南絲綢之路地區(qū)匯率與幣制改革研究

南絲綢之路地區(qū)匯率與幣制改革研究

“四川東南地區(qū)”由四川成都至南路線的資陽、內(nèi)江、自治省、瀘州、濱水、云南、貴州和重慶交匯處組成。它位于四川、云南、貴州和重慶的交匯處。擁有30個(gè)縣（市），人口3700.28萬。為掌握該地區(qū)假幣非法流通現(xiàn)狀,結(jié)合該地區(qū)近5年金融機(jī)構(gòu)堵截假幣統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),探索假幣非法流通特征及成因開展了問卷調(diào)查工作。調(diào)查問卷采用選擇和問答形式,內(nèi)容主要包括公眾的主動(dòng)防偽意識、誤收或發(fā)現(xiàn)假幣后的處理方式及假幣進(jìn)入流通領(lǐng)域方式及渠道等,問卷發(fā)放范圍包括大型超市、便利店、商場、農(nóng)貿(mào)市場、汽車站、農(nóng)村集市、企事業(yè)單位、個(gè)體工商戶,發(fā)放對象涵蓋了公務(wù)員、企事業(yè)單位職工、農(nóng)民、個(gè)體工商業(yè)主以及退休職工。一、目前，非法外貿(mào)業(yè)務(wù)(一)渠道內(nèi)非法流通假幣從材質(zhì)可劃分為假紙幣和假硬幣,從面額情況分為大面額假幣(20元券及以上)和小面額假幣(10元券及以下);從偽造方式可分為機(jī)制假幣和變造假幣等。形態(tài)各異的假幣針對性各有不同,有的針對大額現(xiàn)金消費(fèi)和詐騙掉包,有的針對找補(bǔ)兌換環(huán)節(jié),有的針對自助式設(shè)備,導(dǎo)致假幣在各種各樣的渠道內(nèi)非法流通。通過分析回收的調(diào)查問卷發(fā)現(xiàn),假幣非法流通渠道主要有以下幾種:一是購物交易和找零兌換分別占比為51.6%和37.7%,是大面額假紙幣進(jìn)入流通的主要方式和渠道。二是乘坐交通工具占比為6.1%,是小面額假幣非法流通的主要方式和渠道。三是其他場合(如自動(dòng)售貨或售票機(jī))占比為4.6%,是變造類假幣非法流通的主要方式和渠道。在上述渠道中,假幣犯罪分子充分利用部分公眾反假防假意識不牢固、辨假識假技能存在薄弱環(huán)節(jié)的特點(diǎn),一般采取“集中運(yùn)輸、分散銷售、小額消費(fèi)”的手段,通過在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料和農(nóng)副產(chǎn)品買賣市場中使用假幣,或是在購買小件商品中以大面額假幣換小券別真幣等方式達(dá)到“以假易物、以假易真”的目的,使假幣進(jìn)入市場非法流通。由于部分城市采取在公交車輛設(shè)置投幣箱替代售票員,以及在人流量較大的區(qū)域布防售貨自助設(shè)備的措施,而公交車輛投幣箱未加鑒偽功能,購物自助設(shè)施鑒偽技術(shù)也未能達(dá)到新國標(biāo)的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn),它們正在成為假幣非法流通的新渠道。(二)農(nóng)村社區(qū)的反假意識和不良行為缺乏公眾受假幣侵害的可能性與文化程度高低無關(guān),而是與個(gè)人反假意識和辨別假幣技能存在必然聯(lián)系。接觸現(xiàn)金較少的工作人員、農(nóng)村居民和60歲以上的群體相對缺乏應(yīng)有的反假意識,是最容易成為受假幣侵害的弱勢群體。同時(shí),他們也應(yīng)當(dāng)是反假貨幣宣傳、培訓(xùn)的主要對象。(三)調(diào)查對象接觸現(xiàn)金時(shí)要進(jìn)行仿真辨別經(jīng)過多年的反假貨幣宣傳,公眾樹立了較強(qiáng)的防假意識,具備了一定的反假技能。從調(diào)查對象防偽主動(dòng)性統(tǒng)計(jì)結(jié)果來看,90.6%的調(diào)查對象在接觸現(xiàn)金時(shí)要進(jìn)行真?zhèn)伪鎰e,其中對100元券能辨別的占90.9%,對50元券能辨別的占78%,對20元券能辨別的占49%,對10元券能辨別的占47%,對5元券能辨別的占24%。但仍有近10%的調(diào)查對象(其中農(nóng)村居民占4.7%,退休人員占3.4%,其他人群占1.9%)不會(huì)對收到的現(xiàn)金進(jìn)行真?zhèn)伪鎰e,應(yīng)當(dāng)引起我們高度的重視。二、皇家貨幣的非法流通(一)跨省流動(dòng)、片區(qū)互動(dòng)進(jìn)一步加大,川東南地區(qū)假釋被廢眾所周知,高額利潤的“致命誘惑”是假幣非法流通原始動(dòng)因,通過深入探析地區(qū)假幣犯罪活動(dòng)特點(diǎn),假幣非法流通“路線圖”就會(huì)清晰地展現(xiàn)出端倪?！澳辖z綢之路”是中國古代對外通商的一條通道,現(xiàn)為成渝經(jīng)濟(jì)區(qū)和四川向東、向南出川的主通道,起點(diǎn)為成都市,向南沿資陽市、內(nèi)江市、自貢市、瀘州市、宜賓市分散。近年來,川東南地區(qū)交通基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投入力度較大,航空、水路、陸地等交通網(wǎng)絡(luò)趨近完善,同時(shí)也為假幣犯罪活動(dòng)進(jìn)一步擴(kuò)散創(chuàng)造了有利條件,跨省流動(dòng)、片區(qū)互動(dòng)成為了主要方式。自2009年以來,成都公安機(jī)關(guān)相繼破獲了彭州造假窩點(diǎn)案、開窗安全線偽造案等,預(yù)示著川東南地區(qū)假幣非法流通從單一走向多元,由“外地流入、就地分散”轉(zhuǎn)變?yōu)椤熬偷刂圃?、外地流入同?逐級批發(fā)、分地疏散并行”,其“內(nèi)接外連”的模式已初步成型,作為川東南地區(qū)主要制假和販運(yùn)集散地,除就地分散外,由成都集散地采取“集中運(yùn)輸、分散銷售、小額消費(fèi)”的方式,從成都市向南—資陽—內(nèi)江—自貢—瀘州—宜賓的成渝主通道向外銷售。同時(shí),資陽市作為成渝經(jīng)濟(jì)圈的交通節(jié)點(diǎn),經(jīng)濟(jì)總量快速增長,且距成都僅86公里;宜賓市、瀘州市地理位置特殊,與云南省、貴州省、重慶市接壤,部分非法流通假幣由外部流入時(shí)就地販賣,這也成為了假幣過境和非法流通的主要區(qū)域。四川地區(qū)假幣的主要來源除近年開始的制造外,主要從廣東、貴州等地販運(yùn)入川、從省外打工誤收假幣帶回使用。如2012年4月8日和6月7日在成都市破獲的假幣案件,主要嫌疑人從省外購入假幣后,沿川東南地區(qū)川渝公路或川滇公路運(yùn)輸線到達(dá)成都,上述案件主要嫌疑人籍貫分別為貴州綏陽人和四川華鎣人,綏陽為遵義市下轄的縣城,華鎣籍犯罪嫌疑人稱假幣購買地為遵義市,上述互不聯(lián)系的案件源頭(嫌疑人和假幣實(shí)物)均指向了貴州遵義地區(qū),揭示了該地區(qū)假幣犯罪團(tuán)伙為四川地區(qū)假幣主要貨源之一。(二)農(nóng)村地區(qū)假釋存量分析目前,在缺乏測算非法流通假幣存量數(shù)學(xué)模型的情況下,通過分析金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)收繳假幣歷史數(shù)據(jù),可以在一定程度上描繪出非法流通假幣的存量特征。以成都市為例:成都市轄10區(qū)10縣,農(nóng)業(yè)人口占46%,雖然農(nóng)村地域遠(yuǎn)大于城區(qū),但城鎮(zhèn)化程度較高,城鄉(xiāng)結(jié)合部地區(qū)假幣非法流通狀況比較典型。從城鄉(xiāng)假幣收繳量對比看,一是2007~2009年期間,城市和農(nóng)村假幣存量變動(dòng)情況大致趨同,表現(xiàn)為2008年前流通中假幣存量迅速堆積并在當(dāng)年達(dá)到最大化,隨后受公安機(jī)關(guān)打擊力度加大的影響,假幣投放量未能彌補(bǔ)因金融機(jī)構(gòu)堵截?fù)p失的數(shù)量,形成2008~2010年假幣收繳量下行狀態(tài)。二是假幣隱藏在真幣背后的特性決定了假幣總是追隨著真幣,發(fā)達(dá)區(qū)域經(jīng)濟(jì)體量較大流通中現(xiàn)金充沛,相對應(yīng)的假幣存量必定較多,城市地區(qū)假幣收繳量長期高于農(nóng)村地區(qū)的原因也在于此。三是2009~2011年期間,農(nóng)村地區(qū)假幣收繳量并未出現(xiàn)城市地區(qū)假幣收繳量大幅下降后反彈的形態(tài),而是增減幅度極小,基本保持在400萬元,呈現(xiàn)水平走勢。一方面打源截流力度加大后,假幣運(yùn)輸、投放渠道不暢,原有非法流通假幣大量被堵截,使城市地區(qū)假幣存量被迫處于較低水平,暫時(shí)未能增加農(nóng)村地區(qū)的假幣投放;另一方面農(nóng)村地區(qū)面積較廣假幣存量相對分散、流動(dòng)速率快,而且假幣犯罪涉案金額較小,打擊難度較大,是農(nóng)村地區(qū)假幣存量在此時(shí)期未顯現(xiàn)下降勢頭的重要原因。據(jù)統(tǒng)計(jì),近5年來公安機(jī)關(guān)在轄內(nèi)農(nóng)村地區(qū)破獲販運(yùn)類假幣案件2起、搗毀假幣制造窩點(diǎn)1個(gè),在城區(qū)破獲販運(yùn)類假幣案件42起、搗毀假幣制造窩點(diǎn)2個(gè)。既反映出農(nóng)村地區(qū)公安機(jī)關(guān)打源力度有待加強(qiáng),也說明農(nóng)村地區(qū)截流假幣存量的能力有待提高。四是2011年城市地區(qū)假幣收繳量同比出現(xiàn)明顯增長且幅度較大,暗示假幣運(yùn)輸、投放渠道有所恢復(fù),假幣投放量開始增加,如打源截流措施未能跟上,農(nóng)村地區(qū)假幣存量向上運(yùn)行的可能性較大。(三)非法流通規(guī)模與現(xiàn)金流通量、市場沉淀量之間的關(guān)系假幣非法流通規(guī)模以2009年為拐點(diǎn),呈現(xiàn)出先上升后下降的趨勢。2008年以前,假幣非法流通規(guī)模呈總體上升格局,2009年至今,公安機(jī)關(guān)對假幣犯罪持續(xù)保持高壓態(tài)勢,假幣非法流通規(guī)模下滑趨勢明顯。一是假幣非法流通規(guī)模與現(xiàn)金流通量在總體上呈正向數(shù)量關(guān)系并受打擊收繳的影響較大。2007~2009年,由于經(jīng)濟(jì)規(guī)模增長較快,現(xiàn)金投放總量逐年提高,與此同時(shí)地區(qū)假幣非法流通規(guī)模也逐步壯大,使得假幣收繳在2007~2009年呈現(xiàn)出上升趨勢,其中經(jīng)濟(jì)規(guī)模最大的成都市假幣收繳量占到整個(gè)川東南地區(qū)的60%以上。二是假幣非法流通規(guī)模與打防假幣力度之間呈負(fù)向數(shù)量關(guān)系。2009年公安部在全國范圍內(nèi)的“09行動(dòng)”中破獲了一批大案要案,特別是一批制造窩點(diǎn)被打,使進(jìn)入市場流通的假幣減少,從一定程度上減少了流通中假幣的存量,使假幣市場沉淀量減少。在2009年公安沒收量達(dá)到歷史峰值后,柜臺(tái)收繳量呈明顯的下降趨勢。(四)非法流通的券別結(jié)合調(diào)查問卷和金融機(jī)構(gòu)收繳假幣的情況看,一是調(diào)查對象誤收或發(fā)現(xiàn)假幣中,100元券和10元券占比分別為31.6%和19.5%。二是從川東南地區(qū)金融機(jī)構(gòu)收繳假幣情況看,100元券和10元券占比分別為68%和13%,占比在5年來呈上升態(tài)勢,是區(qū)域非法流通假幣的主力券別。制販假幣分子為追求利益最大化和犯罪風(fēng)險(xiǎn)成本最小化,利用交易中使用頻率較高的券別為100元券和10元券的規(guī)律,著重對這兩種券進(jìn)行偽造和販賣謀取非法利益。因此川東南地區(qū)非法流通的大面額假幣以100元券為主,小面額假幣以10元券為主。三、四川東南地區(qū)非法流通的原因(一)違法行為追究追究未成年人司法懲處不力制販假幣犯罪分子通過增加假幣投放量的措施,造成假幣非法流通的存量增加。從成都市公安局反饋的案件信息看,2012年上半年破獲的8起案件中涉案假幣50萬元~100萬元共3起,200萬元案件1起,非窩點(diǎn)類案件涉案假幣平均單筆假幣金額近57萬元,與2011年相比增加8萬元?？梢娫诠矙C(jī)關(guān)對假幣犯罪保持高壓態(tài)勢下,犯罪分子依然鋌而走險(xiǎn)不斷加大假幣生產(chǎn)和投放力度。其原因在于現(xiàn)行的有關(guān)法律中對犯假幣違法行為罪的追究雖有直至死刑的法律處罰,但存在立案標(biāo)準(zhǔn)過高,威懾面不寬等問題。如對于假幣販運(yùn)者,最高人民檢察院《關(guān)于人民檢察院直接受理立案偵察案件立案標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》對于出售、購買運(yùn)輸假幣犯罪的立案標(biāo)準(zhǔn)定為4000元。因此犯罪分子在使用假幣時(shí)盡量控制假幣的金額以規(guī)避法律的制裁;對于假幣持有者,僅《人民幣管理?xiàng)l例》第三十二條規(guī)定“單位和個(gè)人持有偽造、變造的人民幣的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)上交中國人民銀行、公安機(jī)關(guān)或者辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)……”。對持有、使用一張假幣的行為以及不及時(shí)上交假幣的主體沒有相應(yīng)的處罰,主要依靠主體道德素質(zhì)自行約束。(二)農(nóng)村地區(qū)利用金融資源堵截有效性較低,且逐漸形成部分金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)從川東南地區(qū)面積分布看,轄區(qū)農(nóng)村地域遠(yuǎn)大于城區(qū),農(nóng)業(yè)人口眾多占比高達(dá)64.9%。存在農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)少、打擊假幣犯罪難度大,反假貨幣宣傳觸及范圍不夠深入等薄弱環(huán)節(jié),為假幣非法流通留下了空間和余地。我們選取了成都市轄內(nèi)3個(gè)縣(蒲江、新津和大邑)和資陽市轄內(nèi)的簡陽市作為川東南農(nóng)村地區(qū)樣本。以2007~2011年上述地區(qū)假幣收繳量為基礎(chǔ)數(shù)據(jù),評價(jià)農(nóng)村地區(qū)堵截假幣能力與假幣非法流通的關(guān)系。成都市3個(gè)縣為其轄內(nèi)經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū),簡陽市為資陽市和成都市的接點(diǎn)地區(qū),其假幣收繳量長期穩(wěn)居所在轄區(qū)首位,樣本地區(qū)各縣(市)均未因公安機(jī)關(guān)加大打擊假幣力度產(chǎn)生波動(dòng)。樣本地區(qū)金融機(jī)構(gòu)中農(nóng)信社、農(nóng)商銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、農(nóng)業(yè)銀行在樣本地區(qū)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量占居前3位,特別是農(nóng)信社、農(nóng)商銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量比其他金融機(jī)構(gòu)數(shù)量總和多10個(gè)。從2011年假幣收繳占比情況看,農(nóng)信社、郵政銀行、農(nóng)行堵截假幣總量占比分別為42.65%、17.56%和17.72%,成為樣本地區(qū)堵截假幣、削弱假幣非法流通的中堅(jiān)力量;這與農(nóng)信社和郵政銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以鄉(xiāng)村場鎮(zhèn)及偏遠(yuǎn)地區(qū)為主,但總數(shù)多相關(guān)聯(lián),這既反映了金融機(jī)構(gòu)收繳假幣量與網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量基本成正比,也表明金融機(jī)構(gòu)的假幣收繳量與其網(wǎng)點(diǎn)數(shù)和其周邊環(huán)境關(guān)聯(lián)性較強(qiáng)的特點(diǎn)。但從單個(gè)網(wǎng)點(diǎn)平均收繳數(shù)占比看,農(nóng)信社和郵政儲(chǔ)蓄銀行網(wǎng)點(diǎn)平均收繳假幣數(shù)量占比分別為0.26%和0.2%,而營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)較少的工商銀行、中國銀行和建設(shè)銀行網(wǎng)點(diǎn)平均收繳假幣數(shù)量占比分別為0.48%、0.49%和0.87%,形成網(wǎng)點(diǎn)多、堵截總量高但網(wǎng)點(diǎn)平均收繳占比低與網(wǎng)點(diǎn)少、堵截總量低但網(wǎng)點(diǎn)平均收繳占比高的反差,這反映了農(nóng)村地區(qū)假幣存量相對較少的實(shí)際情況,也表明金融機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在農(nóng)村地區(qū)對假幣的堵截收繳工作存在不足。綜上所述,部分金融機(jī)構(gòu)過度注重自身營運(yùn)利潤目標(biāo),通過撤消、合并等措施,不斷壓縮農(nóng)村地區(qū)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),忽視應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的社會(huì)責(zé)任,造成農(nóng)村地區(qū)的金融支持力度相對減少、金融服務(wù)質(zhì)量不高的狀況;還有部分金融機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)未按照反假貨幣工作分工要求,認(rèn)真履行堵截流通中假幣的職責(zé),造成單個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)平均堵截假幣占比與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量優(yōu)勢明顯不匹配的狀況。(三)法制意識較淡薄,實(shí)踐法治能力較弱受假幣侵害群體處理假幣不同方式,將決定假幣是退出流通還是“體外循環(huán)”,這也對假幣存量規(guī)模造成一定的影響。假幣侵害對象主要是個(gè)人和單位,單位具備較完善的監(jiān)督約束機(jī)制,在收到假幣后采取正確的處理方式——主動(dòng)交送其開戶銀行。比如公交公司和知名度較高的大型商場等,而個(gè)人采取處理假幣的具體方式,則受到反假防假意識、法制觀念以及自我約束能力等因素的影響。研究調(diào)查問卷發(fā)現(xiàn):“重新用出去”和“放在家里”分別占比為35.25%和26.23%,前一種處理方式因“受害者”心理影響造成假幣被發(fā)現(xiàn)后仍再次繼續(xù)非法流通,后一種處理方式卻為假幣重新進(jìn)入市場提供了可能,以上兩類調(diào)查對象法制意識和反假意識較為淡薄,未認(rèn)識到持有和使用假幣同樣是違法行為;“撕掉”、“交到銀行”和“交給民警”分別占比為9.4%、26.43%和2.69%,這三類處理方式均能夠防止假幣再度流向市場。同時(shí),現(xiàn)行法律法規(guī)框架下,假幣收繳渠道十分單一,僅中國人民銀行、公安機(jī)關(guān)和金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)假幣后可立即終止其非法流通狀態(tài)。但假幣非法流通觸及面較廣,無論是大型商場、機(jī)關(guān)、企事業(yè)單位還是社會(huì)公眾均存在發(fā)現(xiàn)假幣的可能性,因法