基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習題卷6)

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習題卷6)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：單項選擇題，共260題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.下列可以加入基金業(yè)協(xié)會成為聯(lián)席會員的是。（）A)基金托管人B)基金服務機構C)證券期貨交易所D)登記結算機構[單選題]2.(2017年)契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別是（）。Ⅰ．法律主體資格不同Ⅱ．投資者地位不同Ⅲ．基金營運依據(jù)不同Ⅳ．投資策略不同V．風險收益特征不同A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V[單選題]3.基金銷售是指（）活動。A)基金宣傳推介B)基金份額申購C)基金份額贖回D)以上都是[單選題]4.我國封閉式基金份額的發(fā)售采取下列模式（）。Ⅰ．網(wǎng)上發(fā)售Ⅱ．網(wǎng)下發(fā)售Ⅲ．投資者認購Ⅳ．機構包銷A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]5.（）是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗后，對其所進行的業(yè)務能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。A)崗前教育B)崗位教育C)離崗教育D)基金業(yè)協(xié)會的自律[單選題]6.下列說法正確的是()。Ⅰ.基金管理業(yè)務數(shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)的密碼口令應當分別由不同人員保管Ⅱ.計算機交易數(shù)據(jù)的授權修改程序應當嚴格規(guī)范Ⅲ.電子信息數(shù)據(jù)應當實行定期查驗制度Ⅳ.重要數(shù)據(jù)應當異地備份并且長期保存A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]7.(2016年)屬于基金托管人規(guī)范行為的有（）。A)墊付基金管理人20％的注冊資本B)根據(jù)需要進行投資，并在規(guī)定時間內償還基金財產(chǎn)C)單獨為基金設立資金和證券賬戶D)為托管的所有基金設立一個銀行存款賬戶[單選題]8.在原始社會末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，()開始萌芽。A)法律B)社會道德C)職業(yè)道德D)職業(yè)文化[單選題]9.(2017年)中國證監(jiān)會的職責包括下列各項中的（）。Ⅰ．辦理公募基金募集完成后的備案Ⅱ．核準并公告公募基金的基金合同生效Ⅲ．指導和監(jiān)督中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的活動Ⅳ．查處違法行為并予以公告A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]10.下列有關投資者教育工作的形式，說法正確的是（）。Ⅰ．中國證券投資基金協(xié)會以及基金公司采用在線路演、行業(yè)主題沙龍、專題講座、全國巡回報告等形式傳播基金知識Ⅱ．基金業(yè)協(xié)會還將各種基金宣傳材料開發(fā)成投資教育游戲、基金知識動畫片等Ⅲ．從宣傳介質上看，基金投資者教育工作開展形式包括紙質形式和電子形式Ⅳ．從投資者教育工作的時空角度看，可分為現(xiàn)場和非現(xiàn)場兩種形式A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]11.合規(guī)文化不要求建立（）。A)清晰的責任制B)清晰的問責制C)升遷機制D)激勵約束機制[單選題]12.下列關于全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點的說法，錯誤的是（）。A)美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B)封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C)基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出D)基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化[單選題]13.下列不屬于私募基金合格投資者的是（）A)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金；B)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員C)投資于單只私募基金的金額不低于100萬元，凈資產(chǎn)為800萬元的單位D)慈善基金等社會公益基金[單選題]14.證券投資基金()。A)收益有可能高于債券，投資風險又可能小于股票B)是直接投資工具C)所籌集資金主要投向實業(yè)D)不能滿足那些不能或不宜直接參與股票、債券投資的個人或機構的需要[單選題]15.下列關于監(jiān)事會會議的表述中，說法正確的有()。Ⅰ每年至少召開一次會議;Ⅱ應當于每年下半年召開會議;Ⅲ應當于股東大會結束后召開會議;Ⅳ監(jiān)事可以提議召開臨時監(jiān)事會會議A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅳ[單選題]16.關于守法合規(guī)的要求，以下說法不正確的是()。A)基金從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范B)普通的基金從業(yè)人員不需要監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)C)基金從業(yè)人員自覺遵守《自律準則》規(guī)定的各類行為規(guī)范D)基金從業(yè)人員積極配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管[單選題]17.在細分市場上，基金面對客戶的（）是增大的。A)規(guī)模B)忠誠度C)風險偏好D)以上都不是[單選題]18.對于持有期3個月以上但少于6個月股票型和混合型基金贖回費投資人應收取不低于（）的贖回費，并將不低于贖回費總額的（）計入基金資產(chǎn)。A)0．5％；30％B)0．5％；50％C)1％；30％D)1％；90％[單選題]19.合規(guī)管理是一種（）活動，是對業(yè)務活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等一種鑒證行為。A)監(jiān)管B)風險管理C)產(chǎn)品設計D)投資管理[單選題]20.(2017年)除（）以外，下列基金均可采用?場外認購及場內認購?等兩種方式進行基金認購。A)封閉式基金B(yǎng))LOFC)ETFD)分級基金[單選題]21.基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或基金份額的申購、贖回，并收取以基金交易(含開戶)為基礎的相關傭金的活動被稱為()。A)基金銷售B)基金銷售支付C)基金份額登記D)基金估值核算[單選題]22.證券投資基金投資的起點是()。A)基金變更B)基金交易C)注冊登記D)基金募集[單選題]23.不是以貼現(xiàn)率發(fā)行的貨幣市場工具是()A)可轉債B)同業(yè)存單C)大額可轉讓定期存單D)政府債券[單選題]24.（）是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎，也是評價基金投資業(yè)績的基礎指標之一。A)基金資產(chǎn)凈值B)基金資產(chǎn)總值C)基金總份額D)基金份額凈值[單選題]25.(2016年)QDII基金在投資組合中的作用的相關表述不正確的是（）。A)QDII基金可以進行國內市場投資B)QDII基金可以進行國際市場投資C)QDII基金為投資者提供了新的投資機會D)QDII基金為投資者降低組合投資風險提供了新的途徑[單選題]26.目前，國內的銷售機構可分為（）。A)直銷機構和代銷機構B)直銷機構和包銷機構C)代銷機構和包銷機構D)營銷機構和代銷機構[單選題]27.內部控制的目標是在一定范圍內()經(jīng)營風險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。A)避免B)控制C)降低或消除D)轉移[單選題]28.下列關于基金職業(yè)道德規(guī)范中對基金從業(yè)人員專業(yè)審慎的基本要求的說法，錯誤的是()。A)持證上崗B)具有本科以上學歷C)持續(xù)學習D)審慎開展執(zhí)業(yè)活動[單選題]29.上市公司在1年內購買、出售重大資產(chǎn)或者擔保金額超過公司資產(chǎn)總額()的，應當由股東大會作出決議，并經(jīng)出席會議的股東所持表決權的2/3以上通過。A)25%B)30%C)35%D)40%[單選題]30.關于封閉式基金和開放式基金的投資策略，以下說法錯誤的是()。A)開放式基金注重基金流動性B)開放式基金需要保留一部分現(xiàn)金C)封閉式基金不可以把所有資產(chǎn)投資長期性證券D)封閉式基金可以投資流動性較弱的證券[單選題]31.對基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政處罰措施主要是（）。A)提示改正B)出具監(jiān)管警示函C)事先報備D)以上都是[單選題]32.ETF基金最早產(chǎn)生于（）。A)加拿大B)英國C)美國D)澳大利亞[單選題]33.期貨公司應當按照中國期貨保證金監(jiān)控中心規(guī)定的格式要求采集客戶影像資料，以()方式在公司總部集中統(tǒng)一保存，并隨其他開戶材料一并存檔備查。A)光盤備份B)打印文件C)客戶簽名確認文件D)電子文檔[單選題]34.基金管理人設立的三道內控防線不包括()。A)其它B)相關部門和崗位之間相互監(jiān)督制衡C)各崗位職責明確，有詳細的崗位說明書和業(yè)務流程D)組織外部審計機構對公司的審計外部機構很明顯不是內控防線[單選題]35.QDⅡ是（）的首字母縮寫。A)境外機構投資者B)合格的境外機構投資者C)境內機構投資者D)合格的境內機構投資者[單選題]36.私募基金募集應當履行下列程序（）。Ⅰ.特定對象確定；Ⅱ.投資者適當性匹配；Ⅲ.基金風險揭示；Ⅳ.合格投資者確認；投資冷靜期；問訪確認。A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[單選題]37.在中國證監(jiān)會發(fā)布的基金銷售法規(guī)體系中，客戶信息需要保存20年以上的是。（）A)客戶身份資料B)基金份額持有人名稱C)交易記錄D)與銷售業(yè)務有關的其他資料[單選題]38.下列不屬于擔任基金托管人條件的是（）。A)設有專門的基金托管部門B)有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度C)有安全保管基金財產(chǎn)的條件D)可不設營業(yè)場所[單選題]39.信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)的主要規(guī)范包括()。A)記錄基金銷售機構和基金銷售人員的相關信息B)具備交易清算、資金處理的能力C)監(jiān)管系統(tǒng)信息報送D)系統(tǒng)數(shù)據(jù)應當逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存15年[單選題]40.基金管理公司內部控制機制是指（）。A)公司的內部組織結構及其相互之間的運作制約關系B)公司為防范金融風險而制定的各種業(yè)務操作程序C)公司為促進各項經(jīng)營活動的有效實施而制訂的各種業(yè)務操作程序D)公司為防范和化解風險而制訂的各種業(yè)務操作程序、管理與控制措施的總稱[單選題]41.(2017年)對私募基金業(yè)務活動進行自律管理的機構是（）。A)中國證券登記結算有限公司B)中國各證券交易所C)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D)中國證監(jiān)會[單選題]42.(2017年)當出現(xiàn)巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回時，當日接受贖回比例不低于（）。A)當日基金總份額5％B)上一日基金總份額5％C)上一日基金總份額10％D)當日基金總份額10％[單選題]43.基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利和義務。A)基金客戶B)基金管理人C)基金托管人D)監(jiān)管機構[單選題]44.（）是投資基金的重要特征。A)財產(chǎn)獨立性B)運營獨立性C)操作獨立性D)管理獨立性[單選題]45.下列不屬于信息技術系統(tǒng)管理制度制定原則的是（）。A)安全性B)時效性C)可操作性D)實用性[單選題]46.我國基金交易傭金不得高于（），起點（），由證券公司向投資者收取。A)5%，5元B)5%，15元C)0.5%，5元D)0.5%，15元[單選題]47.為保護基金投資人的利益，有關法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A)1B)2C)3D)4[單選題]48.基金的特點不包括()。A)杠桿效應B)組合投資、分散風險C)利益共享、風險共擔D)獨立托管、保障安全[單選題]49.基金公司股東可以按照出資比例領取紅利和其他形式的利益分配。這一表述屬于基金公司股東的（）。A)表決權B)監(jiān)督權C)收益分配權D)知情權[單選題]50.基金管理人信息披露合規(guī)性風險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關法律法規(guī)和公司規(guī)章，（）受到處罰和聲譽損失的風險。A)對基金投資者形成誤導B)對基金行業(yè)造成不良聲譽C)對資本市場造成系統(tǒng)風險D)A和B[單選題]51.貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近（）日年化收益率。A)3B)5C)7D)10[單選題]52.下列關于基金半年度報告信息披露的說法，錯誤的是（）。A)需要提供過去最近三個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)B)無需披露最近3年每年的凈值增長率C)無需披露內部監(jiān)察報告D)不需要審計[單選題]53.基金管理公司在設置業(yè)務體系和組織架構時，一定要體現(xiàn)的原則是（）。A)相互制約和不相容職責分離原則B)授權清晰原則C)適時性原則D)以上都是[單選題]54.()在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權對與基金銷售適用性相關的制度建設等進行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進行必要的指導。A)證券業(yè)協(xié)會B)基金業(yè)協(xié)會C)中國證監(jiān)會及其派出機構D)監(jiān)控中心[單選題]55.申購贖回ETF的步驟是（）。A)提出申請B)確認與通知C)清算交收與登記D)以上都是[單選題]56.（）年美國財政金融研究辦公室發(fā)布《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報告》A)2003年B)2015年C)2013年D)2005年[單選題]57.關于公募基金銷售活動，以下合規(guī)的是()。Ⅰ采用直銷代辦模式Ⅱ讓客戶選擇低費率的網(wǎng)上渠道認購Ⅲ買基金份額贈送意外險Ⅳ基金經(jīng)理對產(chǎn)品進行微信路演A)Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[單選題]58.發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應當及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告()。A)基金及公司存在重大經(jīng)營風險或者隱患B)基金公司員工遲到早退C)基金公司員工工資調整D)基金發(fā)生虧損[單選題]59.根據(jù)運作方式分類，基金分為()。A)封閉式基金和開放式基金B(yǎng))股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金C)契約型基金和公司型基金D)公募基金和私募基金[單選題]60.中國證監(jiān)會和基金業(yè)協(xié)會還建立、健全了私募基金發(fā)行、運作等監(jiān)管制度，各類私募基金的統(tǒng)一監(jiān)測系統(tǒng)，強化（）監(jiān)管，打擊以私募基金為名的各類非法集資活動。A)市場B)內部C)事前D)事中事后[單選題]61.()是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務和責任等職業(yè)道德核心內容的教育活動。A)職業(yè)道德B)道德C)職業(yè)道德教育D)基金職業(yè)道德修養(yǎng)[單選題]62.基金行業(yè)的本質是（），投資人的信心和信任是支撐基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎。A)資產(chǎn)管理行業(yè)B)投資咨詢行業(yè)C)資產(chǎn)托管行業(yè)D)中間介紹行業(yè)[單選題]63.(2017年)?忠誠盡責?是調整基金從業(yè)人員與（）之間關系的職業(yè)道德規(guī)范。A)監(jiān)管機構B)所在機構C)職業(yè)D)投資人[單選題]64.（），一批由中資或外資金融機構在境外設立的?中國概念基金?相繼推出。A)20世紀90年代末期B)20世紀60年代以后C)20世紀80年代末期D)20世紀40年代以后[單選題]65.(2016年)各證監(jiān)局對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內的基金管理公司的日常監(jiān)管內容不包括（）。A)基金托管人員的日常監(jiān)管B)開放式基金信息披露的日常監(jiān)管C)公司治理和內部控制的日常監(jiān)管D)基金代銷機構的日常監(jiān)管[單選題]66.如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率，市凈率，可以認為該股票基金屬于（）基金。A)價值型B)成長型C)公開募集型D)私募型[單選題]67.基金托管人整改后,應當向金融監(jiān)管機構提交報告；經(jīng)驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起（）內解除對其采取的有關措施。A)3日B)5日C)7日D)15日[單選題]68.期貨公司為單一客戶辦理的資產(chǎn)管理業(yè)務起始委托資產(chǎn)不得低于（）A)100萬元B)50萬元C)200萬元D)300萬元[單選題]69.甲辭去某基金管理公司基金經(jīng)理職務時，未經(jīng)公司許可，將公司的投資計劃以及其他一些相關文件存儲到自已的移動設備中帶走，供自己在新的工作中參考。甲的行為違反了（）基金職業(yè)道德要求。A)保守秘密B)忠誠盡責C)專業(yè)審慎D)誠實守信[單選題]70.(2016年)下列各項，不屬于封閉式基金內容的是（）。A)基金份額在基金合同期限內固定不變B)一般有一個固定的存續(xù)期C)基金份額不固定D)是在證券市場的投資者之間進行轉讓[單選題]71.2013年6月1日修訂實施的《證券投資基金法》放松了下列（）管制。Ⅰ．允許基金管理公司開展專戶管理等私募業(yè)務Ⅱ．允許設立子公司開展專項資產(chǎn)管理業(yè)務Ⅲ．允許設立子公司開展基金銷售業(yè)務Ⅳ．允許設立香港子公司從事RQFIl等國際化業(yè)務A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]72.根據(jù)基金的資金來源和用途，可以將基金分為（）。A)私募基金和公募基金B(yǎng))契約型基金和公司型基金C)封閉式基金和開放式基金D)在岸基金和離岸基金[單選題]73.基金銷售機構在對基金投資進行跟蹤與評價時，要求建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點是關注基金銷售業(yè)務中的（）行為。A)異常交易B)緊急交易C)正常交易D)反饋業(yè)務[單選題]74.督察長監(jiān)督檢查公司內部風險控制情況，應當重點關注下列哪些事項（）。Ⅰ.公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務規(guī)章制度及業(yè)務操作流程。Ⅱ.公司是否對各項業(yè)務制定和實施相應的風險控制制度Ⅲ.公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度。A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.C)Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅲ[單選題]75.(2016年)當公司運作中存在問題時，下列哪一項不屬于督察長可以行使的權利（）A)及時告知公司總經(jīng)理和相關業(yè)務負責人，提出處理意見和整改建議B)對公司運作中存在的問題進行善后工作C)監(jiān)督整改措施的指定和落實D)基金公司總經(jīng)理對存在不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告[單選題]76.下列關于基金市場營銷的說法，錯誤的是（）。A)市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷B)強調銷售服務的持續(xù)性C)基金市場營銷的意義體現(xiàn)于基金募集階段D)在服務過程中，注重與客戶的關系，保證服務的質量[單選題]77.基金信息披露形式應遵循的原則不包括()。A)易解性原則B)完整性原則C)易得性原則D)規(guī)范性原則[單選題]78.關于交易日ETF基金份額參考凈值與基金份額凈值，以下說法錯誤的是()A)在交易日內日，每15秒顯示一次最新基金份額參考凈值B)在交易日內日，及時揭示基金份額參考凈值C)基金份額凈值通過證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于次1交易日揭示D)基金份額凈值于交易日當日在指定報刊和管理人網(wǎng)站披露[單選題]79.（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務活動。A)證券投資咨詢機構B)證券公司C)基金管理公司D)基金投資顧問[單選題]80.下列各項，不屬于封閉式基金內容的是（）。A)基金份額在基金合同期限內固定不變B)一般有一個固定的存續(xù)期C)基金份額不固定D)是在證券市場的投資者之間進行轉讓[單選題]81.職業(yè)道德修養(yǎng)是一種（），關鍵在于?自我?的意愿和努力。A)主觀行為B)自律行為C)自我修養(yǎng)D)他律[單選題]82.按照主要投資對象不同,可將基金分為（）。A)股票基金、債券基金、保本基金、ETFB)股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金C)股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金D)成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金[單選題]83.()代表了迄今為止對包括對沖基金、私算股權基金在內的眾多另類投資基金最嚴格的監(jiān)管立法。A)EFSI管理規(guī)則B)AIFMDC)UCITSD)CERCLA[單選題]84.(2016年)不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0．5％的贖回費，并將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。A)75％B)60％C)50％D)25％[單選題]85.目前，我國（）開辦上市開放式基金業(yè)務。A)中國證券登記結算公司B)深圳證券交易所C)上海證券交易所D)基金管理人指定的證券公司[單選題]86.關于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用，說法錯誤的是()。A)為中小投資者拓寬了投資渠道B)穩(wěn)定上市公司的股價C)優(yōu)化金融結構，促進經(jīng)濟增長D)有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展[單選題]87.金融市場按交割期限可劃分為（）。A)現(xiàn)貨市場和期貨市場B)貨幣市場和資本市場C)股票市場和債券市場D)初級市場和二級市場[單選題]88.下列不屬于風險應對措施的是()。A)風險評估B)風險接受C)風險回避D)風險共擔[單選題]89.（），中國證監(jiān)會發(fā)布《公開募集證券投資基金運作指引第2號-基金中基金指引》，為公募基金進人FOF業(yè)務設定了基礎框架。A)2014年9月11日B)2015年9月11日C)2016年9月11日D)2016年10月11日[單選題]90.當QDⅡ基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負責人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應在事件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的()中予以說明。A)定期報告B)招募說明書C)托管協(xié)議D)基金合同[單選題]91.基金銷售機構應建立完備的客戶投訴處理體系，下列不包括（）A)設立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調部門或者崗位；B)向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則；C)耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準確記錄客戶投訴的內容，所有客戶投訴應當保留完整記錄并存檔，投訴電話不應當錄音；D)評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴；[單選題]92.某投資者申購了證券投資基金，有權確認該投資者持有基金份額事實的機構是()A)中國證券登記結算公司B)基金托管機構C)基金銷售機構D)證券交易所[單選題]93.召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前（）公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A)7日B)10日C)20日D)30日[單選題]94.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（），為巨額贖回。A)3%B)5%C)10%D)20%[單選題]95.(2016年)某投資者投資10000元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應的認購費率為1．2％，基金份額面值為1元，則其認購份額為（）份。A)9884B)10000C)9881D)9885[單選題]96.（）應當妥善保管私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面記錄和資料。Ⅰ．私募基金管理人Ⅱ．私募基金托管人Ⅲ．私募基金銷售機構Ⅳ．證監(jiān)會A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]97.當基金管理人員及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應以（）利益優(yōu)先。A)基金管理人員B)基金份額持有人C)基金托管人員D)基金銷售機構[單選題]98.下列有關基金公司日常運營的各類風險的說法中，正確的有（）。Ⅰ．業(yè)務風險的主要負責人是公司的董事會和股東大會Ⅱ．投資風險主要責任人是投資部門Ⅲ．操作風險是全公司所有部門要應對的Ⅳ．業(yè)務持續(xù)風險是指由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導致危機發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風險A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]99.股票反映的是一種()。A)債權關系B)債務關系C)信托關系D)所有權關系[單選題]100.基金托管人的工作不包括()。A)復核基金資產(chǎn)凈值B)按規(guī)定召集持有人大會C)基金募集失敗返還投資人資金D)符合基金宣傳推介材料中的業(yè)績表現(xiàn)[單選題]101.基金管理公司風險管理的基本原則包括最高性原則、全面性原則、（）、權責匹配原則、適時性原則。A)公平性原則B)時序性原則C)獨立性原則D)關聯(lián)性原則[單選題]102.下列投資品種不屬于大宗商品的是()。A)大豆B)滬深300ETF基金C)原油D)橡膠[單選題]103.基金職業(yè)道德教育的內容有（）。Ⅰ．培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念Ⅱ．灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范Ⅲ．樹立基金職業(yè)道德典型Ⅳ．提升基金職業(yè)道德素養(yǎng)A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]104.基金客戶服務的宗旨是（）。A)投資者利益優(yōu)先B)有效溝通C)安全第一性D)獲得雙贏[單選題]105.下列不屬于證監(jiān)局的職責的是()。A)公司治理和內部控制B)開放式基金信息披露的日常監(jiān)管C)指導、組織和協(xié)調證券交易所對證券投資基金的日常監(jiān)管D)負責對轄區(qū)內異地基金管理公司的分支機構及基金機構進行日常監(jiān)管[單選題]106.保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務不包括()。A)企業(yè)年金B(yǎng))保險資產(chǎn)管理計劃C)定向資產(chǎn)管理計劃D)第三方保險資產(chǎn)管理計劃[單選題]107.以下不屬于基金管理公司投資管理人員的是()。A)基金經(jīng)理B)公司研究部門負責人C)分管投資的高級管理人員D)基金會計[單選題]108.下列哪項不屬于貨幣市場基金的支付功能的設計機制。（）A)每個交易日辦理基金份額申購、贖回B)在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并每日進行收益分配C)每日按照面值（一般為1元）進行報價D)每個自然日辦理基金份額申購、贖回[單選題]109.關于私募股權基金特定對象確定，說法錯誤的是。（）A)私募基金募集機構僅可以通過合法途徑公開宣傳私募基金管理人的投資策略、管理團隊等B)未經(jīng)特定對象確定程序，不得問任何人宣傳推介私募基金；C)募集機構通過互聯(lián)網(wǎng)媒介在線直接向投資者推介私募基金；D)募集機構應通過驗證碼等有效方式核實用戶的注冊信息，屬于在線特定對象確定程序之一；[單選題]110.下列關于基金份額持有人大會的說法中，錯誤的是()。A)代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項有權要求召開基金份額持有人大會B)基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案C)基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集D)基金份額持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集[單選題]111.內部控制的()是指基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離。A)有效性原則B)獨立性原則C)相互制約原則D)成本效益原則[單選題]112.（）是指基金會計核算、估值及相關信息披露等業(yè)務活動。A)基金銷售支付B)基金份額登記C)基金估值核算D)基金投資顧問[單選題]113.我國《證券投資基金法》于()開始實施。A)2003年6月1日B)2003年7月1日C)2004年6月1日D)2004年7月1日[單選題]114.（）年，第一只貨幣市場基金建立。A)1968B)1971C)1871D)1972[單選題]115.金融市場的市場失靈問題主要表現(xiàn)在()Ⅰ外部性問題;Ⅱ脆弱性問題;Ⅲ不完全競爭問題;Ⅳ信息不對稱問題A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]116.我國證券投資基金反映的是一種（）關系.A)擔保B)債權C)股權D)信托[單選題]117.(2016年)ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（）。A)30％B)50％C)80％D)90％[單選題]118.私募基金可以通過以下哪種方式進行宣傳()。A)公開出版資料B)公共門戶網(wǎng)站、鏈接廣告和博客C)海報、戶外廣告D)對特定客戶推送產(chǎn)品說明[單選題]119.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應承擔的責任不包括()。A)在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者的認購款項B)以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用C)向代銷機構支付認購手續(xù)費D)承擔投資者認購款項的銀行同期存款利息[單選題]120.股票投資組合構建通常有自上而下和自下而上兩種策略。關于自下而上策略，下列表述正確的是()。A)在實施中有固定模式B)從行業(yè)配置入手C)關注個股表現(xiàn)D)從風格配置入手[單選題]121.在我國，擬設立的基金管理公司的注冊資本不低于人民幣()萬元。A)1000B)10000C)3000D)5000[單選題]122.（）是除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險的基金。A)全球股票基金B(yǎng))國外股票基金C)國內股票基金D)國際股票基金[單選題]123.根據(jù)法規(guī)相關要求，A銀行把基金客戶分為專業(yè)投資者和普通投資者，以下說法不正確的是()。A)A銀行不得主動向客戶推薦超越其風險承受能力的產(chǎn)品B)A銀行在向普通投資者推薦產(chǎn)品時應錄音或錄像C)A銀行不接受普通投資者轉化為專業(yè)投資者的申請D)A銀行需要對普通投資者進行細化分類和管理[單選題]124.基金募集期間的三大信息披露文件不包括（）。A)基金合同B)基金招募說明書C)基金份額上市交易公告書D)基金托管協(xié)議[單選題]125.期貨交易應當在依法設立的()或者國務院期貨監(jiān)督管理機構批準的其他交易場所進行。A)期貨交易所B)期貨公司C)證券交易所D)證券公司[單選題]126.證券營業(yè)部負責人應當每3年至少強制離崗一次，強制離崗時間應當連續(xù)不少于()個工作日。A)5B)10C)15D)20[單選題]127.(2017年)在開展基金銷售渠道審慎調查時，基金管理人需對基金代銷機構進行調查了解的內容包括（）。Ⅰ．賬戶管理制度和內部控制情況Ⅱ．銷售人員能力和持續(xù)營銷能力Ⅲ．信息管理平臺建設Ⅳ．現(xiàn)有客戶收入結構A)Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、ⅡD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ[單選題]128.下列不屬于促銷策略的是()。A)派發(fā)各種宣傳資料B)基金產(chǎn)品推介會C)費率打折D)設計費用優(yōu)惠政策[單選題]129.下列關于債券組合的指數(shù)化投資策略的說法中，正確的有()。A)債券組臺的指數(shù)化投資策略是以市場有效的假設為基礎B)與積極債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理所收取的管理費用更高C)能滿足投資者對現(xiàn)金流的需求D)不利于基金發(fā)起人增強對基金經(jīng)理的控制力[單選題]130.某客服人員向客戶發(fā)送產(chǎn)品收益時，未對客戶郵件地址采用密送方式，導致客戶郵件曝光，此行為違反了客戶信息的()原則。A)安全第一B)客戶至上C)專業(yè)規(guī)范D)有效溝通[單選題]131.關于公募基金管理公司管理層下設的風險管理專業(yè)委員會的職責，以下表述錯誤的是()A)針對內控機制薄弱環(huán)節(jié)，提出控制措施和解決方案B)審批風險管理重要流程和風險敞口管理體系C)最終批準公司風險管理的基本制度D)識別并評估各項業(yè)務所涉及的重大風險[單選題]132.道德與法律的區(qū)別不包括（）。A)表現(xiàn)形式不同B)內容結構不同C)依據(jù)標準不同D)調整手段不同[單選題]133.下列屬于基金公司董事會履行的風險管理職責的有（）。Ⅰ．確定公司風險管理總體目標Ⅱ．制定公司風險管理戰(zhàn)略和風險應對策略Ⅲ．審議重大事件、重大決策的風險評估意見Ⅳ．組織各職能部門和各業(yè)務單元開展風險管理工作A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]134.根據(jù)基金投資標的及投資方向的不同，F(xiàn)OF的產(chǎn)品可以分為（）。Ⅰ、股票型FOFⅡ、貨幣型FOFⅢ、債券型FOFⅣ、混合型FOFA)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[單選題]135.()是指以追求資本増值為目標的基金。A)增長型基金B(yǎng))收入型基金C)平衡型基金D)穩(wěn)健型基金[單選題]136.（）是基金客戶服務的宗旨。A)安全第一B)投資者利益優(yōu)先C)專業(yè)規(guī)范D)有效溝通[單選題]137.以下屬于QDII基金臨時公告需要的披露事項是()Ⅰ變更境外托管人Ⅱ變更投資顧問Ⅲ投資顧問主要負責變動Ⅳ基金資產(chǎn)凈值和份額凈值A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅳ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]138.LOF的凈值報價頻率要比ETF（），通常每（）天只提供1次或幾次基金凈值報價。A)低；1B)高；2C)低；2D)高；1[單選題]139.基金管理人制定內部控制制度的原則包括（）。Ⅰ、合法、合規(guī)性原則Ⅱ、全面性原則Ⅲ、審慎性原則Ⅳ、適時性原則A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]140.下列屬于招募說明書的主要披露事項的是（）。Ⅰ．基金募集申請的核準文件名稱和核準日期Ⅱ．基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限Ⅲ．基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構及登記機構名稱Ⅳ．基金資產(chǎn)的估值A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]141.基金從業(yè)人員向客戶銷售基金，可以采用的方式有（）。A)降低基金的收費水平B)贈送合作方提供的人身意外保險C)對申購費率進行8折優(yōu)惠D)配送少量貨幣基金份額[單選題]142.以下事項中，不屬于托管人應在事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時報告的是（）。A)托管人受到監(jiān)管部門的調查B)托管人召集持有人大會C)發(fā)生涉及非托管業(yè)務的訴訟D)托管部門主要業(yè)務人員在1年內變動超過30%[單選題]143.(2017年)QDII基金管理人和托管人可能會聘請（）為其境外證券投資提供咨詢和組合管理服務，（）負責境外資產(chǎn)托管業(yè)務。A)境外投資顧問；境內托管人B)境外投資顧問；境外托管人C)境內投資顧問；境內托管人D)境內投資顧問；境外托管人[單選題]144.下列關于基金份額登記機構職責的敘述中，錯誤的是（）。A)建立并管理投資人基金份額賬戶B)負責基金份額的登記C)代理發(fā)放紅利D)按照科學的投資組合原理進行投資決策[單選題]145.《證券投資基金法》對公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項中不屬于禁止行為()A)向基金管理人出資B)從事承擔無限責任的投資C)承銷證券D)運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券[單選題]146.當基金二級市場交易價格高于其份額凈值時，稱為（）。A)溢價交易B)折價交易C)平價交易D)不確定[單選題]147.(2016年)在調查操縱證券市場等重大證券違法行為時，案情復雜的，中國證監(jiān)會可以限制被調查事件當事人證券買賣，但限制的期限最多不得超過（）個交易日。A)5B)15C)30D)45[單選題]148.將同一基金資產(chǎn)劃分為預期風險收益特征不同的份額類別,可以同時滿足不同風險收益偏好投資者的需求，這說明分級基金具有（）特點。A)-只基金,多類份額,多種投資工具B)交易所上市，可分離交易C)份額分級，資產(chǎn)合并運作D)內含衍生工具與杠桿特性[單選題]149.可參與一級市場新股申購、增發(fā)等但不參與二級市場買賣的債券基金稱為（），即可以參與一級市場又可在二級市場買賣股票的債券基金稱為（）。A)封閉式基金；開放式基金B(yǎng))一級債基；二級債基C)政府基金；企業(yè)基金D)標準型基金；普通型基金[單選題]150.按（）分類，股票基金可分為國內股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大類。A)股票性質B)投資風格C)投資市場D)股票規(guī)模[單選題]151.客戶服務人員應站在客戶的角度，理解客戶。在出現(xiàn)分歧時，急客戶之所急，耐心細致地與客戶溝通好具體細節(jié)，不能臆測客戶需求。這體現(xiàn)了基金客戶服務（）的原則。A)客戶至上B)有效溝通C)安全第一D)專業(yè)規(guī)范[單選題]152.對轄區(qū)內異地基金管理公司的分支機構進行日常監(jiān)管的主體是（）。A)中國證監(jiān)會機構部B)分支機構所在地證監(jiān)局C)母機構所在地證監(jiān)局D)以上都是[單選題]153.下列關于基金運作關系的說法，錯誤的是（）。A)基金服務機構與基金托管人是基金的當事人B)基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當事人C)基金市場上的各種服務機構通過自己的服務參與基金市場D)監(jiān)管機構負責對基金市場上的各種參與主體實施全面監(jiān)管[單選題]154.屬于基金客戶服務特點的是()。A)靈活性、全面性B)持續(xù)性、專業(yè)性C)細致性、適用性D)普通性、優(yōu)先性[單選題]155.關于基金信息披露應用XBRL，說法錯誤的是。（）A)對于基金管理人和托管人，采用XBRL將有助于其梳理內部信息系統(tǒng)和相關業(yè)務流程，實現(xiàn)流程再造，促進業(yè)務效率和內部控制水平的全面提高B)對于分析評價機構等基金信息服務中介，將可望以更低成本和更便捷的方式獲得高質量的公開信息C)XBRL是國際上將會計準則與計算機語言相結合，用于非結構化數(shù)據(jù)，尤其是財務信息交換的最新公認標準和技術D)在我國，上市公司自2000年年底開始嘗試應用XBRL報送定期報告[單選題]156.基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產(chǎn)。A)10%B)25%C)33%D)50%[單選題]157.我國基金監(jiān)管的首要目標是()。A)保護基金管理人的利益B)規(guī)范證券投資基金活動C)保障投資人利益D)促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展[單選題]158.以下關于ETF聯(lián)接基金說法錯誤的是（）。A)絕大部分基金財產(chǎn)投資于跟蹤目標ETFB)密切跟蹤指標的指數(shù)表現(xiàn)C)采用封閉式運作方法D)可以在場外申購或者贖回[單選題]159.下列對非公開募集基金募集對象的說法正確的是()。A)非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過300人B)私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不得低于50萬元C)投資者轉讓基金份額的，受讓人應當為合格投資者且基金份額受讓后投資者人數(shù)應當符合相關法規(guī)規(guī)定D)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員不需要核查最終投資者是否為合格投資者[單選題]160.相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上()。A)風險共擔B)收益共享C)買者自慎D)買者自負[單選題]161.我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金有（）。Ⅰ．商品基金Ⅱ．非上市股權基金Ⅲ．環(huán)?；稷簦康禺a(chǎn)基金A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、ⅡC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[單選題]162.商業(yè)銀行擔任基金托管人的，由（）核準。A)中國證監(jiān)會B)中國基金業(yè)協(xié)會C)中國銀保監(jiān)會D)中國證監(jiān)會和中國銀保監(jiān)會[單選題]163.(2017年)私募基金管理人應當按照合同約定，如實向投資者披露（）信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。Ⅰ．基金投資、資產(chǎn)負債Ⅱ．基金投資收益分配Ⅲ．基金承擔的費用和業(yè)績報酬Ⅳ．基金可能存在的利益沖突情況A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[單選題]164.()是約定基金管理人、托管人和投資人權利義務的重要法律文件。A)證券投資基金法B)基金托管協(xié)議C)基金招募說明書D)基金合同[單選題]165.在客戶尋找方法中，（）針對直接關系型群體。A)緣故法B)介紹法C)陌生拜訪法D)電話約訪法[單選題]166.通過事先約定基金的風險收益分配，將基礎份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結構化證券投資基金是指()。A)ETFB)LOFC)分級基金D)基金中的基金[單選題]167.在（）募集資金進行（）證券投資的機構稱為合格境內機構投資者。A)境內，境外B)境內，境內C)境外，境外D)境外，境內[單選題]168.關于基金管理人的合規(guī)性風險，以下表述正確的是()。Ⅰ、在具體風險事件中，合規(guī)風險可表現(xiàn)為操作風險、聲譽風險和道德風險Ⅱ、合規(guī)風險，包括投資合規(guī)泩風險、操作合規(guī)性風險、反洗錢合規(guī)性風險等Ⅲ、不公平對待不同投資組合，屬于投資合規(guī)性風險Ⅳ、有關客戶的身份證明材料保存屬于反洗錢合規(guī)性風險管珪的主要舉措之一A)Ⅰ、ⅣB)ⅣC)Ⅱ、ⅢD)ⅢIl、Ⅳ[單選題]169.在內部控制的基本要素中，控制環(huán)境包括()。Ⅰ.經(jīng)營理念和內控文化Ⅱ.公司治理結構Ⅲ.員工道德素質Ⅳ.社會經(jīng)濟環(huán)境A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]170.基金管理人的（）負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。A)督察長B)經(jīng)理層C)監(jiān)事會D)合規(guī)管理部門[單選題]171.基金的募集一般要經(jīng)過()四個步驟。A)申請、審批、發(fā)售、基金合同生效B)申請、審批、注冊、基金驗資C)申請、注冊、發(fā)售、基金驗資D)申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效[單選題]172.目前，（）對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。A)日本B)美國C)瑞士D)德國[單選題]173.下列情形中不屬于基金管理人合規(guī)風險的是（）。A)基金凈值計算差錯B)不公平對待不同投資組合C)基金宣傳材料有誤導性陳述D)基金投資組合違反投資合規(guī)指標導致基金財產(chǎn)受到損害[單選題]174.下列關于保守秘密的基本要求的說法中，正確的是()。Ⅰ.應當妥善保管并嚴格保守客戶秘密Ⅱ.在離職后，可以泄露客戶的資料和交易信息Ⅲ.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關方的信息及所屬機構的商業(yè)秘密Ⅳ.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內幕信息A)Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ[單選題]175.私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A)5B)10C)20D)30[單選題]176.基金監(jiān)管的基本原則不包括()。A)嚴格監(jiān)管原則B)保障投資人利益原則C)審慎監(jiān)管原則D)公開、公平、公正監(jiān)管原則[單選題]177.關于獨立董事說法正確的是（）。A)人數(shù)不得少于2人B)不少于董事會人數(shù)的1/3C)人數(shù)不少于5人D)不少于董事會人數(shù)的1/4[單選題]178.以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金是()。A)指數(shù)基金B(yǎng))成長型基金C)收入型基金D)平衡型基金[單選題]179.基金的宣傳推介材料推介保本基金的，應當（）。A)充分說明保本基金與銀行存款的一致性B)充分說明基金經(jīng)理的過往業(yè)績C)充分說明保本基金的收益率D)充分揭示保本基金的風險[單選題]180.下列說法正確的是（）。Ⅰ．貨幣市場基金不適合長期投資Ⅱ．貨幣市場進入門檻通常很高Ⅲ．貨幣市場基金的投資門檻極低Ⅳ．貨幣市場基金具有了貨幣的支付功能A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]181.開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產(chǎn)。A)25％B)50％C)75％D)以上都不是[單選題]182.合規(guī)風險的主要種類不包括（）。A)投資合規(guī)性風險B)銷售合規(guī)性風險C)信息披露合規(guī)性風險D)操作合規(guī)性風險[單選題]183.部門獨立性的要素不包括()。A)合規(guī)管理部門在公司內部享有正式的地位B)合規(guī)管理部門在員工安排上應避免可能的利益沖突C)合規(guī)管理部門員工應能獲取和接觸必須的信息和人員D)合規(guī)管理部門全面負責合規(guī)風險管理[單選題]184.自然人作為基金公司主要股東的條件是個人金融資產(chǎn)不低于（）人民幣并在境內外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。A)1000萬元B)3000萬元C)5000萬元D)1億元[單選題]185.偏股型混合基金中股票的配置比例通常為()。A)20%～40%B)50%～70%C)40%～60%D)70%～90%[單選題]186.投資者的申購贖回信息由銷售機構總額匯總后，傳送給（）。A)基金托管人B)注冊登記機構C)證券交易所D)中央結算公司[單選題]187.基金宣傳推介材料的違規(guī)情形主要是（）。A)未履行報送手續(xù)B)宣傳推介材料和上報的材料不一致C)違反《證券投資基金銷售管理辦法》D)以上都是[單選題]188.LOF基金份額的申購、贖回采用（）原則通過。A)份額申購、金額贖回B)金額申購、份額贖回C)金額申購、金額贖回D)份額申購、份額贖回[單選題]189.政府基金監(jiān)管的監(jiān)管時間為（）。A)市場進入時B)市場活動期間C)市場退出時D)基金機構從設立直至終止的全過程[單選題]190.（）是指主要投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉換為普通股的優(yōu)先股、可轉換債券等權益的股權投資基金。A)創(chuàng)業(yè)投資基金B(yǎng))天使基金C)信托投資基金D)股票基金[單選題]191.基金從業(yè)人員誠實守信的表現(xiàn)是（）。A)真誠老實B)表里如一C)言而有信D)以上都是[單選題]192.關于證券投資基金?獨立托管、保障安全?的特點，以下說法錯誤的是()。A)基金管理人與基金托管人相互制約、相互監(jiān)督，對投資者的利益提供了重要的保障B)基金托管人負責資產(chǎn)的保管，并積極配合基金管理人的投資運作C)基金管理人負責基金的投資操作和資產(chǎn)保管托管人負責資產(chǎn)保管D)基金管理人與基金托管人的協(xié)同合作，對投資者的利益提供了重要保障[單選題]193.基金銷售適用性是指基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同（）等級的產(chǎn)品。A)收益B)風險C)資金限制D)信用[單選題]194.(2016年)政府基金監(jiān)管活動的原則不包括（）。A)適當性B)規(guī)范性C)必要性D)相稱性[單選題]195.相對于發(fā)達國家，我國基金監(jiān)管所特有的監(jiān)管目標是()。A)保護投資者利益B)保證市場的公平、效率和透明C)降低系統(tǒng)風險D)推動基金業(yè)的發(fā)展[單選題]196.下列屬于公司型基金與契約型基金的區(qū)別是（）。A)是否上市B)規(guī)模大小C)法律主體資格D)資金是否公募[單選題]197.標準差越大，則數(shù)據(jù)分布越()，波動性和不可預測性越()。A)分散，大B)分散，小C)集中，大D)集中，小[單選題]198.在不違反法律、法規(guī)的前提下，公司必須保證給客戶的所有建議和為客戶進行的所有交易都是本著（）的原則。A)客觀合理B)獨立C)客戶利益第一D)謹慎專業(yè)[單選題]199.基金銷售人員應當引導投資者到經(jīng)監(jiān)管部門核準的合法渠道辦理業(yè)務手續(xù)．不得（）。A)接受投資者現(xiàn)金B(yǎng))以個人名義接受投資者款項C)收取額外費D)以上都是[單選題]200.下列選項中屬于貨幣市場可以投資的金融工具的是()。A)可轉換債券B)1年以內的中央銀行票據(jù)C)信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券D)國內信用評級機構評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別及其該標準以下的短期融資券[單選題]201.（）是指基金管理公司應當明確股東會、董事會、監(jiān)事會（執(zhí)行監(jiān)事）、經(jīng)理層、督察長的職責權限，完善決策程序，形成協(xié)調高效、相互制衡的制度安排。A)股東誠信與合作原則B)制衡原則C)業(yè)務與信息隔離原則D)公司獨立運作原則[單選題]202.(2016年)依據(jù)所承擔的職責與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、（）、基金監(jiān)管機構和自律組織。A)基金市場服務機構B)基金市場中介機構C)基金銷售機構D)基金份額登記機構[單選題]203.根據(jù)基金職業(yè)道德中守法合規(guī)的要求，當不同效力級別的法規(guī)對同一行為均有規(guī)定且規(guī)定不一致時，下列表述正確的是（）。A)應選擇遵守更為嚴格的規(guī)范B)應選擇遵守最容易執(zhí)行的規(guī)范C)應選擇遵守發(fā)布時間最新的規(guī)范D)應選擇遵守中國證監(jiān)會發(fā)布的相關規(guī)范[單選題]204.基金管理人應當在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明以下信息內容（）。A)基金銷售費用收取的條件、方式、用途和費用標準B)以簡單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費用水平C)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他有關基金銷售費用的信息事項D)以上都是[單選題]205.按照()，基金可分為契約型基金與公司型基金。A)法律形式不同B)運作方式不同C)約束機制不同D)期限不同[單選題]206.基金持有人和基金管理人之間是()關系。A)同業(yè)B)借貸C)信托D)合作[單選題]207.貨幣市場工具一般是指()。A)長期的、具有低流動性的低風險債證券B)短期的、具有低流動性的無風險債證券C)長期的、具有高流動性的無風險債證券D)短期的、具有高流動性的低風險債證券[單選題]208.A證券公司營業(yè)部理財經(jīng)理給客戶群發(fā)的基金新產(chǎn)品推介短信如下：?××基金公司的債券型基金產(chǎn)品?紅利來一號?，預期年化收益率6%，是目前市場上最好的理財產(chǎn)品，份額有限，欲購從速，近期購買者還能參加積分換禮活動?。下列對案例的評析，錯誤的是（）。A)推介短信中，?參加積分換禮活動?是基金銷售機構可以采取的基金銷售形式B)推介短信中，?份額有限，欲購從速?的表述不合理C)推介短信中，?近期購買者還能參加積分換禮活動?的表述不合理D)推介短信中，?目前市場上最好的理財產(chǎn)?的表述不合理[單選題]209.在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構面臨的重要問題之一是()。A)分析營銷環(huán)境B)分析投資人的真實需求C)設計營銷組合D)提高專業(yè)化水平[單選題]210.《期貨交易管理條例》從()開始施行。A)2006年2月7日B)2006年4月15日C)2007年2月7日D)2007年4月15日[單選題]211.―般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢査不包括（）。A)公司是否獨立運作B)公司員工工資是否符合規(guī)定C)公平交易制度建設及執(zhí)行情況D)風險管理制度是否涵蓋了不同風險控制環(huán)節(jié)[單選題]212.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的（）擔任。A)信托投資公司B)政策性銀行C)商業(yè)銀行D)保險公司[單選題]213.后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設置申購費，對于持有期低于（）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。A)半B)一C)兩D)三[單選題]214.()包含兩類重要信息，-是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查，―是協(xié)議當事人權責約定中事關持有人權益的重要事項。A)基金公告B)基金招募說明書C)基金合同D)基金托管協(xié)議[單選題]215.多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式是指()。A)封閉式基金B(yǎng))開放式基金C)傘型基金D)契約型基金[單選題]216.()是調整基金從業(yè)人員與投資人之間關系的道德規(guī)范。A)專業(yè)審慎B)客戶至上C)誠實守信D)守法合規(guī)[單選題]217.(2016年)對在（）內連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會。A)10日B)30C)3個月D)6個月[單選題]218.(2016年)職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)習慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的（）特征。A)傳承性B)連續(xù)性C)繼承性D)特殊性[單選題]219.以下表述中()不是基金管理人合規(guī)管理相關部門的合規(guī)責任。A)制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃B)保持與監(jiān)管機構日常的工作聯(lián)系C)及時為高級管理層提供合規(guī)建議D)對不合規(guī)現(xiàn)象或問題進行懲處[單選題]220.關于職業(yè)道德與職業(yè)關系，說法正確的是（）。A)職業(yè)道德可以引導和規(guī)范從業(yè)人員的職業(yè)行為B)職業(yè)道德只能調整從業(yè)人員與其服務對象之間的關系C)職業(yè)道德只能調整從業(yè)人員的內部關系D)法律是化解矛盾、解決沖突的重要手段，因此不需要職業(yè)道德[單選題]221.開放式基金份額的登記，是指基金（）通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。A)持有人B)基金管理人C)基金托管人D)注冊登記機構[單選題]222.在我國，管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃的機構是（）。A)基金管理公司及子公司B)私募機構C)證券公司及其資管子公司D)商業(yè)銀行[單選題]223.監(jiān)管部門對證券市場的監(jiān)督檢查采取以下（）措施。Ⅰ．加強私募機構的規(guī)范和清理Ⅱ．規(guī)范基金管理公司及其子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務Ⅲ．對基金管理公司業(yè)務實施風險壓力測試Ⅳ．規(guī)范分級、保本等特殊類型基金產(chǎn)品，發(fā)展基金中基金產(chǎn)品A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]224.我國目前境內基金申購款，一般在（）日內到達基金的銀行存款賬戶。A)TB)T+1C)T+2D)T+3[單選題]225.基金管理人應在開放式基金合同生效后每__________個月結束之日起__________日內，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上。（）。A)6；30B)3；45C)3；30D)6；45[單選題]226.關于國際證監(jiān)會組織為投資者保護工作設定的六個基本原則，以下說法正確的有（）。Ⅰ．投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者Ⅱ．證券經(jīng)營機構應當將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié)Ⅲ．投資者教育有一個固定的模式Ⅳ．投資者教育不能也不應等同于投資咨詢Ⅴ．投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]227.以追求資本增值為基本目標，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象，較少考慮當期收入的基金是()。A)增長型基金B(yǎng))主動型基金C)平衡型基金D)收入型基金[單選題]228.下列關于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是（）。A)價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票B)價值型股票的市盈率、市凈率通常較高C)成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善盌)成長型股票的市盈率、市凈率通常較高[單選題]229.下列關于契約型基金的說法中，錯誤的是（）。A)契約型基金不具有法人資格B)我國的證券投資基金均為契約型基金C)契約型基金是依據(jù)基金合同設立的D)契約型基金相對于公司型基金的優(yōu)點是法律關系明確清晰[單選題]230.基金注冊登記機構的職責不包括()。A)確認基金交易B)披露基金份額凈值一C)建立投資者基金份額賬戶D)保管持有人名冊[單選題]231.實行后端收費模式的基金的贖回金額是（）。A)贖回總額B)贖回總額-贖回費用C)贖回總額-贖回費用-后端收費金額D)以上都不是[單選題]232.2016年以來，機構投資者不以（）為主要投資對象。A)貨幣市場基金B(yǎng))債券型基金C)能獲取絕對回報的混合型基金D)股票型基金[單選題]233.()指在一國證券市場是流通的代表外國公司有價證券的可轉讓免證。A)債券憑證B)私募憑證C)權益憑證D)存托憑證[單選題]234.開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A)10%B)8%C)5%D)3%[單選題]235.公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括為時至少（）秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。A)5B)10C)15D)20[單選題]236.基金交易確認的機構是（）。A)基金銷售機構B)基金銷售支付機構C)基金份額登記機構D)基金評價機構[單選題]237.守法合規(guī)對基金從業(yè)人員的要求是（）。A)自覺遵守法律法規(guī)B)舉報違法違規(guī)的行為C)積極配合監(jiān)管D)以上都是[單選題]238.在美國，共同基金將近50％由（）持有。A)企業(yè)年金B(yǎng))私人養(yǎng)老金C)社會保障基金D)醫(yī)療基金[單選題]239.下列（）不符合基金銷售從業(yè)人員應具有的條件。A)取得基金從業(yè)資格B)必須具備相關的基金從業(yè)經(jīng)驗C)由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊登記D)經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構聘任[單選題]240.投資者保護，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地（），提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質（并最終起到保護投資者利益的作用）的一項系統(tǒng)的社會活動。Ⅰ傳播有關投資知識Ⅱ傳授有關投資經(jīng)驗Ⅲ培養(yǎng)有關投資技能Ⅳ倡導理性的投資觀念A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]241.()負責向通過期貨從業(yè)資格考試的人員頒發(fā)期貨從業(yè)資格考試合格證明。A)期貨業(yè)協(xié)會B)中國證監(jiān)會C)期貨交易所D)期貨從業(yè)人員所在的期貨公司[單選題]242.基金管理人應當在自收到核準文件之日起（）內進行基金份額的發(fā)售。A)3個月B)5個月C)6個月D)12個月[單選題]243.關于保本基金的宣傳推介，正確的是（）。A)保本基金能保證最低收益B)保本基金與金融機構同業(yè)存款相似C)保本基金與銀行存款相似D)保本基金仍存在本金損失的風險[單選題]244.基金業(yè)協(xié)會會員包括()。Ⅰ.普通會員Ⅱ.高級會員Ⅲ.聯(lián)席會員Ⅳ.特別會員A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ[單選題]245.(2016年)根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的，并于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，公募證券投資基金的類別不包括（）。A)股票基金B(yǎng))貨幣市場基金C)混合基金D)封閉式基金[單選題]246.下列關于守法合規(guī)的基本要求，說法不正確的是（）。A)熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范B)基金從業(yè)人員應當自覺遵守《自律準則》規(guī)定的各類行為規(guī)范C)基金從業(yè)人員應當積極配臺基金監(jiān)管機構的監(jiān)管D)欺詐客戶[單選題]247.基金募集申請期間，申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，基金管理人應當自變化發(fā)生之日起（）個工作日內向中國證監(jiān)會提交更新材料。A)1B)3C)5D)10[單選題]248.下列不屬于股票型ETF分類的是（）A)全球指數(shù)ETFB)抽樣復制型ETFC)風格指數(shù)ETFD)策略指數(shù)ETF[單選題]249.依照《證券投資基金法》的規(guī)定，不屬于基金托管人的職責的是（）。A)辦理與基金托管相關的信息披露事項B)計算并公告基金資產(chǎn)份額凈值C)按規(guī)定召集基金份額持有人大會D)按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶[單選題]250.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時的注意事項不包括（）。A)有效識別投資者身份B)向投資者提供?投資人權益須知?C)向投資者介紹基金銷售業(yè)務流程、收費標準及方式、投訴渠道等D)了解投資者的投資目標，但不需要了解其風險承受能力[單選題]251.封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達到()人以上。A)50B)200C)100D)300[單選題]252.(2016年)（）是以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險的基金。A)單一國家型股票基金B(yǎng))區(qū)域型股票基金C)全球股票基金D)國內股票基金[單選題]253.對于基金投資人主動認購或申購的基金產(chǎn)品風險超越基金投資人風險承受能力的情況（）。A)在基金投資人認購或申購基金后告知基金投資人B)以基金公司的風險準備金作為擔保C)要求基金投資人在認購或申購基金的同時進行確認D)隱瞞風險[單選題]254.基金管理人在每年結束后()日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。A)30B)60C)90D)180[單選題]255.世界上最早的證券投資基金即?英國海外及殖民地政府信托基金?成立于（）。A)1768B)1686C)1420D)1868[單選題]256.指數(shù)基金具有（）等特點。Ⅰ．客觀穩(wěn)定Ⅱ．費用低廉Ⅲ．分散風險Ⅳ．監(jiān)控便利A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[單選題]257.以下哪項文件沒有對基金管理人的法定職責進行具體規(guī)定（）A)《證券投資基金銷售管理辦法》B)《證券投資基金信息披露管理辦法》C)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》D)《基金管理公司投資管理人員管理指導意見》[單選題]258.下列選項中屬于貨幣市場可以投資的金融工具的是()。A)可轉換債券B)信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券C)1年以內的中央銀行票據(jù)D)國內信用評級機構評定的A一1級或相當于A一1級的短期信用級別及其該標準以下的短期融資券[單選題]259.可以通過如下哪些渠道推介私募基金（）A)面向社會公眾的宣傳單B)電視、電影、電臺C)門戶網(wǎng)站鏈接廣告D)設置特定對象確定的微信朋友圈[單選題]260.銀行間債券市場中，債券遠期交易從成交日至結算日的期限最長不得超過()天。A)180B)365C)120D)3601.答案:B解析:聯(lián)席會員包括按照國務院證券監(jiān)督管理機構或協(xié)會規(guī)定注冊、備案或登記的從事基金銷售、份額登記、估值、評價、信息技術系統(tǒng)服務等基金服務業(yè)務的機構，以及為基金業(yè)務提供法律和會計等專業(yè)服務的律師事務所和會計師事務所。2.答案:C解析:契約型基金與公司型基金主要有下列區(qū)別：（1）法律主體資格不同，契約型基金不具有法人資格。（2）投資者的地位不同，契約型基金依據(jù)基金合同成立。基金投資者盡管也可以通過持有人大會發(fā)表意見，但與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權利相對較小。（3）基金組織方式和營運依據(jù)不同。3.答案:D解析:基金銷售是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購、贖回，并收取以基金交易（含開戶）為基礎的相關傭金的活動。4.答案:B解析:封閉式基金份額的發(fā)售，由基金管理人負責辦理。在發(fā)售方式上，主要有網(wǎng)上發(fā)售與網(wǎng)下發(fā)售兩種方式。5.答案:B解析:崗位教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗后，對其所進行的業(yè)務能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。6.答案:D解析:7.答案:C解析:A項，為保證基金托管人對基金管理人的有效監(jiān)督，《證券投資基金法》第三十五條規(guī)定，基金托管人與基金管理人不得為同一機構．不得相互出資或者持有股份；B項，基金托管人及其從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)中禁止侵占、挪用基金財產(chǎn)；D項，基金托管人應對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。8.答案:C解析:9.答案:C解析:中國證監(jiān)會依法履行下列職責：（1）制定有關證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權。（2）辦理基金備案（Ⅰ項正確）。（3）對基金管理人、基金托管人及其他機構從事證券投資基金活動進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處．并予以公告（Ⅳ項正確）。（4）制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施。（5）監(jiān)督檢查基金信息的披露情況。（6）指導和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動（Ⅲ項正確）。（7）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責。故Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項說法正確，選C項。10.答案:D解析:投資者教育工作的內容和形式；投資者教育工作的形式：長期以來，各基金公司通過報刊、電視、網(wǎng)絡等新聞媒體，以開設投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動等方式向社會公眾宣講證券市場基礎知識，提示投資風險。很多基金代銷機構也結合客戶和自身業(yè)務特點開展了投資者教育工作。在營業(yè)網(wǎng)點設立了投資者教育園地，制作了投資者教育手冊，免費發(fā)放。部分機構還注重在開戶、交易、清算、產(chǎn)品營銷等經(jīng)營環(huán)節(jié)向投資者提示風險，介紹相關知識，保存相對完善的客戶資料。隨著國內基金業(yè)的發(fā)展以及基金個人投資者規(guī)模的上升，投資者教育工作開始深入投資者的生活中。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會及基金公司采用在線路演、行業(yè)主題沙龍、專題講座、培訓會、全國巡回報告會等形式傳播基金知識；同時，基金業(yè)協(xié)會還將各種基金宣傳材料開發(fā)成投資者教育游戲、基金知識動畫片，多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作。從宣傳介質上看，基金投資者教育工作開展形式包括紙質形式和電子形式兩類。紙質形式包括傳統(tǒng)的報紙、雜志以及印刷的基金宣傳材料等方式；電子形式則主要依托現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)技術，通過媒體網(wǎng)頁、基金業(yè)協(xié)會及基金公司官網(wǎng)、電視等渠道開展投資者教育工作。相比于紙質形式，電子形式的投資者教育方式更具有吸引力，投資者的接受效率也較高。從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式?，F(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍活動等形式，非現(xiàn)場形式主要是除現(xiàn)場形式以外的各種宣傳保護形式。投資者現(xiàn)場教育工作形式開展靈活，通常以某一教育主題為活動主線，現(xiàn)場的互動交流是該種教育工作形式的特色所在。11.答案:C解析:所有員工都要有足夠的職業(yè)謹慎、具有誠信正直的個人品行以及良好的風險意識和行為規(guī)范。公司內部要具有清晰的責任制和問責制，以及相應的激勵約束機制，形成所有員工理所當然要為他從事的職業(yè)和所在崗位的工作負責任的氛圍，進而逐步形成基金管理人的合規(guī)文化。12.答案:B解析:全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點包括：①美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛；②開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品；③基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出；④基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化；⑤ETF等被動基金規(guī)模迅速擴大；⑥另類投資基金興起。13.答案:C解析:投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位利個人:1、凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位;2、金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收人不低于50萬元的個人；14.答案:A解析:基金是間接投資工具，所籌集資金主要投向有價證券，能滿足那些不能或不宜直接參與股票、債券投資的個人或機構的需要。15.答案:D解析:16.答案:B解析:普通的基金從業(yè)人員，盡管不負有監(jiān)督職責，但是也應當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。17.答案:B解析:確定目標市場與投資者是基金營銷部門的一項關鍵工作。在細分市場上，盡管基金面對的客戶群體是縮小的，但客戶的忠誠度卻是增大的。18.答案:B解析:本題考察開放式基金申購與贖回的費用結構；對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0．5％的贖回費，并將不低于贖回費總額的50％計人基金財產(chǎn)19.答案:B解析:合規(guī)管理是一種風險管理活動，是對業(yè)務活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等一種鑒證行為。20.答案:A解析:B、C、D項均采用?場外認購及場內認購?等兩種方式進行基金認購。21.答案:A解析:本題考查基金銷售機構?；痄N售是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購、贖回，并收取以基金交易(含開戶)為基礎的相關傭金的活動22.答案:D解析:基金募集是證券投資基金投資的起點。23.答案:A解析:24.答案:D解析:基金份額凈值是計算投資者中購基金份額、贖回資金金額的基礎，也是評價基金投資業(yè)績的基礎指標之一。25.答案:A解析:QDII基金可以通過國際市場投資，為投資者提供新的投資機會，由于國際證券市場常常與國內證券市場具有較低的相關性，也為投資者降低組合投資風險提供了新的途徑。26.答案:A解析:目前，國內的銷售機構可分為直銷機構和代銷機構。27.答案:C解析:內部控制的目標是在一定范圍內降低或消除經(jīng)營風險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。28.答案:B解析:專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學習、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。29.答案:B解析:30.答案: