CBS5系統(tǒng)使用指導手冊普通用戶

-.z.CBS系統(tǒng)使用指導手冊（普通用戶版）烏魯木齊分行烏魯木齊分行編寫時間：2017年11月版本：1.1負責人：金旺旭聯(lián)系：目錄1.CBS客戶端安裝21.1CBS5安裝步驟22.用戶登錄與密碼修改33.賬戶管理33.1銀行賬戶登記33.2銀行賬戶查詢維護33.3賬戶實時余額查詢33.4交易明細查詢34.支付結算34.1支付經辦34.2結算業(yè)務審批34.3結算業(yè)務查詢34.4自動劃撥協(xié)議管理34.5.劃撥協(xié)議審批34.6劃撥協(xié)議撤銷34.7劃撥協(xié)議操作查詢35.部戶管理…………………………….345.1.部活期賬戶開戶35.2.部定期存款開戶35.3.部定期存款支取35.4部戶業(yè)務復核36.資金預算………………………………..366.1資金預算錄入………………376.2資金預算審批………………386.3資金預算查詢………………381.CBS客戶端安裝1.1CBS5安裝步驟安裝前請聯(lián)系本集團管理員、負責人提供本集團的License授權文件。（1）雙擊或右鍵管理員運行安裝程序。如下圖：（2）程序加載，請等候。如下圖：（3）首次安裝，提示需要安裝.NetFramework4，點擊“安裝”。如下圖：（4）默認，等待.NetFramework4安裝完成。如下圖：（5）正式進入CBS5安裝界面，默認安裝語音“簡體中文”，繼續(xù)“下一步”。如下圖：（6）勾選“已經同意并安裝”，然后“下一步”。如下圖：（7）選擇安裝目錄，默認即可，直接“下一步”。如下圖：（8）安裝License文件，點擊“瀏覽”選擇授權文件。如下圖：（5）選擇授權l(xiāng)icense文件。如下圖：（6）確認授權l(xiāng)icense文件無誤，點擊“下一步”。如下圖：（7）軟件開始自動安裝。如下圖：（8）安裝完成，默認“生成桌面快捷方式”，點擊“完成”。如下圖：（9）至此，CBS5安裝結束，并會在桌面生成快捷方式圖標。如下圖：2.用戶登錄與密碼修改（1）使用新用戶和初始密碼登錄（如：查詢用戶），如下圖：（2）首次使用初始密碼登錄，提示需要修改密碼，點擊“確定”。如下圖：（3）輸入舊密碼、新密碼和確認密碼，然后點擊“確定”。如下圖注意：密碼必須包含字母和數(shù)字。：（4）提示密碼修改成功，點擊“確定”。如下圖：（5）用戶登錄到CBS5主界面，右上角顯示用戶登錄信息。如下圖：3.賬戶管理此模塊主要功能是將銀行賬戶登記到系統(tǒng)并進行相關維護、通過直聯(lián)可查詢賬戶的實時余額、歷史交易明細、當日交易明細等信息。3.1銀行賬戶登記（1）進入菜單賬戶管理--》銀行賬戶登記。如下圖：（2）輸入銀行賬戶關鍵要素，所有*標注的都是必填項，每個銀行有細微的差別。如下圖：（3）銀行賬戶參數(shù)登記完畢后，點擊“登記”，提示增加成功。如下圖：3.2銀行賬戶查詢維護如果前期銀行賬戶登記錯誤、或手動開通或關閉銀行賬戶直聯(lián)等信息都可以通過銀行賬戶查詢維護來實現(xiàn)。（1）進入菜單賬戶管理--》銀行賬戶查詢維護。如下圖：（2）進入銀行賬戶查詢維護界面，通過縮放按鈕打開高級查詢界面可顯示更多的查詢條件復選框。輸入或選擇相關的查詢條件，點擊“查詢”。如查詢003客戶號、開通光大銀行直聯(lián)的銀行賬戶信息，如下圖：備注：按鈕說明。如下圖：（3）修改銀行賬戶，點擊“賬戶修改”功能鍵，輸入和確認新銀行賬戶，然后點擊“修改”。如下圖：（4）點擊“修改”按鈕，彈出銀行賬戶修改框。修改完畢信息后，點擊“修改”完成修改操作。如下圖：3.3賬戶實時余額查詢（1）進入菜單賬戶管理--》賬戶實時余額查詢。如下圖。（2）進入銀行實時余額查詢界面，直接點擊查詢可查看到所有權限圍的銀行余額信息。也可通過查詢條件篩選查詢。如下圖：（3）余額實時更新：勾選需要手動更新的銀行賬戶，然后點擊“刷新”，指令發(fā)送成功會彈出消息提示。如下圖：（4）手動刷**額后，需要點擊“查詢”才能即時看到余額更新后的結果。如下圖：3.4交易明細查詢可通過交易明細查詢取到各銀行賬戶實際發(fā)生的交易記錄流水：包括當日明細和歷史明細。（1）進入菜單賬戶管理--》交易明細查詢。如下圖：（2）通過調整起始日期、結束日期、銀行類型、銀行賬戶等查詢條件，可查看到當日、*一天、*一段時間的交易記錄。如下圖：4.支付結算4.1支付經辦（1）進入菜單支付結算》支付業(yè)務經辦。如下圖：（2）進入到支付業(yè)務經辦界面，所有帶*號的字段都是必填項，同時可以使用▼或向上的》來縮放界面。如下圖：（3）選擇支付類型，主要包括：對外支付、銀行調撥等。如下圖：對外支付：即對第三方客戶進行支付；銀行調撥：即對集團部賬戶進行轉賬；（4）輸入付款方銀行賬戶信息、金額、用途、摘要等必填信息。銀行賬戶可以通過直接輸入或查詢選擇的方式輸入。如下圖：用戶、摘要最多只能輸入30個漢字，并不能使用特殊字符。期望日期、期望時間通常情況下請勿填寫，否則會影響支付到款效率。只有使用到預約付款才需要填寫該兩項容。（5）輸入收方銀行賬戶信息，主要包括：對方銀行賬戶、對方賬戶名稱、銀行類型、開戶省、市、開戶行等信息。如下圖：如果是首次收款，收款方信息需要手動輸入，系統(tǒng)會進行自動保存。再次收款時可以使用查詢（即第三方客戶資料信息查詢）選擇收款方賬戶信息。（6）檢查確認支付類型、付款方信息、收款方信息、支付渠道（默認：銀企直聯(lián)）無誤，注：跨行支付時聯(lián)行號為必輸，同行可空。如下圖：（7）點擊“單筆經辦”，系統(tǒng)提示支付關鍵信息確認，確認無誤后點擊“確認提交”。如下圖：（8）提交成功后，系統(tǒng)自動生成業(yè)務流水號，如下圖：4.2結算業(yè)務審批（1）進入菜單支付結算》結算業(yè)務審批。如下圖：（2）進入到結算業(yè)務審批界面，點擊“查詢”按鈕，查詢出待審批業(yè)務。如下圖：（3）勾選中需要審批的記錄，然后點擊“通過”。如下圖：（4）確認收付款信息無誤，點擊“確認通過”。如下圖：（5）審批通過后會返回審批信息，點擊“確定”。如下圖：4.3結算業(yè)務查詢結算業(yè)務查詢可以查看到業(yè)務的詳情、審批狀態(tài)、支付狀態(tài)、報錯信息等。（1）進入菜單支付結算》結算業(yè)務查詢。如下圖：（2）進入結算業(yè)務查詢界面。如下圖：可通過向上的>縮放高級查詢，如下圖：（3）調整起始日期、結束日期，點擊“查詢”，即可查詢到該時間段的所以業(yè)務記錄。如下圖：（4）通過“詳情”查看業(yè)務明細、結算流程信息、直聯(lián)流程信息。“業(yè)務明細”可查看到業(yè)務的基本信息。如下圖：“結算流程信息”可查看到業(yè)務的審批流程信息：包括經辦、審批人員信息。如下圖：“直聯(lián)流程信息”可查看到業(yè)務的支付狀態(tài)、支付時間、支付成功或失敗的報錯信息。如下圖：（5）通過“查看審批流程”可查看到審批流程信息。如下圖：如有多級審批時，可以通過“詳情”的結算流程信息與審批流程判定到下一級審批領導，從而可提醒領導及時做業(yè)務審批。4.4自動劃撥協(xié)議管理在自動劃撥協(xié)議管理界面，可以新增、維護、暫停和恢復劃撥協(xié)議，并手工生成指令。如圖所示：【步驟1】按協(xié)議類型（上劃、下?lián)埽?、協(xié)議執(zhí)行周期（每天、每周、每月）等條件組合查詢到協(xié)議信息記錄?！静襟E2】在左側的操作欄，可以對所選的協(xié)議做協(xié)議維護操作。操作規(guī)則如下：修改：可以修改正常狀態(tài)的協(xié)議，修改成功后原協(xié)議狀態(tài)變?yōu)椤瓣P閉”，生成新的一條協(xié)議，第二天日初生效；刪除：可以刪除正常狀態(tài)的協(xié)議，刪除成功后協(xié)議狀態(tài)變?yōu)椤瓣P閉”，第二天日初失效；暫停：可以暫停正常狀態(tài)的協(xié)議（當鼠標指向圖標會提示），暫停成功后協(xié)議狀態(tài)變?yōu)椤皶和！保斎詹辉偕蓜潛苤噶?；恢復：可以恢復暫停狀態(tài)的協(xié)議，（當鼠標指向圖標會提示），恢復成功后協(xié)議狀態(tài)變?yōu)椤罢！?，當日可生成劃撥指令；生成支付指令：除按協(xié)議規(guī)則自動生成指令外，允許手工生成，成功后臨時生成一條劃撥指令。新增劃撥協(xié)議界面如下圖所示：【步驟1】輸入劃撥規(guī)則：下?lián)軙r，執(zhí)行類型分為：按涉及金額、按補足余額。按涉及金額：劃撥金額為輸入框填寫的金額。按補足余額：按輸入的金額將下級賬戶的余額補足，若下級賬戶余額大于等于涉及金額，則不執(zhí)行該指令。上劃時，執(zhí)行類型分為：全部金額、按保留余額、按余額上限、按涉及金額。全部金額：劃撥金額為下級賬戶實時余額。按保留余額：將下級賬戶的余額保留為輸入的金額，多出的金額將上劃給上級賬戶，若下級賬戶余額小于或等于輸入金額，則不執(zhí)行該指令。按余額上限：若下級賬戶的余額大于等于輸入金額，則劃撥金額為下級賬戶余額，否則不執(zhí)行該指令。按涉及金額：劃撥金額為輸入框填寫的金額?！静襟E2】增加下級賬號，如增加多個，則生成多條劃撥協(xié)議。4.5.劃撥協(xié)議審批集團審批用戶在此頁面審批協(xié)議維護操作，包括新增、修改、刪除、生成指令，不包括暫停和恢復協(xié)議。頁面要素如圖所示：【步驟1】按時間和操作類型（劃撥協(xié)議新增，劃撥協(xié)議修改，劃撥協(xié)議刪除，劃撥協(xié)議生成指令）組合查詢?！静襟E2】點擊可以查看劃撥協(xié)議操作明細?！静襟E3】審批通過/否決。4.6劃撥協(xié)議撤銷集團用戶做劃撥協(xié)議維護后，包括新增、修改、刪除、生成指令，若該記錄狀態(tài)為待審批，則經辦用戶可以對其做撤銷修改的操作。頁面要素如圖所示：【步驟1】按時間和操作類型（劃撥協(xié)議新增，劃撥協(xié)議修改，劃撥協(xié)議刪除，劃撥協(xié)議生成指令）組合查詢?！静襟E2】點擊可以查看劃撥協(xié)議操作明細?！静襟E3】選中記錄后點擊“撤銷”。4.7劃撥協(xié)議操作查詢集團用戶在劃撥協(xié)議操作查詢界面可以查詢到劃撥協(xié)議新增、修改、刪除、暫停、恢復和生成指令的操作記錄。頁面要素如下圖所示:【步驟1】按時間和操作類型（劃撥協(xié)議新增，劃撥協(xié)議修改，劃撥協(xié)議刪除，劃撥協(xié)議生成指令）組合查詢。【步驟2】點擊可以查看劃撥協(xié)議操作明細。【步驟3】可打印保存查詢結果。5.部戶管理5.1.部活期賬戶開戶錄入開戶資料：客戶號、幣種、起息日期、計息標志、開戶金額、利率浮動比例、是否允許透支，關聯(lián)銀行賬戶。5.2.部定期存款開戶【步驟1】：錄入開戶資料：賬號，現(xiàn)轉標志，存期，起息日期，自動轉存，利息，金額；【步驟2】：點擊“經辦”按鈕，完成經辦操作；5.3.部定期存款支取【步驟1】：錄入客戶號或直接查詢；【步驟2】：選中定期戶，點擊“支取經辦”按鈕，完成經辦操作；(注：定期戶在到期前作提前支取時，提前支取的那部分金額按活期利率來計息。)5.4部戶業(yè)務復核【步驟1】按條件查詢，可以通過交易類型、客戶號等條件組合查詢到待審批數(shù)據(jù)。【步驟2】選中一