《開放式基金賬戶資料變更業(yè)務(wù)辦理流程》解讀

《開放式基金賬戶資料變更業(yè)務(wù)辦理流程》解讀近日中登發(fā)布《開放式基金賬戶資料變更業(yè)務(wù)辦理流程》，并要求自2012年8月3日起實施，下面結(jié)合業(yè)務(wù)做一下簡單的解讀?；鹳~號狀態(tài)是“正?！睜顟B(tài)下才能辦理賬號資料變更業(yè)務(wù)，這點恒生柜臺也會有相應(yīng)的前端控制；基金賬戶資料信息劃分為關(guān)鍵信息和非關(guān)鍵信息。中國證券登記結(jié)算公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)，提供兩種基金賬戶開立方式——注冊方式和配號方式。注冊方式：投資者可持有其已有的上海、深圳人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶在銷售代理人處申請注冊為上海、深圳類基金賬戶，注冊成功后開立的基金賬戶為98/99+普通證券賬戶/普通基金賬戶。配號方式：尚無或未提供上海、深圳證券賬戶的投資者，可在銷售代理人處直接申請配發(fā)上海、深圳證券投資基金賬戶，并同時注冊成為上海、深圳類基金賬戶。通過配號方式登記公司會校驗客戶是否存在中登場外基金賬戶，如果存在則返回該基金賬號；若不存在，則配發(fā)99F8、9805開頭的滬市、深市場外基金賬戶，同時注冊成為上海、深圳類基金賬戶。說明：恒生系統(tǒng)場外基金賬戶開戶，98深市TA和99滬市TA開戶會自動申報場內(nèi)股東賬戶。如果客戶在中登開立過場內(nèi)基金賬戶，但是在柜臺只下掛普通股票時，基金賬戶開戶時申報的主股東賬號是普通股票賬戶則開戶失敗，失敗信息“證券賬號與原注冊證券賬戶不匹配”；若客戶場內(nèi)基金賬戶已在柜臺下掛，則基金賬戶開戶申報場內(nèi)基金賬戶為主股東，開戶成功。建議營業(yè)部在開立中登TA基金賬戶時先中登查詢一下客戶是否存在場內(nèi)基金賬戶，如存在基金賬戶開戶時不要申報主股東，以免影響客戶委托。之前存在一些營業(yè)部因此基金賬戶開戶失敗，造成客戶認(rèn)購中信產(chǎn)品失敗。附圖：基金賬戶資料非關(guān)鍵信息變更投資者變更非關(guān)鍵信息，必須由基金銷售機(jī)構(gòu)通過中登TA系統(tǒng)申報辦理賬戶資料變更手續(xù)。柜臺操作可以通過一站式其它信息修改同步中登TA基金賬戶資料關(guān)鍵信息變更以注冊方式開立的基金賬戶變更關(guān)鍵信息通過中登股東資料修改方式，股東資料變更成功后，登記公司會自動變更基金賬戶關(guān)鍵信息。以配號方式開立的基金賬戶變更關(guān)鍵信息通過中登股東資料修改方式，股東資料變更成功后，登記公司會自動變更基金賬戶關(guān)鍵信息。通過場外基金賬戶修改方式中登要求投資者不得同一日同時通過以上兩種方式變更賬戶資料關(guān)鍵信息。建議一站式身份信息修改，只同步中登證券賬戶信息，不要同時同步中登證券賬戶信息和中登TA基金賬戶信息；存在非中登TA基金賬戶，如需修改身份信息，通過場外基金賬戶修改菜單單獨修改。其它事項在證券公司辦理所有基金賬戶類、交易類業(yè)務(wù)的個人投資者，只允許使用“居民身份證”。在多個基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金賬戶登記的投資者，如投資者在一處基金銷售機(jī)構(gòu)成功辦理了基金賬戶資料關(guān)鍵信息變更，則必須在其他基金銷售機(jī)構(gòu)也分別完成相同的關(guān)鍵信息變更，否則可能影響該投資者在其他基金銷售機(jī)構(gòu)處正常辦理基金賬戶類業(yè)務(wù)（包括銷戶、賬戶資料變更、增開交易賬號等）。中登在處理個人投資者開放式基金賬戶關(guān)鍵信息