外協(xié)業(yè)務(wù)管理辦法-15316

外協(xié)業(yè)務(wù)管理辦法_15316外協(xié)業(yè)務(wù)管理辦法第一章總則第一條為規(guī)范本單位對(duì)外協(xié)業(yè)務(wù)的管理，提高對(duì)外協(xié)業(yè)務(wù)的管理水平，有效控制外協(xié)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，保障外協(xié)業(yè)務(wù)的安全、合規(guī)、有效，制定本辦法。第二條本辦法適用于本單位對(duì)外承接的各類(lèi)業(yè)務(wù)，并適用于外部企事業(yè)單位對(duì)本單位所提供的委托業(yè)務(wù)。第三條對(duì)外協(xié)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循合法、公正、誠(chéng)信、公開(kāi)的原則，本單位將建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，嚴(yán)格控制交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和法律政策風(fēng)險(xiǎn)。第四條本單位對(duì)外協(xié)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家法律法規(guī)以及行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)定，同時(shí)也應(yīng)當(dāng)遵守自身情況，選擇相應(yīng)的業(yè)務(wù)合作機(jī)構(gòu)、客戶(hù)、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式，確保業(yè)務(wù)合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控。第二章外協(xié)業(yè)務(wù)的分級(jí)管理第五條外協(xié)業(yè)務(wù)分三級(jí)管理，分別為A級(jí)、B級(jí)和C級(jí)，具體分級(jí)原則由本單位自行制定。第六條A級(jí)業(yè)務(wù)是指風(fēng)險(xiǎn)極低的業(yè)務(wù)，具有安全、簡(jiǎn)單、流程化的特點(diǎn)，可以由本單位的相關(guān)部門(mén)直接處理。第七條B級(jí)業(yè)務(wù)是指業(yè)務(wù)量大、復(fù)雜度較高的業(yè)務(wù)，要處理相關(guān)文件、補(bǔ)充資料等，需由專(zhuān)業(yè)的對(duì)外協(xié)部門(mén)或者從事該項(xiàng)業(yè)務(wù)的核心人員處理。第八條C級(jí)業(yè)務(wù)是指合作或交易量較大、涉及單獨(dú)協(xié)調(diào)協(xié)議和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等較高的業(yè)務(wù)，需要在總行審批后方可執(zhí)行。第九條本單位應(yīng)當(dāng)建立完善的外協(xié)業(yè)務(wù)分級(jí)管理制度，并在實(shí)施過(guò)程中不斷完善，加強(qiáng)管理。第三章外協(xié)業(yè)務(wù)的流程管理第十條本單位應(yīng)當(dāng)建立外協(xié)業(yè)務(wù)管理流程，并配以相應(yīng)的模板、文件和工具，完善和規(guī)范外協(xié)業(yè)務(wù)處理流程，確保業(yè)務(wù)的合規(guī)、安全和有效。第十一條外協(xié)業(yè)務(wù)的處理流程應(yīng)當(dāng)包括業(yè)務(wù)的篩選、交易的設(shè)計(jì)、交易的執(zhí)行、交易的監(jiān)督和跟蹤、業(yè)務(wù)的結(jié)算等環(huán)節(jié)。同時(shí)，為保障外協(xié)業(yè)務(wù)的安全和有效，還應(yīng)當(dāng)建立相應(yīng)的制度和流程，包括交易合同審批制度、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入和退出制度、業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)和控制制度、風(fēng)險(xiǎn)控制和管理制度等。第十二條外協(xié)業(yè)務(wù)流程管理的具體內(nèi)容將根據(jù)業(yè)務(wù)的種類(lèi)、風(fēng)險(xiǎn)的大小等因素進(jìn)行考慮，各自制定相應(yīng)的流程和環(huán)節(jié)。第十三條本單位對(duì)外協(xié)業(yè)務(wù)涉及到的所有文件、資料和信息都應(yīng)當(dāng)歸檔保存，以便于查詢(xún)和監(jiān)督。對(duì)于特別重要的外協(xié)業(yè)務(wù)，還應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況建立備案制度。第四章業(yè)務(wù)合作管理第十四條根據(jù)業(yè)務(wù)的種類(lèi)、風(fēng)險(xiǎn)的大小、合作方的實(shí)力等因素，本單位可以選擇直接洽談還是進(jìn)行公開(kāi)競(jìng)標(biāo)，選擇合作方也應(yīng)當(dāng)從誠(chéng)信和能力等方面進(jìn)行考慮。第十五條本單位應(yīng)當(dāng)對(duì)合作方進(jìn)行嚴(yán)格的考察和評(píng)估，評(píng)估內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括合作方的實(shí)力、品牌、信譽(yù)、經(jīng)濟(jì)實(shí)力、管理水平、技術(shù)水平、安全生產(chǎn)能力等多個(gè)方面，依據(jù)評(píng)估結(jié)果確定合作方的資格。第十六條在與合作方洽談時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡可能明確業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)責(zé)任等問(wèn)題，確保業(yè)務(wù)合規(guī)、安全和有效。第十七條在合作過(guò)程中，本單位應(yīng)當(dāng)定期或不定期進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督和評(píng)估，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理和解決。第十八條本單位應(yīng)當(dāng)建立與合作方的溝通機(jī)制，處理業(yè)務(wù)中的糾紛和問(wèn)題，保障合作的順利進(jìn)行，同時(shí)要求合作方遵守相關(guān)法律法規(guī)，誠(chéng)信開(kāi)展業(yè)務(wù)，確保業(yè)務(wù)合規(guī)、安全和有效。第五章業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理第十九條本單位應(yīng)當(dāng)建立健全的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，并配以相應(yīng)的工具和流程，對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的業(yè)務(wù)進(jìn)行不同的評(píng)估。第二十條業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主要包括交易定價(jià)和模型風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和法律政策風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等，評(píng)估方法包括風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量等。第二十一條本單位應(yīng)當(dāng)遵循科學(xué)、客觀、全面、實(shí)用的準(zhǔn)則，制定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)和相應(yīng)的閾值。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較大的業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的審批和評(píng)估程序，方可執(zhí)行。第六章業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理第二十二條本單位應(yīng)當(dāng)建立健全的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，各個(gè)部門(mén)間要建立順暢的溝通和監(jiān)督機(jī)制，對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)源進(jìn)行不同的防范和治理。第二十三條本單位應(yīng)當(dāng)建立完善的交易風(fēng)險(xiǎn)控制制度，在業(yè)務(wù)處理過(guò)程中合理運(yùn)用各種交易風(fēng)險(xiǎn)管理工具，包括交易限額、交易禁區(qū)、分層管理、交易控制等，嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)單元的交易風(fēng)險(xiǎn)，降低業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。第二十四條本單位應(yīng)當(dāng)建立健全的業(yè)務(wù)流程控制制度，嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)流程各個(gè)環(huán)節(jié)中的風(fēng)險(xiǎn)，并制定相應(yīng)的處理機(jī)制和預(yù)案，在業(yè)務(wù)處理過(guò)程中做到風(fēng)險(xiǎn)可控。第七章附件以下是所涉及的附件：1、外協(xié)業(yè)務(wù)分級(jí)管理制度2、外協(xié)業(yè)務(wù)管理流程圖3、外協(xié)業(yè)務(wù)評(píng)估模板4、外協(xié)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制制度第八章法律名詞及注釋所涉及的法律名詞及注釋如下：1、合法責(zé)任：合同雙方在合同中規(guī)定的、按照法律規(guī)定的、符合公共利益和道德規(guī)范的責(zé)任。2、公正原則：在交易過(guò)程中，各方必須基于公平的條件并尊重交易對(duì)方的利益。3、信用風(fēng)險(xiǎn)：交易對(duì)手無(wú)法執(zhí)行債務(wù)或者無(wú)法按時(shí)履行債務(wù)，導(dǎo)致自身利益受損。第九章實(shí)際執(zhí)行可能遇到的困難及解決辦法1、外部環(huán)境的不穩(wěn)定性，導(dǎo)致市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，此種情況下，我們要根據(jù)市場(chǎng)情況及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)，防范