保險(xiǎn)業(yè)反洗錢培訓(xùn)考試題庫1

保險(xiǎn)業(yè)反洗錢培訓(xùn)考試題庫一、判斷題1、在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地(B)+1TOC\o"1-5"\h\zA、對(duì)B、錯(cuò)2、中國對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體則對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名(B)+2對(duì)錯(cuò)3、2012年2月，金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。(A)+5A、對(duì)B、錯(cuò)4、反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)(B)+2A、對(duì)B、錯(cuò)5、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)管管理職責(zé)(A)+2A、對(duì)B、錯(cuò)6、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)控制度對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管索要達(dá)到的目標(biāo)存在差異(B)+2A、對(duì)B、錯(cuò)7、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。B)A、對(duì)B、錯(cuò)8、金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對(duì)客戶的身份進(jìn)行重新識(shí)別(B)+1A、對(duì)B、錯(cuò)9、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以開展專門的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，也可將洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估納入整體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理框架(A)+1A、對(duì)B、錯(cuò)10、國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合（A）+2A、對(duì)B、錯(cuò)11、對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)和客戶，金融機(jī)構(gòu)可以采取簡化的客戶身份識(shí)別措施，甚至免除實(shí)施客戶身份識(shí)別措施（A）+2A、對(duì)B、錯(cuò)12、客戶身份識(shí)別、報(bào)告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢立法確認(rèn)的洗錢預(yù)防措施的三項(xiàng)基本制度（A）A、對(duì)B、錯(cuò)13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估（B）+5A、對(duì)B、錯(cuò)14、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施、建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)（A）+2A、對(duì)B、錯(cuò)15、反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（B）+2A、對(duì)B、錯(cuò)16、2003年6月，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪（B）A、對(duì)B、錯(cuò)17、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告可以行為。（A）+1A、對(duì)B、錯(cuò)18、在我國，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體（B）+3A、對(duì)B、錯(cuò)19、反洗錢法的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪（B）+2A、對(duì)B、錯(cuò)20、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶（A）A、對(duì)B、錯(cuò)21、金融機(jī)構(gòu)僅管理層對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任（B）+1A、對(duì)B、錯(cuò)22、反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動(dòng)的核心措施是大額交易報(bào)告制度（B）A、對(duì)B、錯(cuò)23、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動(dòng)的資金監(jiān)測（A）+2A、對(duì)B、錯(cuò)24、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告（B）+1A、對(duì)B、錯(cuò)25、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)凌駕于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理等基本活動(dòng)之上才能達(dá)到預(yù)期效果（B）+1A.對(duì)B、錯(cuò)26、完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)提供絕對(duì)的保障（B）+2A、對(duì)B、錯(cuò)27、對(duì)該高風(fēng)險(xiǎn)客戶，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測分析（A）+1A、對(duì)B、錯(cuò)28、反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢法律法規(guī)都有規(guī)定的防范洗錢活動(dòng)的核心措施是大額交易報(bào)告制度（B）A、對(duì)B、錯(cuò)29、客戶身份識(shí)別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā)，具有法律效力，另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。（A）+1A、對(duì)B、錯(cuò)30、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能（A）A、對(duì)B、錯(cuò)31、反洗錢的目標(biāo)就是洗錢刑事犯罪化。（B）A、對(duì)B、錯(cuò)32、國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供（A）+3A、對(duì)B、錯(cuò)33、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測分析，客戶為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途（A）+1A、對(duì)B、錯(cuò)34、我國實(shí)施客戶身份識(shí)別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動(dòng)和恐怖融資活動(dòng)、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性（A）+1A、對(duì)B、錯(cuò)35、金融行動(dòng)特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意（A）+2A、對(duì)B、錯(cuò)36、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作（A）+4A、對(duì)B、錯(cuò)37、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（A）A、對(duì)B、錯(cuò)38、與反洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定（A）A、對(duì)B、錯(cuò)39、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會(huì)危害性大小的唯一因素（B）+2A、對(duì)B、錯(cuò)40、按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告（B）+4A、對(duì)B、錯(cuò)41、客戶身份識(shí)別的完整流程包括了解、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)（B）A、對(duì)B、錯(cuò)42、在保險(xiǎn)期間內(nèi)，可任意超額追加保費(fèi)、資金可在風(fēng)險(xiǎn)保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，相反，不可任意調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大（B）+1A、對(duì)B、錯(cuò)43、所有洗錢行為都有放置、離析和融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序（B）+2A、對(duì)B、錯(cuò)44、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查（A）+5A、對(duì)B、錯(cuò)50、45、金融行動(dòng)特別工作組是目前全球最權(quán)威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織（A）+3A、對(duì)B、錯(cuò)51、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償時(shí)，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險(xiǎn)人之間的關(guān)系（B）+2A、對(duì)B、錯(cuò)52、2012年版的《四十項(xiàng)建議》所指的特定非金融機(jī)構(gòu)包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公證人、其他獨(dú)立法律專業(yè)人士和會(huì)計(jì)師，以及信托和公司服務(wù)提供者（A）A、對(duì)B、錯(cuò)53、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分（B）54、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定（A）+2A、對(duì)B、錯(cuò)55、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能（A）+1A、對(duì)B、錯(cuò)56、對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的三年內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行二次復(fù)核（B）A、對(duì)B、錯(cuò)57、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作（B）A、對(duì)B、錯(cuò)58、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立性，與高管的管理風(fēng)格，企業(yè)文化，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等因素?zé)o關(guān)。（B）A、對(duì)B、錯(cuò)59、保險(xiǎn)理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，反之，被用于洗錢的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較?。˙）A、對(duì)B、錯(cuò)60、客戶身份識(shí)別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系（A）A、對(duì)B、錯(cuò)61、內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保障，只能做到“合理”保障（A）A、對(duì)B、錯(cuò)62、金融機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為最高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，至少每年進(jìn)行一次審核（B）A、對(duì)B、錯(cuò)63、埃格蒙特集團(tuán)是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會(huì)。（X）+164、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。（V）65、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。（丿）+166、在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（V）67、1、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金額機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)懂事、高級(jí)人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（錯(cuò)）68、當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（對(duì)）2、反洗錢目標(biāo)就是洗錢刑事犯罪化。（錯(cuò)3、內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保障，只能做到“合理”保障。（對(duì)）4、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（對(duì)5、客戶身份識(shí)別的完整流程包括了解、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。（錯(cuò)6、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。（對(duì)7、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的存在差異。（錯(cuò)+18、國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（對(duì)9、按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。（錯(cuò)10、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)管管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告。（錯(cuò)11、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證劵超過規(guī)定金額的，應(yīng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。（對(duì)12、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。（對(duì)14、現(xiàn)金和無記名有價(jià)證劵的走私是洗錢活動(dòng)常見的表現(xiàn)形式。（對(duì)15、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展洗錢內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，間隔一般不超過三年。（對(duì)16、金融行動(dòng)特別組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對(duì)17、在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（對(duì)1、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。（V）2、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人給予處分。（X）3、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會(huì)危害性大小的唯一因素。（X）4、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以開展專門的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，也可將洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估納入整體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理（X）5、反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到“雙全”要求，即覆蓋范圍全責(zé)和覆蓋人員全面。（V）6、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出人境攜帶的現(xiàn)金，無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門報(bào)告。（V）7、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于金融機(jī)構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果。（V）8、按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理中心》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測中心匯報(bào)。（X）9、客戶身份識(shí)別、報(bào)告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢立法確認(rèn)的洗錢預(yù)防措施的三項(xiàng)基本制度。（V）10、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（對(duì)）11、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目標(biāo)存在差異。（錯(cuò)）12、保險(xiǎn)理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大；反之，被用于洗錢的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。（錯(cuò)）13、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（錯(cuò)）14、客戶身份識(shí)別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（對(duì)）15、2003年6月，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯(cuò)）16、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動(dòng)的資金監(jiān)測。（對(duì)）17、洗錢的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。（錯(cuò)）18、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的辦公室。（對(duì)）19、《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。（錯(cuò)）20、國務(wù)院反洗錢行政主管部門的權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（錯(cuò)）21、反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類，根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。（對(duì)）22、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。（對(duì)）23、埃格蒙特集團(tuán)是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行協(xié)會(huì)。（錯(cuò)）24、反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯(cuò)）25、在我國，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪的主體。（錯(cuò)）26、銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識(shí)別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，后能夠有效獲得并保存客戶身份資料時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序，不需要履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（錯(cuò)）27、2003年6額，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展，充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為反洗錢的上游犯罪。（錯(cuò)）28、金融行動(dòng)特別工作組是目前全球最權(quán)威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織。（對(duì)）29、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于金融機(jī)構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果。（對(duì)）30、客戶身份識(shí)別的流程包括了解、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。（錯(cuò)）31、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測，為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理措施了解其資金來源和用途。（對(duì)）32、反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動(dòng)的核心措施是大額交易報(bào)告制度。（錯(cuò)）33、金融行動(dòng)特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對(duì)）34、國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。（對(duì)）35、金融機(jī)構(gòu)僅管理層對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度負(fù)有責(zé)任。（錯(cuò)）36、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織機(jī)構(gòu)，對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（對(duì)）37、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。（錯(cuò)）38、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金額業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。（對(duì)）39、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。（對(duì)）40、當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（對(duì)）41、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立笥，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等因素?zé)o關(guān)。（錯(cuò)）42、保險(xiǎn)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類不需要考慮業(yè)務(wù)因素。（錯(cuò)）43、埃格蒙特集團(tuán)是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會(huì)。（錯(cuò)）44、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償時(shí)，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險(xiǎn)人之間的關(guān)系。（錯(cuò)）45、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等因素?zé)o關(guān)。（錯(cuò)）46、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。（對(duì)）47、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，在同行條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。（對(duì)）48、保險(xiǎn)公司評(píng)估人員應(yīng)在內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基礎(chǔ)上，將客戶投保的保險(xiǎn)產(chǎn)品的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)作為外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分的參考因素，初步確定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（對(duì)）49、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定獨(dú)立性，具有足夠條件獲取、行使洗錢管理職能。（對(duì)）1、與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體，行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（A）TOC\o"1-5"\h\zA、對(duì)B、錯(cuò)2、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)凌駕于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理等基本活動(dòng)之上才能達(dá)到預(yù)期效果。（B）A、對(duì)B、錯(cuò)3、中國對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名、而中國香港、中國澳門、中國臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體制則對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一的罪名。（錯(cuò)）A、對(duì)B、錯(cuò)4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。（A）A、對(duì)、B、錯(cuò)5、埃格蒙特集團(tuán)石由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會(huì)。（B）A、對(duì)B、錯(cuò)6、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分（B）TOC\o"1-5"\h\zA、對(duì)B、錯(cuò)7、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證劵超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。（對(duì)）A、對(duì)B、錯(cuò)8、經(jīng)融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。（錯(cuò)）A、對(duì)B、錯(cuò)9、在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（對(duì)）A、對(duì)B、錯(cuò)10、內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保障，只能做到“合理”保障。（對(duì)）A、對(duì)B、錯(cuò)11、2003年6月，金融行到特別工作組擴(kuò)展、充分并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯(cuò)）A、對(duì)B、錯(cuò)12、金融機(jī)構(gòu)僅管理層對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（錯(cuò)）A、對(duì)B、錯(cuò)13、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，受托機(jī)構(gòu)應(yīng)該積極協(xié)助委托機(jī)構(gòu)開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理，并對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。（錯(cuò)）A、對(duì)B、錯(cuò)14、金融機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為最高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶，至少每年進(jìn)行一次審核。（錯(cuò)）A、對(duì)B、錯(cuò)1、2012年2月，金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（A）A、對(duì)B、錯(cuò)2、對(duì)該高風(fēng)險(xiǎn)客戶，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的檢測分析。（B）A、對(duì)B、錯(cuò)3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。（B）TOC\o"1-5"\h\zA、對(duì)B、錯(cuò)4、所有洗錢行為都有放置、離析和融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序。（B）A、對(duì)B、錯(cuò)5按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可以交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢分析中心報(bào)告。（B）A、對(duì)B、錯(cuò)6、保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織機(jī)構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具備有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理能。（A）A、對(duì)B、錯(cuò)7、現(xiàn)金和無記名有價(jià)證券的走私是洗錢活動(dòng)的常見表現(xiàn)形式。（A）A、對(duì)B、錯(cuò)8、銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識(shí)別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序，不需要承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（B）TOC\o"1-5"\h\zA、對(duì)B、錯(cuò)9、國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。（A）A、對(duì)B、錯(cuò)1、在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯(cuò)）3、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。（對(duì)）4、中國對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體則對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（錯(cuò)）2、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)是對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序。（錯(cuò)）二、單選題1、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂（C，并由高級(jí)管理層批準(zhǔn)。+1A、代銷合同B、合作協(xié)議C、書面協(xié)議D、職責(zé)分工書2、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶為外國政要的，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為（B）+1A、較高B、高C、一般D、低3、金融行動(dòng)特別工作組秘書處設(shè)在（A）A、法國巴黎B、英國倫敦C、美國華盛頓D、日本東京4、金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不包括一下哪一項(xiàng)（C）A、建立客戶身份識(shí)別制度B、客戶身份資料交易記錄保存制度C、持續(xù)的員工培訓(xùn)制度D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度5、下列關(guān)于反洗錢組織架構(gòu)的說法錯(cuò)誤的是（C）+2A、金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)B、為滿足反洗錢工作需要，最好由一級(jí)部門來做牽頭部門C、職級(jí)上的不對(duì)等不影響反洗錢牽頭部門的獨(dú)立性D、明細(xì)的反洗錢崗位職責(zé)是反洗錢工作順利開展的基礎(chǔ)6、以下哪些情況，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件（A）A、單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同B、保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬元以上或者外幣等值1萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同。C、單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以下且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同D、保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣10萬元以下或者外幣等值1萬美元以下且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同7、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該（C）A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、采用臨時(shí)凍結(jié)賬戶C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D、不予理睬8、國際保險(xiǎn)監(jiān)管官協(xié)會(huì)成立于（B）年A、1990B、1994C、2003D、20069、聯(lián)合國大會(huì)是在（B）年通過了《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》A.1998年B、1999年C、2001年D、2003年10、洗錢的（B）階段的首要目的是隱藏，是為了達(dá)到模糊其性質(zhì)、來源、受益人和增加執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)其進(jìn)行有效調(diào)查難度的目的。+1A、放置階段B、離析階段C、融合階段D、匯總階段11、目前，反洗錢部際聯(lián)席會(huì)議成員單位包括（B）部門+1A、19B、23C、26D、2512、為確?？蛻粝村X分類的客觀性和準(zhǔn)確性，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取以下哪項(xiàng)措施（B）A、對(duì)客戶洗錢分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理B、對(duì)客戶洗錢分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理C、不管影響因素有何變化也不必調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、唯一不變的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類13、下列不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)的是（D）A、制定公司反洗錢工作的規(guī)劃、方案、制度和政策B、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)各部門反洗錢工作C、協(xié)調(diào)和解決公司反洗錢工作的重大問題和難點(diǎn)問題D、制定績效考核指標(biāo)14、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由此所產(chǎn)生的責(zé)任由（B）來承擔(dān)。+1A、第三方B、該金融機(jī)構(gòu)C、不承擔(dān)責(zé)任D、客戶自己承擔(dān)15、下列哪個(gè)階段是洗錢行為的首要階段（A）+1A、放置階段B、離析階段C、融合階段D、分離階段16、對(duì)于既符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)（A）A、分別提交大額交易和可疑交易報(bào)告B、只提交大額交易報(bào)告C、只提交可疑交易報(bào)告D、兩個(gè)報(bào)告均不需要提交17、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常（C）A、資金來源B、經(jīng)濟(jì)狀況C、經(jīng)營活動(dòng)D、資金用途18、我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（）A、法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體B、只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體C、上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體D、上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實(shí)不能認(rèn)定19、《打擊跨國有組織犯罪公約》由（A）發(fā)布A、聯(lián)合國B、亞太反洗錢組織C、FATFD、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織20、《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的（C）給予紀(jì)律處分。+1A、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長B、反洗錢專干C、董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員D、其他直接責(zé)任人員21、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任的人員是（D）+1A、高級(jí)管理人員B、中級(jí)管理人員C、一般員工D、管理層級(jí)一般員工22、FATF的（A）是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)下文件，對(duì)各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。+1A、反洗錢與反恐怖融資建議B、不合作國家和地區(qū)名單C、洗錢類型報(bào)告D、最佳實(shí)踐報(bào)告23、（D）年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢職能。A.1998B、2001C、2013D、200324、任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的（B）+2A、工作證B、身份證件C、駕駛證D、身份證復(fù)印件25、客戶身份識(shí)別應(yīng)遵循的原則不包括（D）A、全面性B、持續(xù)性C、重點(diǎn)識(shí)別D、審慎性26、下列屬于低風(fēng)險(xiǎn)客戶的是（C）+2A、外國政要B、風(fēng)險(xiǎn)較高的特殊行業(yè)C、金融機(jī)構(gòu)D、來自于販毒、走私活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶27、1997年，亞太反洗錢組織包括南亞、東南亞、東亞及南太平洋地區(qū)的（B）個(gè)成員國家和地區(qū)A、40B、41C、42D、4328、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最咼的客戶或者賬戶，至少每（B）進(jìn)行一次審核。A、季度B、半年C、一年D、兩年29、關(guān)于《反洗錢法》第三十一條規(guī)定的表述，正確的是（A）+1A、金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正B、未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正C、未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正D、金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正30、我國首次指定《中國反洗錢戰(zhàn)略》是在哪一年（C）A、2003年B、2006年C、2008年D、2012年31、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性（A）完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A、有效性B、時(shí)效性C、合法性D、客觀性32、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（D）的原則。A、認(rèn)識(shí)你的客戶B、見過你的客戶C、熟悉你的客戶D、了解你的客戶33、我國首次制定《中國反洗錢戰(zhàn)略》是在哪一年（C）A、2003年B、2006年C、2008年D、2012年34、反洗錢內(nèi)部控制制度中的核心管理制度不包括（D）A、客戶身份識(shí)別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度D、反洗錢保密制度35、按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)（A）批準(zhǔn)可以采取。A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D、國務(wù)院總理36、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程具有（A）或可追溯性。+2A、可稽核性B、可復(fù)核性C、可行性D、可驗(yàn)證性37、從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般不包括（C）+2A、立法機(jī)關(guān)指定的專門反洗錢法律B、由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)C、由相關(guān)協(xié)會(huì)出臺(tái)的規(guī)定和辦法D、金融監(jiān)管部門指定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引37、我國刑法規(guī)定洗錢犯罪的主體是（C）A、單位B、個(gè)人C、單位或個(gè)人D、單位的法人代表或負(fù)責(zé)人38、按照法律規(guī)定（B）有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。+1A、國務(wù)院B、中國人民銀行C、公安部D、金融監(jiān)管部門39、反洗錢行政主管依法對(duì)涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)予以核實(shí)和查證的行為是（C）。A、現(xiàn)場檢查B、現(xiàn)場走訪C、反洗錢調(diào)查D、高管約談40、亞太反洗錢組織成立于（B）年A、1995B、1997C、2000D、200341、下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說法錯(cuò)誤的是（D）A、客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去C、為有效開展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注的客戶名單庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變42、FATF于（A）年公布了《沒收和資產(chǎn)追回最佳實(shí)踐報(bào)告》+1A、2012B、2011C、2010D、200943、委托金融業(yè)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（B）方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識(shí)別措施。A、反洗錢B、識(shí)別客戶身份C、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)D、客戶交易資料保存44、洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是（B）A、洗錢金額的大小不同B、社會(huì)危害性的大小不同C、洗錢次數(shù)的多少不同D、洗錢的手段不同45、金融行動(dòng)特別工作組第四輪反洗錢與反恐怖融資體系互評(píng)估增加了（）A、合規(guī)性評(píng)估B、有效性評(píng)估C、合規(guī)和有效性評(píng)估D、合規(guī)或有效性評(píng)估46、FATF于（D）年公布了《預(yù)防和打擊濫用非營利組織最佳實(shí)踐報(bào)告》+1A、2010B、2011C、2012D、201347、《反洗錢法》的立法宗旨是為了（A）A、預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪B、打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪C、預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪D、預(yù)防或打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪48、根據(jù)反洗錢法規(guī)定的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)（C）的義務(wù)+1A、應(yīng)盡B、反洗錢C、法定D、常規(guī)49、下列關(guān)于反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的說法錯(cuò)誤的是（B）A、反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)納入反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門B、只有核心業(yè)務(wù)部門才有資格擔(dān)任反洗錢牽頭部門C、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)應(yīng)明確D、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作51、（）年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項(xiàng)建議評(píng)估方法》，首次提出在對(duì)一國反洗錢狀況進(jìn)行評(píng)估時(shí)，要求有效性評(píng)估與合規(guī)性評(píng)估并重。A、2008年B、2009年C、2012年D、2013年52、（C）年，聯(lián)合國安理會(huì)通過第1617號(hào)決議，敦促各成員國全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。+1A、2000年B、2002年C、2005年D、2008年53、反洗錢內(nèi)部控制制度構(gòu)成的要素不包括（B）A、控制環(huán)境B、人員評(píng)估C、控制活動(dòng)D、信息交流54、（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)工作+1A、了解客戶B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告C、可疑交易報(bào)告D、與司法機(jī)關(guān)全面合作55、按照我國《刑法》的規(guī)定，明知是洗錢的上游犯罪所得，有下列行為不屬于洗錢犯罪（D）+1A、提供資金賬戶B、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)C、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移D、犯罪主體利用本人賬戶轉(zhuǎn)移資金56、客戶在申請(qǐng)解除保險(xiǎn)保險(xiǎn)合同時(shí)，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，核對(duì)申請(qǐng)人的有效證件或者其他身份證明文件的金額起點(diǎn)是（A）A、退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的B、退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上的C、退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值為人民幣3萬元以上或者外幣等值3000美元以上的D、退保的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣5萬元以上或者外幣等值5000美元以上的57、FATF每年發(fā)布（C，總結(jié)洗錢類型、手法、風(fēng)險(xiǎn)和發(fā)展趨勢，提出防范和打擊的工作建議，供各國開展洗錢犯罪類型研究。A、反洗錢建議B、不合作國家和地區(qū)名單C、洗錢類型報(bào)告D、最佳實(shí)踐報(bào)告58、西方七國集團(tuán)決定成立金融行動(dòng)特別工作組（FATF）是在哪一年（A）A、1989年B、1992年C、1999年D、2000年59、以嚴(yán)格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通行的反洗錢規(guī)則是在哪一年（B）A、2001年B、2004年C、2008年D、2010年60、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)（B）對(duì)受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終的法律責(zé)任。A、受托機(jī)構(gòu)B、委托機(jī)構(gòu)C、受托機(jī)構(gòu)和委托機(jī)構(gòu)D、業(yè)務(wù)員61、以下對(duì)于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施組成部門的說法錯(cuò)誤的是（D）+1A、實(shí)施組成部門主要應(yīng)包括合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門B、合規(guī)部門負(fù)責(zé)牽頭支對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查C、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)本部門執(zhí)行落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度情況開展自查D、內(nèi)審部門負(fù)責(zé)對(duì)合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制度落實(shí)情況實(shí)施外部監(jiān)督檢查62、保險(xiǎn)公司在辦理（C）時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》+1A、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B、理賠業(yè)務(wù)C、再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D、財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)63、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有（C）A、屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類C、不需要對(duì)客戶保密D、避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施64、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下說法不正確的是（D）+1A、客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶B、個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)論C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等D、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素65、《反洗錢法》規(guī)定（C）可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。A、最高人民法院B、公安部C、中國人民銀行D、保監(jiān)會(huì)66、成立空殼公司是（D）洗錢方式常用的手法。A、利用銀行業(yè)洗錢B、通過證券、保險(xiǎn)業(yè)洗錢C、利用一些國家和地區(qū)對(duì)銀行或個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制洗錢D、通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢67、在保全退保業(yè)務(wù)中，對(duì)于達(dá)到客戶身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示（C）或者保險(xiǎn)憑證原件、核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或掐身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份。A、退保人申請(qǐng)書B、收益人同意簽名書C、保險(xiǎn)合同原件D、保險(xiǎn)合同復(fù)印件68、可疑交易報(bào)告通常不包括（D）A、涉嫌洗錢的可疑交易B、涉嫌恐怖融資的可疑交易C、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為D、協(xié)助司法機(jī)關(guān)開展調(diào)查的資金交易69、根據(jù)反洗錢客戶身份識(shí)別規(guī)定，保險(xiǎn)公司客戶身份識(shí)別的起點(diǎn)金額為（B）A、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)新契約投保，保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬以上或轉(zhuǎn)賬10萬以上B、人身保險(xiǎn)新契約投保，單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額現(xiàn)金人民幣2萬以上或轉(zhuǎn)賬20萬以上C、退保保費(fèi)或現(xiàn)金價(jià)值人民幣2萬元以上的D、理賠給付金額人民幣2萬元以上的70、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或（D）A、實(shí)名賬戶B、聯(lián)名賬戶C、同名賬戶D、假名賬戶71、金融機(jī)構(gòu)在設(shè)立或新設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)和經(jīng)營狀況，將哪部法律所要求的的內(nèi)控制度細(xì)化落實(shí)到金融機(jī)構(gòu)的具體管理和業(yè)務(wù)流程中。（A）+1A、反洗錢法B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法D、金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易管理辦法72、我國于（C）年成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員。A、2005B、2006C、2007D、200873、我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括（D）A、毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪B、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪C、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪D、稅務(wù)犯罪74、下列關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面的說法錯(cuò)誤的是（C）。+1A、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的總體目標(biāo)應(yīng)符合全面性、審慎性、有效性和獨(dú)立性四大原則B、對(duì)于新建業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的身份識(shí)別流程應(yīng)包括核對(duì)、等級(jí)、留存等環(huán)節(jié)C、反洗錢牽頭部門應(yīng)當(dāng)全面負(fù)責(zé)公司的各項(xiàng)反洗錢工作D、應(yīng)當(dāng)制定專門的反洗錢保密規(guī)程75、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（B）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。A、定期B、不定期C、長期D、定期或不定期77、利用支票開立賬戶賬戶進(jìn)行洗錢屬于（A）洗錢方式A、利用銀行業(yè)洗錢B、通過證券業(yè)洗錢C、通過保險(xiǎn)業(yè)洗錢D、利用期貨、期權(quán)洗錢78、《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由（A）發(fā)布A、聯(lián)合國B、亞太反洗錢組織C、FATFD、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織79、反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（B）A、大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送B、客戶身份識(shí)別C、客戶身份資料和交易記錄保存D、反洗錢監(jiān)督檢查80、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)信息交流的說法錯(cuò)誤的是（C）A、包括金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機(jī)構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種信息B、包括金融機(jī)構(gòu)與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策或信息C、不利于管理層作出正確決策D、使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責(zé)和作用81、國際社會(huì)通過的第一個(gè)打擊洗錢犯罪的國際公約是（C）+1A、《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》B、《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》C、《聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》D、《聯(lián)合國反腐敗公約》82、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》頒布日期為（A）A、2007-6-21B、2008-6-21C、2008-9-21D、2007-9-2183、金融機(jī)構(gòu)《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（A）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄A、安全、準(zhǔn)確、完整、保密B、安全、準(zhǔn)確、高效、保密C、及時(shí)、準(zhǔn)確、高效、保密D、及時(shí)、準(zhǔn)確、高效、透明84、客戶與保險(xiǎn)公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（A）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額可疑交易報(bào)告+1A、銀行B、保險(xiǎn)公司C、保險(xiǎn)公司和銀行各自D、保險(xiǎn)公司和客戶各自85、（C）年,經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議第一次工作會(huì)議在北京召開。A、2003B、2012C、2004D、201386、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)不包括（D）A、國家或地區(qū)因素B、行業(yè)因素C、業(yè)務(wù)因素D、客戶性別因素87、我國刑法及有關(guān)司法解釋對(duì)洗錢罪作出了明確規(guī)定，涉及《中華人民共和國刑法》的（D）A、第191條B、第312條C、第349條D、以上三條88、利用客戶自身特點(diǎn)所隱含的風(fēng)險(xiǎn)因素，風(fēng)險(xiǎn)大小通過客戶的基本身份信息及其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性來衡量屬于（A）A、客戶身份風(fēng)險(xiǎn)因素B、客戶地域風(fēng)險(xiǎn)因素C、客戶行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素D、客戶交易風(fēng)險(xiǎn)因素89、關(guān)于洗錢過程說法中，錯(cuò)誤的是（D）A、融合階段是一個(gè)獨(dú)立洗錢行為的最后階段B、放置階段是洗錢行為的首要階段C、融合階段是下一次洗錢的準(zhǔn)備階段D、放置階段的首要目的的隱藏90、建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括（D）A、符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要B、符合接受外部監(jiān)管要求C、是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)D、是參與國際競爭的唯一要求92、金融行動(dòng)特別工作組目前采用的《四十項(xiàng)建議》是在什么時(shí)候由全會(huì)通過的？（B）A、2012-1-1B、2012-2-1C、2003-6-1D、2004-10-193、中國人民銀行于（A）成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心。+2A、2004-6-1B、2003-8-1C、2005-2-1D、2006-10-194、加勒比地區(qū)反洗錢金融行動(dòng)特別工作組成立于（B）年A、1997B、1992C、2013D、199095、合規(guī)部門在反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施過程中的職責(zé)是（A）A、牽頭組織對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查B、對(duì)本部門執(zhí)行落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度情況開展自查C、對(duì)本機(jī)構(gòu)各部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制度落實(shí)情況實(shí)施外部監(jiān)督檢查D、對(duì)本部門執(zhí)行落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度情況實(shí)施外部監(jiān)督檢查96、金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（B）A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國人民銀行C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)97、金融行動(dòng)特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗錢的《四十項(xiàng)建議》是在（B）A、1989-10-1B、1990-2-1C、1996-6-1D、1996-2-198、下面（D）不是反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢A、從單純打擊轉(zhuǎn)向的預(yù)防與打擊并重B、洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大C、法律所規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機(jī)構(gòu)向特定非金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展D、工作重點(diǎn)由反洗錢和反恐怖融資變成防范資助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散99、在非面對(duì)面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類并（C）A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件B、終止交易C、報(bào)告客戶可疑交易行為D、拒絕交易100、反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)形式上看包括（B）A、防范、控制、監(jiān)督和糾正B、制度、措施、程序和方法C、指定、評(píng)估、組織和實(shí)施D、目標(biāo)、原則、內(nèi)容和形式101、聯(lián)合國大會(huì)是在（C）年通過了《聯(lián)合國反腐敗公約》A、1999年B、2000年C、2003年D、2006年102、2006年11月14日發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，以下表述不正確的是（D）A、將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大到證券、期貨、保險(xiǎn)等行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)B、統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣返現(xiàn)監(jiān)管和資金監(jiān)測分離的狀況C、規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查的程序D、明確了特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)103、反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（D）A、采集與分析B、分析與報(bào)告C、采集與報(bào)告D、采集、分析與報(bào)告104、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在下面哪一年沒有對(duì)反洗錢《四十項(xiàng)建議》進(jìn)行修改（C）+1A、1996年B、2003年C、2009年D、2012年105、客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的（B）A、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法B、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國法律法規(guī)的明確要求C、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果D、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求106、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，對(duì)客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向（B）和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、行業(yè)監(jiān)管部門D、公安部107、金融行動(dòng)特別工作40項(xiàng)建議最初發(fā)布于（A）年A、1990B、1996C、2001D、2003108、金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易和可疑交易報(bào)告要素不全或者存在錯(cuò)誤的，應(yīng)在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補(bǔ)正通知的（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A、3B、5C、7D、101、下列關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制制度的要素構(gòu)成的說法錯(cuò)誤的是（C）A控制環(huán)境是指金融機(jī)構(gòu)所創(chuàng)造的內(nèi)部控制氣氛B風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括確定和分析金額機(jī)構(gòu)所面臨的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)C信息交流就是指金額機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機(jī)構(gòu)之間傳遞各種政策或信息D控制活動(dòng)指為實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)而實(shí)施的各種政策、程序和方法3、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有（c）A屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息B直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類C不需要對(duì)客戶保密D避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施4、FATF的（A）是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對(duì)各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。A反洗錢與反恐怖融資建議B不合作國家和地區(qū)名單C洗錢類型報(bào)告D最佳實(shí)踐報(bào)告5、以嚴(yán)格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通行的反洗錢規(guī)則是在哪一年（B）A2001B2004C2008D20106、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯(cuò)誤的是（c）A金融機(jī)構(gòu)要保存客戶觀的客戶身份資料和交易記錄B金融機(jī)構(gòu)要保存開展客戶身份識(shí)別、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄和資料C金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)范化管理7、金融行動(dòng)特別工作組目前采用的《四十項(xiàng)建議》是在什么時(shí)候有全會(huì)通過的（b）A2012-1-1B2012-2-1C2003-6-1D2004-10-19、金融行動(dòng)特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗錢的《四十項(xiàng)建議》是在（b）A1989-10-1B1990-2-1C1996-6-1D1996-2-110、（d）年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢職能。A1998B2001C2013D200311、2003年12月27日，修訂后的《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定未包括（D）A指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作B負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測C有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人“執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為”進(jìn)行檢查監(jiān)督D對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格進(jìn)行任免12、公安部2003年12月15日至2012年4月6日共發(fā)布了（C）批恐怖分子和恐怖組織名單。A一B二C三D四13、最早提出反洗錢監(jiān)管理念并付諸實(shí)踐的是哪個(gè)國家（）。A英國B美國C德國D中國14、國際刑警組織于（A）年成立了預(yù)防犯罪行動(dòng)基金工作組，負(fù)責(zé)調(diào)查并監(jiān)測有組織犯罪的金融資產(chǎn)及與國際犯罪活動(dòng)相聯(lián)系的基金的流動(dòng)。A1983B1985C1990D199515、聯(lián)合國大會(huì)是在（C）年通過了《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》A1998年B1999年C2000年D2001年16、建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用不包括（B）A提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)B防御外部監(jiān)管C加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的自我約束和風(fēng)險(xiǎn)管理D保證金額機(jī)構(gòu)主動(dòng)有效地履行反洗錢義務(wù)，從而防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)17、《中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知》（銀發(fā)[2010]48號(hào)）為進(jìn)一步提高可疑交易報(bào)告工作的有效性，指導(dǎo)反洗錢工作人員準(zhǔn)確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責(zé)的履職要求，以下說法不正確的是（d）A金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報(bào)告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作B金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)C反洗錢監(jiān)測工作應(yīng)履蓋各險(xiǎn)金融業(yè)務(wù)D對(duì)于客戶準(zhǔn)備開展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交易報(bào)告。20、金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是（D）A實(shí)事求是B規(guī)范管理C嚴(yán)進(jìn)寬出D了解你的客戶1、以嚴(yán)格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通告的反洗錢規(guī)則是在哪一年（B）A2001年B2004年C2008年D2010