市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)自考知識(shí)

2011年4月金融理論與實(shí)務(wù)試題一、單項(xiàng)選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或均無(wú)分。1.下列屬于足值貨幣的是(C)A.紙幣B.銀行券C.金屬貨幣D.電子貨幣2.推動(dòng)貨幣形式演變的真正動(dòng)力是(D)A.國(guó)家對(duì)貨幣形式的強(qiáng)制性要求B.發(fā)達(dá)國(guó)家的引領(lǐng)C.經(jīng)濟(jì)學(xué)家的設(shè)計(jì)D.商品生產(chǎn)、交換的發(fā)展對(duì)貨幣產(chǎn)生的需求3.流通中的主幣(D)A.是1個(gè)貨幣單位以下的小面額貨幣B.是有限法償貨幣C.主要用于小額零星交易D.是一個(gè)國(guó)家的基本通貨4.從整體視角看，屬于貨幣資金盈余部門(mén)的是(A)A.個(gè)人部門(mén)B.非金融企業(yè)部門(mén)C.政府部門(mén)D.金融機(jī)構(gòu)5.地方政府發(fā)行的市政債券屬于(C)A.商業(yè)信用B.銀行信用C.國(guó)家信用D.消費(fèi)信用6.在多種利率并存的條件下起決定作用的利率是(A)A.基準(zhǔn)利率B.名義利率C.實(shí)際利率D.市場(chǎng)利率7.目前人民幣匯率實(shí)行的是(D)A.固定匯率制B.聯(lián)系匯率制C.貿(mào)易內(nèi)部結(jié)算價(jià)和對(duì)外公布匯率的雙重匯率制度D.以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制8.直接標(biāo)價(jià)法下，如果單位外幣換取的本國(guó)貨幣數(shù)量增多，則表明(B)A.本幣對(duì)外升值B.本幣對(duì)外貶值C.外幣匯率下跌D.本幣匯率上升9.股票市場(chǎng)屬于(B)A.貨幣市場(chǎng)B.資本市場(chǎng)C.期貨市場(chǎng)D.期權(quán)市場(chǎng)10.中央銀行參與金融市場(chǎng)活動(dòng)的主要目的是(B)A.獲取盈利B.貨幣政策操作C.籌集資金D.套期保值11.下列不屬于貨幣市場(chǎng)特點(diǎn)的是(B)A.交易期限短B.流動(dòng)性弱C.安全性高D.交易額大12.當(dāng)前我國(guó)貨幣市場(chǎng)的基準(zhǔn)利率是(D)A.ChiborB.LiborC.HiborD.Shibor13.允許期權(quán)持有者在期權(quán)到期日前的任何時(shí)間執(zhí)行期權(quán)合約的是(C)A.日式期權(quán)B.港式期權(quán)C.美式期權(quán)D.歐式期權(quán)14.某上市公司股票的初始發(fā)行價(jià)為8元，若該股票某日的收盤(pán)價(jià)為12元，每股盈利為0.5元，則該股票的市盈率為(B)A.16B.24C15.下列不屬于金融衍生工具市場(chǎng)功能的是(D)A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)B.套期保值C.投機(jī)獲利D.融通資金16.在我國(guó)，由大型企業(yè)集團(tuán)出資組建，主要為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)是(D)A.金融資產(chǎn)管理公司B.金融租賃公司C.財(cái)務(wù)公司D.信托公司17.作為我國(guó)管理性金融機(jī)構(gòu)的“一行三會(huì)”是指(B)A.中國(guó)人民銀行、中央金融工作委員會(huì)、地方金融工作委員會(huì)、各金融行業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)人民銀行、銀行業(yè)協(xié)會(huì)、證券業(yè)協(xié)會(huì)、保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)D.中國(guó)銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)18.商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括存款業(yè)務(wù)和(C)A.貸款業(yè)務(wù)B.證券投資業(yè)務(wù)C.借款業(yè)務(wù)D.現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)19.被保證人根據(jù)權(quán)利人的要求，請(qǐng)求保險(xiǎn)人擔(dān)保自己信用的保險(xiǎn)是(B)A.責(zé)任保險(xiǎn)B.保證保險(xiǎn)C.再保險(xiǎn)D.人身保險(xiǎn)20.菲利普斯曲線反映的是(A)A.失業(yè)率與物價(jià)上漲率之間的反向變動(dòng)關(guān)系B.失業(yè)率與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)之間的反向變動(dòng)關(guān)系C.物價(jià)穩(wěn)定與國(guó)際收支平衡之間的反向變動(dòng)關(guān)系D.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)際收支平衡之間的反向變動(dòng)關(guān)系二、多項(xiàng)選擇題（本大題共5小題，每小題2分，共10分）在每小題列出的五個(gè)備選項(xiàng)中至少有兩個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選、少選或未選均無(wú)分。21.間接融資的優(yōu)點(diǎn)表現(xiàn)在(ABC)A.靈活便利B.分散投資、安全性高C.具有規(guī)模經(jīng)濟(jì)D.資金供給者的投資收益高E.有利于加強(qiáng)資金供給者對(duì)資金使用的關(guān)注度22.下列關(guān)于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單表述正確的有(ABE)A.存單面額大B.二級(jí)市場(chǎng)非常發(fā)達(dá)C.首創(chuàng)于英國(guó)D.強(qiáng)化了商業(yè)銀行的資產(chǎn)管理理念E.存單不記名23.目前全球性的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)主要有(ACE)A.國(guó)際清算銀行B.亞洲開(kāi)發(fā)銀行C.世界銀行集團(tuán)D.非洲開(kāi)發(fā)銀行E.國(guó)際貨幣基金組織24.保險(xiǎn)的基本職能有(CD)A.避免損失B.經(jīng)濟(jì)救濟(jì)C.分散風(fēng)險(xiǎn)D.補(bǔ)償損失E.投資獲利25.下列屬于國(guó)際收支平衡表中資本和金融賬戶(hù)的項(xiàng)目有(CD)A.貨物B.經(jīng)常轉(zhuǎn)移C.直接投資D.證券投資E.儲(chǔ)備資產(chǎn)三、名詞解釋題（本大題共5小題，每小題3分，共15分）26.特里芬難題是指為了滿(mǎn)足世界各國(guó)經(jīng)濟(jì)的需要，美元供應(yīng)必須不斷增長(zhǎng)，而美元供應(yīng)的不斷增長(zhǎng)，將使美元同黃金的兌換性難以維持。27.商業(yè)信用是工商企業(yè)間難以賒銷(xiāo)或預(yù)付貨款等形式相互提供的信用。賒銷(xiāo)和預(yù)付貨款是商業(yè)信用的兩種基本形式。28.可轉(zhuǎn)換債券是指?jìng)郊涌赊D(zhuǎn)換條款，賦予債券持有人在一定期限內(nèi)按預(yù)先確定的比例將債券轉(zhuǎn)換為該公司普通股的選擇權(quán)29.回購(gòu)協(xié)議是一種證券持有人在賣(mài)出一定數(shù)量證券的同時(shí)，與證券買(mǎi)入方簽訂協(xié)議，雙方約定在將來(lái)某一日期由證券的出售方按約定的價(jià)格再將其出售的證券如數(shù)購(gòu)回的一種交易行為。30.并購(gòu)業(yè)務(wù)即兼并與收購(gòu)業(yè)務(wù)，對(duì)企業(yè)的兼并與收購(gòu)業(yè)務(wù)已成為投資銀行除承銷(xiāo)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)外最為重要的業(yè)務(wù)。四、計(jì)算題（本大題共2小題，每小題6分，共12分）31.某企業(yè)擬向銀行申請(qǐng)期限為2年的貸款3000萬(wàn)元。A銀行給出的2年期貸款年利率為6%，按單利計(jì)息；B銀行給出的2年期貸款年利率為5.7%，按年復(fù)利計(jì)息。在其他貸款條件相同的情況下，該企業(yè)應(yīng)向哪家銀行貸款？A銀行到期后借款要向銀行支付的利息為：Ca=P*R*N=30000000*6%*2=3600000元

B銀行到期后借款要向銀行支付的利息為：

Cb=P[(1+r)n次方-1]=30000000*[(1+5.7%)平方-1]=3517000元

Ca＞Cb，故應(yīng)向B銀行貸款。

32.2009年3月新發(fā)行的A基金單位面值為1元，規(guī)定了兩檔認(rèn)購(gòu)費(fèi)率：一次認(rèn)購(gòu)金額在1萬(wàn)元（含1萬(wàn)元）～500萬(wàn)元之間，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.5%；一次認(rèn)購(gòu)金額在500萬(wàn)元（含500萬(wàn)元）以上，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%。(1)某投資者用20萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)A基金，請(qǐng)計(jì)算其認(rèn)購(gòu)的基金份額。(3分)(2)2010年9月10日，該投資者贖回其所持有的全部A基金，當(dāng)日A基金的單位凈值為1.5（1）、認(rèn)購(gòu)份額=200000*（1-1.5%）÷1=197000份

（2）、贖回金額=（197000*1.5）*（1-0.5%）=294022.5元五、簡(jiǎn)答題（本大題共5小題，每小題6分，共30分）33.簡(jiǎn)述購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)理論的主要內(nèi)容。購(gòu)買(mǎi)力評(píng)價(jià)理論是第一次世界大戰(zhàn)之后最有影響的匯率決定理論之一，該理論的基本思想是：人們之所以需要其它國(guó)家的貨幣，是因?yàn)檫@些貨幣在其發(fā)行國(guó)具有購(gòu)買(mǎi)商品和服務(wù)的能力，這樣，兩國(guó)貨幣的兌換比率就由兩國(guó)貨幣的購(gòu)買(mǎi)力之比決定。

購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)理論有絕對(duì)購(gòu)買(mǎi)力和相對(duì)購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)兩種形式。它表明當(dāng)所有商品都滿(mǎn)足一價(jià)定律，且在兩國(guó)物價(jià)指數(shù)的編制中各種可貿(mào)易商品所占比例相等的情況下，兩國(guó)貨幣在某一時(shí)點(diǎn)上的匯率水平取決于兩國(guó)物價(jià)指數(shù)之比。34.簡(jiǎn)述金融期貨合約與金融期權(quán)合約的區(qū)別。1、標(biāo)準(zhǔn)化程度與交易場(chǎng)所不同：期權(quán)合約既有標(biāo)準(zhǔn)化合約也有非標(biāo)準(zhǔn)化合約。標(biāo)準(zhǔn)化合約在交易場(chǎng)所進(jìn)行，非標(biāo)準(zhǔn)合約在場(chǎng)外進(jìn)行；期貨合約都是標(biāo)準(zhǔn)化合約，都在交易所內(nèi)進(jìn)行交易。

2、交易雙方的權(quán)利與義務(wù)不同：期權(quán)合約交易雙方的權(quán)利和義務(wù)是不平等。期貨合約交易雙方的權(quán)利和義務(wù)是平等的。

3、盈虧風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)：期權(quán)合約買(mǎi)方損失有限，盈利可能無(wú)限；賣(mài)方損失可能無(wú)限，但盈利有限。期貨合約交易雙方所承擔(dān)的盈虧風(fēng)險(xiǎn)都是無(wú)限的。

4、保證金要求：期權(quán)合約買(mǎi)方不用交納保證金，合約賣(mài)方需要交納保證金；期貨合約交易的買(mǎi)賣(mài)雙方都須繳納保證金。

5、結(jié)算方式：期權(quán)合約到期結(jié)算；期貨合約每日結(jié)算；35.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行監(jiān)管資本的含義與構(gòu)成。監(jiān)管資本是監(jiān)管當(dāng)局要求商業(yè)銀行必須保有的最低資本量，是商業(yè)銀行的法律責(zé)任，因此，監(jiān)管資本也可稱(chēng)為法律資本。規(guī)定銀行監(jiān)管資本由兩部分組成（1）、一級(jí)資本，也稱(chēng)核心資本，包括股本和公開(kāi)儲(chǔ)備；（2）、二級(jí)資本，也稱(chēng)附屬資本，包括未公開(kāi)儲(chǔ)備、重估儲(chǔ)備、普通準(zhǔn)備金、帶有債務(wù)性質(zhì)的資本工具和長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)。36.簡(jiǎn)述通貨緊縮被稱(chēng)為經(jīng)濟(jì)衰退加速器的原因。從表面看，通貨緊縮中的物價(jià)水平的下跌試乎提高了消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)能力和效用，給其帶來(lái)一定的好處，但從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，持續(xù)的物價(jià)下跌將給國(guó)民經(jīng)濟(jì)帶來(lái)嚴(yán)重的負(fù)面影響。

從投資看，實(shí)際利率的提高使企業(yè)減少投資。

從消費(fèi)看，物價(jià)還會(huì)下跌的預(yù)期使人們減少即期消費(fèi)。37.簡(jiǎn)述貨幣政策傳導(dǎo)的主要環(huán)節(jié)。經(jīng)濟(jì)學(xué)者在貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論上的分歧并不妨礙他們?cè)谪泿耪邆鲗?dǎo)環(huán)節(jié)方面取得共識(shí)。通常認(rèn)為，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的國(guó)家，貨幣政策的傳導(dǎo)分為三個(gè)環(huán)節(jié)：

1、從中央銀行到商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)

2、從商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)到企業(yè)、居民等非金融機(jī)構(gòu)。

3、從非金融部門(mén)的各類(lèi)經(jīng)濟(jì)行為為主體到社會(huì)各經(jīng)濟(jì)變量。六、論述題（本題13分）38.試述近5年來(lái)中國(guó)人民銀行投放基礎(chǔ)貨幣的主要渠道及其存在的問(wèn)題。中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)與基礎(chǔ)貨幣的收放渠道

作為貨幣創(chuàng)造的基礎(chǔ)，基礎(chǔ)貨幣數(shù)量的增加或減少對(duì)貨幣供給量的增加或減少有著重要的決定作用。因此了解基礎(chǔ)貨幣的投放和回收渠道就成為理解貨幣供給形成機(jī)制的一個(gè)重要內(nèi)容。

基礎(chǔ)貨幣直接表現(xiàn)為中央銀行的負(fù)債，中央銀行可以通過(guò)資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)調(diào)控基礎(chǔ)貨幣。

（1）

國(guó)外資產(chǎn)業(yè)務(wù)與基礎(chǔ)貨幣。國(guó)外資產(chǎn)是中央銀行的一項(xiàng)重要資產(chǎn)業(yè)務(wù)。當(dāng)中央銀行在金融市場(chǎng)上買(mǎi)入外匯和黃金時(shí)，就向經(jīng)濟(jì)體系投放了基礎(chǔ)貨幣；反之，當(dāng)中央銀行在金融市場(chǎng)上賣(mài)出外匯和黃金時(shí)，就向經(jīng)濟(jì)體系收回了基礎(chǔ)貨幣。

外匯儲(chǔ)備是中國(guó)人民銀行近些年來(lái)投放基礎(chǔ)貨幣的主要渠道。

（2）

對(duì)政府債權(quán)業(yè)務(wù)與基礎(chǔ)貨幣。作為中央銀行的另一項(xiàng)重要資產(chǎn)業(yè)務(wù)，對(duì)政府債權(quán)表現(xiàn)為中央銀行持有的政府債券和向財(cái)政透支或直接貸款。

（3）

對(duì)金融機(jī)構(gòu)債權(quán)業(yè)務(wù)與基礎(chǔ)貨幣。中央銀行的再貸款曾經(jīng)是我國(guó)基礎(chǔ)貨幣投放的主要渠道，

（4）

負(fù)債業(yè)務(wù)與基礎(chǔ)貨幣?；A(chǔ)貨幣量的增減變化不僅受中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的影響，也受中央銀行負(fù)債業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)變化的影響。個(gè)人工作業(yè)務(wù)總結(jié)本人于2009年7月進(jìn)入新疆中正鑫磊地礦技術(shù)服務(wù)有限公司(前身為“西安中正礦業(yè)信息咨詢(xún)有限公司”)，主要從事測(cè)量技術(shù)工作，至今已有三年。在這寶貴的三年時(shí)間里，我邊工作、邊學(xué)習(xí)測(cè)繪相專(zhuān)業(yè)書(shū)籍，遇到不懂得問(wèn)題積極的請(qǐng)教工程師們，在他們耐心的教授和指導(dǎo)下，我的專(zhuān)業(yè)知識(shí)水平得到了很到的提高，并在實(shí)地測(cè)量工作中加以運(yùn)用、總結(jié)，不斷的提高自己的專(zhuān)業(yè)技術(shù)水平。同時(shí)積極的參與技術(shù)培訓(xùn)學(xué)習(xí)，加速自身知識(shí)的不斷更新和自身素質(zhì)的提高。努力使自己成為一名合格的測(cè)繪技術(shù)人員。在這三年中，在公司各領(lǐng)導(dǎo)及同事的幫助帶領(lǐng)下，按照崗位職責(zé)要求和行為規(guī)范，努力做好本職工作，認(rèn)真完成了領(lǐng)導(dǎo)所交給的各項(xiàng)工作，在思想覺(jué)悟及工作能力方面有了很大的提高。

在思想上積極向上，能夠認(rèn)真貫徹黨的基本方針政策，積極學(xué)習(xí)政治理論，堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則，遵紀(jì)守法，愛(ài)崗敬業(yè)，具有強(qiáng)烈的責(zé)任感和事業(yè)心。積極主動(dòng)學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，工作態(tài)度端正，認(rèn)真負(fù)責(zé)，具有良好的思想政治素質(zhì)、思想品質(zhì)和職業(yè)道德。

在工作態(tài)度方面，勤奮敬業(yè)，熱愛(ài)本職工作，能夠正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作，能夠主動(dòng)尋找自己的不足并及時(shí)學(xué)習(xí)補(bǔ)充，始終保持嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的工作態(tài)度和一絲不茍的工作作風(fēng)。

在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷以及同事們的支持和幫助下，我迅速的完成了職業(yè)角色的轉(zhuǎn)變。一、回顧這四年來(lái)的職業(yè)生涯，我主要做了以下工作：1、參與了新疆庫(kù)車(chē)縣新疆庫(kù)車(chē)縣胡同布拉克石灰?guī)r礦的野外測(cè)繪和放線工作、點(diǎn)之記的編寫(xiě)工作、1:2000地形地質(zhì)圖修測(cè)、1:1000勘探剖面測(cè)量、測(cè)繪內(nèi)業(yè)資料的編寫(xiě)工作，提交成果《新疆庫(kù)車(chē)縣胡同布拉克石灰?guī)r礦普查報(bào)告》已通過(guò)評(píng)審。2、參與了庫(kù)車(chē)縣城北水廠建設(shè)項(xiàng)目用地壓覆礦產(chǎn)資源評(píng)估項(xiàng)目的室內(nèi)地質(zhì)資料編寫(xiě)工作，提交成果為《庫(kù)車(chē)縣城北水廠建設(shè)項(xiàng)目用地壓覆礦產(chǎn)資源評(píng)估報(bào)告》，現(xiàn)已通過(guò)評(píng)審。3、參與了《新疆庫(kù)車(chē)縣巴西克其克鹽礦普查》項(xiàng)目的野外地質(zhì)勘查工作，參與項(xiàng)目包括：1:2000地質(zhì)測(cè)圖、1:1000勘查線剖面測(cè)量、測(cè)繪內(nèi)業(yè)資料的編寫(xiě)工作；最終提交的《新疆庫(kù)車(chē)縣康村鹽礦普查報(bào)告》已通過(guò)評(píng)審。4、參與了新疆哈密市南坡子泉金礦2009年度礦山儲(chǔ)量監(jiān)測(cè)工作，項(xiàng)目包括：野外地質(zhì)測(cè)量與室內(nèi)地質(zhì)資料的編寫(xiě)，提交成果為《新疆哈密市南坡子泉金礦2009年度礦山儲(chǔ)量年報(bào)》，現(xiàn)已通過(guò)評(píng)審。6、參與了《新疆博樂(lè)市五臺(tái)石灰?guī)r礦9號(hào)礦區(qū)勘探》項(xiàng)目的野外地質(zhì)勘查工作，項(xiàng)目包括：1:2000地質(zhì)測(cè)圖、1:1000勘探剖面測(cè)量、測(cè)繪內(nèi)業(yè)資料的編寫(xiě)工作，并繪制相應(yīng)圖件。7、參與了《新疆博樂(lè)市托特克斜花崗巖礦詳查報(bào)告》項(xiàng)目的野外地質(zhì)勘查工作，項(xiàng)目包括：1:2000地質(zhì)測(cè)圖、1:1000勘探剖面測(cè)量、測(cè)繪內(nèi)業(yè)資料的編寫(xiě)工作，并繪制相應(yīng)圖件。通過(guò)以上的這些工作，我學(xué)習(xí)并具備了以下工作能力：

1、通過(guò)實(shí)習(xí)，對(duì)測(cè)繪這門(mén)學(xué)科的研究?jī)?nèi)容及實(shí)際意義有了系統(tǒng)