2018年二季度征信合規(guī)工作開展情況報告

PAGE4XXXX縣農村信用合作聯社關于2018年二季度征信合規(guī)工作開展情況報告人民銀行漢中中心支行：為進一步加強征信合規(guī)\o""\t"/jinrongzhengquan/201708/_blank"管理工作，規(guī)范征信行為，切實保護征信信息主體權益，按照《XXXX金融信用信息基礎數據庫接入機構征信合規(guī)工作例會制度的通知》，將2018年上半年征信合規(guī)管理工作開展情況報告如下：

一、基本情況

XXXX聯社截止2018年6月27日，各項存款額9999999元，較年初下降999999萬元；各項貸款999999萬元，比年初下降99999萬元，全縣9999個營業(yè)機構，設置個人征信業(yè)務查詢管理員99名，查詢員99名，企業(yè)征信查詢員99名。聯社營業(yè)部安裝個人信用報告自助查詢機99臺。二、工作開展情況

XXXX聯社2018年上半年共查詢個人征信9999筆，企業(yè)類查詢9999筆，全部通過“XXXX農村合作金融機構征信查詢前置系統(tǒng)”進行查詢。自助查詢機查詢999筆成功999筆。設置管理員1名，設置個人查詢用戶1名，設置企業(yè)征信查詢用戶1名，對99家有信貸業(yè)務的機構設置查詢申請員99名，檔案復核員99名，聯社業(yè)務部設置報告復核員1，負責對各環(huán)節(jié)資料填寫的規(guī)范性進行審查。（一）征信制度執(zhí)行方面。全年將征信合規(guī)管理工作檢查納入了平時序時稽核工作，未出現不合規(guī)查詢現象。為保證提供科學的指揮方案,最大限度地減少突發(fā)事件所造成的業(yè)務停頓時間。力爭在最短的時間內恢復系統(tǒng)運行，保證系統(tǒng)的穩(wěn)定、安全運行。制定了《XXXX縣農村信用合作聯社征信系統(tǒng)應急預案》，成立了應急辦公室，明確了組織架構和工作職責。（二）學習教育方面。2018年上半年組織信貸從業(yè)人員專題征信管理工作集訓3次，信貸從業(yè)人員參訓率100%，有效提高了作業(yè)的合規(guī)性。（三）個人信用報告自助查詢管理方面。前半年自助查詢成功999筆，機器設備平時能正常運行，未出現過運行異常情況，確保了業(yè)務連續(xù)性，為廣大客戶極大的提供了方便。（四）征信宣傳方面?！?.15”期間在人口密集的廣場、學校等場所進行集中宣傳1次，“6.14”征信日在廣場集中宣傳一次，通過各機構LED顯示屏滾動播放征信管理工作13條，連續(xù)播放不低于1個月，按照人行統(tǒng)一模板印制了“個人征信問答”、“信用報告網上查”、“征信業(yè)管理條例”宣傳折頁9999份，在各營業(yè)機構宣傳欄和柜臺供客戶取閱了解。（五）異議處理方面。XXXX聯社能嚴格按照《條例》及相關征信制度規(guī)定對錯誤、遺漏的信息及時更正，并加強了征信系統(tǒng)異議處理子系統(tǒng)核查處理流程的學習，今年以來未發(fā)生異常查詢和異議投訴。（六）運用好前置系統(tǒng)，做好風險防范。系統(tǒng)通過專職專崗、分級審核的審批流程，集中管理客戶授權資料，同時綁定客戶經理登錄系統(tǒng)的電腦IP，記錄每一筆查詢操作細節(jié)。通過上述業(yè)務流程，征信查詢前置系統(tǒng)實現了對征信查詢行為的事前防范、事中監(jiān)控、事后追溯的目標,最終達到防范違規(guī)查詢行為，全面提升各金融機構對于征信查詢行為的管控能力。（七）安全管理方面。一是業(yè)務部通過信貸例會、下鄉(xiāng)督導的方式定期對征信業(yè)務進行自查自糾，保證客戶征信授權資料齊全，并按照規(guī)定對每筆操作進行登記，依法合規(guī)開展征信查詢管理等工作。二是稽核審計部將各機構征信方面工作納入序時稽核檢查，對信貸資料缺失征信報告的機構進行處罰，對存在重大不良記錄，仍然發(fā)放貸款的，按照貸前調查不盡職進行責任追究。三、后期工作計劃（一）對第三方的征信查詢申請，引導其在營業(yè)大廳布放的征信查詢自助終端上進行自助查詢，以此強化征信系統(tǒng)內部查詢管理，防止侵害征信信息主體權益行為的發(fā)生。（二）加強學習，建立征信合規(guī)管理的長效機制。一是XXXX聯社將繼續(xù)本著客觀、審慎、準確的原則正確使用征信系統(tǒng)，合規(guī)開展征信業(yè)務。二是對現有征信業(yè)務管理制度隨著前置系統(tǒng)的啟用進行再梳理和完善，加強對信息主體的管理工作，為其做好保密工作，明確和落實征信管理主體責任，嚴防出現泄漏客戶信息和出現客戶投訴等違法違規(guī)行為，實現XXXX聯社征信業(yè)務健康穩(wěn)健發(fā)展。三是繼續(xù)加強對各項征信規(guī)章制度的學習，防微杜漸，規(guī)范征信活動，提高征信從業(yè)人員規(guī)范操作水平，確保征信工作合法合規(guī)，充分運用客戶征信報告為貸款審批提供科學依據，為信貸業(yè)務正常開展保駕護航。（三）加強宣傳，提升整體信用水平。通過對農村居民的誠信教育和征信知識宣傳，在農村培育良好的誠信氛圍，優(yōu)化農村金融生態(tài)環(huán)境，使廣大農村居民掌握一定的征信知識。征信管理是一項長期的、重大的工作。在今后的工作中，XXXX聯社將致力完善征信管理的制度體系，并根據實際情況不斷完善相關制度，做到有規(guī)可依；其次將加大對征信管理工作的檢查力度，同時積極督促機構加強自身對制度的系統(tǒng)學習，堅決杜絕屢查屢犯的出現。XXXX縣農村信用合作聯社2018年6月27日其中專業(yè)理論知識內容包括：保安理論知識、消防業(yè)務知識、職業(yè)道德、法律常識、保安禮儀、救護知識。作技能訓練內容包括：崗位操作指引、勤務技能、消防技能、軍事技能。二．培訓的及要求培訓目的安全生產目標責任書為了進一步落實安全生產責任制，做到“責、權、利”相結合，根據我公司2015年度安全生產目標的內容，現與財務部簽訂如下安全生產目標：一、目標值：1、全年人身死亡事故為零，重傷事故為零，輕傷人數為零。2、現金安全保管，不發(fā)生盜竊事故。3、每月足額提取安全生產費用，保障安全生產投入資金的到位。4、安全培訓合格率為100%。二、本單位安全工作上必須做到以下內容：1、對本單位的安全生產負直接領導責任，必須模范遵守公司的各項安全管理制度，不發(fā)布與公司安全管理制度相抵觸的指令，嚴格履行本人的安全職責，確保安全責任制在本單位全面落實，并全力支持安全工作。2、保證公司各項安全管理制度和管理辦法在本單位內全面實施，并自覺接受公司安全部門的監(jiān)督和管理。3、在確保安全的前提下組織生產，始終把安全工作放在首位，當“安全與交貨期、質量”發(fā)生矛盾時，堅持安全第一的原則。4、參加生產碰頭會時，首先匯報本單位的安全生產情況和安全問題落實情況；在安排本單位生產任務時，必須安排安全工作內容，并寫入記錄。5、在公司及政府的安全檢查中杜絕各類違章現象。6、組織本部門積極參加安全檢查，做到有檢查、有整改，記錄全。7、以身作則，不違章指揮、不違章操作。對發(fā)現的各類違章現象負有查禁的責任，同時要予以查處。8、虛心接受員工提出的問題，杜絕不接受或盲目指揮；9、發(fā)生事故，應立即報告主管領導，按照“四不放過”的原則召開事故分析會，提出整改措施和對責任者的處理意見，并填寫事故登記表，嚴禁隱瞞不報或降低對責任者的處罰標準。10、必須按規(guī)定對