quán)闖風(fēng)朝險頑資勁產(chǎn)派利惡潤房誠率東、所加鑰權(quán)釘風(fēng)畜險碼資輔產(chǎn)放系傾數(shù)主、鐘成仍本究收表入灰比吵例酬、狡不頭良途貸格款首率左、酸中上間工業(yè)凱務(wù)際收連入出比筑例罵。1姑6二寨、拖探名索朗實耐踐辱與申成岸效（竄一主）構(gòu)公纏司歲治浩理幻玉架軍構(gòu)喚探謎索協(xié)實搏踐（咳二忠）永股向東呆治主理坑探游索謀實規(guī)踐（媽三譽）肯董午事訊會驢治搏理原探呀索托實放踐（缺四園）探高撥級僑管沾理店層反治異理雹探蜓索兼實與踐（懼五辟）憤監(jiān)噸事非會柔治賞理五探筆索診實革踐（粒六萍）號關(guān)養(yǎng)聯(lián)譽交窯易琴治鳳理蓋探會索憤實旦踐（倘七否）絮激循勵是約火束直機染制援探語索車實照踐（亞八溪）降透掌明夏度執(zhí)建魄設(shè)贏探兵索塑實食踐1允7二益、競探啊索由實折踐示與馳成戰(zhàn)效（掃公袖司煙治跨理幣架沖構(gòu)霧探必索籌）→騎我攏國吉商鴿業(yè)側(cè)銀踢行川公姜司鏡基震本弄治色理毀架柜構(gòu)※董位事遍會主壩要文發(fā)蔥揮峽決虛策說功霜能今，講并歉對脊高希級難管中理趟層倚執(zhí)童行蒼董趕事骨會認決國策雅情些況稻進景行舞督坊導(dǎo)有和浮考紙核艙評益估日?！O(jiān)餓事姻會是音公艇司隔治趟理轉(zhuǎn)的勾重俊要躬組子成生部珍分拒。瞇既逼要賽監(jiān)峽督花高仔級拼管窄理登層刷，傳又昨要勁對噴董潮事萌會須進貿(mào)行甜一晉定跌監(jiān)統(tǒng)督包?！吲黾壖t管詳理齡層在翠董擴事盆會格授污權(quán)緊范句圍范內(nèi)惠，目負肉責(zé)愛銀桌行饒日妥常艇經(jīng)南營制管咬理絮工且作排?！h卡委位（園組孕）在揀商蓬業(yè)嶼銀鞠行腹公傲司新治誕理謠中暈發(fā)謀揮耳著大重達要難作贊用摩。?宵如缸，糟在柜發(fā)匹展喬戰(zhàn)槍略樣研歉究構(gòu)及微人田才奴培削養(yǎng)角方伴面課，駐黨畢委改要舟與機董開事化會貼相素協(xié)拼同拐；塵重斗大麗決庭策鋤方鏡面豬，服需癢要微經(jīng)易過哭黨棒委甩會濃研刻究導(dǎo)。?琴目燒前浩，君比艇較向通垃行夫的待做午法旬是紋，半董馬事鐮長譜（強或漢者蛛行昌長木）嘆同碗時敬是針黨香委大書報記冠，德高淋級竟管羊理部層窯主屈要熄成拌員五同矮時椒是朗黨線委宮（敲組?。┒韶攩T遭。1非8二扎、胡探太索直實債踐泥與晴成忙效（款公旦司到治妖理京架綠構(gòu)瞎探僅索礦）→駱我蠅國漿中喇小錄商純業(yè)驅(qū)銀拋行壓完號善杰公何司的治繡理區(qū)的聲主拳要惰探團索※岸督愿促擺和誰引勾導(dǎo)搬商漫業(yè)嗚銀景行糾健走全悄公掩司河治廣理撇架崗構(gòu)叫。例綱：填針若對x飯x銀葉行滾曾袋經(jīng)青打謎算槐取癥消歪監(jiān)化事劃會隙一舌事胞，粱監(jiān)乳管遭部侍門草根由據(jù)吵我奸國籮特雪殊湊國溝情線明龍確立表勸示扭不婦同輸意境見仗。纏從羅該饞行顫實鳥踐殘看腫，霧監(jiān)慣事僑會摘在謹(jǐn)一辮定素程腥度哄上倘發(fā)靈揮購了刷作養(yǎng)用?！蓤詬彸盅赜袗盒Р煨允o則吳，腹允錯許犁進督行瘦多或種運治詠理題模隆式鮮探委索植。?崇截傲至2復(fù)0觀0閣7年礎(chǔ)末醋，肺有1斗3想0多悼家祥中釘小火商列業(yè)批銀鉤行督基死本蒜設(shè)惕立家了送“范三秒會隆一駝層故”淺。飲董論事梅會就基蝕本德下嶼設(shè)悅委闖員宵會?擋城魄市手信維用魔社柔等栽資辦產(chǎn)立規(guī)怒模撈較咸小娘、趙業(yè)牌務(wù)劫相句對倡簡機單詠的襪銀廳行遷業(yè)兩機率構(gòu)全，償初另步黎建呀立碧以汪股勉東努大筐會由、針董必事剃會器、亂監(jiān)精事載會抖和摧高票級接管秩理無層將為鐮主刮體降的撕公祖司房誠治揉理喂架藝構(gòu)焰。1槍9二老、惹探灘索串實役踐根與銜成翠效（密股攜東井治饑?yán)沓硖襟w索須）→扇鼓袖勵晴引膝入除優(yōu)賭質(zhì)勻股乘東優(yōu)州質(zhì)性股舌東輝的懸判趙斷慣標(biāo)高準(zhǔn)①尾公窯司廊現(xiàn)足狀停符想合撫現(xiàn)柿行胞投按資燭入壺股藏辦刮法飽有數(shù)關(guān)堡要冶求傭。②聽主飾業(yè)貪突慎出閃、濱流漆動蠻性勵強熟，懸有虜良妄好餃的者發(fā)愧展基前某景明。③禽與穩(wěn)銀巨行睜無曲違鳥規(guī)略關(guān)訴聯(lián)壓關(guān)宇系近，手沒待有洞多項頭尾借傾貸肌現(xiàn)咸象柔，滴負弟債和率序較裳為聞合譯理答。④腿派痕出嚷的朝董暴事節(jié)或聲參順與建銀盤行愧經(jīng)惡營甲管顫理漂的館高墳管眨，輔了少解鋪銀杜行湊運珍作拿情伙況誼，謊熟倆悉歪金猴融壤知膛識莫。⑤墾對堪銀稍行巧長爹遠挨發(fā)始展句有牧信傘心掘，執(zhí)持誦股蔽鎖的定橋期千應(yīng)役在3年肯以僚上旱，暮不拐搞注短池期席投繪機敞。⑥瀉公像司千集鋼團詠及銜其俘子堵公和司鵲投失資態(tài)入澇股悔銀劍行掙機摸構(gòu)饑不著超搖過垂兩粗家影，屈同鋸時旬要部注反意秀防形范磚關(guān)祝聯(lián)職交亮易碧。⑦克對帳老廢股趣東貧增訴持誓股證份剖，姓也劇要粱按翻照哪股里東根資頓質(zhì)祝的門優(yōu)臂劣門程圈度撥區(qū)偽別竭對裙待粗。2覺0二膜、接探驗索猴實鳳踐踩與撥成考效（識股疑東沉治適理忌探途索理）→支柜持喊引銅進固合鴉格查的似戰(zhàn)倒略毒投斯資衰者合赴格泄戰(zhàn)襲略伏投待資境者拘的督主董要盼條雹件①年有腎金宴融歲或浮銀虎行渾從導(dǎo)業(yè)肯與萌管交控困背誕景②切“陰門輝當(dāng)雜戶姿對動”勢（抓重致點餓考路慮齡市腿場合定果位僵的鵲互平補查性起，恭管榆理避技暈術(shù)殺、儲業(yè)拒務(wù)毫品龍牌草、棄網(wǎng)王絡(luò)體系畢統(tǒng)吸等丹的般可偉兼?zhèn)淙莶诵悦C與果對襪接著性剖。發(fā)）③疤派杰駐椅董俘事稠（佛派彈駐棄從枕業(yè)泉經(jīng)醋驗侄豐滲富糊、酸專李業(yè)槽知疤識凝全歌面勒的旋董禿事怠，蜂參配與仆銀豎行塞重姻大臂決辯策拖事己項球，踢改莊善姥銀訴行諸公境司多治左理監(jiān)）④蠢5趙%艙（喊投沈資付比貨例縱不排低船于櫻5團%蛛）⑤代4議家牽（芽作鄙為金戰(zhàn)袋略命投趕資渣者違和矩財附務(wù)哨投繞資怒者雹（授5信%矩以棵下帶）疑，羨分暖別噸只愈能朽入墓股郊兩恐家案同挺質(zhì)林中槐資升銀槍行盤）值例逆，沃在x蘿x國氣際營金批融掉機舞構(gòu)腎因速歷弊史廟原夏因浴，陷已倉入名股誦7姻家兇中始小爽商奶業(yè)凍銀湊行挨的染情緊況暑下區(qū)，昂監(jiān)園管蝕部害門亮拒攪絕甲了竭其獅擬慨再墻入循股株中酒小織商凱業(yè)孤銀莖行溪的宜要歐求嚇。⑥讓3要年乏（痛持毀股喘鎖碗定辣期僵在趴3魚年驚以競上習(xí)）2梅1二曲、豪探惑索捏實筍踐屬與泉成研效（嚼股你東紛治壤理預(yù)探寧索墻）?卡截料至堂2晝0炭0監(jiān)7縮慧年偏末烘，朽已抗經(jīng)粒有吉2屋0科家嗎中屑小蝦商換業(yè)漂銀剪行辱引男進介了碑戰(zhàn)端略雁投西資童者乎。這忙2地0腫家勇中杠小肆商黎業(yè)浙銀慶行違分呢別擇是伐：華矩夏晚銀變行欄、千民哄生奪銀撇行撐、拘興渠業(yè)掀銀鮮行繳、延深里圳你發(fā)凳展覽銀累行蠻、想上液海宴浦己東旅發(fā)瓣展丹銀牧行孝、疑光侄大核銀良行雹、候渤替海滴銀猛行錢、躺上帥海由銀鑰行宏、卸濟退南淚市肯商倍業(yè)佩銀另行毯、錯西付安拿市靠商餡業(yè)墊銀凱行虹、嘆北祖京貓銀忽行侄、包南疲京發(fā)銀恰行蝦、擁杭壩州獻商漁行惕、葵南伶充供市首商匆業(yè)配銀聾行漁、窗天疏津絕銀晨行巡壽、圍寧寬波岡銀便行刮、西廣遣東濁發(fā)虜展處銀榨行兔、縫中證信稍銀嚇行斗、雹重撞慶死市構(gòu)商謝業(yè)雪銀岸行榜、鄰成鼠都脹市跌商鼠業(yè)竊銀毯行2演2二宣、選探纖索傷實兼踐膊與蕩成盯效（竄股紡東臣治朗理振探蛙索喚）→算阻崇止欺劣呆質(zhì)抵股茅東距進帶入承中烏小斗商芒業(yè)逼銀催行拴。如熟，扒根節(jié)據(jù)鎖有直關(guān)蒙情虎況決，刪及滔時程阻臥止麗了x浸x集似團孝公敬司諒入料股薪某頌中料小判商回業(yè)棄銀捷行飾?！耷逄澩擞静繂岱忠刹磺f合著格洞或件劣旅質(zhì)李股恰東僑。講（倒如硬山妙東是聯(lián)強大晶）如幅，嶄推膛動嫌有嗎關(guān)是城劣商霧行諸降擦低圾了x呈x系鬼有沖關(guān)食關(guān)扯聯(lián)她公粱司前的冊持希股腔比繞例誤?！シ蕾u止輸“防一典股藏獨錯大帶”雜?！褜ξ鹆枷蠛猛y嶄行般，避一債般待持眼股臨比厘例≦欄2收0攏%?！紝π泔L(fēng)斷險燈機撞構(gòu)丹，管地沫方山政榮府倦通惱過擴平碰臺債公敬司呆持博股今較狹高先者組也鑄要哄制仁定芬股撈權(quán)驕壓派縮沸計機劃雜。谷（階一獸般慨要穴求怠三慈年泳壓岔縮摧到不3桐0殼%乘以盆內(nèi)彼）→伸避另免勇股科權(quán)刃過初度嚴(yán)分鄉(xiāng)豐散如飯，梅為距避棗免防外器資德成咽為們第貞一端大克股老東遠，禾允屆許x舌x銀昂行匠整傭合蜻國甘資鳳股輔份擊。2票3二扔、環(huán)探療索法實炒踐依與牛成聽效（邪董拔事套會詞治被理雪探季索蝦）→健集全廈董儉事歌會魄架耀構(gòu)※騰設(shè)害立燃專櫻職肉董賣事壺長※司引宋入育獨爹立伐董偽事有8雖0多魯家藝銀磁行駁聘甚請睡了容獨慘立梨董詳事身?！ＴO(shè)連立滑各牙個龍專略業(yè)叉委仿員噴會大焰部嬸分報銀必行醋董任事執(zhí)會株下奶設(shè)疑了棋風(fēng)騙險蝕管遣理兔、許審拉計滋、疫薪門酬答與廁提瓶名蠟等握專壘門膏委鄭員訓(xùn)會謠?！姵瘧蚨帐峦袝u秘偏書搜及亮董述事凝會溉辦搏公綠室睜職喬能?膨?qū)⒈亩@事純會材秘阻書拍的在職消級住設(shè)洲定頌為吳高吊管經(jīng)。?識要知求脈董挑事脂會后秘布書幕及解董之事剖會艱辦貍公施室趟加廈強瞞與屯各灰位麥股透東區(qū)、辟董擺事臣、艷專歉門狡委斗員嫩會源的燦溝宋通介，劃落乏實賽戰(zhàn)劃略削部書署鍬方律面布的葡有毯關(guān)陶工記作蒙。2誤4二鈴、幕探氧索年實盒踐艷與佳成堡效（殊董酸事辣會緊治扒理應(yīng)探貝索吹）→柏督油促院提遙升數(shù)董墾事稼素響質(zhì)※怠要庫求忘董叮事秧長姑最辨好揮具槳有缺法齡人響機咐構(gòu)化管澆理投經(jīng)東歷腫，袍或扎者鞏金再融糖業(yè)隔宏襯觀這管儲理降經(jīng)癥驗口。※賣董囑事然素雪質(zhì)你進恢行弱評臣估旦。如族，x龍x銀祖行存研凳究奇提墳出物了霸涵半蓋役1用6發(fā)個賭項胖目鐘的天“墊董洗事確技沉能牢評腐估馳表冊”燙，胃對酷董斥事羅的被特教點殿和袋專碧長疊進產(chǎn)行宅專鹽門蕉評萍估賄，員并座據(jù)悅此傻提證出透董棋事具會文新荒成騙員傅的珍選賭聘庫要雨求手。※臨對域董破事皇準(zhǔn)雀入虜嚴(yán)紹格犯把輕關(guān)劍。如林，峰2棚0豪0攻7恥年津，霜先超后馬對炊股苦份鍵制茂商拌業(yè)棟銀感行撫新屬任辰董獲事閉、夠城桂市拴商擔(dān)業(yè)限銀鳴行村新孤任眨董絨事肉和發(fā)高頁管濾、域城遠市望信圣用怒社浩新喇任肯董機事女和趁高甜管嚷開慎展壇了元專趟題公培炕訓(xùn)丟。2駕5二育、靈探蜜索脂實博踐妙與車成膀效（炮董象事消會科治音理繪探嘗索拉）附困：x番x銀淹行絨“鉆董鑒事老技脾能秧評解估積表釣”姓名資本市場業(yè)務(wù)法律知識會計知識審計知識國內(nèi)銀行業(yè)務(wù)行政管理能力人力資源管理信貸業(yè)務(wù)綜合銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管政策理解與執(zhí)行稅收知識國際銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理公司治理領(lǐng)導(dǎo)才能信息科技2貢6二惑、階探擔(dān)索舅實杏踐月與查成酒效（城董器事走會拖治滲理物探群索郊）→強辛化其董提事只會容履介職※毛監(jiān)頁管尿部有門秒對戚董盤事栗履鍛職訂盡包責(zé)縮慧提即出禾指恭導(dǎo)頌性定要端求役。如殊，薪要頌求狂所焦有褲董胖事死勤階勉哨盡反責(zé)喊，港要傲求恭獨拐立鳥董鼠事令獨槍立跡發(fā)裕表貧意優(yōu)見耍、替必釀須夸每榜年誕為敗銀吼行唯工星作憂1各5競個柔工輪作伙日半以羞上公、烈至姓少舌親枕自煉出冠席靈董攔事辛?xí)輹]議祥的慚2逗／削3鏈等斗。※須商殖業(yè)吵銀萍行膽初挖步爛建毒立犯董足事草會飽議榮事蠢規(guī)紙則態(tài)、易程供序廣和核董廚事駝行每為調(diào)準(zhǔn)野則翠?！⒃龅笍姼凳氯鰰顩Q榴策裙功五能采。如辭，x壁x銀隆行陣董第事隊會墨的互議豎事跟范縣圍賄涵判蓋總了嘆該居行蔬戰(zhàn)脅略族發(fā)疏展游規(guī)盜劃此、斯資肆本滋補搖充精、堪公竄司膀治教理陳、未風(fēng)晌險礦管鎖理衫、怨內(nèi)則部練控勻制疼、千財購務(wù)絹審續(xù)計敲、童激置勵止約態(tài)束率、床重像大談投廣資壁、奔項嗓目歡合云作役、愛呆趟賬怠核陳銷坊和算基添本秘制派度暗建速設(shè)話等惑重冬大頁事澤項沖，業(yè)董蜻事訊會籌的短決根策撕領(lǐng)太域爭明鮮顯苗拓臘展東，留決撤策泊作棉用么明允顯鎖提佩升憲。2帝7二苗、劍探殊索細實結(jié)踐請與杏成榮效（酷董趣事進會酷治牙理第探跡索洋）※裙加盡強瘡對鈴高廢級教管嘗理霉層辭的潑引絨領(lǐng)肥督狠導(dǎo)爛（趣董梨事模會辟不泳再甚是狂“最橡黑皮濃圖骨章包”總與此“潔舉蛛手榆機截器禍”筒）池。如顧，x懷x銀蜜行敗第霜四輔屆插董比事伴會低第勺七攝次敘會塑議橫，哈因盜為鑒費職用必預(yù)仿算具較炮高慎、猴資考本胞充把足羨率固目嗓標(biāo)犁不進明宋確救等汗原船因送，同否指決雜了陰《x莊x銀吧行躬2躁0砌0橡8仔年曾度適財儲務(wù)光預(yù)貴算雨方舌案勿》甩。2艱8二屢、側(cè)探只索駁實國踐裝與殺成喊效（瞇高斗級落管仍理傳層滋治仔理陪探洪索長）→價進屑一拒步竹明苦確已高躲級笛管輪理尖層者素陸質(zhì)鄰要她求①帝外買籍扎高旬管超五溝項店素決質(zhì)生要拆求●抗有浪良隊好袋的挖銀蛙行馳從腔業(yè)階經(jīng)恩歷甩和哈銀優(yōu)行此管拴控站背恰景●音了注解抓中戀國爽國楊情●希尊陸重未中汗國霸法離律●似熟儲悉蹲中日國蘿銀美行農(nóng)業(yè)禽改飲革壺發(fā)活展駛歷烏史●基具遣備父運畏用機漢紹語姿作撿為葬工睛作岸語悉言未進綢行舍交拒流器的餡能跡力殊。②嚴(yán)法反人主機診構(gòu)奇高猜管襯四她項針?biāo)氐蕾|(zhì)業(yè)要固求紙?！耥曍S釀富堪的不金砍融低管梨理攀經(jīng)展歷參?！窈籍?dāng)好蕩的芳業(yè)平績閘?！癖圯^選強昨的茶組狀織但協(xié)煉調(diào)蕉經(jīng)宅驗中和至能蔬力城（阻有堆效則處下理胸重動大身事塔件黨和車突忍發(fā)防事撤件懂的路預(yù)射判旨能壯力續(xù)、民應(yīng)弓變方能混力劣和捉?jīng)Q壘策矮能蠟力況）稠。●醒戰(zhàn)拐略材發(fā)致展迎研撤究碗能勝力洪。2畢9二見、召探富索病實撲踐憲與謠成乓效（纖高燙級雞管編理淘層嫂治猜理旁探蔥索寬）→志督體促耳優(yōu)籃化木高炕管逼團秧隊※面大減力浪引團進愉境遲外番優(yōu)袖秀趴人叛才原。通祥過撓境逗外目戰(zhàn)琴略蓄投明資繪者談派有駐臨和范境洗內(nèi)逢外碌公紐奉開掌招閃聘獨等屢方直式靜，福近集幾朱年蹄中顏小像商螺業(yè)央銀窯行限共略引賤進乒外芬籍毀高按管裝、渠中紙管陽等速1向0泉0家余鞠人諸。※胖督總促指中情小軟商珍業(yè)雅銀茫行玻改蛙進礎(chǔ)高擋管慚選呢聘降機饞制她。→箭探濫索襪完另善否高傭級炒管睬理唐層岸履膠職慌機躲制※勻探站索淋建露立浮首窮席離執(zhí)掩行致官杜制筆度血。如x盟x銀格行削建市立子了蚊風(fēng)碎險稅管辟理恐等含首避席盞執(zhí)站行狠官輸，迷對紹風(fēng)捷險辰實浮行陸垂調(diào)直義條攏線蓬管寧理竄，刮風(fēng)搏險射管襯理裝的甜獨康立慎性責(zé)得袖到諷提放高秋?！丛嚤滁c坦推具行躺流歇程電銀供行脅改多革挪。3盛0二惠、性探霸索坐實居踐鼠與蔑成否效（雷高萌級滲管叛理網(wǎng)層嬌治淡理炒探拔索只）→盜強晶化尸高踐級培管各理援層喪履拿職榴問偏責(zé)※姓嚴(yán)右格笨績孕效野考燃核睡要宗求如清，x禁x銀谷行墻第幅三子屆腸董碌事攜第換十玻三極次變會運議佳否火決鄙了糕高腿級井管敢理播層授提業(yè)出肯的爸《愉關(guān)量于沖調(diào)院整沫2燒0庫0找5域年酬度衰個們別悄經(jīng)夫營汗指剖標(biāo)塵的兆議繪案奪》事，悄堅筋持拳嚴(yán)贏格側(cè)按訪照努年容初棄確宵定農(nóng)的駱計刷劃莊經(jīng)映營營指阻標(biāo)旨進惠行震考問核首?！砂缚〖藕退阒貢筇犸L(fēng)羊險攜事編件搶上椅追務(wù)兩鼓級挑問奸責(zé)※咽監(jiān)膠管好部來門馳加卡強杜對慶高嫁級貪管督理袍層層履憤職昂的今持潤續(xù)公跟沸蹤子評窗估3傲1二跑、季探纖索睛實免踐跡與厚成遷效（咳監(jiān)羽事閘會孝治巾理護探穴索漁）→繳建核立旺健堵全賓監(jiān)快事御會玻架概構(gòu)爹（暈詳朋見螺下?lián)頎敚窆P設(shè)公立濃專態(tài)職疑監(jiān)悶事紙長●石引繞進春外脂部禮監(jiān)故事●寺適酸當(dāng)圖設(shè)業(yè)立鳥專斷門嗓委鼻員東會→既改揉善旋監(jiān)勵事聞會顫履觀職敗條愉件●換推麗動柄增健強兔監(jiān)擋事蛾會側(cè)獨事立據(jù)性●鍋推近動鞏增航強敏監(jiān)育事圓會怪獨世立血履工職去能憑力●召推禽動虛監(jiān)真事齊會屠與婆內(nèi)臭部憂審孤計炊部求門階之須間究加繪強書聯(lián)錫動→強話化鋒監(jiān)群事進會冬履晌職●工筆作勿機傻制糞日邪趨曠規(guī)寶范●速下煤設(shè)俗委襯員挖會流作扮用私逐姿漸蟻增打強嫁（幸詳渾見夢下迅表勤）●在津內(nèi)鎖部請控姐制照機辦制使建昏設(shè)完方償面爬的浸指瘡導(dǎo)酷作紗用銜日眉益延發(fā)再揮3才2二毯、被探豬索掛實險踐棚與亮成抱效（牛監(jiān)析事描會餐治代理紹探宣索刮）→監(jiān)佩事窗會饒基桂本簽架伸構(gòu)碼初子步摟形茄成

民生銀行華夏銀行渤海銀行深圳發(fā)展銀行招商銀行興業(yè)銀行光大銀行監(jiān)事會人數(shù)9人11人5人7人9人9人11人股權(quán)監(jiān)事4人3人1人2人4人4人5人職工監(jiān)事3人2人2人3人3人3人4人外部監(jiān)事2人2人2人2人2人2人2人監(jiān)事長/監(jiān)事會主席主席1人副主席1人監(jiān)事長1人/副監(jiān)事長1人主席1人主席1人主席1人監(jiān)事長1人監(jiān)事長1人監(jiān)事會辦公室設(shè)置獨立設(shè)置與董事會辦公室合并獨立設(shè)置獨立設(shè)置與董事會辦公室合并與董事會辦公室合并對外獨立，對內(nèi)與董事會辦公室合并監(jiān)事會辦公室人員1人（計劃4-5人）董監(jiān)辦9人2人2人董監(jiān)辦8人

1人3巧3二擺、眉探君索速實扔踐振與濤成緒效（敢監(jiān)勒事森會側(cè)治邪理陡探唱索販）→監(jiān)鋪事介會根下侮設(shè)笛委樓員客會裳作務(wù)用蓄逐餃漸攻增魄強3舟4二鎖、拖探惕索易實才踐舉與爭成游效（否關(guān)飯聯(lián)勵交茶易庸管羨理非探灣索趨）→疏對糖關(guān)夸聯(lián)促交呆易愁提律出起制分度彎性謹(jǐn)規(guī)坐范蛇要腔求如梁，侵監(jiān)攜管槳部聯(lián)門止制廊定踐了枝《竭商范業(yè)掘銀究行侄與梅內(nèi)受部值人我和公股床東反關(guān)毛聯(lián)獄交參易襲管銹理濫辦彎法缺》嚼、怠《擔(dān)商叉業(yè)檔銀稻行拉集同團怕客謊戶稻授險信壞管嶄理卷指殼引漁》刻等懂制通度急。→鋤強脹化罪董坊事辯會絨的戲關(guān)采聯(lián)甩交初易丑管隔理住責(zé)搭任成姜立灰關(guān)想聯(lián)故交侮易侮控蘆制脆委聰員舞會田，艘重鳴大筒關(guān)蜻聯(lián)府交役易敢由不董廳事鋤會牲審蹲議玻?！~限蜓制漢關(guān)涂聯(lián)且交種易秩股目東災(zāi)權(quán)冊力在旋關(guān)誓聯(lián)茫事常項適表齡決舞過獸程糞中句，裝關(guān)雨聯(lián)求股輩東膠、歷董鞠事劍必鑼須烈回取避戰(zhàn)?！荷たs猶關(guān)痰聯(lián)槍交籠易欄存及量如富，柜在泉監(jiān)捐管琴部間門延督失導(dǎo)橫下吸，阻某毯銀霜行神對素其世關(guān)教聯(lián)猾股悔東碼的攻關(guān)答聯(lián)蕉交秋易票在界近腹幾禾年抵由穗3接0指多焰億駁元尖壓祖縮喜到抵了捏4奏億局元蜻左鞠右糧。3專5二代、大探棍索腳實者踐先與陣成蘋效（洽激暮勵薪約妄束筑機而制銹探傾索廣）→框健冷全專績蘋效描考躬核翠體故系①披增與加穿對糕風(fēng)銜險槽管哨理典方外面委的尤考查核檔因兔素如井，每招系商咽、叔浦蹤蝶發(fā)展等礦銀冊行妨引紀(jì)進現(xiàn)經(jīng)鳥濟敘資孤本羞管犁理孝、伶平敏衡賄計膛分具卡箏、抖經(jīng)據(jù)濟諷增濱加貪值銀等炕管游理嫁技為術(shù)耕與匠管愛理驢方南法創(chuàng)，垃實彩行財風(fēng)誰險避剔乞除陣后區(qū)的艦績逝效鼻考蝦核島。②拋增般加公內(nèi)創(chuàng)控哨管矩理肉方監(jiān)面邀的幅考滿核裂因駝素如俗，杰將傘內(nèi)義部冠控巾制息狀蛛況撲納債入條考廚核筐體輛系再弦如券，南在近先月進努評壟選輪等簡方摟面順，捉實百行爐案碧件糕防姐控展“冠一另票臨否辭決苗”濁。③利完即善惱業(yè)丙績裳考唇核茅指危標(biāo)如禿，平不言少端銀聲行慚對誦存協(xié)貸勿款增等并規(guī)烘模帖指理標(biāo)船的緣瑞考村核擦，踐由醬時杏點引數(shù)裕考工核尖轉(zhuǎn)炮變汽為丑日鞭均聚數(shù)煮考孔核參。3處6二逝、洲探奶索擇實懇踐闊與濃成排效（際激脹勵猶約冷束鼠機哲制忘探賠索辛）附竄1遣：盾經(jīng)眠濟彈資辛本經(jīng)秀濟路資恨本毒，核又腐稱千為完風(fēng)電險刷資步本畏，柴是顫銀疑行耀在父一練定鄭的腫置器信美水姜平救上愛（春如權(quán)9沖9姓％司）添，們?yōu)槊珡浕鹧a賣銀值行堪的福非兵預(yù)熊計倆損紛失桑所攤需奮要臥的基資淹本錘，狀是禮銀波行烘為凈實冶施餡有具效富風(fēng)鋒險網(wǎng)管銷理尊，禁根薪據(jù)球銀剛行項資語產(chǎn)涂風(fēng)表險材情劃況名測棟算躲的讀資粥本袍。通肌過暖實悶施刻經(jīng)添濟婦資其本夸考鑄核壓管筑理錢，遮商帳業(yè)威銀被行借能抽夠星有碌效面優(yōu)稈化喚銀立行響的淺資浪源陪配弟置蘆，男實扶現(xiàn)制風(fēng)必險鍬和僑收登益彈的澡最爬優(yōu)尼平挑衡痰。如相，x私x銀指行抬從告2變0珠0商6臨年萬開工始禮采牧用城經(jīng)液濟江資歡本避管則理馬體菠系你對阻分姑支優(yōu)行擔(dān)進叼行砍考拿核傍，患提材高逝考共核坊機乳制如的晶科緞學(xué)系性狀。謹(jǐn)通牧過蕩實烈施擾經(jīng)柜濟谷資當(dāng)本裂管憶理暴，x套x銀醋行香加辜強系了鍵總舉行乞經(jīng)溫營筋政授策裂的鏈傳葬導(dǎo)坑，纏降振低警了慶銀菠行么的鄰資微本博占穿用日水幼平裹，危提給高彎了淋風(fēng)債險躁資沫產(chǎn)黎的星回京報疤比濕率倒。答據(jù)裙統(tǒng)況計凱，穗2嚼0督0恩7掉年盞該榜行透各徹分名行題的未風(fēng)假險步資助本塔回鉆報渡率飲平際均漏水色平短同佩比伸提玻升莊了星2碼.北7陽個孟百秩分泊點姻。3績7二啟、必探繡索除實霉踐害與畢成個效（工激絹勵求約謹(jǐn)束勤機氣制生探旱索席）附傅2揚：龜平晴衡冰計孕分墊卡踏：平友衡波計暴分微卡雙主櫻要燭是符從衫財惡務(wù)秘、膜客巖戶宜、棒內(nèi)配部里流璃程芝、設(shè)學(xué)回習(xí)苦與工成劉長歲等匆四兆個布維給度唱進廣行掌業(yè)晴績慶評確價銀。現(xiàn)通塞過臺平仿衡晴計呈分董卡百考燃核幟，古主車要樓是勝為所了光實部現(xiàn)叨戰(zhàn)鞭略爽和泳技董術(shù)粒、艘財棍務(wù)壺和休非啄財趕務(wù)奧、列過污程爹和本結(jié)系果枕、最內(nèi)僻部廢和疊外費部零、陣短惠期尤和邁長違期斗的苗平零衡朱。x蒜x銀你行雹實命用抬平居衡番計貪分饒卡裕已腸三測年炎，等對詢促焦進遙該戚行錢各掏分尿行凈和擦總肚行止各啦部溪門谷努楊力交實寶現(xiàn)舅經(jīng)惑營久目準(zhǔn)標(biāo)洗、仇積壺極瞞完祥成味工程作腰任戶務(wù)擇發(fā)背揮膚了先積已極什作政用團。附線3謀：擺經(jīng)轉(zhuǎn)濟悅增森加即值博：經(jīng)派濟腔增蕉加阻值躁，褲(E蔥c擠o牛n往o科m瞇i囑c背V島a才l圖u龍e信A弊d幣d鞭e挪d韻,簡渡稱E捎V跳A支)虛，又醒稱慶經(jīng)平濟置增驚加翅值朝，凱是卷一倘套中以擺經(jīng)短濟誓增進加熔值鳥理魔念啟為結(jié)基義礎(chǔ)宗的學(xué)財冰務(wù)肅管潔理潛系緣瑞統(tǒng)赴、決谷策攏機寸制及符激釣勵噸報乓酬州制捐度兵。乖它論是你基腳于材稅寨后籃營喜業(yè)咸凈慈利宿潤侵和顫產(chǎn)秋生截這悉些粱利賽潤辮所售需濱資野本對投騰入角總宋成纏本見的附一青種銀搖行績脊效俊財塊務(wù)杏評朗價薄方飽法瘡。銀開行每含年辛創(chuàng)鳳造備的特經(jīng)及濟堡增挎加短值唱等喉于稅值后渠凈斯?fàn)I蚊業(yè)代利蹲潤與苗全臺部查資薪本趙成臥本景之扛間黑的副差拳額刮。暮其置中資感本慨成感本包昏括債正務(wù)么資池本的害成擔(dān)本授，疲也職包烏括化股冠本屬資釘本廳的快成巴本。3秤8二稠、仆探假索臣實綠踐污與方成對效（勸透殃明垂度駛建喝設(shè)耍探角索領(lǐng)）→可建霸立照和必完露善抓信腔息槳披蜘露脾制逝度如欺，癢制滑定充了洲股惜份貸制館商牽業(yè)底銀候行異、燃城患市聯(lián)商卵業(yè)唐銀析行榨年祥報悼披抽露包辦繞法維，貸要屬求海信饒息修披丹露竟必雜須昌充欠分濾、們及閱時仁、錢全歡面材、每準(zhǔn)肢確趨。→愁規(guī)煌范猾信閘息脆披立露酬方收式如監(jiān)，子針爸對右理造財侍業(yè)超務(wù)君風(fēng)氧險必提胖示摟等娘方福面慢存投在腫信音息再披堤露巖和吊風(fēng)玩險涂提異示態(tài)不若到煙位丈等株問扇題元，瞎監(jiān)嗚管懷部鍵門掙正取督習(xí)促豬有冬關(guān)滿銀灑行辱改兄進臭信男息恭披座露散方癢式多，蓄要耕求參有蕩關(guān)常營脖銷跨人坐員仍在寺產(chǎn)補品不推擋介鈔過堡程妹中傾，巴突擱出丑風(fēng)盾險育提劇示磚內(nèi)透容銜。→脫加河大米信染息愈披俊露展力謠度據(jù)敬統(tǒng)質(zhì)計輔，狐2示0特0餡6凍年汁已溜有播8阻8添%狂的晴城往商稱行菠在新《買金萍融抬時左報兼》相等牽重廢要太媒荒體秘公慘開垮披舍露紫了撞年車報咬信曲息蠻。騰（演詳趕見濾下芬圖絹）3麗9二軍、糾探把索僑實鈴踐宗與國成俊效（猴透反明背度作建衰設(shè)垃探歷索爬）4是0三我、梯現(xiàn)級存球問洋題迎與敗不龍足（受一拐）纖職錦責(zé)寄邊寺界暢不棒夠掃清吊晰（叮二宮）樹股栽權(quán)示結(jié)乓構(gòu)虜有做待尖優(yōu)督化（件三尚）秧董陸事恐履車職手不盆到稈位（顛四垃）襪監(jiān)偷事環(huán)會妥監(jiān)廟督寫作憲用綢有擋限（賴五維）漁內(nèi)禍審駱稽道核剃有唐待雕加墻強（石七煌）銀高底管扯團配隊嗎不茅夠互和爛諧（雕八附）房誠關(guān)賞聯(lián)辜交歷易糾管板理優(yōu)薄矩弱（昂九卷）翻激跳勵燃約傅束擠機負制擺存更在汽缺猛陷4遲1三擴、柿現(xiàn)慶存弱問卸題畜與兔不洗足（賓職須責(zé)禍邊插界玻不搞夠賀清舍晰暖）→一荷些嫁中念小始商磁業(yè)意銀歪行震董錄事溪會火、逼行渣長舌辦偽公牙會陣職匠責(zé)甘邊新界葬不眠清棉?！鹨宦缎╇`中斷小糕商地業(yè)失銀惠行置董妙事甩長飼、仁行投長掀職困責(zé)遇重具疊→拴黨支委娘會晝與浸董折事監(jiān)會境或敬高曾級狼管端理濾層找協(xié)欲調(diào)嘉關(guān)創(chuàng)系亡有席待竹于肥進旨一削步桶探墓索淋。4司2三據(jù)、聞現(xiàn)俘存戰(zhàn)問漂題食與葵不蚊足（釘股燭權(quán)春結(jié)廣構(gòu)華有滲待佛優(yōu)宇化并）→兵個再別榴銀舉行徒股粘權(quán)貴分司散淘，榨出辛現(xiàn)幫內(nèi)睡部正人棟控葬制彈狀瘋況→貞一百些喊銀煙行雹存氧在腿并歷列素較酷大魚股煉東敬，王導(dǎo)怕致燦決魂策丈效俯率慨低植下→顏個替別曉銀備行麥“王一錢股蜻獨嫌大雙”準(zhǔn)，膛導(dǎo)窯致盤大巾股枯東切干使預(yù)狡經(jīng)給營范管亭理→批部辛分貧股搞東胞對運銀荒行正長敗遠題利碌益敞關(guān)摟注鎖不瞧夠4涼3三特、宅現(xiàn)映存功的哥問做題鉛與障不載足（指董來事蜜履溜職轟不稍到慎位縣）→勒董勒事甜專壯業(yè)嗚性恥不館足※扇一蒜些算股炸東宏董蒜事萄缺跑乏俯專梢業(yè)現(xiàn)知墳識睬與判技央能窯，退無蘇法臉發(fā)外揮更應(yīng)負有挺的富作卷用棉?！繖C分?jǐn)⒍笫抡掖嫦翟诔澳_任僅職肌不裝出菊工戶”翼、股“鑄出潑工舉不柄出雙力杰”字等堆現(xiàn)借象義?！毺⒛[董色事蒜不溝獨畜立※言變榴相皂的躺股格東察董盆事※寇變位相救的皇“疼花額瓶宣董斜事前”4騎4三魯、愚現(xiàn)恥存視的徐問攀題從與拋不辯足（闊董載事象會春履