2018年二季度征信合規(guī)工作開展情況報告

PAGE4XXXX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于2018年二季度征信合規(guī)工作開展情況報告人民銀行漢中中心支行：為進(jìn)一步加強(qiáng)征信合規(guī)\o""\t"/jinrongzhengquan/201708/_blank"管理工作，規(guī)范征信行為，切實(shí)保護(hù)征信信息主體權(quán)益，按照《XXXX金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫接入機(jī)構(gòu)征信合規(guī)工作例會制度的通知》，將2018年上半年征信合規(guī)管理工作開展情況報告如下：

一、基本情況

XXXX聯(lián)社截止2018年6月27日，各項(xiàng)存款額9999999元，較年初下降999999萬元；各項(xiàng)貸款999999萬元，比年初下降99999萬元，全縣9999個營業(yè)機(jī)構(gòu)，設(shè)置個人征信業(yè)務(wù)查詢管理員99名，查詢員99名，企業(yè)征信查詢員99名。聯(lián)社營業(yè)部安裝個人信用報告自助查詢機(jī)99臺。二、工作開展情況

XXXX聯(lián)社2018年上半年共查詢個人征信9999筆，企業(yè)類查詢9999筆，全部通過“XXXX農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)征信查詢前置系統(tǒng)”進(jìn)行查詢。自助查詢機(jī)查詢999筆成功999筆。設(shè)置管理員1名，設(shè)置個人查詢用戶1名，設(shè)置企業(yè)征信查詢用戶1名，對99家有信貸業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)設(shè)置查詢申請員99名，檔案復(fù)核員99名，聯(lián)社業(yè)務(wù)部設(shè)置報告復(fù)核員1，負(fù)責(zé)對各環(huán)節(jié)資料填寫的規(guī)范性進(jìn)行審查。（一）征信制度執(zhí)行方面。全年將征信合規(guī)管理工作檢查納入了平時序時稽核工作，未出現(xiàn)不合規(guī)查詢現(xiàn)象。為保證提供科學(xué)的指揮方案,最大限度地減少突發(fā)事件所造成的業(yè)務(wù)停頓時間。力爭在最短的時間內(nèi)恢復(fù)系統(tǒng)運(yùn)行，保證系統(tǒng)的穩(wěn)定、安全運(yùn)行。制定了《XXXX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社征信系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案》，成立了應(yīng)急辦公室，明確了組織架構(gòu)和工作職責(zé)。（二）學(xué)習(xí)教育方面。2018年上半年組織信貸從業(yè)人員專題征信管理工作集訓(xùn)3次，信貸從業(yè)人員參訓(xùn)率100%，有效提高了作業(yè)的合規(guī)性。（三）個人信用報告自助查詢管理方面。前半年自助查詢成功999筆，機(jī)器設(shè)備平時能正常運(yùn)行，未出現(xiàn)過運(yùn)行異常情況，確保了業(yè)務(wù)連續(xù)性，為廣大客戶極大的提供了方便。（四）征信宣傳方面?！?.15”期間在人口密集的廣場、學(xué)校等場所進(jìn)行集中宣傳1次，“6.14”征信日在廣場集中宣傳一次，通過各機(jī)構(gòu)LED顯示屏滾動播放征信管理工作13條，連續(xù)播放不低于1個月，按照人行統(tǒng)一模板印制了“個人征信問答”、“信用報告網(wǎng)上查”、“征信業(yè)管理?xiàng)l例”宣傳折頁9999份，在各營業(yè)機(jī)構(gòu)宣傳欄和柜臺供客戶取閱了解。（五）異議處理方面。XXXX聯(lián)社能嚴(yán)格按照《條例》及相關(guān)征信制度規(guī)定對錯誤、遺漏的信息及時更正，并加強(qiáng)了征信系統(tǒng)異議處理子系統(tǒng)核查處理流程的學(xué)習(xí)，今年以來未發(fā)生異常查詢和異議投訴。（六）運(yùn)用好前置系統(tǒng)，做好風(fēng)險防范。系統(tǒng)通過專職專崗、分級審核的審批流程，集中管理客戶授權(quán)資料，同時綁定客戶經(jīng)理登錄系統(tǒng)的電腦IP，記錄每一筆查詢操作細(xì)節(jié)。通過上述業(yè)務(wù)流程，征信查詢前置系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了對征信查詢行為的事前防范、事中監(jiān)控、事后追溯的目標(biāo),最終達(dá)到防范違規(guī)查詢行為，全面提升各金融機(jī)構(gòu)對于征信查詢行為的管控能力。（七）安全管理方面。一是業(yè)務(wù)部通過信貸例會、下鄉(xiāng)督導(dǎo)的方式定期對征信業(yè)務(wù)進(jìn)行自查自糾，保證客戶征信授權(quán)資料齊全，并按照規(guī)定對每筆操作進(jìn)行登記，依法合規(guī)開展征信查詢管理等工作。二是稽核審計(jì)部將各機(jī)構(gòu)征信方面工作納入序時稽核檢查，對信貸資料缺失征信報告的機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰，對存在重大不良記錄，仍然發(fā)放貸款的，按照貸前調(diào)查不盡職進(jìn)行責(zé)任追究。三、后期工作計(jì)劃（一）對第三方的征信查詢申請，引導(dǎo)其在營業(yè)大廳布放的征信查詢自助終端上進(jìn)行自助查詢，以此強(qiáng)化征信系統(tǒng)內(nèi)部查詢管理，防止侵害征信信息主體權(quán)益行為的發(fā)生。（二）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，建立征信合規(guī)管理的長效機(jī)制。一是XXXX聯(lián)社將繼續(xù)本著客觀、審慎、準(zhǔn)確的原則正確使用征信系統(tǒng)，合規(guī)開展征信業(yè)務(wù)。二是對現(xiàn)有征信業(yè)務(wù)管理制度隨著前置系統(tǒng)的啟用進(jìn)行再梳理和完善，加強(qiáng)對信息主體的管理工作，為其做好保密工作，明確和落實(shí)征信管理主體責(zé)任，嚴(yán)防出現(xiàn)泄漏客戶信息和出現(xiàn)客戶投訴等違法違規(guī)行為，實(shí)現(xiàn)XXXX聯(lián)社征信業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健發(fā)展。三是繼續(xù)加強(qiáng)對各項(xiàng)征信規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，防微杜漸，規(guī)范征信活動，提高征信從業(yè)人員規(guī)范操作水平，確保征信工作合法合規(guī)，充分運(yùn)用客戶征信報告為貸款審批提供科學(xué)依據(jù)，為信貸業(yè)務(wù)正常開展保駕護(hù)航。（三）加強(qiáng)宣傳，提升整體信用水平。通過對農(nóng)村居民的誠信教育和征信知識宣傳，在農(nóng)村培育良好的誠信氛圍，優(yōu)化農(nóng)村金融生態(tài)環(huán)境，使廣大農(nóng)村居民掌握一定的征信知識。征信管理是一項(xiàng)長期的、重大的工作。在今后的工作中，XXXX聯(lián)社將致力完善征信管理的制度體系，并根據(jù)實(shí)際情況不斷完善相關(guān)制度，做到有規(guī)可依；其次將加大對征信管理工作的檢查力度，同時積極督促機(jī)構(gòu)加強(qiáng)自身對制度的系統(tǒng)學(xué)習(xí)，堅(jiān)決杜絕屢查屢犯的出現(xiàn)。XXXX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社2018年6月27日其中專業(yè)理論知識內(nèi)容包括：保安理論知識、消防業(yè)務(wù)知識、職業(yè)道德、法律常識、保安禮儀、救護(hù)知識。作技能訓(xùn)練內(nèi)容包括：崗位操作指引、勤務(wù)技能、消防技能、軍事技能。二．培訓(xùn)的及要求培訓(xùn)目的安全生產(chǎn)目標(biāo)責(zé)任書為了進(jìn)一步落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任制，做到“責(zé)、權(quán)、利”相結(jié)合，根據(jù)我公司2015年度安全生產(chǎn)目標(biāo)的內(nèi)容，現(xiàn)與財務(wù)部簽訂如下安全生產(chǎn)目標(biāo)：一、目標(biāo)值：1、全年人身死亡事故為零，重傷事故為零，輕傷人數(shù)為零。2、現(xiàn)金安全保管，不發(fā)生盜竊事故。3、每月足額提取安全生產(chǎn)費(fèi)用，保障安全生產(chǎn)投入資金的到位。4、安全培訓(xùn)合格率為100%。二、本單位安全工作上必須做到以下內(nèi)容：1、對本單位的安全生產(chǎn)負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，必須模范遵守公司的各項(xiàng)安全管理制度，不發(fā)布與公司安全管理制度相抵觸的指令，嚴(yán)格履行本人的安全職責(zé)，確保安全責(zé)任制在本單位全面落實(shí)，并全力支持安全工作。2、保證公司各項(xiàng)安全管理制度和管理辦法在本單位內(nèi)全面實(shí)施，并自覺接受公司安全部門的監(jiān)督和管理。3、在確保安全的前提下組織生產(chǎn)，始終把安全工作放在首位，當(dāng)“安全與交貨期、質(zhì)量”發(fā)生矛盾時，堅(jiān)持安全第一的原則。4、參加生產(chǎn)碰頭會時，首先匯報本單位的安全生產(chǎn)情況和安全問題落實(shí)情況；在安排本單位生產(chǎn)任務(wù)時，必須安排安全工作內(nèi)容，并寫入記錄。5、在公司及政府的安全檢查中杜絕各類違章現(xiàn)象。6、組織本部門積極參加安全檢查，做到有檢查、有整改，記錄全。7、以身作則，不違章指揮、不違章操作。對發(fā)現(xiàn)的各類違章現(xiàn)象負(fù)有查禁的責(zé)任，同時要予以查處。8、虛心接受員工提出的問題，杜絕不接受或盲目指揮；9、發(fā)生事故，應(yīng)立即報告主管領(lǐng)導(dǎo)，按照“四不放過”的原則召開事故分析會，提出整改措施和對責(zé)任者的處理意見，并填寫事故登記表，嚴(yán)禁隱瞞不報或降低對責(zé)任者的處罰標(biāo)準(zhǔn)。10、必須按規(guī)定對