2023年4月全國自學(xué)考試05678金融法試題

2023年4月全國高等教育自學(xué)考試金融法{課程代碼}：05678一、單項(xiàng)選擇題：本大題共25小題，每小題1分，共25分。在每小題列出的備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)是最符合題目要求的，請將其選出。1、中國人民銀行總行行長每屆任期是（）A：3年 B：4年C：5年 D：6年2、以下關(guān)于商業(yè)銀行的表述，正確的是（）A：商業(yè)銀行以效益性為唯一的經(jīng)營原則B：商業(yè)銀行設(shè)立的唯一依據(jù)是《中華人民共和國商業(yè)銀行法》C：商業(yè)銀行依法開展業(yè)務(wù)應(yīng)該向地方政府請示D：商業(yè)銀行都是獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任的法人3、按照我國法律規(guī)定，信托公司管理運(yùn)用或處分信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，不可以采取的方式是（）A：投資 B：貸款C：租賃 D：質(zhì)押4、某甲和在銀行工作的某乙雙方協(xié)商，從該銀行貸款150萬元賭球，同時(shí)按照銀行要求，邀請某甲的好朋友某丙作保證人，某丙雖然知道某甲貸款是用于賭球，但禁不住某甲的軟磨硬泡，勉強(qiáng)【參考答案】應(yīng)擔(dān)保，后因賭球失敗，某甲無力償還銀行到期貸款金額120萬元，則某丙最多承擔(dān)（）A：40萬元 B：50萬元C：60萬元 D：70萬元5、與短期貸款利率不同，中長期貸款利率原則上實(shí)行（）A：三個(gè)月一定 B：半年一定C：一年一定 D：兩年一定6、以下關(guān)于定金的表述，錯誤的是（）A：定金合同從實(shí)際交付定金之日起生效 B：給付定金的一方違約的，無權(quán)要求返還定金C：定金不得超過主合同標(biāo)的額的30% D：收受定金的一方違約的，應(yīng)雙倍返還定金7、利率按照不同的標(biāo)準(zhǔn)劃分有不同的分類，下列反映了貨幣實(shí)際購買力的利率是（）A：固定利率 B：浮動利率C：名義利率 D：實(shí)際利率8、根據(jù)我國法律規(guī)定，貸記卡持卡人未償還最低還款額的，發(fā)卡銀行收取滯納金的額度是按最低還款額未還部分的（）A：1% B：3%C：5% D：7%9、下列不屬于我國《證券法》規(guī)定的證券類型的是（）A：公司債券 B：代金券C：股票 D：政府債券10、下列不屬于證券交易市場的組織形式的是（）A：證券交易所 B：證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) D：證券公司11、依據(jù)我國法律規(guī)定，上市公司應(yīng)當(dāng)在每一會計(jì)年度的上半年結(jié)束之日起2個(gè)月內(nèi)，向中國證監(jiān)會和證券交易所報(bào)送（）A：中期報(bào)告 B：年度報(bào)告C：臨時(shí)報(bào)告 D：季度報(bào)告12、根據(jù)我國法律規(guī)定，內(nèi)幕交易行為不包括（）A：內(nèi)幕人員利用內(nèi)幕信息買賣證券 B：內(nèi)幕人員向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進(jìn)行內(nèi)幕交易c、內(nèi)幕人員根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券 D：非內(nèi)幕人員通過不正當(dāng)手段獲得內(nèi)幕信息13、要約收購的臨界點(diǎn)是投資者通過證券交易所的證券交易持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到（）A：10% B：20%C：30% D：40%14、學(xué)界公認(rèn)的世界上第一只基金產(chǎn)生于（）A：英國 B：美國C：中國 D：德國15、按照中國證監(jiān)會有關(guān)基金類型的規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的是（）A：債券基金 B：股票基金C：貨幣市場基金 D：混合基金16、基金管理人為募集基金，依法向證監(jiān)會提交批準(zhǔn)的文件中最核心的是（）A：申請報(bào)告 B：基金合同C：基金托管協(xié)議 D：招募說明書17、為分散投資風(fēng)險(xiǎn)，我國法律規(guī)定同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券不得超過該證券的（）A：5% B：10%C：15% D：20%18、為保證中介機(jī)構(gòu)認(rèn)真負(fù)責(zé)履行其在基金信息披露中的職責(zé)，我國法律規(guī)定，為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書等文件的專業(yè)機(jī)構(gòu)就其所應(yīng)負(fù)責(zé)的內(nèi)容弄虛作假的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處違法所得的罰款額度是（）A：1倍以上5倍以下 B：2倍以上5倍以下C：3倍以上6倍以下 D：5倍以上10倍以下19、期貨交易市場在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中具有多元化功能，下列屬于期貨交易市場的功能的是（）A：提供流動性 B：懲罰機(jī)制C：套期保值 D：交易成本最小化20、金融期貨有很多不同品種，金融期貨市場最熱門的期貨交易是（）A：股票指數(shù)期貨 B：貨幣期貨C：短期利率期貨 D：長期利率期貨21、在期貨交易過程中，買回已賣出期貨合約，或賣出已買入期貨合約的行為被稱為（）A：開倉 B：平倉C：多頭 D：空頭22、商業(yè)銀行有多種不同業(yè)務(wù)，下列屬于銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的是（）A：吸收公眾存款 B：發(fā)放貸款C：投資基金托管 D：票據(jù)承兌23、從法理上說，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對出現(xiàn)信用危機(jī)的商業(yè)銀行接管的行為性質(zhì)是（）A：行政行為 B：民事行為C：商業(yè)行為 D：市場行為24、期貨交易是一種金融衍生品交易，為控制其風(fēng)險(xiǎn)，期貨交易由多種法律制度規(guī)制，下列不屬于期貨交易法律制度的是（）A：期貨交易的漲跌停板制度 B：每日無負(fù)債結(jié)算制度C：大戶報(bào)告制度 D：收購預(yù)警制度25、商業(yè)銀行為餐飲業(yè)商戶辦理銀行卡收單業(yè)務(wù)，按我國法律規(guī)定，應(yīng)當(dāng)向商戶收取的結(jié)算手續(xù)費(fèi)不得低于交易金額的（）A：1% B：2%C：3% D：4%二、名詞解釋題：本大題共5小題，每小題3分，共15分。26、貸款損失準(zhǔn)備金27、農(nóng)村信用合作社28、扣款還貸29、套匯30、期貨合約三、簡【參考答案】題：本大題共4小題，每小題5分，共20分。31、簡述我國法律規(guī)定的銀保監(jiān)會的現(xiàn)場監(jiān)管措施。32、簡述我國法律規(guī)定的單位定期存款管理制度。33、簡述擾亂金融行為的概念及分類。34、簡述銀行卡持卡人的權(quán)利。四、論述題：本大題共2小題，每小題10分，共20分。35、試述我國對個(gè)人的外匯管理制度。36、試述保證合同無效時(shí)的處理規(guī)則。五、案例分析題：本大題共2小題，每小題10分，共20分。37、甲金融租賃公司和乙公司簽署一份金融租賃合同，約定由甲公司購買乙公司選定的設(shè)備，然后將租賃物交付乙公司占有使用，乙公司按約定向甲公司支付租金，租期三年。同時(shí)，甲公司和乙公司又簽訂了一份抵押合同，約定乙公司以其名下的房產(chǎn)作抵押，擔(dān)保金融租賃合同項(xiàng)下承租人應(yīng)付的租金、利息、違約金、損害賠償金、實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)費(fèi)用等，合同簽訂后依法辦理了抵押權(quán)登記。乙公司租賃一年后，因經(jīng)營不善，欲解除租賃合同，但甲公司不同意。后乙公司工作人員因操作不當(dāng)導(dǎo)致設(shè)備使用中造成第三人蔣某人身傷害。問題：（1）本案當(dāng)事人之間存在哪些法律關(guān)系？（4分）（2）乙公司能否中途解除金融租賃合同？為什么？（3分）（3）蔣某的人身傷害應(yīng)該由誰負(fù)責(zé)？為什么？（3分）38、甲公司是一家生產(chǎn)手機(jī)的廠商，決定將經(jīng)營范圍調(diào)整為生產(chǎn)無人駕駛汽車。王某持有甲公司10%的股份，在甲公司尚未公開上述決定前得知了此消息。王某認(rèn)為無人駕駛汽車行業(yè)具有廣闊的市場前景，公司股票價(jià)格必定大漲。于是，王某大量購入了甲公司的股票，又立即將該消息告知了老同學(xué)劉某.劉某聽從了