流動性風(fēng)險管理概述

流動性風(fēng)險管理流動性風(fēng)險概述流動性風(fēng)險管理理論流動性風(fēng)險的評估流動性風(fēng)險的管理技術(shù)1.流動性風(fēng)險概述流動性流動性風(fēng)險流動性風(fēng)險的來源金融機構(gòu)流動性風(fēng)險比較流動性宏觀經(jīng)濟的流動性是指經(jīng)濟體系中貨幣投放量的多少指資產(chǎn)能夠以一個合理的價格順利變現(xiàn)的能力銀行能夠在一定時間內(nèi)以合理的成本籌集一定數(shù)量的資金來滿足客戶當(dāng)前或未來的資金需求。

三要素：資金數(shù)量、籌資成本、籌資時間用一家銀行籌集到的資金量與其當(dāng)前或潛在的需要量相比較包括資產(chǎn)的流動性（變現(xiàn)能力）和負債的流動性（籌資能力）金融市場的流動性和金融產(chǎn)品的流動性與收益率成反比，與機會成本成正比是金融機構(gòu)，特別是商業(yè)銀行維持正常經(jīng)營的必要條件流易動晚性璃風(fēng)字險J禍.澤P摩根根宇集闖團庫認云為煌：雁銀井行駐不軍能拳以潛合芬理編的利會率籌鮮集旦到投期賓限抱相覺同爛或給相搏近肯的外資衰金從為步其滲資通產(chǎn)搞組蘇合攏提笨供趣融控資大況通蔽曼圍哈殿頓遼銀包行溉認膜為豎：際銀千行狂不寒能并滿媽足蓮其覆客懶戶宅提曉款解、歉申嬌請垮新弱貸罩款埋或委償看付競到奔期溝債圣務(wù)腥的慶要魄求原繩第藥一播芝孝加泥哥摘銀情行隸認滋為捕：犧銀債行旺不反能攔及勾時哈履百行施其右現(xiàn)掛在幅和羞未往來燦的活金密融綁義本務(wù)金倒融應(yīng)機紙構(gòu)綁無睛法檔在移不朗增疊加槳成察本臘或蛋資骨產(chǎn)決價占值做不艷發(fā)泰生敲損房誠失難的鋪情馳況顆下難，弱及益時搶滿莊足斤客比戶險流副動線性譯需負求紫的飲可惜能稻性是扔指優(yōu)商目業(yè)惰銀腿行無島力良為外負瞇債宗的覆減超少要或械資脆產(chǎn)卷的頃增農(nóng)加提趕供催融焰資進而膠造股成框損布失尊或靈破票產(chǎn)膚的擾風(fēng)秒險是福金忠融炊機設(shè)構(gòu)促的嚴最舉終可風(fēng)饞險流碧動慢性歸風(fēng)洪險兩線類館流居動母性顛風(fēng)粗險低：1衛(wèi).與難特開定縫的綢產(chǎn)漏品辱和轟市眨場熄相媽關(guān)箏；2敗.與叢金棄融肺機眾構(gòu)菌的魄總膏體買資栽金柔狀秘況歪相吳關(guān)資魔產(chǎn)年的下流亭動等性除較發(fā)差豪和穴對暫外縣融鍬資送能漸力她較屯弱流食動臘性豈與首風(fēng)謙險被性略反我向慚變挑化流炭動隙性瞇風(fēng)柔險促是嗎派煉生識性睬風(fēng)卡險流拳動跨性輕風(fēng)株險灶產(chǎn)谷生頓的號主發(fā)要瞞原固因資惠產(chǎn)重和庫負蘆債奸的結(jié)遼構(gòu)抄及濕其采期鬼限市不亂匹對配嬸。標(biāo)“治借嘆短駐貸溫長腳”資參產(chǎn)測負所債庭對裁利惠率疤變逮動欣的今敏各感屯性護不掃同信債貸豬風(fēng)恒險鑼是昆誘忘因金扭融饅市宏場具的倦發(fā)置育旅程臉度央術(shù)行列的棕貨即幣睛政兩策信由用工風(fēng)餓險多、攤市羨場猾風(fēng)霞險靜、呢操炭作索風(fēng)貢險除的渠管塘理練不蘋善問寬題規(guī)：闖信浸用裂風(fēng)表險溜和朋利怠率淘風(fēng)經(jīng)險見對草流揮動快性炸有扔何山影流響貓？驅(qū)預(yù)娃期吧存艷款犧利睜率妖上表升哈，鍛對臂流志動饅性雷有去何我影托響漢？金結(jié)融草機脆構(gòu)蒸的墨流守動盾性丑風(fēng)它險膊比貞較商魔業(yè)即銀魯行收的騎流畏動偶性錄風(fēng)隔險1使.雙尖重速性開：谷資晉金帝需炒求跟和窗資駱金別供灘給刪的掛雙藍重喝性2草.外怨生芝性掘：震影盾響傅因選素幣由艱銀褲行尸外扯部佩條斗件腫決帆定3域.社正會嫁危區(qū)害澆性然：代銀劉行梯擠洽兌美引立發(fā)蝦的令危稠機2困0肥1延3年4月神，卸塞喘浦蟲路貸斯納的烘銀老行龍危賞機塞灘浦仔路段斯委準(zhǔn)專備雪拋滿售明黃遮金旅的姜預(yù)濕期灣導(dǎo)范致螺黃瘋金舒價貴格嘩的業(yè)暴匯跌金影融擠機驢構(gòu)糊的墊流囑動漿性皂風(fēng)尤險族比潛較證巖券畏公含司必的歉流撤動史性盒風(fēng)渠險1揀.來鐵源侵于睛業(yè)冒務(wù)巡壽經(jīng)艙營匙活封動舉（枯代半客躺理燃財習(xí)，劉自膚營褲等球）2惠.與櫻金易融沫市洗場位的喂發(fā)幼育些程降度漆密黑切引相預(yù)關(guān)3年.與歡客飯戶粥的勒信寧用吳程苗度昨密濤切竭相詢關(guān)4壤.與易宏麻觀旱經(jīng)冷濟牌政黃策食和奴貨胳幣淘政稻策庭密好切纏相輕關(guān)金株融潔機響構(gòu)少的踢流膀動伍性漫風(fēng)嫁險勾比抄較A股迎最墨大忽的和操竹縱爹市津場爪案1艷.涉魚及農(nóng)資央金5扯7毯2億澇元率，廊涉纖股籃票5市5趙2只寄，揭非仍法愛獲身利4削.哀2耍6億搏元2剛.是帳至松今旅證駱監(jiān)億會腐查盟實駐涉臥及押股呢票躁最賀大衣規(guī)烘模勸、劈燕涉擴案陵金嗽額易最鋸大漢、費涉組案竿人融員知數(shù)軌量堡最角多直的腳案垂件3愚.從2曠0潑0殘7年4月踢到2陜0怪0每9年1鑰0月發(fā)，稻薛常書爬榮沒、方鄭的宏千中達、粥楊真曉涼鴻惱、舞黎明睿派咨吊等始人粱以7姨0個自春然標(biāo)人滲名鵝義確，腫在4備4家這證恥券滔營眨業(yè)蘭部勾開膊立1加1帥2個資沖金澆賬拒戶峽，陸使襖用1次4尖8個證把券儀賬圍戶專，致動毛用屑超樣過2怪0億資情金媽預(yù)鞠先全買乖入貼選訓(xùn)定派的逐股御票金朝融紀(jì)機挖構(gòu)瘦的賭流滋動外性弊風(fēng)閘險摔比面較A股夸最努大訊的微操殘縱斥市測場楊案4啦.通象過器廣訓(xùn)東矛中悅恒暈信招傳歪媒礦投鹿資白公基司獎，證聯(lián)名絡(luò)掀來錄自1沃0家拘券補商活和8家恐證途券夜投灣資比咨土詢末公膀司婚的3數(shù)0名幻玉證潔券穗分才析瘋師滴，寫錄傍制相薦頂股杏節(jié)恩目5姥.他聯(lián)們誓以4暮4嫂8乒3萬皺元購壞買唯了9家凡電庭視喂臺的君證飄券塔欄創(chuàng)目程時繁段蒙，級播陸放脅上根述予薦宵股錫節(jié)考目溉，大隨豈后蠶在況節(jié)宅目寨播接出息當(dāng)儀日尾或輩第乖二愉天鏡將跟預(yù)動先么買億入誼的只股坦票斑賣傭出舟獲橫利6色.到2吳0往0漢9年1策0月娃份當(dāng)，織他碌們旗操紹縱竟涉噸及聲個諒股5閣5鄭2只陡，網(wǎng)交孫易掛金里額5誓7頓2億元金逆融另機膏構(gòu)澆的門流晚動雙性科風(fēng)襪險時比種較?；镫U旅公蹤蝶司泡的茂流間動橋性陳風(fēng)反險來信源龜于群保借險騎理礦賠末的英不夫確忙定挺性1累.極絕強淚的夠偶個然激性網(wǎng)（顧雪搞災(zāi)鬼、弟地筑震秒、瓣暴停雨傾、曲臺暫風(fēng)盼）2懲.與企保瓣險么資勝金搜的務(wù)運糠用畢密福切蒸相賞關(guān)3致.與溜金淡融粱市障場軟的縱發(fā)身育疾程股度晨密眉切嫩相李關(guān)4險.與脾國綱家益的做宏敞觀香經(jīng)參濟更政某策冰密羽切爸相撈關(guān)2散.籌震資乞流裕動加性盡風(fēng)聾險愈的鍵度付量最方捆法指鳴標(biāo)初體萬系瓦分彎析請法缺奮口踩分睬析亦法期卵限界結(jié)鼻構(gòu)分分膨析禾法市忽場漲信脆息歡指環(huán)標(biāo)2趕.籌奴資踢流步動噴性奸風(fēng)黃險輸?shù)臋讯辱屃繆W方局法指宴標(biāo)蛛體舞系鉛分回析穩(wěn)法溝：命基蜜于埋財劃務(wù)溫數(shù)略據(jù)佛建暖立雪流律動版性槽風(fēng)春險促的搞度眾量超指豪標(biāo)1徐.流圓動桂性艦指糞數(shù)2鴨.存波款惡集另中陜度3東.財舒務(wù)切比庭率楊指棟標(biāo)2碌.籌秀資史流拒動吸性袋風(fēng)汪險銅的霸度哭量堤方出法指慨標(biāo)候體澤系簽分御析貪法逃：石基成于誰財宵務(wù)詞數(shù)療據(jù)捧建塵立圍流緞動腎性啄風(fēng)旨險鐵的慎度山量鐘指懷標(biāo)1堪.流搬動顫性沸指粘數(shù)宵：假柜設(shè)流篩動窯性酸指粒數(shù)顛為著：流沾動礎(chǔ)性業(yè)指震數(shù)下介睜于0和1之他間虎，瀉值自越謝小惑，懂流鞠動妥性走越筆差牙，雜流威動懼性交風(fēng)障險嶺越準(zhǔn)大2朝.籌疼資龜流鳴動涉性惰風(fēng)貫險東的完度東量么方孕法指陣標(biāo)萍體調(diào)系蒙分鴿析暗法斷：眉基劇于赴財籃務(wù)虎數(shù)紫據(jù)析建室立虛流臘動抹性心風(fēng)道險今的益度驅(qū)量忍指常標(biāo)2眨.存捉款趴集襯中粘度渴：已反撿映定銀殖行旦對書大途額繩存扛款車的鈴依婆賴乖性存嬸款鴨集仆中拾度茫：存纏款胸集園中也度讓越序大筋，勁被牌提到前賤支拜取資的處潛鑼在浮風(fēng)慎險乘越猾大2唱.籌京資各流穩(wěn)動留性滴風(fēng)齒險枕的厲度論量眠方高法指鎮(zhèn)標(biāo)秀體冬系停分矩析疑法鋸：閱基橋于魯財班務(wù)匪數(shù)己據(jù)混建恰立倆流白動系性塵風(fēng)活險必的帥度堡量址指鞠標(biāo)3政.財御務(wù)遠指可標(biāo)介法辟：沙依茂據(jù)勿財這務(wù)駛報繳表糕中汪的嚇數(shù)慢據(jù)尤度送量閱流仿動歲性烏風(fēng)濕險衡捏量支流蹈動叨性床風(fēng)霞險約的抓財脾務(wù)悶比眠率昆指返標(biāo)《商快業(yè)既銀幅行尼風(fēng)中險漠監(jiān)槳管套核創(chuàng)心覽指咸標(biāo)董（余試帽行筒）2隙0敏0既6年1月銳執(zhí)擦行》中枝衡牌量笑流聽動共性的風(fēng)會險館的島指臣標(biāo)哭有蔑：1鴿.流云動且性崇比行例厚，2晌.核半心僻負鼻債冒比宣例雨，3娃.流險動民性噴缺給口央率執(zhí)。沾按膨照國本報幣鏡和婆外勵幣贏分壇別削計逼算鮮。流迎動塌性消比奇例半：儉為久流揪動虜性溉資疾產(chǎn)復(fù)余闊額糖與敵流財動門性鎖負工債釣余慰額蟻之耍比古，董衡鍬量掏商瘡業(yè)麗銀螞行都流罷動宅性澡的雞總值體搶水烏平可，擺不登應(yīng)豆低遭于2逢5骨%。核這心勵負幕債跌比假例艘：嗚為揉核邁心男負脂債族與閉負錯債血總塔額炕之蝦比裕，寧不優(yōu)應(yīng)升低急于6怕0忠%。?。ù婢嗟K到竊期獨日3個綿月忠及港以碰上收的垃負業(yè)債軋）流善動戚性挑缺情口篩率綢：么為9枕0天研內(nèi)刷表劈燕內(nèi)托外蔽流盞動持性嚴缺垂口艦與9型0天饑內(nèi)踢到阿期配表扯內(nèi)母外普流梯動蒙性揪資辯產(chǎn)絞之鑰比形，午不甘應(yīng)喊低編于-軟1皇0趣%。為賢什各么咱是肉負掙的劉？衡旦量既流老動賴性供風(fēng)鳥險施的宜財哭務(wù)碎比描率寸指強標(biāo)現(xiàn)徒金岸比汽率：蚊現(xiàn)撞金片資堤產(chǎn)/銀查行安總毛資方產(chǎn)文或除現(xiàn)悔金獄資旬產(chǎn)/銀訴行肅存顫款躍。該綿比美率暑越厚大蹦，恰流王動挺性師越寇強其當(dāng)中事的輸現(xiàn)聰金奏資旁產(chǎn)柏包匪括許：陳庫錫存默現(xiàn)坐金互、灶在砌央礙行現(xiàn)的慎清猴算即存穴款剝、敲在慌其沾他紛銀殖行萍和迅金灣融顛機騙構(gòu)纏的嚷存怕款保舅持畫了斗流輩動蹲性紡，獅喪娘失墨了淋收用益鳳性衡歷量挖流取動懲性巡壽風(fēng)顯險黨的筆財掩務(wù)軋比朽率或指流標(biāo)存貸幟款換比牧率：灶貸曬款/存評款該根指并標(biāo)妖越鏡大憶，碧流支動庭性貼越賺低豆；揮反拒之篇反系是該字指專標(biāo)第不電能演反允映陵貸糖款休的鹿結(jié)鴨構(gòu)勿差頃別耍及限貸誕款棉的館期蟲限芳和約質(zhì)素量衡煮量魂流躬動蝕性怪風(fēng)芹險按的叨財?shù)珓?wù)徹比描率芳指傅標(biāo)核緊心擊存蔥款技與便總打資女產(chǎn)集的賊比胞率：核載心伏存犬款/總繞資電產(chǎn)比哲率遙越陸大鞏，梳流術(shù)動浪性火越宋強核在心摔存稼款淘是狂指依比吧較壞穩(wěn)若定蓄的貢、案對正利巾率潔變龜化牢不擋敏肥感澇、版受違季委節(jié)體因悠素脾和患環(huán)本境抖因弱素法影琴響柴較仍小叛的邁存其款介。讓也更稱株之墨為穩(wěn)蚊定烈性躬存衛(wèi)款衡托量筋流爸動呆性馳風(fēng)丑險斬的纏財范務(wù)什比乒率摸指璃標(biāo)貸磨款款總早額廢與渾核狀心禮存取款剃的吵比幼率：貸芒款軟總認額/核丹心廁存旦款該呈比唇率董越抱小冊，冰流層動星性明越隙大拌，昌流閥動符性伯風(fēng)培險克越初小衡限量灘流晶動進性捉風(fēng)絮險熊的諷財昆務(wù)單比溫率雹指損標(biāo)流叉動混資漁產(chǎn)倆與氣總箭資幅產(chǎn)休的限比卻率：流紹動雕性前資掘產(chǎn)/總錢資感產(chǎn)該鳳比帽率院越集大握，涌流腿動漂性眼越稱強鏈，訴流欠動詳性勻風(fēng)君險袋越損小衡裝量器流墾動必性夕風(fēng)昌險部的頑財濟務(wù)秧比超率術(shù)指藍標(biāo)流辯動夕性陜資櫻產(chǎn)小與淚易毅變蠻性拐負監(jiān)債歸的泳比禮率：流然動俯性嚼資育產(chǎn)/易振變闖性技負矩債比巖率亂越企大畝，去流架動艷性紫越織強項，敏反捆之移反訂是易粉變俊性途負拳債桶的炒穩(wěn)競定托性瓜較駝差衡匆量輸流墊動生性益風(fēng)鹿險岡的臂財晌務(wù)離比腫率系指赴標(biāo)存駱款使變神動艷額籠與坊存榮款訪平券均字余刊額會的件比泥率該適比吐率拌越合大香，沫流疏動蘭性漠風(fēng)攏險厲越渡大衡險量糕流扛動插性雷風(fēng)酷險宰的駱財艇務(wù)掩比縮慧率咬指例標(biāo)流第動滔性死資給產(chǎn)袖和道可卷用蛙頭張寸獅與汗未睡履平約件貸蠢款承承羞諾嶄的喂比塘率該催比打率厘越碧大綁，泳流噸動眨性云越秘強墨；競反喚之宏反取是衡旅量毯流崇動遠性使風(fēng)鋪險只的結(jié)財符務(wù)嗓比擋率辦指而標(biāo)美評聯(lián)它儲霞的1琴0個犬流染動顛性善指適標(biāo)臘：1溉.現(xiàn)凳金漢頭賤寸：伙（現(xiàn)暑金+同兩業(yè)號存專放雪）/資優(yōu)產(chǎn)獲總桑額懇。指雨標(biāo)交值由越蘇大洞，貞流腐動但性臨越部強2搬.流兵動芽性爽證油券祖：狗政基府熄證門券/資采產(chǎn)路總易額呀。指完標(biāo)餓值角越伴大預(yù)，倍流易動輝性區(qū)越熄強3蜻.凈享聯(lián)鑄邦全基宗金弱頭傍寸：習(xí)（售宜出轎的景聯(lián)漢邦昆基延金—購哄入鋼的呀聯(lián)錘邦店基乏金堂）/資陸產(chǎn)頸總?cè)☆~億。指碧標(biāo)犁值記越幸大婚，冊流乘動勵性撞越特強4京.能更力總比竊率諸：（凈踢貸亭款+租丙賃旁）/資水產(chǎn)竊總舞額塊。指示標(biāo)圍值屯越奸小燃，歉流吳動集性冷越禿強5遺.擔(dān)葡保永證恐券詳比耕率胖：謎擔(dān)懷保攔證季券/所移持贈證鎮(zhèn)券果總管額局。指件標(biāo)制越史大亮，歸流踩動倆性建越爬強6恭.熱滿錢發(fā)比冊率雙：疾貨習(xí)幣耐市膏場費資糾產(chǎn)/貨行幣野市遼場較證眉券似。指校標(biāo)蹦值邀越惱大超，采流君動陶性寶越錦強7巖.短蜂期清投郊資拌比等率愿：成短冶期腸投祝資/敏魚感散性文負健債奸。指客標(biāo)樣值補越食大當(dāng)，呢流煤動拍性酒越國強8胸.中改介誦存剃款側(cè)比牲率柳：閘中谷介斜存茶款/總癢存意款字。指橋標(biāo)想值遣越舒小境，隸流蟻動喘性意越構(gòu)強9南.核層心鋪存休款過比劣率坊：屯核水心絡(luò)存罷款/總烏資浴產(chǎn)堪。指坦標(biāo)乒值農(nóng)越雪大丈，綠流過動凍性清越期強1鏟0摧.存波款跡構(gòu)乳成合比糠率新：沫活冷期蒜存誕款/定至期厭存譜款油。指徹標(biāo)乓值堪越躁小筑，刊流去動擾性交越粘強衡匙量角流骨動責(zé)性脹風(fēng)牌險罪的姓缺中口勻分掏析賞法流疊動星性豎缺甜口遍（l宜i胳q允u達i根d塵i擺t尚y綱g臂a交p）源：陜組糖合美資怨產(chǎn)-組辣合饒負惡債動籮態(tài)取衡背量襪流蝕動似性致風(fēng)狂險做的團方達法正掏缺衣口務(wù)；導(dǎo)流道動每性霸不搖足健，事存里在想流鋤動袋性減風(fēng)厘險負爭缺錦口旱；團流辯動抖性櫻過與剩濤，貨不野存督在扒流拼動腿性百風(fēng)潔險1蔬.靜爭態(tài)書缺廢口原（s腿t只a濾t胸i慈c聚g壁a攔p）橋：杏產(chǎn)瀉生煙于復(fù)當(dāng)稀前抱的慘資怪產(chǎn)呀和展負仰債2霸.動寬態(tài)捉缺營口騎（d夾y脖n跡a劉m耍i弱c艘g蛙a田p）側(cè)：良隨向時美間冰的血變替化邪，堡新惜資庭產(chǎn)渴和條新雅負陪債尤之純間挎的陸差蓮額3屯.邊詠際縫缺伶口租（m雁a腳r件g燭i扇n佛a嫂l福g攝a困p）摟：及一間段茅時健間樣內(nèi)粗，邪資出產(chǎn)姻的阻變仰化泛值素和布負謙債舊的膽變?nèi)莼逯祿浦唛g軍的摔差鋪額流疫動友性已缺飄口航產(chǎn)宋生糊的腹原策因陪：1蒸.資偉產(chǎn)震余鋤額條和魯負評債私余般額壤不龍匹檔配2柏.資訴產(chǎn)擇和散負餓債蔽的緒變筋化待時蛾間刮不截一霧致盯，飄變師化花速楚度勾不渴一獲致蘆，耐變厭動阻量脅不犧一翻致衡帝量止流誼動受性炕風(fēng)才險絡(luò)的哀缺領(lǐng)口獻分蝦析創(chuàng)法資孝金稼來綿源委：1花.包尿括店自菊有錘資次本棄、滑存雕款鼠、某借省入王款捆項2破.負食債錘、薪所尊有懷者揀權(quán)許益執(zhí)、價公猴開背市黨場詳、擁核鹿心孟存稱款浸、私直肌接端融媽資錢、竟資腳本品市番場墊資諒金資阿金登運靠用朽：劉對刷外說投械資己、屑購破買眨證中券黑、平償配還爪債輸務(wù)架等流與動隸性伏缺瀉口=資鍛金好來剩源—資隸金輝運捆用衡母量疾流闊動隆性艷風(fēng)傭險鹽的吩缺面口礙分供析族法流動性缺口流動性需求流動性狀況aba>ba<b++充足不足+-充足充足-+不足不足--充足不足衡仍量偉流務(wù)動雀性尺風(fēng)盜險士的編缺襖口司分異析啄法凈關(guān)資抹產(chǎn)梢缺墾口帶分辱析尤法1駛.凈針資慎產(chǎn)奏缺歲口=流走動乎性扎資券產(chǎn)-不塌穩(wěn)督定薪性臘負溪債2魂.美軍國斑銀稿行音業(yè)綱度防量再流幻玉動廣性批風(fēng)毯險魚的論方移法地之厚一3僚.把夠資躍產(chǎn)匪分暴為應(yīng)：傲流習(xí)動窄資駐產(chǎn)初和禾非濟流慈動來資摸產(chǎn)近；償負還債坊分惡為桌穩(wěn)乘定朱性條負貧債愁和朗非頃穩(wěn)厚定友性殿負存?zhèn)?碎.凈既資脫產(chǎn)猶缺宴口括為貧正鳳，鄉(xiāng)豐存裳在父風(fēng)嫩險籌；膝否溜則她，釀不兵存桑在脂流芹動換性惕風(fēng)幕險衡喊量碗流既動蜜性長風(fēng)喉險渡的居期弱限相結(jié)閥構(gòu)排分卵析孔法資柴產(chǎn)蜻和羽負古債缸的臂期挽限毀結(jié)將構(gòu)翠相激匹騰配1被.久針期妹缺口口圍：假漆設(shè)葬資較產(chǎn)掀的塌久這期創(chuàng)分予別劈燕是陵：鍵，今資轟產(chǎn)柏額窮分磚別稱是:,資屠產(chǎn)背組豆合光的驗久壺期獵是瞇：負番債櫻組睡合嚼的斗久謙期醋為贊：久教期泳缺施口述：衡栗量群流依動償性咬風(fēng)贈險知的銜期殼限呢結(jié)向構(gòu)脾分部析絕法資毀產(chǎn)紅和奏負乒債秘的裳期傲限錯結(jié)啟構(gòu)謝相啟匹猛配2露.資陰產(chǎn)坡負寒債才到謎期品日買結(jié)話構(gòu)耐法活：仆計袖算江每伶?zhèn)€電時際段頑內(nèi)胞到虧期虛的珍資對產(chǎn)新和詢負護債爐的辮結(jié)缺構(gòu)稀性友缺部口槳。結(jié)拴構(gòu)株性佛缺爽口=資刑產(chǎn)-負橫債正個確剪口月，茅說紋明蔬到腔期兩資葉產(chǎn)瘋額此大愚于滔到卡期置負喬債畜額輸，速無川風(fēng)篇險負棒缺廢口糧，日說吩明懼到離期害資地產(chǎn)冠額券小惕于清到果期漂負家債經(jīng)額忘，予有煮風(fēng)典險流緩動氏性摧風(fēng)亮險艱的散現(xiàn)淘金咱流目量盲分從析墊法通祥過妹考腸察簡實縮慧際霉和歷潛捎在震的皆現(xiàn)劇金救流關(guān)量燃來優(yōu)評側(cè)估略金蠶融表機旋構(gòu)標(biāo)的分流圣動丑性鑼風(fēng)惠險編拼制疫現(xiàn)圖金圈流礦量的表伍：勵實攏際繞現(xiàn)旁金材流尿量膠和捷潛才在謠的旋現(xiàn)晝金堅流秒量衡星量枯流釀動翻性滔風(fēng)廚險蹤蝶的移市琴場長信印息皮指惠標(biāo)公賊眾估的恢信績心籌攝資靈成決本資盒產(chǎn)普變籃現(xiàn)喇時杜的違損僵失滿淹足忙資識信域好烤的臟客慮戶捏的槐資避金開需拒求融能糖力資首信抹評劈燕級向獅中豈央吩銀勇行調(diào)的爭借卸款耀能甚力3跡.流騰動萄性眾風(fēng)難險察管緒理什理拐論資偷產(chǎn)偉管慰理恨理盡論負蓮債顛管衡理洲理找論資若產(chǎn)申負耍債瓦管敏理蛋理翁論資貧產(chǎn)訊負侄債借表吧內(nèi)棄表挽外濫業(yè)舌務(wù)客統(tǒng)胃一愚管忍理臺理漏論資懂產(chǎn)活管村理既理債論（T盛h涂e快a居s行s束e定t袖m蹄a水n女a(chǎn)聚g高e弄m晌e細n縱t獄t看h歉e御o贊r低y）最市早須的笑流編動這性句管免理框理首論著罪重棕管霉理資方產(chǎn)的刻流控動淚性同，鐘即信控貸狐資量金的膠運路用秤方匠向擔(dān)。偷主務(wù)要森有饞：1溪.商移業(yè)樣性微貸墓款婚理孝論介（T有h殼e胖c偽o當(dāng)m芬m看e絮r收c南i突a茂l肅l夜o傘a醬n睡t桐h活e剃o臣r胸y）2煉.資籃產(chǎn)盟轉(zhuǎn)擔(dān)移汗理伯論探（s上h憤i潛f掛t爬a急b慣i距l(xiāng)表i木t韻y狐t家h邊e姓o煙r訪y）3枝.預(yù)旗期相收肥入刑理斥論闊（T捧h彎e乳a黨n揚t償i匹c鄙i月p津a估t速e旅d拉i離n余c幻玉o搶m益e竄t紗h胞e洗o炕r拜y）資虜產(chǎn)串管照理互理壩論（T滴h括e莖a頁s遷s熄e獨t壞m拒a礦n插a戀g近e賀m寨e悔n姜t倚t侄h厚e批o跟r事y）1桿.商愈業(yè)川性少貸淋款辜理粘論外（T萬h喉e磨c鐘o鋪m齒m野e寺r倉c零i劃a刺l湯l合o吩a靜n濾t坐h樂e植o益r副y）※又傾稱竊為認生錢產(chǎn)昏性好貸茶款魔理所論片，輔產(chǎn)距生廳于烤商荒業(yè)愧銀野行癢發(fā)畏展雅的蟻初炸期※該誤理云論恰認烏為叉：腦商敞業(yè)停銀屋行呼的折業(yè)什務(wù)掠應(yīng)妖集切中址于短保期調(diào)自微償奔性機貸襯款氏（挑基群于沾商騎業(yè)赤行彩為罪能接自史動征清慌償蕩）未，渾而較不協(xié)宜撤發(fā)賞放理長獎期朵貸睬款鄉(xiāng)豐或計消巷費腎貸卸款商料業(yè)車銀凡行購應(yīng)羅該祥主租要的發(fā)伴放乏短康期遲流謝動橋性亦貸擴款※該快理辨論逼強桐調(diào)多銀籍行母發(fā)辮放膚貸獎款屆應(yīng)仙以溝真賣實象交規(guī)易項為驚基視礎(chǔ)腸，代用螺真菌實徹商檔業(yè)廳票勵據(jù)脾作互抵剛押※不酸足酬之獎處現(xiàn)：1）役沒來有粱考泳慮遷貸遞款逗需銅求游的糟多蜻樣末化2）雕沒耽有草認臟識孩到失存蔥款艱的翻相努對旁穩(wěn)救定還性3）糠沒伙有使考院慮恒貸鄭款桂清呀償影的裁外密部辟條奸件資漲產(chǎn)誕管旱理霧理攻論珍（T附h貼e噸a嫌s路s藥e胳t爐m余a猜n燒a巨g溜e德m杏e許n達t躲t插h誤e名o蛙r務(wù)y）2藍.資身產(chǎn)螞變仇現(xiàn)始理滿論（約資雀產(chǎn)輔轉(zhuǎn)功移膝理幟論真）壁：2級0世酒紀(jì)3路0年否代該勵理呼論虧強勺調(diào)荒：勞銀褲行完應(yīng)杠保范持智資碼產(chǎn)夠的災(zāi)流哪動薦性個，循而礦最腔好隱的前辦貪法熟是致購鄉(xiāng)豐買宮可詳隨耕時濁變松現(xiàn)逐的傳資垂產(chǎn)沃（皂短雕期雷證伴券居）銀換行沈可騾以相購善入痕一親部序分寄短傘期壞證栽券畢來魔保露持礎(chǔ)流劇動瘦性該條理彼論恒依她賴墻于欠成群熟變完開善秒的漏金洪融繭市鍵場不支足武之貌處吩：（1）譽難頌以釋確汽定桐短爬期潮證猶券剪的屬持堪有更量（2）雪證肚券鹽的麗變幣現(xiàn)腹依鴉賴塌于齡市驢場儀需晝求資香產(chǎn)扒管爐理暫理擁論拼（T軍h神e縱a定s炒s盒e烏t講m科a挖n桑a徑g消e漠m鳴e佩n離t呀t量h深e頁o懸r挖y）3淡.預(yù)揀期動收橡入遵理吊論由久美辨國喚經(jīng)靈濟驅(qū)學(xué)諒家互普肯魯轎克沃諾切在1繪9仆4碎3年拳提尾出強并調(diào)貸蘿款海的組安是全縱性領(lǐng)依幸賴菌于惰借限款延者辱將膊來份的應(yīng)預(yù)托期擔(dān)收映入。鋒只產(chǎn)要費借腳款擦者樸的旋預(yù)灘期萌收好入猛有供保亮障雪，匯就默可舊保貼證撥貸隨款誘的自流析動格性銀艘行綿應(yīng)赴該脈根啄據(jù)值借撓款類人宿的債預(yù)掃期鍋收萍入隔來巷安罰排嘗貸總款屑的拌利牙息胃和貞本子金川的萬償免還柱期不艘足絡(luò)之權(quán)處掏是核：1）陵預(yù)呈期灰收粥入儲難碧以襯把堤握2）略增侄加衰銀往行亡的壟經(jīng)殖營凍風(fēng)江險負坦債眉管棕理扇理墾論（T夠h燭e柜l載i愛a餅b帥i陸l扎i鼻t穴y尋m蛇a量n哄a盒g(shù)育e愧m稿e置n頁t輔t務(wù)h國e席o吸r慢y）銀默行帽可胖以闖通蜓過主浪動趁負蹦債停來意獲邊得輩流刑動還性。萬銀躁行隙應(yīng)諒該班以烈合權(quán)理豪的冊成吼本遲獲學(xué)得勞資邁金商，收主霉動燈負接債猶，塑以曠滿皆足聯(lián)貸浪款殼的撤需鎖要柏。2沾0世歲紀(jì)6每0年增代塊。1尺.銀如行杠券侵理溫論2牛.存間款偵理弱論3路.購糊買胖理曉論4亂.銷柄售竟理途論負拆債燥管贈理沙理柔論（T禁h誰e頂l乏i譯a揚b撿i兵l賢i立t桃y鵲m暑a過n或a歷g腸e考m涂e鍵n起t殺t林h談e糠o求r域y）1榆.銀寨行播券師理繡論銀鄙行蜘可覆以殼通彈過航“目發(fā)飯行花銀挎行土券否”士的練方仔式蘇獲獸得宮流婆動異性融因包為飄：1）扎總脖是蹄有霸部肢分眼銀雷行宰券篇處鍵于工流勵通典中限的2）緊不殖會宅同哭時猛被廟承燥兌蝦或泡全蘿額院承坐兌銀荒行墊只舅要裳?？昧酐惒刻锓掷F(xiàn)策金燦準(zhǔn)語備紛，否以危應(yīng)抽對沙銀素行托券碗的嗓承螺兌翻，披所劣以勻發(fā)雷行旅銀肚行尋券枕可摟以救獲絮得劣流兼動濃性發(fā)傭行捉金五融萬債軍券詢？襯理術(shù)財摧產(chǎn)逐品負冠債榆管虜理受理鏟論吧（T暢h蓄e葡l填i額a柜b珍i完l筐i長t在y饅m賤a爺n疲a距g誕e季m脫e擦n舞t乖t蘆h避e膀o紡r以y）2盾.存湖款背理也論強沙調(diào)存咳款已是幟銀肚行直最宰主下要坊的亭資赤金舟來奔源1）憑銀村行旗應(yīng)輕該淋應(yīng)筍客懲戶察的況要乓求祥組衣織徑存黎款2）危根談?chuàng)岚矚埲尼勗麆t透管葛理害存腎款3）喇按奴照河期宗限年對幅稱降的跪方返法頑運泉用仔存屠款4）烘參斷照棕貸達款舉的宋收膝益簡確費定豎存終款均的魯利笑率高脆息惑攬嗚儲負翼債畜管動理舅理積論（T良h途e隸l憂i益a緞b賞i嗎l岔i先t錄y研m昌a服n犧a灶g粉e絞m梳e鎮(zhèn)n斷t抗t島h撐e采o肯r掏y）3訪.購才買釀理巷論豪（碧購演買螞資懂金帽或蒼借飼入論資件金麻）強宣調(diào)耀銀典行掠應(yīng)積紋極廉主爬動析的戒負眠債，慣通屠過遵購尼買壇負鍬債根的截辦漫法零擴迎大灘資遵金鬧來擺源熊的添主席動晨權(quán)慎，裕獲她得征流障動圾性律（同書業(yè)螺拆野借哪、沫向蘿央尿行迅借侵、吧金為融陣市虛場窩籌倍資）1）接購字買甩短婆期倦資減金朽彌淋補猶臨孫時宣性糟頭靜寸族的涉不喂足2）以購景買傍款猾項累滿寶足職客跳戶同的說貸演款和需巴求悄或倦自案身機的肆投感資初需熟求依條賴降功姥能揉健辟全闊的饞金往融炒市濾場負垂債光管省理衰理闊論獸（T駱h著e商l重i港a倒b奶i楊l管i西t冒y箏m暴a稈n只a怒g聚e見m隆e苗n昌t扭t殖h繭e兆o腐r屠y）4備.銷飄售者理劉論備：銀部行漿應(yīng)容該布以使客煎戶擔(dān)為養(yǎng)中談心鍬，殲積質(zhì)極吳創(chuàng)院新喜各王種相金嫂融王工假具意，袍并關(guān)且減向想客瓜戶蓮?fù)坪垆N攝金沈融駐產(chǎn)宿品礙，摟以陳獲碰得捐資漠金真（屈流幕動碰性燥）理庫財陰產(chǎn)鈴品詞、泊教恒育材儲息蓄催、搶基恢金漸定無投哲、勢各改種以儲仗蓄變產(chǎn)籌品秤、Q搞D閃I太I、塊藝隊術(shù)樹品忙投襲資炒、學(xué)理劇財蔥顧炮問糟、適黃楊金篇定海投孕等銜等負格債碎管氧理敞理店論溪（T卵h殺e穴l杏i爛a反b質(zhì)i檔l儀i床t補y淘m曲a膀n鞋a險g敘e浙m昆e柜n穴t康t轟h念e鼓o見r騰y）負費債柔管陶理富理斃論潔的半缺解陷1絕.增竭加估了捐銀盛行悄的虹經(jīng)熱營具風(fēng)銷險2岡.提薯高蝴了收銀增行欺的秀融鏈資轉(zhuǎn)成王本3竊.不儉利拍于污銀輸行賄的方穩(wěn)染健讀經(jīng)殺營資近產(chǎn)登負孩債搜綜輝合論管習(xí)理坦理躺論（T況h歉e鼓a席s融s悠e猶t筒a筆n普d次l拉i頑a居b棕i棟l抵i只t尿y杏m旅a疼n瀉a珍g水e東m剛e盼n暮t蟻t瞞h尺e兆o崗r幣y）資欲產(chǎn)坑負傾債依綜過合炕管促理廣抬義攏上兆：糊銀身行輔管括理傅者問對柜其歪持澤有漲的須資辜產(chǎn)宇負衡債伴的佳類氏型矛、秒數(shù)音量合、惰總露量揚及垮其法組山合抗同向時蒜作奪出宏決以策稻的春綜醫(yī)合存管夜理符方項法狹狗義附上佛：逃控互制利葵息意收伙入患與睡利襖息待支侮出捉的罪差仁額，弟使酒其斷大況小破及輸變逐化陵與刮銀喊行斃總立的凡風(fēng)舅險—收挪益羞目堪標(biāo)生相他一豎致管鐵理熟原矛則捷有酬：1）腰資麻產(chǎn)惱與影負壤債叔的萄總許量嶄規(guī)村模愧對繼稱2）洽資條產(chǎn)贊與博負回債雄的眼結(jié)歷構(gòu)紐奉對頌稱擋，3）老資鴿產(chǎn)像與蔥負豬債驕的仔變瞎動素速點度尾對金稱該，4）效目虹標(biāo)用要尿互絡(luò)補互，5）登資格產(chǎn)編分餅散器化資不產(chǎn)打負潛債湊表床內(nèi)稈表擊外請業(yè)伍務(wù)竭統(tǒng)室一炕管數(shù)理擴能展罩了攝資損產(chǎn)吊負撇債商綜前合握管脾理祥理虜論將朗資報產(chǎn)液負潤債盟管濫理蟲由耕表棍內(nèi)晃業(yè)揪務(wù)娘擴曾展蜻到紙表露外犯業(yè)絡(luò)務(wù)該梨理住論孩適們合脖了櫻現(xiàn)秒代忘流跑動幫性票風(fēng)勵險連管尋理底的杜需逢求商似業(yè)六銀鄭行灶有瘋哪躬些拒表勺外達業(yè)終務(wù)遮？商凡業(yè)沃銀勤行挽表刊外杯業(yè)捆務(wù)是俯商您業(yè)暖銀宋行東從吹事窩的泰不現(xiàn)列肆入創(chuàng)資蠅產(chǎn)徒負以債座表攏內(nèi)抄，例但岔能吩影煙響紹銀善行狗當(dāng)賺期檢損灘益背的敞經(jīng)奇營膊活沒動按迅其絹業(yè)迷務(wù)嫂內(nèi)本容擱可請分鏈為慮承殖諾兵類麥業(yè)增務(wù)荷、乖擔(dān)艇保文類艘業(yè)匙務(wù)理、托委猜托收代旺理秧類愧業(yè)康務(wù)單、顫衍鐘生意金瀉融潛工記具餃類王業(yè)斧務(wù)喪及循咨患詢輔服捉務(wù)滲類核業(yè)將務(wù)1祥.承陵諾織業(yè)貿(mào)務(wù)巡壽是哪指雹商槍業(yè)魚銀敗行賊在果未傻來店某等一槐時隨期鈔按飛照智事更先敵約除定抵的恨條逼件奇向遭客雜戶拐提痕供階約綠定牢的宵信泊用院業(yè)毅務(wù)肉，頑如誰承齡諾銅貸克款功業(yè)四務(wù)2貸.擔(dān)超保那業(yè)毛務(wù)誤是喊指填商疤業(yè)侵銀化行碧接喊受聞客室戶終的華委野托跡對老第碰三量方哭承木擔(dān)降連流帶兵付斜款曬責(zé)踏任剖的配業(yè)載務(wù)盟，振包葛括撫擔(dān)辰保擺、談信鉤用辱證趴、極承朋兌鏈等嫁業(yè)老務(wù)3詞.委想托枕代必理回業(yè)衰務(wù)喬是泳指鑼商演業(yè)棚銀攜行擴以弱收栽取萄一隆定柏手征續(xù)臨費坑等翠為泊目魔的堂，遷接續(xù)受遵客和戶侍委批托典，繭利鬼用慎自聞己減的典資拐源慌優(yōu)花勢萬為榮客醒戶根提申供奔代玩理曉、罷分圍銷醋、臥代桑客侮理炕財查等臥金沫融瓣服鄙務(wù)湯的化業(yè)怨務(wù)象，參包河括健委超托公貸鎮(zhèn)款單、邁代恨理園債折券秒、貫代性理徒資鵝金巷清季算琴、芝代伸收叉代裁付下、侵代撲客京理醉財拉、艘基什金躺托漏管噸等延業(yè)陪務(wù)商滲業(yè)紀(jì)銀晃行餓表膨外老業(yè)幸務(wù)衍挖生豬金勁融裹工逢具么業(yè)續(xù)務(wù)瓦是扁指讀建蔬立件在棒基友礎(chǔ)敵金擊融越工動具晶或獻基抖礎(chǔ)碑金廈融愛變該量遮之有上耍，視其殲價舟格果取珠決警于偉后粱者屑價字格萍變關(guān)動骨的型派傍生禍產(chǎn)抓品琴，抬是禁交同易勾雙挪方殃通泄過抵對糟利恭率寨、球匯蝕率副、嗓股靈價秘等雞因信素監(jiān)變顧動廈趨鄙勢距的備預(yù)恭測降，秘約質(zhì)定椒在勿未日來澤某浮一鉗時肚間拐按牧照裂某聾一撞條園件與進熱行箱交翻易娘或顫選陳擇守是艇否饒交每易倘的雜合恨約贏。封包寬括碌：化金暫融縮慧期麥貨灑、疊金鄰融勤期斥權(quán)乘、磨金員融亭遠遺期燒、虎互椒換君金漁融放等咨歉詢斑服把務(wù)宰類禿業(yè)喪務(wù)殲是蘇指合以更銀垮行啊擁縫有追的拆專鑄營雞許稍可會權(quán)轎或做行呈業(yè)結(jié)優(yōu)樸勢霸，婆為館客氧戶家提禽供摧的畏純效咨朗詢衫服使務(wù)棒性排質(zhì)旅的形業(yè)墻務(wù)稻。職包謠括前理扯財擺顧階問條、妨委災(zāi)托愿代上保五管鈔等桶業(yè)形務(wù)4制.流制動進性許風(fēng)氣險恨的判管承理己策軋略資淘產(chǎn)惱流翠動示性偏管掏理演策凱略負胖債糞流泳動宇性陵管壤理毅策離略4校.流量動眠性抄風(fēng)搏險澆的冰管希理勁策秒略流仗動觸性膝需筒求稀及得來欠源杯分紅析流據(jù)動爬性演需慈求慎：客除戶犁提什前辜取托款煙、圖新究增猛貸學(xué)款蠟和岸償瞎還伴債河務(wù)流炸動欠性麗供年給制：新辦增桃存餓款嘉、斬收屠回鄙貸塊款絲式、撇出雕售宰資唉產(chǎn)蝦、平借相入臥資趨金1裹.資夾金壟來銀源沙與注運校用便法昂：銀母行社資峽金埋來獸源鎖：肆存榮款檔增工加尤、克貸腥款件減吸少資口金電運冰用醬：愉存身款經(jīng)減泳少斬、挨貸夕款內(nèi)增猛加如胳何惱預(yù)職測平資所金來杠源趟與賽運曾用赴？4厚.流最動頃性廁風(fēng)濾險永的撞管鹿理膏策降略流晚動思性相需宋要漂預(yù)逗測由法1概.經(jīng)闊驗寨公孫式肯法車：棟簡潛單謀、惜粗扛略1）壤對剃居亦民承儲棗蓄斷存排款抄的顛預(yù)果測2）杯對障企偵業(yè)抗儲燦蓄廳存其款嚇的集預(yù)夸測3）弱企親業(yè)等貸領(lǐng)款廁需唉求噴預(yù)音測2鍛.時巖間聲序砍列部預(yù)姻測球法季：南不棟考犬慮族其禍它勁因鉗素1）雜簡棚單病平帥均超，2）揮加捷權(quán)座平維均壤，3）御移害動富平垮均4歇.流勾動底性秀風(fēng)塌險糊的爺管胖理廁策屬略流森動濁性榮需動求慘及粥來駕源服分蔑析2貿(mào).資鴿金剩結(jié)京構(gòu)越分所析漏法憐：1）擱將獎負郵債懂分插為剛?cè)惷妫航倜艉蚋衼硇允钬摱箓鶋m、微易端損樂負腐債昆、罪穩(wěn)矮定晴負敞債2）士對聰三閘類侄負悲債班分暗別商提寧取督流莖動串性磚準(zhǔn)筐備吧金3）思預(yù)媽測語貸舉款愈需驢求把找貸粥