2022主管資格試題（六）

第頁(yè)2022主管資格試題1.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)接收的貸記來(lái)賬業(yè)務(wù)，因收款人賬號(hào)、戶名不符等原因?qū)е伦詣?dòng)入賬失敗的，如為戶名中有漏字現(xiàn)象或同音不同字等的，原則上（）。A、直接退匯B、應(yīng)先發(fā)出查詢，收到發(fā)出行查復(fù)后根據(jù)查復(fù)結(jié)果進(jìn)行處理C、與客戶確認(rèn)后直接入賬D、直接入賬【正確答案】：B2.多級(jí)賬簿清分調(diào)整應(yīng)在業(yè)務(wù)發(fā)生之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行，否則，無(wú)法進(jìn)行清分調(diào)整。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、9個(gè)月D、12個(gè)月【正確答案】：B3.表內(nèi)科目采用（）記賬法，表外科目采用（）記賬法。A、復(fù)式、單式B、單式、復(fù)式C、雙向、單向D、單向、雙向【正確答案】：A4.個(gè)人客戶由他人代理轉(zhuǎn)賬單筆金額人民幣（）萬(wàn)元（含）以上時(shí)，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)核對(duì)代理人和被代理人的有效身份證件。A、1萬(wàn)元B、2萬(wàn)元C、5萬(wàn)元D、10萬(wàn)元【正確答案】：D5.以下哪個(gè)規(guī)定不是中國(guó)人民銀行單獨(dú)制定的？（）A、

金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定B、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法C、金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法D、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法【正確答案】：C6.財(cái)稅庫(kù)銀業(yè)務(wù)是指農(nóng)村商業(yè)銀行利用信息和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，通過(guò)（）財(cái)稅庫(kù)銀橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)，與人民銀行國(guó)庫(kù)信息處理系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)交互，完成對(duì)納稅人代扣稅款并劃繳國(guó)庫(kù)的業(yè)務(wù)。A、稅務(wù)局B、人民銀行C、農(nóng)商行D、財(cái)政部門【正確答案】：C7.差旅費(fèi)金額超過(guò)（）元（不含）、其他單筆采購(gòu)資金超過(guò)（）元（含）的一律以轉(zhuǎn)賬方式支付。A、50005000B、500010000C、1000010000D、1000020000【正確答案】：B8.紙質(zhì)銀行承兌匯票貼現(xiàn)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)()。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、1年【正確答案】：C9.一級(jí)科目采用（）數(shù)字編碼。A、１位B、２位C、３位D、４位【正確答案】：D10.下列關(guān)于重要空白憑證說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A、自行領(lǐng)用重要空白憑證，在途憑證當(dāng)日必須入庫(kù)B、集中解送重要空白憑證，在途憑證原則上應(yīng)當(dāng)日入庫(kù)。C、憑證管理員調(diào)撥憑證時(shí)原則上應(yīng)按照憑證號(hào)碼由大到小的順序調(diào)撥。D、柜員間調(diào)撥重要空白憑證時(shí)，應(yīng)當(dāng)面逐份清點(diǎn)。【正確答案】：C11.（）業(yè)務(wù)是指農(nóng)商行代理企事業(yè)單位或公用團(tuán)體（簡(jiǎn)稱被代理單位）向其用戶收取公共事業(yè)費(fèi)和代發(fā)工資等，并按協(xié)議或合同改造權(quán)利和義務(wù)的一項(xiàng)綜合性業(yè)務(wù)。A、托收承付B、批量業(yè)務(wù)C、委托收款D、代收代付【正確答案】：D12.同一客戶在全省農(nóng)商行開(kāi)立Ⅰ類戶原則上不超過(guò)（）個(gè)。A、1個(gè)B、4個(gè)C、5個(gè)D、10個(gè)【正確答案】：C13.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員要對(duì)每個(gè)法定工作日8:30之前通過(guò)大額支付系統(tǒng)接收的業(yè)務(wù)，需要人工干預(yù)的，應(yīng)當(dāng)于（）完成。A、當(dāng)日B、當(dāng)日最遲下一工作日上午11:00前C、當(dāng)日下午16:30D、當(dāng)日12:00之前【正確答案】：D14.個(gè)人客戶是指接受支付機(jī)構(gòu)支付服務(wù)的()。A、自然人B、商戶C、法人D、其他組織客戶【正確答案】：A15.法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，以下哪些不是董事會(huì)的職責(zé)（）A、

定期審閱反洗錢工作報(bào)告，及時(shí)了解重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況B、

審核洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序C、審批洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序D、

授權(quán)高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理【正確答案】：B16.目前人民幣存款準(zhǔn)備金實(shí)行（）考核A、余額法B、日均法C、平均法D、間隔法【正確答案】：C17.清算備付金賬戶按（）計(jì)提利息，按（）結(jié)息,遇利率調(diào)整（）計(jì)息。A、日/日/分段B、日/季/不分段C、日/季/分段D、月/季/不分段【正確答案】：C18.支票手續(xù)費(fèi)的退還僅對(duì)（）及之后向客戶出售的支票進(jìn)行退還手續(xù)費(fèi)，之前出售的支票繳回時(shí)不退還手續(xù)費(fèi)。A、2013年8月1日B、2013年9月1日C、2014年8月1日D、2014年9月1日【正確答案】：C19.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)于省聯(lián)社下發(fā)的差錯(cuò)調(diào)整通知書(shū)確認(rèn)后，需退回客戶賬的資金，原則上要于（）入賬。A、當(dāng)日B、次日C、7日內(nèi)D、3日內(nèi)【正確答案】：A20.下列關(guān)于重要空白憑保管的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A、非營(yíng)業(yè)時(shí)間，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)存放重要空白憑證，應(yīng)采取一定的安全防衛(wèi)措施B、無(wú)人值守的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，不得留存重要空白憑證。C、營(yíng)業(yè)期間，臨時(shí)離柜時(shí)重要空白憑證應(yīng)整理后整齊放置于辦公桌上，不得隨意放置。D、人員少的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，憑證管理員可由普通柜員兼任。【正確答案】：C21.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員要對(duì)當(dāng)日接收的小額支付系統(tǒng)貸記來(lái)賬業(yè)務(wù)及時(shí)處理，最遲于()前處理完畢。A、當(dāng)日B、當(dāng)日最遲下一工作日上午11:00前C、當(dāng)日下午16:30D、次日日結(jié)前【正確答案】：D22.支付系統(tǒng)中支付信息的保存時(shí)間為（）。A、10年B、15年C、20年D、30年【正確答案】：D23.支付系統(tǒng)行號(hào)是支付系統(tǒng)接入機(jī)構(gòu)的（）標(biāo)識(shí)。A、主要B、重要C、唯一【正確答案】：C24.每個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可以新增（）機(jī)構(gòu)現(xiàn)金庫(kù)箱、（）機(jī)構(gòu)憑證庫(kù)箱，柜員憑證庫(kù)箱和柜員綜合庫(kù)箱可以新增（）。A、一個(gè)/一個(gè)/多個(gè)B、一個(gè)/多個(gè)/多個(gè)C、多個(gè)/多個(gè)/多個(gè)D、一個(gè)/一個(gè)/一個(gè)【正確答案】：A25.

下列不屬于洗錢特征的是。（）A、

國(guó)際化B、專業(yè)化C、單一化D、復(fù)雜化【正確答案】：C26.已貼現(xiàn)的銀行承兌匯票到期如遭拒付，會(huì)計(jì)部門應(yīng)在收到拒絕付款證明或退票理由書(shū)的當(dāng)天從()賬戶內(nèi)扣收票款。A、貼現(xiàn)申請(qǐng)人B、承兌申請(qǐng)人C、承兌行D、付款行【正確答案】：A27.托收承付有驗(yàn)單付款和驗(yàn)貨付款兩種付款方式，驗(yàn)單付款的承付期為（），驗(yàn)貨付款的承付期為（）。A、1天,3天B、3天,5天C、3天,10天D、5天,10天【正確答案】：C28.關(guān)于柜員的交接規(guī)則，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、柜員交接、權(quán)限交接、權(quán)限預(yù)交接均可進(jìn)行循環(huán)交接B、柜員進(jìn)行循環(huán)交接時(shí)，交接類型必須為同一類型，不允許跨交接類型的循環(huán)交接C、交接類型為“柜員交接”時(shí)，接收柜員名下必須未掛靠任何庫(kù)箱D、通過(guò)“權(quán)限預(yù)交接”交出的權(quán)限，交回時(shí)只能面對(duì)面進(jìn)行權(quán)限交回【正確答案】：D29.

金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行（），并書(shū)面記錄相關(guān)情況。A、

洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、洗錢結(jié)果評(píng)價(jià)C、洗錢犯罪防控D、反洗錢培訓(xùn)【正確答案】：A30.柜員尾箱庫(kù)存超過(guò)核定限額的，應(yīng)及時(shí)調(diào)撥給（）。A、會(huì)計(jì)主管B、憑證管理員C、普通柜員D、現(xiàn)金管理員【正確答案】：D31.（）科目核算指定為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入其他綜合收益的非交易性權(quán)益工具投資。A、1120交易性金融資產(chǎn)B、1530債權(quán)投資C、1550其他債權(quán)投資D、1555其他權(quán)益工具投資【正確答案】：D32.

一些自然人客戶特征可組合指向于涉恐名單監(jiān)控。下列特征中不包括哪項(xiàng)：（）A、

姓名B、證件號(hào)碼C、性別D、代理人信息【正確答案】：D33.年齡16周歲以下且未申領(lǐng)身份證的客戶，新建客戶資料時(shí)證件有效期輸入新建日期對(duì)日后推（）年對(duì)應(yīng)的日期。A、5年B、6年C、7年D、10年【正確答案】：A34.自助設(shè)備保險(xiǎn)柜的鑰匙和密碼應(yīng)（）。A、專人管理、專人使用B、分管分用、嚴(yán)格保密C、雙人分管，平行交接D、一人保管鑰匙、一人管理密碼【正確答案】：C35.“6252客戶憑證繳回”交易，可以用于下列()重要空白憑證的作廢繳回處理A、支付密碼器B、現(xiàn)金支票C、存單D、企業(yè)USBKEY【正確答案】：B36.中心庫(kù)憑證管理員應(yīng)按（）將系統(tǒng)下傳的“重要空白憑證登記簿”與手工登記的《重要空白憑證登記簿》、報(bào)表、實(shí)物進(jìn)行核對(duì)，確保賬簿、賬表、賬實(shí)相符，核對(duì)情況登記《重要空白憑證登記簿》。A、日B、周C、旬D、月【正確答案】：D37.采取受托支付的，原則上應(yīng)在貸款發(fā)放()，將貸款資金通過(guò)借款人賬戶支付給借款人交易對(duì)象。A、當(dāng)天B、次日C、三日內(nèi)D、一周內(nèi)【正確答案】：A38.下列不屬于洗錢的過(guò)程（）A、

放置階段B、

離析階段C、轉(zhuǎn)移階段D、

融合階段【正確答案】：C39.（）是經(jīng)國(guó)務(wù)院授權(quán)的利率主管機(jī)關(guān)，代表國(guó)家依法行使利率管理權(quán)，其他任何單位和個(gè)人不得干預(yù)。A、財(cái)政部B、銀保監(jiān)會(huì)C、中國(guó)人民銀行D、銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)【正確答案】：C40.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試頻率應(yīng)當(dāng)與商業(yè)銀行的規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)水平及市場(chǎng)影響力相適應(yīng)，常規(guī)壓力測(cè)試應(yīng)當(dāng)至少每（）進(jìn)行一次A、月B、季度C、半年D、年【正確答案】：B41.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)單筆最高交易限額為()。A、5萬(wàn)元B、10萬(wàn)元C、15萬(wàn)元D、20萬(wàn)元【正確答案】：A42.自助設(shè)備吞沒(méi)卡，持卡人應(yīng)在（）（從吞卡日次日算起）辦理領(lǐng)卡手續(xù)。A、4個(gè)工作日內(nèi)B、5個(gè)工作日內(nèi)C、10個(gè)工作日內(nèi)D、20個(gè)工作日內(nèi)【正確答案】：D43.通過(guò)將真人民幣挖補(bǔ)、涂改、剪貼、拼湊、揭頁(yè)等手段制成的人民幣，屬于（）。A、偽造人民幣B、變?cè)烊嗣駧臗、殘缺人民幣D、污損人民幣【正確答案】：B44.中心金庫(kù)現(xiàn)金庫(kù)存額度應(yīng)保證（）天正常營(yíng)業(yè)的需求，并保持合理的券別結(jié)構(gòu)A、1-2B、1-3C、1-4D、1-5【正確答案】：A45.會(huì)計(jì)檔案應(yīng)及時(shí)歸檔。會(huì)計(jì)憑證應(yīng)于月度終了（）工作日內(nèi)辦理歸檔，定期（月、季、年等）封裝的會(huì)計(jì)檔案應(yīng)分別在次月、次季、次年（）工作日內(nèi)辦理歸檔。A、10個(gè)/5個(gè)B、10個(gè)/20個(gè)C、10個(gè)/10個(gè)D、5個(gè)/10個(gè)【正確答案】：C46.沒(méi)有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)由()承擔(dān)票據(jù)責(zé)任；代理人超越代理權(quán)限的，應(yīng)當(dāng)就其超越權(quán)限的部分承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。A、簽章人B、持票人C、付款人D、當(dāng)事人【正確答案】：A47.（）業(yè)務(wù)是指農(nóng)商行代理企事業(yè)單位（團(tuán)體）向其用戶收取公共事業(yè)費(fèi)、教育經(jīng)費(fèi)等，及代發(fā)工資、代付各級(jí)財(cái)政部門定期下?lián)艿幕稹⑼诵蒺B(yǎng)老金等，并按協(xié)議或合同履行權(quán)利和義務(wù)的一項(xiàng)綜合性業(yè)務(wù)。A、托收承付B、批量業(yè)務(wù)C、委托收款D、代收代付【正確答案】：D48.書(shū)面掛失時(shí)選擇不止付的，該賬戶仍可在()等渠道辦理不需存款憑證的付款業(yè)務(wù)。A、柜面B、自助設(shè)備C、智e通D、農(nóng)金通【正確答案】：C49.（）及其派出機(jī)構(gòu)按照本辦法規(guī)定對(duì)商業(yè)銀行的杠桿率及其管理狀況實(shí)施監(jiān)督檢查。A、銀保監(jiān)會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、證監(jiān)會(huì)D、金融辦【正確答案】：A50.人民幣存貸款及外幣內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價(jià)格于（）發(fā)布（遇節(jié)假日順延），并于次日起執(zhí)行。A、每月初B、季度初C、每年D、每月20日【正確答案】：A51.代收政府非稅收入業(yè)務(wù)（以下簡(jiǎn)稱非稅收入業(yè)務(wù)）是經(jīng)有關(guān)財(cái)政部門及()批準(zhǔn)具備代收資金資格的農(nóng)商行接受委托，負(fù)責(zé)行政事業(yè)性收費(fèi)和政府性基金等非稅資金的代收、分級(jí)劃轉(zhuǎn)工作的一項(xiàng)中間業(yè)務(wù)。A、銀監(jiān)局B、人民銀行C、省聯(lián)社D、市辦事處（市聯(lián)社）【正確答案】：B52.單位協(xié)定存款實(shí)行按日計(jì)提利息，按季結(jié)息，采用積數(shù)計(jì)息法，遇利率調(diào)整，分段計(jì)息。其中基本存款額度以內(nèi)的存款按（）掛牌公告的活期存款利率計(jì)息。A、存入日B、結(jié)息日C、支取日D、轉(zhuǎn)存日【正確答案】：B53.員工號(hào)是員工在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的唯一身份標(biāo)識(shí)。員工號(hào)全省唯一，終身不變，人員跨機(jī)構(gòu)調(diào)動(dòng)時(shí)無(wú)需重新建立員工號(hào)。員工號(hào)為（）數(shù)字。A、9位B、8位C、4位D、6位【正確答案】：D54.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可對(duì)貸記來(lái)賬掛賬做批量退匯處理，筆數(shù)原則上不得低于（）。A、1筆B、3筆C、5筆D、10筆【正確答案】：D55.質(zhì)押存單的掛失申請(qǐng)應(yīng)采用書(shū)面形式。在特殊情況下，可以用口頭或函電形式，但必須在()個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)辦書(shū)面掛失手續(xù)。A、5B、7C、10D、15【正確答案】：A56.《反洗錢法》第六條規(guī)定，()依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。A、

履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C、客戶D、第三方【正確答案】：A57.柜員收款業(yè)務(wù)點(diǎn)清細(xì)數(shù)操作中不正確的是（）。A、款項(xiàng)未點(diǎn)清前不準(zhǔn)與其它款調(diào)換B、按券別依次逐張清點(diǎn)細(xì)數(shù)并挑殘C、清點(diǎn)中發(fā)現(xiàn)有誤，立即返還客戶復(fù)點(diǎn)D、款項(xiàng)多、缺的按原現(xiàn)金收款憑證金額多退少補(bǔ)或由客戶重新填制現(xiàn)金收款憑證【正確答案】：C58.查庫(kù)完畢，管庫(kù)員與查庫(kù)人員當(dāng)面將現(xiàn)金、實(shí)物清點(diǎn)核對(duì)還原。查庫(kù)人員將查庫(kù)情況詳細(xì)登記（）等相關(guān)登記薄。A、查詢登記簿B、查庫(kù)登記簿C、會(huì)計(jì)出納工作日志D、款箱包接結(jié)登記簿【正確答案】：B59.（）是指農(nóng)商行代理的地方各級(jí)財(cái)政預(yù)算的固定收入、共享收入分得部分、補(bǔ)助收入（支出）、專項(xiàng)收入（支出）、基金預(yù)算收入（支出）、地方預(yù)算收入退付和地方預(yù)算撥款、撥款的繳回、等款項(xiàng)。A、待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)B、地方財(cái)政庫(kù)款C、財(cái)政預(yù)算外存款D、財(cái)政預(yù)算專項(xiàng)存款【正確答案】：B60.下列不屬于重要空白憑證是（）A、現(xiàn)金支票B、印鑒卡片C、貸轉(zhuǎn)存憑證D、單位存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)【正確答案】：C61.大額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理原則是來(lái)賬業(yè)務(wù)()。A、誰(shuí)確認(rèn)，誰(shuí)負(fù)責(zé)B、誰(shuí)發(fā)起、誰(shuí)負(fù)責(zé)C、誰(shuí)發(fā)起、誰(shuí)確認(rèn)D、誰(shuí)接收、誰(shuí)確認(rèn)【正確答案】：A62.現(xiàn)金整點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)中的捆緊，要求扎把的腰條應(yīng)在票面的（）處扎緊；一捆票幣用繩捆扎成雙十字型后，用手提繩，繩索繃直，票幣不移動(dòng)為準(zhǔn)。A、二分之一B、三分之一C、四分之一D、五分之一【正確答案】：A63.《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》中，單位代理開(kāi)立的個(gè)人銀行賬戶，在被代理人持本人有效身份證件到開(kāi)戶銀行辦理身份確認(rèn)、密碼重置等激活手續(xù)前，該銀行賬戶（）。A、只收不付B、不收不付C、只付不收D、單項(xiàng)凍結(jié)【正確答案】：A64.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益所有人，每個(gè)非自然人客戶至少有（）名受益所有人。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：A65.

如果金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)駐在國(guó)家（地區(qū)）反洗錢監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)要求比我國(guó)更為嚴(yán)格的，金融機(jī)構(gòu)在我國(guó)各項(xiàng)法律規(guī)定及自身反洗錢資源允許的情況下，應(yīng)盡可能選擇（）的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)作為本公司（集團(tuán)）制定洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策的依據(jù)A、

更為嚴(yán)格B、更為寬松C、適合自身D、適應(yīng)我國(guó)法律規(guī)定【正確答案】：A66.個(gè)人名章應(yīng)由（）妥善保管，（）離開(kāi)工作區(qū)域時(shí)應(yīng)做到人離章收，印章入屜（箱）加鎖保管或由使用人隨身攜帶。A、使用人B、會(huì)計(jì)主管C、印章管理員D、行長(zhǎng)【正確答案】：A67.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)至少每年（）次實(shí)施內(nèi)部資本充足評(píng)估程序A、一B、二C、三D、四【正確答案】：A68.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買入和賣出過(guò)程要堅(jiān)持()，確保安全保密。A、前、中、后臺(tái)分離B、雙人經(jīng)辦C、雙人臨柜D、風(fēng)險(xiǎn)可控【正確答案】：B69.經(jīng)地級(jí)市（州、盟）以上人民政府宗教事務(wù)部門批準(zhǔn)設(shè)立，正在籌備尚未取得宗教活動(dòng)場(chǎng)所登記證的宗教活動(dòng)場(chǎng)所，可申請(qǐng)開(kāi)立（），并出具地級(jí)市（州、盟）以上人民政府宗教事務(wù)部門的批準(zhǔn)設(shè)立文件。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：D70.匯票的保證不得附有條件，附有條件的，是()。A、該保證無(wú)效B、視為未保證C、不影響對(duì)匯票的保證責(zé)任D、保證人對(duì)所附條件承擔(dān)責(zé)任【正確答案】：C71.按照人民銀行的相關(guān)規(guī)定，存款準(zhǔn)備金會(huì)計(jì)主管或指定專人要堅(jiān)持按()與人民銀行面對(duì)面逐筆勾對(duì)。A、日B、月C、季D、年【正確答案】：B72.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)應(yīng)做到筆筆自核，但現(xiàn)金存入人民幣（）（不含）以上的，應(yīng)換人卡把復(fù)核。A、5萬(wàn)元B、10萬(wàn)元C、15萬(wàn)元D、20萬(wàn)元【正確答案】：B73.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、

反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工，不包括中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層B、宣傳方式可靈活多樣C、對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等D、對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開(kāi)展宣傳【正確答案】：A74.（）是指根據(jù)法人機(jī)構(gòu)與客戶的協(xié)議，客戶交款時(shí)，采取與客戶共同先將現(xiàn)鈔封包交存，在法人機(jī)構(gòu)共同清點(diǎn)入賬的業(yè)務(wù)。A、封包收款業(yè)務(wù)B、委托收款業(yè)務(wù)C、受托收款業(yè)務(wù)D、當(dāng)面收款業(yè)務(wù)【正確答案】：A75.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告。A、3B、10C、7D、5【正確答案】：D76.支票影像交換業(yè)務(wù)處理遵循()的原則。A、先付后收、收妥抵用B、全額清算C、銀行不墊款D、以上都對(duì)【正確答案】：D77.以下關(guān)于貸款還款通知單、貸款利息通知單生成時(shí)機(jī)敘述不正確的是()。A、柜面還款時(shí)，只打印貸款還款通知單B、貸款結(jié)息日，系統(tǒng)自動(dòng)扣收貸款利息的，打印貸款利息通知單C、貸款到期扣款，只扣收貸款利息未扣收本金的，只打印貸款還款通知單D、等額本金或等額本息還款的貸款，系統(tǒng)自動(dòng)扣款的，只扣收貸款利息未扣收本金的，只打印貸款利息通知單【正確答案】：C78.法人機(jī)構(gòu)清算備付金賬戶出現(xiàn)日終透支，須在（）內(nèi)補(bǔ)足。A、次日B、下一工作日C、2個(gè)工作日D、3個(gè)工作日【正確答案】：B79.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、支付系統(tǒng)往賬業(yè)務(wù)差錯(cuò)按發(fā)起渠道分為柜面、電子銀行等B、支付系統(tǒng)差錯(cuò)按差錯(cuò)產(chǎn)生時(shí)間分為支付交易日間差錯(cuò)、支付交易對(duì)賬差錯(cuò)兩種C、電子銀行渠道產(chǎn)生的日間差錯(cuò)、對(duì)賬差錯(cuò)均由系統(tǒng)自動(dòng)處理D、柜面渠道產(chǎn)生的日間差錯(cuò)、對(duì)賬差錯(cuò)由柜員進(jìn)行處理【正確答案】：C80.銀行卡被自助設(shè)備吞沒(méi)，銀行卡應(yīng)在()工作日內(nèi)（從吞卡日次日算起），憑本人有效身份證件及其他可以證明為銀行卡持有者的材料到自助設(shè)備所屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理領(lǐng)卡手續(xù)。A、20個(gè)B、30個(gè)C、45個(gè)D、60個(gè)【正確答案】：A81.對(duì)系統(tǒng)自動(dòng)掛賬的匯兌來(lái)賬業(yè)務(wù)，經(jīng)確認(rèn)可以入客戶賬戶的，柜員啟用（）交易，選擇原匯劃報(bào)文并查看詳細(xì)信息界面，先擇人工入賬操作方式，提交成功后系統(tǒng)輸出人工入賬業(yè)務(wù)憑證。A、6817匯劃業(yè)務(wù)查詢及處理B、5227銀行卡事務(wù)信息管理C、6804退匯D、6802入客戶賬【正確答案】：A82.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何處理？（）A、

無(wú)需報(bào)告；B、

提交大額交易報(bào)告；C、提交可疑交易報(bào)告；D、

分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告?！菊_答案】：D83.大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的運(yùn)行時(shí)間由（）確定和調(diào)整。A、省聯(lián)社B、辦事處C、人民銀行D、法人機(jī)構(gòu)【正確答案】：C84.入庫(kù)保管的已沒(méi)收假幣（券），應(yīng)按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行規(guī)定（），并辦好出庫(kù)、交接手續(xù)，嚴(yán)防已沒(méi)收假幣（券）重新注入市場(chǎng)。A、銷毀B、留存C、上繳D、作廢【正確答案】：C85.行內(nèi)電票系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間原則上支持()運(yùn)行，每日運(yùn)行時(shí)間從()，具體的時(shí)間安排參照人行規(guī)定執(zhí)行。A、7*12，8：00-20：00B、5*12，8：00-20：00C、7*24，9：00-16：00D、5*24，9：00-16：00【正確答案】：A86.（）是財(cái)務(wù)管理架構(gòu)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，擁有財(cái)務(wù)管理事項(xiàng)的最終決策權(quán)A、股東大會(huì)B、董事會(huì)C、董事長(zhǎng)D、監(jiān)事會(huì)【正確答案】：A87.國(guó)家確定以（）機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢工作？A、

中國(guó)人民銀行B、國(guó)務(wù)院C、公安部D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心【正確答案】：A88.省聯(lián)社資金中心頭寸確認(rèn)起點(diǎn)金額為（）（含）。A、500萬(wàn)元B、5000萬(wàn)元C、1億元D、2億元【正確答案】：C89.代收電費(fèi)日終對(duì)賬以（）賬務(wù)為準(zhǔn)A、農(nóng)商行B、電力方C、用電客戶D、財(cái)政方【正確答案】：A90.（）是單位存款人的主辦賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：A91.當(dāng)日發(fā)現(xiàn)借意險(xiǎn)投保錯(cuò)誤的，柜員可使用（）進(jìn)行撤銷。A、4033交易B、9900交易C、4035交易D、4032交易【正確答案】：A92.LPR按什么頻率調(diào)整（）A、月B、季C、年【正確答案】：A93.（）是指農(nóng)商行代理的縣級(jí)財(cái)政預(yù)算專項(xiàng)資金的收入、支撥或上解的款項(xiàng)。A、待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)B、地方財(cái)政庫(kù)款C、財(cái)政預(yù)算外存款D、財(cái)政預(yù)算專項(xiàng)存款【正確答案】：D94.法人機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)支付系統(tǒng)的（）。A、業(yè)務(wù)管理B、業(yè)務(wù)運(yùn)行C、系統(tǒng)運(yùn)行D、業(yè)務(wù)處理【正確答案】：D95.商業(yè)銀行按照市場(chǎng)化原則接受相關(guān)單位的委托，辦理代收水、電、燃?xì)?、通訊、有線電視、交通違章罰款等費(fèi)用以及代付工資、社會(huì)保險(xiǎn)金、住房公積金等代收代付業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照'()'的原則收取委托業(yè)務(wù)相關(guān)手續(xù)費(fèi)，不得向委托方以外的其他單位和個(gè)人收取費(fèi)用。A、公平誠(chéng)信B、誰(shuí)委托、誰(shuí)付費(fèi)C、公開(kāi)公正D、市場(chǎng)調(diào)節(jié)【正確答案】：B96.()是指在票據(jù)轉(zhuǎn)讓中，轉(zhuǎn)讓匯票的背書(shū)人與受讓匯票的被背書(shū)人在匯票上的簽章依次前后銜接。A、背書(shū)連續(xù)B、承兌C、前手D、后手【正確答案】：A97.財(cái)審會(huì)議至少()名委員出席方可召開(kāi)。財(cái)審會(huì)議_x000D_可根據(jù)審議事項(xiàng)需要，指定相關(guān)人員列席會(huì)議介紹情況，列席人_x000D_員不具有表決權(quán)。A、4B、5C、6D、7【正確答案】：C98.單位定期存單只能以()為目的開(kāi)立和使用。A、質(zhì)押貸款B、財(cái)產(chǎn)證明C、預(yù)付定金D、理財(cái)【正確答案】：A99.（）負(fù)責(zé)建立完備的管理信息系統(tǒng)，支持流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、高級(jí)管理層D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理部門【正確答案】：C100.Ⅲ類戶賬戶余額不得超過(guò)（）元。A、500元B、1000元C、2000元D、5000元【正確答案】：C1.子公司是指被本行控制的主體，含（）A、企業(yè)B、被投資單位中可分割的部分C、本行控制的結(jié)構(gòu)化主體D、被投資單位中不可分割的部分【正確答案】：ABC2.下列關(guān)于重要空白憑保管的說(shuō)法正確的是（）A、領(lǐng)用的重要空白憑證實(shí)行個(gè)人負(fù)責(zé)制，由領(lǐng)用人負(fù)責(zé)保管和使用。B、人員少的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，憑證管理員可由普通柜員兼任。C、普通柜員兼任憑證管理員的，從中心庫(kù)調(diào)入憑證后，應(yīng)留存非自用種類的重要空白憑證。D、重要空白憑證管理員應(yīng)定期輪換，至少每半年輪換一次【正確答案】：AB3.辦理個(gè)人定期存單質(zhì)押貸款時(shí)，存單開(kāi)戶行應(yīng)根據(jù)出質(zhì)人的申請(qǐng)及質(zhì)押合同辦理()，并妥善保管有關(guān)文件和資料。A、存單凍結(jié)B、合同簽訂C、存單確認(rèn)D、登記止付手續(xù)【正確答案】：CD4.發(fā)現(xiàn)的假幣要依法予以收繳，堅(jiān)持（），收繳動(dòng)作不離（）。A、雙人辦理B、多人復(fù)核C、客戶視線D、柜臺(tái)【正確答案】：AC5.下列關(guān)于重要空白憑證說(shuō)法正確的是（）A、重要空白憑證調(diào)撥分為自行領(lǐng)用和集中解送兩種方式。B、集中解送重要空白憑證實(shí)行雙人專車運(yùn)送，且必須事先在核心系統(tǒng)登記重要空白憑證領(lǐng)用人。C、自行領(lǐng)用重要空白憑證必須堅(jiān)持雙方在場(chǎng)，當(dāng)面點(diǎn)清。D、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)憑證管理員按3個(gè)月的平均用量掌握憑證庫(kù)存數(shù)量；普通柜員庫(kù)箱庫(kù)存按1周的平均用量掌握憑證庫(kù)存數(shù)量?！菊_答案】：AC6.核算碼的用途包括（）。A、科目賬B、客戶賬C、標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)部戶D、非標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)部戶【正確答案】：ABCD7.銀行承兌匯票必須記載的事項(xiàng)()欠缺以下規(guī)定必須記載事項(xiàng)之一的，銀行承兌匯票無(wú)效。A、表明“支票”的字樣B、無(wú)條件支付的委托C、確定的金額D、付款人名稱、收款人名稱E、出票日期、出票人簽章【正確答案】：BCDE8.綜合核算是按科目進(jìn)行的核算，反映各科目資金增減變化及其結(jié)果的總括情況，是明細(xì)核算的概括和綜合，主要包括()、（）和（）等。A、科目日結(jié)匯總表B、總賬C、日計(jì)表D、結(jié)算憑證【正確答案】：ABC9.代收代付業(yè)務(wù)是指農(nóng)商行代理企事業(yè)單位（團(tuán)體）向其用戶收?。ǎ┎磪f(xié)議或合同履行權(quán)利和義務(wù)的一項(xiàng)綜合性業(yè)務(wù)。A、公共事業(yè)費(fèi)B、教育經(jīng)費(fèi)C、代發(fā)工資D、代付各級(jí)財(cái)政部門定期下?lián)艿幕餎、退休養(yǎng)老金【正確答案】：ABCDE10.

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)科學(xué)評(píng)估（）等風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策協(xié)調(diào)一致。A、

洗錢風(fēng)險(xiǎn)B、

恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D、

操作風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ACD11.現(xiàn)金清分是指對(duì)人民幣現(xiàn)金進(jìn)行()，并按照人民銀行頒布的鈔票流通標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行質(zhì)量分類的處理過(guò)程。A、面額區(qū)分B、套別區(qū)分C、真假幣鑒別D、數(shù)量統(tǒng)計(jì)【正確答案】：ABCD12.下列屬于政府指導(dǎo)價(jià)的服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目有()。A、個(gè)人跨行柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)B、對(duì)公跨行柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)C、支票、本票及匯票手續(xù)費(fèi)D、個(gè)人現(xiàn)金匯款手續(xù)費(fèi)【正確答案】：ABCD13.辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買入業(yè)務(wù)資金劃付時(shí)，劃款用途應(yīng)注明“轉(zhuǎn)貼現(xiàn)款”字樣，不得使用()結(jié)算方式劃付資金。A、本票B、支票C、銀行匯票D、電匯【正確答案】：ABC14.非稅收入業(yè)務(wù)中涉及的賬戶主要包括（）等。A、其他應(yīng)付款項(xiàng)戶B、其他應(yīng)解匯款戶C、待劃撥國(guó)庫(kù)款項(xiàng)過(guò)渡賬戶D、待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)過(guò)渡戶專戶【正確答案】：ABCD15.下列屬于反洗錢法律和規(guī)章對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度有效實(shí)施要求的是（）A、

反洗錢工作應(yīng)納入內(nèi)部審計(jì)范疇B、

反洗錢工作應(yīng)實(shí)行條線管理C、反洗錢措施應(yīng)能有效發(fā)現(xiàn)、識(shí)別和報(bào)告可疑交易D、

反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)滿足金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度的原則要求【正確答案】：ABCD16.《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》中規(guī)定的企業(yè)存款人包括（）。A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、個(gè)體工商戶D、社會(huì)團(tuán)體法人【正確答案】：ABC17.政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)制定后，由制定價(jià)格的部門向()公布。A、消費(fèi)者B、經(jīng)營(yíng)者C、客戶D、利益相關(guān)者【正確答案】：AB18.下列哪些是電子商業(yè)匯票出票必須記載的事項(xiàng)？()A、表明“電子銀行承兌匯票”或“電子商業(yè)承兌匯票”的字樣B、無(wú)條件支付的委托C、票據(jù)到期日D、出票人簽章【正確答案】：ABCD19.零存整取儲(chǔ)蓄存款存期分為（）。A、1年B、2年C、3年D、5年【正確答案】：ACD20.下列商品和服務(wù)價(jià)格，政府在必要時(shí)可以實(shí)行政府指導(dǎo)價(jià)或者政府定價(jià)()。A、資源稀缺的少數(shù)商品價(jià)格B、自然壟斷經(jīng)營(yíng)的商品價(jià)格C、重要的公用事業(yè)價(jià)格D、重要的公益性服務(wù)價(jià)格【正確答案】：ABCD21.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在收繳假幣過(guò)程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。A、一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張（枚）以上、假外幣10張以上的B、屬于利用新的造假手段制造假幣的C、有制造販賣假幣線索的D、持有人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的【正確答案】：ABCD22.辦理貼現(xiàn)時(shí)，會(huì)計(jì)人員的職責(zé)是：()。A、按規(guī)定審查匯票的票面要素、背書(shū)及簽章，查驗(yàn)鑒別匯票真?zhèn)危回?fù)責(zé)查詢查復(fù)B、辦理委托收款C、復(fù)核貼現(xiàn)利息，進(jìn)行貼現(xiàn)會(huì)計(jì)賬務(wù)處理D、匯票遭承兌行拒付退票后及時(shí)通知信貸人員【正確答案】：ABCD23.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)有（)A、

全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B、

對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D、

為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)【正確答案】：ACD24.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶按照功能分為（）。A、Ⅰ類結(jié)算賬戶B、Ⅱ類結(jié)算賬戶C、Ⅲ類結(jié)算賬戶D、非結(jié)算銀行賬戶【正確答案】：ABC25.大額支付系統(tǒng)每個(gè)工作日分為（）階段。A、營(yíng)業(yè)準(zhǔn)備B、日間處理C、業(yè)務(wù)截止D、清算窗口E、日終處理【正確答案】：ABCDE26.全額清分指銀行對(duì)外付出()的紙幣現(xiàn)金按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求全部經(jīng)過(guò)清分，杜絕假幣、殘損幣和停止流通人民幣對(duì)外付出。A、柜臺(tái)支付B、自動(dòng)取款機(jī)支付C、自動(dòng)存取款一體機(jī)支付D、繳存人民銀行發(fā)行庫(kù)回籠券【正確答案】：ABCD27.發(fā)起行發(fā)起貸記支付業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)匯款委托人的要求確定支付業(yè)務(wù)的優(yōu)先支付級(jí)次。優(yōu)先級(jí)次按下列哪些標(biāo)準(zhǔn)確定？（）A、救災(zāi)、戰(zhàn)備款項(xiàng)為特急支付B、匯款人要求的緊急款項(xiàng)為加急支付C、特大額的匯款D、其他支付為普通支付【正確答案】：ABD28.一般存款賬戶可以辦理（）等業(yè)務(wù)。A、現(xiàn)金繳存B、現(xiàn)金支取C、轉(zhuǎn)賬存入D、轉(zhuǎn)賬支取【正確答案】：ACD29.重要空白憑證是（）A、農(nóng)商行憑以辦理收、付款項(xiàng)的重要書(shū)面依據(jù)B、具有支付手段的作用C、表明債權(quán)、債務(wù)關(guān)系D、劃轉(zhuǎn)資金的依據(jù)【正確答案】：ABCD30.核算碼按核算形式可分為（）等類型。A、標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)部賬戶B、非標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)部賬戶C、客戶賬D、科目賬【正確答案】：ABCD31.保管箱租期分為（）天。A、1天、3天、7天、15天B、1個(gè)月、3個(gè)月、6個(gè)月C、1年D、1年、2年、3年、5年【正確答案】：ABC32.辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)，以下表述正確的是（）A、先收款后記賬，先記賬后付款B、辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)過(guò)程中，必須做到一筆（戶）一清，款項(xiàng)未點(diǎn)清前不準(zhǔn)與其他款項(xiàng)調(diào)換。C、堅(jiān)持“雙人臨柜、雙人管庫(kù)”，做到內(nèi)控嚴(yán)密、職責(zé)分明。D、大額現(xiàn)金收付按規(guī)定識(shí)別客戶身份。【正確答案】：ABD33.客戶通過(guò)山東省農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行系統(tǒng)(以下稱網(wǎng)上銀行系統(tǒng))辦理()等電子商業(yè)匯票的相關(guān)業(yè)務(wù)。A、出票B、背書(shū)轉(zhuǎn)讓C、貼現(xiàn)D、再貼現(xiàn)【正確答案】：ABC34.下列固定資產(chǎn)不得計(jì)算折舊稅前扣除（）A、以經(jīng)營(yíng)租賃方式租入的固定資產(chǎn)B、以融資租賃方式租出的固定資產(chǎn)C、與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)無(wú)關(guān)的固定資產(chǎn)D、單獨(dú)估價(jià)作為固定資產(chǎn)入賬的土地【正確答案】：ABCD35.銀行賬戶表內(nèi)資產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重說(shuō)法正確的是（）A、商業(yè)銀行對(duì)一般企業(yè)債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為100%。B、商業(yè)銀行對(duì)符合條件的微型和小型企業(yè)債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為75%：C、個(gè)人住房抵押貸款的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為50%D、對(duì)個(gè)人其它債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為75%?！菊_答案】：ABCD36.人民幣通知存款按存款人提前通知的期限分為（）天通知存款和（）天通知存款。A、1天B、5天C、7天D、10天【正確答案】：AC37.銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)是指（）等不利變動(dòng)導(dǎo)致銀行賬簿經(jīng)濟(jì)價(jià)值和整體收益遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。A、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率B、利率水平C、到期收益率D、期限結(jié)構(gòu)【正確答案】：BD38.匯票的保證人必須在匯票或者粘單上記載下列事項(xiàng)：()。A、表明“保證”的字樣B、保證人名稱和住所C、被保證人的名稱D、保證日期、保證人簽章【正確答案】：ABCD39.客戶分戶賬主要包括（）、（）等外部賬戶。A、存款B、貸款C、表內(nèi)D、表外【正確答案】：AB40.銀行賬戶表內(nèi)資產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重說(shuō)法正確的是（）A、商業(yè)銀行被動(dòng)持有的對(duì)工商企業(yè)股權(quán)投資在法律規(guī)定處分期限內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為400%。B、商業(yè)銀行對(duì)工商企業(yè)其它股權(quán)投資的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為1250%。C、商業(yè)銀行非自用不動(dòng)產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為1250%。D、商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)而持有的非自用不動(dòng)產(chǎn)在法律規(guī)定處分期限內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為100%?！菊_答案】：ABCD41.當(dāng)客戶出現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，銀行金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開(kāi)戶（）A、有組織同時(shí)或分批開(kāi)戶B、不配合客戶身份識(shí)別C、開(kāi)立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符D、開(kāi)戶理由不合理【正確答案】：ABCD42.以下交易中屬于可免報(bào)告的大額交易的是（）A、

自然人實(shí)盤(pán)外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、

交易一方為慈善團(tuán)體的C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借D、

商業(yè)銀行發(fā)起利息支付【正確答案】：ACD43.每日營(yíng)業(yè)終了，柜員當(dāng)日（）的重要空白憑證應(yīng)與日終預(yù)約打印的重要空白憑證登記簿核對(duì)一致。A、領(lǐng)入B、使用C、作廢D、結(jié)存【正確答案】：ABCD44.實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象下列哪些資料（）A、

賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料B、

交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料D、

其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料【正確答案】：ABCD45.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日終，須查詢科目下相關(guān)賬戶余額，及時(shí)處理未完成業(yè)務(wù)。()A、22101001匯出待轉(zhuǎn)款項(xiàng)B、22101002應(yīng)解付匯入待查款項(xiàng)C、30200501待處理結(jié)算款項(xiàng)D、23000599其他應(yīng)付款項(xiàng)【正確答案】：ABC46.客戶，是指商業(yè)銀行的服務(wù)對(duì)象，包括()。A、自然人B、法人C、事業(yè)單位D、政府部門【正確答案】：ABCD47.下列關(guān)于重要空白憑證狀態(tài)說(shuō)法正確的有：（）A、只有在“在庫(kù)”狀態(tài)才可以進(jìn)行憑證的機(jī)構(gòu)間調(diào)撥B、只有在“可用”狀態(tài)下才可以做柜員間憑證調(diào)撥C、只有“在庫(kù)”與“可用”狀態(tài)的憑證才可以作廢D、只有在“作廢”狀態(tài)的憑證才可以進(jìn)行銷毀【正確答案】：ACD48.屬于我國(guó)公共部門實(shí)體包括（）A、中國(guó)鐵路總公司B、省級(jí)（直轄區(qū)、自治區(qū)）人民政府C、計(jì)劃單列市人民政府D、地級(jí)市人民政府【正確答案】：ABC49.暫停收取的政府定價(jià)服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目有()。A、本票掛失費(fèi)B、本票工本費(fèi)C、銀行匯票掛失費(fèi)D、銀行匯票工本費(fèi)【正確答案】：ABCD50.查庫(kù)范圍包括（）A、金庫(kù)B、柜員現(xiàn)金尾箱C、現(xiàn)金類自助設(shè)備D、重要空白憑證E、有價(jià)單證【正確答案】：ABC51.支付結(jié)算是指單位、個(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中使用()等結(jié)算方式進(jìn)行貨幣給付及其資金清算的行為。A、票據(jù)B、信用卡C、托收承付D、委托收款E、匯兌【正確答案】：ABCDE52.電子商業(yè)匯票分為()。A、電子商業(yè)匯票B、電子銀行匯票C、電子商業(yè)承兌匯票D、電子銀行承兌匯票【正確答案】：CD53.資本性支出主要包括？A、固定資產(chǎn)購(gòu)置及裝修支出B、科技開(kāi)發(fā)支出C、無(wú)形資產(chǎn)購(gòu)置支出D、網(wǎng)點(diǎn)租賃【正確答案】：ABCD54.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》中所運(yùn)用的權(quán)重法，以下說(shuō)法正確的是：（）A、

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)每一基本要素及其風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)進(jìn)行權(quán)重賦值，各項(xiàng)權(quán)重均大于0，總和等于100。B、對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)控制效果影響力越大的基本要素及其風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)，賦值相應(yīng)越高。C、對(duì)于經(jīng)評(píng)估后決定不采納的風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)，金融機(jī)構(gòu)無(wú)需賦值。D、每個(gè)金融機(jī)構(gòu)需結(jié)合自身情況，合理確定個(gè)性化的權(quán)重賦值。【正確答案】：ABCD55.嚴(yán)禁亂列亂支。農(nóng)村商業(yè)銀行要憑合法、真實(shí)、有效的憑證進(jìn)行財(cái)務(wù)列支，A、禁止虛假報(bào)銷不具有業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)的單據(jù)B、禁止費(fèi)用掛賬；禁止虛列手續(xù)費(fèi)及傭金支出、向員工支信或變相支信手續(xù)費(fèi)及傭金C、禁止虛列費(fèi)用抵頂工資；禁止攤派、轉(zhuǎn)嫁費(fèi)用D、按規(guī)定轉(zhuǎn)賬支付財(cái)務(wù)資金，禁止超范圍支付現(xiàn)金【正確答案】：ABCD56.下列哪些反洗錢義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)必須履行（）A、

專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作B、

設(shè)立專門的反洗錢崗位C、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)D、

明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告【正確答案】：ABD57.假幣收繳必須遵循（）操作程序。A、在持有人視線范圍內(nèi)當(dāng)面收繳B、加蓋“假幣”章或用專用袋加封C、出具《假幣收繳憑證》D、向持有人告知其權(quán)利【正確答案】：ABCD58.

以下屬于區(qū)域性反洗錢國(guó)際組織的是（）A、

亞太反洗錢組織B、

歐洲委員會(huì)評(píng)估反洗錢措施特設(shè)專家委員會(huì)C、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織D、

西非政府間反洗錢工作組【正確答案】：ABCD59.單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)是指單位附屬獨(dú)立核算的（）。A、工會(huì)B、食堂C、招待所D、幼兒園【正確答案】：BCD60.單位存款人申請(qǐng)代收代付業(yè)務(wù)的，原則上應(yīng)在農(nóng)商行開(kāi)立有（）。因特殊原因確實(shí)無(wú)法在農(nóng)商行開(kāi)戶的單位（如部分按規(guī)定不能在農(nóng)商行開(kāi)戶的事業(yè)單位）申請(qǐng)辦理代發(fā)工資業(yè)務(wù)的，在核實(shí)其單位資料真實(shí)、合法、有效后，可通過(guò)（）代發(fā)。A、活期賬戶B、單位銀行結(jié)算賬戶C、內(nèi)部戶D、定期存款賬戶【正確答案】：BC61.臨時(shí)存款賬戶是單位存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶。有下列（）情況的，單位存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶。A、異地借款B、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)C、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D、注冊(cè)驗(yàn)資【正確答案】：BCD62.作為質(zhì)押品的定期存單包括()。A、未到期的整存整取的B、存本取息的C、外幣定期儲(chǔ)蓄存款存單D、具有定期存款性質(zhì)的權(quán)利憑證【正確答案】：ABCD63.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（）A、

未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B、

未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D、

未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的【正確答案】：ABC64.關(guān)于大、小額支付系統(tǒng)的關(guān)系說(shuō)法正確的是（）。A、行號(hào)為同一行號(hào)，行號(hào)與網(wǎng)點(diǎn)號(hào)有一一對(duì)應(yīng)的關(guān)系B、業(yè)務(wù)編號(hào)統(tǒng)一編排C、共用相同操作崗位D、共用一個(gè)收費(fèi)賬戶【正確答案】：ABCD65.單位存款人有下列情形之一的，可以在異地開(kāi)立有關(guān)銀行結(jié)算賬戶。（）A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地不在同一行政區(qū)域（跨省、市、縣）需要開(kāi)立基本存款賬戶的。B、辦理異地借款和其他結(jié)算需要開(kāi)立一般存款賬戶的。C、存款人因附屬的非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開(kāi)立專用存款賬戶的。D、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的【正確答案】：ABCD66.下列各項(xiàng)中，屬于支票上可以由出票人授權(quán)補(bǔ)記的事項(xiàng)有：()。A、金額B、收款人名稱C、付款人名稱D、出票日期【正確答案】：AB67.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是指金融機(jī)構(gòu)為了取得資金，將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票再以貼現(xiàn)方式向另一金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為。轉(zhuǎn)貼現(xiàn)包括()。A、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買入B、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣出C、買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)【正確答案】：CD68.按照會(huì)計(jì)核算的要求，系統(tǒng)每日進(jìn)行的核對(duì)主要包括（）。A、總賬自身平衡核對(duì)B、分戶賬自身平衡核對(duì)C、總賬與分戶賬核對(duì)D、銀企對(duì)賬【正確答案】：ABC69.《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》中，加強(qiáng)單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立管理中，存在以下情形的銀行除審核存款人提供的開(kāi)戶證明文件外，應(yīng)采取措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份。A、同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個(gè)以上單位的銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)的B、同一自然人是兩個(gè)以上單位的法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人的C、兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中聯(lián)系電話、地址等相同的D、法定代表人授權(quán)他人代理辦理賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)的【正確答案】：ABC70.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)評(píng)估行業(yè)、身份與洗錢、職務(wù)犯罪等的關(guān)聯(lián)性，合理預(yù)測(cè)某些行業(yè)客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、金融交易需求，酌情考慮某些職業(yè)技能被不法分子用于洗錢的可能性，金融機(jī)構(gòu)可從以下角度對(duì)行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估：（）A、

公認(rèn)具有較高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)（職業(yè)）B、

與特定洗錢風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)度。例如，客戶或其實(shí)際受益人、實(shí)際控制人、親屬、關(guān)系密切人等屬于外國(guó)政要。C、行業(yè)現(xiàn)金密集程度。例如，客戶從事廢品收購(gòu)、旅游、餐飲、零售、藝術(shù)品收藏、拍賣、娛樂(lè)場(chǎng)所、博彩、影視娛樂(lè)等行業(yè)。D、

非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。例如，個(gè)人獨(dú)資企業(yè)存在隱名股東或匿名股東公司的盡職調(diào)查難度通常會(huì)高于一般公司?！菊_答案】：ABC71.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B、電話查訪C、回訪客戶D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)【正確答案】：ACD72.人民銀行存款準(zhǔn)備金規(guī)定中的一般存款包括（）A、其他非存款類金融機(jī)構(gòu)存放款項(xiàng)B、發(fā)行非存款類金融機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存入存款D、保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)購(gòu)買的同業(yè)存單【正確答案】：ABD73.資產(chǎn)規(guī)模小于2000億元人民幣的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)持續(xù)達(dá)到、流動(dòng)性比例和流動(dòng)性匹配率的最低監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。A、流動(dòng)性覆蓋率B、凈穩(wěn)定資金比例C、流動(dòng)性比例D、流動(dòng)性匹配率E、優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)充足率【正確答案】：BCD74.Ⅱ類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)為（）萬(wàn)元，年累計(jì)限額合計(jì)為（）萬(wàn)元。A、1萬(wàn)元B、5萬(wàn)元C、10萬(wàn)元D、20萬(wàn)元【正確答案】：AD75.單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：ABCD76.定活一本通是將定期、活期存款集中于一本存折上的存款產(chǎn)品，支持（）等存款種類。A、個(gè)人活期存款B、個(gè)人通知存款C、定活兩便儲(chǔ)蓄存款D、整存整取儲(chǔ)蓄存款【正確答案】：ABCD77.以下屬于重要空白憑證非正常狀態(tài)的是（）A、作廢B、結(jié)清C、質(zhì)押D、沖正【正確答案】：ACD78.中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問(wèn)題的通知（銀發(fā)[2006]71號(hào)），單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)開(kāi)立基本存款賬戶，應(yīng)出具該附屬機(jī)構(gòu)隸屬單位的基本存款賬戶開(kāi)戶許可證和相關(guān)批文。單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，僅指單位附屬獨(dú)立核算的（）。A、幼兒園B、小學(xué)C、食堂D、招待所【正確答案】：ACD79.實(shí)時(shí)類業(yè)務(wù)包括稅務(wù)機(jī)關(guān)發(fā)起的()業(yè)務(wù)。A、單筆實(shí)時(shí)扣稅B、實(shí)時(shí)沖正C、定時(shí)批量扣稅D、止付【正確答案】：AB80.支付系統(tǒng)的參與者分為（）。A、統(tǒng)一參與者B、直接參與者C、間接參與者D、散戶參與者【正確答案】：BC81.已核銷不良資產(chǎn)是指農(nóng)村信用社按規(guī)定條件、程序予以核銷后的債權(quán)和股權(quán)資產(chǎn)，包括()等。A、已核銷不良貸款B、表外應(yīng)收息C、壞賬損失D、訴訟保全費(fèi)【正確答案】：ABC82.通過(guò)（）等查驗(yàn)方式，可識(shí)別、核對(duì)客戶及其代理人真實(shí)身份，杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開(kāi)立賬戶，A、聯(lián)網(wǎng)核查身份證件B、人員問(wèn)詢C、客戶回訪D、公用事業(yè)賬單驗(yàn)證E、網(wǎng)絡(luò)信息查驗(yàn)【正確答案】：ABCDE83.管印人不得經(jīng)管有制約關(guān)系的重要空白憑證及有價(jià)單證，以確保（）分管分用。A、據(jù)B、印C、押D、證【正確答案】：BD84.

根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通知》要求，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效實(shí)施受益所有人身份識(shí)別制度。以下說(shuō)法正確的是：（）A、

將受益所有人身份識(shí)別的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶身份識(shí)別制度一項(xiàng)重要內(nèi)容，并在實(shí)施過(guò)程中不斷完善B、根據(jù)非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況和本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍為簡(jiǎn)化的受益所有人身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)C、在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開(kāi)展客戶身份識(shí)別的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作D、加強(qiáng)受益所有人身份識(shí)別工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測(cè)分析、反洗錢名單監(jiān)控等工作的有效銜接【正確答案】：ACD85.實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象下列哪些資料（）A、

賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料B、

交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料D、

其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料【正確答案】：ABCD86.重要空白憑證作廢是指對(duì)（）以及的重要空白憑證進(jìn)行廢止使用的過(guò)程。A、使用錯(cuò)誤B、丟失C、客戶繳回D、根據(jù)業(yè)務(wù)需要對(duì)不再具有使用價(jià)值【正確答案】：ABCD87.庫(kù)箱掛靠是指A級(jí)主管將庫(kù)箱掛靠至柜員名下，分為（）。A、正常移交B、代保管移交C、正常掛靠D、代保管掛靠【正確答案】：CD88.在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)和大額支付系統(tǒng)共同運(yùn)行時(shí)間內(nèi)，電子商業(yè)匯票()、央行賣出商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的資金清算可以通過(guò)線上清算或線下清算的方式實(shí)現(xiàn)。A、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)B、再貼現(xiàn)C、資金清算D、提示付款【正確答案】：ABD89.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)以下哪些資產(chǎn)采取凍結(jié)措施：（）A、

發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)B、對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無(wú)法分割或者確定份額的C、涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，收取的被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益D、涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，因受償債權(quán)收取的款項(xiàng)【正確答案】：ABCD90.下列情況之一者，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕對(duì)其保管箱進(jìn)行開(kāi)箱。A、申請(qǐng)開(kāi)箱人身份認(rèn)證資料與預(yù)留營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的資料不符的B、代理人申請(qǐng)開(kāi)箱未經(jīng)授權(quán)的C、未按規(guī)定繳納租金、押金、手續(xù)費(fèi)及滯納金的；D、接到租用人死亡通知后尚未確定合法繼承人的【正確答案】：ABCD91.下列說(shuō)法正確的是()。A、嚴(yán)禁在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章備用B、重要空白憑證嚴(yán)禁移作他用C、屬于內(nèi)部簽發(fā)的重要空白憑證，可由客戶簽發(fā)D、除規(guī)定情形外，不得將重要空白憑證帶出營(yíng)業(yè)場(chǎng)所簽發(fā)【正確答案】：ABD92.農(nóng)村商業(yè)銀行在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袌?bào)告以下可疑行為（）A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的C、客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的【正確答案】：ABCD93.實(shí)體印章是指配備印章實(shí)物的柜面業(yè)務(wù)印章，包括（）、假幣章、全額章、半額章等。A、業(yè)務(wù)專用章B、回單專用章C、對(duì)賬專用章D、票據(jù)交換專用章【正確答案】：AD94.

針對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的情況，（)負(fù)有反洗錢監(jiān)督檢查職責(zé)。A、

中國(guó)人民銀行B、

銀監(jiān)會(huì)C、證監(jiān)會(huì)D、

保監(jiān)會(huì)【正確答案】：ABCD95.開(kāi)戶之日起6個(gè)月內(nèi)無(wú)交易記錄的賬戶，在滿足條件之日，系統(tǒng)批量后自動(dòng)進(jìn)入名單。其中個(gè)人賬戶包括（）。A、活期儲(chǔ)蓄賬戶B、借記卡賬戶C、保證金賬戶D、活期一本通賬戶【正確答案】：ABD96.農(nóng)村商業(yè)銀行會(huì)議費(fèi)的列支手續(xù)應(yīng)（）。A、真實(shí)B、合規(guī)C、有效D、齊全【正確答案】：ABCD97.金庫(kù)款項(xiàng)應(yīng)堅(jiān)持日清日結(jié)，做到（）相符。A、賬款B、賬據(jù)C、賬實(shí)D、賬賬【正確答案】：ACD98.我行財(cái)務(wù)管理的范圍包括（）A、資產(chǎn)B、所有者權(quán)益C、財(cái)務(wù)收支D、利潤(rùn)分配E、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理【正確答案】：ABCDE99.資產(chǎn)負(fù)債表按照()類別分別列報(bào)。A、資產(chǎn)B、負(fù)債C、所有者權(quán)益D、利潤(rùn)【正確答案】：ABC100.本票必須記載下列事項(xiàng)：()。A、表明“本票”的字樣B、無(wú)條件支付的承諾C、確定的金額D、收款人名稱、出票日期、出票人簽章【正確答案】：ABCD1.銀行承兌匯票持票人超過(guò)期限提示付款的，在票據(jù)權(quán)利時(shí)效內(nèi)向承兌銀行作出說(shuō)明并提供相關(guān)證明后，承兌行仍應(yīng)當(dāng)繼續(xù)對(duì)持票人承擔(dān)付款責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.憑證管理員由普通柜員兼任的，留存的自用種類的重要空白憑證數(shù)量不受普通柜員尾箱庫(kù)存數(shù)量限制A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.銀行機(jī)構(gòu)代碼是指按照支付系統(tǒng)行號(hào)標(biāo)準(zhǔn)編制的機(jī)構(gòu)代碼。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.日切對(duì)賬是指在日切窗口關(guān)閉后，TIPS自動(dòng)進(jìn)行的所有清算國(guó)庫(kù)與代理清算行之間的對(duì)賬。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.2015年10月8日，A市人民法院2名法官持工作證件到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)出具A市人民法院簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)，要求凍結(jié)甲公司在該網(wǎng)點(diǎn)的存款賬戶，凍結(jié)期限為2015年10月8日至2016年9月30日，該網(wǎng)點(diǎn)以有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)單位或個(gè)人存款的期限最長(zhǎng)為六個(gè)月為由拒絕受理。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.委托客戶提交的代收代付加密文件，柜員只能上傳、查看，不能修改。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.涉農(nóng)補(bǔ)貼資金只能發(fā)放到“財(cái)政補(bǔ)貼”用途的賬戶中。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.多級(jí)賬簿一級(jí)賬簿編號(hào)為99999。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B9.貼現(xiàn)票據(jù)到期后，如果托收款項(xiàng)足額。柜員啟動(dòng)“3003貸款收回”交易，選擇“當(dāng)期償還”。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B10.因變更取消許可前基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶而收回的原開(kāi)戶許可證原件或相關(guān)說(shuō)明，開(kāi)戶行應(yīng)當(dāng)交回人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.自行領(lǐng)用重要空白憑證必須堅(jiān)持雙方在場(chǎng)，當(dāng)面點(diǎn)清。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.庫(kù)房、保險(xiǎn)柜的修鎖、換鎖，必須向法人機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告，由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人聯(lián)系維修。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B13.單位存款人申請(qǐng)開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.辦理存單開(kāi)戶業(yè)務(wù)時(shí)，因打印機(jī)故障等原因造成存單打印錯(cuò)誤的，可直接進(jìn)行換單處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.在金額數(shù)字書(shū)寫(xiě)中使用繁體字不應(yīng)受理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B16.辦理代收電費(fèi)業(yè)務(wù)時(shí)，農(nóng)商行不得為繳費(fèi)人墊款A(yù)、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.會(huì)計(jì)檔案保管期限自會(huì)計(jì)檔案所屬年度的1月1日起算。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B18.單一額度是指客戶根據(jù)業(yè)務(wù)需要向農(nóng)商行申請(qǐng)并經(jīng)過(guò)批準(zhǔn)的具體授信額度，對(duì)應(yīng)每一筆借款合同和相應(yīng)的貸款產(chǎn)品，一個(gè)客戶只能擁有一個(gè)單一額度。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B19.在洗錢與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)得到有效管理的前提下，為避免妨礙或者影響正常交易，農(nóng)村商業(yè)銀行可以在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后，盡快完成受益所有人身份識(shí)別工作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.電子現(xiàn)金具有不記名、不掛失、不驗(yàn)密、不計(jì)息的特點(diǎn)，具備圈存、消費(fèi)、查詢等功能。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.代收付業(yè)務(wù)30筆以內(nèi)可以當(dāng)天入賬。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B22.借記卡交易明細(xì)簿無(wú)憑證印刷號(hào)碼，不設(shè)置磁條，不設(shè)置密碼，按冊(cè)管理且不加蓋任何印章，不作為重要空白憑證管理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A23.存款人已開(kāi)通多級(jí)賬簿的賬戶發(fā)生被法院扣劃或發(fā)生非稅收扣款等情況當(dāng)日未申請(qǐng)扣款調(diào)整的，日終系統(tǒng)自動(dòng)批量調(diào)整，調(diào)整順序?yàn)榘炊嗉?jí)賬簿編號(hào)從小到大的順序依次調(diào)整。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.批量業(yè)務(wù)沖正只能沖正日間批量入賬業(yè)務(wù)和即時(shí)入賬業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A25.機(jī)械鎖鑰匙堅(jiān)持分管分持、平行交接原則，由兩名管庫(kù)員或會(huì)計(jì)主管與其中一名管庫(kù)員各持一把。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.單位定期存單僅作為質(zhì)押的權(quán)利憑證，質(zhì)押到期后，應(yīng)由貸款行向開(kāi)戶行申請(qǐng)解除質(zhì)押設(shè)定，并將單位定期存單轉(zhuǎn)開(kāi)為單位定期存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A27.進(jìn)口押匯可分為信用證、進(jìn)口代收和匯款項(xiàng)下進(jìn)口押匯A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A28.大額交易報(bào)告累計(jì)交易金額以客戶為單位進(jìn)行上報(bào)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A29.借意險(xiǎn)保險(xiǎn)金額可以小于借款金額，也可以大于借款金額。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B30.實(shí)時(shí)扣稅業(yè)務(wù)是指簽訂三方協(xié)議后，由稅務(wù)部門發(fā)起逐筆扣稅信息，TIPS實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)至農(nóng)商行，農(nóng)商行收到后予以扣款，并將扣款結(jié)果回執(zhí)通過(guò)TIPS實(shí)時(shí)返回稅務(wù)部門的業(yè)務(wù)處理過(guò)程。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A31.會(huì)計(jì)檔案管理辦法規(guī)定的會(huì)計(jì)檔案保管期限為最低保管期限，法人機(jī)構(gòu)認(rèn)為有必要的，可以延長(zhǎng)，也可以縮短。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B32.整存整取儲(chǔ)蓄存款在到期日當(dāng)天及逾期以后不允許部分支取。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A33.保管箱租用人或代理人逾期3個(gè)月未辦理續(xù)租、退租手續(xù)，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)有權(quán)扣留押金并停止開(kāi)箱，并通知客戶解除租用協(xié)議。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A34.中心金庫(kù)的備用鑰匙由管庫(kù)員、會(huì)計(jì)主管和現(xiàn)金管理部門負(fù)責(zé)人當(dāng)面共同密封，簽字或加蓋個(gè)人印章，辦理登記簽收手續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B35.代收代付業(yè)務(wù)允許設(shè)定跨地市系統(tǒng)內(nèi)賬戶為收款或付款賬戶，且不收取通存通兌手續(xù)費(fèi)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A36.客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.票據(jù)憑證不能滿足背書(shū)人記載事項(xiàng)的需要，可以加附粘單，粘附于票據(jù)憑證上。粘單上的第一記載人，應(yīng)當(dāng)在匯票和粘單的粘接處簽章。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A38.查庫(kù)應(yīng)堅(jiān)持雙人進(jìn)行，法人機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門或上級(jí)管理部門可選擇夜間進(jìn)行突擊查庫(kù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B39.代收政府非稅收入業(yè)務(wù)中，代理清算行應(yīng)按日申請(qǐng)前一工作日的清分?jǐn)?shù)據(jù)（法定節(jié)假日的次日依次清分節(jié)假日期間每日的清分?jǐn)?shù)據(jù)）。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A40.外匯買賣匯兌損益余額為貸方，標(biāo)示外匯買賣損失，其余額為借方，標(biāo)示外匯買賣收益。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B41.同一日期會(huì)計(jì)憑證過(guò)多的，可分冊(cè)封裝（分袋塑封的，每個(gè)塑封袋均需打印憑證包封簽）。同一日期會(huì)計(jì)憑證過(guò)少的，可將同屬一個(gè)月份的多個(gè)日期（不超過(guò)10日）憑證按日期順序合并封裝，但不同日期的憑證應(yīng)進(jìn)行有效分隔。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B42.技術(shù)性錯(cuò)款按照規(guī)定的程序?qū)徟?，長(zhǎng)款歸公，短款自賠，不得以長(zhǎng)補(bǔ)短。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B43.對(duì)外出售重要空白憑證應(yīng)堅(jiān)持先收款后辦理的原則。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A44.在本法人機(jī)構(gòu)外有其他久懸銀行結(jié)算賬戶的單位存款人，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可以再為其進(jìn)行開(kāi)戶處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B45.實(shí)體印章上繳應(yīng)由會(huì)計(jì)主管辦理。會(huì)計(jì)主管離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所后必須立即將印章送達(dá)印章管理部門，上繳手續(xù)辦妥前，印章交出人不得中途辦理其他事項(xiàng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A46.按季計(jì)息的，每季末月20日為結(jié)息日；按月計(jì)息的，每月20日為結(jié)息日；計(jì)算出的利息，于結(jié)息日的當(dāng)日入賬。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B47.固定格式會(huì)計(jì)檔案封面，一般應(yīng)使用碳素墨水填寫(xiě)封面要素，并做到字跡工整、清楚；非格式封面，一般應(yīng)打印封面要素。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A48.《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》中，銀行通過(guò)自助機(jī)具和電子渠道提供個(gè)人銀行賬戶開(kāi)立服務(wù)的，開(kāi)戶申請(qǐng)人只能持居民身份證辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A49.保證事項(xiàng)未結(jié)束的，存款人不得提前支取保證金存款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A50.票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用的原則，具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A51.登記簿根據(jù)類別、保管期限分別整理，計(jì)算機(jī)輸出打印的登記簿按年按業(yè)務(wù)順序裝訂，訂本式登記簿按月按本歸檔。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B52.優(yōu)化企業(yè)開(kāi)戶“兩個(gè)不減、兩個(gè)加強(qiáng)”，即企業(yè)開(kāi)戶便利度不減、風(fēng)險(xiǎn)防控力不減，優(yōu)化企業(yè)賬戶服務(wù)要加強(qiáng)、賬戶管理要加強(qiáng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A53.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)雙人審核單位存款人的開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)的事項(xiàng)和證明文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性，開(kāi)戶申請(qǐng)人與身份證明文件所屬人的一致性，以及開(kāi)戶意愿的真實(shí)性。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A54.存款人申請(qǐng)?zhí)崆爸〗逃齼?chǔ)蓄存款的，可部分提前支取。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B55.銀行機(jī)構(gòu)代碼是指按照支付系統(tǒng)行號(hào)標(biāo)準(zhǔn)編制的機(jī)構(gòu)代碼。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A56.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A57.貸款資金專用賬戶不可用作資金回籠賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B58.信用社與納稅人、稅務(wù)部門簽訂的三方協(xié)議，允許涂改，只需納稅人和稅務(wù)部門簽章即可。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B59.柜員短期離崗或長(zhǎng)期離崗時(shí)，應(yīng)將尾箱中現(xiàn)金全部繳清。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A60.柜員登錄柜面服務(wù)平臺(tái)或主管進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)時(shí)，應(yīng)插入柜員卡，并驗(yàn)證指紋或輸入密碼，系統(tǒng)核驗(yàn)無(wú)誤后，方可進(jìn)行業(yè)務(wù)操作或授權(quán)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：