XX銀行2010年部室及部室主任目標(biāo)責(zé)任制考核辦法

PAGEPAGE25XX市農(nóng)業(yè)銀行支行2010年度部室及部室經(jīng)理目標(biāo)責(zé)任制考核辦法為加強(qiáng)業(yè)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)控制的協(xié)調(diào)發(fā)展，提高后臺(tái)為前臺(tái)的優(yōu)質(zhì)服務(wù)水平，充分調(diào)動(dòng)部室經(jīng)理和員工的工作積極性和主動(dòng)性，客觀評(píng)價(jià)各部門工作業(yè)績和質(zhì)量，確保全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康、快速地發(fā)展，特制定本考核辦法。一、考核對(duì)象：各部室及部室經(jīng)理。二、考核方式：采用百分制，其中任務(wù)執(zhí)行10分，公共管理10分，部室專項(xiàng)考核80分。另設(shè)共性附加分和個(gè)性附加分項(xiàng)目，兩者合計(jì)最高加5分。業(yè)務(wù)部室專項(xiàng)考核包括業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)控制、質(zhì)量管理。風(fēng)險(xiǎn)控制部室包括內(nèi)控管理、財(cái)會(huì)核算、輔導(dǎo)監(jiān)督。綜合管理部室考核包括銀行形象樹立、綜合管理等。根據(jù)考核得分，確定本部室系數(shù)。得分在95分（含）以上的，部室系數(shù)為1.3；得分在90分（含）至95分的，部室系數(shù)為1.2；得分在85分（含）至90分的，部室系數(shù)為1.1；得分在80分（含）至85分的，部室系數(shù)為1.05；得分在75分（含）至80分的，部室系數(shù)為1.0；得分在70分（含）至75分的，部室系數(shù)為0.9；得分在70分以下的，部室系數(shù)為0.8。其中公司業(yè)務(wù)部、國際業(yè)務(wù)部、信貸管理部系數(shù)極限值為1.3，個(gè)人金融部、電子產(chǎn)品部系數(shù)極限值為1.2，財(cái)會(huì)運(yùn)營部、內(nèi)控合規(guī)部、綜合管理部系數(shù)極限值為1.1。三、考核收入（一）部室經(jīng)理考核收入年收入=基本收入×考核實(shí)得分/100＋分行取得的人均效益工資×部室系數(shù)×1.1；人均效益工資﹦（分行分配的綜合績效工資＋分行分配的產(chǎn)品計(jì)價(jià)工資）/全支行人數(shù)；考核實(shí)得分超過100分的以100分計(jì)算。（二）二級(jí)部室經(jīng)理考核收入。根據(jù)部室經(jīng)理考核方法，單獨(dú)進(jìn)行考核并打9折執(zhí)行。（三）部室副經(jīng)理考核收入。部室副經(jīng)理年收入按部室經(jīng)理考核收入（不含特殊貢獻(xiàn)獎(jiǎng)）分三檔（75%、70%、65%）進(jìn)行?？己说梅?0分（含）以上的享受7.5折，85分（含）以上的享受7折，小于85分的享受6.5折。（四）部室業(yè)務(wù)主管考核收入。市支行將另行單獨(dú)考核。（五）退居二線中層干部考核收入。退居二線中層干部收入下靠一級(jí)，即主任級(jí)員工享受部室副經(jīng)理待遇，副主任級(jí)員工按參照級(jí)別人員的考核收入（不含特殊貢獻(xiàn)獎(jiǎng)）分四檔（65%、60%、55%、50%）進(jìn)行。考核優(yōu)秀的享受6.5折，稱職的享受6折，基本稱職的享受5.5折，不稱職的享受5.0折。不再享受特別貢獻(xiàn)獎(jiǎng)評(píng)議資格。退居二線的中層干部，若未包片管理的，不享受最高檔。（六）部室員工考核收入年收入=檔案工資+（除客戶經(jīng)理外的全行員工平均效益工資×部室系數(shù)）×得分/100；得分根據(jù)各部室報(bào)市支行薪酬管理委員會(huì)且經(jīng)批準(zhǔn)的員工考核辦法進(jìn)行考核。四、考核計(jì)分（一）部室經(jīng)理（包括二級(jí)部室經(jīng)理）考核計(jì)分1、工作報(bào)告任務(wù)（權(quán)重45分）得分＝基本分+超分；基本分＝完成率×權(quán)重；超分＝（實(shí)得分-部室平均任務(wù)分）×0.4，如果實(shí)得分小于部室平均任務(wù)分的，超分為0。2、工作例會(huì)任務(wù)（權(quán)重45分）得分＝基本分+超分；基本分＝完成率×權(quán)重；超分＝（實(shí)得分-部室平均任務(wù)分）×0.4，如果實(shí)得分小于部室平均任務(wù)分的，超分為0。工作報(bào)告任務(wù)包括季度例會(huì)的任務(wù)數(shù)；例會(huì)任務(wù)數(shù)包括月度例會(huì)、周例會(huì)任務(wù)數(shù)。任務(wù)完成得分可以超過權(quán)重分，超分以1.1倍為限。超過1.1倍的，計(jì)發(fā)特別貢獻(xiàn)獎(jiǎng)。對(duì)于工作報(bào)告的任務(wù)，根據(jù)難易程度，賦予每條1-3分的分值，具體由市支行薪酬管理委員會(huì)確定，綜合管理部下達(dá)。季度例會(huì)、月度例會(huì)和周例會(huì)任務(wù)數(shù)，每條計(jì)1分。3、部室內(nèi)控評(píng)價(jià)（權(quán)重5分）得分＝權(quán)重分×評(píng)價(jià)分/100。4、綜合評(píng)價(jià)（權(quán)重5分）采用百分制打分確定，其中行長室打分權(quán)重占60%、二級(jí)支行（市支行營業(yè)部）行長（主任）、營業(yè)經(jīng)理、相關(guān)部室打分權(quán)重占40%；內(nèi)控合規(guī)部僅由行長室打分?？己私Y(jié)果優(yōu)秀的不扣分，稱職的扣1分，基本稱職的扣3分，不稱職的扣5分。內(nèi)容分值經(jīng)理及副經(jīng)理綜合評(píng)價(jià)優(yōu)秀稱職基本稱職不稱職業(yè)務(wù)能力及管理20執(zhí)行力及效率20風(fēng)險(xiǎn)控制與業(yè)務(wù)發(fā)展15工作主動(dòng)性及敬業(yè)15業(yè)務(wù)創(chuàng)新15團(tuán)隊(duì)協(xié)作與其他部室配合15評(píng)價(jià)時(shí)在相應(yīng)空格上打勾5、特別貢獻(xiàn)計(jì)分（1）工作報(bào)告及例會(huì)任務(wù)超過1.1倍的權(quán)重分；（2）完成目標(biāo)任務(wù)超過計(jì)劃指標(biāo)1.1倍的權(quán)重分。（二）部室副經(jīng)理考核計(jì)分1、工作報(bào)告任務(wù)（權(quán)重45分）根據(jù)年初工作報(bào)告任務(wù)，本部室排定由副經(jīng)理牽頭落實(shí)的工作任務(wù)完成情況。計(jì)分規(guī)則同部室經(jīng)理。2、分行計(jì)劃任務(wù)完成（權(quán)重45分）得分＝權(quán)重×∑（相關(guān)指標(biāo)完成實(shí)際數(shù)÷計(jì)劃數(shù)）/涉及指標(biāo)個(gè)數(shù)，各相關(guān)指標(biāo)的實(shí)際數(shù)/計(jì)劃數(shù)以1為限。3、部室內(nèi)控評(píng)價(jià)與綜合評(píng)價(jià)權(quán)重分各5分，評(píng)價(jià)內(nèi)容和方法同部室經(jīng)理。（三）退居二線中層干部考核計(jì)分采用百分制打分，由行長室、部室正副經(jīng)理和二級(jí)支行（市支行營業(yè)部）行長（主任）打分確定（占比依次為40%、30%、30%）。內(nèi)容分值退居二線中層干部評(píng)價(jià)優(yōu)秀稱職基本稱職不稱職工作的主動(dòng)性、責(zé)任性及配合行長（主任或經(jīng)理）開展工作情況20全年各項(xiàng)工作任務(wù)完成情況20對(duì)日常問題處理的主動(dòng)性及敢管、會(huì)管情況15對(duì)分管工作的計(jì)劃、布置、落實(shí)、督促情況15對(duì)員工溝通、管理情況15敬業(yè)愛崗情況15評(píng)價(jià)時(shí)在相應(yīng)空格上打勾（四）部室員工考核計(jì)分。由各相應(yīng)部室進(jìn)行考核，將考核結(jié)果報(bào)市支行薪酬管理委員會(huì)。五、部室考核計(jì)分（一）計(jì)劃執(zhí)行力（權(quán)重80分）。年度經(jīng)營計(jì)劃指標(biāo)由市支行行長室確定，于年初以書面形式下達(dá)給各業(yè)務(wù)部室（詳見附件一）。1、絕對(duì)值指標(biāo)計(jì)分規(guī)則絕對(duì)值指標(biāo)得分＝（實(shí)際數(shù)÷計(jì)劃數(shù)）×指標(biāo)權(quán)重分；若實(shí)際完成數(shù)超過計(jì)劃數(shù)的，則該指標(biāo)的最高得分為其權(quán)重分。若實(shí)際完成數(shù)為負(fù)數(shù)，則為倒扣分，扣完權(quán)重分。逆向指標(biāo)，則反之。2、比率類指標(biāo)計(jì)分規(guī)則超過指標(biāo)值的，則該指標(biāo)的最高得分為其權(quán)重分；低于指標(biāo)值的，每下降一個(gè)百分點(diǎn)，扣1-5分，具體扣分標(biāo)準(zhǔn)見各比率指標(biāo)?？弁隀?quán)重分為止。逆向指標(biāo)，則反之。（二）任務(wù)執(zhí)行（權(quán)重10分，工作報(bào)告任務(wù)和例會(huì)任務(wù)權(quán)重各5分）。計(jì)分規(guī)則同部室經(jīng)理考核，得分以1.5倍權(quán)重分為限。（三）公共管理（權(quán)重10分，扣完為止）1、內(nèi)控管理。根據(jù)市支行2010年綜合內(nèi)控考核辦法，大于95分不扣分，每少一分扣1分直接計(jì)入內(nèi)控管理中，以扣完權(quán)重分10分為止。2、部室配合。因主觀原因造成“執(zhí)行通報(bào)”上的未完成任務(wù)被連續(xù)拖延2期以上的，每條扣0.1分。若需完成任務(wù)涉及幾個(gè)部門配合的，因配合部室原因拖延的，先由行長室對(duì)牽頭部室扣分，每次1-3分；然后，牽頭部室可以以等同分值直接對(duì)拖延部室扣分。3、服務(wù)基層。該項(xiàng)內(nèi)容實(shí)行首問責(zé)任制，要求各部室對(duì)各二級(jí)支行（市支行營業(yè)部）上報(bào)或請(qǐng)示的問題實(shí)行首問責(zé)任制，若一時(shí)無法答復(fù)的，應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)。無故不回復(fù)或被基層行投訴的，經(jīng)綜合管理部核查屬實(shí)，每次扣1分。4、上下數(shù)據(jù)核對(duì)。各部室涉及獎(jiǎng)金的相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)每季應(yīng)及時(shí)（下發(fā)后5個(gè)工作日內(nèi)反饋）與分行相關(guān)部門進(jìn)行核對(duì)，若相關(guān)業(yè)績數(shù)據(jù)不核對(duì)或核對(duì)不符造成我行獎(jiǎng)金減少的，每次扣1-2分。核對(duì)以書面記錄為準(zhǔn)。5、公共管理。年末對(duì)部室進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，根據(jù)平衡計(jì)分卡原理，利用內(nèi)部客戶滿意度打分內(nèi)容，采用百分制，其中行長室打分權(quán)重占60%、二級(jí)支行（市支行營業(yè)部）行長（主任）及營業(yè)經(jīng)理打分權(quán)重占40%；內(nèi)控合規(guī)部僅由行長室打分?？己私Y(jié)果95分(含)以上不扣分，90分(含)-95分扣1分，85分(含)-90分扣2分，80分(含)-85分扣3分，80分以下扣5分。打分內(nèi)容詳見附件二。6、投票管理。應(yīng)對(duì)相關(guān)人員打分而未打分評(píng)價(jià)的，每缺一人次（項(xiàng)）扣0.1分。7、共性附加(減)分（共性、個(gè)性附加分總和最高為5分）（1）先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)推廣。我行的做法或經(jīng)驗(yàn)（包括新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)）被市分行推廣實(shí)施的，每件加0.5-1分。（2）向上爭取政策。當(dāng)業(yè)務(wù)發(fā)展和客戶需求與現(xiàn)有制度發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)及時(shí)向市分行書面請(qǐng)示或反映，并提出相應(yīng)措施和解決辦法。若被市分行批復(fù)同意的，每條加0.5-1分。（3）風(fēng)險(xiǎn)損失防范。在檢查輔導(dǎo)過程中挽回重大經(jīng)濟(jì)損失或發(fā)現(xiàn)、堵住重大風(fēng)險(xiǎn)、差錯(cuò)事故和案件的，每起加0.5-2分。（4）當(dāng)年度部室被評(píng)為總行先進(jìn)的，每項(xiàng)加2分。（5）分行專業(yè)部門的專項(xiàng)考核中，扣分部分，相關(guān)對(duì)口部門應(yīng)承擔(dān)20%的連帶扣分。（6）在XX市支行數(shù)據(jù)系統(tǒng)中應(yīng)每月及時(shí)公布相關(guān)數(shù)據(jù)，于次月15日內(nèi)為限，否則每推遲一次扣0.5分。六、公司業(yè)務(wù)部（一）業(yè)務(wù)發(fā)展（權(quán)重70分）1、本幣對(duì)公存款增量指標(biāo)（權(quán)重15分）。指年末對(duì)公存款比年初增加額；或雖遠(yuǎn)未完成增量指標(biāo)，但在同業(yè)市場的份額占比未下降的可得權(quán)重分的80%，或?qū)婵钤隽吭谕瑯I(yè)或系統(tǒng)內(nèi)排名為第一的，得權(quán)重分。以上三種得分方式以較大的為準(zhǔn)。2、人民幣對(duì)公存款余額四大行市場份額(權(quán)重5分)。與指標(biāo)值每相差0.1個(gè)百分點(diǎn)扣0.1分。3、同業(yè)存款增量指標(biāo)（權(quán)重5分）。4、法人貸款增量指標(biāo)（權(quán)重8分），包括商票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)。其中商票貼現(xiàn)貸款余額指標(biāo)4分。5、投行業(yè)務(wù)收入（含國際業(yè)務(wù)的中間業(yè)務(wù)）及承諾業(yè)務(wù)收入指標(biāo)（權(quán)重各5分）。投行業(yè)務(wù)收入不包括遞延到2011年部分的金額。6、惠農(nóng)卡發(fā)卡量及授信戶數(shù)（權(quán)重各3分,小計(jì)6分）。7、農(nóng)戶小額貸款（權(quán)重3分）。8、授信通過率（權(quán)重3分）。每下降1個(gè)百分點(diǎn)扣0.5分。9、對(duì)公人民幣結(jié)算及現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)收入指標(biāo)（權(quán)重5分）。10、現(xiàn)金管理新增賬戶數(shù)和集團(tuán)客戶數(shù)指標(biāo)（權(quán)重各2分,小計(jì)4分）。11、代理結(jié)算客戶新增數(shù)（權(quán)重3分）。（二）風(fēng)險(xiǎn)控制（權(quán)重10分）1、目標(biāo)客戶新產(chǎn)生不良貸款控制指標(biāo)（權(quán)重5分）。目標(biāo)客戶（鎖定3年）新發(fā)生五級(jí)分類不良貸款及利息（包括代墊訴訟費(fèi)、不包括年中發(fā)生后又收回的部分），每上升100萬元扣0.5分，清收寬限期可延長到次年6月底。2、AA+級(jí)以上法人貸款占比指標(biāo)（權(quán)重5分）。每下降1個(gè)百分點(diǎn)扣1分。（三）個(gè)性附加分投行業(yè)務(wù)收入在市分行排名列第一的，加公司業(yè)務(wù)2分。七、國際業(yè)務(wù)部（一）業(yè)務(wù)發(fā)展（權(quán)重70分）1、國際業(yè)務(wù)收入（含結(jié)售匯業(yè)務(wù)收入）指標(biāo)（權(quán)重30分）。指全年國際業(yè)務(wù)的一切手續(xù)費(fèi)收入與結(jié)售匯買賣收入之和。其中純國際業(yè)務(wù)收入、自營國際業(yè)務(wù)收入、結(jié)售匯買賣收入權(quán)重各5分。2、國際業(yè)務(wù)收入市場份額（權(quán)重15分）。在工、農(nóng)、中、建“四大”行中的市場份額。與指標(biāo)值每相差1個(gè)百分點(diǎn)扣2分，或第一位的不扣分。3、國際業(yè)務(wù)量指標(biāo)（權(quán)重15分）。指國際結(jié)算業(yè)務(wù)量絕對(duì)額。或海關(guān)統(tǒng)計(jì)的國際結(jié)算業(yè)務(wù)量市場份額占比（我行結(jié)算量/海關(guān)統(tǒng)計(jì)結(jié)算總量）比上年上升1個(gè)百分點(diǎn)的，得權(quán)重分；每相差0.1個(gè)百分點(diǎn)扣0.2分。4、外幣對(duì)公存款增量指標(biāo)（權(quán)重5分）?；蛟谙到y(tǒng)內(nèi)增量居于第1位的，得權(quán)重分。5、外幣同業(yè)存款增量指標(biāo)（權(quán)重5分）。（二）風(fēng)險(xiǎn)控制（權(quán)重10分）新產(chǎn)生國際貿(mào)易融資不良貸款（10分）。指打包通知不及時(shí)、國際貿(mào)易融資（包括信用證墊款）因單證風(fēng)險(xiǎn)、國家風(fēng)險(xiǎn)等引發(fā)的五級(jí)分類不良貸款額，每上升100萬元扣1分。（三）個(gè)性附加分國際結(jié)算業(yè)務(wù)收入在“四行”市場份額比年初上升3個(gè)百分點(diǎn)的，加國際業(yè)務(wù)2分。八、個(gè)人金融部（一）業(yè)務(wù)發(fā)展(權(quán)重70分)1、本外幣儲(chǔ)蓄存款增量指標(biāo)(權(quán)重10分)。指年末儲(chǔ)蓄存款比年初增加額?；螂m未完成增量指標(biāo)，但在同業(yè)市場的份額占比未下降的可得權(quán)重分的80%，或儲(chǔ)蓄存款增量在同業(yè)或系統(tǒng)內(nèi)排名為第一的，得權(quán)重分。以上三種得分方式以較大的為準(zhǔn)。其中外幣儲(chǔ)蓄增量指標(biāo)權(quán)重為2分。2、人民幣儲(chǔ)蓄存款余額四大行市場份額指標(biāo)(權(quán)重5分)。與指標(biāo)值每相差0.1個(gè)百分點(diǎn)扣0.1分。3、個(gè)人類貸款增量指標(biāo)（權(quán)重7分）。其中個(gè)人住房貸款為4分。4、個(gè)人人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)收入指標(biāo)（權(quán)重10分）。5、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)收入指標(biāo)（權(quán)重5分）。6、代理銷售基金等投資類產(chǎn)品業(yè)務(wù)收入（權(quán)重5分）。為79150代銷投資類產(chǎn)品業(yè)務(wù)收入+78901系統(tǒng)內(nèi)代理基金業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)分配收入。7、貴金屬銷售業(yè)務(wù)收入指標(biāo)（權(quán)重5分）。8、代理壽險(xiǎn)指標(biāo)（權(quán)重5分）。9、貴賓客戶月金融資產(chǎn)占比指標(biāo)（權(quán)重7分）。與指標(biāo)值每相差一個(gè)百分點(diǎn)扣1分；或在系統(tǒng)內(nèi)居于第1位的，得權(quán)重分。10、其他理財(cái)業(yè)務(wù)收入指標(biāo)（權(quán)重5分）。11、電子渠道交易占比(權(quán)重6分)。與指標(biāo)值每相差1個(gè)百分點(diǎn)扣1分?；蛟谙到y(tǒng)內(nèi)居于第一位的，得權(quán)重分。（二）服務(wù)質(zhì)量（權(quán)重10分）1、柜員參加市分行組織的各類理財(cái)知識(shí)考試，其平均成績低于全分行平均的，每次扣1分。2、網(wǎng)點(diǎn)物品配置不到位，引起網(wǎng)點(diǎn)投訴的，每起扣1分。（三）個(gè)性附加分。儲(chǔ)蓄存款增量在XX市金融機(jī)構(gòu)排名列第一的，加2分；在系統(tǒng)內(nèi)排名列第一的，加1分，兩者不重復(fù)加分。九、電子產(chǎn)品部（一）業(yè)務(wù)發(fā)展（權(quán)重70分）1、信用卡有效發(fā)卡戶數(shù)指標(biāo)(權(quán)重7分)。2、貸記卡消費(fèi)額指標(biāo)（權(quán)重5分）。3、銀行卡業(yè)務(wù)收入（權(quán)重10分）。或在系統(tǒng)內(nèi)收入排名居于第1位的，得權(quán)重分。4、電子銀行業(yè)務(wù)收入(含自助銀行業(yè)務(wù)收入)（權(quán)重10分）?；蛟谙到y(tǒng)內(nèi)收入排名居于第一位的，得權(quán)重分。5、電子渠道交易占比(權(quán)重6分)。與指標(biāo)值每相差1個(gè)百分點(diǎn)扣1分；或在系統(tǒng)內(nèi)居于第一位的，得權(quán)重分。6、網(wǎng)銀渠道交易占比(權(quán)重5分)。與指標(biāo)值每相差1個(gè)百分點(diǎn)扣1分；或在系統(tǒng)內(nèi)居于第一位的，得權(quán)重分。7、企業(yè)網(wǎng)銀客戶數(shù)新增指標(biāo)(權(quán)重5分)。8、個(gè)人網(wǎng)銀客戶數(shù)新增指標(biāo)(權(quán)重4分)。10、個(gè)人和企業(yè)電話銀行新增指標(biāo)(權(quán)重各3分，共計(jì)6分)。11、手機(jī)銀行新增指標(biāo)(權(quán)重4分)。12、消息服務(wù)指標(biāo)(權(quán)重4分)。13、轉(zhuǎn)賬電話新增指標(biāo)(權(quán)重4分)。（二）風(fēng)險(xiǎn)控制(10分)。指年末貸記卡非正常透支（四期及以上）余額，每超出10萬元扣2分。（三）服務(wù)質(zhì)量（權(quán)重5分）1、退回或需補(bǔ)充資料的貸記卡，應(yīng)一次性列出存在問題，無正當(dāng)理由退回或拖延的，若被投訴經(jīng)綜合管理部查實(shí)確有責(zé)任的，每張扣0.2分。2、辦理我行權(quán)限的貸記卡，正常情況下每張?jiān)诒拘械霓k結(jié)時(shí)間為4個(gè)工作日，若被投訴經(jīng)綜合管理部查實(shí)每超出一天每張扣0.2分。3、做好自助設(shè)備的維修工作，故障修復(fù)不得超過2個(gè)工作日，若被投訴經(jīng)綜合管理部查實(shí)每臺(tái)扣0.5分。（四）個(gè)性附加分。銀行卡業(yè)務(wù)收入在市分行排名列第一的，加2分。十、信貸管理部（一）業(yè)務(wù)發(fā)展（權(quán)重25分）1、商票貼現(xiàn)貸款余額指標(biāo)（權(quán)重4分）。2、法人貸款增量指標(biāo)（權(quán)重3分）。包括商票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)。3、授信通過率（權(quán)重6分）。指全年市分行同意授信筆數(shù)在本行上報(bào)分行授信總筆數(shù)中的占比，以市分行書面批復(fù)為準(zhǔn)。與指標(biāo)值每下降1個(gè)百分點(diǎn)扣1分。4、投行和國際業(yè)務(wù)收入指標(biāo)（權(quán)重3分）。5、代理產(chǎn)險(xiǎn)收入指標(biāo)（權(quán)重2分）。6、全行還原貸款平均收息率（權(quán)重5分）。未達(dá)到指標(biāo)值的，每下降0.1個(gè)百分點(diǎn)扣0.4分。7、個(gè)人類貸款增量指標(biāo)（權(quán)重2分）（二）風(fēng)險(xiǎn)控制（50分）1、新產(chǎn)生不良貸款控制指標(biāo)（權(quán)重15分）。本年新發(fā)生五級(jí)分類不良貸款及利息（含個(gè)人貸款，不包括年中發(fā)生后又收回的部分），每上升100萬元扣0.3分，清收寬限期可延長到次年6月底。2、不良貸款清收指標(biāo)（權(quán)重8分）。3、到期貸款現(xiàn)金收回率（權(quán)重5分）。與指標(biāo)值每下降0.1個(gè)百分點(diǎn)扣0.2分。4、信貸資產(chǎn)經(jīng)濟(jì)資本占用率（權(quán)重5分）。信貸資產(chǎn)經(jīng)濟(jì)資本占用率=信貸資產(chǎn)經(jīng)濟(jì)資本月均余額÷信貸資產(chǎn)月均余額。比指標(biāo)值每上升1個(gè)百分點(diǎn)扣1分。5、貸款偏離度（權(quán)重5分）。貸款偏離度=（外審認(rèn)定不良比例-報(bào)表反映不良貸款比例）×70%+（內(nèi)審認(rèn)定不良貸款比例-報(bào)表反映不良貸款比例）×30%。對(duì)內(nèi)外部審計(jì)認(rèn)定的不良貸款比例大于市支行報(bào)表反映的不良比例，比指標(biāo)值每高出1個(gè)千分點(diǎn)扣1分。6、貸款向下遷徙率（權(quán)重5分）。向下遷徙率=（期初正常類貸款向關(guān)注類貸款遷徙金額×50%+期初正常類貸款向次級(jí)類貸款遷徙金額×120%+期初正常、關(guān)注類貸款向可疑類貸款遷徙金額×150%+期初正常、關(guān)注類貸款向損失類貸款遷徙金額×200%+期初關(guān)注類貸款向次級(jí)類貸款遷徙金額+期初次級(jí)類貸款向可疑、損失類貸款遷徙金額+期初可疑類貸款向損失類貸款遷徙金額）÷（期初正常類貸款余額+期初關(guān)注類貸款余額+期初次級(jí)類貸款余額+期初可疑類貸款余額）×100%。比指標(biāo)值每上升1個(gè)百分點(diǎn)扣2分。7、AA+及以上法人客戶貸款占比（權(quán)重7分）。AA+及以上法人客戶貸款月均余額占全部法人客戶貸款月均余額的比。比上年第四季度的值每下降0.1個(gè)百分點(diǎn)扣0.5分。（三）質(zhì)量管理（權(quán)重5分）1、對(duì)各二級(jí)支行(市支行營業(yè)部)上報(bào)的信貸事項(xiàng)應(yīng)及時(shí)審查，在貸審會(huì)召開之前，除要求補(bǔ)充資料的外，應(yīng)把前4個(gè)工作日收到的信貸事項(xiàng)審查完畢，若被投訴經(jīng)綜合管理部查實(shí)確有責(zé)任的，每遲審一筆授信扣1分。2、退回或需補(bǔ)充材料的信貸事項(xiàng)，應(yīng)一次性列出存在問題或需補(bǔ)充資料的清單，無正當(dāng)理由退回或拖延的，被基層單位投訴，經(jīng)查實(shí)確有責(zé)任的，每次扣0.5分。3、及時(shí)落實(shí)信貸政策和管理制度，并組織實(shí)施。未及時(shí)傳達(dá)重要信貸政策、方針的，經(jīng)查未轉(zhuǎn)發(fā)相關(guān)文件的，每次扣1分。4、負(fù)責(zé)好信貸資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)測和考核、金融債權(quán)管理和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的處置、呆帳貸款核銷材料審查上報(bào)工作，未及時(shí)督導(dǎo)或落實(shí)的，每次扣1分。6、負(fù)責(zé)好客戶信息的收集、整理和分析，做好信貸運(yùn)行狀況分析。全年至少要向行長室提交一篇全行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告，未做到的，扣1分。7、客戶經(jīng)理參加分行組織的各類考試，其平均成績低于全分行平均的，每次扣1分。（四）個(gè)性附加分。五級(jí)分類法人貸款不良率為0，加2分。十一、財(cái)會(huì)運(yùn)營部（一）內(nèi)控管理（權(quán)重50分）1、無會(huì)計(jì)事實(shí)風(fēng)險(xiǎn)（權(quán)重20分）。在監(jiān)管中應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)或雖發(fā)現(xiàn)而隱瞞不報(bào)，卻被上級(jí)行查出的經(jīng)濟(jì)案件，每件扣10分。2、內(nèi)控評(píng)價(jià)（權(quán)重30分）。會(huì)計(jì)內(nèi)控評(píng)價(jià)在系統(tǒng)內(nèi)排名第四位的，扣10分；排名第五位的，扣20分；排名在第六位及之后的，則扣30分。（二）運(yùn)營管理（權(quán)重20分）1、系統(tǒng)運(yùn)營正常。因非不可抗力造成計(jì)算機(jī)安全事故，并嚴(yán)重影響業(yè)務(wù)正常運(yùn)轉(zhuǎn)的，每次扣5分。2、財(cái)務(wù)管理。違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律的，每一次扣1分。3、服務(wù)評(píng)價(jià)。分行每季度網(wǎng)點(diǎn)文明服務(wù)后評(píng)價(jià)應(yīng)在90分以上，每相差一個(gè)百分點(diǎn)扣1分。4、會(huì)計(jì)監(jiān)管信息。確保每月刊出一期，每少一期扣1分。5、利率監(jiān)督。違反存貸款利率政策的，每發(fā)現(xiàn)一次2分。6、個(gè)人人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)收入指標(biāo)。（三）輔導(dǎo)監(jiān)督（權(quán)重10分）1、及時(shí)進(jìn)行在線解答，提問后超過3個(gè)工作日未進(jìn)行解答的，若被投訴經(jīng)綜合管理部查實(shí)每一問題扣0.1分。2、應(yīng)加強(qiáng)對(duì)新柜員的業(yè)務(wù)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能的培訓(xùn)，一年內(nèi)上崗測試合格率達(dá)到90%以上的，不扣分。否則，每下降一個(gè)百分點(diǎn)扣0.5分。3、經(jīng)綜合管理部查實(shí)客戶向95599投訴的次數(shù)比上年增加的，每增加一次扣2分。4、錄像查看面每季度至少覆蓋全部柜員一次，每缺一個(gè)柜員的，每次扣1分。每季刊出通報(bào)一篇，每少一期扣2分。5、柜員參加市分行組織的各類會(huì)計(jì)相關(guān)知識(shí)考試，其平均成績低于全分行平均的，每次扣1分。十二、內(nèi)控合規(guī)部（一）內(nèi)控管理(權(quán)重40分)1、內(nèi)控評(píng)價(jià)（權(quán)重30分）。綜合內(nèi)控評(píng)價(jià)在系統(tǒng)內(nèi)排名第四位的，扣10分；排名第五位的，扣20分；排名在第六位及之后的，扣30分。2、合規(guī)簡報(bào)（權(quán)重10分）。確保每月刊出一期，每少一期扣1分。（二）綜合內(nèi)控(權(quán)重20分)1、內(nèi)控評(píng)定。按時(shí)完成對(duì)各二級(jí)支行和各部室的綜合內(nèi)控評(píng)價(jià)，并上網(wǎng)公布。評(píng)價(jià)失實(shí)的，每一單位扣5分。2、內(nèi)控案件。年度內(nèi)無案件、無事故不扣分；發(fā)生案件、事故的，視發(fā)生案件、事故的情節(jié)扣分。50萬元以上案件發(fā)生，每起扣20分。（三）監(jiān)督輔導(dǎo)(權(quán)重20分)1、對(duì)全行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)與自律監(jiān)管情況每年至少檢查六次，每少檢查一次扣1分，扣完為止。2、各項(xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題應(yīng)按相關(guān)職能部室進(jìn)行分類，并書面通知。否則每次扣1分。3、處罰責(zé)任追究落實(shí)到人（要有罰款或扣分或通報(bào)），不能落實(shí)到人的，每次扣1分。4、在檢查中發(fā)現(xiàn)重大問題或經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)未及時(shí)報(bào)告，造成嚴(yán)重后果的，每次扣2分。5、檢查發(fā)現(xiàn)問題后應(yīng)提出整改建議，對(duì)發(fā)現(xiàn)問題未進(jìn)行跟蹤檢查的，每次扣1分。6、檢查報(bào)告嚴(yán)重失實(shí)的,每處扣1分。7、對(duì)積分卡考核系統(tǒng)的運(yùn)行狀況每年進(jìn)行2次督導(dǎo)和檢查，并提出書面報(bào)告，否則扣2分。十三、綜合管理部（一）銀行形象（權(quán)重40分）1、文明稱號(hào)。本行未獲得浙江省級(jí)文明單位榮譽(yù)稱號(hào)的，扣10分。政府未評(píng)不扣分。2、外部考評(píng)。負(fù)責(zé)外部（包括市政府、銀監(jiān)、人民銀行）對(duì)我行的考評(píng)工作，若各自考評(píng)在全市金融機(jī)構(gòu)中排名非前3位的，各扣3分。3、報(bào)道宣傳。在《中國城鄉(xiāng)金融報(bào)》上發(fā)表信息8篇以上，每少一篇扣1分。4、網(wǎng)點(diǎn)形象。完成4個(gè)及以上二級(jí)支行本部網(wǎng)點(diǎn)的裝修改造工程，每少完成一個(gè)扣2分。（二）綜合管理（權(quán)重20分）1、黨風(fēng)廉政。分行綜合績效中黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核結(jié)果被扣分的，綜合績效每扣1分扣10分。2、檔案管理。綜合檔案室未達(dá)標(biāo)的，扣5分。3、信息調(diào)研。市分行年終信息調(diào)研評(píng)比結(jié)果處于前三位的不扣分，每下降一位扣1分。4、安全保衛(wèi)。出現(xiàn)安全事故的，每次扣5分。5、人事管理。負(fù)責(zé)全行員工勞動(dòng)合同（包括競業(yè)協(xié)議）的簽訂和續(xù)簽、終止、解聘等工作，造成失誤的，每份扣0.5分。6、后勤服務(wù)。積極做好為基層的后勤服務(wù)，若被投訴查實(shí)確有責(zé)任的，每起扣1分。（三）其他（權(quán)重20分）1、工作報(bào)告、季（月、周）任務(wù)督查、督辦不力的，被行長室質(zhì)問的，每條扣0.5分。2、公章使用不規(guī)范，導(dǎo)致銀行糾紛發(fā)生的，每起扣2分。3、基建、裝修進(jìn)度緩慢，嚴(yán)重影響旺季業(yè)務(wù)的，每一網(wǎng)點(diǎn)扣3分。4、網(wǎng)點(diǎn)防護(hù)設(shè)施達(dá)標(biāo)率應(yīng)達(dá)到100%，未達(dá)標(biāo)的每一網(wǎng)點(diǎn)扣2分。5、對(duì)各部室提交的公文應(yīng)及時(shí)審查，除要求補(bǔ)充資料的外，應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)提交行長室簽批，若被投訴經(jīng)查實(shí)確有責(zé)任的，每份公文扣1分。十四、上述涉及到免責(zé)的，由市支行行長辦公會(huì)議紀(jì)要確定。十五、考核組織。由市支行薪酬管理委員會(huì)組織考核。若年內(nèi)出現(xiàn)重大事項(xiàng)或不可抗力因素致使考核指標(biāo)未能完成的，由市支行薪酬管理委員會(huì)作適當(dāng)調(diào)整。數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)日定為當(dāng)年的12月20日或12月31日。十六、考核部室應(yīng)制訂本部室的崗位責(zé)任制考核辦法，并報(bào)市支行薪酬管理委員會(huì)批準(zhǔn)，未認(rèn)真執(zhí)行本部室崗位責(zé)任制考核辦法或弄虛作假的，將取消考核資格。十七、本考核辦法由市支行負(fù)責(zé)解釋和修改。十八、本考核辦法自2010年1月1日起執(zhí)行。附件1：2010年度業(yè)務(wù)部室目標(biāo)責(zé)任制考核指標(biāo)一、公司業(yè)務(wù)部1、對(duì)公存款增量15億元；2、人民幣對(duì)公存款余額“四大行”市場份額26%；3、同業(yè)存款增加1億元；4、法人貸款增量指標(biāo)17億元；5、投行業(yè)務(wù)收入5000萬元，承諾業(yè)務(wù)收入340萬元；6、惠農(nóng)卡發(fā)卡量(2.9萬張)及授信戶數(shù)(2000戶);7、農(nóng)戶小額貸款1000萬元;8、授信通過率為95%;9、對(duì)公人民幣結(jié)算及現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)收入543萬元;10、現(xiàn)金管理新增賬戶數(shù)(88戶)和集團(tuán)客戶數(shù)(18戶)；11、代理結(jié)算客戶新增戶數(shù)3戶。二、國際業(yè)務(wù)部1、國際結(jié)算業(yè)務(wù)收入3450萬元（其中純國際業(yè)務(wù)收入2600萬元，自營國際業(yè)務(wù)收入100萬元）、結(jié)售匯業(yè)務(wù)收入900萬元；2、國際結(jié)算業(yè)務(wù)收入在“四大”行中市場占比40%以上；3、國際業(yè)務(wù)量17.8億美元；4、外幣對(duì)公存款增量1000萬美元；5、外幣同業(yè)存款增量指標(biāo)200萬美元；6、國際貿(mào)易融資貸款五級(jí)分類不良貸款為0。三、個(gè)人金融部1、本幣儲(chǔ)蓄存款增量17億元、外幣儲(chǔ)蓄存款增量42萬美元；2、人民幣儲(chǔ)蓄存款余額在“四大”行中市場占比53%以上；3、個(gè)人類貸款增量15億元，其中個(gè)人住房貸款增量10億元；4、個(gè)人人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)收入1850萬元；5、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)收入255萬元；6、代理銷售基金等投資類產(chǎn)品業(yè)務(wù)收入540萬元；7、貴金屬銷售業(yè)務(wù)收入指標(biāo)55萬元；8、代理壽險(xiǎn)175萬元；9、貴賓客戶金融資產(chǎn)占比84%；10、其他理財(cái)業(yè)務(wù)收入211萬元。四、電子產(chǎn)品部1、銀行卡有效發(fā)卡戶數(shù)5000戶；2、貸記卡消費(fèi)額4.5億元;3、信用卡業(yè)務(wù)收入742萬元;4、電子銀行業(yè)務(wù)收入(含自助銀行業(yè)務(wù)收入)1700萬元;5、電子渠道交易占比66%；6、網(wǎng)銀渠道交易占比7%；7、企業(yè)網(wǎng)銀客戶數(shù)新增280戶；8、個(gè)人網(wǎng)銀客戶數(shù)新增2萬戶；9、個(gè)人和企業(yè)電話銀行各新增2萬戶、330戶；10、手機(jī)銀行新增2.2萬戶；11、消息服務(wù)1.4萬戶；12、轉(zhuǎn)賬電話新增1700戶；13、年末貸記卡非正常透支（四期及以上）余額控制在30萬元以內(nèi)。五、信貸管理部1、商票貼現(xiàn)余額增加20億元；2、法人貸款增量指標(biāo)17億元；3、授信通過率95%；4、投行和國際業(yè)務(wù)收入9350萬元；5、代理產(chǎn)險(xiǎn)收入185萬元；6、全行還原貸款平均收息率5.58%以上;7、新產(chǎn)生不良貸款為0；8、不良貸款清收指標(biāo)9720萬元；9、到期貸款現(xiàn)金收回率99%；10、信貸資產(chǎn)經(jīng)濟(jì)資本占用率6%；11、貸款分類偏離度為0‰；12、貸款向下遷徙率小于1%；13、AA+及以上法人客戶貸款月均占比大于上年第四季度的占比。附件2：各部室平衡計(jì)分卡打分內(nèi)容表一、公司業(yè)務(wù)部1、客戶維護(hù)及產(chǎn)品營銷措施得力，全面完成各項(xiàng)經(jīng)營目標(biāo)；2、開展市場調(diào)查和客戶需求分析，反饋、發(fā)布的客戶動(dòng)態(tài)信息豐富、利用價(jià)值高、參考性強(qiáng)；3、產(chǎn)品宣傳、營銷及推廣效果評(píng)價(jià)；4、各種調(diào)研、業(yè)務(wù)分析報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)；5、合理提供各種理財(cái)方案；6、業(yè)務(wù)咨詢、查詢處理及時(shí)準(zhǔn)確，輔導(dǎo)到位，服務(wù)熱情；7、制定的制度辦法、規(guī)程具有操作性、針對(duì)性強(qiáng)；8、信貸業(yè)務(wù)操作合法合規(guī)，不良貸款得到有效控制；9、客戶經(jīng)理的輔導(dǎo)、培訓(xùn)、協(xié)調(diào)和考評(píng)工作；10、部門運(yùn)作高效，與相關(guān)部門配合協(xié)作好。二、國際業(yè)務(wù)部1、客戶營銷和客戶服務(wù)措施得力，全面完成各項(xiàng)經(jīng)營目標(biāo)；2、國際結(jié)算業(yè)務(wù)市場份額變化；3、產(chǎn)品宣傳、營銷及推廣效果評(píng)價(jià)；4、各種調(diào)研、業(yè)務(wù)分析報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)；5、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、上報(bào)材料準(zhǔn)確及時(shí)；6、貿(mào)易融資操作合法合規(guī)，不良貸款得到有效控制；7、開展市場調(diào)查和客戶需求分析，反饋、發(fā)布的客戶動(dòng)態(tài)信息豐富、利用價(jià)值高、參考性強(qiáng)；8、合理提供各種外匯理財(cái)方案；9、業(yè)務(wù)咨詢、查詢處理及時(shí)準(zhǔn)確，輔導(dǎo)到位，服務(wù)熱情；10、部門運(yùn)作高效，與相關(guān)部門配合協(xié)作好。三、個(gè)人金融部1、制定辦法制度、營銷方案具有可操作性、針對(duì)性，全面完成各項(xiàng)經(jīng)營目標(biāo)；2、網(wǎng)點(diǎn)遷址、更名、升格等報(bào)批效率；3、產(chǎn)品宣傳、營銷及推廣效果評(píng)價(jià)；4、各種調(diào)研、業(yè)務(wù)分析報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)；5、數(shù)據(jù)報(bào)表、材料提供及時(shí)準(zhǔn)確；6、客戶服務(wù)到位，個(gè)人理財(cái)策劃合法高效；7、代收付單位維護(hù)及與證券公司合作評(píng)價(jià)；8、新網(wǎng)點(diǎn)物品配置評(píng)價(jià)；9、對(duì)網(wǎng)點(diǎn)和部門指導(dǎo)及時(shí)，培訓(xùn)輔導(dǎo)監(jiān)管到位，服務(wù)熱情；10、部門運(yùn)作高效，與相關(guān)部門配合協(xié)作好。四、電子產(chǎn)品部1、產(chǎn)品宣傳、“金e順”營銷及推廣效果評(píng)價(jià)；2、各種調(diào)研、業(yè)務(wù)分析報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)；3、數(shù)據(jù)報(bào)表、材料提供及時(shí)準(zhǔn)確；4、銀行卡宣傳、營銷及推廣效果好；5、貸記卡透支風(fēng)險(xiǎn)控制能力強(qiáng)；6、電子產(chǎn)品創(chuàng)新能力評(píng)價(jià)；7、電子商務(wù)運(yùn)作效果；8、自助設(shè)備配置及時(shí)，管理規(guī)范；9、電子自助設(shè)備維修及應(yīng)急響應(yīng)快；10、部門運(yùn)作高效，與相關(guān)部門配合協(xié)作好。五、信貸管理部1、制定的制度辦法、規(guī)程具有操作性、針對(duì)性強(qiáng)；2、信貸咨詢、輔導(dǎo)及時(shí)，檢查監(jiān)管到位；3、授信及日常信貸審查、個(gè)貸審查及時(shí)準(zhǔn)確；4、信貸業(yè)務(wù)操作合法合規(guī)，不良貸款得到有效控制；5、一年一度信貸年審把關(guān)嚴(yán)格，全面完成各項(xiàng)經(jīng)營目標(biāo)；6、調(diào)研、業(yè)務(wù)分析報(bào)告全面及時(shí)，材料提供及時(shí)準(zhǔn)確；7、貸款核銷審查及時(shí)、指導(dǎo)效果好；不良資產(chǎn)得到有效監(jiān)測，管理效果好；8、信貸檔案管理規(guī)范，調(diào)閱方便；9、對(duì)網(wǎng)點(diǎn)和部門指導(dǎo)及時(shí)，服務(wù)熱情；10、部門運(yùn)作高效，與相關(guān)部門配合協(xié)作好。六、財(cái)會(huì)運(yùn)營部1、有效控制財(cái)務(wù)預(yù)算，嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)制度；2、財(cái)務(wù)分析全面、及時(shí)、準(zhǔn)確，建議有針對(duì)性；3、會(huì)計(jì)監(jiān)管輔導(dǎo)及時(shí)到位，年終決算和系統(tǒng)測試安