2023年《國(guó)際外匯》基礎(chǔ)知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)與答案

庫(kù)與答案一、單選題：共210題2.下列關(guān)于場(chǎng)外期權(quán)的說法，錯(cuò)誤的是()A.場(chǎng)外期權(quán)是根據(jù)客戶需求設(shè)計(jì)的，較場(chǎng)內(nèi)期權(quán)更加靈活，沒有統(tǒng)一的掛牌和指令規(guī)則。B.場(chǎng)外期權(quán)與場(chǎng)內(nèi)期權(quán)的區(qū)別最主要就表現(xiàn)在期權(quán)合C.場(chǎng)外期權(quán)市場(chǎng)的期權(quán)結(jié)構(gòu)可大致分為百慕大期權(quán)與D.奇異期權(quán)的種類較多，大致可以分為路徑依賴期權(quán)、多因子期權(quán)、時(shí)間依賴期權(quán)以及其他奇異期權(quán)四類。3.國(guó)際外匯市場(chǎng)上，有些貨幣匯率走勢(shì)存在一些規(guī)律，以下說法正確的是()。A.油價(jià)上漲時(shí)，美元指數(shù)通常也隨之上漲B.瑞士法郎通常被認(rèn)為是避險(xiǎn)貨幣C.避險(xiǎn)情緒走高時(shí)，日元通常走強(qiáng)D.美聯(lián)儲(chǔ)宣布降息，美元通常走弱4.以下說法錯(cuò)誤的是()A:境內(nèi)居民個(gè)人可以投融資為目的，以其合法持有的第3頁共100頁境內(nèi)企業(yè)資產(chǎn)或權(quán)益，在境外直接設(shè)立控制特殊目的公司。B:境內(nèi)居民個(gè)人可以投融資為目的，以其合法持有的C:境內(nèi)居民個(gè)人可以投融資為目的，以其合法持有的境內(nèi)企業(yè)資產(chǎn)或權(quán)益，在境外間接設(shè)立控制特殊目的公司。D:境內(nèi)居民個(gè)人可以投融資為目的，以其合法持有的核?()①債務(wù)人主體資格②擔(dān)保項(xiàng)下資金用途③預(yù)計(jì)的還款資金來源④擔(dān)保履約的可能⑤相關(guān)交易背景⑥債權(quán)人主6.客戶辦理了3個(gè)月期限的遠(yuǎn)期結(jié)匯100萬美元，成交匯率為7.1,在業(yè)務(wù)存續(xù)期內(nèi)，客戶提前有50萬美元收匯，A.提前履約B.到期違約C.到期履約D.提前違約7.對(duì)于人民幣與外匯衍生交易，經(jīng)營(yíng)行為客戶辦理期限向后調(diào)整，累計(jì)向后調(diào)整期限不得超過()。A.3個(gè)月B.6個(gè)月8.對(duì)于結(jié)匯型客戶，不太可能辦理如下那種期權(quán)()。A.單買美元看跌期權(quán)B.單賣美元看漲期權(quán)C.單買美元看漲期權(quán)D.風(fēng)險(xiǎn)逆轉(zhuǎn)期權(quán)9.關(guān)于人民幣對(duì)外匯期權(quán)業(yè)務(wù)特點(diǎn)，下列說法錯(cuò)誤的是A.可以對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)B.結(jié)構(gòu)較為靈活C.可以獲取超額利潤(rùn)D.看跌期權(quán)買方具有選擇權(quán)10.目前我行開辦的人民幣與外匯期權(quán)屬于()。A.美式期權(quán)B.歐式期權(quán)C.兩者都可以D.兩者都不可以11.以下關(guān)于人民幣對(duì)外匯期權(quán)交易的期權(quán)費(fèi)幣種說法A.只能是人民幣B.只能是與該筆期權(quán)相對(duì)應(yīng)的外幣C.只能是美元D.人民幣或其他可自由兌換貨幣均可12.()是唯一標(biāo)識(shí)金融機(jī)構(gòu)總部(總公司)及其分支機(jī)構(gòu)A:特殊機(jī)構(gòu)代碼13.()是指客戶借入外幣外債在銀行轉(zhuǎn)換為人民幣資金A:客戶外債資金結(jié)匯B:客戶外幣資金結(jié)匯C:客戶外幣資金售匯D:客戶外幣資金售匯B:無論競(jìng)標(biāo)是否成功，資金均應(yīng)原路退回D:不得結(jié)匯15.個(gè)人不得以分拆等方式規(guī)避個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)說法錯(cuò)誤的是()A:境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個(gè)以上(含，下同)不同個(gè)人，收款人分別結(jié)匯。B:境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個(gè)以上(含，下同)不同個(gè)人，收款人分別結(jié)匯。C:個(gè)人在5日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上(含)提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)D:同一個(gè)人將其外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上的5個(gè)以上直系親屬分別在年度總額內(nèi)購(gòu)匯后，將所購(gòu)?fù)鈪R16.銀行應(yīng)建立內(nèi)保外貸履約風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度。銀行對(duì)于每()進(jìn)行履約風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并向所在地外匯分局報(bào)告第8頁共100頁C:半年17.境內(nèi)居民個(gè)人特殊目的公司外匯(補(bǔ))登記業(yè)務(wù)，以下說法不正確的是：()A:境內(nèi)居民個(gè)人應(yīng)為直接設(shè)立或控制的所有層級(jí)特殊B:境內(nèi)居民個(gè)人以境內(nèi)資產(chǎn)或權(quán)益向特殊母的公司出C:境內(nèi)居民個(gè)人以境外合法資產(chǎn)或權(quán)益出資的，應(yīng)向D:境內(nèi)居民個(gè)人辦理登記之前，可在境外先行設(shè)立特殊目的公司，但在登記完成之前，除支付(含境外支付)特發(fā)生其他出資(含境外出資)行為18.個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡合計(jì)每年不超過()。A:等值1萬人民幣B:等值1萬美元C:等值10萬人民幣D:等值10萬美元19.資本金賬戶同名劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，對(duì)不符合賬戶收入范圍A:正常入賬B:直接結(jié)匯C:轉(zhuǎn)入經(jīng)常賬戶20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)B類企業(yè)貿(mào)易外匯收支進(jìn)行()。機(jī)構(gòu)累計(jì)匯出的前期費(fèi)用原則上不得超過其向境外直接投供的建筑物資和建筑設(shè)備的出口收入，結(jié)匯業(yè)務(wù)計(jì)入()項(xiàng)26.從()起，各銀行應(yīng)按要求于北京時(shí)間()向外匯局銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)報(bào)送上日境內(nèi)銀行卡在境A:2017年1月1日，每日12:00前B:2017年9月1日，每日12:00前C:2017年9月1日，每日24:00前D:2018年1月1日，每日24:00前立的信用證是否需要報(bào)送銀行跟單結(jié)算及表外融資業(yè)務(wù)信息(2106)?()等業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)()。企業(yè)擬通過在澳門設(shè)立的C銀行貸款1000萬，并由A企業(yè)提供對(duì)外擔(dān)保，請(qǐng)問此跨境擔(dān)保的類型屬于()B:外保內(nèi)貸D:外保外貸33.下列關(guān)于服務(wù)貿(mào)易結(jié)售匯的說法哪些是正確的：()D:服務(wù)貿(mào)易外匯支出，只能使用自有外匯支付不得以34.境內(nèi)債務(wù)人從事外保內(nèi)貸業(yè)務(wù)，由()向外匯局的()萬元(含)以下，銀行可按企業(yè)主體和境外收款人國(guó)別36.關(guān)于以下說法，錯(cuò)誤的是()37.企業(yè)集團(tuán)存放境外的出口收入調(diào)回境內(nèi)的，應(yīng)按照A:經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶B:待核查賬戶38.境內(nèi)貸款項(xiàng)下接受境外擔(dān)保的登記方式為：()39.以下哪項(xiàng)行為無需進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)()A:客戶持境內(nèi)卡在境外消費(fèi)外匯局責(zé)令限期改正，沒收違法所得，并處(A:10萬元以上50萬元以下B:10萬元以上100萬元以下A:一筆境外人民幣借款只能開立一個(gè)人民幣一般存款B:一筆境外人民幣借款只能開立一個(gè)人民幣專用賬戶C:一筆境外人民幣借款可以根據(jù)實(shí)際用途開立人民幣D:一筆境外人民幣借款只能在外商投資企業(yè)注冊(cè)地的45.某企業(yè)對(duì)外支付2萬美元現(xiàn)行法規(guī)中沒有明確規(guī)定的服務(wù)貿(mào)易費(fèi)用，以下說法正確的是：()C:銀行應(yīng)逐筆登記，按季填報(bào)特殊非貿(mào)易項(xiàng)目售付匯46.銀行辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)都應(yīng)納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)，以下()情況必須納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)。A:通過外幣代兌點(diǎn)發(fā)生的結(jié)售匯D:個(gè)人境外旅游購(gòu)匯47.境內(nèi)居民收到境內(nèi)非居民的外匯款項(xiàng)辦理申報(bào)時(shí)，交易性質(zhì)按照其與境內(nèi)非居民之間的實(shí)際交易性質(zhì)進(jìn)行申構(gòu)開立境外存放賬戶后，應(yīng)在開戶后()個(gè)工作日內(nèi)將開戶檔案，留存()年備查。值()美元以下(含)的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。A:不得B:可以C:經(jīng)申請(qǐng)可以D:經(jīng)批準(zhǔn)可以53.根據(jù)《貨物貿(mào)易外匯管理指引》,外匯局實(shí)行()。A:"貨物貿(mào)易企業(yè)名錄"登記管理B:"貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄"登記管理C:"外匯貿(mào)易企業(yè)名錄"登記管理D:"進(jìn)出口貿(mào)易企業(yè)名錄"登記管理受讓人劃撥的，應(yīng)由()進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。55.銀行發(fā)現(xiàn)分拆結(jié)售匯行為的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起()入，原則上期限不得超過()個(gè)月。57.境內(nèi)個(gè)人參與境外上市公司股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃外匯登記應(yīng)在哪里審核辦理()A:境內(nèi)個(gè)人賬戶開戶銀行58.關(guān)于辦理外債本息的償還，下列說法正確的是：()A:提前還款時(shí)，應(yīng)當(dāng)審核貸款合同中關(guān)于提前還款的C:企業(yè)外債項(xiàng)下還本付息需外匯局核準(zhǔn)，還本付息可D:辦理外債本息償還，經(jīng)辦行只需核查本金，無需驗(yàn)59.境外投資企業(yè)(含境內(nèi)居民個(gè)人在境外設(shè)立的特殊目的公司，下同)的境內(nèi)投資主體應(yīng)于每年1月1日至()月30日(含)期間進(jìn)行存量權(quán)益登記外幣現(xiàn)鈔，但不包括():辦理開戶核準(zhǔn)手續(xù)不包含以下材料()A:申請(qǐng)書(包括但不限于基本情況、服務(wù)貿(mào)易開展情C:境內(nèi)企業(yè)集團(tuán)存放境外且實(shí)行集中收付的，還需提交存放境外境內(nèi)成員企業(yè)名單以及境內(nèi)成員企業(yè)同意集中62.下列關(guān)于新設(shè)外商投資企業(yè)出資方式的說法中，錯(cuò)誤的是：()A:銀行應(yīng)區(qū)分外商投資企業(yè)設(shè)立時(shí)外國(guó)投資者的出資B:外國(guó)投資者以其在境內(nèi)合法取得的利潤(rùn)用于境內(nèi)再C:外國(guó)投資者以其在境內(nèi)股權(quán)轉(zhuǎn)讓所得、減資所得、D:外國(guó)投資者不可通過境內(nèi)其他資本項(xiàng)下外匯賬戶原63.根據(jù)銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)制度，下述說法錯(cuò)誤的是A:銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表實(shí)行零報(bào)送制度，如果當(dāng)期沒B:銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表實(shí)行零報(bào)送制度，如果當(dāng)期沒C:銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表當(dāng)期若發(fā)生錯(cuò)報(bào)，應(yīng)在下期以D:外匯局調(diào)閱和使用銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，應(yīng)承擔(dān)保64.關(guān)于境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外直接投資外匯登記，以下說法不正確的是：()A:銀行在為境外投資標(biāo)的企業(yè)做主體信息登記時(shí)，應(yīng)登記企業(yè)境外投資證書上"投資路徑(僅限第一層級(jí)境外企業(yè))"一欄中的企業(yè)。B:多個(gè)境內(nèi)機(jī)構(gòu)共同實(shí)施一項(xiàng)境外直接投資的，僅需由約定的一個(gè)境內(nèi)機(jī)構(gòu)提交其營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證明(尚C:多個(gè)境內(nèi)機(jī)構(gòu)共同實(shí)施一項(xiàng)境外直接投資的，由約定的一個(gè)境內(nèi)機(jī)構(gòu)向其注冊(cè)地銀行申請(qǐng)辦理境外直接投資D:境內(nèi)企業(yè)到境外合作開采石油、合作拍攝電影，比65.新設(shè)外商投資企業(yè)基本信息登記時(shí)，申請(qǐng)人應(yīng)如實(shí)披露其外國(guó)投資者是否直接或間接被境內(nèi)居民(含境內(nèi)機(jī)構(gòu)和境內(nèi)個(gè)人)持股或控制。如外國(guó)投資者被境內(nèi)居民直接或應(yīng)在資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)中將其標(biāo)識(shí)為()A:經(jīng)常項(xiàng)目賬戶間，附加審查并留存代墊或分?jǐn)偤贤?協(xié)議或說明)、發(fā)票(支付通知),代墊或分?jǐn)偲谙薏坏贸^()C:24個(gè)月D:36個(gè)月69.內(nèi)保外貸發(fā)生擔(dān)保履約的，成為對(duì)外債權(quán)人的境內(nèi)擔(dān)保人或境內(nèi)反擔(dān)保人，應(yīng)辦理()B:外債登記70.境內(nèi)機(jī)構(gòu)向國(guó)外某公司支付專利許可費(fèi)4萬美元，銀行已明確此付款資金性質(zhì)，銀行需審核的材料為：()A:合同或發(fā)票71.外國(guó)投資者清算、減資所得資金匯出業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核《業(yè)務(wù)登記憑證》,并在資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)銀行端中打印()。A:控制信息表證是否需要報(bào)送銀行跟單結(jié)算及表外融資業(yè)務(wù)信息(2106)有效身份證件、本人原存款銀行()美元現(xiàn)鈔提取單據(jù)，銀74.境內(nèi)結(jié)算銀行可以向境外企業(yè)提供人民幣貿(mào)易融資，融資金額由()規(guī)定。D:企業(yè)自主75.人民銀行要求商業(yè)銀行向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報(bào)送跨境人民幣收入信息(2101)的報(bào)送時(shí)間為：()A:a業(yè)務(wù)發(fā)生次日上午10點(diǎn)前B:業(yè)務(wù)發(fā)生日后4個(gè)工作日內(nèi)C:每月初5個(gè)工作日內(nèi)D:業(yè)務(wù)發(fā)生日起5個(gè)工作日內(nèi)76.出境人員攜帶不超過等值()美元(含)的外幣現(xiàn)()使用。()交易附言填寫時(shí)首先應(yīng)注明()79.根據(jù)企業(yè)貿(mào)易信貸業(yè)務(wù)報(bào)告管理規(guī)定，企業(yè)需登陸貨物貿(mào)易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)及時(shí)通過企業(yè)端進(jìn)行網(wǎng)上報(bào)告，以下說法錯(cuò)誤的是：()A:A類企業(yè)30天以上(不含)的預(yù)收貨款或預(yù)付貨款B:B類或C類企業(yè)在監(jiān)管期內(nèi)發(fā)生的60天以內(nèi)的延期C:A類企業(yè)90天以上(不含)的延期收款或延期付款D:B類或C類企業(yè)在監(jiān)管期內(nèi)發(fā)生的60天以上(不含)80.下列不屬于結(jié)匯待支付賬戶的支出范圍的是()A:購(gòu)匯劃回資本金賬戶B:償還已使用完畢的人民幣貸款D:購(gòu)付匯或直接償還外債第35頁共100頁81.外匯局()發(fā)送暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提現(xiàn)名單，發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)應(yīng)不晚于北京時(shí)間()起暫停名單內(nèi)所列個(gè)人A:每日，當(dāng)日18時(shí)B:每日，當(dāng)日17時(shí)C:每月，當(dāng)月最后一日18時(shí)D:每月，當(dāng)月最后一日17時(shí)82.保險(xiǎn)項(xiàng)下發(fā)生的檢驗(yàn)、估價(jià)、查勘、評(píng)估等服務(wù)，在境內(nèi)應(yīng)以()收付，外匯管理法規(guī)另有規(guī)定的除外。A:外幣B:人民幣D:任何幣種83.代兌機(jī)構(gòu)可為每人辦理每年累計(jì)不得超過等值()A:5萬美元B:5萬人民幣正確的是()銀行結(jié)算賬戶的存款利率，按中國(guó)人民銀行公布的()存款C:三個(gè)月86.境內(nèi)居民個(gè)人需要為設(shè)立或控制的()特殊目的公分別處以人民幣()和()以下的罰款。A:3萬元，1000元B:5萬元，2000元C:3萬元，2000元D:5萬元，1000元以及()在銀行辦理。價(jià)差項(xiàng)下的結(jié)匯業(yè)務(wù)，統(tǒng)計(jì)在()項(xiàng)下。A:簽約信息B:責(zé)任余額信息C:履約信息D:股東信息94.以下關(guān)于B類企業(yè)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)單據(jù)的審核描述不正確的是：()。A:對(duì)于企業(yè)以匯款方式結(jié)算的(預(yù)付貨款、預(yù)收貨款除外),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)審核相應(yīng)的進(jìn)、出口貨物報(bào)關(guān)單和進(jìn)、B:對(duì)于以信用證、托收方式結(jié)算的除按國(guó)際結(jié)算慣例審核有關(guān)商業(yè)單據(jù)外，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)審核進(jìn)、出口合同；C:對(duì)于以預(yù)付、預(yù)收貨款方式結(jié)算的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)審核進(jìn)、出口合同和發(fā)票；D:對(duì)于單筆預(yù)付貨款金額超過等值5萬美元的，金融機(jī)構(gòu)還須審核核對(duì)密押的外方金融機(jī)構(gòu)出具的預(yù)付貨款保95.甲公司委托代理公司乙從境外丙公司處進(jìn)口商品，以下說法正確的是：()A:必須由甲對(duì)外付匯B:必須由代理公司乙對(duì)外付匯96.以下()不屬于跨境人民幣服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下異常特征A:單筆30萬元以內(nèi)、接近30萬元且收支頻率較高的B:短期內(nèi)頻繁與境外同一收(付)款方辦理跨境人民C:關(guān)聯(lián)交易97.境內(nèi)居民個(gè)人從特殊目的公司獲得資本變動(dòng)收入的匯回資金。憑業(yè)務(wù)登記憑證或(),及外匯局資本項(xiàng)目信息表》C:《境內(nèi)直接投資貨幣出資入賬登記申請(qǐng)表》D:《境內(nèi)直接投資基本信息登記業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》98.境內(nèi)居民收到境內(nèi)非居民支付的款項(xiàng)，銀行在報(bào)送99.跨境人民幣雙向資金池業(yè)務(wù)屬于企業(yè)內(nèi)部資金調(diào)劑，融資成本更低，更有效率。資金池可以選境內(nèi)企業(yè)作為主辦企業(yè)，也可以選擇境外企業(yè)作為主辦企業(yè)。如選擇境內(nèi)成員企業(yè)，其準(zhǔn)入條件為()A:經(jīng)營(yíng)時(shí)間都在3年以上；境內(nèi)和境外成員企業(yè)上年度營(yíng)業(yè)收入合計(jì)金額分別不低于50億元和10億元人民幣。B:經(jīng)營(yíng)時(shí)間都在3年以上；境內(nèi)和境外成員企業(yè)上年度營(yíng)業(yè)收入合計(jì)金額分別不低于10億元和2億元人民幣。C:經(jīng)營(yíng)時(shí)間都在1年以上；境內(nèi)和境外成員企業(yè)上年度營(yíng)業(yè)收入合計(jì)金額分別不低于50億元和10億元人民幣。D:經(jīng)營(yíng)時(shí)間都在1年以上；境內(nèi)和境外成員企業(yè)上年度營(yíng)業(yè)收入合計(jì)金額分別不低于10億元和2億元人民幣。100.持外國(guó)人永久居留身份證的外籍人員辦理結(jié)匯和購(gòu)匯業(yè)務(wù)，以下說法正確的是()A:結(jié)匯可享受等值5萬美元的年度便利化額度，購(gòu)匯B:結(jié)匯需要提供證明材料辦理，購(gòu)匯可享受等值5萬D:結(jié)匯和購(gòu)匯可享受等值5萬美元的年度便利化額度A:從境外向境內(nèi)銀行發(fā)出支出指令的涉外收款B:境內(nèi)銀行之間發(fā)生的跨境收支D:王某在A銀行購(gòu)買旅行支票102.企業(yè)境外人民幣借款原則上應(yīng)當(dāng)通過()開戶銀行幣資金超過合同金額()%的，應(yīng)當(dāng)向其境內(nèi)結(jié)算銀行提供報(bào)表、遠(yuǎn)期報(bào)表和()B:掉期報(bào)表名義提供的擔(dān)保，應(yīng)當(dāng)獲得()C:人民銀行核準(zhǔn)106.金融機(jī)構(gòu)未按照相關(guān)規(guī)定審核貿(mào)易進(jìn)出口交易單務(wù)的，由外匯局責(zé)令限期改正，沒收違法所得，并處()的A:10萬元以上30萬元以下B:20萬元以上50萬元以下C:20萬元以上100萬元以下D:50萬元以上100萬元以下審核稅務(wù)備案表的業(yè)務(wù)是：()A:境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外代表機(jī)構(gòu)的辦公經(jīng)費(fèi)，以及境內(nèi)機(jī)B:境內(nèi)機(jī)構(gòu)發(fā)生在境外的進(jìn)出口貿(mào)易傭金、保險(xiǎn)費(fèi)、108.銀行通過個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)為持外國(guó)人永久"()",國(guó)家/地區(qū)代碼錄入(),身份證件號(hào)碼錄入()。B:外國(guó)護(hù)照，護(hù)照國(guó)籍，外國(guó)人永久居留身份證全15C:外國(guó)人永久居留身份證，外國(guó)人永久居留身份證號(hào)D:外國(guó)人永久居留身份證，外國(guó)人永久居留身份證號(hào)碼前三位的國(guó)籍代碼，外國(guó)人永久居留身份證全15位號(hào)碼開展跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)的通知》,成員企業(yè)參與跨境人民幣資金集中運(yùn)營(yíng)的必要條件是經(jīng)營(yíng)時(shí)間達(dá)()以上。110.同一筆離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)()銀行，采用()幣種A:應(yīng)在同一家；同一C:應(yīng)在同一家；不同D:可以在不同家；不同111.境外發(fā)行人民幣債券是指境內(nèi)法人企業(yè)或金融機(jī)構(gòu)在()。A:境內(nèi)市場(chǎng)面向境外非居民發(fā)行的以人民幣計(jì)價(jià)、還C:境內(nèi)市場(chǎng)面向境內(nèi)非居民發(fā)行的以人民幣計(jì)價(jià)、還112.境內(nèi)機(jī)構(gòu)直接投資所涉外匯賬戶外匯資金的使用，不符合規(guī)定的是：()A:不得直接或間接用于企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍之外或國(guó)家法律B:不得直接或間接用于證券投資或除銀行保本型產(chǎn)品D:不得用于建設(shè)、購(gòu)買非自用房地產(chǎn)(房地產(chǎn)企業(yè)除外幣境外放款余額合計(jì)最高不得超過其上年度經(jīng)審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)表中所有者權(quán)益的()114.境外個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔將外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出的，當(dāng)日累計(jì)等值不超過1萬美元的，憑()在銀115.境內(nèi)企業(yè)收到()人民幣捐贈(zèng)時(shí)，可在提供營(yíng)業(yè)執(zhí)成立的證明文件等必要材料的情況下按照其他經(jīng)常項(xiàng)目辦A:境外非營(yíng)利機(jī)構(gòu)B:境外營(yíng)利機(jī)構(gòu)D:境外總部116.境外企業(yè)減資、轉(zhuǎn)股等需要匯回資金的，應(yīng)由()在注冊(cè)地銀行辦理變更登記。()A:服務(wù)貿(mào)易外匯支出，只能使用自有外匯支付B:服務(wù)貿(mào)易外匯收入，必須辦理結(jié)匯F118.境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性結(jié)匯超過年度總A:離岸D:現(xiàn)匯120.繼承財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移由()所在地外匯局負(fù)責(zé)審批。C:繼承人戶籍121.根據(jù)《關(guān)于境內(nèi)機(jī)構(gòu)捐贈(zèng)外匯管理有關(guān)問題的通知》,境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)()后可辦理捐贈(zèng)外匯資金的入賬及對(duì)外支C:無需提交相關(guān)單證122.本行合規(guī)管理的目標(biāo)是通過建立健全與本行發(fā)展戰(zhàn)略和組織架構(gòu)相適應(yīng)的(),實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別A:風(fēng)險(xiǎn)管理體系B:制度管理體系C:合規(guī)管理體系D:運(yùn)行管理體系123.出境人員攜出金額在等值()美元以上的，應(yīng)當(dāng)向應(yīng)申報(bào)為境內(nèi)非居民()國(guó)家或地區(qū)125.企業(yè)應(yīng)當(dāng)按國(guó)際收支申報(bào)和貿(mào)易外匯收支信息申向()系統(tǒng)報(bào)送企業(yè)的融資信息、賬戶信息、人民幣跨境收期限為該筆跨境融資業(yè)務(wù)結(jié)束之日起()年。127.自匯出人民幣前期費(fèi)用之日起()內(nèi)仍未獲得境外C:一年記注銷前到()辦理基本信息登記注銷手續(xù)。129.境內(nèi)債務(wù)人因外保內(nèi)貸項(xiàng)下?lián)Ｂ募s形成的對(duì)外述正確的是：()A:對(duì)于B類企業(yè)離岸轉(zhuǎn)手買賣外匯收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)B:對(duì)于B類企業(yè)同一合同項(xiàng)下離岸轉(zhuǎn)手買賣收入金額超過相應(yīng)支出金額20%(不含)的貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，金融C:自B類企業(yè)被列入B類之日起6個(gè)月后，經(jīng)外匯局登記后，可以辦理收支日期間隔超過90天(不含)的轉(zhuǎn)口確的是。()(1)按規(guī)定審核個(gè)人提供的證明材料；(2)通過個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)查詢個(gè)人結(jié)售匯情況；(3)在個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)上逐筆錄入結(jié)售匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；(4)通過個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)打印"結(jié)匯/購(gòu)匯通知單",作為會(huì)計(jì)憑證留存?zhèn)洳椤６愂盏荣M(fèi)用，代墊期限原則上不得超過()個(gè)月。A:三個(gè)月D::兩年135.境內(nèi)銀行卡在境外不得用于()的消費(fèi)支付。136.甲公司委托代理公司乙出口自營(yíng)商品給境外客戶137.境外個(gè)人旅游購(gòu)物貿(mào)易方式項(xiàng)下的結(jié)匯，憑()辦理.()日內(nèi)，由停辦業(yè)務(wù)行或者其上級(jí)行持《銀行停辦結(jié)售匯139.出口項(xiàng)下退匯的境內(nèi)付款人應(yīng)當(dāng)為()、境外收款參加資金歸集的境內(nèi)成員企業(yè)需滿足的條件包括境內(nèi)成員141.外匯局關(guān)于規(guī)范個(gè)人境內(nèi)銀行卡境外提現(xiàn)年度限額管理的相關(guān)要求，從()起開始實(shí)施。銀行新增、變更、終止合作對(duì)象，應(yīng)提前()個(gè)工作日向所據(jù)()為申請(qǐng)主體辦理資金匯出。第64頁共100頁第65頁共100頁C:貨物貿(mào)易外匯管理分類等級(jí)為C類的企業(yè)D:所有企業(yè)152.某企業(yè)對(duì)外支付2萬美元現(xiàn)行法規(guī)中沒有明確規(guī)定的服務(wù)貿(mào)易費(fèi)用，以下說法正確的是：()A:審核稅務(wù)備案表C:銀行應(yīng)逐筆登記，按季填報(bào)特殊非貿(mào)易項(xiàng)目售付匯登記表的，應(yīng)在擔(dān)保履約后()內(nèi)到注冊(cè)地外匯局辦理對(duì)外債權(quán)登A:7個(gè)工作日B:10個(gè)工作日C:15個(gè)工作日D:20個(gè)工作日154.企業(yè)從境外收取貨款(包括從離岸賬戶、境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)賬戶收取貨款)的，填寫()。料不包括()。D:納稅證明157.境外投資者為設(shè)立直接投資企業(yè)匯入的投資資本()美元以下(含)的，可以在銀行直接辦理。A:幫助申報(bào)主體修改應(yīng)通過本人的()進(jìn)行。A:外匯儲(chǔ)蓄賬戶B:外匯結(jié)算賬戶C:外匯經(jīng)營(yíng)賬戶161.根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》,境內(nèi)個(gè)人將計(jì)等值5萬美元以下(含)的，憑()在銀行辦理。B:外匯儲(chǔ)蓄存折或銀行卡C:本人有效身份證件D:本人有效身份證件和經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證A:應(yīng)提取部分用于擴(kuò)大生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)163.辦理涉外收入申報(bào)業(yè)務(wù)時(shí)，()一旦錄入錯(cuò)誤將只A:交易附言B:身份證件號(hào)碼D:付款人常駐國(guó)家164..經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支應(yīng)當(dāng)具有真實(shí)、合法的交易基當(dāng)按照國(guó)務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定，對(duì)()進(jìn)行合理審查。描述不正確的是()。D:銀行可為企業(yè)開立專用賬戶辦理166.境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外開立的外匯賬戶辦理資金收付過程C:交易對(duì)手所在國(guó)家或地區(qū)167.下列等值5萬美元以上的服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下對(duì)外支付，銀行無需辦理稅務(wù)備案表的是()。B:向境外關(guān)聯(lián)公司支付代墊外籍員工境外的商業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)168.境內(nèi)投資者收購(gòu)其他境內(nèi)投資者境外企業(yè)股權(quán)的，由()辦理變更登記。()A:第一層境外企業(yè)B:股權(quán)出讓方C:股權(quán)受讓方169.外商投資企業(yè)減資變更登記時(shí)，減資所得金額(可匯出境外或境內(nèi)再投資)僅可用于：()B:減少資本公積C:盈余公積170.外債債務(wù)人借款合同中約定的外債資金用途應(yīng)當(dāng)符合外匯管理規(guī)定。短期外債原則上只能用于(),不得用A:貨款B:原材料款C:機(jī)器設(shè)備款D:流動(dòng)資金171.以下描述不正確的為：()A:金融機(jī)構(gòu)為企業(yè)辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通B:金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定對(duì)企業(yè)貿(mào)易進(jìn)出口交易單證的真C:金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)際收支申報(bào)和貿(mào)易外匯收支信D:企業(yè)所有的貿(mào)易外匯收入應(yīng)當(dāng)先進(jìn)入出口收入待核172.個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值()美元以下(含)173.客戶所持有的境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金超過年度額度，()將被暫停境外取現(xiàn)功能。A:本年內(nèi)該卡B:本年及次年該卡174.下列等值5萬美元以上對(duì)外支付的項(xiàng)目無需辦理《稅務(wù)備案表》的是()。A:境外個(gè)人在境內(nèi)的工作報(bào)酬、境外機(jī)構(gòu)或個(gè)人從境B:境內(nèi)機(jī)構(gòu)發(fā)生在境外的進(jìn)出口貿(mào)易傭金、保險(xiǎn)費(fèi)、C:境外機(jī)構(gòu)或個(gè)人從境內(nèi)獲得的融資租賃租金、不動(dòng)175.離岸轉(zhuǎn)手買賣的交易編碼為()。A:結(jié)匯金額欄B:現(xiàn)匯金額欄C:購(gòu)匯金額欄D:其他金額欄178.下列等值5萬美元以上的對(duì)外支付，需辦理《稅務(wù)備案表》的項(xiàng)目是()。A:境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外發(fā)生的差旅、會(huì)議、商品展銷等各B:境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外代表機(jī)構(gòu)的辦公經(jīng)費(fèi)，以及境內(nèi)機(jī)180.對(duì)金額在等值()美元以下(含)的對(duì)私涉外收付證(含紙質(zhì)憑證和電子單據(jù))中的申報(bào)信息。務(wù)時(shí)，應(yīng)準(zhǔn)確、及時(shí)完成(),以防資本業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)缺失資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)查詢打印前期費(fèi)用流入控制信息表后辦理信息系統(tǒng)(銀行版)模塊，查詢并打印到企業(yè)單位基本信B:可以地購(gòu)買自用商品房應(yīng)提交()的書面承諾。A:不得轉(zhuǎn)賣C:實(shí)需自用187.在導(dǎo)入商行信息時(shí)，應(yīng)首先由()報(bào)送人民幣同業(yè)B:申報(bào)行D:結(jié)算行應(yīng)在()個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送“跨境收入信息(2101)”。B:對(duì)于預(yù)收貨款、預(yù)付貨款以及30天以上(不含)的C:企業(yè)不得辦理90天以上(不含)的遠(yuǎn)期信用證(含展期)、海外代付等進(jìn)口貿(mào)易融資業(yè)務(wù)；不得辦理90天以上 (不含)的延期付款、托收業(yè)務(wù)；不得簽訂包含90天以上(不含)收匯條款的出口合同；C:境外自然人說法錯(cuò)誤的是：()A:前期費(fèi)用賬戶資金結(jié)匯可參照境內(nèi)直接投資所涉外C:賬戶內(nèi)資金余額可在成立外商投資企業(yè)后轉(zhuǎn)入資本D:賬戶內(nèi)資金用于質(zhì)押貸款、發(fā)放委托貸款須經(jīng)外匯192.個(gè)人便利化結(jié)匯額度(年度結(jié)匯總額)和境內(nèi)個(gè)人便利化購(gòu)匯額度(年度購(gòu)匯總額)為每人每年等值()萬美195.銀行為企業(yè)辦理匯(劃)入?yún)⑴c競(jìng)標(biāo)等交易的境內(nèi)直接投資項(xiàng)下保證類資金應(yīng)開立()A:外匯資本金賬戶款責(zé)任到期或發(fā)生擔(dān)保履約后，擔(dān)保人應(yīng)辦理()。銀行可通過數(shù)據(jù)接口程序向外匯局資本項(xiàng)下系統(tǒng)報(bào)送內(nèi)保外貸更B:外債登記注銷手續(xù)197.外匯指定銀行開具攜帶外幣出境許可證每張金額不能超過等值()美元。A:交易單證可以是紙質(zhì)形式或者是符合法律法規(guī)規(guī)定B:分次辦理的服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)每次應(yīng)在審查后的交易單證上注明金額、日期，加蓋業(yè)務(wù)印章。C:由境內(nèi)機(jī)構(gòu)和境內(nèi)個(gè)人單方面出具的、通過網(wǎng)絡(luò)下D:同一筆合同需要多次對(duì)外支付的，備案表可以分次199.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)B類企業(yè)貿(mào)易外匯收支進(jìn)行()。201.下面哪個(gè)不屬于跨國(guó)公司國(guó)內(nèi)資金主賬戶的收入A:2303.204.境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)將因未購(gòu)得退回B:房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)提供接觸商品房買賣合同的證明文件D:原結(jié)匯憑證205.對(duì)外支付外國(guó)公司船舶運(yùn)輸收入應(yīng)當(dāng)提交稅務(wù)備案表的規(guī)定，適用于：()B:進(jìn)口項(xiàng)下C:進(jìn)口空運(yùn)D:進(jìn)口陸運(yùn)206.銀行將辦理個(gè)人業(yè)務(wù)的相關(guān)材料至少保存()年備1.外商投資企業(yè)外匯資本金賬戶資金原幣向同名資本理論上可以處以不高于違法金額30%的罰款3.下列哪些情況銀行需按照規(guī)定向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報(bào)送有關(guān)人民幣資金跨境收付信息。()B:因境外投資企業(yè)增資、減資、轉(zhuǎn)股、清算等人民幣D:境內(nèi)銀行向境內(nèi)機(jī)構(gòu)"走出去"過程中開展的各類4.企業(yè)的進(jìn)出口貿(mào)易因匯路不通需要使用外幣現(xiàn)鈔結(jié)算的，外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)審核：()D:結(jié)匯現(xiàn)鈔金額達(dá)到規(guī)定入境申報(bào)金額的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)審核企業(yè)提交的經(jīng)海關(guān)簽章的攜帶外幣現(xiàn)鈔入境申5.銀行提供跨境人民幣貿(mào)易融資，應(yīng)審核：()A:企業(yè)是否具有合法進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)，出口企業(yè)是否被B:貿(mào)易背景真實(shí)性情況，審核基礎(chǔ)交易及業(yè)務(wù)本身是C:審核貿(mào)易項(xiàng)下結(jié)算方式、履約期限和商品價(jià)格等關(guān)D:企業(yè)貿(mào)易融資期限原則上應(yīng)與企業(yè)生產(chǎn)周期或資金銀行應(yīng)對(duì)企業(yè)的融資情況進(jìn)行深